L INVOICE MANAGEMENT PER LE AZIENDE

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Viola Belloni
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1 L INVOICE MANAGEMENT PER LE AZIENDE

COMPANY PURPOSE MyCreditService è una fintech company che ha sviluppato la prima piattaforma digitale di invoice management che consente di

2 COMPANY PURPOSE MyCreditService è una fintech company che ha sviluppato la prima piattaforma digitale di invoice management che consente di gestire l intero ciclo del credito commerciale, dall analisi dei clienti, all anticipo della liquidità, fino all automatizzazione del processo di incasso

3 IL PROBLEMA Analisi rischio clienti Scarsa conoscenza della maturity Gestione manuale del processo CREDITO COMMERCIALE Difficoltà di accesso al credito a breve Scoring esterni (banche)

4 LA SOLUZIONE Risk Analysis Credit Management Automatic collection Invoice management Invoice trading AI Credit valuation

5 COME FUNZIONA Risk analysis, credit management, automatic collection IMPORTAZIONE DATI La piattaforma importa in maniera automatica i dati della contabilità aziendale, fornendo uno strumento di analisi e controllo della situazione crediti DISTRIBUZIONE DEL RISCHIO Importando dati da banche dati pubbliche, la piattaforma restituisce un analisi del rischio commerciale su classi di scoring che viene aggiornata giornalmente CONTROLLO AGING Il monitoraggio puntuale dei crediti, restituisce un analisi dello scaduto, dei giorni di ritardo e della durata media dell incasso CREDIT COLLECTION Impostando il workflow operativo sui vari clienti, l azienda può automatizzare i processi di incasso, recuperando efficienza e flussi flinanziari

COME FUNZIONA Credit valuation e Invoice trading AI CREDIT VALUATION L intero stock di crediti viene valutato in maniera continuativa dall algoritmo, che utilizza, oltre a tutte le informazioni

6 COME FUNZIONA Credit valuation e Invoice trading AI CREDIT VALUATION L intero stock di crediti viene valutato in maniera continuativa dall algoritmo, che utilizza, oltre a tutte le informazioni statiche relative al cliente e al suo debitore, anche le informazioni dinamiche relative alle esperienze di pagamento. Il risultato è un rating dinamico, ovvero basato sull andamentale aggiornato, che viene attribuito dalla piattaforma in modo automatico a livello di singola fattura. INSTANT PRICING Sulla base della valutazione dell algoritmo, la piattaforma è in grado di elaborare il costo complessivo dell operazione di smobilizzo del singolo credito PORTFOLIO ALLOCATION La possibilità di selezioni multiple permette all azienda di creare basket di crediti da vendere e alla piattaforma di collocare portafogli multicliente e multidebitore

7 STAKEHOLDER Management team + 50 aziende (2-60 M ) + 300M total turnover Clienti + 120M AUM European rating Agency Credit management consulting Early investor (Listed AIM) Digital trasfomation company

8 MERCATO DI RIFERIMENTO +89% EU 52% Italy 27% UK 21% EU 30% Italy 9% +242% UK 61%

5 Mln 2 Mln Italy Anno di nascita 2013 2016 2016 2016 2016 2016

9 COMPETITIVE ANALYSIS ITALIA. 6 piattaforme con + 300m di AUM Total AUM 160 Mln 2 Mln 9 Mln 6.5 Mln 106 Mln 20 Mln Origination Mensile 7 Mln 0.5 Mln 2 Mln 2.5 Mln 6.5 Mln 2 Mln Italy Anno di nascita Durata fatture 1 4 Months 1 6 Months 1 6 Months 1 6 Months 1 6 Months 1 6 Months Rendimento Lordo 6.2% 11% 8.5% 12% 4% 8% Bad Debt 0% 0.2% 0.1% 0.1% 0% 0.4%

