I servizi del CBI per l'efficienza della PA

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1 I servizi del CBI per l'efficienza della PA Pilar Fragalà Project Manager Service Development Consorzio CBI Centro Convegni Matteo Ricci, 11 Dicembre 2009

2 Agenda 1 Overview sul servizio CBI 2 I nuovi servizi di nodo CBI 3 Due casi concreti 4 Conclusioni

3 I Progetti già realizzati Principali Progetti sviluppati Creazione dell Associazione CBI (2001) Gestito a partire dal 1995 sottoforma di accordo interbancario sotto l egida dell ABI, nel 2001 il Servizio CBI acquisisce una governance specifica attraverso la costituzione dell Associazione CBI, volta allo sviluppo strategico dello stesso a livello domestico ed internazionale Realizzazione del progetto CBI 2 ( ) Realizzazione del progetto CBI 2 relativo alla progettazione, studio ed implementazione di una nuova architettura di rete di proprietà dell Associazione CBI, basata su standard XML, consentendo alle banche connesse di offrire alle proprie aziende clienti nuove tipologie di servizi in logica end-toend (le aziende possono colloquiare non solo con la banca ma anche con le proprie controparti commerciali). La nuova rete CBI2 ha consentito al sistema bancario un risparmio quantificabile in 15 milioni di / anno Trasformazione in Consorzio CBI Customer to Business Interaction (2008) Trasformazione giuridica da Associazione CBI in Consorzio CBI Customer to Business Interaction nel 2008, al fine di - consentire la partecipazione al Consorzio anche di soggetti non bancari (Poste, Payment Institutions, etc) attraverso una governance più flessibile, in linea con la PSD - assumere un ruolo commerciale attraverso l erogazione di servizi sia verso il Consorziati che nei confronti del mercato - estendere il target di clienti (vedi Pubblica Amministrazione) 2

4 I Progetti in corso di realizzazione Principali ambiti di attività attualmente seguiti Infrastruttura di rete CBI Standard CBI Nodo CBI Gestione dell infrastruttura proprietaria di rete CBI a beneficio dei propri consorziati Definizione degli standard di sistema relativi alle modalità di comunicazione tra i consorziati Gestione del Nodo per l accesso all infrastruttura di rete CBI Business Operations Regulatory Information/Co mmunication Standard Definizione business requirements per lo sviluppo di servizi a valenza nazionale, SEPA e cross-border Attività di governo e monitoraggio, performance management e help desk Aspetti contrattuali e di compliance Attività di comunicazione, organizzazione eventi e content management Nazionale, internazionale e maintenance Attività innovative CBI 3 E effettuata una gara per la selezione del nuovo fornitore di servizi di rete al fine di consentire al Consorzio di assumere il ruolo di gateway verso community internazionali nonché di favorire l erogazione di servizi di nodo In ambito SEPA (Single Euro Payments Area), il Consorzio CBI concorre alla definizione degli standard e delle regole dei nuovi Schemi SEPA, lavorando al contempo in ambito nazionale al loro recepimento ed alla definizione di AOS di canale Nuovi servizi di Nodo CBI Nel 2009 il Consorzio CBI sta sviluppando un nuovo servizio finalizzato a consentire l accesso della PA all infrastruttura di rete CBI attraverso la creazione di un apposito nodo di rete messo a disposizione dal Consorzio stesso - nel suo ruolo di soggetto super partes - per favorire il colloquio diretto tra la PA ed il sistema bancario E-invoicing A livello nazionale, in attuazione della Finanziaria 2008, il Consorzio CBI sta supportando in modo determinante l Agenzia delle Entrate/ SOGEI nella definizione del tracciato della fattura elettronica per la PA, in virtù dell esperienza maturata anche grazie alla partecipazione a consessi nazionali ed internazionali sul tema e-invoicing (e- Invoicing Expert Group della CE, ISO20022, UN/CEFACT, CEN) Conseguentemente, il CBI si pone quale canale preferenziale nella veicolazione della fattura elettronica nella tratta B2G 3

5 La nuova architettura CBI avviata nel febbraio 2007 supporta la creazione di business communities abilitando la connessione end-to-end Area 1: Cliente Istituto proponente Area 2: Interbancaria governance CBI Area 3: interbancaria per regolamento e compensazione Istituto finanziario passivo Impresa Istituto finanziario proponente Istituto finanziario passivo Compensazione e regolamento C&S Systems Istituto finanziario destinatario Impresa Istituto finanziario proponente Directory CBI Istituto finanziario passivo Istituto finanziario destinatario Il CBI può favorire lo sviluppo di comunità di business supportando l interoperabilità e l interconnessione 4

