Informazione ai candidati

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1 Esami di Consulente finanziario diploma IAF 21 sessione & novembre 2014 Informazione ai candidati Informazioni riguardanti gli esami Commissione di qualità - esperti Luogo degli esami con la mappa Berna, ottobre 2014 info@iaf.ch, 1

2 Esami di Consulente finanziario diploma IAF 21 sessione & 06 e 07 novembre 2014 Informazioni riguardanti gli esami A. Programma dell esame Esami scritti online Quattro esami scritti online di 90 minuti ognuno Lunedi mattina Lunedi pomeriggio Modulo Assicurazione Modulo Previdenza Martedì mattina Martedì pomeriggio Modulo Patrimonio Modulo Immobili Luogo: SCUOLA CLUB MIGROS, Via Pretorio 13, 6900 Lugano Esame orale Esame orale di una durata di 30 minuti, con un tempo di preparazione di 45 minuti Giovedì e Venerdì Preparazione dalle 08:00 alle 18:00 (circa) Esame dalle 08:00 alle 18:30 (circa) CENTRO DI STUDI BANCARI, Villa Negroni, 6943 Vezia Gli orari e il luogo vi saranno comunicati personalmente nella convocazione scritta, al più tardi 15 ottobre Vi preghiamo di prendere la vostra convocazione il giorno dell esame per la verificazione dell orario d esame. info@iaf.ch, 2

3 B. Informazioni sugli esami online Gli esami scritti per i moduli patrimonio, previdenza, assicurazione e immobili si svolgeranno con la forma elettronica, secondo le domande strutturate, su dei computer in una sala sorvegliata. Dureranno ognuno 90 minuti. I computer personali non sono necessari e non sono ammessi. Mezzi ausiliari Calcolatrice: non alfanumerica, senza la possibilità di stampare. Senza la capacità di calcolare sulla base di fogli di calcolo. Vale a dire senza i programmi che rendono disponibile all'utente una serie di campi che possono completare in qualsiasi ordine, collegati insieme, per fornire risultati sotto forma di testo, figure, tabelle e grafici. PDA (Personal Digital Assistant, organizzatori) non sono ammessi. Sul sito -> abilità -> consulente finanziario -> regolamento, troverete un elenco di calcolatrici consentite e quelle non autorizzate agli esami. Una Lista di formule ufficiale è pubblicata esclusivamente dalla direzione degli esami sul sito internet -> qualificazione -> consulente finanziario -> regolamento. Nessun altra lista di formule è autorizzata. Testo di legge LIFD e la LIP (Legge sulle imposte preventive) CC, CO, LRD, LCA Le leggi con delle parole chiavi sono autorizzate, però le leggi come delle osservazioni non sono ammesse agli esami. Le note scritte nei testi di legge sono tollerate se e solo se hanno un legame diretto con le disposizioni legali considerate ; altri tipi di note scritte, come per esempio dei fogli incollati, non sono autorizzati. L impressione di testi da internet non sono autorizzati. Vedere sito internet -> qualificazione -> consulente finanziario -> regolamento con i testi di legge autorizzati. Se un esercizio si riferisce a delle disposizioni specifiche di un cantone, quest ultimo è precisato nel titolo dell esercizio. Le direttive e testi di legge cantonale corrispondete sono forniti in allegato. Prima dell esame Vi preghiamo di presentarvi sul luogo dell esame al più tardi 15 minuti prima dell inizio dell esame. Vi preghiamo di prendere una carta d identità (passaporto o patente) ; le persone che sorvegliano gli esami possono procedere ad un controllo d identità. Vi preghiamo di spegnere il cellulare Gli esami si troveranno in una busta. Siete autorizzati ad aprire la busta unicamente nel momento in cui la persona che sorveglia avrà dato inizio all esame. Non siete autorizzati a connettervi all esame prima che la persona che sorveglia abbia dato inizio all esame. info@iaf.ch, 3

