DAL 1 GENNAIO 2008 DIVENTA OBBLIGATORIO PER DIVERSE OPERAZIONI BANCARIE LA COMPILAZIONE DELLE COORDINATE BANCARIE COMPRENSIVE DEL CODICE IBAN

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1 A tutti gli utilizzatori di Rpi 2000 Forlì, 07/12/2007 OGGETTO: Chiarimenti sugli obblighi relativi alla richiesta del codice IBAN DAL 1 GENNAIO 2008 DIVENTA OBBLIGATORIO PER DIVERSE OPERAZIONI BANCARIE LA COMPILAZIONE DELLE COORDINATE BANCARIE COMPRENSIVE DEL CODICE IBAN Primo punto da chiarire, il codice IBAN non è necessario per tutte le operazioni bancarie, lo è, per esempio, per l accredito degli stipendi, per l F24 e per i bonifici, continua invece a non esserlo per le RIBA!. Infatti come specificato nella informativa del CBI nel tracciato dei bonifici nazionali non è obbligatorio fornire l'iban del beneficiario ma da Gennaio 2008 le banche possono richiedere delle penali di tipo economico qualora non venga fornito. Ad oggi non risultano interventi di modifica relativi ai tracciati Ri.Ba (tipo file 18), Rid (tipo file IR) e Mav (tipo file 1M) gestiti da Rpi Cosa cambia operativamente? I clienti che Vi pagano attraverso bonifico bancario, per continuare a farlo e non creare difficoltà alle banche, devono comunicare i Vostri riferimenti bancari comprensivi di IBAN. Questo non Vi obbliga ad indicare questo codice sulle fatture emesse al cliente, ma soltanto a comunicarglielo su sua richiesta. Ovviamente se Voi stessi pagate i Vostri fornitori tramite bonifico bancario dovrete necessariamente chiedere loro il codice IBAN. Nulla cambia per gli altri tipi di pagamento. Cosa è il codice IBAN: L'IBAN (ossia l'international Bank Account Number) rappresenta il n di conto/corrente in modo univoco a livello internazionale. La struttura di tale codice è la seguente: Sigla stato IBAN (2 caratteri alfabetici), esempio IT, DE, FR (per alcuni paesi può non coincidere con la sigla stato ISO); Cifre di controllo IBAN (2 caratteri numerici); BBAN (Basic Bank Account Number) che rappresenta gli estremi della banca e del conto/corrente a livello nazionale, la lunghezza varia da stato a stato, in italia la struttura è la seguente: ο CIN (1 carattere alfabetico) che rappresenta un carattere di controllo per l'intero BBAN; ο Codice ABI (5 caratteri numerici) che rappresentano il codice univoco della banca; ο Codice CAB (5 caratteri numerici) che rappresentano il codice univoco dello sportello bancario della banca; ο no conto/corrente (12 caratteri alfanumerici) che rappresenta il n di conto/corrente 'senza alcun segno di interpunzione e con indicazioni degli eventuali zeri a sinistra. \\Serverrpi2006\repository\v11_MATERIALE_V11\Manuali_DOC\Indicazione_IBAN_Rpi2000.doc Data ultima stampa 07/12/ Pag. 1

2 Esempio: Come mostrato nell esempio; per le banche italiane la struttura è rigida e semplice, sono sempre 27 caratteri e gli unici che riteniamo Vi possano mancare sono quelli della Cifre controllo codice di controllo (nell esempio 33 e 99), il resto sono i soli estremi bancari compresi di CIN che dovreste già conoscere; i primi 2 caratteri per l Italia sono sempre IT. Dove indicarlo in Rpi 2000 per comunicarlo ai clienti? Premesso che non c è NESSUN OBBLIGO di esposizione del proprio codice IBAN sulle fatture emesse, se, per facilitare i clienti che Vi pagano tramite Bonifico Bancario, volete far comparire il Vostro codice IBAN, dovete indicarlo nell anagrafica della Vostra Banca (NON SULL ANAGRAFICA DEL CLIENTE!!!). Per farlo aprite la scelta 1,D,2 ed indicate nell apposito campo il Vostro codice IBAN. \\Serverrpi2006\repository\v11_MATERIALE_V11\Manuali_DOC\Indicazione_IBAN_Rpi2000.doc Data ultima stampa 07/12/ Pag. 2

