SEB Asset Management Bond Presentazione prodotto. Sintesi Life & Risk Management

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1 SEB Asset Management Bond Presentazione prodotto Sintesi Life & Risk Management

2 SEB LIFE È una società assicurativa di diritto irlandese che opera in Italia in regime di libera prestazione di servizi dal 2003 tramite Irish Life International, dal 2011 direttamente sotto il gruppo SEB è soggetta all autorità di controllo irlandese (IFSRA) in funzione della Terza Direttiva CE in materia di assicurazione sulla vita SEB Life è molto attiva nei mercati nordici e baltici, leader assoluto sul mercato assicurativo svedese (22% mkt share), secondo in Danimarca (17% mkt share) con oltre circa 5 Miliardi di premi SEB LIFE è detenuta al 100% dal Gruppo bancario SEB: Skandinaviska Enskilda Banken AB SEB LIFE ha recentemente optato per il regime di sostituzione di imposta in linea con il decreto legge del 22 giugno 2012 art. 68, in cui si prevede l armonizzazione del trattamento fiscale sulle polizze emesse tra le compagnie assicurative italiane e le compagnie estere Per le nuove polizze, la norma ha imposto agli intermediari finanziari, l obbligo di operare in qualità di sostituto d imposta, per il versamento dell imposta annua dello 0.35%, qualora la compagnia assicurativa estera, operante in Italia in LPS, non intervenga a tale obbligo, ovvero non operi come sostituto d imposta. Presentazione prodotto SEB Life 2

3 Il gruppo SEB Skandinaviska Enskilda Banken AB E capitalizzato per circa 100 Miliardi di Corone Svedesi circa 11 miliardi di uro Rating S&P: A, Moody s: A1 (fonte Bloomberg) quotata sul mercato di Stoccolma Secondo una recente ricerca effettuata da Bloomberg, Seb risulta nelle prime 20 banche piu sicure al mondo secondo un indice che tiene conto di diversi parametri di bilancio e di solvibilità 1 Presenza locale in 10 paesi + presenza strategica nelle principali piazze finanziarie mondiali Oltre il 50% delle revenues del gruppo generato fuori Svezia SEB è attiva in Italia solo con il Private Insurance Circa 17,000 Impiegati 375 Filiali 1 Source: Bloomberg Markets Presentazione prodotto SEB Life 3

4 Descrizione prodotto SEB LIFE Polizza Assicurativa Unit Linked, Vita Intera La copertura assicurativa in caso morte è pari al 101% del valore di riscatto Limiti di età: 18/74 anni (salvo deroga) Unit Linked: il valore della polizza è legato all andamento di uno o più fondi. La Polizza può essere utilizzata per detenere al suo interno qualunque tipo di asset, armonizzato o meno senza limiti % per emittenti e per categoria (ad esclusione di commodities e proprietà immobiliari) quali, ad esempio: Hedge Funds Fondi di Private Equity Azioni/quote societarie non quotate Titoli di debito / strumenti finanziari non quotati Fondi Chiusi e Azioni societarie (approvati caso per caso da SEB Life) Derivati a sola copertura Premio Minimo: Asset mobiliari e fondi chiusi Non Standard Assets Private share / Private loan In funzione del caso specifico 1 come delibera Consob del 9/5/2012 che modifica il regolamento emittenti capo V, sezione I disciplina delle esenzioni, Art. 34-Ter comma G Presentazione prodotto SEB Life 4

5 SEB history Stockholms Enskilda Bank founded 1864 Skandinaviska Banken founded in Gothenburg 1972 Stockholms Enskilda Bank and Skandinaviska Banken merge 1982 SEB International 1997 Trygg Hansa 1998 Acquisition of three Baltic banks 1999 BfG Germany 2000 BOS - Poland 2004 Codan Denmark 2004 Bank Agio Ukraine 2005 Privatbanken Norway 2006 SEB 150 years 2007 Factorial Ukraine 2010 Divestment of German Retail 2011 Irish Life International 5 Presentazione prodotto SEB Life

