La finanza italiana a supporto di chi opera in Marocco

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1 La finanza italiana a supporto di chi opera in Marocco Giancarlo Bianchi Responsabile Trade & Export Finance Banca Popolare di Vicenza Componente del Gruppo di lavoro ABI sull Internazionalizzazione ed «Export Credit» Socio Credimpex Italia Vicenza, 22 marzo 2016 Palazzo Bonin Longare

2 PRESENTAZIONE DEL GRUPPO Banca Popolare di Vicenza è stata fondata nel 1866 a Vicenza. È stata la prima banca ad essere costituita a Vicenza nonché la prima banca popolare del Veneto. Grazie alla costituzione di una Banca sussidiaria in Sicilia (Banca Nuova) ed all'acquisizione della Cassa di Risparmio di Prato, in Toscana, Banca Popolare di Vicenza è presente in tutto il Paese con una rete di oltre 691 filiali. A livello internazionale opera attraverso la controllata irlandese BPV Finance (International) Plc, Dublino e 6 Uffici di Rappresentanza (Hong Kong, Shanghai, New Delhi, San Paolo del Brasile, New York e Mosca). BANCA POPOLARE DI VICENZA 2

3 DISTRIBUZIONE GEOGRAFICA DEL GRUPPO BPVI AL 31/12/2015 Distribuzione geografica punti vendita BPVi Banca Nuova Farbanca BPVi Multicredito N. sportelli per Banca Dic Totale sportelli Gruppo BPVi Negozi finanziari Punti vendita Uffici Private Banking 35 Totale Rete di Vendita 627 Totale promotori 110 Totale Agenti 116 Il Gruppo BPVi è presente in 16 regioni che rappresentano circa il 96% del PIL BANCA POPOLARE DI VICENZA 3

4 UFFICI ESTERO OPERATIVI PRESSO LE NOSTRE AREE TERRITORIALI Relazione con la Clientela a supporto operatività estero Rapporti con le Associazioni sul territorio Svolgimento diretto delle operazioni: lettere di credito garanzie ecc. Operatività ordinaria estero: bonifici, pagamenti, finanziamenti operazioni in cambi 4

5 LA NOSTRA BANCA A SUPPORTO DELL OPERATIVITA ESTERO Il territorio e la vicinanza alla Clientela che opera sui mercati internazionali è il nostro punto di partenza per crescere assieme 5

6 LA RETE INTERNAZIONALE Moscow Oct 13 Ireland BPVi Finance Russia Mosca Hong Kong 1980s China - Hong Kong - Shanghai India - New Delhi New York Feb 12 Shanghai New Delhi Brazil Sao Paulo San Paolo Jan 11 Key Representative Offices Companies in which BPVi holds an interest 71 ACCORDI DI COLLABORAZIONE IN 47 PAESI BANCA POPOLARE DI VICENZA 6

7 I SERVIZI OFFERTI DALL UFFICIO DI RAPPRESENTANZA Ricerca informazioni su potenziali clienti e fornitori locali. Ricerca agenti e rappresentanti per le nostre aziende. Identificazione potenziali investitori locali per acquisizioni e/o investimenti in aziende italiane. Reperimento di informazioni sulla normativa valutaria, legale, fiscale nel Paese. Mantenimento dei contatti con le banche locali per agevolare la concessione di linee di credito a favore di aziende italiane e/o di aziende locali che utilizzano tali linee per importare prodotti dall Italia. Su richiesta della nostra clientela, possibilità di contattare i clienti ed i fornitori locali delle nostre aziende, per assisterle nella risoluzione di problematiche varie, come ad esempio, ritardi nei pagamenti, contestazioni, inadempienze contrattuali, ecc. Assistenza alla nostra clientela durante meetings con le controparti locali, fiere ecc. Raccolta di informazioni sul trend di prodotti e/o settori economici nel Paese. 7

8 Operatività indiretta all Estero ACCORDI CON BANCHE ESTERE 72 localizzate in 47 Paesi RAPPORTI DI CONTO con 87 Banche in 45 Paesi BANCHE ESTERE AFFIDATE 550 PAESI ANALIZZATI E MONITORATI CON PLAFOND 166 CHIAVI SWIFT che ci permettono di raggiungere le banche di tutto il mondo 8

