Deutsche Bank. db Corporate Banking Web Guida rapida

Transcript

1 Deutsche Bank db Corporate Banking Web Guida rapida 1

2 SOMMARIO Accesso al programma e informazioni generali 2 Come creare e profilare gli utenti 5 Come leggere i dati informativi inviati dalle banche 8 Funzionamento Bonifici 12 Funzionamento Ri.Ba 18 Funzionamento Ritiro Effetti 23 Funzionamento Stipendi 27 Funzionamento Delega Unificata 31 Importazione distinta creata dalla contabilità 43 Funzionamento Anagrafiche 48 1

3 ACCESSO AL PROGRAMMA E INFORMAZIONI GENERALI Dopo aver indicato il codice Aid (il codice di 6 numeri), l utente e la password di accesso al programma apparirà l Home Page contenente la situazione riassuntiva comprendente notizie sia sulla parte informativa che sulla parte dispositiva. Per effettuare la stampa dei dati presenti a video premere il tasto, premere il tasto se si desidera modificare le informazioni visualizzate. NB: nel caso di più società, utilizzando la voce di menù Home Cambia Società sarà visualizzato l elenco delle società presenti : premere sulla ragione sociale per cambiare società. 2

4 Per operare all interno del programma cliccare sui vari menù: Ricerca Help in linea Abi C b Utente che sta Logout dal Società nella quale i t d utilizzando il con il sottomenù Cambia Società, in presenza di più società, si può accedere alle altre società Contiene operazioni t le di Si può accedere al database delle anagrafiche, dei Consente di gestire i dati della società e l fil t i d l Sono presenti le tipologie informative: movimenti di c/c, saldi, pagati e Contiene l elenco delle distinte create nel programma; lo storico disponibile sarà di 2 anni. impagati, etc NB: rimangono disponibili gli ultimi 3 i di i f i i i 3

5 CREARE E PROFILARE GLI UTENTI CHE UTILIZZERANNO IL PROGRAMMA Le ricordiamo che sul nuovo prodotto, a migrazione avvenuta : che la password di autorizzazione di flussi dispositivi non è più quella utilizzata col "vecchio" prodotto ma coincide con quella di accesso appena impostata (è poi facoltà dell' utente andare a modificarla pagina 4 del manuale rapido) L utente admin è l utente amministratore ed ha pieni poteri: può visualizzare qualsiasi dato informativo, di qualsiasi rapporto e può effettuare tutte le operazioni dispositive (bonifici, stipendi, ri.ba, etc etc); l utente admin è abilitato ad operare senza limitazioni. L admin può inserire e profilare tutti gli utenti che utilizzeranno il programma: accedere al menù Profilo Utenti, premere il tasto nuovo e inserire tutti i dati dell utente, Indicare un codice, di lettere o numeri, per memorizzare l utente Indicare il nominativo dell utente Spuntare Amministratore se si desidera che l utente abbia pieni poteri, cioè che sia già abilitato ad Indicare la password di accesso al programma La password di accesso deve avere una lunghezza minima di 8 caratteri (lettere e numeri). La password è Key sensitive : l inserimento di caratteri minuscoli o maiuscoli invertiti genera un errore; l accesso al programma viene bloccato se viene inserita una 4

6 password errata per 3 volte consecutive. confermare (conferma) la creazione del nuovo utente. Se l utente appena creato è un utente Amministratore non servirà proseguire con la profilatura perché avrà già pieni poteri; altrimenti accedere al menù Profili Società e premere applicazioni, scegliere dalla tendina l utente appena creato e procedere, per ogni singola voce informativa, ad abilitare o a non abilitare; PS: solo se il numero di utenti inseriti è superiore a 5 apparirà il combo; l i di bilit i i à per la parte dispositiva l abilitazione può essere precisata in Visualizzatore Operatore, Firmatario o Firmatario non operatore 5

7 Visualizzatore : le uniche attività permesse sono la visualizzazione e la stampa Operatore: può compilare, creare e modificare Firmatario: può compilare, creare, modificare e in aggiunta autorizzare e inviare la distinta Firmatario non operatore: può solo autorizzare e inviare una distinta, non può Modificare e/o cancellare Completata tale operazione, premere il tasto, accedere al menù Profili Società e premere rapporti. scegliere dalla tendina l utente e selezionare per quali conti correnti può visualizzare l informativo (INFO) o quali conti può utilizzare per effettuare del dispositivo (DISPO); 6

