Marketing e Finanza. Strategie, marketing e innovazione finanziaria. CreaCasa e lo sviluppo del canale indiretto 4

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1 Marketing e Finanza Strategie, marketing e innovazione finanziaria Top Management CreaCasa e lo sviluppo del canale indiretto 4 Analisi e Strategie Lorenzo Montanari, CreaCasa L evoluzione della multicanalità nel sistema bancario 9 Anna Ponziani, KPMG Art Banking: l arte in movimento 16 Maria Cristina Ragazzoni, AIPB Mercati e Prodotti Innovazione nei prodotti vita: l esperienza di AXA Assicurazioni nelle Variable Annuities 23 Fabrizia Bottiroli, AXA Assicurazioni La consulenza finanziaria fee only in Italia. Il caso Consultique 30 Business e tecnologie Cesare Armellini, Consultique PosteMobile: il lancio di un operatore mobile focalizzato sul mobile payment 36 Daniela Manuello, PosteMobile ASSOCIAZIONE ITALIANA FINANCIAL INNOVATION marzo 2009

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3 Gli autori Marketing e Finanza marzo 2009 Direttore responsabile: Sergio Spaccavento Editore: MarketLab s.r.l. Via A. da Fossano, Pavia tel. 0382/ fax 0382/ segreteria@marketlab.it Pubblicità: segreteria@marketlab.it Abbonamenti: 4 numeri all anno. Modulo di sottoscrizione sul sito: Per ulteriori informazioni scrivere a: abbonamenti@marketingefinanza.it Autorizz. Tribunale di Pavia n. 693 del 21/06/2008 Sono vietate la riproduzione e la distribuzione, anche parziale, di quanto pubblicato senza la preventiva autorizzazione scritta dell editore Progetto grafico e impaginazione: Giovanni Montoncello Ai sensi del decreto legislativo 196/2003, le finalità del trattamento dei dati relativi ai destinatari del presente periodico, o di altri dello stesso Editore, consistono nell assicurare una informazione tecnica, professionale e specializzata a soggetti identificati per la loro attività professionale. L Editore, titolare del trattamento, garantisce ai soggetti interessati i diritti di cui all art.13 della suddetta legge. ASSOCIAZIONE ITALIANA FINANCIAL INNOVATION AIFIn, Associazione Italiana Financial Innovation, è una community di manager, professionisti e studiosi che si propone di promuovere la cultura dell innovazione nel settore bancario e finanziario Il Comitato Scientifico Il comitato scientifico di Marketing e Finanza ha un ruolo di indirizzo strategico ed è formato da docenti universitari. Barbara Alemanni, Università di Genova Mario Anolli, Università Cattolica Marco di Antonio, Università di Genova Chiara Francalanci, Politecnico di Milano Luciano Munari, Università di Parma Marco Giorgino, Politecnico di Milano Luca Pellegrini, Università IULM Walter Giorgio Scott, Università San Raffaele Cesare Armellini è fondatore e Presidente di Consultique SIM S.p.A., società indipendente di analisi, formazione, ricerca, rating e consulenza che ha dato vita al primo network di servizi per consulenti finanziari indipendenti fee only in Italia. Si occupa da oltre 20 anni del family office di famiglia ed è Presidente di Nafop, l associazione nazionale dei consulenti indipendenti. Fabrizia Bottiroli è laureata in Economia Aziendale all Università Bocconi di Milano. Inizia la sua esperienza professionale presso il Credit Suisse Asset Management, come gestore di fondi con responsabilità per il mercato azionario italiano ed europeo e le GPF. Nel 2000 approda in AXA Investment Managers dove, dopo essersi occupata dello sviluppo della distribuzione sul canale proprietario e terze parti e delle attività di marketing della società, assume la responsabilità della gestione e sviluppo della clientela istituzionale. Nel 2003 raggiunge il settore assicurativo, presso AXA Assicurazioni, dove è Responsabile dell Offerta Vita. Si è occupata del progetto di lancio delle Variable Annuities in Italia fin dalle sue fasi iniziali. Daniela Manuello è laureata in Informatica ed ha iniziato a lavorare nel centro di ricerca di Telecom Italia. Nella sua carriera ha ricoperto vari ruoli, operando sempre nell ambito dei servizi a valore aggiunto sulla telefonia sia fissa che mobile. Approdata in Poste Mobile nell agosto 2007, ha contribuito al lancio del primo operatore Mobile Virtuale (MVNO) Italia ricoprendo il ruolo di responsabile del post vendita (CC, Frodi e Revenue Assurance). Da dicembre 2008 ricopre il ruolo di Direttore Marketing in PosteMobile. Lorenzo Montanari ha maturato significative esperienze nel settore bancario, prima in Banca Popolare dell Emilia Romagna, successivamente in Banca Popolare del Materano, come Direttore Commerciale, e in Banca Monte Parma come Responsabile della rete di vendita. Nel luglio 2001 entra in Credem dove dal settembre 2005 è responsabile della Divisione Sviluppo con l obiettivo di sviluppare le quote di mercato della Banca nel segmento dei non clienti. Da Luglio 2007 è nominato Direttore Generale di CREACASA. Anna Ponziani è laureata in Filosofia, con lode, all Università Statale di Milano; MBA alla SDABocconi. Dopo aver gestito, come Senior Manager, interventi di consulenza, soprattutto in ambito Financial Services, da una decina di anni coordina studi e ricerche in KPMG Advisory. Autrice di numerosi articoli e testimone a convegni e forum. Maria Cristina Ragazzoni si occupa di Private Banking dal Ha coordinato il gruppo di lavoro che ha realizzato il progetto per la costituzione del Private Banking di Banca Aletti, si è occupata dell integrazione nella Banca del Private Banking di Popolare Novara e di altri progetti speciali. Attualmente è responsabile Wealth Services con il compito di coordinare la consulenza sugli asset non finanziari della clientela, con particolare riferimento all Art advisory e al Real estate advisory. È presidente della Commissione Art Banking di AIPB. marzo 2009 MarketingeFinanza 1

