BANCOPOSTA. Con riferimento all Ordine di Servizio n. 26 del 19/11/2014, si provvede a specificare quanto segue.

BANCOPOSTA Con riferimento all Ordine di Servizio n. 26 del 19/11/2014, si provvede a specificare quanto segue. All interno di Poste Italiane, la funzione BancoPosta, in virtù delle disposizioni regolamentari che disciplinano le attività del Gruppo in materia di servizi finanziari e assicurativi, opera in qualità di intermediario attraverso i canali commerciali su tre principali versanti: - sviluppo e collocamento del portafoglio prodotti di servizi bancari e transazionali quali conti correnti, carte di debito e prepagate, incassi e pagamenti; - collocamento dei prodotti del risparmio postale sulla base della convenzione con Cassa Depositi e Prestiti e collocamento dei prodotti finanziari di terzi quali finanziamenti, carte di credito, ecc. sviluppando le relative partnership; - collocamento dei prodotti assicurativi e di investimento sviluppati dalle Società del Gruppo e di terzi. Nell ambito del modello di funzionamento individuato, i suddetti ruoli si esplicano attraverso l integrazione con le componenti del Gruppo che, a diverso titolo, concorrono a definire l assetto complessivo delle attività. Ciò con particolare riferimento all offerta dei prodotti assicurativi, di risparmio e investimento rispetto ai quali il ruolo di BancoPosta si esplica prioritariamente sotto i seguenti aspetti: - nell ambito dei processi di sviluppo dell offerta coordinati, a livello aziendale, dal Marketing Strategico, BancoPosta contribuisce con le società PosteVita e BancoPosta Fondi SGR e con i canali commerciali, a orientare la pianificazione, lo sviluppo e il collocamento dei prodotti sulla base dell analisi delle esigenze e delle caratteristiche della clientela. Tale processo trova il suo punto di sintesi e condivisione dell ambito delle attività del Comitato Finanza, Risparmio e Investimenti (sezione Risparmio), le cui risultanze confluiscono nel Comitato Marketing ai fini del consolidamento complessivo dei piani di marketing e commerciali; - la funzione BancoPosta è responsabilizzata sulla compliance complessiva del collocamento di tali prodotti, anche attraverso la definizione dei processi e delle procedure operative in raccordo con le funzioni commerciali e in linea con le indicazioni fornite dal Marketing Strategico. Pag. 1 di 30

Ciò premesso, si provvede, con effetto immediato, a definire l articolazione organizzativa della funzione BANCOPOSTA e ad attribuire e/o confermare le seguenti responsabilità: RETAIL Responsabile: Laura Furlan curare, in raccordo con la funzione Marketing Strategico, l elaborazione di analisi del contesto competitivo e di posizionamento verso la concorrenza, nonché analisi comportamentali sulla clientela a supporto dell evoluzione del portafoglio prodotti; garantire le attività di marketing operativo per i segmenti di clientela di competenza, attraverso la definizione, d intesa con il Marketing Strategico, dei piani di marketing e l elaborazione delle analisi di fattibilità dei nuovi prodotti/servizi e del relativo pricing; assicurare, in raccordo con le funzioni coinvolte, la definizione e lo sviluppo dei modelli di servizio relativi alla clientela retail; contribuire alla definizione di politiche, budget e piani commerciali per il segmento di competenza predisponendo, d intesa con il Marketing Strategico e sulla base dell andamento dei risultati commerciali, le politiche di marketing e le iniziative di campaign management, contribuendo altresì all individuazione dei fabbisogni e dei contenuti della formazione da erogare ai canali di vendita; assicurare per i prodotti e servizi di investimento, in raccordo con le competenti funzioni/società del Gruppo e con la validazione della funzione Compliance, le analisi di coerenza con le caratteristiche della clientela, in linea con la disciplina di settore; condividere, d intesa con il Marketing Strategico e le società di prodotto (PosteVita e BancoPosta Fondi SGR), gli indirizzi di pianificazione, sviluppo e collocamento dell offerta dei prodotti/servizi di risparmio e investimento, anche al fine di supportare le determinazioni del Comitato Finanza, Risparmio e Investimenti; curare la progettazione e realizzazione delle iniziative di sviluppo dei servizi finanziari sui canali digitali, nonché la definizione di iniziative di marketing mirate, in coerenza con le linee guida definite dalla funzione Marketing Strategico in materia di multicanalità; curare, in collaborazione con le funzioni interne e con la funzione Segreteria Tecnica di Gruppo, Relazioni Esterne e Tutela Aziendale, la pianificazione e realizzazione delle attività di comunicazione di prodotto e delle iniziative promo-pubblicitarie, garantendo, inoltre, in raccordo con la funzione Marketing Strategico, lo sviluppo di specifici programmi di loyalty. La funzione risulta così articolata: Pag. 2 di 30

