International Consulting & Asset Management

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1 International Consulting & Asset Management

2 CHI SIAMO ICAM Group, International Consulting & Asset Management SA, è nata nel Luglio 2004, dall idea e dall unione di un gruppo di professionisti giá attivi nel settore, che volevano mettere a frutto sinergie e competenze professionali maturate in numerosi anni sui mercati finanziari mondiali, guidando quindi i Clienti in tutte le scelte riguardanti gli investimenti e avvalendosi dei piú moderni sistemi informatici e tecnologici. L attività di Asset Management di ICAM Group si modella sull esperienza, concentrandosi sulla consulenza in investimenti e sull amministrazione di patrimoni, con una cura particolare all individualità di ciascun Cliente. La politica di investimento adottata si basa su principi chiari e dinamici, ed è il risultato di un analisi continua dei mercati e di un contatto quotidiano di collaborazione ed informazione con le maggiori organizzazioni bancarie e finanziarie internazionali. ICAM Group mira ad instaurare un rapporto di lunga durata con il Cliente e aspira ad essere l interlocutore privilegiato per la gestione del suo patrimonio. Questa filosofia aziendale si basa su tre principi: offrire alla clientela una consulenza completa, con un alto grado di personalizzazione e pragmatismo creare i presupposti per una partnership di lungo periodo con i Clienti mantenere una dinamicità e velocità di azione nei mercati finanziari moderni, che garantisca un valore aggiunto Inoltre, ICAM Group non soltanto deve soddisfare i molteplici requisiti prescritti dalla legge agli intermediari di valori mobiliari, che impone il rispetto di un severo codice d onore professionale e che assoggetta al controllo di un organo di revisione esterno indipendente, ma é obbligata anche all osservanza delle stesse regole seguite dal Sistema Bancario Svizzero, secondo i criteri fissati dalla Commissione Federale delle Banche. Sotto il profilo della sorveglianza e della discrezione, quindi, non esistono praticamente differenze tra ICAM Group e un istituto bancario. Via S. Balestra Lugano - Svizzera Tel Fax Web site: info@icam-group.com (20 linee) (Su appuntamento riceviamo anche il Sabato mattina)

3 COME RAGGIUNGERCI Provenendo da fuori Lugano (Nord o Sud): Imboccare l autostrada A2 in direzione Lugano e uscire all uscita Lugano-Sud. Proseguire poi sul lungolago seguendo la linea blu evidenziata sulla cartina. Il palazzo, sede degli uffici ICAM Group, é facilmente riconoscibile, poiché é un edificio blu scuro, tutto di vetri a specchio.

4 I NOSTRI SERVIZI La maggior parte dei risparmiatori coltiva il piacere e la soddisfazione di gestire direttamente il proprio risparmio, spesso anche con successo, normalmente però solo nel breve periodo. Col passare del tempo infatti, quasi sempre, si manifestano inconvenienti di varia natura, causati principalmente: dalla mancanza di tempo, prevalentemente assorbito dalla quotidiana attività di lavoro, che compromette la tempestività di intervento, fondamentale nella negoziazione degli investimenti dalla scarsa disponibilità e qualità di informazioni circa le opportunità offerte dal mercato finanziario Le conseguenti delusioni si sostanziano purtroppo in perdite o mancati guadagni, che compromettono l ottimale gestione del risparmio. I rendimenti dei mercati, in particolar modo di quelli azionari, variano sensibilmente di anno in anno. È quindi saggio affidare il patrimonio a dei professionisti dotati di know-how, informazioni e contatti internazionali, capaci di comprendere al meglio i continui cambiamenti di tendenza dei mercati e di prendere in modo tempestivo le decisioni di investimento più opportune. Concentrandosi sulla consulenza e sulla gestione patrimoniale, ICAM Group è in grado di prendere le proprie decisioni in modo rapido e puntuale. La filosofia del Gruppo è rivolta a soddisfare le esigenze del Cliente proponendogli soluzioni personalizzate che tengono conto della sua possibilità e capacità ad assumere Propensione al rischio Orizzonte d'investimento Esigenze del cliente Capacità di rischio rischi. Profilo del cliente L individualità di ciascun Cliente viene mantenuta anche nella gestione del suo portafoglio, con quell attenzione particolare e personalizzata ormai difficilmente reperibile nelle centralizzate gestioni patrimoniali delle banche. Strategia d'investimento individuale Situazione fiscale Definizione della strategia d'investimento Reddito / Bilanciato Crescita / 100% Azioni Asset allocation strategica Scelta dei titoli Reporting Cliente Condizioni giuridiche di base Per l assoluta sicurezza e garanzia della Clientela, ICAM Group si è specializzata nella pura gestione patrimoniale delegando alle banche tutto il carico amministrativo. Il cliente stabilisce un rapporto presso una delle banche appoggio (banche che fanno capo ai principali istituti bancari internazionali e con le quali ICAM Group ha concordato condizioni di favore per la propria Clientela) e conferisce mandato a ICAM Group, autorizzandola ad

