Fattura Elettronica obbligatoria: il supporto dell industria finanziaria a PA ed imprese

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1 Fattura Elettronica obbligatoria: il supporto dell industria finanziaria a PA ed imprese Marco Esposito Project Manager Consorzio CBI Roma, 1 dicembre 2014 Convegno CBI 2014 Luogo, Data

2 La diffusione della Fattura Elettronica tra imprese in Italia è stata negli anni molto limitata 1 Imprese in Italia che fanno conservazione 2 sostitutiva di Fatture Attive e Fatture Passive Imprese in Italia che fanno scambio dati in formato elettronico strutturato EDI Numero di Extranet e Portali B2P attivi in Italia, attraverso i quali è possibile scambiare almeno un documento del Ciclo Ordine-Pagamento Fonte: Politecnico di Milano 2

3 ma ad oggi la Fattura verso la Pubblica Amministrazione è finalmente realtà! Dal 1 marzo 2015 tutte le PA dovranno ricevere le fatture esclusivamente in formato elettronico La Fattura PA Il Sistema di Interscambio Intermediazione del Sistema di Interscambio Formato standard proprietario firmato con firma elettronica qualificata o digitale; Canali disponibili per l invio/ricezione fatture verso/da SdI: FTP; PEC; HTTPS; SPC; MEPA Adesione obbligatoria per tutte le PA entro il 1 marzo 2015 Fornitore Sistema pubblico di Interscambio PA Il Sistema di Interscambio ha ricevuto ad oggi oltre 1 mln di file fattura

4 Il Servizio CBI abilita la trasmissione della Fattura PA In coerenza con la normativa vigente, già dal 6 dicembre 201 il canale CBI permette la trasmissione della fattura elettronica verso la Pubblica Amministrazione Il modello di Servizio Fattura PA CBI business-to-government Internet Sistema pubblico di Interscambio Internet Altri canali Altri canali Fornitore Pubblica Amministrazione Il CBI rappresenta un canale a valore aggiunto per la trasmissione della fattura elettronica nella tratta B2G (Business to Government) Oltre imprese sono già connesse alla rete CBI 4

5 Le funzioni CBI a supporto dell integrazione della Value Chain delle aziende Acquirente/ Debitore Fornitore/ Creditore Data alignment Ordine Consegna Integrazione Fatturazione Finanziamento Visualizzazione Pagamento Riconciliazione Le funzioni CBI Invio/ricezione E2E fattura elettronica B2B e B2G Certificazione Crediti e Richiesta Anticipo Fatture Servizio CBILL Bonifico XML SEPA e SEPA Direct Debit Esiti e Rendicontazione strutturata 5

6 1 Invio/ricezione E2E fattura elettronica (B2B/B2G) Il servizio CBI di fatturazione elettronica consente ad aziende e PA di inviare/ricevere le fatture nel formato previsto dalla normativa, supportando i processi di riconciliazione tra informazioni commerciali e finanziarie Il modello di Servizio Invio end-to-end Fatture CBI business-to-business Acquirente/ Debitore Istituto Finanziario Proponente del Debitore Fornitore/ Creditore Istituto Finanziario Proponente del Creditore Fattura elettronica 6

7 2 La certificazione dei crediti Il Consorzio CBI è stato individuato dall ABI quale soggetto facilitatore tra il MEF ed i soggetti erogatori del credito per la realizzazione del servizio di collegamento telematico tra le banche, gli intermediari finanziari e la piattaforma elettronica Il modello di Servizio per la certificazione dei crediti 1 Id 2 Certificazione Verifica credito Fornitore/ Creditore Erogazione Istituto 4 credito Finanziario Aggiorn. stato Piattaforma MEF 1 Istituti aderenti ad oggi Da aprile 2012 ad oggi attraverso il Servizio CBI: richieste di visualizzazione 1.22 richieste di anticipo/cessione per 400 mln di controvalore 7

8 2 Richiesta di anticipo fatture Registrato nel Repository ISO da Novembre 2007, il servizio CBI di anticipo fatture consente all impresa cliente di richiedere in elettronico l anticipo di una o più fatture Modello di servizio Azienda richiedente Richiesta anticipo 1 Conferma anticipo concesso Ist. Finanz. Proponente Richiesta anticipo 1 Conferma anticipo concesso Ist. Finanz. Passivo 2 Lavorazione della richiesta di anticipo secondo i processi di servizio in uso dal singolo Ist. Fin. Passivo Maggiore capitale circolante Tesoreria e cash management ottimizzati Accesso alle diverse offerte comperitive in logica multibanca Automazione dei processi 8

9 Il nuovo servizio di incasso CBILL Il Servizio CBILL è offerto dai Consorziati CBI nel ruolo di Intermediario dell Utente debitore attraverso la multicanalità bancaria (~18 milioni di conti online; ~ 47mila ATM; ~2 milioni di utenti attivi su mobile banking) Servizio CBILL Utente Mobile Home Banking Richiesta visualizzazione Visualizzazione Iniziazione pagamento Intermediario dell Utente 2 Richiesta dati Invio dati Fornitore del Servizio 2 6 Richiesta dati Invio dati Aggiornamen to dati Biller Allineamento posizioni debitorie/creditorie ATM Rete Online CBI Eseguiti ad oggi oltre pagamenti per un controvalore di 28,6 mln 9

10 4 5 Bonifici e addebiti diretti XML SEPA, esiti e rendicontazione strutturata L utilizzo di standard interoperabili consente alle aziende di gestire i pagamenti e gli incassi relativi alle fatture ricevute/inviate mediante il Servizio CBI Funzioni di incasso e pagamento CBI integrate con la fattura elettronica Istituto Finanziario Proponente del Debitore Istituto Finanziario Passivo del Debitore Acquirente/ Debitore Compensazione e regolamento Fornitore/ Creditore Istituto Finanziario Proponente del Creditore Istituto Finanziario Passivo del Creditore Fattura elettronica Pagamenti Esiti Rendicontazione Nel I semestre 2014 sono state veicolate oltre 80mln di disposizioni di pagamento, e 200mln di richieste di incasso. 10

11 Dalla fattura al pagamento: un possibile cruscotto integrato di servizi per aziende Oltre il servizio di veicolazione fatture, gli Intermediari Finanziari potranno offrire servizi a valore aggiunto ad imprese e PA consentendo, un maggiore coordinamento delle attività degli uffici operativi, semplificazioni nella gestione della documentazione amministrativa ed automazione del flusso di fatturazione Fatturazione Credito Visualizzazione Incasso Riconciliazione Invio la fattura ad un azienda o a una PA Richiedo il finanziamento Ottengo l anticipo Rendo disponibili le info su CBILL Ricevo l info di pagamento CBILL Ricevo il pagamento Ricevo la rendicontazio ne contabile Conservazione on-line dei documenti Integrazione con le soluzioni ERP Supporto alla certificazione crediti PA Diverse forme di credito (anticipazione, cessione pro solvendo, pro soluto ) Flussi informativi Integrazione con gli applicativi di corporate banking e tesoreria enti Gestione integrata di flussi documentali e finanziari in modalità «single window» Flussi finanziari Riconciliazione della fattura con incassi e pagamenti Predisposizione automatica ordini di incasso e pagamento secondo gli standard CBI 11

12 Questions & Answers 12

13 WORKSHOP D.L. 8 APRILE 201, N. 5: PAGAMENTO DEBITI PA : LE NOVITÀ PER L OPERATIVITÀ BANCARIA Grazie Consorzio CBI m.esposito@cbi-org.eu business@cbi-org.eu 1