6 Le funzioni erogate Le funzioni erogate sono riconducibili a tre macro aree: Incassi/Pagamenti, Informativa, Gestione Documentale Funzioni tradizionali Servizi domestici SEPA compliant Nuovi servizi cross-border Gestione documentale Invio/ricezione E2E documenti non strutturati tra aziende aderenti al Nuovo CBI Invio/ricezione E2E documenti strutturati (fattura elettronica) Richiesta Anticipo Fatture Incassi/ Pagamenti Disp. ed esito per RID e RiBa Disp.ed esito per MAV AEA-RID Servizio bollettino bancario Trasferibilità RID Bonifico Italia e Bonifico estero Esito Bonifico F24 (con quietanza telematica) Market Place Bonifico ordinario XML SEPA Esito bonifico verso Ordinante e Beneficiario Incassi SEPA Direct Debit Bonifico ad iniziativa del beneficiario Avvisatura bonifico in entrata ed istruzioni di utilizzo Incarichi di pagamento Bonifico XML estero Informativa Rendicontazione periodica di movimenti a saldi C/C Rendicontazione dossier Titoli Rendicontazione conti anticipi Avvisatura e pagamento effetti Rendicontazione strutturata Trasferibilità bonifici Rendicontazione saldi intraday Allineamento Elettronico IBAN Servizi in fase di sviluppo 5

7 L unione di più funzioni CBI La trasmissione delle fatture elettroniche tramite canale CBI può abilitare l inizializzazione automatica di pagamenti Proponente del Cliente Passiva Riconciliazione Automatica Azienda Cliente Compensazione e regolamento Riconciliazione Automatica Azienda fornitrice Proponente del fornitore Passiva del fornitore Fattura Pagamento Le funzioni CBI supportano la riconciliazione automatica dei pagamenti con le transazioni commerciali che li hanno fatti generare Informativa 6

8 Agenda 1 Overview sul servizio CBI 2 I nuovi servizi di nodo CBI 3 Due casi concreti 4 Conclusioni 7

9 La rilevanza della Pubblica Amministrazione nel sistema Paese Caratteristiche del cliente PA Principali esigenze Azioni Elementi di valore Vicinanza con il mondo aziende e dei cittadini privati Esigenze di efficientamento interno Esigenze di efficientamento nella tratta B2G Esigenze di efficientamento nel rapporto PA cittadini/ imprese Risulta necessario supportare la riduzione degli elementi di tipicità caratterizzanti i rapporti con la PA Elevato volume di transazioni generato tramite strumenti di incasso/pagamento Peculiarità Elevata eterogeneità di enti pubblici locali Elevata personalizzazione di prassi/ utilizzo di strumenti/ servizi per singolo ente Evoluzione dell offerta commerciale delle banche tesoriere che vanno ad integrare la loro attuale offerta con servizi innovativi Elevato commitment del governo su: Far interagire la Pubblica Amministrazione con altre communities Garantire servizi di e- government E pertanto fondamentale supportare l efficientamento nelle modalità di interfacciamento della PA verso i vari soggetti Elevata complessità dei processi operativi/ gestionali Elevato numero di interfacce richieste per l interscambio con i vari soggetti Sviluppo di servizi applicativi a supporto del miglioramento dell efficienza dell azione amministrativa Dematerializzazione dei procedimenti e gestione informatica dei documenti Imprese Cittadini PA 8

10 I servizi di Nodo CBI abilitano benefici significativi per la PA utente del servizio ESEMPLIFICATIVO I benefici per le PA clienti Coerenza con iniziative di sistema Possibilitàdi definire a livello di sistema standard in grado di rispondere alle esigenze della PP.AA che verranno adottati da tutto il sistema bancario Ricorso ad un soggetto super-partes in rappresentanza dell intero sistema, senza vincolarsi una specifica controparte bancaria Possibilitàdi accedere direttamente alla rete tramite nodo CBI Razionalizzazione dei flussi relativi ai rapporti con numerose controparti bancarie, grazie all utilizzo di un unico punto di accesso (piena valorizzazione delle funzionalità multibanca) Efficienze legate alla gestione di una sola interfaccia tecnologica Servizi di Nodo CBI Spinte istituzionali dell UE e del Governo (es.: Piano di egovernment i2012) Diffusione di standard e nuove tecnologie (es.: mobile payments) Evoluzioni normative (es.: Payment Services Directive) Finanziaria 2008 Reti Amiche Tesoreria telematica Utilizzo di servizi già compliant con standard internazionali (es.: SEPA) e valorizzazione del knowledge del Consorzio in ambito di servizi bancari interoperabili Sperimentazioni su tecnologie innovative nei rapporti con la PA 9

