IRAN. Opportunità di scambi e relazioni commerciali con l Italia. Il supporto finanziario

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1 IRAN Opportunità di scambi e relazioni commerciali con l Italia Il supporto finanziario 20 giugno ore 15:30 PALAZZO DELLA BORSA Sala delle Grida Via XX Settembre, 44 - Genova Andrea Motalli

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3 SANZIONI IRAN: Aspetti normativi, il percorso di revoca dell Embargo.

4 J.C.P.O.A. JOINT COMPREHENSIVE PLAN OF ACTION Sottoscritto a Vienna lo scorso 14 luglio 2015 tra il gruppo dei paesi cosiddetti 5+1 (Stati Uniti, Regno Unito, Francia, Germania, Russia e Cina) e l Iran.

5 J.C.P.O. A. JOINT COMPREHENSIVE PLAN OF ACTION - 14 luglio Finalisation Day: 14 luglio Adoption Day: 18 ottobre Implementation Day: 16 gennaio 2016 (data in cui l AIEA ha accertato l attuazione da parte dell Iran delle misure concordate in materia di nucleare); - Transition Day: 18 ottobre 2023 (8 anni dopo l Adoption Day, termine anticipabile alla pubblicazione di un report da parte del direttore generale dell AIEA che accerti la finalità esclusivamente pacifica del programma nucleare iraniano e a risoluzione del Consiglio di Sicurezza ONU); - Termination Day: 18 ottobre 2025 (10 anni dopo l Adoption Day, purché nessuna sanzione ONU sia stata, nel frattempo, ripristinata).

6 ADOPTION DAY: 18 ottobre 2015 Cosa è successo ad Adoption Day - Avvio da parte dell Iran dell attuazione di certi impegni relativi alle attività nucleari; - Adozione da parte dell Unione europea di un regolamento per la revoca di certe misure restrittive, con efficacia prevista a partire dall Implementation Day. - Regolamento (UE) 2015/1861 del Consiglio del 18 ottobre 2015; - Regolamento di esecuzione (UE) 2015/1862 del Consiglio del 18 ottobre 2015;

7 IMPLEMENTATION DAY: 16 gennaio 2016 Cosa è successo ad Implementation Day Il Consiglio dell Unione europea ha constatato che il direttore generale dell AIEA ha presentato al Consiglio dei governatori dell AIEA e al Consiglio di sicurezza delle Nazioni Unite una relazione per confermare che l Iran ha adottato le misure previste dal JCPOA. Entrata in vigore con decorrenza 18 gennaio Regolamento (UE) 2015/1861 del Consiglio del 18 ottobre 2015; - Regolamento di esecuzione (UE) 2015/1862 del Consiglio del 18 ottobre 2015; N.B.: I regolamenti in questioni prevedono la procedura dello «Snap back»

8 IMPLEMENTATION DAY: 16 gennaio 2016 ASPETTO FINANZIARIO MISURE DI MAGGIORE RILIEVO PREVISTE DAL REGOLAMENTO (UE) 2015/1861. ASPETTI FINANZIARI. - Soppressione degli articoli 30, 30 bis, 30 ter, 31, 33, 34 e 35 del Regolamento (UE) n. 267/2012, che disciplinano le restrizioni relative al divieto di trasferimenti di fondi da e per l Iran, compreso il sistema di notifiche e richieste di autorizzazione al Comitato di Sicurezza Finanziaria (CSF), oltre alle sanzioni relative a certe attività bancarie e servizi connessi, alle assicurazioni e servizi connessi, alle obbligazioni pubbliche iraniane e servizi connessi: di conseguenza, non vi sono più restrizioni, come intese in passato, nei flussi finanziari tra l UE e l Iran. - Eliminazione del divieto di apertura di nuovi conti bancari di corrispondenza con istituti di credito Iraniani.

9 IRAN Operazioni finanziarie con soggetti iraniani. Casi in cui era obbligatorio presentare istanza al Comitato di Sicurezza Finanziaria. - Articolo 30. Operazioni con soggetti iraniani attraverso banche o istituzioni finanziarie iraniane (compresi uffici dei cambiavalute). - Articolo 30/Bis. Operazioni con soggetti iraniani attraverso banche o istituzioni finanziarie NON iraniane (compresi uffici dei cambiavalute).

