Autovalutazione della struttura, del funzionamento e dell efficienza del Consiglio di Amministrazione relativamente all anno 2013 Aprile 2014
In ottemperanza e in linea con le indicazioni rassegnate dalla Banca d Italia, il Consiglio di Amministrazione della Banca San Biagio del Veneto Orientale ha effettuato la propria autovalutazione sulla dimensione, sulla composizione e sul funzionamento del Consiglio stesso in relazione all anno 2013, con analisi delle aree individuate nell allegato. Tale autovalutazione è stata svolta nei mesi di marzo e aprile 2014. Il processo di autovalutazione, effettuato con l assistenza di una società di consulenza specializzata, è stato articolato nelle seguenti fasi: definizione di un questionario strutturato di autovalutazione del Consiglio della Banca San Biagio del Veneto Orientale, che è stato trasmesso agli 11 Consiglieri e al Presidente del Collegio Sindacale in carica nel periodo di svolgimento del processo di autovalutazione. Sono stati completati 12 questionari; raccolta dei risultati emersi dalla compilazione del questionario da parte dei Consiglieri; intervista individuale di esponenti della società di consulenza con il Presidente del Consiglio di Amministrazione, Luca De Luca, un Consigliere Indipendente, Giuseppe Covre e il Presidente del Collegio Sindacale, Piergiorgio Bandolin; elaborazione dei risultati in forma anonima ed aggregata da parte della predetta società; individuazione degli orientamenti emersi. Il presente documento ( Rapporto di sintesi ) riepiloga i principali punti di forza e le opportunità di miglioramento individuabili sulla base delle risposte fornite al questionario nonché delle informazioni tratte dalle interviste individuali. 2
Circa i principali PUNTI DI FORZA da consolidare, le risposte al questionario hanno evidenziato che la totalità dei Consiglieri coinvolti: 1. reputa il Consiglio numericamente adeguato rispetto alla dimensione e complessità dell assetto organizzativo della Banca; 2. percepisce come appropriata l attuale composizione del Consiglio di Amministrazione in merito alla presenza di un solo Consigliere Indipendente, e ciò anche al fine di una corretta gestione da parte del Consiglio del rapporto con le parti correlate; 3. considera adeguatamente rappresentata nel Consiglio la diversità rispetto a temi quali l età dei Consiglieri e l anzianità della carica, così come reputa adeguata la rappresentanza del territorio di competenza e le categorie economiche nei confronti delle quali è orientata l attività della banca; 4. ritiene pienamente soddisfacente la partecipazione dei Consiglieri alle riunioni; ed apprezza il clima interno al Consiglio: le discussioni sono dirette, aperte e approfondite così da favorire vivacità di confronto e dialettica; 5. è soddisfatta del grado di approfondimento da parte del Consiglio delle principali cause di rischio (in essere e/o potenziali) per la Banca San Biagio del Veneto Orientale; 6. reputa che il Consiglio garantisca la messa in opera di un solido sistema di gestione del rischio e che sia in grado di assicurare l adeguatezza e l efficienza del sistema di controlli interni; 7. è soddisfatta delle modalità con cui il Consiglio monitora le situazioni e le delibere in potenziale conflitto di interesse; 8. ha apprezzato il ruolo svolto dal Presidente del Consiglio d Amministrazione; 9. considera l interazione tra i Consiglieri e l Alta Direzione (Direttore Generale e Personale Rilevante) positiva, aperta e collaborativa, così come quella tra il Presidente e l Alta Direzione; 10. ritiene che la struttura delle deleghe sia appropriata e tale da permettere un corretto equilibrio tra discussioni strategiche e decisioni di taglio operativo; 11. ritiene che le strutture manageriali di Banca San Biagio del Veneto Orientale siano adeguate ed efficaci per il raggiungimento degli obiettivi prefissati; 12. considera chiara la definizione della strategia della Banca e condivisa dell intero Consiglio; 13. ritiene appropriato il flusso informativo in termini di qualità attesa, contenuti e relativa tempistica; anche le presentazioni al Consiglio sono chiare ed efficaci; 14. è soddisfatta del proprio livello di conoscenza della struttura organizzativa di Banca San Biagio del Veneto Orientale così come dei manager che ricoprono posizioni chiave; 3
15. ritiene adeguato il numero delle riunioni del Consiglio di Amministrazione; 16. considera il processo di verbalizzazione efficace e puntuale nel riportare il dibattito intercorso sui singoli argomenti; 17. considera l ordine del giorno delle riunioni appropriato in relazione alla priorità e densità dei temi da trattare; 18. considera appropriata la composizione del Comitato Esecutivo così come il rapporto tra Comitato stesso e il Consiglio in merito all andamento della gestione; 19. ritiene efficace l interazione del Consiglio con il Collegio Sindacale, così come costruttiva e ben bilanciata quella tra il Collegio Sindacale e gli altri organi di controllo. Inoltre la grande maggioranza dei Consiglieri coinvolti: 20. ritiene che il profilo qualitativo del Consiglio sia sostanzialmente corretto e che il mix di profili, competenze ed esperienze degli amministratori risulti appropriato; 21. considera adeguata la durata delle riunioni del Consiglio. 4
Circa le possibili OPPORTUNITÀ DI MIGLIORAMENTO, le risposte ai questionari rivelano alcuni spunti di riflessione. In particolare, un numero significativo di Consiglieri: 1. auspicherebbe che nel Consiglio fossero meglio rappresentate esperienze nel settore bancario /creditizio così come di operatività con l estero al fine di consentire una più ampia presentazione e discussione con focus dedicati; 2. vorrebbe valorizzare ulteriormente in Consiglio la diversità di genere (sebbene non obbligati dalla normativa vigente); 3. riterrebbe utile istituire in futuro uno specifico programma di orientamento per i nuovi Consiglieri, così come programmi di formazione e aggiornamento continui sui temi rilevanti per la Banca San Biagio del Veneto Orientale in incontri informali; 4. auspicherebbe una più ampia presentazione e discussione in Consiglio su alcune specifiche tematiche, al fine di impostare un miglior modello di continuità organizzativa. Inoltre una minoranza qualificata: 5. auspicherebbe che nel Consiglio fossero meglio rappresentate competenze in ambito organizzativo al fine di consentire una più ampia presentazione e discussione con focus dedicati. 5
Allegato Lista delle aree di valutazione individuate Prefazione 1. Struttura e Composizione del Consiglio di Amministrazione 2. Formazione e Integrazione 3. Riunioni del Consiglio di Amministrazione e Processi Decisionali 4. Altre riunioni tra i Consiglieri 5. Il ruolo del Presidente del Consiglio di Amministrazione 6. Rapporti tra i Consiglieri e il Management 7. Informazioni e Presentazioni 8. Strategia e Obiettivi 9. Rischi e relativi controlli 10. Struttura e Persone 11. Comitati del Consiglio di Amministrazione 12. Il Collegio Sindacale 13. Sintesi e benchmarking 6