Mass Market Affluent Barbara D Acierno Federico Neri coordinare il processo di elaborazione del Piano di Marketing della funzione Retail ed i relativi avanzamenti periodici, in raccordo con il Marketing Strategico, nonché contribuire, per quanto di competenza, all elaborazione del piano strategico e del budget; garantire le attività di marketing operativo per i segmenti di clientela di riferimento attraverso la definizione delle azioni di marketing e l elaborazione, in raccordo con le funzioni coinvolte, delle analisi di fattibilità economica dei nuovi prodotti/servizi e del relativo pricing; assicurare, in raccordo con la funzione Marketing Strategico, l elaborazione di analisi del mercato di riferimento e di posizionamento verso la concorrenza; garantire, di concerto con le funzioni interessate, la definizione e lo sviluppo dei modelli di servizio della propria clientela e contribuire alla definizione di politiche, budget e piani commerciali; interfacciare le funzioni commerciali relativamente alle esigenze di formazione da erogare sui canali di vendita di riferimento. Piani Retail Matteo Maggiorini assicurare per i prodotti e servizi di investimento, in raccordo con le competenti funzioni/società del Gruppo e con la validazione della funzione Compliance, l analisi delle caratteristiche e dei bisogni della clientela, in linea con la disciplina di settore; curare, in coerenza con le linee guida definite dalla funzione Marketing Strategico e di concerto con le competenti funzioni, la pianificazione e il lancio di iniziative di marketing anche a carattere multicanale; assicurare, in raccordo con le funzioni coinvolte, lo sviluppo di metodologie, strumenti e tool finalizzati a supportare l evoluzione del modello di consulenza guidata. Analisi Clientela Laura Furlan (a.i.) assicurare analisi comportamentali sulla clientela anche al fine di supportare le competenti funzioni per le attività di pianificazione, lancio e monitoraggio delle azioni Pag. 3 di 30

di marketing, di campagne sui prodotti e di iniziative promozionali e concorsi, in raccordo con le funzioni commerciali; curare l elaborazione della relativa reportistica periodica finalizzata a supportare le possibili evoluzioni di prodotto e del modello di offerta. Comunicazione di Marketing Andrea Buttitta curare, in raccordo con le competenti funzioni di Bancoposta, la pianificazione e la realizzazione, di concerto con la funzione Comunicazione in ambito Segreteria Tecnica di Gruppo, Relazioni Esterne e Tutela Aziendale, delle attività di comunicazione e delle iniziative promo-pubblicitarie della funzione BancoPosta, anche con riferimento al web advertising dei prodotti/servizi offerti nonché alle campagne di comunicazione on line sui social media. Loyalty Paolo Baldriga assicurare, in raccordo con la funzione Marketing Strategico e con le altre funzioni coinvolte, la definizione di piani di loyalty finalizzati a realizzare azioni di sviluppo e di fidelizzazione della clientela, anche attraverso la gestione di partnership con aziende terze e con i fornitori di beni e servizi; curare, di concerto con le funzioni di segmento, le attività di engagement del programma loyalty assicurando, inoltre, la realizzazione di possibili sinergie tra i vari target di clientela. Digital Banking Vlad Mihalca curare, in coerenza con le linee guida definite dalla funzione Marketing Strategico in materia di multicanalità, la progettazione e realizzazione delle iniziative di sviluppo dei servizi finanziari sui canali digitali, finalizzate a definire il posizionamento dei prodotti della funzione sui canali alternativi, coordinando gli apporti delle competenti funzioni di prodotto. Pag. 4 di 30

