FONDO PENSIONE PER IL PERSONALE DELLE SOCIETA PARABANCARIE E INTERBANCARIE DEL GRUPPO BNL Iscritto all Albo dei Fondi Pensione I Sezione Speciale

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2 STATO PATRIMONIALE ATTIVITA' Fase di accumulo Esercizio 31/12/ /12/2017 Divisa Euro Euro 20 Investimenti in gestione a) Depositi bancari o) Investimenti in prodotti assicurativi p) Altre attivita' della gestione assicurativa Attivita' della gestione amministrativa a) Cassa e depositi bancari d) Altre attivita' della gestione amministrativa TOTALE ATTIVITA' FASE DI ACCUMULO PASSIVITA' Fase di accumulo Esercizio 31/12/ /12/2017 Divisa Euro Euro 10 Passivita' della gestione previdenziale a) Debiti della gestione previdenziale b) Altre passività della gestione previdenziale Passivita' della gestione amministrativa b) Altre passivita' della gestione amministrativa c) Risconto contributi per copertura oneri amministrativi Debiti di imposta a) Imposta sostitutiva DL 47/ TOTALE PASSIVITA' FASE DI ACCUMULO ATTIVO NETTO DESTINATO ALLE PRESTAZIONI CONTI D'ORDINE Crediti per Attivi V/Terzi Crediti per Attivi V/Terzi presso Cardif Vita

3 CONTO ECONOMICO Fase di accumulo Esercizio 31/12/ /12/2017 Divisa Euro Euro 10 Saldo della gestione previdenziale a) Contributi per le prestazioni b) Anticipazioni c) Trasferimenti e riscatti d) Trasformazioni in rendita Risultato della gestione assicurativa indiretta f) Rivalutazione posizioni individuali Margine della gestione assicurativa Saldo della gestione amministrativa - - a) Rimborsi destinati alla copertura degli oneri amministrativi b) Oneri per servizi amministrativi acquistati da terzi c) Spese generali ed amministrative g) Oneri e proventi diversi h) Risconto contributi per copertura oneri amministrativi VARIAZIONE DELL'ATTIVO NETTO DESTINATO ALLE PRESTAZIONI ANTE IMPOSTA SOSTITUTIVA (10) + (50) + (60) Imposta sostitutiva a) Imposta sostitutiva VARIAZIONE DELL'ATTIVO NETTO DESTINATO ALLE PRESTAZIONI (70) + (80)

4 STATO PATRIMONIALE -Fase di erogazione ATTIVITA' -Fase di erogazione Esercizio 31/12/ /12/2017 Divisa Euro Euro Conti d'ordine a) Valore attuale Riserva Matematica Rendite da erogare TOTALE Esercizio 31/12/ /12/2017 Divisa Euro Euro PASSIVITA' -Fase di erogazione Conti d'ordine b) Debiti verso aderenti TOTALE CONTI D'ORDINE Ammontare delle riserve relative alle rendite vitalizie Ammontare delle riserve relative alle rendite vitalizie presso Cardif Vita CONTO ECONOMICO-Fase di erogazione Fase di erogazione Esercizio 31/12/ /12/2017 Divisa Euro Euro 10 Saldo della gestione previdenziale - - a) Versamenti da Compagnia di Assicurazione b) Erogazioni in forma di Rendita TOTALE - - 4

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7 DEPOSITI BANCARI Saldo al 31/12/18 Saldo al 31/12/17 BNL CONTO CONTRIBUTI N.CC TO TALE INVESTIMENTI PRODOTTI ASSICURATIVI Saldo al 31/12/18 Saldo al 31/12/17 CREDITI VERSO GESTORE CARDIF VITA TO TALE