8 completata tale operazione, premere il tasto. COME LEGGERE I DATI INFORMATIVI INVIATI DALLE BANCHE Tutti i dati informativi che le banche inviano sono racchiusi nel menù Informazioni. Per consultare l estrattoconto cliccare su Movimenti, indicare l intervallo di tempo (Da e A), scegliere la Banca e il Conto e premere il tasto cerca. Premere stampa per stampare solo l estrattoconto presente a video; premere esporta per esportare i movimenti in formato Excel; NB : tutte le colonne 7

9 sono colonne attive : premendo sulla testata cambia l ordinamento Premendo in basso a destra l imbuto ulteriori campi di ricerca. sarà possibile filtrare i movimenti utilizzando Accedendo su Informazioni Saldi Banca sarà possibile, indicando una giornata, visualizzare i saldi di tutte le banche; con Informazioni Saldi Conto, indicando un intervallo di tempo e un conto, verranno visualizzati i saldi del conto scelto. 8

10 Accedendo in Informazioni Altre informazioni sarà possibile, se la banca invia tali dati, consultare notizie di varia natura: ad esempio portafoglio partite a maturare, portafoglio presentazioni, le comunicazioni, etc etc In Informazioni Esiti, saranno visibili esiti sui pagamenti, sugli incassi (insoluti e pagati), sulle deleghe unificate. Premendo in basso a destra l imbuto sarà possibile filtrare gli esiti utilizzando ulteriori campi di ricerca. 9

11 Accedendo al menù Esportazioni si potranno esportare gli archivi informativi in formato CBI. 10

12 FUNZIONAMENTO BONIFICI Per effettuare un Bonifico, accedere al menù Bonifici, nella sezione Disposizioni. Per inserire un bonifico, cliccare sul tasto nuovo e proseguire con la compilazione: N.B.: i campi in grassetto sono campi obbligatori, gli altri sono facoltativi. 11

13 Indicare, se si desidera, la data valuta Indicare l importo Lasciare Secondo Accordi o scegliere il tipo di richiesta Lasciare Bonifico o scegliere una Indicare il riferimento Se si desidera richiedere alla banca ordinante l esito del bonifico (tale richiesta potrebbe comportare una commissione aggiuntiva), scegliere la Richiesta Esito e indicare l Identificativo Pagamento (un riferimento a piacere). Scegliendo: L esito viene comunicato secondo preventivi accordi con la banca L esito viene comunicato solo se il bonifico viene addebitato/accreditato regolarmente Scelta Causali : Compilare i dati anagrafici del Beneficiario e spuntare Salva Anagrafica se si vuole memorizzarla nell elenco dei fornitori. Indicare un codice, di lettere o numeri o il cognome o un codice a scelta per memorizzare l anagrafica; Inserire i dati anagrafici Se il beneficiario è già memorizzato tra le anagrafiche, premere la lente di 12

14 ingrandimento per visualizzare l elenco completo; se si vuole ricercare il beneficiario utilizzando il codice o la ragione sociale, compilare il campo e poi premere la lente di ingrandimento; premere successivamente sulla denominazione per riportare l anagrafica nel bonifico. Compilato il bonifico 13

15 premere per inserire il bonifico o premere se si desidera inserire un altra disposizione; a video verrà visualizzata una riga riassuntiva con i dati dei bonifici: Per modificare i dati del bonifico, ll d i i Premere seleziona tutti per racchiudere tutti i bonifici in un unica distinta e premere il tasto per creare la distinta. Scegliere la banca d appoggio, verificare la Data esecuzione e premere avanti 14

16 confermare ( conferma ) poi la generazione della distinta. Accedere poi al menù Distinte Autorizzazioni : la distinta sarà In autorizzazione spuntare la distinta e premere autorizza, 15

17 indicare la password di autorizzazione (solitamente è la stessa password di accesso) e premere Invia Premendo OK la distinta sarà correttamente inoltrata alla banca. 16