IMPRESE E PUBBLICA AMMINISTRAZIONE Responsabile: Guido Emiliano Doveri curare, in raccordo con la funzione Marketing Strategico, l elaborazione di analisi del contesto competitivo e di posizionamento verso la concorrenza, nonché analisi comportamentali sulla clientela a supporto dell evoluzione del portafoglio prodotti; garantire le attività di marketing operativo per i segmenti di clientela di competenza, attraverso la definizione, d intesa con il Marketing Strategico, dei piani di marketing e l elaborazione delle analisi di fattibilità dei nuovi prodotti/servizi/soluzioni non standard e del relativo pricing, coordinando gli apporti delle funzioni coinvolte; contribuire, di concerto con le competenti funzioni, alla definizione dei modelli di servizio relativi ai segmenti di clientela di riferimento; contribuire nella definizione di politiche, budget e piani commerciali per il segmento di competenza, d intesa con il Marketing Strategico; garantire supporto specialistico alle reti commerciali, assicurando, per la clientela di riferimento, l individuazione e la razionalizzazione dei fabbisogni per la proposizione commerciale e la presentazione dell offerta sul mercato, anche attraverso l elaborazione di materiale commerciale, la formazione sui prodotti e l aggiornamento continuo sull offerta, nonché la valutazione e validazione di offerte non standard. La funzione risulta così articolata: Pubblica Amministrazione Centrale Pubblica Amministrazione Locale Grandi Clienti Imprese Bruno Francesconi Giuseppe Palermo Massimo Urbani Giovanni Machetti garantire le attività di marketing operativo per i segmenti di clientela di riferimento attraverso la definizione delle azioni di marketing e l elaborazione, in raccordo con le funzioni coinvolte, delle analisi di fattibilità economica dei nuovi prodotti/servizi e del relativo pricing; curare, in raccordo con la funzione Marketing Strategico e con il supporto della funzione Piani Imprese e Pubblica Amministrazione, l elaborazione di analisi del contesto competitivo e di posizionamento verso la concorrenza; assicurare supporto specialistico alle reti commerciali nella definizione e valutazione tecnico-economica di offerte non standard, curando l interfaccia con le funzioni Pag. 5 di 30

interne ed esterne coinvolte nella progettazione del servizio nonché contribuire alle attività di pre e post vendita, in raccordo con la funzione Customer Experience e Gestione Reclami. Piani Imprese e Pubblica Amministrazione Mariapia Cattani coordinare il processo di elaborazione del Piano di Marketing della funzione Imprese e Pubblica Amministrazione ed i relativi avanzamenti periodici, in raccordo con il Marketing Strategico, nonché contribuire, per quanto di competenza, all elaborazione del piano strategico e del budget; assicurare l elaborazione del materiale a supporto dell azione commerciale e interfacciare le funzioni commerciali per la formazione sui prodotti e l aggiornamento continuo sull offerta. SISTEMI DI INCASSO E PAGAMENTO Responsabile: Walter Pinci assicurare lo sviluppo e la gestione del portafoglio d'offerta di competenza attraverso l elaborazione, di concerto con le funzioni coinvolte, delle analisi di fattibilità economica e la definizione delle caratteristiche e del pricing, anche sulla base delle indicazioni fornite dalle funzioni di segmento; garantire la selezione e gestione dei partner per la realizzazione e lo sviluppo dei prodotti in portafoglio assicurando il coordinamento delle attività realizzative; assicurare, in raccordo con le altre funzioni coinvolte, la definizione dei contenuti e l erogazione della formazione specialistica per i canali commerciali; supportare le funzioni Retail e Imprese e Pubblica Amministrazione nella definizione degli obiettivi di ricavo. La funzione risulta così articolata: Conti Correnti e Carte Lavinia Mancini Pag. 6 di 30

assicurare lo sviluppo, la manutenzione e il restyling dei prodotti di conto corrente, delle carte di debito e credito e dei servizi accessori, attraverso l elaborazione delle analisi di fattibilità tecnico-economica e la definizione, di concerto con le funzioni interessate, delle caratteristiche e del pricing, curando altresì il coordinamento delle attività realizzative e i rapporti con partner e circuiti internazionali; assicurare, in raccordo con le altre funzioni coinvolte, la definizione dei contenuti e l erogazione della formazione specialistica per i canali commerciali; supportare le funzioni Retail e Imprese e Pubblica Amministrazione nella definizione degli obiettivi di ricavi e individuare azioni di ottimizzazione dell offerta anche sulla base del monitoraggio continuo delle performance dei prodotti di competenza e del raggiungimento degli obiettivi di business assegnati. Postepay Flavio Mastrangelo assicurare lo sviluppo, la gestione e il restyling del prodotto Postepay e dei servizi correlati, attraverso l elaborazione delle analisi di fattibilità tecnico-economica e la definizione, di concerto con le funzioni interessate, delle caratteristiche e del pricing, curando altresì il coordinamento delle attività realizzative; assicurare, in raccordo con le altre funzioni coinvolte, la definizione dei contenuti e l erogazione della formazione specialistica per i canali commerciali; supportare le funzioni Retail e Imprese e Pubblica Amministrazione nella definizione degli obiettivi di ricavi e individuare azioni di ottimizzazione dell offerta anche sulla base del monitoraggio continuo delle performance dei prodotti di competenza e del raggiungimento degli obiettivi di business assegnati. Incassi Alberto Scaduto assicurare lo sviluppo, la gestione e il restyling dei prodotti di incasso e dei servizi accessori collegati, attraverso l elaborazione delle analisi di fattibilità tecnicoeconomica e la definizione, di concerto con le funzioni interessate, delle caratteristiche e del pricing, curando altresì il coordinamento delle attività realizzative; assicurare, in raccordo con le altre funzioni coinvolte, la definizione dei contenuti e l erogazione della formazione specialistica per i canali commerciali; supportare le funzioni Retail e Imprese e Pubblica Amministrazione nella definizione degli obiettivi di ricavi e individuare azioni di ottimizzazione dell offerta anche sulla Pag. 7 di 30