4 Premio Banca e Territorio. Diamo più valore alla crescita del territorio. Il premio Banca e Territorio è un riconoscimento annuale che ha lo scopo di promuovere il ruolo della banca a sostegno dello sviluppo del proprio territorio. Possono parteciparvi tutte le iniziative delle banche finalizzate a valorizzare l identità e lo sviluppo del territorio in ambito sociale, economico e culturale. Il premio, inoltre, si propone di promuovere un dibattito permanente sul tema della responsabilità sociale d impresa. Se date più valore alla crescita del territorio, il premio darà più valore alla vostra banca. segreteria@aifin.org

5 Workshop 2009 AIFIn, in collaborazione con MarketLab, organizza un programma di seminari per approfondire i principali temi relativi alle strategie e innovazioni di marketing e commerciali del settore bancario e finanziario. I Workshop AIFIn rappresentano un qualificato punto di incontro, confronto, approfondimento, scambio di conoscenza fra gli addetti ai lavori. Programma 5 Febbraio - Credito al consumo e mutui 5 Marzo - Retail banking 23 Aprile - Innovazioni nei servizi e sistemi di pagamento 13 Maggio - Innovazione e distribuzione assicurativa 11 Giugno- Servizi di investimento, consulenza finanziaria e private banking 22 Ottobre - Banche e imprese 12 Novembre - Innovazioni sui canali distributivi Segreteria Organizzativa segreteria@marketlab.it Tel Fax

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7 Non perda il prossimo numero del nuovo trimestrale di approfondimento su strategie, innovazioni e protagonisti del mondo finanziario. solo in abbonamento: In collaborazione con AIFIn, un contributo fondamentale alla riflessione e alla analisi strategica e di marketing per chi opera nel settore bancario, assicurativo e finanziario. Per informazioni e abbonamenti scrivere a: abbonamenti@marketingefinanza.it tel. 0382/ fax 0382/529164