18 FUNZIONAMENTO RICEVUTE BANCARIE Per effettuare l incasso di Ri.Ba, accedere al menù Riba, nella sezione Disposizioni. Per inserire una nuova ricevuta, cliccare sul tasto nuovo e proseguire con la compilazione : N.B.: i campi in grassetto sono campi obbligatori, gli altri sono facoltativi. Indicare la data di scadenza Indicare Se si desidera, indicare il Indicare il riferimento se si desidera richiedere alla banca un esito aggiuntivo, solitamente cartaceo, spuntare Esito Pagato: tale richiesta potrebbe comportare una commissione 17

19 aggiuntiva; l esito delle ri.ba è comunque visualizzabile nelle Informazioni Esiti) Compilare i dati anagrafici del Debitore e spuntare Salva Anagrafica se si vuole memorizzarla nell elenco dei clienti. Indicare un codice, di lettere o numeri o il cognome o un codice a scelta per memorizzare Inserire i dati l anagrafica; anagrafici Se il cliente è già memorizzato tra le anagrafiche, premere la lente di ingrandimento per visualizzare l elenco completo; se si vuole ricercare il cliente utilizzando il codice o la ragione sociale, compilare il campo e poi premere la lente di ingrandimento; 18

20 premere successivamente sulla denominazione per riportare l anagrafica nella ricevuta. Compilata la ricevuta bancaria premere per inserire la ri.ba o premere se si desidera inserire un altra disposizione; a video verrà visualizzata una riga riassuntiva con tutti i dati delle ricevute: Per modificare i dati della disposizione, 19 ll d i i

21 Premere seleziona tutti per racchiudere tutte le ri.ba in un unica distinta e premere il tasto d appoggio e premere avanti per creare la distinta. Scegliere la banca confermare ( conferma ) poi la generazione della distinta. 20

22 Accedere poi al menù Distinte Autorizzazioni: la distinta sarà In autorizzazione spuntare la distinta e premere autorizza, indicare la password di autorizzazione (solitamente è la stessa password di accesso) e premere Invia Premendo OK la distinta sarà correttamente inoltrata alla banca. 21

23 FUNZIONAMENTO RITIRO EFFETTI Per effettuare il pagamento degli avvisi in scadenza (riba passive), accedere al menù Ritiro Effetti, nella sezione Disposizioni. Se le banche hanno inviato in via telematica gli effetti, automaticamente saranno presenti a video. Principali regole: Appoggio su Stessa Banca: un avviso inviato, per esempio, da Banca Mille (con abi 01000) deve essere pagato su un conto Banca Mille, avviso di Banca Duemila su Banca Duemila, etc. termine di scadenza: solitamente, gli avvisi possono essere pagati entro il secondo giorno lavorativo dopo la scadenza riportata nell avviso; se la scadenza è un giorno festivo, il conteggio parte dal giorno lavorativo successivo. N.b.: Se l invio viene effettuato precedentemente al termine di scadenza, l addebito comunque avviene a scadenza. Per facilitare la visione degli avvisi per banca o per scadenza, utilizzare il filtro: indicare, ad esempio il codice ABI e premere poi il tasto cerca : 22

24 selezionare tutti gli avvisi premendo il tasto Seleziona tutti e creare un unica distinta, scegliere la banca assuntrice (la stessa banca indicata negli avvisi) e premere il tasto avanti, confermare poi la generazione della distinta. 23

25 Accedere poi al menù Distinte Autorizzazioni : la distinta sarà In autorizzazione spuntare la distinta e premere autorizza, indicare la password di autorizzazione (solitamente è la stessa password di accesso) e premere Invia 24

26 Premendo OK la distinta sarà correttamente inoltrata alla banca. Se un avviso non è presente nella lista a video e si dispone del cartaceo, è possibile procedere all inserimento : premere il tasto nuovo e compilare i vari campi. Confermando l inserimento, l avviso sarà visibile nell elenco e potrà essere pagato assieme agli altri avvisi pervenuti dalla stessa banca. 25

27 Avviso El tt i Avviso inserito FUNZIONAMENTO STIPENDI Per effettuare il pagamento degli Stipendi, accedere al menù Stipendi, nella sezione Disposizioni. Per inserire una disposizione di stipendi, cliccare sul tasto nuovo e 26

