INFORMAZIONI CHIAVE PER GLI INVESTITORI (KIID) : Il presente documento contiene le informazioni chiave di cui tutti gli investitori devono disporre in relazione a questo fondo. Non si tratta di un documento promozionale. Le informazioni contenute nel presente documento, richieste dalla legge, hanno lo scopo di aiutarvi a capire la natura di questo fondo e i rischi ad esso connessi. Si raccomanda di prenderne visione, in modo da operare una scelta informata in merito all opportunità di investire. Arca RR Diversified Bond Fondo comune di investimento gestito da Arca Sgr S.p.A. ISIN PORTATORE IT0000380029 OBIETTIVI E POLITICA D'INVESTIMENTO É un Fondo obbligazionario che ha come scopo l accrescimento del valore del capitale investito. Il Fondo investe principalmente in strumenti obbligazionari di emittenti sovrani, di organismi internazionali ed emittenti corporate con merito di credito sia elevato che non elevato, denominati in valute dei paesi G10. Le aree geografiche d'investimento sono principalmente i Paesi aderenti all'ocse. E previsto l investimento contenuto in Paesi Emergenti. Non è previsto l'investimento in titoli azionari. Il Fondo avrà un esposizione contenuta al rischio di cambio. La durata media finanziaria del portafoglio del Fondo é compresa tra 2 e 7 anni. L utilizzo dei derivati è finalizzato alla copertura dei rischi, ad una più efficiente gestione del portafoglio ed a finalità d investimento. La leva finanziaria sarà tendenzialmente pari ad 1,7. Pertanto l effetto sul valore della quota di variazioni dei prezzi degli strumenti finanziari cui il Fondo è esposto attraverso strumenti derivati può risultare amplificato del 70%. Tale effetto di amplificazione si verifica sia per i guadagni sia PROFILO DI RISCHIO E RENDIMENTO ARCA SGR S.p.A. per le perdite. Lo stile di gestione é attivo, con un possibile scostamento significativo dal benchmark: 10% ML 1-5 Year Italy Government 15% ML 1-5 Year Euro Large Cap Corporate 15% ML 1-5 Year US Corporate (hedged in ) 20% ML 1-5 Year US High Yield Constrained (hedged in ) 20% ML 4-6 Year Euro High Yield 20% ML 1-5 Year Global Emerging Market Sovereign Plus Constrained Il Fondo é ad accumulazione dei proventi. I partecipanti al Fondo possono, in qualsiasi momento, chiedere alla SGR il rimborso totale o parziale delle quote possedute. Raccomandazione: questo Fondo potrebbe non essere indicato per gli investitori che prevedono di ritirare il proprio capitale entro quattro anni. più basso più bassi più alto più alti 1 2 3 4 5 6 7 Questo indicatore rappresenta la volatilità storica annualizzata del Fondo in un periodo di 5 anni e mira a consentire all investitore di comprendere le incertezze relative alle perdite e ai profitti del suo investimento. Tale calcolo ha determinato il posizionamento del fondo nella categoria 3. I dati storici utilizzati per calcolare l indicatore sintetico potrebbero non costituire un indicazione affidabile circa il futuro profilo di rischio del Fondo. La categoria di rischio/rendimento indicata potrebbe non rimanere invariata e, quindi, la classificazione del Fondo potrebbe cambiare nel tempo. Si precisa che l appartenenza alla categoria più bassa non garantisce un investimento esente da rischi. Altri rischi, non adeguatamente rilevati dall indicatore sintetico, a cui potrebbe essere esposto il Fondo sono: rischio di credito: è il rischio che l emittente degli strumenti di debito in cui è investito il fondo non sia in grado di adempiere ai propri obblighi di pagamento; rischio di liquidità: è il rischio che la vendita degli strumenti finanziari in cui il fondo è investito avvenga ad un prezzo inferiore al valore degli strumenti stessi; rischio di controparte: è il rischio che il soggetto con il quale il fondo ha stipulato contratti non sia in grado di rispettare gli impegni assunti. Pagina 1
SPESE Le spese sostenute vengono utilizzate per coprire i costi di gestione del fondo, compresi i relativi costi di marketing e distribuzione. Tali spese riducono la potenziale crescita dell'investimento. Spese una tantum prelevate prima o dopo l investimento Spesa di sottoscrizione 0,00% Spesa di rimborso 0,00% Spese prelevate dal fondo in un anno Spese correnti 1,09% Spese prelevate dal fondo a determinate condizioni specifiche Commissioni di performance - RISULTATI OTTENUTI NEL PASSATO 20,0% 10,0% 0,0% -10,0% -20,0% In questo periodo la politica di investimento del fondo era diversa 3,1 4,1-0,8 0,7 1,5 3,8 5,4 5,8 5,9-0,4 1,8 2,9 3,2 12,5 10,7 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 Fondo INFORMAZIONI PRATICHE Benchmark 1,8 2,2 Non sono presenti commissioni di sottoscrizione e di rimborso. É prevista l applicazione di diritti fissi: l investitore può informarsi presso il proprio consulente finanziario o distributore circa l importo effettivo di tali diritti fissi. Le spese correnti si basano sulle spese dell anno precedente, conclusosi a dicembre 2014. Tali spese possono variare da un anno all altro. Non includono le commissioni legate al rendimento e gli oneri di negoziazione. Per maggiori informazioni sui costi, si rinvia al Prospetto (Parte I, Sezione C) disponibile sul sito internet www.arcaonline.it. 9,0 10,6 I risultati passati non costituiscono un indicazione affidabile di rendimenti futuri. I dati di rendimento del Fondo non includono i costi di sottoscrizione a carico dell'investitore, nonché dal 1 luglio 2011, la tassazione a carico dell'investitore e includono gli oneri sullo stesso gravanti (commissioni di gestione, compenso del Depositario). Il Fondo é operativo dal 1984. I risultati del Fondo sono calcolati in euro. Il Depositario è l'istituto Centrale delle Banche Popolari Italiane S.p.A. Copia, del prospetto, del regolamento, del rendiconto e della relazione semestrale del fondo, in lingua italiana, sono disponibili in qualsiasi momento, gratuitamente presso il distributore, la Sgr oppure sul sito della Sgr www.arcaonline.it. Il calcolo del valore unitario della quota, determinato con cadenza giornaliera, tranne che nei giorni di chiusura della Borsa Valori Italiana e di festività nazionali italiane, è affidato al Depositario ed è pubblicato sul quotidiano "Il Sole 24 Ore" e sul sito www.arcaonline.it. La sottoscrizione del Fondo può avvenire mediante versamento in unica soluzione (PIC) o tramite l adesione ad un piano di accumulo (PAC). L importo minimo di sottoscrizione del presente Fondo varia a seconda della modalità di sottoscrizione prescelta. Per ulteriori informazioni si rinvia alla parte uno del Prospetto, sezione C. Il fondo è disciplinato dalle leggi fiscali vigenti in Italia, che possono avere un impatto sulla posizione fiscale personale dell'investitore. Arca SGR S.p.A. può essere ritenuta responsabile esclusivamente sulla base delle dichiarazioni contenute nel presente documento che risultano fuorvianti, inesatte o incoerenti rispetto alle corrispondenti parti del prospetto del fondo. Il presente Fondo è autorizzato in Italia e regolamentato da Banca d'italia e da Consob. Arca Sgr S.p.A. è autorizzata in Italia e regolamentata da Banca d'italia e da Consob. Le informazioni chiave per gli investitori sono valide dal 26/06/2015. Pagina 2
INFORMAZIONI CHIAVE PER GLI INVESTITORI (KIID) : Il presente documento contiene le informazioni chiave di cui tutti gli investitori devono disporre in relazione a questo fondo. Non si tratta di un documento promozionale. Le informazioni contenute nel presente documento, richieste dalla legge, hanno lo scopo di aiutarvi a capire la natura di questo fondo e i rischi ad esso connessi. Si raccomanda di prenderne visione, in modo da operare una scelta informata in merito all opportunità di investire. Arca Bond Corporate Fondo comune di investimento gestito da Arca Sgr S.p.A. ISIN PORTATORE IT0003021950 OBIETTIVI E POLITICA D'INVESTIMENTO É un Fondo obbligazionario internazionale che ha come scopo l accrescimento del valore del capitale investito. Il Fondo investe principalmente in strumenti obbligazionari corporate di adeguata qualità creditizia (investment grade), denominati in euro. Le aree geografiche di investimento sono principalmente i Paesi aderenti all OCSE. La durata media finanziaria del portafoglio del Fondo é compresa tra 3 e 7 anni. L utilizzo dei derivati è finalizzato alla copertura dei rischi, ad una più efficiente gestione del portafoglio e a finalità d investimento. La leva finanziaria sarà tendenzialmente pari ad 1,2. Pertanto l effetto sul valore della quota di variazioni dei prezzi degli strumenti finanziari cui il Fondo è esposto attraverso strumenti derivati può risultare amplificato del 20%. Tale effetto di amplificazione si PROFILO DI RISCHIO E RENDIMENTO ARCA SGR S.p.A. verifica sia per i guadagni sia per le perdite. Lo stile di gestione é attivo, con un possibile scostamento contenuto dal benchmark: 75% Merrill Lynch Emu Large Cap Corporate Non- Financial Index 20% Merrill Lynch Emu Large Cap Corporate Financial Index 5% Merrill Lynch Euro Government Bill Index Il Fondo é ad accumulazione dei proventi. I partecipanti