9 Accordi di collaborazione per l internazionalizzazione delle Imprese Associazioni di categoria e Camere di Commercio sul territorio 9

10 PROCESSO DI INTERNAZIONALIZZAZIONE Il primo passo dell internazionalizzazione delle PMI è, normalmente, l esportazione dei propri prodotti. La Banca Popolare di Vicenza individua, assieme all azienda: quali strumenti utilizzare per mitigare i rischi connessi con l esportazione verso un particolare Paese o Area del mondo quali sono le iniziative necessarie a soddisfare i bisogni finanziari, anche mediante l eventuale concessione di linee di credito appositamente studiate verifica se ci sono a disposizione agevolazioni finanziarie (nazionali, locali o internazionali) per sostenere le nuove iniziative di penetrazione del mercato e come avviare l iter della richiesta 10

11 ACCORDO DI COLLABORAZIONE CON BANQUE CENTRAL POPULAIRE Casablanca IN DATA 22 maggio 2009 BANCA NUOVA E BANCA POPOLARE DI VICENZA E BANQUE CENTRAL POPULAIRE HANNO SOTTOSCRITTO UN ACCORDO DI COLLABORAZIONE. ATTRAVERSO TALE ACCORDO SIAMO IN GRADO DI OFFRIRE ALLA CLIENTELA ITALIANA E MAROCCHINA UN QUALIFICATO SERVIZIO DI ASSISTENZA BANCARIA E FINANZIARIA IN CIASCUNO DEI DUE PAESI. BANCA POPOLARE DI VICENZA 11

12 MAROCCO - SITUAZIONE PAESE RATINGS MOODY S BB+ FITCH IBCA STANDARD & POORS BBB- BBB- SACE (CATEGORIA) 3/7 12

13 Gli accordi per l operatività estero con gli Attori del territorio Sono stati sottoscritti no. 35 accordi che prevedono l assistenza alle Imprese associate per le loro operazioni di esportazioni verso l estero. Lo strumento di maggior interesse è risultato il: Finanziamento a Banca estera di credito documentario a favore di Esportatore italiano 13

14 Agevolare il credito all esportazione Ampliare l offerta all acquirente estero favorendo la negoziazione commerciale delle Aziende italiane L Esportatore italiano potrà offrire una maggiore ed importante dilazione al proprio Cliente estero senza rischi o oneri aggiuntivi 14

15 FINANZIAMENTO ALLA BANCA ESTERA TRAMITE LETTERA DI CREDITO DOCUMENTARIO Destinatari : Imprese esportatrici di beni e servizi Clienti della Banca Strumenti operativi : Credito documentario Finanziamento alla banca estera Caratteristiche del prodotto: Concessione di finanziamento alla Banca Estera, da perfezionarsi nel momento dell utilizzo del credito documentario all esportazione, con pagamento a vista all esportatore italiano e contestuale accensione del finanziamento alla Banca estera secondo i termini di dilazione previsti nel credito documentario. 15

16 FINANZIAMENTO ALLA BANCA ESTERA TRAMITE LETTERA DI CREDITO DOCUMENTARIO Caratteristiche operative: Impegno ad aggiungere la Conferma al credito documentario aperte dalle banche estere comprese nell elenco dei Paesi/Banche inserite nelle proposta commerciale, se richiesto dalla banca emittente e se tecnicamente possibile; Impegno ad accendere il finanziamento alla Banca Estera per l importo del pagamento effettuato all esportatore italiano. Dilazioni ammesse :I termini di regolamento del finanziamento all esportazione previste nel testo del credito documentario possono essere esclusivamente come segue: Con rimborso del finanziamento in un unica soluzione bullet per termini di dilazione entro 12 mesi; Con rimborso semestrale del finanziamento per termini di dilazione compreso tra durate superiori ai 12 mesi fino 36 mesi ; Il mezzo di regolamento è sempre il credito documentario. 16