28 apparirà la maschera di Inserimento Stipendi con già caricata l anagrafica del primo dipendente; completare la maschera di inserimento Indicare Data Valuta Beneficiario e Importo Indicare la descrizione Se si desidera richiedere alla banca ordinante l esito dell operazione (tale richiesta potrebbe comportare una commissione aggiuntiva ), scegliere la Richiesta Esito e indicare l Identificativo Pagamento (un riferimento a piacere). Scegliendo: L esito viene comunicato secondo preventivi accordi con la banca L esito viene comunicato solo se il bonifico viene addebitato/accreditato regolarmente 27

29 Scegliere la Forma di Pagamento : scegliendo Accredito C/C verrà eseguito il bonifico; scegliendo assegno Circolare la banca preparerà gli assegni che poi dovranno essere ritirati. Dopo aver compilato tutti i campi della disposizione di stipendio, premendo su conferma a video apparirà la riga riassuntiva appena inserita; premendo invece su conferma e prosegui verrà automaticamente proposta l anagrafica successiva (in ordine alfabetico per Cognome), avendo già precompilati i dati relativi alla data valuta e alla descrizione. Se non si desidera utilizzare l anagrafica proposta, premere la l t di i di t Terminato l inserimento di tutte le retribuzioni, premendo conferma a video apparirà l elenco riassuntivo : 28

30 selezionare tutte le disposizioni con il tasto Seleziona tutti e premere il tasto per creare la distinta. Scegliere la banca d appoggio, verificare la Data esecuzione e premere avanti confermare ( conferma ) poi la generazione della distinta. Accedere poi al menù Distinte Autorizzazioni : la distinta sarà In autorizzazione 29

31 spuntare la distinta e premere autorizza, indicare la password di autorizzazione (solitamente è la stessa password di accesso) e premere Invia Premendo OK la distinta sarà correttamente inoltrata alla banca. 30

32 FUNZIONAMENTO DELEGA UNIFICATA Entrando in Disposizioni, nella sezione F24, è possibile compilare il modello per il pagamento della Delega Unificata. Cliccando sul tasto comparirà la maschera d inserimento del modello. I dati del contribuente saranno già compilati con i dati della società intestataria di TLQWeb, presenti in Profilo/società. 31

33 Nel caso in cui si voglia pagare la delega per altri contribuenti, l anagrafica deve essere memorizzata, prima della compilazione della delega, in Archivi/Anagrafiche all interno della categoria Contribuenti. Campo obbligatorio alfanumerico di libera Se è una società inserire la ragione sociale e spuntare Persona Giuridica Se è una persona fisica inserire Cognome Indirizzo C L lità P i i Inserire P.Iva/Cod.Fisc. in caso di società e Codice Fiscale in caso di persona fisica. Se è una persona fisica inserire Data, Comune e provincia di nascita, C di t b i di dd bit In fase di compilazione del modello, per richiamare l anagrafica, premere il tasto, cliccare successivamente sulla denominazione dell anagrafica desiderata. Nella parte riservata agli Estremi del Versamento indicare la data di pagamento 32

34 La banca eseguirà l addebito alla data indicata, anche se la spedizione è precedente. La delega, sia su Banca Attiva che su Banca Passiva, può essere inviata entro le ore 24 della giornata di scadenza (data indicata nel modello F24 compilato) Se la scadenza coincide con un giorno festivo, il termine slitta al giorno lavorativo successivo. se necessario indicare il Codice Fiscale in caso di versamenti da parte di subappaltatori e per altre occorrenze (ad es. curatori fallimentari, commissari liquidatori, eredi, tutori etc ); in tal caso diventa obbligatorio valorizzare anche il campo soggetto le coordinate bancarie per l addebito della delega ed il Titolare c/c. Il campo titolare conto corrente prevede la selezione di due opzioni: - Contribuente: se il conto inserito è intestato alla Persona / Società della anagrafica in questione. - Azienda Mittente: se l intestatario del conto è chi sta spedendo il flusso di delega cioè la Società utilizzatrice di TLQWeb. Esempio di anagrafica contribuente nel caso di una Società: 33

35 Conto della società Quercia Software Contribuente perché il conto è intestato alla Esempio di anagrafica contribuente nel caso di una persona / socio che utilizza il conto della Società: Conto della società Quercia Software Azienda mittente perché il conto inserito è 34 intestato alla Società Quercia Software utilizzatrice