6 Caratteristiche principali del prodotto Possibilità di: operare in consulenza oltre che in gestione essere nominati Advisor \ Gestore dal cliente, con mandato di gestione \ advisory scegliere la banca depositaria affidare gli asset alla diretta custodia della Compagnia Assicurativa / D.T.S.(Dealing Trough S.E.B.) conferimento di asset illiquidi e/o a trattamento fiscale penalizzante finanziamento societario in assoluta riservatezza tramite sottoscrizione interna di: Titoli di debito Strumenti finanziari Obbligazioni, anche convertibili Aumento di capitale sociale usare una vasta gamma di strumenti finanziari nella gestione senza limiti % per emittenti e per categoria (inclusi derivati a copertura) Generazione di preconto per la distribuzione e / o Allocation bonus per il Cliente I costi di gestione/consulenza sono direttamente prelevabili dal fondo assicurativo Armonizzazione fiscale dei prodotti finanziari ad un unica aliquota finale (20%) Compensabilità fiscale assoluta interna al fondo di polizza Riservatezza assoluta (formulario A)/Beneficial owner La proposta assicurativa non rileva come offerta al pubblico: non è necessario costituire una Banca, SIM o SGR, non è richiesta l approvazione di CONSOB e Banca d Italia La polizza viene intermediata tramite Broker in quanto prodotto non standardizzato Presentazione prodotto SEB Life 6

7 I costi della polizza assicurativa VOCI DI COSTO FISSE AMC: Annual Management Charge, calcolata sul maggiore tra il premio e il NAV di polizza SF: Service Fee, calcolata trimestralmente sul NAV di polizza EEC: Early Encashment Charge, penale di riscatto (v. slide successiva) PROFILI DI COSTO SEB Life quoterà il costo del prodotto assicurativo personalizzandolo sulla base del singolo business case propostole, ed in funzione di: Modalità di distribuzione Livello di servizio richiesto alla compagnia / Broker Nel corso della vita dell investimento l investitore può richiedere il riscatto totale o parziale delle quote detenute dall assicurazione Nel caso in cui le quote non siano liquidabili o non sia possibile liquidarle ad un prezzo congruo, SEB Life riassegnerà le quote al contraente della polizza. La compagnia produce rendicontazione trimestrale al cliente Presentazione prodotto SEB Life 7

8 Riscatti parziali Profilo 5 anni Profilo 8 anni Possibilità di effettuare riscatti parziali senza alcuna penalità se il valore residuo della polizza sia superiore a: Possibilità di effettuare riscatti parziali senza alcuna penalità se il valore residuo della polizza sia superiore a: Anni % Anni % Anno 3 20 % Anno 4 15 % del premio iniziale Anno 6 20 % Anno 7 15 % del premio iniziale Anno 5 10 % Anno 8 10 % Qualora si superino tali limiti sarà applicata una penale di riscatto che si riduce di 1\10 ogni sei mesi, sino a raggiungere lo a zero in 5 anni Qualora si superino tali limiti sarà applicata una penale di riscatto che si riduce di 1\8 ogni anno, sino a raggiungere lo a zero in 8 anni Presentazione prodotto SEB Life 8

9 Perchè Sintesi Life Broker altamente specializzato nel private Insurance, presente sul mercato dal 2003 Tutti i servizi integrati in un unico interlocutore Consulenza legale e fiscale per l utilizzo corretto dei dispositivi Supporto all attivazione operativa del dispositivo (accreditamento e approvazione del gestore e della banca depositaria presso la compagnia) Help desk e back office per la gestione dei flussi informativi e cartacei Monitoraggio continuo della normativa italiana in tema di trattamento fiscale polizze vita Monitoraggio continuo offerte e prodotti da parte delle principali compagnie di assicurazione europee Supporto allo sviluppo di prodotti assicurativi Taylor made Distribuzione del prodotto attraverso il codice di intermediazione assicurativa Sintesi Life and Risk Management (società italiana di brokeraggio assicurativo autorizzata ISVAP) Sintesi Life distribuisce, sul modello di Wholesale Broker Prodotti assicurativi di: DARTA SAVING (IRL) SEB LIFE INTERNATIONAL (IRL) SWISSLIFE (LIECH) SWISSLIFE (LUX) VITIS LIFE (LUX) ZURICH (LUX) Presentazione prodotto SEB Life 9

10 Sintesi Life Via Paleocapa Milano Tel Fax info@sintesilife.com Si precisa che le informazioni contenute in questo documento sono riservate ed a uso esclusivo del destinatario. Qualora il documento in parola Le fosse pervenuto per errore, La preghiamo di eliminarlo senza copiarlo e di non inoltrarlo a terzi, dandocene gentilmente comunicazione. Presentazione prodotto SEB Life 10