4 Per accedere all esame on-line Troverete nella busta il vostro codice d utilizzatore personale e il resto dei documenti. Tappe da seguire per accedere all esame : Andare su exam.iaf.ch Identificazione (LOGIN) sopra a sinistra (connettervi dopo che la direzione d esame vi ha dato il via!). Selezionare Miei esami (l esame attuale). Puoi: Esami riservati Selezionare l esame attivato Selezionare Cominciare l esame Selezionare Prova considerata Selezionare «Accettare» le disposizioni relative alla protezione dei dati. Selezionare «Cominciare». Durante l esame Restare unicamente sulla finestra dell esame attivo. Il fatto di cliccare da un altra parte può portare alla fine dell esame. La registrazione delle vostre risposte è fatta automaticamente dal sistema, dal momento che selezionate su «precedente» o «seguente» Rispondere alle domande di preferenza nell ordine. Con la funzione «scorgere» sulla sinistra, potete consultare gli esercizi già risolti e quelli da risolvere. Potete anche selezionare certe domande e rispondere direttamente. Per info: avete la possibilità di adattare la finestra della domanda all inizio dell esame, affinché prenda tutto lo scremo. Potete fare lo zoom per avere la taglia che vi conviene per lavorare. Durante la sessione, è vietato andare su internet o selezionare altri programmi. Qualsiasi infrazione porta all esclusione immediata dall esame! Durante l esame non potete lasciare la sala da solo, dovete essere accompagnato da un sorvegliante. Alla fine dell esame Per concludere il vostro esame, si prega di eseguire le tappe seguenti : o Dopo avere risposto all ultima domanda, selezionare su «Seguente» o «Precedente» per salvare l ultima risposta. o Selezionare su «Valutare», «Seguente» e la valutazione inizia. o Confermare ogni tappa con OK e alla fine chiudere la finestra dell esame. o Se avete un dubbio sulla maniera di concludere l esame, lasciare la sessione aperta e domandare al sorvegliante. Si occuperà della valutazione. o Disconnettersi dal sistema di esami («Chiudere» in alto a destra) e lasciare la finestra del navigatore aperta. Se avete finito più di 15 minuti prima della fine dell esame : mettete a posto il vostro posto in silenzio, mettete TUTTI i documenti nella busta e datela al sorvegliante lasciando la sala. Nessun documento o foglio con delle note deve lasciare la sala. Durante gli ultimi 15 minuti dell esame, non è più permesso lasciare la sala d esame. Si prega di attendere la fine della sessione d esame e seguirà l istruzione dei sorveglianti. Al termine dell esame, otterrete un messaggio sulla fine di quest ultimo. L esame è legato direttamente ad una configurazione del sistema informatico e non può in nessun caso servire d indicazione per quanto riguarda il superamento o non della prova. info@iaf.ch, 4

5 C. Informazioni sull esame orale L esame simula una situazione di preparazione a un colloquio tra un cliente, voi, consulente finanziario nella società X, e il vostro responsabile (gli esperti). Il vostro responsabile ha deciso che eseguirete il prossimo colloquio con il cliente senza di lui. Vorrebbe che siate ben preparati per quest ultimo e che discutiate assieme in preparazione dell incontro. Vi è chiesto d esporre in una presentazione, la soluzione proposta in maniera comprensiva. La presentazione deve aiutare il cliente a capire la soluzione proposta. Dovete: Spiegare la situazione iniziale e i bisogni del cliente, Definire una proposta di soluzione e il contenuto dovrà essere in accordo con i bisogni del cliente, Prendere in considerazione le condizioni (per esempio a livello giuridico) e gli obiettivi del cliente, Fare dei calcoli concreti, Formulare in ultimo luogo una conclusione e una raccomandazione. Dovete basare tutti i fatti durante la presentazione in maniera plausibile e comprensiva e rendere attento il cliente delle eventuali possibilità d ottimizzazione e dei rischi. Il vostro responsabile vi prepara a rispondere alle eventuali domande del cliente riguardo alla presentazione. Avete previsto con il vostro responsabile d incontrarvi fra 45 minuti. Dovete prevedere di presentare una soluzione al vostro responsabile, e di rispondere alle sue domande. L esame consiste nella presentazione della vostra soluzione (10-12 minuti circa) in relazione con i dati ricevuti al momento della preparazione. Questa preparazione è seguita da un colloquio con il vostro responsabile (esperti) sulla vostra presentazione e da altri esercizi. Il colloquio copre l integralità della materia sotto esame, La vostra presentazione orale è valutata secondo due criteri ponderati come segue : Criteri Competenze tecniche Coefficienti 70 % Competenze sociali e metodologia 30 % Le vostre competenze sociali e metodologiche sono valutate secondo i punti di vista seguenti : il modo di iniziare e di condurre il colloquio, la vostra espressione orale, il vostro ascolto attivo, il vostro approccio analitico e strutturato e le vostre tecniche di presentazione. Valutazione 1. Analisi della situazione iniziale del cliente: il candidato valuta la situazione iniziale in maniera globale, identifica i bisogni del cliente e dettaglia la situazione iniziale in maniera comprensibile. 2. Qualifica professionale riguardante il contenuto della soluzione proposta: il candidato trova una soluzione adeguata al contenuto del problema. Nella sua proposta di soluzione, prende in considerazione i bisogni del cliente in maniera globale. Motiva e giustifica la plausibilità della soluzione in relazione al contenuto. 3. Presa in considerazione dell integralità delle condizioni: il candidato considera nella sua soluzione tutte le informazioni esistenti. Rispetta le prescrizioni legali. Coordina la sua soluzione con le condizioni. 4. Esattezza dei calcoli: i candidati presentano correttamente la soluzione proposta con dei calcoli concreti / un metodo matematico corretto. Impiegano le formule / la logica dei calcoli, giuste. Il risultato del calcolo / la conclusione è corretta in relazione ai dati. 5. Comprensione della conclusione: il candidato presenta delle conclusioni plausibili e logiche al decorso della presentazione. Esprime delle raccomandazioni adattate al cliente. info@iaf.ch, 5