36 Esempio di anagrafica contribuente nel caso di una persona / socio che utilizza il conto personale: Conto personale di Rossi Maria Contribuente perché il conto è intestato a Rossi Maria. Ovviamente in banca alla ditta Quercia Software è stata data l abilitazione a spedire F24 con addebito sul conto personale di Rossi Maria Dopo aver compilato la videata della delega relativa ai dati del contribuente ed alla data di pagamento, si può procedere con la compilazione dei tributi: in basso cliccare sulla sezione desiderata, ad esempio l Erario, ed inserire i tributi da versare. 35

37 Inserire la rateazione e l anno di riferimento solo se richiesti, altrimenti lasciare il campo vuoto; se il tributo è compensabile, l importo può essere inserito nella colonna imp. a credito compensati. codice ufficio e codice atto vanno indicati solo se il tributo ne richiede la compilazione Terminata la Sezione Erario, compilare le altre sezioni cliccando sui tasti in basso: Compilato tutto il modello F24, confermare con il tasto ; apparirà il modello riepilogativo della delega inserita. Premere il tasto per completare l inserimento del modello. Nella finestra della delega unificata verrà visualizzata una riga riassuntiva con Data di pagamento, Contribuente, ABI e Importo 36

38 Selezionare la delega (o tutte le deleghe se sono più di una) mettendo il flag nel riquadro ad inizio riga e premere il tasto Apparirà la maschera di Riepilogo, Premere il tasto, inserire la password di autorizzazione (solitamente è la stessa password di accesso) e premere Premere il tasto OK alla successiva richiesta di conferma dell invio Entrando in Distinte/ Autorizzazioni verrà visualizzata la distinta in stato Inoltrata: la distinta è stata trasmessa correttamente e verrà lavorata dalla banca. 37

39 Tramite il TLQWeb è possibile verificare l esito della Delega Unificata. Avviene in due stadi: generalmente dopo circa 3 ore dall invio viene segnalato se la distinta è stata accettata o rifiutata; se l F24 viene inviato in tardo pomeriggio, l esito verrà recapitato nella mattinata successiva. a scadenza viene segnalato se è stato eseguito o meno l addebito. Dopo circa 3 ore dall invio (vedi nota ), entrando in Informazioni/altre informazioni si devono controllare le Comunicazioni inviate dalla Banca per verificare se la Distinta è stata correttamente presa in carico. N. 1 Delega unifi PER EUR 174,63 DISTINTA PRESA IN CARICO DALLA BANCA CONTROLLARE L AVVENUTA ACCETTAZIONE VERIFICANDONE LO STATO ALL INTERNO DELLA SPECIFICA APPLICAZIONE F24 All interno di Informazioni Esiti, cliccare sul pulsante F24: verrà visualizzato uno schema riepilogativo dove sarà possibile verificare se le deleghe spedite sono state Accettate o Rifiutate. Premendo sulla descrizione sarà possibile visualizzare il dettaglio della distinta e verificare quali deleghe sono andate a buon fine e quali invece sono state rifiutate. 38

40 In caso di rifiuto, entrare nel dettaglio della delega cliccando sull importo e verificare il motivo dello scarto a fine pagina. La delega scartata dovrà essere quindi corretta e ripresentata. Dopo aver verificato l accettazione della delega, a scadenza controllare nel TLQWeb se è stato eseguito o meno l addebito sul conto. Come in precedenza, accedere al menù Informazioni Esiti, cliccare sul pulsante F24 e verificare nello schema riepilogativo: Premendo sulla descrizione sarà possibile visualizzare il dettaglio della distinta e verificare per quali deleghe è avvenuto l addebito o quali invece risultano impagate. In caso di impagato, entrare nel dettaglio della delega cliccando sull importo e verificare il motivo del mancato addebito. 39

41 Per le deleghe Pagate, se la banca avrà inviato la ricevuta di pagamento F24 in formato elettronico, sarà possibile visualizzare e salvare la Quietanza elettronica, documento valido a fini fiscali. Solo per le deleghe contrassegnate simbolo è pdf pervenuta Per visualizzare e/o stampare la Quietanza, premere l icona, Q i t El tt i verrà visualizzata e/o stampata la Quietanza di versamento Per effettuare direttamente il salvataggio di tutte le quietanze, cliccare sul pulsante e proseguire con OK 40

