Eccellenza Operativa MPS Convegno ABI Costi & Business 2014 Alfredo Montalbano Chief Operating Officer Roma, ottobre 2014
1 Numeri Chiave Non stiamo tagliando i costi ma innovando il Modello Operativo per spendere meno e meglio 2 3 4 5 6 Leve Industriali Management Ottimizzazione costi Efficienza Operativa Trasformazione business 2
1 Obiettivi [Dati in M e %] Numeri chiave Altre Spese Amministrative -15% ASA al 2013 Un ambizioso piano di riduzione costi con già 600M di saving in due anni -609-600M al 2013 e -5.100 risorse al 2014 3.421 3.219 1.096 2.812 1.102 ca.2.700 938 Obiettivo -838 M al 2017 2.583 Costo del Personale 2.132 1.918 1.719 Ammortamenti 193 199 155 Fonte : Piano industriale 2013-2017 2011 2012 2013 2014 (Dati I sem annualizzati) 2017 3
1 2009 2% -10% -13% Numeri chiave Trend ASA YoY 2009-2013 [Dati in %] -10% 2010 0% -2% 5% -7% 2011-1% Una performance sull ottimizzazione costi senza precedenti 1% -3% -5% 2012-6% -1,8% -15% 2013 Fonte: Bilanci Consolidati 2009-2013 Nota: Le banche del campione sono: Unicredit, Intesa SanPaolo, MPS, BPER, BP e UBI Mps Best Media 4
1 Numeri chiave Efficienza ASA ora allineata al mercato KPI ASA [Dati in 000 ] ASA/Dipendenti 2013 33,0 30,1 36,6 ASA/Filiali 2013 401,8 346,7 425,0 ASA/Assets 2013 (000 ) 4,7 4,5 5,9 Fonte: Bilanci Consolidati 2013 Nota: Le banche del campione sono: Unicredit, Intesa SanPaolo, MPS, BPER, BP, BPM e UBI Mps Best Media 5
Management 2 Leve Industriali Mix articolato di leve a supporto dei risultati di Eccellenza Operativa Ottimizzazione Costi Modello Operativo - Zero Based Budget Nuovi Modelli Sourcing Nuova contrattualistica (es. SLA, >2 fornitori, 60 gg preavviso) Eccellenza Operativa Efficienza Operativa Efficienza modelli organizzativi e innovazione processo Transformational Outsourcing Gestione Fonti/Impieghi competenze Trasformazione Business Innovazione offerta e Modelli di Servizio Nuove linee di business (es. Widiba) Dismissione asset/incorporazioni Nuovo modello distributivo multicanale 6
3 Management Meccanismi di coordinamento e cultura del quanto basta per ottenere i risultati Sessioni di Lavoro (SDL) COO Morsa Manageriale attenzione maniacale su cosa e come fare e su misurazione risultati SDL Costi SDL ICT SDL IMM >1.200 To Do gestiti Manager ICT Manager Acquisti Manager Logistica Manager Imm >340 Azioni di Cost Saving 220 già completate 7
4 Ottimizzazione costi Sono stati introdotti un nuovo Modello e nuovi strumenti di gestione costi Modello Operativo Zero Based Budget Ottimizzazione Costi Nuovo Modello Sourcing Costi più bassi e Qualità più alta (reale e percepita) Nuova Contrattualistica 8
4 Ottimizzazione costi Space Management -400 Filiali 166.000 mq rilasciati e razionalizzati 70 Immobili dismessi 941 Contratti affitto rinegoziati (-17% canoni) -21% Costi manutenzione immobili -32% energia consumata 9
4 Ottimizzazione costi Information and Communication Technology innovation driven Discretionary Esempi: Non- Discretionary 800 Progetti automazione/anno 5.500 mips risparmiati Internal 480 Server dismessi External 2.000 Postazioni virtualizzate/anno C/I piano 2013-2017 ITC/C Application +150 risorse con IT Workforce Transformation Da 53% a 49% costi Infrastruttura Tecnology 10
4 Ottimizzazione costi Banca Paperless - 50% Invii comunicazioni clientela -70.000 Viaggi trasporto valori 16,3M Comunicazioni digitalizzate 95,3M Fogli risparmiati 1.256 Alberi salvati -24% Costi postali 11
4 Ottimizzazione costi Azioni di Cost Optimization che hanno riguardato l intera base costi Data Certa Digitale su rete Multiprovider postali Postali Servizio interni per inscatolamento documenti filiale Modello multicasellario per trasporto documenti Gestione documentale Sostituzione vigilanze con videosorveglianza/strumenti contante Razionalizzazione viaggi trasporto valori Sicurezza e Contante Rinegoziazione tariffe trasporto valori e vigilanza Riduzione spese per guardianie 12
4 Ottimizzazione costi agendo sui modelli operativi e sulla scelta del fornitori Ottimizzazione pulizie e manutenzioni immobili Revisione modello manutenzione immobili (contrattualizzate vs rottura) Ecologia e Manutenzioni Spese dipendenti Energia Riduzione missioni e potenziamento Video Conference Riduzione parco auto ed introduzione black box Revisione criteri noleggio Riduzione abitazioni dipendenti Domotica e comportamenti ecologici virtuosi Illuminazioni LED Acquisto evoluto energia (Portfolio Management) 13
5 Efficienza Operativa Sviluppati nuovi modelli organizzativi e reengineering processi per liberare risorse Semplificazione Accentramento Efficienza Operativa Outsourcing Automazione Self Service 14
5 Efficienza Operativa Trasformational Outsourcing a supporto riduzione costi e miglioramento servizio Costi Outsourcing Fruendo -22% Una piattaforma per creare economie di scala e di scopo importanti per il Sistema Prima Personale Oggi Gestione industriale e altamente automatizzata dei processi di controllo, amministrativi e di supporto Riduzione errori e rischi operativi Attenzione straordinaria ai livelli di servizio Nuovi clienti anche non bancari (ACEA, Pop. Vicenza, Cedacri, Biper, Poste, Sia/Amex, BLUE,ING Direct, Axpo, Payroll GE) Valorizzazione e sviluppo professionalità e competenze tecniche risorse (> 1.000 persone) ASA 15
6 Transformazione Business Widiba: No Ordinary Bank 16
6 Transformazione Business La banca che non c era Da always addressable bank a always addressable customer Controlla il tuo saldo Pagamenti e trading Mobile e Social Banking not banks Da Focus sui prodotti a Focus sull esperienza del cliente 17
Grazie per l attenzione. Domande? 18