8 EVO LUZIO NE ATTIVO NETTO DESTINATO ALLE PRESTAZIO NI S a ldo a l 3 1/ 12 / 18 S a ldo a l 3 1/ 12 / 17.. INVESTIMENTI IN GESTIONE PASSIVITA' DELLA GESTIONE PREVIDENZIALE DEBITI D'IMPOSTA ATTIVO NETTO DESTINATO ALLE PRESTAZIO NI EVO LUZIO NE GESTIONE PREVIDENZIALE-FINANZIARIA S a ldo a l 3 1/ 12 / 18 S a ldo a l 3 1/ 12 / 17.. PATRIMONIO INIZIALE PREMI ORDINARI A COMPAGNIA DI ASSICURAZIONE PREMI AGGIUNTIVI A COMPAGNIA DI ASSICURAZIONE PREMI PER TRASFERIMENTI IN PRELIEVI PER ANTICIPAZIONI PRELIEVI PER RISCATTI TRASFERIMENTI IN USCITA TRASFORMAZIONI IN RENDITA IMPOSTA SOSTITUTIVA - RENDIMENTO POSIZIONI ATTIVE AL RIVALUTAZIONE PREMI ASSICURATIVI TO TALE RISERVA MATEMATICA AL 31/12/ ALTRE ATTIVITA' DELLA GESTIONE ASSICURATIVA Saldo al 31/12/18 Saldo al 31/12/17 CREDITI VERSO GESTORE CARDIF VITA PER IMPORTI DA LIQIDARE CREDITI VERSO GESTORE CARDIF VITA PER IMPOSTA SOSTITUTIVA RATEI ATTIVI ERARIO CREDITO IRPEF TOTALE I crediti verso il gestore Cardif Vita sono stati regolarmente incassati nei primi giorni del 2019 in modo da poter pareggiare le passività di cui al successivo punto 10 a) 8

9 CASSA E DEPOSITI BANCARI Saldo al 31/12/18 Saldo al 31/12/17 BNL CONTO SPESE AMMINISTRATIVE N. CC TO TALE ALTRE ATTIVITA' DELLA GESTIONE AMMINISTRATIVA Saldo al 31/12/18 Saldo al 31/12/17 CREDITI VERSO SOCIETA' DEL GRUPPO BNL RISCONTI ATTIVI CREDITI VERSO GESTIONE PREVIDENZIALE RATEI ATTIVI TO TALE DEBITI DELLA GESTIONE PREVIDENZIALE Saldo al 31/12/18 Saldo al 31/12/17 DEBITI VERSO ADERENTI PER RISCATTI DEBITI VERSO ADERENTI PER ANTICIPAZIONI DEBITI VERSO GESTORE CARDIF VITA PER TRASFERIMENTI DA LIQIDARE DEBITI VERSO CARDIF VITA PER CONTRIBUTI VOLONTARI TO TALE ALTRE PASSIVITA' DELLA GESTIONE PREVIDENZIALE Saldo al 31/12/18 Saldo al 31/12/17 ERARIO IRPEF ERARIO IRPEF ERARIO IRPEF DEBITI VERSO GESTIONE AMMINISTRATIVA ERARIO IRPEF ERARIO IRPEF TO TALE

10 ALTRE PASSIVITA' DELLA GESTIONE AMMINISTRATIVA Saldo al 31/12/18 Saldo al 31/12/17 DEBITI PER FATTURE DA RICEVERE INAIL TO TALE RISCONTO CONTRIBUTI PER COPERTURA ONERI AMMINISTRATIVI Saldo al 31/12/18 Saldo al 31/12/17 RISCONTI RIMBORSI DA SOCIETA' PER COPERTURA ONERI AMMINISTRATIVI - ANNI PRECEDENTI RISCONTI RIMBORSI DA SOCIETA' PER COPERTURA ONERI AMMINISTRATIVI - ANNO IN CORSO TO TALE DEBITI DI IMPOSTA Saldo al 31/12/18 Saldo al 31/12/17 IMPOSTA SOSTITUTIVA SU POSIZIONI ATTIVE IMPOSTA SOSTITUTIVA SU POSIZIONI LIQUIDATE TOTALE

11 CONTI D'ORDINE Saldo al 31/12/18 Saldo al 31/12/17 CREDITI PER ATTIVI V/TERZI DEBITI PER ATTIVI V/TERZI PRESSO CARDIF VITA CONTRIBUTI PER LE PRESTAZIONI Saldo al 31/12/18 Saldo al 31/12/17 CONTRIBUTI ORDINARI CONTRIBUTI VOLONTARI TRASFERIMENTI IN INGRESSO TOTALE ANTICIPAZIONI Saldo al 31/12/18 Saldo al 31/12/17 ANTICIPAZIONI TOTALE

