Alta Formazione e Master Banking & Financial Diploma
Banking & Financial Diploma: una proposta di valore Il Banking & Financial Diploma è un programma che sviluppa al meglio i fondamenti della professionalità bancaria e finanziaria. Si distingue non solo per la qualità dei contenuti delle risorse formative, ma anche per la sua architettura didattica basata sul blended learning, che consente di acquisire conoscenze, capacità e competenze attraverso metodologie innovative di partecipazione, in presenza e in aula virtuale. Il B&FD adotta un solido sistema di valutazione che misura, in entrata, in itinere e a conclusione di ogni modulo, il livello di apprendimento dell allievo, favorendo in questo modo eventuali azioni di miglioramento. Il Percorso è progettato con l obiettivo di garantire ai partecipanti una certificazione del percorso formativo: la valutazione delle conoscenze è assicurata da test in ingresso e in uscita per ognuno dei Moduli tematici; un sistema di simulazione intelligente, basato su un caso aziendale reale, a conclusione del percorso formativo, misura l acquisizione delle competenze; il rilascio della Certificazione Europea dei Fondamenti della Professionalità Bancaria EFCB attesta standard europei condivisi dagli Istituti di formazione bancaria dell Unione Europea; l Attestato di professionalità bancaria e finanziaria misura il possesso di standard di professionalità riconosciuti dall industria del paese. 2 Banking & Financial Diploma
Programma didattico Il programma didattico è suddiviso in 6 Moduli tematici, ognuno composto da 12 Unità didattiche, progettate secondo specifici alberi concettuali cui sono ancorati i contenuti da trasferire ai partecipanti e le domande a scelta multipla che compongono il sistema di valutazione (Questionari e Test finali). Questa modalità di progettazione consente di valutare con criteri scientifici l efficacia formativa del percorso. 1 Lo scenario dell intermediazione finanziaria 2 Retail and Corporate Lending 3 Investimenti finanziari e mercati 4 Private banking e asset management 5 Il risk management in banca 6 Le strategie bancarie nel nuovo contesto competitivo ABIServizi ABIFormazione 3
1 Primo Modulo Lo scenario dell intermediazione finanziaria Economia, attori, regole, scenari: sono questi i temi principali del modulo introduttivo. A partire dalla descrizione della struttura finanziaria dell economia e delle tipologie di intermediari finanziari, il modulo affronta l evoluzione dei comportamenti finanziari e dell ordinamento creditizio e dell intermediazione mobiliare. Un focus è riservato alla definizione della strategia in banca e misurazione della performance, all analisi dello scenario macrofinanziario, con gli strumenti di politica monetaria e le determinanti fondamentali dei tassi di interesse e di cambio. Chiudono il modulo i modelli interpretativi dell instabilità finanziaria e approfondimenti sulla crisi finanziaria globale, le crisi sovrane europee e le prospettive per il recupero della stabilità macrofinanziaria. Unità didattiche Struttura finanziaria dell economia e tipologie di intermediari finanziari Evoluzione dei comportamenti finanziari dei settori istituzionali dell economia Evoluzione dell ordinamento creditizio, dell intermediazione mobiliare e del settore assicurativo Definizione della strategia in banca e misurazione della performance Analisi dello scenario macrofinanziario La politica monetaria: obiettivi e meccanismi di trasmissione Gli strumenti della politica monetaria Determinanti fondamentali dei tassi di interesse Determinanti fondamentali dei tassi di cambio Modelli interpretativi dell instabilità finanziaria La crisi finanziaria globale La crisi sovrane europee e le prospettive per il recupero della stabilità macrofinanziaria 4 Banking & Financial Diploma