5 operare nel suo esclusivo interesse. Abbiamo stabilito relazioni con le banche in tutte le principali piazze finanziarie mondiali. Il Cliente è pertanto garantito dalla reputazione delle banche-appoggio, a cui ICAM Group ha solo la possibilità di impartire ordini di amministrazione di titoli azionari e obbligazionari e di piazzamenti sui mercati monetari a breve e medio termine, ma non di disposizione dei capitali. A ulteriore tutela della propria Clientela, ICAM Group ha scelto di non operare con strumenti di investimento propri (fondi, emissioni, etc.). Di conseguenza ICAM Group è assolutamente indipendente nelle decisioni e la scelta dei prodotti si ispira unicamente a criteri di qualitàconvenienza, nella ricerca, per ogni investimento o settore, dell offerta migliore. Ci siamo, inoltre, specializzati anche nei servizi di Auditing-finanziario, assumendo l incarico da parte dei Clienti per l analisi e la valutazione delle eventuali gestioni lasciate in delega alle banche, effettuando il controllo di merito sulle scelte operative, sulle voci di spesa delle singole operazioni e mediando con le banche del cliente per l ottenimento di migliori condizioni tariffarie, oltre che il consolidamento di Asset Allocations e la supervisione del rischio del portafoglio globale risultante. Infine, un attenzione particolare viene data alla trasparenza: in qualsiasi momento il Cliente può conoscere tutti i dettagli della composizione attuale, delle scelte intraprese nel passato e dell evoluzione del proprio patrimonio. I SERVIZI ACCESSORI Tramite le società nostre partners siamo anche in grado di offrire dei servizi non direttamente collegati al nostro core business, che resta la gestione patrimoniale, ma che ci danno modo di offrire ai nostri Clienti delle soluzioni e una consulenza ad ampio raggio. Questi particolari servizi si rivolgono principalmente a quella parte di Clientela che opera nel campo commerciale o industriale. La consulenza e assistenza fiscale a livello internazionale, la consulenza societaria e aziendale e la gestione stessa di strutture societarie internazionali, sono alcuni esempi dei servizi offerti dal nostro partner fiscale con oltre 30 anni di esperienza nel settore. Per la parte logistica siamo in grado di avvalerci dell esperienza di un nostro partner con oltre 70 anni di esperienza nel campo. Una casa di spedizioni internazionali via mare, cielo e terra con magazzini propri per lo stoccaggio delle merci anche in sospensione d Iva, specializzata inoltre nella movimentazione di merci preziose (metalli, pietre, oggetti di valore), oltre che nell assistenza e nelle pratiche doganali. Inoltre abbiamo strette relazioni con importanti società di Business Advisory e possiamo offrire consulenza in operazioni aziendali di Vendita/Acquisizione, Management buy out, sviluppo e ristrutturazione finanziaria e altre operazioni di finanza straordinaria. Infine la nostra ampia rete di contatti ci permette di poter trovare soluzioni alle eventuali richieste della clientela nel campo immobiliare, sia per unitá di tipo residenziale di prestigio che per quelle a reddito.

6 I NOSTRI MODELLI DI PORTAFOGLIO Per ogni Cliente investiamo molto tempo ed energia. Il primo passo viene fatto nel cercare di capire le esigenze del Cliente e nell aiutarlo a scegliere il miglior tipo di portafoglio da implementare (Conservativo, Bilanciato, Aggressivo). Il modello di portafoglio scelto sulla base delle esigenze individuali del Cliente serve quale base di partenza per definire l Asset Allocation, ossia la ripartizione tra i diversi strumenti di investimento e i vari mercati finanziari. Al cliente è richiesta la scelta di una valuta Ef f et t o d i d i ver si f i caz i o ne i n i nvest i ment i az i o nar i di riferimento (EUR, USD, CHF), che farà da perno per la maggioranza degli investimenti. Di regola adottiamo e suggeriamo un principio di diversificazione, sia per i Singola Azione Port af oglio Nazionale Port af oglio Int ernazionale mercati che per le varie valute di investimento. Siamo comunque più che disposti ad assecondare le singole necessità individuali e periodicamente riesaminiamo con il Cliente le sue aspettative. Si vuole sottolineare che i tipi di portafoglio proposti nelle pagine seguenti sono a puro titolo esemplificativo e che le quote nelle varie classi di investimento raffigurate sono da considerarsi come centro di una banda di oscillazione dinamica che varia a seconda delle aspettative sui mercati. Lo spirito conservativo e prudente di ICAM Group porta, comunque, a intendere la variazione per la quota azionaria prevalentemente verso una riduzione della stessa. (La nostra operativitá vuole caratterizzarsi per una certa dinamicitá, che ci puó anche portare a essere completamente disinvestiti in una particolare classe di investimenti per periodi di tempo piú o meno lunghi, a seconda delle aspettative e dell andamento dei mercati finanziari.) La scelta del portafoglio comporta attese di rendimento e possibilità di rischio differenti. Volendo schematizzarle graficamente, avremo: Reddito δ Obbligazioni χ Azioni α β α β χ δ Conservativo Bilanciato Crescita 100% Azioni Rischio