11 I nuovi servizi di nodo CBI: il modello di servizio Ambito di operatività del Nodo CBI Definizione PP.AA. locali / Aziende GPA Nodo CBI Rete CBI GPA PP.AA. centrali BPM Il nodo CBI di sistema è un gateway che permette l accesso diretto alla rete CBI da parte di soggetti istituzionali (es. PP.AA. centrali) per la trasmissione di flussi di payment initiation verso il sistema bancario Governance Servizio Funzionamento Consiglio Direttivo CBI Il servizio di nodo erogato consente la possibilità di definire standard di sistema in linea anche con le esigenze della PA I servizi di nodo CBI vengono erogati attraverso un outsourcer del Consorzio CBI, corrispondente ad un Soggetto Tecnico CBI (iscritto all apposito elenco) aggiudicatario di apposito bando di gara L outsourcer utilizzato è rappresentato dall ATI formata da Infogroup, Quercia Software e Consorzio Operativo MPS

12 La Pubblica Amministrazione potrebbe beneficiare degli asset infrastrutturali del network CBI in termini di efficientamento radicale nelle modalità di colloquio Modalità di colloquio Modalità asincrona Scambio di flussi con procedure batch realizzabile attraverso: -le attuali infrastrutture tecnologiche della PA/ sistema bancario -un nodo bancario (nodo CBI) con ruolo di soggetto unico superpartes quale gate verso l SPC/PA -ruolo centrale di CNIPA/ SPC nel modello di interscambio, quale gestore della rete PA, regole, BPL, SLA, evoluzioni tecnologiche, firma digitale, etc Scambio di flussi in modalità real time che abilita la possibilità per Pubblica Amministrazione e Azienda/Cittadino Gli asset infrastrutturali già esistenti lato CBI e PA Modalità sincrona Colloquio con strumenti on-line, in linea con le esigenze di velocità nello scambio informativo Infrastruttura a tendere Ruolo centrale di CNIPA/ SPC nel modello di interscambio, quale gestore della rete PA, regole, BPL, SLA, evoluzioni tecnologiche, firma digitale, etc

13 Evoluzione del posizionamento del Consorzio CBI: lo sviluppo di Servizi di Nodo Ambito di operatività del Nodo CBI Nodo CBI GPA GPA PP.AA. locali / Aziende PP.AA. centrali GPA Cosa si intende per Nodo CBI E un gateway che permette l accesso diretto alla rete CBI da parte di soggetti istituzionali (es. PP.AA. centrali) ed altre tipologie di soggetti per la trasmissione di flussi di payment initiation verso il sistema bancario nonché di fatture elettroniche e flussi documentali Favorisce la conoscenza degli strumenti informatici e delle tecnologie utilizzate da parte delle aziende e della P.A. Non determina alcuna concorrenza con l attuale offerta delle banche, in quanto rivolto a soggetti istituzionali che necessitano di un fornitore super-partes, in rappresentanza della comunità bancaria Incrementa la standardizzazione e la capacità di personalizzazione del servizio di sistema Consorzio CBI, che garantisce i requisiti di affidabilità previsti dal Testo Coordinato CBI grazie all iscrizione all apposito elenco dei soggetti tecnici gestito dal Consorzio L utilizzo di servizi bancari telematici consente riduzione dei costi rispetto ai servizi allo sportello

14 Il modello di servizio Un esempio: il possibile modello per l invio di fatture elettroniche verso la PP.AA Azienda Fattura verso PAL/PAC 1 Disposizione di incasso Proponente azienda Tesoriera 5 Rete CBI 2 Directory CBI BPM Il nodo CBI può: PP.AA. locali / Aziende 6 Dominio SPC PD 7 Directory PA - svolgere funzioni di gateway da/verso Dominio SPC - gestire conversioni multiformato 3 PD Sistema di Interscambio 7 4 PA centrale 1.L azienda predispone la fattura elettronica e la invia alla Proponente 2.La Proponente inoltra la fattura verso il nodo CBI 3.Il nodo CBI attraverso il proprio workflow BPM inoltra la fattura verso la porta di dominio SPC 4.Il SDI inoltra la fattura verso la PA Centrale 5.La disposizione di incasso/pagamento èinviata alla tesoriera 6.La rendicontazione/esit o è inoltrata al nodo CBI che, in funzione del BPM da utilizzare, lo inoltra al destinatario Legenda Flussi dispositivi di incasso Flussi documentali fatture PD Porta di Dominio SPC