10 IMPLEMENTATION DAY: 16 gennaio 2016 ASPETTO FINANZIARIO MISURE DI MAGGIORE RILIEVO PREVISTE DAL REGOLAMENTO (UE) 2015/1862. ASPETTI FINANZIARI. - Eliminazione delle restrizioni per diverse persone ed entità iraniane elencate nell allegato al Regolamento di esecuzione (UE) n. 2015/1862, tra cui i principali istituti di credito statali Iraniani.!!! ATTENZIONE!!! - Permane il congelamento di fondi e risorse economiche di certi soggetti/entità iraniani listati, nonché il divieto di mettere ulteriori fondi e risorse economiche a disposizione, diretta o indiretta, dei soggetti stessi. ISTITUTI BANCARI IRANIANI ANCORA SANZIONATI:» Bank Saderat Iran» Ansar Bank» Bank Mehr

11 IMPLEMENTATION DAY: 16 gennaio 2016 ASPETTO MERCEOLOGICO E da considerarsi libero il commercio di beni e servizi tra Unione Europea ed Iran ad eccezione di: - beni, software e tecnologie riportati nell elenco del regime di non proliferazione missilistica. Allegato III del Regolamento (UE) n. 267/2012 (divieto assoluto di esportazione); - beni, software e tecnologie inclusi nell elenco comune delle attrezzature militari dell Unione Europea (divieto assoluto di esportazione); - beni, tecnologie e software a duplice uso ( dual use ) elencati nell allegato I al Regolamento (CE) n. 428/2009 che non siano soggetti a disciplina speciale ai sensi del Regolamento (UE) n. 267/2012 (obbligo di autorizzazione preventiva rilasciata dal M.I.S.E. secondo l ordinaria procedura di autorizzazione all esportazione di beni a duplice uso);

12 IMPLEMENTATION DAY: 16 gennaio 2016 ASPETTO MERCEOLOGICO E da considerarsi libero il commercio di beni e servizi tra Unione Europea ed Iran ad eccezione di: - beni, tecnologie e software riportati negli elenchi del Gruppo dei Fornitori Nucleari. Allegato I del Regolamento (UE) n. 267/2012 (obbligo di autorizzazione preventiva rilasciata dal Consiglio di Sicurezza delle Nazioni Unite); - beni e tecnologie che potrebbero contribuire ad attività connesse con il ritrattamento o l arricchimento dell acqua pesante o ad altre attività non conformi al JCPOA, beni quasi duali. Allegato II del Regolamento (UE) n. 267/2012 (obbligo di autorizzazione preventiva rilasciata dal M.I.S.E.); - software per la pianificazione delle risorse aziendali, sviluppato specificamente per utilizzazioni nelle industrie nucleari e militari. Allegato VIIA del Regolamento (UE) n. 267/2012 (obbligo di autorizzazione preventiva rilasciata dal M.I.S.E.); - grafite e alcuni metalli grezzi o semilavorati quali, ad esempio, certi semilavorati dell acciaio. Allegato VIIB del Regolamento (UE) n. 267/2012 (obbligo di autorizzazione preventiva rilasciata dal M.I.S.E.);

13 IMPLEMENTATION DAY: 16 gennaio 2016 ASPETTO MERCEOLOGICO ATTENZIONE Occorre un'autorizzazione preventiva per fornire finanziamenti o assistenza finanziaria in relazione ai beni e alle tecnologie elencati all interno degli allegati I, II, VIIA e VIIB. Questa autorizzazione viene ancora rilasciata come in passato da parte del Comitato di Sicurezza Finanziaria.

14 UNO SGUARDO OLTRE OCEANO

15 SANZIONI USA Post Implementation Day A partire da Implementation Day, sono state sospese le cosiddette sanzioni secondarie ovvero quelle sanzioni statunitensi che potevano essere imposte dalle autorità degli USA a soggetti (anche stranieri) che consapevolmente avessero realizzato transazioni significative con l Iran in settori designati dalla normativa USA. Permangono tuttavia le ordinarie sanzioni USA nei confronti del Paese ed in particolare i divieti relativi a: - porre in essere transazioni finanziarie in USD; - porre in essere transazioni con certi soggetti iraniani listati in SDN List; - esportare verso l Iran beni che incorporino una parte o componente qualificabile come U.S. controlled content che superi il 10% del valore della fornitura. Le U.S. person continuano infine ad essere soggette al divieto di porre in essere transazioni con l Iran e il Governo dell Iran.

