Comodo in Banca Quando vuoi dove vuoi Internet banking Guida al servizio Protezione del diritto d'autore e di altri diritti connessi al suo esercizio L. 22 aprile 1941, n. 633 - L. 18 agosto 2000, n. 248 La traduzione, l adattamento totale o parziale, la riproduzione con qualsiasi mezzo (compresi microfilm, film, fotocopie e memorizzazione elettronica), la trasmissione attraverso reti internet e/o altri sistemi di comunicazione nonché l utilizzo e la divulgazione, in ogni e qualsiasi modo, del presente documento, è vietata senza preventiva autorizzazione scritta della Banca, titolare di ogni diritto sul contenuto e/o sulla veste grafica del presente.
SOMMARIO 1. Premessa... 4 1.1 Note Generali... 4 2. Come accedere al servizio... 5 2.1 Primo accesso... 5 2.2 Accessi successivi... 5 3. Come firmare le disposizioni (dispositivi di Sicurezza)... 6 3.1 Token (O.T.P.)... 7 3.2 Secure Call... 7 4. Navigazione nel prodotto... 8 4.1 Livelli di navigazione... 8 4.2 Personalizza... 9 4.2.1 Nickname... 9 4.2.2 Squadre... 9 4.2.3 I Miei Preferiti... 10 4.2.4 Personalizza MyHomepage... 10 5. La mia posizione... 12 5.1 La mia posizione... 12 6. Servizi Bancari... 14 6.1 Informazioni conto... 14 6.1.1 Dispositive differite... 14 6.1.2 Saldo... 14 6.1.3 Coordinate conto... 14 6.1.4 Lista movimenti... 15 6.1.5 Estratto conto... 15 6.2 Bonifici / giroconti... 16 6.2.1 Bonifici... 16 6.2.1.1 Bonifico Italia e Area Sepa... 16 6.2.1.2 Bonifico Ristrutturazione edilizia... 19 6.2.1.3 Bonifico Risparmio energetico... 19 6.2.2 Giroconti... 19 6.2.2.1 Giroconto... 19 6.2.3 Elenco bonifici periodici... 20 6.2.4 Elenco bonifici... 20 6.2.5 Rubrica e beneficiari... 21 6.3 Pagamenti e tributi... 22 6.3.1 Mav / Rav... 22 6.3.2 F24... 22 6.3.3 Prenotazione effetti RiBa... 23 6.3.4 Prenotazione singolo effetto... 24 6.3.5 Bollettini postali... 24 6.3.6 Bollettino Bancario... 24 6.3.7 Bollo ACI... 25 6.3.8 Servizio CBILL... 27 6.3.8.1 Pagamento da elenco... 27 6.3.8.2 Pagamento diretto... 29 6.3.8.3 Elenco pagamenti CBILL effettuati... 30 6.3.9 Canone RAI... 32
6.4 Utenze... 34 6.4.1 Elenco utenze... 34 6.4.2 Ricarica telefonica... 34 6.5 Assegni... 35 6.5.1 Visualizzazione stato assegni... 35 6.6 Servizi Accessori... 35 6.6.1 Donazioni... 35 6.6.2 Esercenti POS... 36 6.6.2.1 Consolle per gestione POS MOBILE ICMP... 38 6.7 Elenco pagamenti... 54 6.7.1 Elenco effetti RiBa... 55 6.7.2 Elenco bollettini postali... 55 6.7.3 Elenco deleghe F24... 55 6.8 Carte... 56 6.8.1 Elenco Carte... 56 6.8.2 Movimenti Carta... 57 6.8.3 Modalità di navigazione... 58 7. Investimenti... 60 7.1 Titoli... 60 7.1.1 Posizione titoli... 60 7.1.2 Operatività titoli... 61 7.1.3 Ordini ed eseguiti... 61 7.2 Fondi... 62 7.2.1 Posizione fondi... 63 8. News e Mercati... 64 8.1 News e mercati... 64 8.2 Informativa di mercato... 64 8.3 Servizi informativi... 65 8.3.1 News... 66 8.3.2 Watchlist... 66 8.3.3 Alert titoli... 68 9. Altri servizi... 69 9.1 Dati personali... 69 9.1.1 Dati anagrafici... 69 9.2 Comunicazioni... 69 9.2.1 Inbox... 69 9.2.2 Gestione Documentale... 70 9.2.3 Tablet/Contabili... 70 9.3 Gestione codici/sicurezza... 72 9.3.1 Sicurezza... 72 9.4 Ultimi accessi... 72 9.5 Personalizza... 73 9.5.1 Composizione... 73 9.6 Gestione limiti... 73 9.6.1 Limiti operativi... 73 Appendice 1 Servizio ALERT... 75 SMS-alert e e-mail alert... 75 Attivazione Recapiti (Indirizzo mail o Numero Cellulare)... 75 Inserimento nuovi ALERT... 78 Dettaglio ALERT... 81 Tempistiche di invio degli alert... 81
1. Premessa Il presente documento descrive le funzionalità disponibili all interno del servizio di Internet Banking Comodo in Banca offerto dalle Banche del Gruppo La Cassa alla propria Clientela. Il servizio consente al Cliente di eseguire numerose operazioni, senza bisogno di recarsi fisicamente in filiale! Le operazioni dispositive, che si possono eseguire, sono a tutti gli effetti analoghe a quelle disposte direttamente presso l Agenzia della Banca e i saldi e i movimenti bancari sono aggiornati in tempo reale. 1.1 Note Generali Il presente documento intende essere: una guida semplice per permettere al Cliente di essere operativo fin dal primo momento; un vademecum da utilizzare nei collegamenti successivi per effettuare specifiche operazioni. Il documento è suddiviso in capitoli, paragrafi e sottoparagrafi che rispettano la logica dei menu e sottomenu previsti dal servizio. Si precisa che le funzioni Bancarie dettagliate nel documento sono disponibili in relazione alla tipologia di prodotto contrattualizzato con la Banca. Per maggiori informazioni sull operatività del Suo contratto, è possibile contattare il numero verde o la propria filiale di riferimento.