al Fondo possono, in qualsiasi momento, chiedere alla SGR il rimborso totale o parziale delle quote possedute. Raccomandazione: questo Fondo potrebbe non essere indicato per gli investitori che prevedono di ritirare il proprio capitale entro tre anni. più basso più bassi più alto più alti 1 2 3 4 5 6 7 Questo indicatore rappresenta la volatilità storica annualizzata del Fondo in un periodo di 5 anni e mira a consentire all investitore di comprendere le incertezze relative alle perdite e ai profitti del suo investimento. Tale calcolo ha determinato il posizionamento del fondo nella categoria 3. I dati storici utilizzati per calcolare l indicatore sintetico potrebbero non costituire un indicazione affidabile circa il futuro profilo di rischio del Fondo. La categoria di rischio/rendimento indicata potrebbe non rimanere invariata e, quindi, la classificazione del Fondo potrebbe cambiare nel tempo. Si precisa che l appartenenza alla categoria più bassa non garantisce un investimento esente da rischi. Altri rischi, non adeguatamente rilevati dall indicatore sintetico, a cui potrebbe essere esposto il Fondo sono: rischio di credito: è il rischio che l emittente degli strumenti di debito in cui è investito il fondo non sia in grado di adempiere ai propri obblighi di pagamento; rischio di liquidità: è il rischio che la vendita degli strumenti finanziari in cui il fondo è investito avvenga ad un prezzo inferiore al valore degli strumenti stessi; rischio di controparte: è il rischio che il soggetto con il quale il fondo ha stipulato contratti non sia in grado di rispettare gli impegni assunti. Pagina 1
SPESE Le spese sostenute vengono utilizzate per coprire i costi di gestione del fondo, compresi i relativi costi di marketing e distribuzione. Tali spese riducono la potenziale crescita dell'investimento. Spese una tantum prelevate prima o dopo l investimento Spesa di sottoscrizione 0,00% Spesa di rimborso 0,00% Spese prelevate dal fondo in un anno Spese correnti 1,20% Spese prelevate dal fondo a determinate condizioni specifiche Commissioni di performance - RISULTATI OTTENUTI NEL PASSATO 20,0% 10,0% 0,0% -10,0% -20,0% 1,7 2,6 1,0 0,6-0,2-0,2-0,3-2,2 13,5 13,4 3,4 4,1 1,5 3,1 13,3 11,2 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 Fondo INFORMAZIONI PRATICHE Benchmark 3,2 2,0 Non sono presenti commissioni di sottoscrizione e di rimborso. É prevista l applicazione di diritti fissi: l investitore può informarsi presso il proprio consulente finanziario o distributore circa l importo effettivo di tali diritti fissi. Le spese correnti si basano sulle spese dell anno precedente, conclusosi a dicembre 2014. Tali spese possono variare da un anno all altro. Non includono le commissioni legate al rendimento e gli oneri di negoziazione. Per maggiori informazioni sui costi, si rinvia al Prospetto (Parte I, Sezione C) disponibile sul sito internet www.arcaonline.it. 6,9 8,2 I risultati passati non costituiscono un indicazione affidabile di rendimenti futuri. I dati di rendimento del Fondo non includono i costi di sottoscrizione a carico dell'investitore, nonché dal 1 luglio 2011, la tassazione a carico dell'investitore e includono gli oneri sullo stesso gravanti (commissioni di gestione, compenso del Depositario). Il Fondo é operativo dal 2001. I risultati del Fondo sono calcolati in euro. Il benchmark é cambiato nel corso del tempo. Il Depositario è l'istituto Centrale delle Banche Popolari Italiane S.p.A. Copia, del prospetto, del regolamento, del rendiconto e della relazione semestrale del fondo, in lingua italiana, sono disponibili in qualsiasi momento, gratuitamente presso il distributore, la Sgr oppure sul sito della Sgr www.arcaonline.it. Il calcolo del valore unitario della quota, determinato con cadenza giornaliera, tranne che nei giorni di chiusura della Borsa Valori Italiana e di festività nazionali italiane, è affidato al Depositario ed è pubblicato sul quotidiano "Il Sole 24 Ore" e sul sito www.arcaonline.it. La sottoscrizione del Fondo può avvenire mediante versamento in unica soluzione (PIC) o tramite l adesione ad un piano di accumulo (PAC). L importo minimo di sottoscrizione del presente Fondo varia a seconda della modalità di sottoscrizione prescelta. Per ulteriori informazioni si rinvia alla parte uno del Prospetto, sezione C. Il fondo è disciplinato dalle leggi fiscali vigenti in Italia, che possono avere un impatto sulla posizione fiscale personale dell'investitore. Arca SGR S.p.A. può essere ritenuta responsabile esclusivamente sulla base delle dichiarazioni contenute nel presente documento che risultano fuorvianti, inesatte o incoerenti rispetto alle corrispondenti parti del prospetto del fondo. Il presente Fondo è autorizzato in Italia e regolamentato da Banca d'italia e da Consob. Arca Sgr S.p.A. è autorizzata in Italia e regolamentata da Banca d'italia e da Consob. Le informazioni chiave per gli investitori sono valide dal 03/06/2015. Pagina 2
INFORMAZIONI CHIAVE PER GLI INVESTITORI (KIID) : Il presente documento contiene le informazioni chiave di cui tutti gli investitori devono disporre in relazione a questo fondo. Non si tratta di un documento promozionale. Le informazioni contenute nel presente documento, richieste dalla legge, hanno lo scopo di aiutarvi a capire la natura di questo fondo e i rischi ad esso connessi. Si raccomanda di prenderne visione, in modo da operare una scelta informata in merito all opportunità di investire. Arca Bond Globale Fondo comune di investimento gestito da Arca Sgr S.p.A. ISIN PORTATORE IT0000388881 OBIETTIVI E POLITICA D'INVESTIMENTO È un Fondo obbligazionario che investe principalmente in strumenti obbligazionari e monetari di emittenti sovrani o garantiti da Stati sovrani e di organismi internazionali di adeguata qualità creditizia (investment grade), denominati in euro, in dollari statunitensi, australiani e canadesi, in yen, in sterline, franchi svizzeri ed in valute dei Paesi Emergenti. Non è prevista la copertura del rischio di cambio. Le aree geografiche d'investimento sono principalmente Nord America, Europa, Pacifico e Paesi Emergenti. La durata media finanziaria del portafoglio del Fondo è compresa tra 1 e 8 anni. L utilizzo dei derivati è finalizzato alla copertura dei rischi, ad una più efficiente gestione del portafoglio ed a finalità d investimento. La leva finanziaria sarà tendenzialmente pari ad 1,2. Pertanto l effetto sul valore della quota di variazioni dei prezzi degli strumenti finanziari cui il Fondo PROFILO DI RISCHIO E RENDIMENTO ARCA SGR S.p.A. è esposto attraverso strumenti derivati può risultare amplificato del 20%. Tale effetto di amplificazione si verifica sia per i guadagni sia per le perdite. Lo stile di gestione é attivo, con un possibile scostamento contenuto dal benchmark: 100% Barclays Global Treasury Universal ex India ex China - GDP WEIGHTED BY COUNTRY Il Fondo é ad accumulazione dei proventi. I partecipanti al Fondo possono, in qualsiasi momento, chiedere alla SGR il rimborso totale o parziale delle quote possedute. Raccomandazione: questo Fondo potrebbe non essere indicato per gli investitori che prevedono di ritirare il proprio capitale entro quattro anni. più basso più bassi più alto più alti 1 2 3 4 5 6 7 Questo indicatore rappresenta la volatilità storica annualizzata del Fondo in un periodo di 5 anni e mira a consentire all investitore di comprendere le incertezze relative alle perdite e ai profitti del suo investimento. Tale calcolo ha determinato il posizionamento del fondo nella categoria 4. I dati storici utilizzati per calcolare l indicatore sintetico potrebbero non costituire un indicazione affidabile circa il futuro profilo di rischio del Fondo. La categoria di rischio/rendimento indicata potrebbe non rimanere invariata e, quindi, la classificazione del Fondo potrebbe cambiare nel tempo. Si precisa che l appartenenza alla categoria più bassa non garantisce un investimento esente da rischi. Altri rischi, non adeguatamente rilevati dall indicatore sintetico, a cui potrebbe essere esposto il Fondo sono: rischio di credito: è il rischio che l emittente degli strumenti di debito in cui è investito il fondo non sia in grado di adempiere ai propri obblighi di pagamento; rischio di liquidità: è il rischio che la vendita degli strumenti finanziari in cui il fondo è investito avvenga ad un prezzo inferiore al valore degli strumenti stessi; rischio di controparte: è il rischio che il soggetto con il quale il fondo ha stipulato contratti non sia in grado di rispettare gli impegni assunti. Pagina 1