16 FARE BUSINESS CON L IRAN

17 In fase di avvio nuova contrattazione commerciale con l Iran. - NECESSARIA UNA PREVENTIVA DUE DILIGENCE PER QUANTO ATTIENE: - Aspetto OGGETTIVO. - Verifica che la merce sia di libera esportazione; - Se merce soggetta a licenza: richiesta necessarie autorizzazioni (sia per l esportazione che quella finanziaria); - Verifica di eventuale U.S. controlled content all interno della fornitura; - Aspetto SOGGETTIVO. - Verificare che nessun soggetto coinvolto nell operazione sia sottoposto a misure restrittive da parte dell UE o sia inserito all interno delle liste SDN dell OFAC; - Aspetto FINANZIARIO. - Verifica sulla provenienza dei fondi per accertare che non vi sia il coinvolgimento di alcun istituto di credito tra quelli ancora sanzionati; - Puntualizzare con la controparte che non sarà possibile effettuare alcuna transazione in USD.

18 In fase di avvio nuova contrattazione commerciale con l Iran. - Tenere in dovuta considerazione le tempistiche necessarie per portare a termine tutti gli adempimenti amministrativi necessari per l ottenimento delle eventuali autorizzazioni presso le preposte autorità.

19 ASPETTI FINANZIARI. Che tipologia di operazioni dobbiamo aspettarci?

20 IRAN Operazioni finanziarie Incassi tramite sistema degli Exchange Offices. Modalità più diffusa per la trasmissione dei pagamenti durante il periodo delle sanzioni che coinvolge soggetti terzi (solitamente società di trading di altri Paesi) estranei alla transazione commerciale e che occultano l originaria provenienza dei fondi. E oggi ancora molto diffusa ed in questo caso diventa necessaria una verifica finanziaria aggiuntiva con la controparte iraniana tramite l acquisizione di una dichiarazione scritta che attesti la regolarità dell operazione.

21 IRAN Operazioni finanziarie Incassi tramite rimessa diretta Grazie agli accordi di collaborazione tra la Banca Popolare di Sondrio e le proprie banche iraniane Partner, è già possibile ricevere pagamenti diretti dall Iran nei quali compare come ordinante della transazione l importatore iraniano. In questo caso l esportatore si trova sollevato dagli adempimenti di verifica finanziarie in quanto sono già stati espletati in toto dalla banca.

22 IRAN Operazioni finanziarie Incassi tramite LC Le lettere di credito in passato venivano utilizzate quasi esclusivamente come mero strumento di incasso a vantaggio delle controparti iraniane. Il regolamento finanziario delle stesse comportava infatti notevoli problematiche e costi non ben definiti per l esportatore. Oggi avendo avviato del canali bancari diretti, sarà molto più semplice riceverne i relativi flussi finanziari. Sino ad oggi sono state tutte emesse WITHOUT CONFIRMATION. La Banca Centrale Iraniana ci ha tuttavia informati del fatto che non esiste uno specifico divieto che impedisce alle banche di indicare sul campo relativo alla conferma MAY ADD. E lasciata pertanto a ciascuna banca la scelta di valutare se prevedere o meno la conferma espressa del credito, a seconda delle proprie policy aziendali.

23 IRAN Operazioni finanziarie IL SUPPORTO DI SACE SACE, grazie all accordo sottoscritto lo scorso gennaio con la Banca Centrale dell Iran finalizzato al recupero del credito sovrano (pari a 564 milioni di euro), è ora tornata nella posizione di poter fornire nuovamente assistenza all Export verso l Iran. Tramite comunicato stampa dello scorso 12 aprile, SACE ha confermato infatti il proprio impegno a sostegno dell export italiano nel Paese con un sistema integrato di strumenti di intervento, tra i quali un plafond di 800 milioni di Euro finalizzati a favorire la ripresa delle attività delle PMI italiane. Di questo plafond, 300 milioni sono stati destinati alla Banca Popolare di Sondrio che, grazie alla firma di uno specifico accordo di collaborazione con SACE, può ora sostenere la propria clientela, per confermare ed eventualmente scontare le Lettere di Credito emesse da alcune delle principali banche iraniane.

24 IRAN Operazioni finanziarie Le banche iraniane pre-affidate da SACE Middle East Bank Bank Melli Bank of Industry and Mine

25 G r a z i e per l attenzione Contatti: Andrea Motalli Banca Popolare di Sondrio Head Office - International Division Lungo Mallero Cadorna, Sondrio (SO) - Italy Tel Fax andrea.motalli@popso.it ir.team@popso.it Banca Popolare di Sondrio Succursale di Genova Via XXV Aprile, Genova (GE) Tel Fax genova.succursale@popso.it Banca Popolare di Sondrio Ag. 1 di Genova Piazza Tommaseo, Genova (GE) Tel Fax genova.agenzia1@popso.it Banca Popolare di Sondrio Ag. 2 di Genova Via Sabotino, 32/ Genova (GE) Tel Fax genova.agenzia2@popso.it

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