2. Come accedere al servizio 2.1 Primo accesso Per accedere al servizio, la prima volta è necessario che il Cliente sia in possesso dell identificativo utente e della busta pin contenente il codice personale segreto (un codice numerico a 5 cifre) che verrà utilizzato come password d accesso. Una volta cliccato sul tasto, attraverso l apposita mappa di richiesta Cambio password, il sistema chiederà di impostare la nuova password di collegamento, che il Cliente dovrà scegliere e utilizzare d ora in poi per i successivi accessi. Inserimento del Codice personale segreto, contenuto all interno della BUSTA PIN. 2.2 Accessi successivi Durante il primo collegamento, viene scelta e confermata la nuova password: da quel momento il codice pin fornito dalla Banca diventa, perciò, inutilizzabile. Per tutti gli accessi successivi al primo, è necessario utilizzare la password definita dal Cliente in fase di primo collegamento (vedi paragrafo Come accedere al servizio - Primo Accesso ) In ogni caso, le password possono essere modificate in qualsiasi momento dal Cliente, accedendo alla sezione apposita (vedi Capitolo Altri Servizi, paragrafo Gestione codici / sicurezza ).
3. Come firmare le disposizioni (dispositivi di Sicurezza) Ogni disposizione (es.: bonifici, giroconti, ricariche telefoniche, etc.), per poter essere presa in carico dalla Banca, deve essere firmata dal Cliente. Per poter firmare una disposizione, il Cliente deve utilizzare il dispositivo di sicurezza fornito dalla Banca. Sono disponibili due dispositivi di Sicurezza: Token Secure Call In ottemperanza a quanto previsto da Banca D Italia a riguardo delle Misure in materia di servizi telematici per la Clientela e dato il maggiore livello di sicurezza che è in grado di offrire il nuovo servizio di autenticazione dispositiva Secure Call, dal 1/10/12 alla ns. Clientela NON viene rilasciato più il sistema di sicurezza Token Digipass se non, eccezionalmente, a Clientela che presenta particolari esigenze non compatibili con l utilizzo del sistema Secure Call. NOTA Ogni maschera dispositiva, in caso d errore, riporta nella parte superiore l elenco di inesattezze e/o mancanze di dati obbligatori non inseriti, con l apposita icona in corrispondenza della casella della maschera da completare e/o modificare. Spostando la freccia del mouse sull icona relativa all errore, il sistema specifica il problema. Attenzione: si precisa che, se l operazione di firma non va a buon fine (ad es. perché si inserisce un dispositivo di sicurezza errato, o per altre ragioni), la disposizione impartita non può essere inviata alla Banca.
3.1 Token (O.T.P.) Il token è uno strumento elettronico, che viene fornito dalla Banca al Cliente, al momento della sottoscrizione del contratto di Internet Banking. Il codice generato dal token dovrà essere utilizzato ogni volta che il sistema chiede di inserire la password dispositiva. Si deve tenere presente che la durata di ogni singolo codice è di circa 30 secondi, trascorsi i quali il codice non è più valido, sarà pertanto necessario generare un nuovo codice. 3.2 Secure Call Secure Call è lo strumento di autenticazione che garantisce la massima sicurezza nell esecuzione delle transazioni dispositive da Internet Banking. Con una semplice chiamata ad un numero verde dedicato, il Cliente riceve una password usa e getta per ogni operazione di pagamento, riducendo così il rischio di intercettazioni e riutilizzi impropri. Il Cliente, al momento di firmare un'operazione dispositiva, è invitato a chiamare con il proprio telefono cellulare un numero Verde (visualizzato sulla propria schermata del Comodo In Banca) ed a digitare sulla tastiera del telefono il codice di 4 cifre che compare sulla schermata che sta confermando (vedi esempio sotto). Il Cliente deve chiamare entro 60 secondi il numero verde presente nella finestra e, quando richiesto, digitare il codice di 4 cifre sul proprio cellulare.
4. Navigazione nel prodotto Il prodotto è stato pensato per rendere facile la navigazione ed è strutturato su quattro livelli. 4.1 Livelli di navigazione Il Primo livello è riferito alla barra principale dei menù del programma. Nel Secondo livello si può selezionare il gruppo di appartenenza dell operazione da eseguire (per esempio Bonifici/giroconti). Il Terzo livello suddivide il gruppo di appartenenza e permette di accedere alle maschere finali editabili (nel caso dell esempio Bonifici ) e/o di consultazione: Elenco Bonifici periodici Rubrica e beneficiari..etc.. Il Quarto livello è un menù orizzontale e permette di accedere ai sottotipi della maschera finale, nel caso dell esempio: Area Sepa; Ordinario Italia; Rist. Edilizia..etc..
4.2 Personalizza E la funzione che permette di personalizzare l Homepage del prodotto ed una serie di altre opzioni di seguito riportate. 4.2.1 Nickname Funzione dalla quale è possibile impostare il conto da visionare di default in apertura ed il nome del conto, nel caso di più Conti Correnti collegati alla postazione. 4.2.2 Squadre Questa personalizzazione consente di creare vari gruppi con denominazione a scelta ( Squadra ) a cui associare a proprio piacimento i rapporti collegati alla posizione contrattuale. Attraverso l applicazione Crea nuova squadra si possono effettuare le scelte indicate per confermare un nuovo inserimento, mentre nel riepilogo complessivo si trovano le squadre attivate. Da quest ultimo si può visualizzare il dettaglio che permette eventuali modifiche ed è presente anche la facoltà di eliminazione. All interno delle varie sezioni e comparti che prevedono la possibilità di Filtro per squadra si potrà selezionare la posizione cercata e trovare le informazioni relative.
4.2.3 I Miei Preferiti E possibile selezionare un elenco di FUNZIONI (bonifici, ultimi accessi, etc..), utilizzate di frequente, visualizzabili in alto a destra (nella parte alta della SPALLA destra). IL NUMERO MASSIMO di voci preferite è definito dalla Banca. Il Cliente può eliminare tutte le voci dai preferiti e non ritrovarsi quindi la sezione in alto a destra. Il salvataggio dell opzione può avvenire in 2 modi: Trascinando una delle voci riportate nella colonna di sinistra, sulla tabella di destra; Posizionandosi direttamente sulla MASCHERA PREFERITA e cliccando su in alto a destra (nella parte alta della SPALLA destra). 4.2.4 Personalizza MyHomepage Dalla sezione Personalizza MyHomepage vi è la possibilità di personalizzare le sezioni della colonna centrale del prodotto. Da un elenco di sinistra (definito dalla Banca a seconda dei vari profili dell Utente, etc..) Elementi disponibili, è possibile spostare a destra nella tabella Elementi attivi. Si può anche decidere l ordine in alto e basso delle sezioni scelte, che andranno a comporre la pagina iniziale.