SPESE Le spese sostenute vengono utilizzate per coprire i costi di gestione del fondo, compresi i relativi costi di marketing e distribuzione. Tali spese riducono la potenziale crescita dell'investimento. Spese una tantum prelevate prima o dopo l investimento Spesa di sottoscrizione 0,00% Spesa di rimborso 0,00% Spese prelevate dal fondo in un anno Spese correnti 1,16% Spese prelevate dal fondo a determinate condizioni specifiche Commissioni di performance - RISULTATI OTTENUTI NEL PASSATO 20,0% 10,0% 0,0% -10,0% -20,0% In questo periodo la politica di investimento del fondo era diversa 5,9 6,9-4,0-5,1-0,6-1,6 14,0 11,6 1,0 0,2 7,5 10,7 8,5 9,3 5,7 4,8-7,7-9,1 Non sono presenti commissioni di sottoscrizione e di rimborso. É prevista l applicazione di diritti fissi: l investitore può informarsi presso il proprio consulente finanziario o distributore circa l importo effettivo di tali diritti fissi. Le spese correnti si basano sulle spese dell anno precedente, conclusosi a dicembre 2014. Tali spese possono variare da un anno all altro. Non includono le commissioni legate al rendimento e gli oneri di negoziazione. Per maggiori informazioni sui costi, si rinvia al Prospetto (Parte I, Sezione C) disponibile sul sito internet www.arcaonline.it. 10,8 11,7 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 Fondo INFORMAZIONI PRATICHE Benchmark I risultati passati non costituiscono un indicazione affidabile di rendimenti futuri. I dati di rendimento del Fondo non includono i costi di sottoscrizione a carico dell'investitore, nonché dal 1 luglio 2011, la tassazione a carico dell'investitore e includono gli oneri sullo stesso gravanti (commissioni di gestione, compenso del Depositario). Il Fondo é operativo dal 1992. I risultati del Fondo sono calcolati in euro. Il benchmark é cambiato nel corso del tempo. Il Depositario è l'istituto Centrale delle Banche Popolari Italiane S.p.A. Copia, del prospetto, del regolamento, del rendiconto e della relazione semestrale del fondo, in lingua italiana, sono disponibili in qualsiasi momento, gratuitamente presso il distributore, la Sgr oppure sul sito della Sgr www.arcaonline.it. Il calcolo del valore unitario della quota, determinato con cadenza giornaliera, tranne che nei giorni di chiusura della Borsa Valori Italiana e di festività nazionali italiane, è affidato al Depositario ed è pubblicato sul quotidiano "Il Sole 24 Ore" e sul sito www.arcaonline.it. La sottoscrizione del Fondo può avvenire mediante versamento in unica soluzione (PIC) o tramite l adesione ad un piano di accumulo (PAC). L importo minimo di sottoscrizione del presente Fondo varia a seconda della modalità di sottoscrizione prescelta. Per ulteriori informazioni si rinvia alla parte uno del Prospetto, sezione C Il fondo è disciplinato dalle leggi fiscali vigenti in Italia, che possono avere un impatto sulla posizione fiscale personale dell'investitore. Arca SGR S.p.A. può essere ritenuta responsabile esclusivamente sulla base delle dichiarazioni contenute nel presente documento che risultano fuorvianti, inesatte o incoerenti rispetto alle corrispondenti parti del prospetto del fondo. Il presente Fondo è autorizzato in Italia e regolamentato da Banca d'italia e da Consob. Arca Sgr S.p.A. è autorizzata in Italia e regolamentata da Banca d'italia e da Consob. Le informazioni chiave per gli investitori sono valide dal 03/06/2015. Pagina 2
INFORMAZIONI CHIAVE PER GLI INVESTITORI (KIID) : Il presente documento contiene le informazioni chiave di cui tutti gli investitori devono disporre in relazione a questo fondo. Non si tratta di un documento promozionale. Le informazioni contenute nel presente documento, richieste dalla legge, hanno lo scopo di aiutarvi a capire la natura di questo fondo e i rischi ad esso connessi. Si raccomanda di prenderne visione, in modo da operare una scelta informata in merito all opportunità di investire. Arca Bond Paesi Emergenti Valuta Locale Fondo comune di investimento gestito da Arca Sgr S.p.A. ISIN PORTATORE IT0004687148 OBIETTIVI E POLITICA D'INVESTIMENTO E' un Fondo obbligazionario internazionale che ha come scopo l'accrescimento del valore del capitale investito. Il Fondo investe principalmente in strumenti obbligazionari e monetari di emittenti sovranazionali e sovrani, sia di adeguata qualità creditizia (investment grade), sia di qualità creditizia inferiore ad adeguata di Paesi Emergenti e produttori di materie prime, denominati nelle relative valute. Le aree geografiche di investimento sono principalmente America, Europa, Pacifico e Paesi Emergenti. L'esposizione al rischio di cambio è gestita attivamente. La durata media finanziaria del portafoglio del Fondo è compresa tra 1 e 8 anni. L'utilizzo dei derivati è finalizzato alla copertura dei rischi, ad una più efficiente gestione del portafoglio ed a finalità d'investimento. La leva finanziaria sarà tendenzialmente pari ad 1,2. Pertanto l'effetto sul valore della quota di variazioni dei PROFILO DI RISCHIO E RENDIMENTO ARCA SGR S.p.A. prezzi degli strumenti finanziari cui il Fondo è esposto attraverso strumenti derivati può risultare amplificato del 20%. Tale effetto di amplificazione si verifica sia per i guadagni sia per le perdite. Lo stile di gestione è attivo, con un possibile scostamento contenuto dal benchmark: 100% Barclays Capital Emerging Markets Local Currency Government 10% Country Capped TR Il Fondo è ad accumulazione dei proventi. I partecipanti al Fondo possono, in qualsiasi momento, chiedere alla SGR il rimborso totale o parziale delle quote possedute. Raccomandazione: questo Fondo potrebbe non essere indicato per gli investitori che prevedono di ritirare il proprio capitale entro quattro anni. più basso più bassi più alto più alti 1 2 3 4 5 6 7 Questo indicatore rappresenta la volatilità storica annualizzata di un portafoglio modello in un periodo di 5 anni e mira a consentire all investitore di comprendere le incertezze relative alle perdite e ai profitti del suo investimento. Tale calcolo ha determinato il posizionamento del fondo nella categoria 4. I dati storici utilizzati per calcolare l indicatore sintetico potrebbero non costituire un indicazione affidabile circa il futuro profilo di rischio del Fondo. La categoria di rischio/rendimento indicata potrebbe non rimanere invariata e, quindi, la classificazione del Fondo potrebbe cambiare nel tempo. Si precisa che l appartenenza alla categoria più bassa non garantisce un investimento esente da rischi. Altri rischi, non adeguatamente rilevati dall indicatore sintetico, a cui potrebbe essere esposto il Fondo sono: rischio di credito: è il rischio che l emittente degli strumenti di debito in cui è investito il fondo non sia in grado di adempiere ai propri obblighi di pagamento; rischio di liquidità: è il rischio che la vendita degli strumenti finanziari in cui il fondo è investito avvenga ad un prezzo inferiore al valore degli strumenti stessi; rischio di controparte: è il rischio che il soggetto con il quale il fondo ha stipulato contratti non sia in grado di rispettare gli impegni assunti. Pagina 1
SPESE Le spese sostenute vengono utilizzate per coprire i costi di gestione del fondo, compresi i relativi costi di marketing e distribuzione. Tali spese riducono la potenziale crescita dell'investimento. Spese una tantum prelevate prima o dopo l investimento Spesa di sottoscrizione 0,00% Spesa di rimborso 0,00% Spese prelevate dal fondo in un anno Spese correnti 1,53% Spese prelevate dal fondo a determinate condizioni specifiche Commissioni di performance - RISULTATI OTTENUTI NEL PASSATO 20,0% 10,0% 0,0% -10,0% -20,0% 12,4 13,0-10,5-12,3 2010 2011 2012 2013 2014 Fondo INFORMAZIONI PRATICHE Benchmark 8,3 Non sono presenti commissioni di sottoscrizione e di rimborso. É prevista l applicazione di diritti fissi: l investitore può informarsi presso il proprio consulente finanziario o distributore circa l importo effettivo di tali diritti fissi. Le spese correnti si basano sulle spese dell anno precedente, conclusosi a dicembre 2014. Tali spese possono variare da un anno all altro. Non includono le commissioni legate al rendimento e gli oneri di negoziazione. Per maggiori informazioni sui costi, si rinvia al Prospetto (Parte I, Sezione C) disponibile sul sito internet www.arcaonline.it. 10,1 I risultati passati non costituiscono un'indicazione affidabile di rendimenti futuri. I dati di rendimento del Fondo non includono i costi di sottoscrizione a carico dell'investitore, nonchè dal 1 luglio 2011, la tassazione a carico dell'investitore e includono gli oneri sullo stesso gravanti (commissioni di gestione, compenso del Depositario). I risultati del Fondo sono calcolati in Euro. Il Fondo è operativo dal 2011. Il benchmark è cambiato nel corso del tempo. Il Depositario è l'istituto Centrale delle Banche Popolari Italiane S.p.A. Copia, del prospetto, del regolamento, del rendiconto e della relazione semestrale del fondo, in lingua italiana, sono disponibili in qualsiasi momento, gratuitamente presso il distributore, la Sgr oppure sul sito della Sgr www.arcaonline.it. Il calcolo del valore unitario della quota, determinato con cadenza giornaliera, tranne che nei giorni di chiusura della Borsa Valori Italiana e di festività nazionali italiane, è affidato al Depositario ed è pubblicato sul quotidiano "Il Sole 24 Ore" e sul sito www.arcaonline.it. La sottoscrizione del Fondo può avvenire mediante versamento in unica soluzione (PIC) o tramite l adesione ad un piano di accumulo (PAC). L importo minimo di sottoscrizione del presente Fondo varia a seconda della modalità di sottoscrizione prescelta. Per ulteriori informazioni si rinvia alla parte uno del Prospetto, sezione C. Il fondo è disciplinato dalle leggi fiscali vigenti in Italia, che possono avere un impatto sulla posizione fiscale personale dell'investitore. Arca SGR S.p.A. può essere ritenuta responsabile esclusivamente sulla base delle dichiarazioni contenute nel presente documento che risultano fuorvianti, inesatte o incoerenti rispetto alle corrispondenti parti del prospetto del fondo. Il presente Fondo è autorizzato in Italia e regolamentato da Banca d'italia e da Consob. Arca Sgr S.p.A. è autorizzata in Italia e regolamentata da Banca d'italia e da Consob. Le informazioni chiave per gli investitori sono valide dal 03/06/2015. Pagina 2