base del monitoraggio continuo delle performance dei prodotti di competenza e del raggiungimento degli obiettivi di business assegnati. Acquiring Fabrizio Giardino assicurare lo sviluppo, la gestione e il restyling dei prodotti e servizi di pagamento digitale e di accettazione delle carte, attraverso l elaborazione delle analisi di fattibilità tecnico-economica e la definizione, di concerto con le funzioni interessate, delle caratteristiche e del pricing, curando altresì il coordinamento delle attività realizzative e la gestione degli accordi di partnership; assicurare, per i prodotti/servizi di competenza ed in raccordo con le altre funzioni coinvolte, la definizione dei contenuti e l erogazione della formazione specialistica per i canali commerciali; supportare le funzioni Retail e Imprese e Pubblica Amministrazione nella definizione degli obiettivi di ricavi e individuare opportune azioni di ottimizzazione dell offerta anche sulla base del monitoraggio continuo delle performance dei prodotti di competenza e del raggiungimento degli obiettivi di business assegnati. Trasferimento Fondi Internazionali Elena Restano assicurare lo sviluppo, la gestione e il restyling dei servizi di trasferimento fondi internazionali, di acquisto e vendita valuta estera e dei connessi servizi accessori, attraverso l elaborazione delle analisi di fattibilità tecnico-economica e la definizione, di concerto con le funzioni interessate, delle caratteristiche e del pricing, curando altresì il coordinamento delle attività realizzative e la gestione dei rapporti con i partner. RISPARMIO E INVESTIMENTI Responsabile: Maurizio Di Luzio garantire la selezione e gestione dei partner per la realizzazione dei prodotti e dei servizi di competenza, assicurando le analisi di fattibilità economica, la definizione Pag. 8 di 30

delle caratteristiche e del princing, sulla base delle indicazioni fornite dalle funzioni di segmento, curando inoltre il coordinamento delle attività realizzative; garantire la gestione dei rapporti operativi con Cassa Depositi e Prestiti assicurando, di concerto con quest ultima e con le funzioni aziendali interessate, lo sviluppo e la gestione dei prodotti e dei servizi di Risparmio Postale; assicurare, in raccordo con le altre funzioni coinvolte, la definizione dei contenuti e l erogazione della formazione specialistica per i canali commerciali; supportare le funzioni Retail e Imprese e Pubblica Amministrazione nella definizione degli obiettivi di ricavo. La funzione risulta così articolata: Risparmio Postale Patrizia Madafferi garantire la gestione dei rapporti operativi con Cassa Depositi e Prestiti assicurando, di concerto con quest ultima e con le altre funzioni aziendali interessate, lo sviluppo e la gestione dei prodotti/servizi di Risparmio Postale, coordinando le attività realizzative; assicurare, per i prodotti/servizi di competenza ed in raccordo con le altre funzioni coinvolte, la definizione dei contenuti e l erogazione della formazione specialistica per i canali commerciali; supportare le funzioni Retail e Imprese e Pubblica Amministrazione nella definizione degli obiettivi di ricavo. Prodotti di Investimento Giancarlo Simone garantire lo sviluppo e la gestione dei prodotti di investimento di emittenti terzi sulla base delle analisi di coerenza con i bisogni e le caratteristiche della clientela elaborate dalla funzione Retail; garantire la selezione e la gestione dei partner per la realizzazione dei prodotti e dei servizi di competenza, assicurando la definizione, di concerto con le funzioni interessate e previa analisi di fattibilità economica, delle caratteristiche e del pricing della relativa offerta, curando inoltre il coordinamento delle attività realizzative; assicurare lo sviluppo e l ampliamento della gamma dei prodotti e servizi offerti tramite il trading on line; assicurare, in raccordo con le altre funzioni coinvolte, la definizione dei contenuti e l erogazione della formazione specialistica per i canali commerciali; Pag. 9 di 30

