Carte 2002 ABI Roma Daniele Astarita, ACI Worldwide

Transcript

1 Carte 2002 ABI Roma Daniele Astarita, ACI Worldwide

2 Le Frodi sono davvero un buon business!

3 Perdite Globali da Card Fraud 1999 $10 miliardi a livello globale di card fraud* $4 miliardi di vere perdite da frodi $6 miliardi di costi per clean-up La frode non e il solo rischio Le perdite su crediti sono da 5 a 10 volte superiori Financial Action Task Force on Money Laundering (FATF) stima che le attivita di riciclaggio valgano tra $US 590 miliardi e $US miliardi *VISA/MasterCard estimate for 1999

4 I Costi!! Quantificabili Denaro, merci e servizi rubati Gestione Chargeback processing: $38-$50 l uno Multe e Penalties $30 per excess chargeback $100,000 multa per non-compliance Altri Costi Troppi referral Costi Aftercare Contabilizzazione frodi re-issue di Carte e PIN Statements ri-emessi Restrizioni sul business

5 Impatti Impatti su Customer service Perdita della confidenza di consumer ed esercenti Paura dell e-commerce Si mina difatti tutto l asset dei pagamenti elettronici

6 Le reazioni del settore Prevenzione limiti al valore delle transazioni, al tipo di attivita, floor limits Migliore autenticazione Chip cards PIN e Passwords CCV1/CCV2 AVS 3D Secure/UCAF Bankpass

7 On the Web

8 Bankpass Web Consumer Esercente PSP esercente Archivio replicato PSP consumer Circuiti Issuer Acquirer

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10 Un impostazione Strategica USER WORK PC HOME PC CELL PHONE PDA WEB TV IVR KIOSK E-commerce Platform SSL Bank pass SPA 3D Secure PCN

11 Unica Soluzione da un fornitore Italiano specializzato Virtual/ Merchant IVR Commerce Gateway SSL 3D Secure SPA/UCAF PSP Esercente Controllo Rischio Merchant Accounting Getsione Transazioni XML/WAP/SMS/ / Merchant Acquirer Web Services Top-up Virtual Wallet 3D Secure SPA/UCAF PSP consumer XML/WAP/SMS/ / Issuer

12 La Grande Migrazione

13 Gli impatti di EMV Impatti sui Sistemi Impatti Organizzativi Sicurezza EMV Card issuing Device di Acquiring Autorizzazione e data capture Circuiti e network Schemi di debito nazionali

14 EMV Easy: I Partner

15 EMV Easy la missione Assistere i membri dei circuiti internazionali a Migrare dalla banda magnetica alla tecnologia microchip con il minimo rischio per i nostri Clienti e nel modo piu efficiente dal punto di vista economico Soddisfare i requisiti temporali del mercato Fissati da programmi nazionali E comunque resi obbligatori dai circuiti internazionali

16 Cosa c e nel package EMV Easy Carte (Gemplus) EMV smart credit and debit cards Hardware (HP/Compaq) Server, HSM Software (ACI Worldwide) Sistema Issuer/acquirer Servizi (ACI, Gemplus, HP/Compaq) Workshop, implementazione, certificazione, etc.

17 Il valore di EMV Easy Una soluzione EMV completa Con tecnologia provata Scalabile da bassi ad elevatissimi volumi Un package che spinge alla semplificazione Implementazione veloce Permette di risparmiare nella gestione operativa di questi progetti Riduce i rischi della migrazione Soluzione fornita dai leader di mercato La piu affidabile soluzione pari a nessun altra Un primo step nell adozione di smart payment cards

18 Prevenire e meglio che curare

19 Visa & MasterCard: Monitoraggio ed Intercettazione Mandati Regole di Monitoraggio per Issuer & Acquirer Raccomandazioni Training Best practices Neural e regole per l intercettazione

20 Compliant con VISA "By meeting the Visa Regional Operating Regulations, you automatically meet the standards specified within the Visa International Operating Regulations (*). Neil Hawkey, VP Visa CEMEA Loss Prevention (*) This means that our product is approved for the whole EMEA region.

21 ACI Proactive Risk Manager Applications A family of products to detect a wide range of fraudulent activity Credit, Debit & Private Label Editions (Issuer fraud) Merchant Edition (Acquirer fraud) May be used to tackle ATM fraud Money Laundering Edition May be used to attack fraud in retail banking

22 ACI PRM System Inline Prevention Qualunque Transazione Authorisation System FORMATTER Account Management System Investigator Workstation Neural Network Scoring Engine Online Scoring Analysis/Review Server & Database ACI PRM Tie-back Near-time Detection

23 Nuove Feature Sviluppi continui Sistema per In-line scoring Browser user interface SMS alerts Supporto di ACM In-line rules Integrazione con Chip (EMV) Contatori per Risk management On-line vs off-line Gestione rischio in tutto il ciclo di vita Dalla richiesta carta

24 Customer Authorisation Risk Management 1 AUTH X OK RISK 2 OK AUTH RISK! Integrated Risk Management 3 OK AUTH Scripting OK RISK Rules/Neural 4 AUTH? RISK X

25 Success Story Alliance & Leicester Primaria Banca Retail del Regno Unito Sta risparmiando milioni di Sterline ogni anno Il sistema si e piu che ripagato da solo in un anno Un approccio strategico e totale per identificare ed eliminare ogni forma di frode

26 s u m m a r y

27 Conclusioni: Safe and Secure Sicurezza sempre piu importante Sicurezza puo migliorare sensibilmente il conto economico ACI e un partner impegnato, affidabile e Sicuro per il Vostro Business

28 Astarita Daniele