INFORMAZIONI CHIAVE PER GLI INVESTITORI (KIID) : Il presente documento contiene le informazioni chiave di cui tutti gli investitori devono disporre in relazione a questo fondo. Non si tratta di un documento promozionale. Le informazioni contenute nel presente documento, richieste dalla legge, hanno lo scopo di aiutarvi a capire la natura di questo fondo e i rischi ad esso connessi. Si raccomanda di prenderne visione, in modo da operare una scelta informata in merito all opportunità di investire. Arca Bond Paesi Emergenti Fondo comune di investimento gestito da Arca Sgr S.p.A. ISIN PORTATORE IT0001248373 OBIETTIVI E POLITICA D'INVESTIMENTO È un Fondo obbligazionario internazionale che ha come scopo l accrescimento del valore del capitale investito Il Fondo investe principalmente in obbligazioni di emittenti sovrani dei Paesi Emergenti, anche di qualità creditizia inferiore ad adeguata, denominate in euro, in dollari e sterline. È prevista la copertura strutturale del rischio di cambio. Le aree geografiche di investimento sono principalmente i mercati dei Paesi Emergenti. La durata media finanziaria del portafoglio del Fondo é compresa tra 3 e 7 anni. L utilizzo dei derivati è finalizzato alla copertura dei rischi, ad una più efficiente gestione del portafoglio e a finalità d investimento. La leva finanziaria sarà tendenzialmente pari ad 1,2. Pertanto l effetto sul valore della quota di variazioni dei prezzi degli strumenti finanziari cui il Fondo è esposto PROFILO DI RISCHIO E RENDIMENTO ARCA SGR S.p.A. attraverso strumenti derivati può risultare amplificato del 20%. Tale effetto di amplificazione si verifica sia per i guadagni sia per le perdite. Lo stile di gestione é attivo, con un possibile scostamento contenuto dal benchmark: 95% Merryll Lynch Global Emerging Market Sovereign Plus 10% Country Cap Hedged 5% Merrill Lynch Euro Government Bill Index Il Fondo é ad accumulazione dei proventi. I partecipanti al Fondo possono, in qualsiasi momento, chiedere alla SGR il rimborso totale o parziale delle quote possedute. Raccomandazione: questo Fondo potrebbe non essere indicato per gli investitori che prevedono di ritirare il proprio capitale entro quattro anni. più basso più bassi più alto più alti 1 2 3 4 5 6 7 Questo indicatore rappresenta la volatilità storica annualizzata del Fondo in un periodo di 5 anni e mira a consentire all investitore di comprendere le incertezze relative alle perdite e ai profitti del suo investimento. Tale calcolo ha determinato il posizionamento del fondo nella categoria 4. I dati storici utilizzati per calcolare l indicatore sintetico potrebbero non costituire un indicazione affidabile circa il futuro profilo di rischio del Fondo. La categoria di rischio/rendimento indicata potrebbe non rimanere invariata e, quindi, la classificazione del Fondo potrebbe cambiare nel tempo. Si precisa che l appartenenza alla categoria più bassa non garantisce un investimento esente da rischi. Altri rischi, non adeguatamente rilevati dall indicatore sintetico, a cui potrebbe essere esposto il Fondo sono: rischio di credito: è il rischio che l emittente degli strumenti di debito in cui è investito il fondo non sia in grado di adempiere ai propri obblighi di pagamento; rischio di liquidità: è il rischio che la vendita degli strumenti finanziari in cui il fondo è investito avvenga ad un prezzo inferiore al valore degli strumenti stessi; rischio di controparte: è il rischio che il soggetto con il quale il fondo ha stipulato contratti non sia in grado di rispettare gli impegni assunti. Pagina 1
SPESE Le spese sostenute vengono utilizzate per coprire i costi di gestione del fondo, compresi i relativi costi di marketing e distribuzione. Tali spese riducono la potenziale crescita dell'investimento. Spese una tantum prelevate prima o dopo l investimento Spesa di sottoscrizione 0,00% Spesa di rimborso 0,00% Spese prelevate dal fondo in un anno Spese correnti 1,37% Spese prelevate dal fondo a determinate condizioni specifiche Commissioni di performance - RISULTATI OTTENUTI NEL PASSATO 40,0% 30,0% 20,0% 10,0% 0,0% -10,0% -20,0% -30,0% -40,0% 7,4 8,9 5,9 6,9 1,5 3,0-13,1-12,0 24,2 21,5 8,3 9,6 4,3 6,1 17,0 16,6-4,5-6,6 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 Fondo INFORMAZIONI PRATICHE Benchmark Non sono presenti commissioni di sottoscrizione e di rimborso. É prevista l applicazione di diritti fissi: l investitore può informarsi presso il proprio consulente finanziario o distributore circa l importo effettivo di tali diritti fissi. Le spese correnti si basano sulle spese dell anno precedente, conclusosi a dicembre 2014. Tali spese possono variare da un anno all altro. Non includono le commissioni legate al rendimento e gli oneri di negoziazione. Per maggiori informazioni sui costi, si rinvia al Prospetto (Parte I, Sezione C) disponibile sul sito internet www.arcaonline.it. 5,1 7,2 I risultati passati non costituiscono un indicazione affidabile di rendimenti futuri. I dati di rendimento del Fondo non includono i costi di sottoscrizione a carico dell'investitore, nonché dal 1 luglio 2011, la tassazione a carico dell'investitore e includono gli oneri sullo stesso gravanti (commissioni di gestione, compenso del Depositario). Il Fondo é operativo dal 1995. I risultati del Fondo sono calcolati in euro. Il Depositario è l'istituto Centrale delle Banche Popolari Italiane S.p.A. Copia, del prospetto, del regolamento, del rendiconto e della relazione semestrale del fondo, in lingua italiana, sono disponibili in qualsiasi momento, gratuitamente presso il distributore, la Sgr oppure sul sito della Sgr www.arcaonline.it. Il calcolo del valore unitario della quota, determinato con cadenza giornaliera, tranne che nei giorni di chiusura della Borsa Valori Italiana e di festività nazionali italiane, è affidato al Depositario ed è pubblicato sul quotidiano "Il Sole 24 Ore" e sul sito www.arcaonline.it. La sottoscrizione del Fondo può avvenire mediante versamento in unica soluzione (PIC) o tramite l adesione ad un piano di accumulo (PAC). L importo minimo di sottoscrizione del presente Fondo varia a seconda della modalità di sottoscrizione prescelta. Per ulteriori informazioni si rinvia alla parte uno del Prospetto, sezione C. Il fondo è disciplinato dalle leggi fiscali vigenti in Italia, che possono avere un impatto sulla posizione fiscale personale dell'investitore. Arca SGR S.p.A. può essere ritenuta responsabile esclusivamente sulla base delle dichiarazioni contenute nel presente documento che risultano fuorvianti, inesatte o incoerenti rispetto alle corrispondenti parti del prospetto del fondo. Il presente Fondo è autorizzato in Italia e regolamentato da Banca d'italia e da Consob. Arca Sgr S.p.A. è autorizzata in Italia e regolamentata da Banca d'italia e da Consob. Le informazioni chiave per gli investitori sono valide dal 03/06/2015. Pagina 2
INFORMAZIONI CHIAVE PER GLI INVESTITORI (KIID) : Il presente documento contiene le informazioni chiave di cui tutti gli investitori devono disporre in relazione a questo fondo. Non si tratta di un documento promozionale. Le informazioni contenute nel presente documento, richieste dalla legge, hanno lo scopo di aiutarvi a capire la natura di questo fondo e i rischi ad esso connessi. Si raccomanda di prenderne visione, in modo da operare una scelta informata in merito all opportunità di investire. Arca Obbligazioni Europa Fondo comune di investimento gestito da Arca Sgr S.p.A. ISIN PORTATORE IT0001248324 OBIETTIVI E POLITICA D'INVESTIMENTO É un Fondo obbligazionario misto che ha come scopo l accrescimento del valore del capitale investito. Il Fondo investe principalmente in strumenti obbligazionari di emittenti sovrani o garantiti da Stati sovrani, di organismi internazionali ed emittenti corporate sia di adeguata qualità creditizia (investment grade), sia di qualità inferiore ad adeguata, denominati in euro e altre valute europee. Una quota contenuta del Fondo è investita in azioni principalmente di emittenti europei (appartenenti o meno all area euro) a capitalizzazione elevata con prospettive di crescita stabili nel tempo e ad elevata liquidità. Le aree geografiche d'investimento sono principalmente i Paesi del continente europeo e in via residuale i Paesi Emergenti. La durata media finanziaria