La Banca, oltre a definire gli elementi che si possono trascinare nella colonna di Destra, definisce anche quelli OBBLIGATORI e non cancellabili dall elenco. L utenza verrà bloccata (come qui sotto riportato) nel caso in cui provi ad eliminare gli elementi non cancellabili
5. La mia posizione 5.1 La mia posizione Questa sezione mostra il contenuto della Posizione complessiva attraverso il riepilogo dei vari comparti suddivisi in tabelle separate. In particolare, l elenco è composto da due raggruppamenti: Conti Correnti Posizione Patrimoniale Il primo ( Conti Correnti ) contiene il riepilogo dei rapporti collegati alla postazione suddiviso per Tipo di prodotto ( ad esempio Conti correnti, Conti in Divisa, Depositi a Risparmio ) e ne mostra i dettagli con i relativi valori e parametri. Cliccando sul Tipo di prodotto si potrà constatare il collegamento diretto alla singola posizione all interno della specifica sezione prevista dal programma. Il secondo raggruppamento ( Posizione Patrimoniale ) presenta, invece, la posizione patrimoniale complessiva, contenente strumenti di risparmio amministrato, gestito ed assicurativo, ripartita per Tipo prodotto (ad esempio Deposito Titoli, Fondi e Sicav, Gestioni Patrimoniali ). Anche qui si potranno cogliere i dati e controvalori e cliccare sul Tipo prodotto per collegarsi alle relative singole sezioni. A livello generale, nella pagina della posizione complessiva, si trovano anche altri tre Link: apre il dettaglio della composizione patrimoniale comprensivo di grafico Torta esemplificativo. consente di aprire o salvare il dettaglio della posizione complessiva suddivisa per comparti in formato PDF. consente di aprire o salvare il dettaglio della posizione complessiva suddivisa per comparti in formato Excel.
Altra caratteristica di questa sezione è quella di riportare l elenco di tutte le posizioni patrimoniali e relativi strumenti finanziari all interno di uno specifico Menù di Terzo livello, come mostrato dall immagine sottostante. Ognuna delle voci presenti è un collegamento attraverso il quale si accede direttamente alla singola posizione all interno del relativo comparto previsto dal programma. In particolare queste sono le posizioni raggiungibili: Comparto Conti Correnti: Conti correnti. Comparto Posizione Patrimoniale: Posizione titoli; Posizione fondi; Gestioni patrimoniali.
6. Servizi Bancari 6.1 Informazioni conto Questa sezione contiene varie sezioni informative in relazione ai rapporti collegati alla posizione, come Conti correnti ordinari, Conti correnti Esteri o Depositi a Risparmio ordinari. L apertura è impostata sul comparto Saldo conti e relativo dettaglio. 6.1.1 Dispositive differite Questo comparto elenca le Disposizioni differite inserite in relazione ai vari rapporti attivi. Queste disposizioni sono operazioni dispositive inserite in modalità differita, ovvero inoltrate attraverso il prodotto di Internet Banking in orari e giorni che esulano dal normale orario di apertura del servizio (orari serali, notturni, sabato, domenica e giorni festivi). Tali disposizioni verranno prese in carico dalla Banca durante i normali orari di apertura del servizio il giorno lavorativo successivo e quindi eseguite alla riapertura del sistema. Dall elenco delle disposizioni differite è possibile verificarne la tipologia, controllarne lo stato ed accedere ai singoli dettagli cliccando sul link come da immagine sottostante. Inoltre, fino a quando le disposizioni non sono prese in carico dalla Banca, è presente la facoltà di Revoca della disposizione, esercitabile sia dal link presente nell elenco generale, sia dal pulsante all interno del dettaglio. Saldo Questo comparto mostra i Saldi dei rapporti attivi sulla posizione. In particolare si può selezionare il singolo rapporto di Conto corrente ordinario, di Conto corrente Estero o Deposito a Risparmio per aprire il relativo prospetto di dettaglio. 6.1.3 Coordinate conto Questo comparto mostra il dettaglio delle Coordinate dei singoli rapporti ed in particolare propone gli specifici codici IBAN e BIC / SWIFT.
6.1.4 Lista movimenti E la sezione dedicata alle funzionalità relative alla visualizzazione e scarico della Lista dei movimenti dei rapporti presenti. Innanzi tutto si presenta la maschera dei Filtri, la quale consente di indirizzare e limitare la ricerca attraverso l inserimento di un intervallo temporale o una specifica Causale. Dall elenco così estratto si trovano le indicazioni di contenuto ed attraverso il link si entra nel prospetto di dettaglio. Inoltre una particolare caratteristica è la possibilità di inserire una Nota personale tramite il collegamento. Sempre all interno della schermata di elenco completo dei Movimenti, si trovano altre quattro specifiche funzionalità: permette di aprire o scaricare l elenco movimenti in formato PDF; permette di accedere alla sezione dove si trova l estratto conto ricevuto come documento PDF (vedi paragrafo dedicato); permette di aprire o scaricare l elenco movimenti in formato Excel, Money o Testo (nella modalità impostata in Preferenze Download); permette di impostare liberamente i parametri per lo scarico dei dati ed in particolare consente di scegliere il formato (Excel, Money o Testo). 6.1.5 Estratto conto Da questa voce si accede alla posizione relativa all elenco dei documenti di Estratto conto ricevuti per via telematica attraverso la funzionalità di Gestione documentale. Nell elenco Ultimi Estratti Conto si possono analizzare le indicazioni, visualizzare il documento o scaricarlo e salvarlo in formato PDF come da immagine sottostante.
6.2 Bonifici / giroconti 6.2.1 Bonifici Questo è il comparto che consente di procedere nella compilazione e nell inoltro di varie tipologie di disposizioni di pagamento a livello nazionale ed estero. La schermata iniziale è suddivisa in vari raggruppamenti, contenente ognuno una specifica tipologia di bonifico come da paragrafi sottostanti. 6.2.1.1 Bonifico Italia e Area Sepa Questa disposizione è quella relativa al Bonifico ordinario a livello nazionale. Dopo aver selezionato il conto corrente sul quale addebitare l operazione (viene anche riportato il saldo Contabile / Disponibile) si procede completando il modello con le relative indicazioni. I campi obbligatori da inserire sono: Nome e cognome Beneficiario; Coordinata IBAN del beneficiario; Indicazione Ordinante; Importo.
Ai fini della presa in carico del bonifico è necessario, dopo aver verificato la correttezza dei dati immessi nella mappa riepilogativa, autorizzare l operazione tramite dispositivo di sicurezza (vedi paragrafo Come firmare le disposizioni ). De seguito l esempio relativo alla conferma dell operazione tramite Secure Call.
Confermando l operazione, viene quindi proposto il numero Verde da chiamare ed il codice da digitare sul Cellulare. Digitando il codice proposto sul proprio cellulare, l operazione verrà completata.