2 Secondo Modulo Retail and Corporate Lending Il modulo affronta il tema dei prodotti e servizi creditizi rivolti alla clientela retail e corporate. Gli argomenti trattati spaziano, quindi, dal credito ai consumatori ai mutui e al credito immobiliare alle famiglie, per poi entrare nel vivo delle politiche di gestione del credito. Particolare attenzione è rivolta al processo di affidamento e all analisi qualitativa e andamentale, della performance e dell equilibrio aziendale, della dinamica finanziaria dell impresa. Concludono il modulo i temi della pianificazione finanziaria e determinazione del fabbisogno finanziario, l analisi dei servizi bancari a copertura del fabbisogno finanziario e il rapporto tra fabbisogno finanziario, investimenti e attività internazionali. Unità didattiche Retail lending e clientela famiglie Il credito ai consumatori Mutui e credito immobiliare alle famiglie Corporate banking Politiche di gestione del credito Il processo di affidamento Analisi qualitativa e andamentale Analisi della performance e dell equilibrio aziendale Analisi della dinamica finanziaria dell impresa Pianificazione finanziaria e determinazione del fabbisogno finanziario Fabbisogno finanziario e servizi bancari Attività creditizia per l internazionalizzazione e analisi di un caso di valutazione del merito creditizio ABIServizi ABIFormazione 5
3 Terzo Modulo Investimenti finanziari e mercati Il tema degli investimenti finanziari è analizzato, anche attraverso un apposita cassetta degli attrezzi, secondo una logica di rischio rendimento. La prima parte è dedicata agli strumenti finanziari: titoli di debito, titoli di capitale, prodotti assicurativi, strumenti derivati. La seconda approfondisce i mercati attraverso cui avvengono gli scambi, l intermediazione mobiliare, i servizi di investimento e servizi accessori. Uno specifico spazio è dedicato anche ai temi regolamentari (MiFID, trasparenza e tutela dell investitore) e alla consulenza negli investimenti finanziari. Unità didattiche Elementi introduttivi e matematico - statistici I titoli di debito tipologie e principali caratteristiche I titoli di debito principi di valutazione I titoli di capitale tipologie e principali caratteristiche I titoli di capitale principi d valutazione Gli strumenti derivati tipologie e principali caratteristiche Gli strumenti derivati finalità di utilizzo Il mercato primario dei titoli Il mercato secondario dei titoli - funzionalità e microstruttura I mercati secondari attivi in Italia Intermediazione mobiliare, servizi di investimento e servizi accessori Direttiva MiFID, trasparenza e tutela dell investitore e aspetti di consulenza finanziaria 6 Banking & Financial Diploma
4 Quarto modulo Private banking e asset management Il modulo è dedicato all analisi dei bisogni e delle caratteristiche dei clienti private e alla descrizione dei prodotti e servizi offerti al target. Dopo lo studio degli assetti organizzativi degli operatori del settore, vengono approfonditi i temi dell asset allocation, della costruzione del portafoglio ottimale, delle scelte di investimento e finanza comportamentale. Completa il modulo l analisi degli strumenti (banking ordinario, gestioni patrimoniali, fondi comuni di investimento, exchange traded funds; investimenti alternativi: hedge funds, private equity e commodities), del real estate e mercato dell arte e della pianificazione previdenziale-assicurativa. Un attenzione particolare, infine, a servizi evoluti, quanto complessi e preziosi, quali la pianificazione successoria e la consulenza fiscale. Unità didattiche Il private banking: definizione e mercato di riferimento La clientela private: segmentazione e caratteristiche Wealth planning Il processo di costruzione del portafoglio e gli stili di gestione Scelte di investimento e finanza comportamentale Banking ordinario, gestioni patrimoniali, fondi comuni di investimento I prodotti strutturati Investimenti alternativi: hedge funds, private equity e commodities Real estate e mercato dell arte La pianificazione previdenziale-assicurativa Trust, società fiduciarie e pianificazione successoria La consulenza fiscale ABIServizi ABIFormazione 7