12 TRASFERIMENTI E RISCATTI Saldo al 31/12/18 Saldo al 31/12/17 RISCATTI TRASFERIMENTI TOTALE TRASFORMAZIONI IN RENDITA Saldo al 31/12/18 Saldo al 31/12/17 TRASFORMAZIONI IN RENDITA TOTALE RIVALUTAZIONE POSIZIONI INDIVIDUALI Saldo al 31/12/18 Saldo al 31/12/17 RIVALUTAZIONE POSIZIONI INDIVIDUALI TOTALE MARGINE DELLA GESTIONE ASSICURATIVA Saldo al 31/12/18 Saldo al 31/12/17 RISULTATO DELLA GESTIONE ASSICURATIVA INDIRETTA TOTALE

13 DISPONIBILITA' DESTINATE ALLA COPERTURA DEGLI ONERI AMMINISTRATIVI Saldo al 31/12/18 Saldo al 31/12/17 RIMBORSI DA SOCIETA' DESTINATI ALLA COPERTURA ONERI AMMINISTRATIVI TOTALE ONERI E SERVIZI AMM.VI ACQUISTATI DA TERZI Saldo al 31/12/18 Saldo al 31/12/17 ONERI PER SERVIZI AMM.VI ACQUISTATI DA TERZI TOTALE SPESE GENERALI E AMMINISTRATIVE Saldo al 31/12/18 Saldo al 31/12/17 EMOLUMENTI COLLEGIO DEI SINDACI RESPONSABILE FONDO CONSULENZE POLIZZA AMMINISTRATORI EMOLUMENTI CDA REVISIONE LEGALE INTERNAL AUDIT SPESE ORGANI SOCIALI SPESE PER ASSEMBLEA ONLINE CONTRIBUTO VIGILANZA COVIP STAMPATI SPESE POSTALI CANONE WEB INAIL TOTALE

14 ONERI E PROVENTI DIVERSI Saldo al 31/12/18 Saldo al 31/12/17 ASSOPREVIDENZA SPESE E COMMISSIONI BANCARIE ABBUONI E ARROTONDAMENTI UTILIZZO RISCONTO INTERESSI SU C/C BANCARI SOPRAVVENIENZE TOTALE RISCONTO CONTRIBUTI PER COPERTURA ONERI AMMINISTRATIVI Saldo al 31/12/18 Saldo al 31/12/17 RISCONTO RIMBORSI DA SOCIETA' DESTINATI ALLA COPERUTARA ONERI AMMINISTRATIVI TOTALE IMPOSTA SOSTITUTIVA Saldo al 31/12/18 Saldo al 31/12/17 IMPOSTA SOSTITUTIVA SUI FONDI PENSIONE TOTALE