supportare le funzioni Retail e Imprese e Pubblica Amministrazione nella definizione degli obiettivi di ricavo. Assistenza Risparmio Dario De Benedictis assicurare, d intesa con le competenti funzioni, l analisi dei portafogli dei clienti al fine di coadiuvare le richieste specifiche della rete commerciale su tematiche di consulenza e assistenza; collaborare con la rete commerciale sulle tematiche relative al corretto utilizzo dei portafogli consigliati, contribuendo allo sviluppo del modello di consulenza guidata. FINANZIAMENTI Responsabile: Massimo Porega assicurare lo sviluppo e la gestione del portafoglio d'offerta relativo ai prodotti/servizi di finanziamento attraverso l elaborazione, di concerto con le funzioni interessate, delle analisi di fattibilità economica, la definizione delle caratteristiche e del pricing, sulla base delle indicazioni fornite dalle funzioni di segmento; garantire la selezione e la gestione dei partner per la realizzazione dei prodotti in portafoglio assicurando il coordinamento delle attività realizzative, curando altresì i rapporti con il Gruppo Assicurativo PosteVita per lo sviluppo di prodotti assicurativi correlati; assicurare, per i prodotti/servizi di competenza ed in raccordo con le altre funzioni coinvolte, la definizione dei contenuti e l erogazione della formazione specialistica per i canali commerciali; supportare le funzioni Retail e Imprese e Pubblica Amministrazione nella definizione degli obiettivi di ricavo. La funzione risulta così articolata: Prodotti di Finanziamento Privati Roberto Catalano assicurare lo sviluppo, la gestione e il restyling dei prodotti di finanziamento destinati ai privati (ad es. prestiti personali, mutui, cessione del quinto, etc), attraverso l elaborazione, di concerto con le funzioni interessate, delle analisi di fattibilità Pag. 10 di 30

economica e la definizione delle caratteristiche e del pricing, garantendo il coordinamento delle attività realizzative; assicurare, per i prodotti/servizi di competenza ed in raccordo con le altre funzioni coinvolte, la definizione dei contenuti e l erogazione della formazione specialistica per i canali commerciali; supportare le funzioni Retail e Imprese e Pubblica Amministrazione nella definizione degli obiettivi di ricavo. Prodotti di Finanziamento Imprese Massimo Lucarelli assicurare lo sviluppo, la gestione e il restyling dei prodotti di finanziamento destinati alle imprese (ad es. carte aziendali, anticipo transato POS, anticipo fatture, leasing, etc.) e dei prodotti/servizi connessi all erogazione di crediti agevolati e/o garantiti, attraverso l elaborazione, di concerto con le funzioni interessate, delle analisi di fattibilità economica e la definizione delle caratteristiche e del pricing, garantendo il coordinamento delle attività realizzative; assicurare, per i prodotti/servizi di competenza ed in raccordo con le altre funzioni coinvolte, la definizione dei contenuti e l erogazione della formazione specialistica per i canali commerciali; supportare le funzioni Retail e Imprese e Pubblica Amministrazione nella definizione degli obiettivi di ricavo. GESTIONE E SVILUPPO PROCESSI E PROCEDURE Responsabile: Domenico Negro assicurare l innovazione, l ingegnerizzazione e l aggiornamento dei processi relativi all erogazione dei prodotti e servizi sviluppati e/o collocati da BancoPosta, nel rispetto delle priorità di mercato e dei principi di conformità regolatoria, valutando le connesse ricadute sull operatività, costi, investimenti e risorse; presidiare il corpo procedurale di BancoPosta assicurando, in raccordo con le competenti funzioni, la redazione e l aggiornamento del sistema normativo interno, nonché la definizione e diffusione, in raccordo con le funzioni commerciali, delle procedure operative relative ai prodotti/servizi BancoPosta; svolgere le attività di Program Management della funzione BancoPosta al fine di consentire una corretta pianificazione delle risorse e degli investimenti, curando Pag. 11 di 30