del portafoglio obbligazionario é compresa tra 1 e 7 anni. L utilizzo dei derivati è finalizzato alla copertura dei rischi, ad una più efficiente gestione del portafoglio, e a finalità d investimento. La leva finanziaria sarà tendenzialmente pari ad 1,5. Pertanto l effetto sul PROFILO DI RISCHIO E RENDIMENTO ARCA SGR S.p.A. valore della quota di variazioni dei prezzi degli strumenti finanziari cui il Fondo è esposto attraverso strumenti derivati può risultare amplificato del 50%. Tale effetto di amplificazione si verifica sia per i guadagni sia per le perdite. Lo stile di gestione é attivo, con un possibile scostamento significativo dal benchmark: 10% Morgan Stanley Capital International Daily Net TR Europe EUR 60% Merrill Lynch Pan-Europe Large Cap Corporate 30% Merrill Lynch Euro High Yield Il Fondo é ad accumulazione dei proventi. I partecipanti al Fondo possono, in qualsiasi momento, chiedere alla SGR il rimborso totale o parziale delle quote possedute. Raccomandazione: questo Fondo potrebbe non essere indicato per gli investitori che prevedono di ritirare il proprio capitale entro quattro anni. più basso più bassi più alto più alti 1 2 3 4 5 6 7 Questo indicatore rappresenta la volatilità storica annualizzata del Fondo in un periodo di 5 anni e mira a consentire all investitore di comprendere le incertezze relative alle perdite e ai profitti del suo investimento. Tale calcolo ha determinato il posizionamento del fondo nella categoria 3. I dati storici utilizzati per calcolare l indicatore sintetico potrebbero non costituire un indicazione affidabile circa il futuro profilo di rischio del Fondo. La categoria di rischio/rendimento indicata potrebbe non rimanere invariata e, quindi, la classificazione del Fondo potrebbe cambiare nel tempo. Si precisa che l appartenenza alla categoria più bassa non garantisce un investimento esente da rischi. Altri rischi, non adeguatamente rilevati dall indicatore sintetico, a cui potrebbe essere esposto il Fondo sono: rischio di credito: è il rischio che l emittente degli strumenti di debito in cui è investito il fondo non sia in grado di adempiere ai propri obblighi di pagamento; rischio di liquidità: è il rischio che la vendita degli strumenti finanziari in cui il fondo è investito avvenga ad un prezzo inferiore al valore degli strumenti stessi; rischio di controparte: è il rischio che il soggetto con il quale il fondo ha stipulato contratti non sia in grado di rispettare gli impegni assunti. Pagina 1
SPESE Le spese sostenute vengono utilizzate per coprire i costi di gestione del fondo, compresi i relativi costi di marketing e distribuzione. Tali spese riducono la potenziale crescita dell'investimento. Spese una tantum prelevate prima o dopo l investimento Spesa di sottoscrizione 0,00% Spesa di rimborso 0,00% Spese prelevate dal fondo in un anno Spese correnti 1,22% Spese prelevate dal fondo a determinate condizioni specifiche Commissioni di performance - RISULTATI OTTENUTI NEL PASSATO 20,0% 10,0% 0,0% -10,0% -20,0% In questo periodo la politica di investimento del fondo era diversa 5,4 6,6 0,9 1,6 1,3 0,2-0,1-1,9 6,3 6,4 1,2 3,5 4,4 5,3 11,3 10,0 1,3 2,1 Non sono presenti commissioni di sottoscrizione e di rimborso. É prevista l applicazione di diritti fissi: l investitore può informarsi presso il proprio consulente finanziario o distributore circa l importo effettivo di tali diritti fissi. Le spese correnti si basano sulle spese dell anno precedente, conclusosi a dicembre 2014. Tali spese possono variare da un anno all altro. Non includono le commissioni legate al rendimento e gli oneri di negoziazione. Per maggiori informazioni sui costi, si rinvia al Prospetto (Parte I, Sezione C) disponibile sul sito internet www.arcaonline.it. 13,4 11,6 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 Fondo INFORMAZIONI PRATICHE Benchmark I risultati passati non costituiscono un indicazione affidabile di rendimenti futuri. I dati di rendimento del Fondo non includono i costi di sottoscrizione a carico dell'investitore, nonché dal 1 luglio 2011, la tassazione a carico dell'investitore e includono gli oneri sullo stesso gravanti (commissioni di gestione, compenso del Depositario). Il Fondo é operativo dal 1995. I risultati del Fondo sono calcolati in euro. Il benchmark é cambiato nel corso del tempo. Il Depositario è l'istituto Centrale delle Banche Popolari Italiane S.p.A. Copia, del prospetto, del regolamento, del rendiconto e della relazione semestrale del fondo, in lingua italiana, sono disponibili in qualsiasi momento, gratuitamente presso il distributore, la Sgr oppure sul sito della Sgr www.arcaonline.it. Il calcolo del valore unitario della quota, determinato con cadenza giornaliera, tranne che nei giorni di chiusura della Borsa Valori Italiana e di festività nazionali italiane, è affidato al Depositario ed è pubblicato sul quotidiano "Il Sole 24 Ore" e sul sito www.arcaonline.it. La sottoscrizione del Fondo può avvenire mediante versamento in unica soluzione (PIC) o tramite l adesione ad un piano di accumulo (PAC). L importo minimo di sottoscrizione del presente Fondo varia a seconda della modalità di sottoscrizione prescelta. Per ulteriori informazioni si rinvia alla parte uno del Prospetto, sezione C Il fondo è disciplinato dalle leggi fiscali vigenti in Italia, che possono avere un impatto sulla posizione fiscale personale dell'investitore. Arca SGR S.p.A. può essere ritenuta responsabile esclusivamente sulla base delle dichiarazioni contenute nel presente documento che risultano fuorvianti, inesatte o incoerenti rispetto alle corrispondenti parti del prospetto del fondo. Il presente Fondo è autorizzato in Italia e regolamentato da Banca d'italia e da Consob. Arca Sgr S.p.A. è autorizzata in Italia e regolamentata da Banca d'italia e da Consob. Le informazioni chiave per gli investitori sono valide dal 21/09/2015 Pagina 2
INFORMAZIONI CHIAVE PER GLI INVESTITORI (KIID) : Il presente documento contiene le informazioni chiave di cui tutti gli investitori devono disporre in relazione a questo fondo. Non si tratta di un documento promozionale. Le informazioni contenute nel presente documento, richieste dalla legge, hanno lo scopo di aiutarvi a capire la natura di questo fondo e i rischi ad esso connessi. Si raccomanda di prenderne visione, in modo da operare una scelta informata in merito all opportunità di investire. Arca TE - Titoli Esteri Fondo comune di investimento gestito da Arca Sgr S.p.A. ISIN PORTATORE IT0000384641 OBIETTIVI E POLITICA D'INVESTIMENTO È un Fondo bilanciato obbligazionario che ha come scopo l'accrescimento del valore del capitale investito. Il Fondo investe in azioni di emittenti dei Paesi sviluppati ed emergenti per una percentuale non superiore al 45% del patrimonio ed in obbligazioni di emittenti governativi, sovranazionali e societari, sia dei Paesi sviluppati sia dei Paesi Emergenti. È prevista la possibilità di utilizzare anche in misura significativa parti di OICR collegati la cui politica d'investimento è compatibile con quella del Fondo. Non è prevista la copertura del rischio di cambio. Le aree geografiche d'investimento sono principalmente l America, l Europa e l Asia. La durata media finanziaria del portafoglio del Fondo è compresa tra 3 e 10 anni. L utilizzo dei derivati è finalizzato alla copertura dei rischi, ad una più efficiente gestione del portafoglio ed a finalità d investimento. La leva finanziaria sarà tendenzialmente pari ad 1,2. Pertanto l effetto sul valore della quota di variazioni dei prezzi degli strumenti finanziari cui il Fondo è esposto attraverso strumenti derivati può risultare amplificato del PROFILO DI RISCHIO E RENDIMENTO ARCA SGR S.p.A. 20%. Tale effetto di amplificazione si verifica sia per i guadagni sia per le perdite. Lo stile di gestione é attivo, con un possibile scostamento contenuto dal benchmark: 20% MSCI Daily TR Net World Index in USD e convertito in Euro 10% MSCI Daily TR Net Emerging Markets Index in USD e convertito in Euro 25% ML EMU Direct Goverrnment Bond Index 15% ML EMU Corporate Large Cap Index 20% Barclays Global Treasury Universal ex India ex China - GDP WEIGHTED BY COUNTRY 10% ML Global Emerging Market Sovereign Plus 10% Country Cap Hedged Il Fondo é ad accumulazione dei proventi. I partecipanti al Fondo possono, in qualsiasi momento, chiedere alla SGR il rimborso totale o parziale delle quote possedute. Raccomandazione: questo Fondo potrebbe non essere indicato per gli investitori che prevedono di ritirare il proprio capitale entro quattro anni. più basso più bassi più alto più alti 1 2 3 4 5 6 7 Questo indicatore rappresenta la volatilità storica annualizzata del Fondo in un periodo di 5 anni e mira a consentire all investitore di comprendere le incertezze relative alle perdite e ai profitti del suo investimento. Tale calcolo ha determinato il posizionamento del fondo nella categoria 4. I dati storici utilizzati per calcolare l indicatore sintetico potrebbero non costituire un indicazione affidabile circa il futuro profilo di rischio del Fondo. La categoria di rischio/rendimento indicata potrebbe non rimanere invariata e, quindi, la classificazione del Fondo potrebbe cambiare nel tempo. Si precisa che l appartenenza alla categoria più bassa non garantisce un investimento esente da rischi. Altri rischi, non adeguatamente rilevati dall indicatore sintetico, a cui potrebbe essere esposto il Fondo sono: rischio di credito: è il rischio che l emittente degli strumenti di debito in cui è investito il fondo non sia in grado di adempiere ai propri obblighi di pagamento; rischio di liquidità: è il rischio che la vendita degli strumenti finanziari in cui il fondo è investito avvenga ad un prezzo inferiore al valore degli strumenti stessi; rischio di controparte: è il rischio che il soggetto con il quale il fondo ha stipulato contratti non sia in grado di rispettare gli impegni assunti. Pagina 1