6 Nelle sue raccomandazioni, il candidato pone un attenzione particolare alle possibilità di miglioramento e dei rischi. Le competenze tecniche sono valutate durante la fase delle domande complementari. Questo è fondato sulla domanda (direttiva) seguente: Le risposte sono tecnicamente corrette? Le competenze sociali e metodologiche sono valutate considerando i punti seguenti: 6. Struttura della presentazione: il candidato effettua la sua presentazione in modo giudizioso e costruisce chiaramente un inizio ed una conclusione. Segue una linea di condotta durante la presentazione. Gestisce il tempo a disposizione in maniera autonoma. 7. Tecnica di presentazione e impiego dei media: il candidato presenta i punti della situazione essendo attento al punto di vista dell auditore e curando il un contato visuale. Integra i media disponibili in maniera che servano e sostengano i suoi obiettivi. 8. Comprensione (espressione) orale: l espressione orale del candidato, il vocabolario tecnico utilizzato è comprensibile. Il ritmo della parola del candidato permette di seguire bene l esposto. Il tono della voce del candidato è gradevole. 9. Comprensione del contenuto esposto: Il candidato motiva il suo esposto con degli esempi comprensibili e fondamentali. Le dichiarazioni sono concise e precise. Utilizza un vocabolario tecnico in maniera corretta. 10. Comprensione dell esposto durante le domande complementari: il candidato utilizza un linguaggio tecnicamente qualificato e comprensibile. Risponde in modo conciso. Motiva le sue risposte in maniera strutturata, secondo la linea di condotta. Mezzi ausiliari Il solo mezzo ausiliare ammesso è la breve presentazione elaborata durante il tempo di preparazione. Dei testi di legge e la lista ufficiale delle formule sono messi a disposizione e possono essere consultate nella sala di preparazione. Potete utilizzare la vostra calcolatrice. Nessun altra lista di formule è autorizzata. Inoltre, dei trasparenti, delle penne, ecc sono fornite per l elaborazione della presentazione. L utilizzo di strumenti elettronici (per esempio computer) non è autorizzato. Prima dell esame Prima dell esame, avete la possibilità di prepararvi al colloquio per 45 minuti in una sala chiusa. Riceverete lo studio di un caso con una situazione iniziale, degli esercizi e delle direttive per la presentazione. Elaborate la vostra presentazione su questa base. Potete scegliere liberamente gli strumenti di presentazione che desiderate utilizzare tra quelli autorizzati. Trovatevi sul luogo dell esame, al più tardi 50 minuti prima dell inizio dell esame, dunque 5 minuti prima dell orario indicato per la fase di preparazione. Prendete una carta d identità (carta d identità, passaporto o patente); il responsabile dell esame può effettuare dei controlli d identità. Si prega di spegnere il vostro cellulare Al termine della fase di preparazione, sarete presentato agli esperti. Alla fine dell esame Tutti documenti devono essere dati agli esperti alla fine dell esame orale. Nessun documento deve lasciare la sala. info@iaf.ch, 6