inoltre il monitoraggio delle iniziative e la verifica dei risultati conseguiti, nell ottica di garantirne la coerenza con le priorità di BancoPosta; assicurare, attraverso il coordinamento degli apporti delle funzioni interne ed esterne interessate, la definizione dei disciplinari esecutivi tra BancoPosta e le altre funzioni aziendali, garantendo, inoltre, il monitoraggio dei livelli di servizio e l elaborazione del relativo reporting; garantire la raccolta e la corretta valutazione e prioritizzazione dei fabbisogni di sviluppo tecnologico della funzione BancoPosta, sulla base delle esigenze regolatorie e di business, curando l interfaccia con la funzione Sistemi Informativi; garantire le attività di definizione, implementazione ed aggiornamento del piano di continuità operativa dei servizi finanziari. La funzione risulta così articolata: Programma BCM Maurizio Tomei garantire le attività di definizione, implementazione ed aggiornamento del piano di continuità operativa dei servizi finanziari, a supporto degli organismi di coordinamento e nel rispetto del quadro normativo di riferimento, assicurando un ruolo di interfaccia, di coordinamento e supervisione dell apporto professionale delle diverse funzioni aziendali interessate. Monitoraggio Processi e SLA Angelo Pucacco assicurare, attraverso il coordinamento degli apporti delle funzioni interne ed esterne interessate, la definizione dei disciplinari esecutivi tra BancoPosta e le altre funzioni aziendali, garantendo, inoltre, il monitoraggio dei livelli di servizio e l elaborazione del relativo reporting; curare, di concerto con le altre funzioni, l analisi e la valutazione del modello di funzionamento in ottica di adeguamento dinamico dello stesso rispetto alle innovazioni di business, assicurando la manutenzione e l aggiornamento del catalogo dei processi BancoPosta; garantire il monitoraggio e il controllo dei processi di BancoPosta e definire, in raccordo con le competenti funzioni, gli indicatori operativi finalizzati a misurare le performance degli stessi, in un ottica di miglioramento continuo dei processi. Pag. 12 di 30

Program Management e Gestione Fabbisogno Informatico Barbara de Simone curare le attività di Program Management della funzione BancoPosta presidiando il programma di iniziative per l evoluzione dell offerta di business, ivi incluse quelle relative al sistema dei processi e della normativa interna, curando altresì il monitoraggio delle attività e la verifica dei risultati conseguiti, nell ottica di garantirne la coerenza con le priorità di BancoPosta; assicurare la raccolta e la corretta valutazione e prioritizzazione dei fabbisogni di sviluppo tecnologico della funzione, garantendo l interfaccia con la funzione Sistemi Informativi per la verifica dello stato di avanzamento delle iniziative. Finanziamenti Incassi e Pagamenti Conti Correnti e Trasferimento Fondi Risparmio e Investimenti Monetica e Digital Giovanni Vicinanza Margherita Luongo Carlo Primavera Barbara Pietrosanto Fulvia Vaudo Principali aree di responsabilità, ognuna relativamente alle forme tecniche di competenza: assicurare l ingegnerizzazione e l aggiornamento dei processi operativi e di funzionamento BancoPosta, garantendo l analisi e l individuazione di soluzioni di ottimizzazione; fornire supporto alle funzioni di marketing/società del Gruppo nella definizione dei processi di erogazione dei servizi, con particolare riferimento agli aspetti di adeguamento normativo, assicurando, in collaborazione con la funzione Operazioni, le relative analisi di fattibilità e le correlate verifiche degli impatti sull operatività nonché la stima dei connessi costi ed investimenti, in collaborazione con la funzione Amministrazione, Pianificazione e Controllo; assicurare, in raccordo con la funzione Program Management e Gestione Fabbisogno Informatico, le attività di project management, per le iniziative di innovazione ed ottimizzazione dei processi di gestione dei servizi finanziari, curando, di concerto con le funzioni coinvolte, la definizione dei requisiti utente e le attività di test e collaudo; presidiare il corpo procedurale di BancoPosta assicurando la coerenza con i riferimenti normativi e regolatori e curando, di concerto con le competenti funzioni, la redazione, l aggiornamento e la diffusione della normativa interna relativa ai prodotti/servizi BancoPosta. Pag. 13 di 30