5 Quinto Modulo Il risk management in banca Il modulo consente di acquisire le conoscenze per individuare dove si originano i rischi e capire come possono essere gestiti. La crisi economica internazionale degli ultimi anni ha posto l attenzione sui modelli integrati di risk management. La necessità di identificare, quantificare, mitigare e monitorare i rischi rappresenta oramai il focus centrale delle strategie e dell operatività di qualunque intermediario. In una panoramica che va da Basilea I a Basilea III, il modulo dettaglia tutti i più importanti rischi e i relativi modelli di valutazione e gestione, secondo un approccio integrato con costanti riferimenti alla regolamentazione. Il modulo si chiude con una disamina dell impatto dei rischi sulla performance, anche alla luce degli scenari economici futuri. Unità didattiche I rischi nell attività della banca Il presidio dei rischi in banca: regole, processi e impatti organizzativi La previsione del rischio di credito: PD, LGD ed EAD Dai sistemi di rating al capitale a rischio Il rischio di mercato Il rischio operativo Il rischio di liquidità Il rischio di tasso di interesse Il rischio di compliance e il rischio reputazionale Gli ulteriori rischi rilevanti nella gestione della banca L adeguatezza del capitale e della liquidità interni a fronte dei rischi assunti dalla banca I rischi e la performance della banca 8 Banking & Financial Diploma
6 Sesto Modulo Le strategie bancarie nel nuovo contesto competitivo Il modulo è dedicato all approfondimento delle strategie che le banche stanno mettendo in atto per continuare a competere in un mercato profondamente mutato. I framework regolamentari, l ingresso nel mercato di player nuovi ed eterogenei, l evoluzione tecnologica, il cambiamento di cultura, le abitudini di consumo e di spesa dei clienti sono solo alcuni dei fenomeni che riconfigurano lo scenario competitivo in cui operano le banche. Per continuare a competere e a costruire un equity story di successo, le banche si apprestano a mutare radicalmente la propria value proposition e il proprio modello di business, con impatti sulle strategie distributive, commerciali, creditizie e finanziarie. Nel modulo, innovativo e finalizzato a fornire una visione sul futuro, saranno presentati numerosi esempi pratici e casi di successo. Unità didattiche I principali trend evolutivi del settore bancario Modelli bancari Strategie Bancarie La gestione HR: strategie e logiche evolutive Gestione dell efficienza: le operations delle banche La digital transformation Le nuove strategie di erogazione del credito Possibili opzioni strategiche di gestione del PTF creditizio Servizi di pagamento I modelli di servizio distributivi Gestione e strategie del cliente Evoluzione dell offerta bancaria ABIServizi ABIFormazione 9
Le caratteristiche Obiettivi Il percorso consente di acquisire una conoscenza trasversale esaustiva e specialistica dei modelli di business, delle strategie e dei processi della banca, utile per coloro che operano all interno del settore bancario. In particolare, offre un costante aggiornamento professionale nell ambito di uno scenario in continua evoluzione e caratterizzato da forti note competitive. Durata, date e sedi Il percorso dura 12 mesi. Sono previsti: una giornata di kick off dell intero percorso; dieci incontri in aula con tutor specializzati, per i moduli da 1 a 5 cinque webinar, con i docenti della Faculty Videolezioni fruibili on line per il modulo 6 Gli incontri si svolgono presso i poli territoriali al fine di limitare gli spostamenti degli allievi dalle sedi di lavoro. Durata 12 mesi Destinatari Personale con elevato potenziale di crescita operante inintermediari creditizi e finanziari Obiettivi Conoscenza esaustiva e specialistica delle strategie, dei modelli di business e dei processi della banca 10 Banking & Financial Diploma