Nella maschera di Conferma dell operazione è presente la facoltà di salvare il Beneficiario nella Rubrica in modo che tutti i dati del Beneficiario siano disponibili per eventuali operazioni future. Inoltre, vi è anche la possibilità di creare un archivio fornitori da richiamare con l apposita funzione di Rubrica dalla quale si può selezionare un beneficiario già utilizzato ed inserito in precedenza, oppure aggiungerne e salvarne uno nuovo (vedi paragrafo Rubrica e beneficiari ). Infine, dopo la corretta apposizione di firma ed il conseguente inoltro della disposizione, viene data l opportunità di aprire e scaricare il dettaglio dell eseguito in formato PDF attraverso il link. 6.2.1.2 Bonifico Ristrutturazione edilizia E la funzione che permette di eseguire i bonifici per la fruizione della detrazione fiscale per la ristrutturazione edilizia regolata dalle leggi 449/97, 448/99, 448/01. Tra le voci obbligatorie, oltre a quelle già citate per il Bonifico, il campo Codice Fiscale contribuente/ Partita Iva dell ordinante e del beneficiario. In particolare, nella sezione dei Dati dell ordinante, si può scegliere fra le due modalità Privato e Condominiale, in maniera da indicare gli specifici Codici Fiscali o Partite Iva. 6.2.1.3 Bonifico Risparmio energetico E la funzione che permette di eseguire i bonifici per la fruizione della detrazione fiscale per il risparmio energetico regolata dalla legge 296/2006. La maschera si presenta come quella del bonifico per ristrutturazione edilizia. 6.2.2 Giroconti E la funzione che permette di eseguire un bonifico per il trasferimento di somme da un conto ad un altro, attivi entrambi sulla stessa Banca e appartenenti allo stesso contratto di Banca Virtuale. 6.2.2.1 Giroconto Consente di inoltrare una singola operazione di Giroconto ordinario. E sufficiente selezionare i rapporti di addebito ed accredito dall apposito elenco ed inserire i dati del giroconto, dove fra quelli obbligatori vi è solo l importo.
Ai fini della presa in carico della disposizione è necessario, dopo aver verificato la correttezza dei dati immessi nella mappa riepilogativa, portare alla firma la richiesta (vedi paragrafo Come firmare le disposizioni ). 6.2.3 Elenco bonifici periodici Questa schermata mostra l elenco dei Bonifici periodici che il Cliente ha eventualmente attivato e inoltrato. Vengono inoltre riportate specifiche indicazioni sul Bonifico Periodico e il relativo Stato. Vi sono due sezioni Attivi e Storico dove è possibile trovare rispettivamente le disposizioni ancora attive e quelle cancellate. All interno del primo comparto, tramite appositi Link (vedi immagine sottostante) si può esercitano le facoltà di visualizzazione del Dettaglio dei Bonifici periodici presenti. Non è invece possibile procedere alla Modifica, Sospensione, Riattivazione o Revoca del Bonifico Periodico dalla consolle di Internet Banking. 6.2.4 Elenco bonifici Questo comparto mostra l Elenco completo dei Bonifici inoltrati, suddivisi in due raggruppamenti: Elenco Bonifici Salvo Buon Fine; Elenco Bonifici. Il primo riporta le operazioni revocabili, ovvero tutti i bonifici inseriti ma non ancora autorizzati dalla Banca e pertanto annullabili. Dopo aver cliccato sull apposito Link di Revoca e controllato i dati presenti nella mappa riepilogativa, ai fini della presa in carico della cancellazione del bonifico è necessario portare alla firma la richiesta (vedi paragrafo Come firmare le disposizioni ). Il secondo elenco, invece, riporta a livello generale tutte le disposizioni di bonifico inserite e consente una specifica ricerca tramite utilizzo di appositi filtri.
6.2.5 Rubrica e beneficiari Questo comparto si riferisce all archivio di Rubrica beneficiari, ovvero mostra l elenco dei beneficiari salvati e permette di cercarli, modificarli o aggiungerne altri. In particolare vi è la funzionalità di Ricerca Beneficiario per Nome/cognome o Alias (ulteriore denominazione personalizzata) all interno dell archivio completo: Inoltre l Elenco Beneficiari permette di Visualizzare i dettagli dei singoli profili ed anche di procedere in Modifica o Cancellazione: Infine, attraverso il tasto nuovi profili. è possibile accedere alla maschera per caricare e salvare
L utilità della Rubrica consiste nella possibilità, in fase di esecuzione di determinate operazioni (esempio Bonifico), di ribaltare automaticamente tutti i dati presenti in Rubrica nella maschera dell operazione. 6.3 Pagamenti e tributi Questa sezione contiene le varie funzionalità per effettuare le specifiche tipologie di pagamenti elencati nei paragrafi sottostanti. 6.3.1 Mav / Rav E la funzione che permette la prenotazione di pagamenti Mediante Avviso e di Ruoli mediante Avviso. Il MAV è un bollettino particolarmente adatto ai soggetti che devono incassare somme frazionate (es. quote condominiali, rate scolastiche, etc.) e viene generalmente emesso da Enti pubblici quali Scuole, Amministrazioni locali, Comuni, ma anche da Condomini e Società finanziarie che gestiscono il credito al consumo. Il RAV è un bollettino utilizzato dai concessionari che trattano la riscossione di somme iscritte a ruolo (es. le sanzioni per violazioni del codice della strada, le tasse sulle concessioni governative o sulla nettezza urbana, l'iscrizione agli albi professionali etc.). A livello funzionale, dopo aver selezionato il rapporto di addebito è necessario indicare la Tipologia di Pagamento ed i relativi dati di identificazione. Ai fini della presa in carico delle disposizioni è necessario, dopo aver verificato la correttezza dei dati immessi nella mappa riepilogativa, portare alla firma la richiesta (vedi paragrafo Come firmare le disposizioni ). 6.3.2 F24 E la funzione che permette di accedere alla maschera di inserimento Deleghe F24 con addebito in tempo reale e prenotazione del pagamento nel caso in cui si indichi una data posticipata rispetto alla data di creazione. E possibile scegliere fra le seguenti modalità di Modello di Pagamento Unificato: Modello F24; Modello F24 ACCISE. F24 Semplificato
Modello F24 ELIDE Ai fini della presa in carico delle disposizioni è necessario, dopo aver verificato la correttezza dei dati immessi nella mappa riepilogativa, portare alla firma la richiesta (vedi paragrafo Come firmare le disposizioni ). In particolare, è possibile controllare il dettaglio delle disposizioni inserite, visualizzarne lo Stato ed eventualmente esercitare la Revoca attraverso le funzionalità previste nella sezione Elenco pagamenti alla voce Elenco deleghe F24 (vedi paragrafi sottostanti). Infine, per quanto riguarda le deleghe F24 inserite tramite il programma Internet Banking e regolarmente pagate, è prevista la facoltà di visualizzazione e scarico della Quietanza di versamento valida a fini fiscali, tramite apposita icona PDF situata di fianco alla disposizione, nella sezione Elenco pagamenti alla voce Elenco deleghe F24 (vedi paragrafi sottostanti). 6.3.3 Prenotazione effetti RiBa E la funzione che permette la prenotazione degli effetti passivi RiBa da pagare. Il programma consente di individuare gli effetti ricevuti per via telematica tramite appositi filtri ed in particolare in base alla data di scadenza ed al codice Fiscale / Partita Iva su cui sono appoggiati. Una volta selezionati gli effetti e verificato il riepilogo dei dati, ai fini della presa in carico della prenotazione, è necessario portare alla firma la richiesta (vedi paragrafo Come firmare le disposizioni ). Le RiBa contrassegnate dal simbolo sottostante). non sono Prenotabili per via telematica (vedi immagine Infine, è sempre possibile consultare a livello informativo l elenco degli effetti passivi con il relativo Stato in cui si trovano accedendo alla sezione Elenco pagamenti alla voce Elenco effetti RiBa (vedi paragrafi sottostanti).