42 Nell eventualità che la delega trasmessa debba essere annullata, è possibile eseguirne la revoca. Tale richiesta deve essere effettuata dopo aver ricevuto l esito di accettazione ed entro il giorno lavorativo precedente la scadenza della stessa; se la delega è già stata addebitata, richiedere alla filiale se è possibile eseguire lo storno dell operazione. Per effettuare la Revoca entrare nel dettaglio della distinta Inoltrata, selezionare la delega mettendo il flag nel riquadro a inizio riga e premere il tasto Apparirà la maschera di Riepilogo 41

43 premere il tasto, inserire la password di autorizzazione (solitamente è la stessa password di accesso) e premere Premere il tasto OK alla successiva richiesta di conferma dell invio Entrando in Distinte/Autorizzazioni la distinta di Revoca sarà in stato Inoltrata: l annullo è stato correttamente trasmesso alla banca Dopo circa 3 ore dall invio, come di consueto, accedere al menù Informazioni Esiti, cliccare sul pulsante F24 e verificare se la Revoca è stata Accettata o Rifiutata. IMPORTAZIONE DISTINTE Questo è un esempio di importazione di un file contenente una distinta di RiBa creata da un programma di contabilità; la procedura è uguale per qualsiasi tipo di file (bonifici, stipendi, etc.). Accedere al menù Disposizioni Riba e premere il tasto importa 42

44 specificare dove risiede il file e premere conferma Se il file non contiene errori / imperfezioni è un file in perfetto standard CBI, proseguire semplicemente premendo Importa Distinte : in Distinte Autorizzazioni la distinta sarà in stato In autorizzazione ; basterà proseguire con l autorizzazione e l invio. 43

45 Se il file contiene degli errori che poi dovranno essere corretti dall utente, in fase di importazione tali anomalie verranno segnalate ma sarà possibile proseguire premendo il tasto importa distinta e in Distinte Autorizzazioni verrà riportato lo stato sospesa Premendo sulla descrizione apparirà il dettaglio e saranno visibili le ricevute che presentano qualche anomalia. Disposizione con errori 44

46 Premere sulla descrizione della Ri.ba errata e poi premere conferma : apparirà l anomalia (vedi esempio). Correggendo l errore e premendo conferma, a video non apparirà più il simbolo. Dopo aver corretto tutte le anomalie, premere il tasto indietro : la distinta sarà in stato In autorizzazione e basterà proseguire con l autorizzazione e l invio. 45

47 Se il file contiene delle imperfezioni che il programma è in grado di sistemare autonomamente, in fase di importazione tali notifiche verranno segnalate, la distinta verrà automaticamente rigenerata e sarà in stato In autorizzazione ; basterà proseguire con l autorizzazione e l invio. Se il file contiene degli errori che compromettono l integrità della distinta, verranno segnalati a video con un asterisco, ma sarà possibile, premendo il tasto importa disposizioni, recuperare ciò che è possibile recuperare; 46

48 E a video verranno visualizzate le ricevute recuperate: procedere a correggere/completare le ri.ba che riportano errori ( ), proseguire poi con la generazione, autorizzazione e spedizione della distinta (vedi capitolo Funzionamento Ri.Ba ). FUNZIONAMENTO ANAGRAFICHE Per visualizzare le anagrafiche presenti all interno del programma, accedere al menù Anagrafiche, nella sezione Archivi: 47

49 verranno visualizzate tutte le anagrafiche appartenenti a qualsiasi categoria (clienti, dipendenti, contribuenti, etc etc); per visualizzare, ad esempio, solo i Clienti dal menù a tendina scegliere Clienti e premere il tasto cerca : verranno visualizzate solo le anagrafiche clienti che potranno essere utilizzate per creare disposizioni di incasso (riba, rid, mav, etc). Se si desidera ricercare uno specifico cliente indicare il Codice o la Denominazione e premere il tasto cerca : a video appariranno solo le anagrafiche che soddisfano la ricerca. NB: tutte le colonne si possono ordinare, in ordine crescente o decrescente, cliccando sulla testata della colonna 48

50 Il tasto: Consente l inserimento di nuove anagrafiche Consente la cancellazione delle anagrafiche spuntate Avvia la stampa delle anagrafiche presenti a video Permette di importare le anagrafiche salvate in altri programmi Permette di esportare le anagrafiche in formato Excel 49

51 . 50