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16 Relazione degli Amministratori sulla gestione Anche nel 2018 il nostro Fondo ha proseguito la sua normale attività. Riassumiamo qui di seguito i principali dati sulla gestione (fra parentesi il dato a fine 2017): Numero iscritti attivi a fine 2018 n. 845 (825) Numero iscritti dormienti a fine 2018 n. 278 (279) Numero pensionati a fine 2018 n. 10 (10) Numero Società aderenti a fine 2018 n. 13 (13) Importo contributi incassati nel 2018 e trasferimenti in ingresso ( ) Importo delle prestazioni in capitale (comprese anticipazioni) e dei trasferimenti ad altri Fondi effettuati nel ( ) Importo delle prestazioni maturate dagli Iscritti a fine ( ) Come per gli anni passati le risorse rivenienti dalla contribuzione da parte degli Iscritti e delle Aziende sono state investite nella polizza collettiva assicurativa vita stipulata con Cardif Vita che assomma le posizioni individuali di tutti gli Iscritti. Tale strumento di gestione delle risorse garantisce tranquillità circa un rendimento positivo attribuito alle posizioni individuali degli Iscritti con minimo assicurato. Il tasso minimo garantito e dello 0,25%; la commissione di gestione e fissata allo 0,43%. Ricordiamo che dal 2017 sono azzerate le commissioni di caricamento. Il rendimento riconosciuto per il 2018 è stato comunque del 2,75% (2,67% nel 2017), 2,31% al netto dell imposta, mantenendo quindi un trend soddisfacente e al di sopra del tasso di rendimento del TFR determinatosi nello stesso periodo. L Assemblea Generale degli Iscritti, tenutasi a fine giugno 2018, ha provveduto a rinnovare i componenti eletti dagli Iscritti nel Consiglio di Amministrazione e nel Collegio Sindacale. Le Società aderenti hanno a loro volta indicato i componenti dei suddetti Organi di loro spettanza. Il nuovo Consiglio, al suo insediamento, ha eletto il Sig. Antonio Romano quale Presidente e la Sig.ra Cristina Tolazzi quale Vice Presidente. Sono stati eletti il Sig. Romano Leligdowicz quale Presidente del Collegio Sindacale ed è stato confermato il Sig. Enrico Prosdocimi quale Responsabile del Fondo. Il Fondo ha continuato ad avvalersi per la gestione amministrativa dei servizi della Società Accenture Managed Services che svolge tutte le attività amministrativo-contabili del Fondo, fornendo al riguardo il relativo supporto specializzato. E continuata nel corso dell esercizio la collaborazione con lo Studio Bruni e Marino e C. per l assistenza e consulenza in materia degli adempimenti nei confronti dell Autorità di Vigilanza e per l attività di segreteria. Anche nel 2018 è proseguita l attività presso il Fondo del Responsabile dell Internal Auditing che ha provveduto a relazionare il Consiglio di Amministrazione sul regolare andamento della gestione del Fondo, nonché l attività di Revisione Legale affidata, con delibera dell Assemblea 2017, alla Società Ria Grant Thornton S.p.A. che provvederà a rilasciare la propria relazione al bilancio nei termini previsti.

17 Come noto nel 2018 sono entrate in vigore nuove norme in tema di Privacy (Regolamento UE 2016/679 GDPR General Data Protection Regulation e D. Lgs n. 101 del 10 agosto 2018) relative alla protezione delle persone fisiche con riguardo al trattamento dei dati personali. Il nostro Fondo si è uniformato alle previsioni della predetta normativa e in particolare ha proceduto a nominare il Sig. Vittorino Bonfadini RPD (Responsabile della Protezione dei Dati), a stipulare un apposito amendment alla convenzione in essere con il service amministrativo, ad adeguare la relativa normativa interna nonché all aggiornamento della modulistica in uso. Dal primo febbraio del 2019, in attuazione della direttiva (UE) 2016/2341 del Parlamento europeo, è entrato in vigore il D.Lgs. 147/2018 che recepisce la direttiva e disciplina le attività e la vigilanza degli enti pensionistici aziendali e professionali (c.d. IORP 2). Il decreto apporta numerose modifiche all impianto normativo del D.Lgs. 252/2005 che riguardano in sintesi: la governance; l introduzione di alcune funzioni fondamentali (il risk management; la revisione interna; l'informazione agli aderenti, ecc.) Ad oggi si è in attesa che la Covip e il Ministero delle Attività Produttive emettano le normative attuative per armonizzare i diversi strumenti di regolamentazione dell attività dei fondi pensione. Il nostro Fondo Pensione comunque ha attivato una specifica consulenza per studiare, analizzare e approfondire i possibili effetti della IORP 2 sull attività e sull organizzazione del Fondo. E sempre attivo il sito web del Fondo ( e, nell occasione, rinnoviamo l invito a tutti gli Iscritti per una sua assidua frequentazione così da mantenere il miglior aggiornamento sull andamento del Fondo stesso. Come per gli esercizi precedenti la prossima Assemblea, chiamata ad approvare il Bilancio al 31 dicembre 2018, si svolgerà con voto elettronico. A tale proposito rinnoviamo l invito ad una partecipazione il più larga possibile. Il bilancio al è stato redatto secondo le indicazioni delle Autorità di Vigilanza, con raffronto all esercizio 2017 e chiediamo quindi agli Iscritti stessi di approvare, in sede di Assemblea Generale, il Bilancio al così come deliberato dal Consiglio di Amministrazione. Milano, 16 aprile 2019 Fondo Pensione per il Personale delle Società Parabancarie e Interbancarie del Gruppo BNL Gli Amministratori

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