Le risorse didattiche on line I contenuti in autoistruzione di ciascuno dei sei moduli del Banking & Financial Diploma sono fruibili online sia da PC sia da tablet. Un ampia gamma di risorse didattiche è a disposizione dell allievo, accedendo alla piattaforma e-learning Campus che assicura un interazione continua dell allievo con il suo gruppo di apprendimento e con i tutor. Guida al progetto, risorse e-learning per l autoistruzione, questionari di ingresso, test di autovalutazione sono disegnati secondo la metodologia della progettazione per obiettivi didattici e conformi a standard docimologici internazionali, che rendono unico il B&FD. Un percorso formativo che restituisce alle aziende e ai partecipanti un feedback rigoroso e puntuale sulla sua efficacia formativa. Valutazione delle conoscenze e delle competenze Test di fine modulo In relazione di isomorfismo con il questionario iniziale, i test finali rappresentano lo strumento di misurazione della valutazione delle conoscenze. Ciascun test è composto da 45 domande a scelta multipla e impone una soglia di superamento pari al 60%. Per poter conseguire l Attestato di professionalità bancaria e finanziaria è necessario superare tutte le sei prove d esame: una per ogni modulo. ABIServizi ABIFormazione 11
Business Case Si tratta della simulazione di un caso bancario che si svolge in un tempo e con condizioni prestabilite, ancorate a dati di realtà, con protagonisti un Direttore di Filiale bancaria e il suo team e un Cliente Private (imprenditore). Attraverso 15 step decisionali, il business case ingaggia l allievo nel lavoro di valutazione di tutte le variabili (contesto esterno e interno alla Filiale, economiche, gestionali e relazionali) che concorrono a fornire al cliente una risposta alle sue esigenze. La simulazione è caratterizzata da un alto livello di interattività e multimedialità ed è finalizzata alla valutazione delle competenze acquisite a conclusione del percorso formativo. Al termine della simulazione l Allievo riceve un report con il risultato finale ottenuto a fronte delle scelte decisionali effettuate ed un feedback su eventuali aree di miglioramento. Il Banking & Financial Diploma su Facebook Gli allievi del Banking & Financial Diploma hanno a disposizione un loro spazio di incontro su Facebook. Momenti di condivisione, video, chat e discussioni on line fanno del B&FD un percorso social molto apprezzato dagli allievi, anche per il successo delle strategie di engagement che sostengono e rinforzano il processo di apprendimento. On line su www.bankingdiploma.it 12 Banking & Financial Diploma
La Faculty Modulo 1 Lo scenario dell intermediazione finanziaria Giovanni Ferri, Università Lumsa Modulo 2 Retail and Corporate Lending Stefano Cosma, Università degli Studi di Modena e Reggio Emilia Modulo 3 Investimenti finanziari e mercati Paola Vezzani, Università degli Studi di Modena e Reggio Emilia Il Team B&FD di ABIFormazione Aida Maisano Responsabile ABIFormazione Massimiliano Conte Responsabile Settore Sviluppo Capacità Professionali Laura Caserio Referente B&FD Settore Sviluppo Capacità Professionali Corrado Iannucci Staff di Direzione Tina Mattei Settore Sviluppo Capacità Professionali Modulo 4 Private banking e asset management Paola Bongini, Università degli studi di Milano La Bicocca Modulo 5 Il risk management In banca Lucia Gibilaro, Università degli Studi di Bergamo Modulo 6 Le strategie bancarie nel nuovo contesto competitivo Bain & Company - Milano ABIServizi ABIFormazione 13