6.3.4 Prenotazione singolo effetto E la funzione che permette di effettuare la prenotazione di singole RiBa passive tramite diretto inserimento del Numero dell effetto. Quindi è possibile prenotare effetti che non sono stati ricevuti direttamente per via telematica ed anche RiBa in scadenza per Codice Fiscale contribuente/ Partita Iva diversa dal Contraente del contratto di Internet Banking. La maschera richiederà di digitare obbligatoriamente i seguenti dati: Numero Effetto; Importo; Data Scadenza. Ai fini della presa in carico della disposizione è necessario, dopo aver verificato la correttezza dei dati immessi nella mappa riepilogativa, portare alla firma la richiesta (vedi paragrafo Come firmare le disposizioni ). 6.3.5 Bollettini postali E la funzione che permette di accedere alle maschere di inserimento ed inoltro dei Bollettini postali. Le tipologie di bollettini che si possono pagare sono le seguenti (accessibili da ogni singola apposita sottofunzione): Bollettino postale bianco; Bollettino postale premarcato; Ai fini della presa in carico della disposizione è necessario, dopo aver inserito gli estremi necessari e verificato la correttezza dei dati immessi nella mappa riepilogativa, portare alla firma la richiesta (vedi paragrafo Come firmare le disposizioni ). 6.3.6 Bollettino Bancario E la funzione che permette di accedere alle maschere di inserimento ed inoltro delle disposizioni di Bollettino Bancario. Ai fini della presa in carico della disposizione è necessario, dopo aver inserito gli estremi necessari e verificato la correttezza dei dati immessi nella mappa riepilogativa, portare alla firma la richiesta (vedi paragrafo Come firmare le disposizioni ).
6.3.7 Bollo ACI E la funzione che permette di rinnovare il Bollo ACI direttamente da Internet Banking. Per effettuare il pagamento è necessario indicare negli appositi campi: il numero della targa per cui desidera pagare il Bollo; la regione di riferimento tra quelle ammesse, in quanto aderenti alla convenzione ACI; la tipologia di veicolo (Motoveicolo, Autoveicolo, Ciclomotore). Dopo avere confermato i dati digitati, viene proposta un apposita mappa in cui sono evidenziati: - l importo del bollo; - eventuali sanzioni (per pagamenti tardivi) ed eventuali interessi da corrispondere; - le commissioni a favore di ACI previste dalla convenzione (rif. campo commissioni ); - eventuali commissioni aggiuntive previste dalla Banca (rif. campo commissioni Banca ) - l importo totale da corrispondere.
Il Cliente è quindi tenuto a confermare l operazione, mediante il criterio di sicurezza associato al contratto; sarà a questo punto ritornata una mappa conclusiva e riepilogativa dei dati dell operazione. E prevista anche la possibilità di aggiungere la targa nell apposita rubrica richiamabile per nuovi pagamenti. Al Cliente è offerta, inoltre, la possibilità di eseguire il download della ricevuta del pagamento selezionando l apposito link.
Per completezza di informazione, si precisa che la funzione in parola permette di rinnovare il bollo ACI, ma non consente di effettuare il primo pagamento di un bollo relativo ad un veicolo di nuova immatricolazione. 6.3.8 Servizio CBILL Il CBILL è il servizio di pagamento elettronico che consente a cittadini e imprese la visualizzazione dei dati e il pagamento elettronico di bollette emesse da Aziende private e Pubbliche Amministrazioni attraverso il servizio di Internet banking. Sono previste sostanzialmente tre funzionalità: Bollette CBILL (che permette di visualizzare e, eventualmente, pagare le bollette CBILL interrogando preventivamente gli archivi delle aziende); CBILL paga bolletta (che permette di effettuare un pagamento sulla piattaforma CBILL indicando gli estremi del bollettino che deve già essere in possesso del cliente); Elenco bollette CBILL (che permette di interrogare i pagamenti eseguiti sulla Banca da cui si opera nell ambito del servizio CBILL). 6.3.8.1 Pagamento da elenco Utilizzando la funzione bollette CBILL, prevista nella sezione Servizi bancari pagamenti è possibile interrogare, per i BILLER che lo prevedono, l elenco dei bollettini CBILL per cui il debitore risulta essere l intestatario/cointestatario del conto di addebito selezionato sul Front End. In particolare, il cliente deve: - selezionare il conto di addebito tra quelli associati al contratto di internet banking; - selezionare il codice fiscale / P.Iva del debitore (sono esposti in un apposito menu a tendina i codici fiscali/p.iva dei singoli intestatari e cointestatari del conto di addebito selezionato; pertanto, si potranno effettuare esclusivamente pagamenti dove il debitore è intestatario o cointestatario del rapporto di addebito); - selezionare, mediante il pulsante riportante l apposita lente, il Biller su cui effettuare l inquiry dei bollettini (è possibile eseguire inquiry contemporaneamente fino ad un massimo di tre biller); - valorizzare, se desiderato, un apposito range di date relative alla scadenza dei pagamenti (il range di date ammesso deve essere inferiore a 6 mesi); - valorizzare lo stato del pagamento (da pagare, già pagato, domiciliato); come default si propone all utente il valore da pagare, ma egli potrà modificare detto default. La possibilità di filtrare per stato del pagamento fa si che la funzione in argomento non sia esclusivamente propedeutica alla fase di pagamento, bensì divenga anche una funzione di inquiry in senso lato piattaforma sulla piattaforma C Bill. Premendo il pulsante Visualizza, l applicazione di Internet Banking accede alla piattaforma CBILL e ritorna l elenco dei bollettini in funzione dei dati indicati dall utente. Per completezza, si evidenzia che non tutti i biller attivi sulla piattaforma CBILL prevedono la possibilità di interrogare i propri archivi, bensì in alcuni casi gestiscono esclusivamente la sola funzione di pagamento diretto per cui si rimanda all apposito paragrafo.