SPESE Le spese sostenute vengono utilizzate per coprire i costi di gestione del fondo, compresi i relativi costi di marketing e distribuzione. Tali spese riducono la potenziale crescita dell'investimento. Spese una tantum prelevate prima o dopo l investimento Spesa di sottoscrizione 0,00% Spesa di rimborso 0,00% Spese prelevate dal fondo in un anno Spese correnti 1,73% Spese prelevate dal fondo a determinate condizioni specifiche Commissioni di performance - RISULTATI OTTENUTI NEL PASSATO 20,0% 10,0% 0,0% -10,0% -20,0% In questo periodo la politica di investimento del fondo era diversa 8,9 10,3-1,0 1,0 0,5-2,8-5,3-7,2 9,8 9,4 4,4 7,8 1,0 2,4 12,5 11,7 0,6 2,3 Non sono presenti commissioni di sottoscrizione e di rimborso. É prevista l applicazione di diritti fissi: l investitore può informarsi presso il proprio consulente finanziario o distributore circa l importo effettivo di tali diritti fissi. Le spese correnti si basano sulle spese dell anno precedente, conclusosi a dicembre 2014. Tali spese possono variare da un anno all altro. Non includono le commissioni legate al rendimento e gli oneri di negoziazione. Per maggiori informazioni sui costi, si rinvia al Prospetto (Parte I, Sezione C) disponibile sul sito internet www.arcaonline.it. 12,9 10,9 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 Fondo INFORMAZIONI PRATICHE Benchmark I risultati passati non costituiscono un indicazione affidabile di rendimenti futuri. I dati di rendimento del Fondo non includono i costi di sottoscrizione a carico dell'investitore, nonché dal 1 luglio 2011, la tassazione a carico dell'investitore e includono gli oneri sullo stesso gravanti (commissioni di gestione, compenso del Depositario). Il Fondo é operativo dal 1989. I risultati del Fondo sono calcolati in euro. Il benchmark é cambiato nel corso del tempo. Il Depositario è l'istituto Centrale delle Banche Popolari Italiane S.p.A. Copia, del prospetto, del regolamento, del rendiconto e della relazione semestrale del fondo, in lingua italiana, sono disponibili in qualsiasi momento, gratuitamente presso il distributore, la Sgr oppure sul sito della Sgr www.arcaonline.it. Il calcolo del valore unitario della quota, determinato con cadenza giornaliera, tranne che nei giorni di chiusura della Borsa Valori Italiana e di festività nazionali italiane, è affidato al Depositario ed è pubblicato sul quotidiano "Il Sole 24 Ore" e sul sito www.arcaonline.it. La sottoscrizione del Fondo può avvenire mediante versamento in unica soluzione (PIC) o tramite l adesione ad un piano di accumulo (PAC). L importo minimo di sottoscrizione del presente Fondo varia a seconda della modalità di sottoscrizione prescelta. Per ulteriori informazioni si rinvia alla parte uno del Prospetto, sezione C. Il fondo è disciplinato dalle leggi fiscali vigenti in Italia, che possono avere un impatto sulla posizione fiscale personale dell'investitore. Arca SGR S.p.A. può essere ritenuta responsabile esclusivamente sulla base delle dichiarazioni contenute nel presente documento che risultano fuorvianti, inesatte o incoerenti rispetto alle corrispondenti parti del prospetto del fondo. Il presente Fondo è autorizzato in Italia e regolamentato da Banca d'italia e da Consob. Arca Sgr S.p.A. è autorizzata in Italia e regolamentata da Banca d'italia e da Consob. Le informazioni chiave per gli investitori sono valide dal 03/06/2015. Pagina 2
INFORMAZIONI CHIAVE PER GLI INVESTITORI (KIID) : Il presente documento contiene le informazioni chiave di cui tutti gli investitori devono disporre in relazione a questo fondo. Non si tratta di un documento promozionale. Le informazioni contenute nel presente documento, richieste dalla legge, hanno lo scopo di aiutarvi a capire la natura di questo fondo e i rischi ad esso connessi. Si raccomanda di prenderne visione, in modo da operare una scelta informata in merito all opportunità di investire. Arca BB Fondo comune di investimento gestito da Arca Sgr S.p.A. ISIN PORTATORE IT0000380003 OBIETTIVI E POLITICA D'INVESTIMENTO È un Fondo bilanciato che ha come scopo l'accrescimento del valore del capitale investito. Il Fondo investe in azioni di emittenti a capitalizzazione elevata con prospettive di crescita stabili nel tempo e ad elevata liquidità tendenzialmente intorno al 50%, in obbligazioni principalmente governative o garantite da Stati sovrani, di organismi internazionali di adeguata qualità creditizia (investment grade) denominate in euro ed in sterline. Non è prevista la copertura del rischio di cambio. Le aree geografiche d'investimento sono, per la parte obbligazionaria, principalmente i Paesi dell'area euro; per la parte azionaria, principalmente l Europa, con una presenza contenuta del mercato italiano. La durata media finanziaria del portafoglio del fondo è compresa tra 3 e 7 anni. L utilizzo dei derivati è finalizzato alla copertura dei rischi, ad una più efficiente gestione del portafoglio ed a finalità d investimento. La leva finanziaria sarà tendenzialmente pari ad 1,2. Pertanto l effetto sul valore della quota di variazioni dei prezzi degli strumenti finanziari cui il Fondo è esposto attraverso strumenti derivati può risultare amplificato del 20%. Tale effetto di PROFILO DI RISCHIO E RENDIMENTO ARCA SGR S.p.A. amplificazione si verifica sia per i guadagni sia per le perdite. Lo stile di gestione é attivo, con un possibile scostamento contenuto dal benchmark: 45% ML Emu Direct Government Bond Index TR 40% MSCI Daily Total Return Net Europe Index pubblicato in dollari U.S.A. e convertito in Euro: 10% FTSE Italia All-Share Capped Index (Total Return) 5% Merrill Lynch Euro Government Bill Index Il Fondo é ad accumulazione dei proventi. I partecipanti al Fondo possono, in qualsiasi momento, chiedere alla SGR il rimborso totale o parziale delle quote possedute. Raccomandazione: questo Fondo potrebbe non essere indicato per gli investitori che prevedono di ritirare il proprio capitale entro quattro anni. più basso più bassi più alto più alti 1 2 3 4 5 6 7 Questo indicatore rappresenta la volatilità storica annualizzata del Fondo in un periodo di 5 anni e mira a consentire all investitore di comprendere le incertezze relative alle perdite e ai profitti del suo investimento. Tale calcolo ha determinato il posizionamento del fondo nella categoria 4. I dati storici utilizzati per calcolare l indicatore sintetico potrebbero non costituire un indicazione affidabile circa il futuro profilo di rischio del Fondo. La categoria di rischio/rendimento indicata potrebbe non rimanere invariata e, quindi, la classificazione del Fondo potrebbe cambiare nel tempo. Si precisa che l appartenenza alla categoria più bassa non garantisce un investimento esente da rischi. Altri rischi, non adeguatamente rilevati dall indicatore sintetico, a cui potrebbe essere esposto il Fondo sono: rischio di credito: è il rischio che l emittente degli strumenti di debito in cui è investito il fondo non sia in grado di adempiere ai propri obblighi di pagamento; rischio di liquidità: è il rischio che la vendita degli strumenti finanziari in cui il fondo è investito avvenga ad un prezzo inferiore al valore degli strumenti stessi; rischio di controparte: è il rischio che il soggetto con il quale il fondo ha stipulato contratti non sia in grado di rispettare gli impegni assunti. Pagina 1