15 Agenda 1 Overview sul servizio CBI 2 I nuovi servizi di nodo CBI 3 Due casi concreti 4 Conclusioni

16 Grazie ai servizi di nodo CBI, Equitalia Giustizia potrà ricevere flussi informativi relativi alle risorse del FUG ILLUSTRATIVO Tramite il servizio di nodo CBI, Equitalia Giustizia potrà operare direttamente sui diversi conti detenuti presso le banche c/c giudiziario Nodo CBI Rete CBI c/c giudiziario Anagrafe dei rapporti c/c giudiziario Il CBI, attraverso il servizio di nodo, agirà quale collettore dei flussi da/verso Equitalia Giustizia alle banche/poste, garantendo un elevato livello di interoperabilità con tutti gli operatori finanziari utilizzando i protocolli e gli standard già in uso nel settore bancario Equitalia Giustizia, attraverso il nodo CBI quale soggetto proponente, utilizzerà la liquidità disponibile sui conti a lui intestati presso tutte le Banche italiane e Poste Equitalia Giustizia ha accesso e visibilità su tutti i conti sequestrati o confiscati e ha la possibilità di gestire le somme con facilità

17 Grazie ai servizi di nodo CBI, DIPE potrà monitorare i conti dedicati alla realizzazione della tratta T5 della Metro C di Roma Sperimentazione realizzata attraverso il Protocollo d Intesa siglato in data 26 giugno 2009 tra PCM- DIPE,Ministero Interno, Ministero Infrastrutture e Trasporti, Ministero Economia e Finanze, Consorzio CBI, Roma Metropolitane e Metro C 1: Invio Disposizione con richiesta di esito 2: Inoltro Disposizione Azienda ordinante monitorata CBI Proponente 3: Invio esito a Proponente Azienda ordinante CBI Passiva (banca di addebito) 6: Inoltro Disposizione DIPE 5: Inoltro documento non strutturato (contenente IDE2E e Informazioni di dettaglio) 9: Inoltro RH a DIPE 4: Inoltro esito verso Proponente GSM BPM 8B: Invio RH a Nodo CBI 8A: Invio RH a Nodo CBI C/S 7: Inoltro Disposizione Workflow servizio di Bonifico XML Workflow servizio servizio di esito Nodo CBI di accredito Workflow servizio di rendicontazione

18 Agenda 1 Overview sul servizio CBI 2 I nuovi servizi di nodo CBI 3 Due casi concreti 4 Conclusioni

19 I benefici del Nodo CBI per la Pubblica Amministrazione I benefici del modello descritto Possibilità di sostituire/affiancare i canali attualmente utilizzati (posta, fax, sportello, etc.) Integrazione con strumenti di sicurezza informatica (es.: firma digitale, crittografia endto-end) per maggior controllo sulle disposizioni informatiche Efficientamento dei processi e riduzione dei costi complessivi di erogazione del servizio Eliminazione archivi cartacei (conservazione elettronica a norma ) Maggiore integrazione e contestualità con i processi di erogazione del servizio Riduzione dei tempi legati alla gestione della documentazione cartacea e miglioramento della qualità reporting (interni ed esterni) Aumento del livello di tracciabilità e controllo dei processi Opportunità per stakeholder A titolo esemplificativo, i savings per la PP.AA derivanti da dematerializzazione ed efficentamento dei processi/ servizi verso il cittadino potrebbero arrivare fino a 3-5 Mld Euro/anno, senza considerare l aumento della qualità e del livello di servizio offerti verso il cittadino

20 Un sistema di comunicazione integrato NON ESAUSTIVO Pubbliche Amministrazioni Locali Imprese Notai/Commercialisti /liberi professionisti Data Dictionary comune Pubblica Amministrazione Centrale Sistema rio Reti nazionali/ach Integrazione Associazioni di categoria Business Communities Circuiti internazionali Il sistema bancario candida il CBI quale infrastruttura di sistema che consente di interconnettere e Soddisfare le esigenze di diverse communities quali, PA, PAL, Associazioni di categoria, liberi professionisti, altri circuiti nazionali ed internazionali

21 Grazie mille CBI Consortium P.zza del Gesù Roma