AREA PROFESSIONALE FINANZIARI, CREDITIZI, ASSICURATIVI. pag. 1

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1 Regione Siciliana Assessorato regionale al Lavoro Previdenza Sociale, Formazione Professionale ed Emigrazione REPERTORIO REGIONALE DEI PROFILI PROFESSIONALI E FORMATIVI AREA PROFESSIONALE PROMOZIONE ED EROGAZIONE SERVIZI/PRODOTTI FIGURE PROFESSIONALI: TECNICO DEI SERVIZI/PRODOTTI pag. 1

2 TECNICO DEI SERVIZI/PRODOTTI pag. 2

3 TECNICO DEI SERVIZI/PRODOTTI FINANZIARI, CREDITIZI, ASSICURATIVI DEESSCCRRI IIZZI IIOONNEE SSI IINNTTEETTI IICCAA Il Tecnico dei è in grado di svolgere le di informazione e vendita di, individuando nell offerta a disposizione quelli più adeguati al nell ambito delle regole generali e delle politiche commerciali dell azienda. AREA PROFESSIONALE Promozione ed erogazione dei PROFILI COLLEGATI COLLEGABILI ALLA FIGURA SSi isst teemaa ddi i rri ifeerri imeennt too Sistema classificatorio ISCO Sistema classificatorio ISTAT Sistema informativo EXCELSIOR Sistema di codifica professioni Ministero del Lavoro Repertorio delle professioni ISFOL ENBICREDITO Deennoomi innaazzi ioonnee 3411 Intermediari finanziari e agenti di borsa Tecnici e responsabili dei servizi bancari e finanziari 4212 Operatori di sportello e altri impiegati in banche e assicurazioni Tecnici della gestione finanziaria Agenti Agenti di borsa e cambio, tecnici dell intermediazione titoli ed assimilati Altre professioni intermedie finanziario assicurative Specialisti e tecnici dei servizi finanziari e Add. consulenza finanziaria Consulente finanziario Tecnico servizi finanziari Consulente finanziario Promotore finanziario Broker Venditore prodotti Servizi finanziari e Promotore finanziario Broker di assicurazione Le figure fanno riferimento al Sistema informativo EXCELSIOR pag. 3

4 UNNI IITTÀÀ DDI II CCOOMMPPEETTEENNZZAA CCAAPPAACCI IITTÀÀ (EESSSSEERREE ( IINN I GGRRAADDOO DDI II) ) CCOONNOOSSCCEENNZZEE (CCOONNOOSSCCEERREE) ( ) 1. Assistenza 2.Configurazione offerta servizi / prodotti 3.Transazione servizi /prodotti 4.Trattamento amministrativo/ contrattuali individuare le modalità e l approccio più adeguato per relazionarsi con il e garantire continuità al rapporto, in una logica di fidelizzazione, secondo principi etici e di responsabilità professionale identificare le modalità e le tecniche di comunicazione più adeguate a fornire e raccogliere tutte le informazioni necessarie ad avviare le di intermediazione interpretare le aspettative, le motivazioni e i bisogni del per informarlo sulle tipologie di disponibili in coerenza con la propensione al rischio ed alle sue potenzialità tradurre dati/informazioni di customer satisfaction in azioni di miglioramento del servizio erogato identificare le caratteristiche connotative e distintive del prodotto/servizio in funzione delle politiche commerciali dell azienda individuare e analizzare le informazioni sui al fine di comprenderne tutte le potenzialità, limiti e vincoli valutare le performance dei su cui informare il in relazione alle sue esigenze e aspettative secondo principi etici e di responsabilità professionale prefigurare l offerta di vendita prevedendo eventuali proposte alternative così da incontrare le aspettative del individuare le strategie e le tecniche di presentazione dell offerta dei selezionati per conseguire gli obiettivi di vendita utilizzare gli strumenti e i supporti informativi più funzionali alla stipula del contratto individuare le tecniche di negoziazione più efficaci per concludere al meglio le di vendita dei presenti applicare eventuali azioni promozionali e politiche di sconti al fine di conseguire il risultato ottimale per entrambe le parti adottare procedure necessarie al regolare svolgimento delle amministrativo-contabili di propria competenza comprendere la normativa contrattuale interpretandone contenuti, clausole, vincoli applicare regole operative di gestione del rapporto contrattuale con il nel rispetto della normativa di riferimento utilizzare strumenti di programmazione e monitoraggio delle attività amministrativo contabili di propria competenza Elementi di diritto privato, tributario, commerciale Elementi di valutazione degli strumenti finanziari Normative, da applicare nell attività di riferimento (antiriciclaggio, privacy, D. Lgs 231/2001, ) Principi di etica professionale e responsabilità sociale Principali procedure contabili e amministrative Principali strumenti finanziari Strumenti e tecniche di promozione e vendita di Principali tecniche di comunicazione Sistemi di gestione (database clienti, catalogo, ecc). Fondamenti di organizzazione aziendale Nozioni di base di una lingua straniera Fondamenti di disciplina aziendale del rapporto di lavoro Norme per l igiene e la sicurezza dell ambiente di lavoro Norme ISO 9000 e Vision 2000 pag. 4

5 INNDDI I ICCAAZZI IOONNI I PPEERR LLAA VVAALLUUTTAAZZI IOONNEE DDEELLLLEE UUNNI ITTÀÀ DDI I CCOOMMPPEETTEENNZZAA UNNI IITTÀÀ DDI II CCOOMMPPEETTEENNZZAA OGGGGEETTTTOO DDI II OOSSSSEERRVVAAZZI IIOONNEE INNDDI I IICCAATTOORRI RRI IISSUULLTTAATTOO AATTTTEESSOO MOODDAALLI IITTÀÀ 1. Assistenza assistenza analisi fabbisogni del verifica delle potenzialità del trasferimento al di tutte le informazioni necessarie a conoscere i gestione della relazione con il Informazioni organizzate e trasferite al nel rispetto delle regole, dei principi e delle procedure definite 2. Configurazione offerta servizi/ prodotti 3. Transazione creditizi configurazione dell offerta di transazione dei raccolta di informazioni sui, sulle loro carenze e punti di forza predisposizione offerta presentazione del prodotto/servizio informazione sull offerta dei vendita predisposizione offerte alternative presenti Offerta di servizi/ prodotti definita nelle sue connotazioni essenziali Promozione e/o vendita dei eseguita e conclusa in relazione agli obiettivi prefissati Prova pratica in situazione 4. Trattamento amministrativo /contrattuali trattamento delle amministrativo/ contrattuali stipula e gestione contrattuale del rapporto con il monitoraggio stato di avanzamento/standard qualitativi di controllo della corretta gestione delle procedure amministrativocontabili Adempimenti amministrativo/contrattua li garantiti nel rispetto dei protocolli previsti pag. 5