17 FINANZIAMENTO ALLA BANCA ESTERA TRAMITE LETTERA DI CREDITO DOCUMENTARIO Condizioni e tasso di interesse da applicare al finanziamento: Le condizioni applicabili alla conferma del credito documentario e al finanziamento da concedere alla banca estera sono definite caso per caso in base al Paese/ all importo/ alla durata della dilazione Come si dovrà agire praticamente : Nella contrattazione commerciale, al momento di concordare i termini di regolamento, l Esportatore Cliente della Banca Popolare di Vicenza potrà suggerire al suo Cliente di chiedere alla propria Banca (se è una di quelle sopra indicate meglio ancora, ma anche con altre Banche del Paese la BPVI è disponibile a valutare le operazioni) di attivare il canale con BPVI, in pratica: 17

18 Nelle comunicazioni di offerta commerciale Per il pagamento sappiamo che la nostra banca: Banca Popolare di Vicenza ha in essere una collaborazione con la Banca.. La nostra Banca sarebbe disposta a mettere a disposizione, sotto forma di prestito alla Banca. i fondi con una dilazione di pagamento. Pertanto potreste parlarne con la Vostra Banca per attivare il canale. In relation to the payment, we are aware that our bank, Banca Popolare di Vicenza, has in place a co-operation agreement with the Bank Our bank would be willing to grant, as a loan to the Bank..., a credit line with deferred payments. Please contact Your bank in order to activate your request. 18

19 FINANZIAMENTO ALLA BANCA ESTERA TRAMITE LETTERA DI CREDITO DOCUMENTARIO Se si conosce a priori la controparte estera e si sa se ha rapporti con una delle predette Banche, la stessa BPVI, tramite i propri Uffici di Rappresentanza in loco può fare un intervento presso la Banca estera per facilitare la relazione. Al proposito le Unità operative di BPVI sul territorio saranno a disposizione degli Esportatori Associati di Confindustria per attivare tutti i possibili canali al fine di agganciare la Banca estera per concludere le operazioni. 19

20 Rifinanziamento a Banca Estera tramite Lettera di Credito A fronte di un esportazione da parte di un impresa italiana il cui pagamento è regolato da una lettera di credito emessa da una banca estera con l aggiunta della conferma da parte della Banca Popolare di Vicenza è possibile prevedere le seguenti modalità di pagamento meglio descritte nelle schema sotto riportato: ESPORTATORE 4. A presentazione dei documenti, pagamento a vista all esportatore per l 85% del totale del valore contrattuale e finanziamento alla banca estera o pag differito BANCA POPOLARE DI DI VICENZA 1. Firma del contratto di esportazione e regolamento del pagamento tramite L/C ed incasso dell anticipo del 15% 3. Emissione della L/C da parte della banca estera con richiesta di aggiunta della conferma 5. Concessione del finanziamento alla Banca Estera, o pag differito rimborsi semestrali IMPORTATORE 2. Richiesta di emissione di una L/C a favore della Banca Popolare di Vicenza BANCA ESTERA 20

21 PRINCIPALI STRUMENTI DI REGOLAMENTO DELLE ESPORTAZIONI Lettere di Credito con pagamento a vista all esportatore italiano e possibile rifinanziamento alla banca estera fino ad un massimo di 5 anni, con rimborsi semestrali Garanzie Internazionali: Bid Bond, Advance Payment Guarantees, Performance Bonds, Payment Guarantees Sconto pro soluto di effetti avallati e/o garantiti dalla SACE con voltura di polizza 21

22 Finanziamenti per favorire l Internazionalizzazione delle Imprese 22

23 GRAZIE PER L ATTENZIONE * * * * *

24 Disclaimer Il presente documento è stato predisposto da strutture interne alla Banca Popolare di Vicenza. Le informazioni contenute, sebbene tratte da fonti ritenute affidabili dagli estensori del documento, potrebbero essere non completamente esaustive. L accuratezza delle stesse, anche per fatti ed elementi esterni, non può essere in alcun modo garantita e, caso per caso, le indicazioni potrebbero necessitare di maggiori approfondimenti o ulteriori analisi che esorbitano dalla finalità del presente documento. La pubblicazione riveste finalità di informazione ed illustrazione e non costituisce in alcun modo una sollecitazione all acquisto o alla vendita di qualsiasi strumento finanziario laddove citato. Eventuali pareri e/o indicazioni espresse all interno del documento costituiscono opinione degli estensori e pertanto non risultano, vincolanti per le strutture ed i collaboratori della Banca Popolare di Vicenza o per le società controllate/collegate.

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