3 Sull anagrafica del cliente dovrete semplicemente indicare il campo Codice Nostra Banca (sezione ALTRI DATI 2) I campi presenti nelle condizioni di fornitura, quali il codice ABI, CAB e Conto corrente devono restare quelli del cliente e non i Vostri!!! Con un cliente impostato in questo modo, quando farete una fattura con tipo di pagamento Bonifico Bancario, il programma esporrà i dati della VOSTRA BANCA, mentre per tipi di pagamento differenti verranno esposti gli estremi del Cliente. I moduli fatture standard di Rpi 2000 che verranno distribuiti con i prossimi aggiornamenti sono già stati modificati per esporre questa informazione; attenzione, se avete dei moduli personalizzati ( esempio con logo o con variazioni di qualunque tipo) e volete comunque esporre il campo occorre che ce lo richiediate in quanto diventa una ulteriore personalizzazione a pagamento Per quali Clienti o Fornitori indicarlo? Quanto detto chiarisce che NON SERVE indicare i codici IBAN dei propri clienti perché per le RIBA da Voi emesse questo valore non serve. Le uniche anagrafiche a dover essere modificate sono, eventualmente, quelle dei Vostri fornitori che pagate con bonifico bancario attraverso le procedure di autorizzazione al pagamento di Rpi Chiarito questo punto, per i pochissimi casi che riteniamo abbiate necessità di intervenire indichiamo qui sotto la modalità in cui queste informazioni devono essere inserite: La novità è quindi che solo per i fornitori (o le banche italiane) a cui appoggiate bonifici occorre la compilazione di questo stesso campo. Attenzione, questa informazione deve essere inserita NON INDICANDO L INTERO CODICE IBAN ma integrandolo solamente dell unica informazione mancante: i primi 4 caratteri! \\Serverrpi2006\repository\v11_MATERIALE_V11\Manuali_DOC\Indicazione_IBAN_Rpi2000.doc Data ultima stampa 07/12/ Pag. 3

4 ABI Banca e CAB Filiale rappresentano il codice della banca e della filiale. Nel N C/C (o IBAN) va inserito il numero del conto/corrente senza spazi o segni di interpunzione vari, sono ammessi solo caratteri e cifre. AI massimo deve essere di 12 caratteri. Se non sono indicati tutti e 12 i caratteri, il programma anteporrà al n. C/C (quando servirà utilizzarlo) degli zeri. Il CIN va indicato successivamente al n. di c/c separato del carattere # nell esempio X Il prefisso IBAN, se indicato, deve obbligatoriamente essere indicato nello stesso campo, dopo il CIN, separato dal carattere $, nell esempio IT33 (non si può indicare cioè il prefisso IBAN senza indicare il CIN). Ribadiamo che i 4 caratteri del prefisso IBAN sono obbligatori solo se su tale soggetto si eseguono disposizioni di pagamento con bonifico nazionale (con apposito file CBI, di tipo PC) e che in tale campo non va specificato l'iban, lo si specifica solo in caso di IBAN estero. Da sempre infatti, se il fornitore da pagare con bonifico è estero ( o comunque l IBAN è di una banca estera) avreste dovuto indicare l intero IBAN nel campo N.C/C (o IBAN) anche se l intestazione di questo campo poteva tranne in inganno. Speriamo con questo di aver chiarito quali sono i nuovi obblighi e come adeguarsi, siamo anche consapevoli che indicare in questo modo ( con carattere # e $ ) i valori richiesti non sia ottimale, ma, per ora, continua ad esserci l esigenza di poter spezzare i singoli pezzi degli estremi bancari: conto corrente; CIN oltre che poter comporre l IBAN sulla base dei differenti tipi di pagamento gestiti per i clienti italiani. Se verrà rispettata questa metodologia di indicazione, con le prossime versioni del programma questi campi verranno automaticamente spostati in appositi nuovi campi di più facile interpretazione. I moduli fattura standard di Rpi 2000 verranno modificati per esporre il Vostro codice IBAN e Vi verranno distribuiti con i prossimi aggiornamenti. Se avete dei moduli personalizzati e scegliete (non c è alcun obbligo!) di modificarli per esporre anche il Vostro codice IBAN richiedetecelo inviandoci il modulo sottostante compilato. Provvederemo ad inviarvi le correzione (solo per la versione 11) con un addebito forfettario di 30,00. Assistenza Clienti CNA SERVIZI Forlì - Cesena Società Cooperativa Cons. per azioni Rete per l'informatica Servizio Assistenza Clienti Tel: Fax: Web site: assistenza@rpiweb.it \\Serverrpi2006\repository\v11_MATERIALE_V11\Manuali_DOC\Indicazione_IBAN_Rpi2000.doc Data ultima stampa 07/12/ Pag. 4

5 Richiesta invio moduli personalizzati di Fatture immediate e Differite con esposizione del codice IBAN della Nostra Banca per tipi di pagamento Bonifico Bancario Nome della ditta Timbro Firma Data L invio dei moduli avverrà solo per la Versione 11 ed comporterà l addebito di 30,00 per ogni ditta ( due formati di moduli per ogni ditta! ) Completare ed inviare mezzo fax a i numeri oppure \\Serverrpi2006\repository\v11_MATERIALE_V11\Manuali_DOC\Indicazione_IBAN_Rpi2000.doc Data ultima stampa 07/12/ Pag. 5