Progetti e Processi di Conformità Orlando Visciano assicurare, di concerto con le altre funzioni coinvolte, gli interventi di adeguamento normativo e di conformità inerenti BancoPosta, in coerenza con i piani annuali delle funzioni Compliance e Antiriciclaggio, curando le analisi di fattibilità, le correlate verifiche degli impatti sull operatività e la stima dei connessi costi ed investimenti, in collaborazione con la funzione Amministrazione, Pianificazione e Controllo; assicurare, in raccordo con la funzione Program Management e Gestione Fabbisogno Informatico, le attività di project management per le iniziative progettuali di competenza, curando, di concerto con le funzioni coinvolte, la definizione dei requisiti utente e le attività di test e collaudo. CUSTOMER EXPERIENCE E GESTIONE RECLAMI Responsabile: Carolina Gianardi curare, in raccordo con la funzione Marketing Strategico, l elaborazione di analisi sulla customer satisfaction e la misurazione della customer experience e l implementazione di nuovi modelli di raccolta dei feedback dai clienti, al fine di orientare i modelli di servizio alla clientela per i prodotti/servizi in portafoglio coerentemente con gli indirizzi aziendali e le best practice di settore; contribuire, in raccordo con le competenti strutture, alla definizione del disegno del modello di assistenza clienti BancoPosta, monitorandone l efficienza e l efficacia complessiva al fine di garantire una adeguata customer experience; assicurare il coordinamento end to end del processo di post vendita per la clientela BancoPosta, sia con riferimento alle attività di assistenza specialistica svolte in ambito Operazioni, sia attraverso l interfaccia con Mercato Privati, per le attività ivi gestite, e con Mercato Business e Pubblica Amministrazione e le altre funzioni interessate; identificare e mappare le aree di miglioramento del processo di assistenza e di customer experience ed individuare, in collaborazione con le funzioni interessate, le opportune azioni di intervento e risoluzione; assicurare la corretta registrazione, trattazione e risoluzione di tutti i reclami inerenti i prodotti/servizi BancoPosta, garantendo l interfaccia con gli organismi di mediazione, soluzione stragiudiziale delle controversie e arbitrato costituiti presso le Autorità di Vigilanza. Pag. 14 di 30

La funzione risulta così articolata: Reclami Giampaolo Salulini garantire la trattazione e la risoluzione di tutti i reclami inerenti i prodotti/servizi BancoPosta in coerenza con le policy, le procedure aziendali e il quadro normativo di riferimento, garantendo la tempestività di risposta alla clientela e monitorando la coerenza e l efficacia complessiva di trattazione del reclamo in ottica di customer satisfaction ; assicurare la corretta registrazione, trattazione e risoluzione dei reclami BancoPosta, in conformità con il quadro normativo e regolamentare in materia e fornire assistenza specialistica alle procedure di conciliazione interna di Poste Italiane, assicurando, inoltre, l interfaccia con gli organismi di soluzione stragiudiziale delle controversie e arbitrato costituiti presso le Autorità di Vigilanza. Nell ambito della funzione opera, in ottemperanza al D.lgs n.253/2000 e al D.M. n. 456/2001, l Ufficio Reclami Bonifici Transfrontalieri. Coordinamento Assistenza Clienti Giuseppe E. A. Dell Utri contribuire, in raccordo con le competenti strutture, alla definizione del modello di assistenza clienti BancoPosta anche al fine di garantire una adeguata customer satisfaction, identificando e mappando le aree di miglioramento e individuando, di concerto con le funzioni interessate, le opportune azioni di intervento; assicurare il coordinamento end to end del processo di post vendita per la clientela BancoPosta, sia con riferimento alle attività di assistenza specialistica svolte in ambito Operazioni, sia attraverso l interfaccia con Mercato Privati, per le attività ivi gestite, e con Mercato Business e Pubblica Amministrazione e le altre funzioni interessate; monitorare l efficienza e l efficacia complessiva del processo di assistenza della clientela BancoPosta, anche attraverso un sistema di monitoraggio basato su KPI interni ed esterni, collaborando con le strutture interessate all implementazione degli interventi necessari. Pag. 15 di 30

Analisi e Monitoraggio Customer Experience Antonella Gigli curare, in raccordo con la funzione Marketing Strategico, l elaborazione di analisi sulla customer experience e l implementazione di nuovi modelli di raccolta dei feedback dai clienti, al fine di orientare i modelli di servizio alla clientela per i prodotti/servizi BancoPosta, coerentemente con gli indirizzi aziendali e le best practice di settore. OPERAZIONI Responsabile: Alessandro Albano garantire il presidio delle attività di gestione operativa e contabile dei prodotti/servizi della funzione BancoPosta, in conformità con le procedure e i controlli definiti, anche attraverso il coordinamento dei centri operativi territoriali, nel rispetto degli standard di qualità e di performance definiti; assicurare supporto alle competenti funzioni in ambito Gestione e Sviluppo Processi e Procedure nell individuazione di soluzioni di processo ottimali e nella revisione delle istruzioni operative in ottica di miglioramento continuo; presidiare la corretta alimentazione della contabilità operativa di BancoPosta nonché il relativo flusso informativo verso la funzione Amministrazione, Pianificazione e Controllo, curando la verifica dei flussi contabili per i prodotti di competenza ed assicurando la gestione e la lavorazione delle discordanze; contribuire al processo di assistenza clienti, per le attività di assistenza specialistica di competenza, in raccordo con la funzione Customer Experience e Gestione Reclami; garantire le attività relative alla prevenzione e al monitoraggio frodi, gli adempimenti relativi a richieste di accertamenti dell Autorità Giudiziaria e ai rapporti sottoposti a procedura fallimentare, nonché la gestione degli atti di pignoramento presso terzi, nel rispetto della normativa. La funzione risulta così articolata: Anagrafe Generale e Servizi Trasversali Concetta Sosto Archimio Pag. 16 di 30