Come iscriversi Le banche che desiderano partecipare al Banking & Financial Diploma possono farne richiesta ad ABIFormazione (l.caserio@abiformazione. it; t.mattei@abiformazione.it). Oltre all iscrizione del personale bancario in qualità di allievi, la partecipazione delle banche al progetto può prevedere la designazione di risorse esperte come tutor di contenuto e la messa a disposizione di aule per gli incontri. La disponibilità di aule e di tutor è compensata da sconti sul costo totale di iscrizione degli allievi. Sono previsti, inoltre, sconti sulle iscrizioni per le aziende e i gruppi bancari che iscrivono un numero significativo di allievi. Quote di iscrizione Per i partecipanti al corso la quota di iscrizione è di 6.300,00 + IVA. Sono previsti: A) Sconti sulle iscrizioni per le aziende che collaborano all organizzazione dei poli territoriali, fornendo tutor e aule: sconto del 40% sulla quota di iscrizione di un allievo, per ogni tutor e aula forniti per un modulo; sconto del 30% sulla quota di iscrizione di un allievo, per ogni tutor fornito per un modulo; sconto del 10% sulla quota di iscrizione di un allievo, per ogni aula fornita, per l intero percorso; sconto del 5% sulla quota complessiva relativa alle iscrizioni per la messa a disposizione di un aula per sei moduli (test finale, capienza 250/300 pax). 14 Banking & Financial Diploma
B) Sconti sulle iscrizioni per le singole aziende che iscrivono un numero significativo di allievi: 1 iscrizione gratuita per un numero di iscrizioni superiore a 10 allievi; 2 iscrizioni gratuite per un numero di iscrizioni superiore a 15 allievi; 3 iscrizioni gratuite per un numero di iscrizioni superiore a 20 allievi. 4 iscrizioni gratuite per un numero di iscrizioni superiore a 40 allievi. Termini di scadenza Al fine di organizzare logisticamente i poli territoriali e procedere all assegnazione degli allievi ai poli in tempo utile per l avvio del Banking & Financial Diploma, le banche dovranno comunicare la disponibilità a fornire tutor e/o aule entro il 20 settembre 2016. L allocazione degli allievi ai poli territoriali risponderà all esigenza di limitare gli spostamenti degli stessi dalla sede di lavoro indicata nella scheda di iscrizione, compatibilmente con la disponibilità dei poli. Nell allocazione si terrà conto della data di ricezione della scheda di iscrizione, dando priorità agli allievi delle banche che forniranno tutor e aule. Sostituzioni e rinunce La sostituzione di un allievo che rinuncia al corso con un altro allievo della stessa banca è possibile solo se viene comunicata entro una settimana dalla data del kick off del percorso. ABIServizi ABIFormazione 15
Crediti formativi universitari L Università Telematica Unitelma-Sapienza, a seguito di una convenzione con ABIFormazione, ha riconosciuto un congruo numero di Crediti Formativi agli Allievi diplomati del Banking and Financial Diploma ai fini dell iscrizione ai corsi di Laurea triennale in Scienze dell Economia Aziendale (59); e di Laurea magistrale in Economia e Management Aziendale (36). 16 Banking & Financial Diploma
ABIFormazione: chi siamo ABIFormazione è la scuola di formazione dell Associazione Bancaria Italiana, nata nel 1999 come divisione di ABIServizi S.p.A. Grazie alla nostra esperienza e a una capillare rete che consta di oltre cinquecento tra i migliori esponenti nazionali e internazionali del mondo delle università, della consulenza, della ricerca e delle professioni, studiamo e realizziamo soluzioni formative efficaci e innovative per rispondere ai bisogni delle mille anime del mondo del credito e della finanza. ABIFormazione, però, è anche molto di più. È un occhio attento al mercato, è un laboratorio creativo, è una fucina dove si sperimentano continuamente temi, metodi, tecnologie e formati didattici per sostenere l evoluzione e lo sviluppo professionale di chi, come noi, opera nell industria dei servizi finanziari e ogni giorno affronta nuove e importanti sfide. ABIServizi ABIFormazione 17
18 Banking & Financial Diploma
Contatti Responsabile Settore Sviluppo Capacità Professionali Massimiliano Conte 06.67.67.279 m.conte@abiformazione.it Laura Caserio 06.67.67.572 l.caserio@abiformazione.it Tina Mattei 06.67.67.298 t.mattei@abiformazione.it ABIServizi ABIFormazione 19
Divisione di ABIServizi S.p.A. Via delle Botteghe Oscure, 4 00186 Roma Via Olona, 2 20123 Milano www.abiformazione.it Certificazioni