Selezionando l apposita lente a fianco di ciascun bollettino si ottiene il dettaglio come da mappa seguente: A fianco dei bollettini che assumono lo stato pagabile è previsto l apposito pulsante Paga che permette appunto al cliente di procedere con il pagamento.
Nella mappa che viene proposta al cliente sono esposti gli estremi del bollettino e l indicazione di confermare l operazione con il criterio di sicurezza dispositivo associato al contratto Dopo la conferma del pagamento, viene proposta la seguente mappa riepilogativa con la possibilità di effettuare il download della ricevuta di pagamento (come da esempio seguente) 6.3.8.2 Pagamento diretto Con la funzione CBILL paga bolletta (anch essa prevista nella sezione Servizi Bancari Pagamenti ) il cliente, in possesso degli estremi del bollettino da pagare, può effettuare direttamente il pagamento inserendo gli estremi dello stesso. In particolare egli dovrà: digitare la c.d. utenza comunicata dal BILLER; selezionare il BILLER di riferimento dall apposito elenco; digitare l importo del pagamento.
Selezionando il pulsante conferma, la richiesta di pagamento viene inviata.. 6.3.8.3 Elenco pagamenti CBILL effettuati Nella sezione Servizi Bancari Elenco pagamenti è prevista la funzione Elenco pagamenti CBILL è possibile interrogare e visualizzare i pagamenti della specie eseguiti sulla Banca da cui si opera. La funzione in argomento attinge i dati dagli archivi in cui vengono memorizzati i pagamenti in argomento. Pertanto, rispetto alla funzionalità di cui al paragrafo Pagamento da elenco, in cui è possibile visualizzare anche le bollette pagate su altri Istituti o con canali differenti da CBILL, nel menu di cui sotto sono visualizzati i soli pagamenti CBILL eseguiti sull Istituto su cui risulta attiva il servizio di Internet bankingda cui si opera.
Premendo sull apposito simbolo della lente si accede al dettaglio del bollettino Selezionando l icona presente sulla colonna ricevuta è possibile effettuare il downolad della ricevuta.
6.3.9 Canone RAI La funzione permette di rinnovare il Canone RAI direttamente dal servizio di Internet Banking. Il cliente, per usufruire del servizio, deve indicare il proprio codice abbonamento RAI affinché venga restituito l'importo del canone da corrispondere, comprensivo di eventuale mora derivante da pagamenti tardivi. Sarà, quindi, cura dell'utente confermare l'operazione mediante il criterio di sicurezza dispositivo previsto per il proprio contratto (Dispositivo Digipass, Secure Call,...). Per completezza di informazione, si precisa che la funzione in parola permette di rinnovare il canone RAI, ma non consente di effettuare il primo pagamento di un nuovo canone, in quanto è prevista l'indicazione del codice abbonamento che è un dato non noto al cliente in fase di prima sottoscrizione. La funzionalità è richiamabile nell ambito della sezione Servizi Bancari sul menu Pagamenti. Cliccando il cliente viene ricondotto alla seguente mappa, dove è necessario indicare il numero di abbonamento ed il relativo CIN. E anche prevista la possibilità di recuperare il codice abbonamento da una rubrica di codici abbonamento già pagati in precedenti occasioni. Dopo avere confermato i dati digitati, viene proposta un apposita mappa in cui sono evidenziati: - l importo del canone, - le eventuali sanzioni (per pagamenti tardivi), - le commissioni reclamate dalla Banca, - il totale addebitato.
Il cliente è quindi tenuto a confermare l operazione, mediante il criterio di sicurezza associato al contratto. A conclusione dell operazione viene ritornata al cliente una mappa conclusiva riepilogativa dei dati dell operazione. E prevista anche la possibilità di aggiungere il codice abbonamento nell apposita rubrica.
Al cliente è offerta, inoltre, la possibilità di eseguire il download della ricevuta del pagamento selezionando il link sopra evidenziato. Di seguito, si riporta un esempio di tale ricevuta. 6.4 Utenze 6.4.1 Elenco utenze E la funzione che permette di visualizzare l archivio delle adesioni per la domiciliazione utenza. Cliccando sul tasto, è possibile visualizzarne i dettagli. Al fine di permettere la visualizzazione di tutte le domiciliazioni che versano in uno stesso stato, è disponibile un apposito filtro Stato, il quale permette di selezionare, da una tendina, uno dei seguenti i valori: Tutti; In essere; Bloccata; Revocata. 6.4.2 Ricarica telefonica E la funzione che permette di eseguire ricariche telefoniche indicando il gestore della telefonia ( Operatore telefonico ), il numero di telefono e il taglio della ricarica. In particolare, nella maschera successiva a quella iniziale di scelta del conto di addebito, gestore ed inserimento numero di cellulare, oltre al riepilogo dei dati inseriti, verrà richiesto di selezionare l importo della ricarica tra i tagli disponibili nel menù a tendina.
Ai fini della presa in carico della ricarica telefonica è necessario, dopo aver verificato la correttezza dei dati immessi nella mappa riepilogativa, portare alla firma la richiesta (vedi paragrafo Come firmare le disposizioni ). 6.5 Assegni 6.5.1 Visualizzazione stato assegni E la funzione che fornisce l elenco dei carnet disponibili e/o utilizzati collegati ai propri rapporti di conto corrente. Una volta individuato un libretto, è possibile accedere al dettaglio per visualizzare i singoli assegni ed il relativo stato. 6.6 Servizi Accessori 6.6.1 Donazioni E la funzione che permette di eseguire bonifici per donazione potendo selezionare il beneficiario da un apposito elenco, al quale si accede attraverso il link, posizionato di fianco al campo Beneficiario. Un volta aperta la lista dei beneficiari, censita e mantenuta dalla Banca, si può selezionare un nominativo al fine di ottenere l inserimento dei relativi dati all interno della maschera di compilazione della disposizione.
