Banca di Credito Cooperativo del Circeo

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1 Banca Creto Cooperativo del Circeo Politiche in materia assetti organizzativi, gestione delle operazioni e controlli interni sulle attività e conflitti interesse nei confronti soggetti collegati Allegato 1 Quadro nottico della gestione delle operazioni del 18 cembre 2012

2 1. PREMESSA riporta seguito un quadro sinottico che riassume le modalità gestione delle operazioni con soggetti collegati. In particolare, vi sono incate: le tipologie operazioni rientranti nel perimetro; l incazione se l operazione va considerata attività ; l incazione se l operazione va considerata ai fini del cumulo per l le operazioni maggiore rilevanza; le Funzioni Proponenti per tipologia operazione; gli Organi deliberanti per tipologia operazione; le modalità : automatico nel caso in cui il sistema produce il segnale alert ove la controparte è un soggetto collegato, manuale nel caso in cui l operatore dovrà effettuare una specifica interrogazione a sistema; le modalità delle operazioni nella procedura per la gestione del operazioni con Soggetti Collegati: automatico se le operazioni sono riversate in automatico dai sistemi gestionali della Banca, manuale se risulta necessario l inserimento manuale.

3 Fi Finanziamenti attivi: Mutui Apertura creto in c/c Portafoglio Concessione garanzie Carte creto Fi Fi Fi Automatico Automatico Fi Fi Finanziamenti attivi: Sconfinamenti N/A N/A Fi Fi Passaggi a perte, passaggi a sofferenza, accor transattivi giuziali o extra - giuziali Legale e contenzioso N/A N/A N/A N/A

4 Legale e contenzioso Operazioni su partecipazioni: operazioni acquisto/cessione partecipazioni effettuate con Soggetti Collegati N/A N/A N/A N/A Acquisti operazioni legate al ciclo passivo della Banca N/A N/A N/A N/A Immobili: N/A N/A acquisto e venta un immobile con un Soggetto Collegato. N/A N/A Immobili: Pagina 4 10

5 locazione (attiva e passiva) un immobile con un Soggetto Collegato; locazione passiva un immobile proprietà un Soggetto Collegato. N/A N/A N/A N/A * Operazioni raccolta Apertura certificati deposito Apertura c/c vincolato Apertura dei depositi a risparmio vincolato N/A N/A Operazioni raccolta N/A N/A Apertura depositi a risparmio Apertura conti correnti N/A N/A Operazioni raccolta Variazione conzioni** sia N/A N/A Pagina 5 10

6 all apertura del rapporto sia in momenti successivi per conti correnti depositi a risparmio N/A N/A Operazioni finanza per la clientela Negoziazione in conto proprio - Paniere (PO propria emissione) (punto lasciato ai soli fini informativi) * Automatico * Operazioni finanza per la clientela Negoziazione in conto proprio PCT (punto lasciato ai soli fini informativi) Automatico Operazioni finanza per la clientela Negoziazione in conto proprio - * Automatico Pagina 6 10

7 Derivati OTC (con copertura) (punto lasciato ai soli fini informativi) Operazioni finanza per la clientela Collocamento PO Banca Operazioni finanza per la clientela gestione deposito titoli gestione contratto per prestazione servizi Automatico N/A N/A N/A N/A Pagina 7 10

8 investimento (compreso il contratto per il trang on line) ricezione e trasmissione orni collocamento con/senza impegno irrevocabile (esclusi PO) gestione patrimoniali consulenza su investimenti gestione delle cassette sicurezza. N/A N/A Contratti/accor intese natura commerciale, convenzioni per la stribuzione prodotti e servizi, altri accor (comprende le sponsorizzazioni, le compravente spazi commerciali/pubblicità, altre iniziative marketing/etoriali, nonché i piani rientro che non generano nuovi affidamenti o perte). N/A N/A ervizi finanziari / pagamento (comprende la gestione N/A N/A N/A N/A Pagina 8 10

9 assegni, cambio valuta estera, gestione bonifici, gestione RID attivi e passivi, incasso/ pagamento F23 e F24, pagamento pensioni, pagamento stipen, gestione certificati conformità, carte debito, carte prepagate, pagamento utenze convenzionate, pagamento bollettini postali, ricariche telefoniche, venta biglietti, incassi vincite concorsi. Compresa operatività su canali remoti Operatore sportello N/A N/A N/A N/A Servizi accessori (comprende altri servizi accessori come ad es. le polizze e la casella postale) N/A N/A Operatore sportello N/A N/A Assunzione personale Direttore Generale N/A N/A Pagina 9 10

10 N/A N/A Direttore Generale (*) = L operazione ricade nell ambito applicazione dell art. 136 del TUB in caso deroga alle conzioni standarzzate in uso per clientela e pendenti. (**) = Le variazioni conzioni massive per conti correnti e depositi a risparmio non richiedono l ; tali operazioni sono acquisite a sistema con un batch serale. Pagina 10 10

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