SPESE Le spese sostenute vengono utilizzate per coprire i costi di gestione del fondo, compresi i relativi costi di marketing e distribuzione. Tali spese riducono la potenziale crescita dell'investimento. Spese una tantum prelevate prima o dopo l investimento Spesa di sottoscrizione 0,00% Spesa di rimborso 0,00% Spese prelevate dal fondo in un anno Spese correnti 1,99% Spese prelevate dal fondo a determinate condizioni specifiche Commissioni di performance - RISULTATI OTTENUTI NEL PASSATO 30,0% 20,0% 10,0% 0,0% -10,0% -20,0% -30,0% In questo periodo la politica di investimento del fondo era diversa 11,0 11,9 3,2 5,1-0,1-3,7-17,1-19,1 14,1 13,9 2,1 5,0-4,5-3,7 13,9 13,6 10,4 11,3 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 Fondo INFORMAZIONI PRATICHE Benchmark Non sono presenti commissioni di sottoscrizione e di rimborso. É prevista l applicazione di diritti fissi: l investitore può informarsi presso il proprio consulente finanziario o distributore circa l importo effettivo di tali diritti fissi. Le spese correnti si basano sulle spese dell anno precedente, conclusosi a dicembre 2014. Tali spese possono variare da un anno all altro. Non includono le commissioni legate al rendimento e gli oneri di negoziazione. Per maggiori informazioni sui costi, si rinvia al Prospetto (Parte I, Sezione C) disponibile sul sito internet www.arcaonline.it. 7,2 9,2 I risultati passati non costituiscono un indicazione affidabile di rendimenti futuri. I dati di rendimento del Fondo non includono i costi di sottoscrizione a carico dell'investitore, nonché dal 1 luglio 2011, la tassazione a carico dell'investitore e includono gli oneri sullo stesso gravanti (commissioni di gestione, compenso del Depositario). Il Fondo é operativo dal 1984. I risultati del Fondo sono calcolati in euro. Il benchmark é cambiato nel corso del tempo. Il Depositario è l'istituto Centrale delle Banche Popolari Italiane S.p.A. Copia, del prospetto, del regolamento, del rendiconto e della relazione semestrale del fondo, in lingua italiana, sono disponibili in qualsiasi momento, gratuitamente presso il distributore, la Sgr oppure sul sito della Sgr www.arcaonline.it. Il calcolo del valore unitario della quota, determinato con cadenza giornaliera, tranne che nei giorni di chiusura della Borsa Valori Italiana e di festività nazionali italiane, è affidato al Depositario ed è pubblicato sul quotidiano "Il Sole 24 Ore" e sul sito www.arcaonline.it. La sottoscrizione del Fondo può avvenire mediante versamento in unica soluzione (PIC) o tramite l adesione ad un piano di accumulo (PAC). L importo minimo di sottoscrizione del presente Fondo varia a seconda della modalità di sottoscrizione prescelta. Per ulteriori informazioni si rinvia alla parte uno del Prospetto, sezione C. Il fondo è disciplinato dalle leggi fiscali vigenti in Italia, che possono avere un impatto sulla posizione fiscale personale dell'investitore. Arca SGR S.p.A. può essere ritenuta responsabile esclusivamente sulla base delle dichiarazioni contenute nel presente documento che risultano fuorvianti, inesatte o incoerenti rispetto alle corrispondenti parti del prospetto del fondo. Il presente Fondo è autorizzato in Italia e regolamentato da Banca d'italia e da Consob. Arca Sgr S.p.A. è autorizzata in Italia e regolamentata da Banca d'italia e da Consob. Le informazioni chiave per gli investitori sono valide dal 03/06/2015. Pagina 2
INFORMAZIONI CHIAVE PER GLI INVESTITORI (KIID) : Il presente documento contiene le informazioni chiave di cui tutti gli investitori devono disporre in relazione a questo fondo. Non si tratta di un documento promozionale. Le informazioni contenute nel presente documento, richieste dalla legge, hanno lo scopo di aiutarvi a capire la natura di questo fondo e i rischi ad esso connessi. Si raccomanda di prenderne visione, in modo da operare una scelta informata in merito all opportunità di investire. Arca Multiasset Balanced Fondo comune di investimento gestito da Arca Sgr S.p.A. ISIN PORTATORE IT0005106718 OBIETTIVI E POLITICA D'INVESTIMENTO È un Fondo bilanciato che mira all'accrescimento del valore del capitale investito. Il Fondo investe tra il 30% ed il 70% in strumenti di natura obbligazionaria. Tra questi il fondo investirà in maniera prevalente in obbligazioni corporate e asset backed securities sia di adeguata qualità creditizia (investment grade), sia di qualità inferiore denominate in Dollari, in Euro ed in valute dei paesi sviluppati, ed in obbligazioni di emittenti sovrani dei Paesi emergenti anche di qualità creditizia inferiore ad adeguata denominate in Euro, in Dollari e Sterline ed in valuta locale. La restante parte é investita in strumenti azionari prevalentemente di società di media e grande capitalizzazione. Il Fondo potrà investire in misura non superiore al 30% in OICR che investono in materie prime, nel settore immobiliare e dei prestiti bancari. L' esposizione al rischio di cambio é significativa. Le aree geografiche d'investimento sono principalmente i Paesi dell'area Euro, i Paesi Sviluppati ed Emergenti. La durata media finanziaria del portafoglio obbligazionario è tendenzialmente compresa tra 0 e 10 anni. L utilizzo dei derivati è finalizzato alla copertura dei rischi, ad una più efficiente gestione del portafoglio, a finalità d investimento. La leva finanziaria sarà PROFILO DI RISCHIO E RENDIMENTO ARCA SGR S.p.A. tendenzialmente pari ad 1,3. L'effetto sul valore della quota di variazioni dei prezzi degli strumenti finanziari cui il Fondo è esposto attraverso derivati può risultare amplificato del 30%, sia per i guadagni sia per le perdite. Lo stile di gestione é attivo, con un possibile scostamento rilevante dal benchmark: 15% MSCI Daily Net TR World Hedged, 10% MSCI Daily Net TR Europe EUR, 15% MSCI Daily Net TR Emerging Markets EUR, 10% ML Global Emerging Market Sovereign Plus Constrained Hedged, 10% Barclays Capital Emerging Markets Local Currency Government 10% Country Capped, 10% ML Global High Yield Constrained Hedged, 15% ML Euro High Yield Constrained, 15% Total Return Eonia Investable Index. Il Fondo é ad accumulazione dei proventi. I partecipanti al Fondo possono, in qualsiasi momento, chiedere alla SGR il rimborso totale o parziale delle quote possedute. Raccomandazione: questo Fondo potrebbe non essere indicato per gli investitori che prevedono di ritirare il proprio capitale entro sei anni. più basso più bassi più alto più alti 1 2 3 4 5 6 7 Questo indicatore rappresenta la volatilità storica annualizzata, calcolata su un periodo di 5 anni, del Fondo e mira a consentire all investitore di comprendere le incertezze relative alle perdite e ai profitti dell'investimento. Tale calcolo ha determinato il posizionamento del fondo nella categoria 4. I dati storici utilizzati per calcolare l indicatore sintetico potrebbero non costituire un indicazione affidabile circa il futuro profilo di rischio del Fondo. La categoria di rischio/rendimento indicata potrebbe non rimanere invariata e, quindi, la classificazione del Fondo potrebbe cambiare nel tempo. Si precisa che l appartenenza alla categoria più bassa non garantisce un investimento esente da rischi. Altri rischi, non adeguatamente rilevati dall indicatore sintetico, a cui potrebbe essere esposto il Fondo sono: rischio di credito: rischio che l emittente gli strumenti di debito non sia in grado di adempiere ai propri obblighi; rischio di liquidità: rischio che si determinino ostacoli o limitazioni allo smobilizzo degli strumenti finanziari in un lasso di tempo ragionevole, a prezzi significativi. Alcuni tipi di strumenti finanziari (ad es. ABS) sono maggiormente esposti a tale rischio; rischio di controparte: rischio che il Fondo subisca perdite se una controparte non onori gli obblighi contrattuali, in particolare per operazioni in strumenti derivati negoziati fuori dai mercati regolamentati (OTC). Pagina 1
SPESE Le spese sostenute vengono utilizzate per coprire i costi di gestione del fondo, compresi i relativi costi di marketing e distribuzione. Tali spese riducono la potenziale crescita dell'investimento. Spese una tantum prelevate prima o dopo l investimento Spesa di sottoscrizione 4,00% Spesa di rimborso 0,00% Spese prelevate dal fondo in un anno Spese correnti 1,471% Spese prelevate dal fondo a determinate condizioni specifiche Commissioni di performance prevista RISULTATI OTTENUTI NEL PASSATO 10,00% Le spese di sottoscrizione rappresentano gli importi massimi. In alcuni casi é possibile che l'investitore esborsi un importo inferiore. L'investitore può informarsi circa l'importo effettivo delle spese di sottoscrizione presso il proprio consulente finanziario o distributore. É prevista l applicazione di diritti fissi. Poiché il Fondo é di nuova istituzione, le spese correnti sono indicate nella misura della commissione di gestione applicata e dei costi del depositario. La provvigione di incentivo é pari al 20% della differenza fra il rendimento del Fondo nel periodo di riferimento ed il rendimento del benchmark. La provvigione si applica solo se, nell anno considerato: (1) il rendimento del fondo é positivo e superiore al benchmark; (2) il valore della quota é superiore al più elevato valore registrato in qualunque giorno antecedente la data di inizio dell orizzonte temporale. Per maggiori informazioni sui costi, si rinvia al Prospetto (Parte I, Sezione C) disponibile sul sito internet www.arcaonline.it. Il Fondo é operativo dal 2015. Poichè il fondo è di nuova istituzione, non sono disponibili i dati relativi alle performance passate del fondo. 0,00% 2010 2011 2012 2013 2014 Fondo Benchmark INFORMAZIONI PRATICHE Il Depositario è l'istituto Centrale delle Banche Popolari Italiane S.p.A. Copia, del prospetto, del regolamento, del rendiconto e della relazione semestrale del fondo, in lingua italiana, sono disponibili in qualsiasi momento, gratuitamente presso il distributore, la Sgr oppure sul sito della Sgr www.arcaonline.it. Il calcolo del valore unitario della quota, determinato con cadenza giornaliera, tranne che nei giorni di chiusura della Borsa Valori Italiana e di festività nazionali italiane, è affidato al Depositario ed è pubblicato sul quotidiano "Il Sole 24 Ore" e sul sito www.arcaonline.it. La sottoscrizione del Fondo può avvenire mediante versamento in unica soluzione (PIC) o tramite l adesione ad un piano di accumulo (PAC). L importo minimo di sottoscrizione del presente Fondo varia a seconda della modalità di sottoscrizione prescelta. Per ulteriori informazioni si rinvia alla parte uno del Prospetto, sezione C. Il fondo è disciplinato dalle leggi fiscali vigenti in Italia, che possono avere un impatto sulla posizione fiscale personale dell'investitore. Arca SGR S.p.A. può essere ritenuta responsabile esclusivamente sulla base delle dichiarazioni contenute nel presente documento che risultano fuorvianti, inesatte o incoerenti rispetto alle corrispondenti parti del prospetto del fondo. Il presente Fondo è autorizzato in Italia e regolamentato da Banca d'italia e da Consob. Arca Sgr S.p.A. è autorizzata in Italia e regolamentata da Banca d'italia e da Consob. Le informazioni chiave per gli investitori sono valide dal 03/06/2015. Pagina 2