Per il resto, è necessario completare il bonifico con le ulteriori indicazioni obbligatorie come già evidenziate per il bonifico ordinario. Ai fini della presa in carico del bonifico per donazione è necessario, dopo aver verificato la correttezza dei dati immessi nella mappa riepilogativa, portare alla firma la richiesta (vedi paragrafo Come firmare le disposizioni ). 6.6.2 Esercenti POS La funzione (disponibile in capo ai clienti con profilo contrattuale dispositivo ) consente di visualizzare le principali informazioni concernenti la casa madre/azienda del punto vendita/stabilimento selezionato, nonché di consultare, sempre per punto vendita/stabilimento o per singolo terminale/cassa, i movimenti filtrabili per periodo di riferimento e per compagnia autorizzante. La prima parte della pagina permette di selezionare, tramite radio button, il rapporto di categoria 908 collegato al contratto corrispondente al punto vendita/stabilimento di cui si vogliono consultare i movimenti. Specifichiamo, inoltre, che tale operazione comporta l aggiornamento della pagina in modo da esporre, nella tabella immediatamente successiva, i dati relativi alla casa madre/azienda.
Segue una sezione dedicata alle impostazioni dei criteri con cui filtrare i movimenti che il cliente desidera consultare. In particolare, è possibile specificare il numero di righe riportato per pagina, il periodo di riferimento, nonché distinguere i movimenti per singola cassa o compagnia autorizzante. Infine, la funzione permette di scaricare i dati in formato.csv, al fine di consentire all esercente di conservare in locale i movimenti o di effettuare eventuali elaborazioni su di essi.
6.6.2.1 Consolle per gestione POS MOBILE ICMP Attraverso questo portale internet potrai: - controllare la correttezza dei tuoi dati (in particolare l indirizzo e-mail) - cambiare la tua password di accesso - controllare le operazioni del tuo pos in tempo reale - inviare lo scontrino alla tua mail - inviare lo scontrino ad una mail o ad un numero di cellulare del tuo cliente forniti dal cliente stesso - stampare gli scontrini - stampare su cartaceo il log delle operazioni - scaricare in formato pdf il log delle operazioni - scaricare in formato cvs su file excel il log delle operazioni - verificare la versione software del tuo POS, del tuo Smartphone e della tua APP Puoi accedere al portale attraverso una funzione del tuo Internet Banking, quindi, per l accesso non sono necessarie altre user o password se non quelle del tuo Internet Banking. Di seguito riportiamo per completezza le print screen con i dettagli delle visualizzazioni e le descrizioni relative all accesso e alle varie funzioni che puoi utilizzare.
6.6.2.1.1 Accesso Accedi al tuo Internet Banking con la tua user e password che utilizzi di solito Una volta collegato ti ritroverai nella seguente pagina dove dovrai cliccare su SERVIZI BANCARI:
E poi su ESERCENTI POS
Qui puoi selezionare il punto vendita/stabilimento, nel qual caso ce ne fosse più di uno e poi clicca su CERCA
Clicca sulla voce CONSOLLE GESTIONE TERMINALI ICMP che trovi in fondo alla pagina Controlla che il punto vendita/stabilimento scelto sia quello desiderato (se ne hai più di uno) e clicca su CONFERMA A questo punto ti trovi dentro al portale:
6.6.2.1.2 Verifica dei dati personali e cambio password Clicca su PROFILO UTENTE e potrai: - controllare la correttezza dei tuoi dati (in particolare l indirizzo e-mail) - cambiare la tua password di accesso
Ti ritroverai nella seguente pagina nella quale dovrai inserire il tuo TERMINAL ID e poi cliccare su RICERCA: Ti ritroverai nella seguente pagina dove potrai verificare la correttezza dei tuoi dai (in particolare del tuo indirizzo e-mail) e dove potrai, in caso di necessità, cambiare la tua password:
6.6.2.1.3 Verifica delle operazioni POS e reinvio ricevute elettroniche Accedendo alla funzione RICERCA potrai: - controllare le operazioni del tuo pos in tempo reale - inviare lo scontrino alla tua mail - inviare lo scontrino ad una mail o ad un numero di cellulare del tuo cliente forniti dal cliente stesso - stampare gli scontrini - stampare su cartaceo il log delle operazioni - scaricare in formato pdf il log delle operazioni - scaricare in formato cvs su file excel il log delle operazioni Clicca su RICERCA e inserisci il TERMINAL ID. La ricerca può essere effettuata anche inserendo l insegna, in questo caso l insegna deve essere inserita correttamente (utilizzare il Terminal ID è quindi sempre preferibile). Si può personalizzare ulteriormente la ricerca specificando un range di date, oppure l importo della transazione da ricercare o ancora la compagnia (acquirer ID) con la quale è stata fatta la transazione, etc, Clicca sul pulsante RICERCA in basso a destra:
Ti ritroverai in una pagina simile a questa: Dove troverai una serie di colonne che andiamo a descrivere nel dettaglio: DataOp: E la data e l ora esatta in cui è stata effettuata l operazione, se non vedi ancora l ultima prova ad aggiornare la pagina. TID: E il tuo Terminal ID TipoOP: P è la transazione di pagamento, S è lo storno del pagamento AcquirerName: E il nome della compagnia con il quale è stata fatta l operazione (Pago Bancomat, CartaSì, American Express, Diners) Operation: E il progressivo dell operazione Auth.Num.: E il codice di autorizzazione PAN: E il PAN della carta con cui è stata fatta l operazione oscurata per la prima parte Importo: E l importo della transazione
Stampa: Se clicchi sul simbolo della stampante in corrispondenza di una qualunque transazione ne visualizza la ricevuta e, se hai una stampante collegata, cliccando sul tasto STAMPA in alto allo scontrino, puoi ottenere lo scontrino in formato cartaceo: Invia: Se clicchi sul simbolo della bustina in corrispondenza di una qualunque transazione invia la ricevuta di quella transazione al tuo indirizzo e-mail:
Invia A: Se clicchi sul simbolo della bustina/telefonino in corrispondenza di una qualunque transazione invia la ricevuta di quella transazione all indirizzo e-mail specificato o un SMS al numero di cellulare specificato:
In basso alla pagina ci sono degli altri tasti che permettono di stampare, scaricare in formato pdf o in formato excel l intero log (elenco completo delle operazioni effettuate dal pos) delle operazioni comprese nei parametri di ricerca iniziali: Se clicchi sul tasto STAMPA visualizza il log e, cliccando di nuovo sul tasto STAMPA in alto a sinistra nella finestra che si apre, se hai una stampante collegata, ottieni il log in formato cartaceo. Se clicchi sul tasto STAMPA PDF viene aperta la finestra di dialogo per il salvataggio del file che contiene il log in formato pdf:
Una volta salvato il file il sistema restituisce il seguente messaggio:
A questo punto puoi aprire il file salvato. Questo è un esempio di quello che puoi ottenere: Se clicchi sul tasto STAMPA CVS viene aperta la finestra di dialogo per il salvataggio del file che contiene il log in formato cvs:
Una volta salvato il file il sistema restituisce il seguente messaggio: A questo punto puoi aprire il file salvato con un qualunque programma di gestione per i file in formato cvs (nell esempio abbiamo utilizzato Microsoft Excel). Questo è un esempio di quello che puoi ottenere:
6.6.2.1.4 Verifica delle release software del POS, dello smartphone e dell APP Per accedere alle informazioni relative alle release software dei programmi installati clicca su DETTAGLI TERMINALE. In questo modo potrai visualizzare diverse informazioni relative alle release software: A fronte di un inizializzazione bancaria (PRIMO DLL) effettuato correttamente (Esito = OK), che avviene al momento della prima installazione, o della reinstallazione del tuo POS (per ulteriori dettagli vedi cap. 1. Inizializzare il tuo MobilePOS di questo documento), puoi visualizzare i seguenti dati: Data Attivazione: E la data in cui è stata eseguita l installazione o la reinstallazione TermID: E il tuo Terminal ID Esito: Se OK l installazione, o la reinstallazione, è andata a buon fine PosSwRelease: E la release del software installata sul tuo POS. Al momento della redazione di questo documento la realease Software disponibile è la rel. 01.26 SmartIOS: E la release software installata sul tuo smartphone AppSwRealease: la release software dell App che hai scaricato dal Google Play o dall Apple Store 6.7 Elenco pagamenti Questo è un comparto contenente varie sezioni informative relative agli effetti passivi (RiBa da pagare), ai bollettini postali ed alle disposizioni F24.