7 Portafoglio Conservativo (Fixed Income) I. Caratteristiche - soltanto investimenti in titoli a interesse fisso e variabile, piccola quota in fondi Hedge possibile - quota monetaria importante - completa assenza di azioni - prevalenza della moneta di riferimento dell investitore - minime oscillazioni di corso sul breve periodo Fdi Hedge 10% 10% Obbligazion 80% II. Idoneità Per investitori che ritengono prioritario mantenere il valore reale del patrimonio in un quadro di sicurezza. La conservazione del capitale, accompagnata da una remunerazione adeguata e sistematica è più importante di possibili incrementi sostanziali di valore nel breve periodo, che andrebbero a scapito della sicurezza. La presenza di prodotti alternativi permette un potenziale incremento di rendimento limitando al minimo i rischi. Portafoglio Bilanciato (Yield) I. Caratteristiche - mix bilanciato di investimenti in titoli a interesse fisso e variabile e di investimenti azionari (con sovraponderazione per la parte obbligazionaria), contenuta quota di investimenti alternativi - quota monetaria variabile ma consistente 6% - prevalenza della moneta di riferimento dell investitore - medie oscillazioni di corso Obbligazioni 52% Azioni 30% Fdi Hedge 12% II. Idoneità Per investitori con sensibili aspettative di crescita reale del patrimonio sul lungo periodo, coscienti del rischio di poter incorrere in oscillazioni di corso più accentuate. Il portafoglio è costituito da un mix equilibrato di investimenti, poiché la strategia è incentrata su un rapporto rischio/reddito bilanciato. La presenza di prodotti alternativi stabilizza il portafoglio e permette un potenziale incremento di rendimento senza incrementi di rischio. N.B.: è previsto anche un particolare Portafoglio Bilanciato con una componente azionaria ulteriormente limitata a circa il 10% (Portafoglio Reddito)

8 Portafoglio Crescita (Growth) I. Caratteristiche - netto incremento degli investimenti azionari con corrispondente riduzione della quota di titoli a interesse fisso e variabile, contenuta quota di investimenti alternativi - quota monetaria ridotta e finalizzata principalmente a riserva di liquidità - prevalenza della moneta di riferimento dell investitore - pronunciate oscillazioni di corso Azioni 51% 6% Obbligazioni 31% Fdi Hedge 12% II. Idoneità Per investitori disposti ad assumere il rischio di temporanee e pronunciate oscillazioni di corso al fine di ottenere, a lungo termine, una significativa crescita reale del patrimonio. Il rischio globale è tuttavia contenuto grazie alla quota di azioni delimitata. La presenza di prodotti alternativi stabilizza il portafoglio e permette un potenziale incremento di rendimento senza incrementi di rischio. Portafoglio 100% Azioni (100% Equity) I. Caratteristiche - quasi esclusivamente investimenti azionari - investimento in titoli a interesse fisso potenzialmente assenti, consistente quota di investimenti alternativi - quota monetaria finalizzata unicamente a riserva di liquidità - prevalenza della moneta di riferimento dell investitore - forti oscillazioni di corso Azioni 70% 10% Fdi Hedge 20% II. Idoneità Per investitori con propensione al rischio e capacità di sostenerlo, che desiderano ottenere un consistente incremento reale del patrimonio a lungo termine partecipando ad un portafoglio azionario completo e diversificato a livello mondiale. Consapevoli che una strategia azionaria comporta rischi, sensibili oscillazioni di corso e un orizzonte temporale particolarmente lungo. La consistente presenza di prodotti alternativi mira a stabilizzare parzialmente il portafoglio in periodi di mercati avversi, pur senza limitare la performance in periodi di mercati favorevoli.

9 PUNTUALIZZAZIONI FINALI Questo opuscolo illustra il mandato di gestione patrimoniale per la clientela privata di ICAM Group. Esso persegue unicamente scopi di informazione, non rappresenta un prospetto di vendita e non deve essere interpretato come un offerta o un invito di offerta. ICAM Group si riserva il diritto di modificare in ogni momento senza preavviso il presente opuscolo. Taluni servizi e prodotti sono soggetti a restrizioni di legge e non possono essere offerti indistintamente in tutto il mondo. Edition: Ott-14