7 D. Risultati, consultazione e ricorso Attribuzione dei voti / conferimento del diploma La decisione della commissione per la garanzia della qualità riguardante i voti e il conferimento del diploma saranno inviati per posta, dopo il colloquio della commissione per la garanzia della qualità. Dovrebbe arrivare il 21 novembre Prima di questa data, nessun informazione sarà data. Consultazione Avete la possibilità di consultare le vostre copie d esami. Una consultazione è possibile solo per i moduli che potrebbero avere un diritto di ricorso (vedere qui sotto). Per la consultazione, delle spese di CHF per modulo dovranno essere pagate sul posto in contanti. Riceverete uno scontrino. Iscrizione per la consultazione: fino a lunedi 1 dicembre 2014, 12h00 al più tardi per info-romandie@iaf.ch. E obbligatorio iscrivervi. Si prega di menzionare il vostro nome, cognome e indirizzo privato e gli esami (moduli) che desiderate consultare. Consultazione: mercoledi 3 dicembre 2014, 11:00-16:00, negli uffici dell IAF per la Svizzera francese e italiana, Neuengasse 20, 3011 Berna. Diritto di ricorso Estratto del regolamento d esame, art. 25: Diritto di ricorso 1. Le decisioni della commissione GQ concernere il non-ammissione all esame, il fallimento all esame o il non-attribuzione del diploma può fare l oggetto di un ricorso dalla direzione dell IAF nei 30 giorni dopo la notificazione. Il ricorso deve comportare le conclusioni e le modificazioni del ricorrente. La data del timbro postale dell invio in un ufficio postale in Svizzera è determinante per il deposito del ricorso. 2. In caso di riuscita parziale dell esame (art. 7 al. 3), solo i voti di modulo che sono insufficienti possono fare l oggetto di un ricorso. In caso di riuscita completa dell esame, i voti dei moduli sufficienti possono anche fare l oggetto di un ricorso, pero solamente in caso di fallimento all insieme dell esame. Il ricorso non può essere retroattivo per dei voti di moduli delle sessioni precedenti. 3. Il comitato o la commissione di ricorso instaurato dall comitato decide definitivamente. 4. Il comitato entra in materia su un ricorso solo se le spese sono state pagate in tempo. In caso d accettazione di un ricorso, le spese di ricorso saranno restituite al ricorrente. La durata del ricorso vi sarà comunicata nello stesso momento dei i voti. Le spese di ricorso ammontano a CHF 400 e sono da versare, nei tempi di ricorso fissati, sul conto dell IAF, al Credito Svizzero 8033 Zurigo, IBAN: CH Informazioni Le informazioni possono essere ottenute all ufficio IAF : Geschäftsstelle für die deutsche Schweiz : Bernerstrasse Süd 169, 8048 Zurich, Tél , Fax , info@iaf.ch Bureau pour la Suisse romande / Ufficio per la Svizzera italiana : Neuengasse 20, 3011 Berne, Tél , Fax , info-romandie@iaf.ch Vi auguriamo buona fortuna per i vostri esami! info@iaf.ch, 7

8 Esame di Consulente finanziario IAF 21 sessione e novembre 2014 Commissione per la garanzia della qualità Commissione per la garanzia della qualità: Markus Büchel, Finquest SA, Buchs SG Felix Horlacher, IfFP Institutto di sviluppo per la pianificazione finanziaria SA, Zurigo (Presidenza) Patrice Jeanneret, Zurich Suisse, Neuchâtel Christian Kunzelmann, Banca J. Safra Sarasin SA, Basilea Beat Meister, Banque Eki, Interlaken Peter Meyer, UBS Wealth Management, Zoug Pierre Meyer, Generali Suisse, Luzerna Flavio Miloni, Banca Raiffeisen Svizzera Claudia Munz, Swiss Life Select, Zoug Esperti principali : Patrimonio: Andreas Wyder, Banca Julius Baer & Co. Ltd., Basilea Previdenza: Christian Andrik, Banca Coop, Berne Assicurazione: Lothar Schönenberger, consulente in un assicurazione indipendente, Horgen Immobili: Otto Frei, servizio immobili, Uitikon Esperti agli esami orali: Davide Maraschio, Postfinance Fabrizio Blunda, Postfinance Antonio Baldassarre, Credito Svizzero Gabriele Amadò, UBS Andrea Schuster, Banca popolare di Sondrio Oliver Pasotto, Banca Raiffeisen info@iaf.ch, 8

9 Esami di Consulente finanziario diploma IAF 21 sessione & 06 e 07 novembre 2014 Luogo dell esame Esami scritti Assicurazione Previdenza Patrimonio Immobili SCUOLA CLUB MIGROS, Via Pretorio 13, 6900 Lugano info@iaf.ch, 9

10 Esame orale, novembre 2014 CENTRO DI STUDI BANCARI, Villa Negroni, 6943 Vezia Consultazione mercoledi 3 dicembre 2014 Uffici dell IAF per la Svizzera francese e italiana, Neuengasse 20, 3011 Berna. info@iaf.ch, 10