6.7.1 Elenco effetti RiBa In questa sezione si può visualizzare l elenco degli effetti passivi, ovvero delle RiBa da pagare con il relativo stato e dettaglio completo. Il programma consente di individuare gli effetti ricevuti per via telematica tramite appositi filtri ed in particolare in base alla data di scadenza ed al Codice Fiscale / Partita Iva su cui sono appoggiati. Una volta aperto l elenco, attraverso il tasto essere stampato., si accede al dettaglio completo che può anche 6.7.2 Elenco bollettini postali In questa sezione, attraverso l utilizzo dei filtri previsti, si può visualizzare l elenco dei bollettini postali inseriti tramite Internet Banking, controllarne lo stato e le specifiche indicazioni. Cliccando sull apposito link, si accede al dettaglio completo (vedi immagine sottostante). 6.7.3 Elenco deleghe F24 In questa sezione, attraverso l utilizzo dei filtri previsti, si può riscontrare la presenza delle deleghe F24 inserite tramite Internet Banking, controllarne lo stato e le specifiche indicazioni. Una volta aperto l elenco, per ogni disposizione si può accedere al dettaglio completo (cliccando sul link di collegamento ) e quando possibile esercitare la Revoca tramite gli appositi link e poi in fondo alla disposizione.
Ai fini della presa in carico della revoca F24 è necessario, dopo aver verificato i dati presenti nella mappa riepilogativa, portare alla firma la richiesta (vedi paragrafo Come firmare le disposizioni ). Infine, per quanto riguarda le deleghe F24 inserite tramite il programma Internet Banking e regolarmente pagate, è prevista la facoltà di visualizzazione e scarico della Quietanza di versamento valida a fini fiscali, tramite apposita icona PDF situata nella colonna adiacente a quella della data di addebito. 6.8 Carte La sezione Carte contiene specifiche funzioni dedicate a carte di debito, credito, prepagate e autostradali, quali: Elenco Carte; Ricarica Carta Eura. 6.8.1 Elenco Carte La funzione permette di consultare i dati delle carte di debito, credito, multifunzione, prepagate e autostradali collegate al contratto di Internet Banking del Cliente, consentendo di accedere alle sottofunzioni specifiche disponibili a seconda della tipologia di carta selezionata. In particolare, è possibile: consultare i movimenti (solo carte con componenti di debito); visualizzare le condizioni delle carte; richiamare la funzione di Ricarica Carta Eura (solo carte prepagate Eura). Dal menu Servizi Bancari, selezionando la voce Carte, si accede direttamente alla mappa della funzione. La prima parte della pagina permette di selezionare, tramite radio button, la carta collegata al contratto di cui si vogliono consultare i dati, dettagliati nella successiva sezione Informativa carta.
6.8.2 Movimenti Carta La funzione permette di consultare i movimenti Bancomat/PagoBancomat effettuati tramite una carta con componente di debito collegata al contratto e precedentemente selezionata da Elenco carte.
6.8.3 Modalità di navigazione Dalla pagina Elenco Carte si accede alla funzione dopo aver selezionato una carta di debito/multifunzione e aver premuto l apposito link Movimenti Carta. La prima parte della pagina riporta i dati relativi alla carta selezionata in precedenza, seguita da una sezione di impostazione dei filtri, per l impostazione dei criteri di ricerca dei movimenti per: Data; Importo; Tipo movimento. I movimenti sono esposti in una tabella e sono ordinabili per: Data movimento; Data valuta; Causale; Importo.
Infine, il Cliente ha la possibilità di scaricare il risultato della ricerca in formato excel (.xls ) per effettuare le proprie elaborazioni sui dati in mappa.
7. Investimenti 7.1 Titoli Questa sezione contiene varie funzionalità relative alla visualizzazione della propria posizione Titoli ma anche alla diretta operatività dispositiva sugli strumenti finanziari. 7.1.1 Posizione titoli Il comparto mostra il dettaglio complessivo della posizione del Cliente in relazione ai Dossier Titoli presenti. Una volta selezionato un Dossier si visualizza il riepilogo totale comprensivo dei controvalori e variazioni, il conto di regolamento con la relativa disponibilità e l elenco completo dei Titoli. In particolare, l Elenco Titoli ha una sezione generale ( Tutti ) dove viene riportato il contenuto complessivo del dossier suddiviso per tipologia di strumenti finanziari ed anche specifiche sezioni per ogni singola categoria ( Azioni, Obbligazioni, Etf, ). Per ogni Titolo si trovano le indicazioni dei valori e relativi parametri ed è possibile controllare il dettaglio completo cliccando sulla denominazione. Fra le altre funzionalità presenti vi è la facoltà di aprire l Elenco Movimenti per ottenere l elenco delle operazioni effettuate comprensivo dei Dati e specifici particolari. In questa schermata si può anche limitare la ricerca utilizzando gli appositi Filtri. Inoltre, attraverso i link Report ed Esporta in excel, si accede al riepilogo del dossier suddiviso per comparti rispettivamente in formato PDF ed Excel.