10 .E RESTO D EUROPA Italy UK EU Platform Year Country Aum (Mln) Workinvoice 2013 Italy 8 Credimi 2016 Italy 6 Prestacap 2014 Italy 5 Cashinvoice 2016 Italy 3 Crowdcity 2016 Italy 3 Cashme 2016 Italy 0 InvoiceMarket 2018 Italy 0 Platform Year Country Aum (Mln) Marketinvoice 2010 UK 72 Sancus Finance 2012 UK 80 Iwoca 2012 UK 90 C2fo 2010 UK 80 Trade River 2009 UK 8 Funding Invoice 2015 UK 1 Platform Year Country Aum (Mln) Debitos 2010 Germany 90 Fellow finance 2013 Finland 14 InvoiceFair 2015 Ireland 10 edebex 2012 Belgium 8 Crealsa 2009 Spain 6 FinexKap 2012 France 9 NoviCap 2014 Spain 8 Viventor 2015 Latvia 7 Finanzarel 2013 Spain 7 Inwise 2015 Estonia 2 Green Rocket 2015 Austria 7 Investly 2013 Estonia 6 Raize 2014 Portugal 5 Lenndy 2015 Lithuania 4 Borza terjatev 2011 Slovenia 1 28 Piattaforme con una capacità di origination di 539 Mln 7 Platforms with a Monthly Origination of 24 Mln 6 Platforms with a Monthly Origination of 331 Mln 15 Platforms with a Monthly Origination of 184 Mln * Source: Cardo Analysis. Data obtained by reference websites of the platforms. 10

11 WHY US END TO END SOLUTION migliori performance relative all incasso preparazione all accesso al mercato conoscenza e trasparenza WHAT S NEW AI CREDIT VALUATION algoritmo proprietario modello di rating basato su recovery rate aggiornamento in real time PORTFOLIO STRATEGY UX multiselection portafogli multicliente e multidebitore Operazioni revolving.

12 BUSINESS MODEL COMMISSION FEES Commissioni di collocamento sull attività di trading, variabili tra 0,5 e 2% 55% 25% SUBSCRIPTIONS Canone Saas annuale di utilizzo della piattaforma cloud REVENUE SHARING Success fee su crediti non performanti o deteriorati 10% 15% RISK MANAGEMENT Vendita di prodotti di credit risk management e di credit collection

13 BUSINESS KPI ,7K 19,8K 17% CAC LTV CHURN ,2K 23,4K 15%

14 FINANCIALS 1,5M CASH NEED RICAVI Il trend dei ricavi negli anni si basa sullo sviluppo della nuova business line legata allo smobilizzo dei crediti La crescita dei ricavi prevista nel 2022 è legata alla stabilizzazione delle operazioni su portafogli revolving in grado di generare volumi e redditività COSTI La struttura dei costi a regime è composta da servizi connessi al collocamento (30%), prodotti finanziari (15%) personale (30%) e overhead (25%) I costi si stabilizzano per effetto delle operazioni revolving che si rinnovano di anno in anno

TEAM ENZO SISTI CEO STEFANO MAZZOCCA COO VALENTINO PEDIRODA CRO FABIO

finanza Valentino è co-fondatore di Co-fondatore di Interlogica consulente di

Industries, società leader nella d impresa per aziende, start-up Credit Risk

Fabio è alla high tech e fondi seed e Venture società specializzata nel

15 TEAM ENZO SISTI CEO STEFANO MAZZOCCA COO VALENTINO PEDIRODA CRO FABIO PANIZZUTTI CTO Senior manager EY, Enzo è stato Consulente di tesoreria e finanza Valentino è co-fondatore di Co-fondatore di Interlogica consulente di strategia e finanza aziendale, Stefano è stato Treasury ModeFinance, società Industries, società leader nella d impresa per aziende, start-up Credit Risk Analyst di Datamart, specializzata nella creazione digital transformation, Fabio è alla high tech e fondi seed e Venture società specializzata nel credit di modelli di rating. Guida il guida del team di sviluppo Capital. Si occupa dello sviluppo management. È il responsabile di team che assicura tutte le tecnologico. strategico dell impresa. tutte le operation aziendali. funzioni di risk management.

LA ROADMAP STRATEGICA 2014-2017 Credit Management Risk Analysis Credit management Automatic collection 2021-2022 Digital Finance Smart contract Digital Bonds P2P

16 LA ROADMAP STRATEGICA Credit Management Risk Analysis Credit management Automatic collection Digital Finance Smart contract Digital Bonds P2P finance Trading Marketplace AI Credit valuation Invoice trading Discount Finance 2023 Crypto Finance Blockchain based transaction Invoice trading su cprypto markets

17 PROPOSTA D INVESTIMENTO 2,88M pre money Equity crowdfunding 500K capital increase 15% company equity 25K pacchetto institutional 5K pacchetto professional 500 pacchetto retail 3% quote ordinarie 12% quote privilegiate 50% quote ordinarie 50% quote privilegiate 50 canoni gratis (6 mesi) 90% quote privilegiate 10% quote ordinarie 10 canoni gratis (6 mesi) 100% quote privilegiate

18 ENZO SISTI CEO Credit Service Srl Via Trezzo Venezia Tel STEFANO MAZZOCCA COO Credit Service Srl Via Trezzo Venezia Tel

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