INFORMAZIONI CHIAVE PER GLI INVESTITORI (KIID) : Il presente documento contiene le informazioni chiave di cui tutti gli investitori devono disporre in relazione a questo fondo. Non si tratta di un documento promozionale. Le informazioni contenute nel presente documento, richieste dalla legge, hanno lo scopo di aiutarvi a capire la natura di questo fondo e i rischi ad esso connessi. Si raccomanda di prenderne visione, in modo da operare una scelta informata in merito all opportunità di investire. Arca Multiasset Aggressive Fondo comune di investimento gestito da Arca Sgr S.p.A. ISIN PORTATORE IT0005106734 OBIETTIVI E POLITICA D'INVESTIMENTO È un Fondo bilanciato azionario che mira all'accrescimento del valore del capitale investito. Il Fondo investe tra il 50% e l 80% in strumenti azionari prevalentemente di società di media e grande capitalizzazione. La restante parte é investita in strumenti di natura obbligazionaria. Tra questi, il fondo investe in maniera prevalente in obbligazioni corporate e asset backed securities sia di adeguata qualità creditizia (investment grade), sia di qualità inferiore denominate in Dollari, in Euro ed in valute dei paesi sviluppati ed in obbligazioni di emittenti sovrani dei Paesi emergenti anche di qualità creditizia inferiore ad adeguata denominate in Euro, in Dollari e Sterline ed in valuta locale. Il Fondo potrà investire in misura non superiore al 30%, in OICR che investono in materie prime, nel settore immobiliare e dei prestiti bancari. L'esposizione al rischio di cambio é significativa. Le aree geografiche d'investimento sono principalmente i Paesi dell'area Euro, i Paesi Sviluppati ed Emergenti. La durata media finanziaria del portafoglio obbligazionario è tendenzialmente compresa tra 0 e 10 anni. L utilizzo dei derivati è finalizzato a copertura dei rischi, più efficiente PROFILO DI RISCHIO E RENDIMENTO ARCA SGR S.p.A. gestione del portafoglio, finalità d investimento. La leva finanziaria sarà tendenzialmente pari ad 1,5. Pertanto l effetto sul valore della quota di variazioni dei prezzi degli strumenti finanziari cui il Fondo è esposto attraverso derivati può risultare amplificato del 50% sia per i guadagni sia per le perdite. Lo stile di gestione é attivo, con un possibile scostamento rilevante dal benchmark: 20% MSCI Daily Net TR World Hedged, 20% MSCI Daily Net TR Europe EUR, 25% MSCI Daily Net TR Emerging Markets EUR, 5% ML Global Emerging Market Sovereign Plus Constrained Hedged, 5% Barclays Capital Emerging Markets Local Currency Government 10% Country Capped, 5% ML Global High Yield Constrained Hedged, 10% ML Euro High Yield Constrained, 10% Total Return Eonia Investable Index. Il Fondo é ad accumulazione dei proventi. I partecipanti al Fondo possono, in qualsiasi momento, chiedere alla SGR il rimborso totale o parziale delle quote possedute. Raccomandazione: questo Fondo potrebbe non essere indicato per gli investitori che prevedono di ritirare il proprio capitale entro sette anni. più basso più bassi più alto più alti 1 2 3 4 5 6 7 Questo indicatore rappresenta la volatilità storica annualizzata, calcolata su un periodo di 5 anni, del Fondo e mira a consentire all investitore di comprendere le incertezze relative alle perdite e ai profitti dell'investimento. Tale calcolo ha determinato il posizionamento del fondo nella categoria 5. I dati storici utilizzati per calcolare l indicatore sintetico potrebbero non costituire un indicazione affidabile circa il futuro profilo di rischio del Fondo. La categoria di rischio/rendimento indicata potrebbe non rimanere invariata e, quindi, la classificazione del Fondo potrebbe cambiare nel tempo. Si precisa che l appartenenza alla categoria più bassa non garantisce un investimento esente da rischi. Altri rischi, non adeguatamente rilevati dall indicatore sintetico, a cui potrebbe essere esposto il Fondo sono: rischio di credito: rischio che l emittente gli strumenti di debito non sia in grado di adempiere ai propri obblighi; rischio di liquidità: rischio che si determinino ostacoli o limitazioni allo smobilizzo degli strumenti finanziari in un lasso di tempo ragionevole, a prezzi significativi. Alcuni tipi di strumenti finanziari (ad es. ABS) sono maggiormente espsti a tale rischio; rischio di controparte: rischio che il Fondo subisca perdite se una controparte non onori gli obblighi contrattuali, in particolare per operazioni in strumenti derivati negoziati fuori dai mercati regolamentati (OTC). Pagina 1
SPESE Le spese sostenute vengono utilizzate per coprire i costi di gestione del fondo, compresi i relativi costi di marketing e distribuzione. Tali spese riducono la potenziale crescita dell'investimento. Spese una tantum prelevate prima o dopo l investimento Spesa di sottoscrizione 4,00% Spesa di rimborso 0,00% Spese prelevate dal fondo in un anno Spese correnti 1,671% Spese prelevate dal fondo a determinate condizioni specifiche Commissioni di performance prevista RISULTATI OTTENUTI NEL PASSATO 10,00% Le spese di sottoscrizione rappresentano gli importi massimi. In alcuni casi é possibile che l'investitore esborsi un importo inferiore. L'investitore può informarsi circa l'importo effettivo delle spese di sottoscrizione presso il proprio consulente finanziario o distributore. É prevista l applicazione di diritti fissi. Poiché il Fondo é di nuova istituzione, le spese correnti sono indicate nella misura della commissione di gestione applicata e dei costi del depositario. La provvigione di incentivo é pari al 20% della differenza fra il rendimento del Fondo nel periodo di riferimento ed il rendimento del benchmark. La provvigione si applica solo se, nell anno considerato: (1) il rendimento del fondo é positivo e superiore al benchmark; (2) il valore della quota é superiore al più elevato valore registrato in qualunque giorno antecedente la data di inizio dell orizzonte temporale. Per maggiori informazioni sui costi, si rinvia al Prospetto (Parte I, Sezione C) disponibile sul sito internet www.arcaonline.it. Il Fondo é operativo dal 2015. Poichè il fondo è di nuova istituzione, non sono disponibili i dati relativi alle performance passate del fondo. 0,00% 2010 2011 2012 2013 2014 Fondo Benchmark INFORMAZIONI PRATICHE Il Depositario è l'istituto Centrale delle Banche Popolari Italiane S.p.A. Copia, del prospetto, del regolamento, del rendiconto e della relazione semestrale del fondo, in lingua italiana, sono disponibili in qualsiasi momento, gratuitamente presso il distributore, la Sgr oppure sul sito della Sgr www.arcaonline.it. Il calcolo del valore unitario della quota, determinato con cadenza giornaliera, tranne che nei giorni di chiusura della Borsa Valori Italiana e di festività nazionali italiane, è affidato al Depositario ed è pubblicato sul quotidiano "Il Sole 24 Ore" e sul sito www.arcaonline.it. La sottoscrizione del Fondo può avvenire mediante versamento in unica soluzione (PIC) o tramite l adesione ad un piano di accumulo (PAC). L importo minimo di sottoscrizione del presente Fondo varia a seconda della modalità di sottoscrizione prescelta. Per ulteriori informazioni si rinvia alla parte uno del Prospetto, sezione C. Il fondo è disciplinato dalle leggi fiscali vigenti in Italia, che possono avere un impatto sulla posizione fiscale personale dell'investitore. Arca SGR S.p.A. può essere ritenuta responsabile esclusivamente sulla base delle dichiarazioni contenute nel presente documento che risultano fuorvianti, inesatte o incoerenti rispetto alle corrispondenti parti del prospetto del fondo. Il presente Fondo è autorizzato in Italia e regolamentato da Banca d'italia e da Consob. Arca Sgr S.p.A. è autorizzata in Italia e regolamentata da Banca d'italia e da Consob. Le informazioni chiave per gli investitori sono valide dal 03/06/2015. Pagina 2