presidiare le attività trasversali di gestione dell anagrafica clienti e del condizioniere, curando altresì le attività di e-procurement per la funzione BancoPosta e di gestione degli adempimenti per l approvvigionamento della modulistica e dei valori in bianco; garantire la corretta applicazione di normative a carattere trasversale, con particolare riferimento al sistema di sicurezza fisica e sicurezza sul lavoro, verificando l attuazione dei relativi adempimenti, anche in raccordo con le funzioni territoriali. Incassi e Trasferimento Fondi Risparmio e Investimenti Conti Correnti e Finanziamenti Monetica e Digital Acquiring Mario Bratta Mario De Silvestris Roberto Santi Barbara Grossi Gianni Galante Principali aree di responsabilità, ognuna relativamente alle forme tecniche di competenza: garantire la corretta gestione operativa e contabile dei prodotti/servizi della funzione BancoPosta, nel rispetto degli standard di qualità e di performance definiti, nonché il flusso informativo verso la funzione Amministrazione, Finanza e Controllo; supportare le funzioni interessate in ambito Gestione e Sviluppo Processi e Procedure, nell individuazione di soluzioni di processo ottimali, nonché nella definizione delle istruzioni operative; garantire, in raccordo con la funzione Customer Experience e Gestione Reclami, le operatività connesse alla gestione e alla trattazione, in coerenza con il quadro normativo di riferimento, delle lamentele e delle richieste di informazione relative ai prodotti/servizi BancoPosta, fornendo supporto su problematiche operative e su tematiche di contenzioso e contribuendo, inoltre, al processo di gestione reclami; assicurare le attività relative alla prevenzione e al monitoraggio frodi. Accertamenti Giudiziari, Pignoramenti e Fallimenti Gaetano Rinaldi garantire, nel rispetto della normativa, la gestione delle lavorazioni degli atti giudiziari/extragiudiziari relativi a pignoramenti notificati a Poste Italiane come terzo esecutato, nonché gli adempimenti relativi a richieste di accertamenti provenienti dalle Autorità Giudiziarie e ai rapporti sottoposti a procedura fallimentare; curare le richieste di dati e approfondimenti di carattere finanziario provenienti dagli organi competenti (es. Guardia di Finanza, Magistratura), coordinandosi con le strutture di rete e le altre funzioni aziendali competenti. Pag. 17 di 30

Gestione dei Servizi Territoriali Giovanni Bertoli Palomba garantire il coordinamento dei centri operativi territoriali, nel rispetto degli standard di qualità e di performance definiti; assicurare l identificazione e la misurazione di indicatori di performance e gestionali relativi alle strutture territoriali in ambito Operazioni, allo scopo di individuare, di concerto con gli attori coinvolti, eventuali criticità e relative aree di intervento; garantire gli adempimenti connessi all approvvigionamento dei materiali di consumo per il corretto funzionamento delle strutture operative territoriali. AMMINISTRAZIONE, PIANIFICAZIONE E CONTROLLO Responsabile: Lorenzo Careddu garantire, sulla base delle linee guida definite dalla funzione Amministrazione, Finanza e Controllo, la corretta rilevazione dei fatti amministrativo-contabili di competenza, nonché fornire supporto nella predisposizione del Rendiconto Separato BancoPosta; assicurare, di concerto con le funzioni coinvolte, i processi di pianificazione, programmazione e budgeting, attraverso l analisi delle dimensioni economico patrimoniali relative al Patrimonio BancoPosta, in linea con gli indirizzi e i criteri metodologici emanati dalla funzione Amministrazione, Finanza e Controllo; assicurare, in raccordo con le competenti funzioni, la predisposizione delle analisi di marginalità dei prodotti relativi al Patrimonio BancoPosta e garantire, d intesa con la funzione Amministrazione, Finanza e Controllo, la valorizzazione e consuntivazione dei disciplinari esecutivi tra BancoPosta e le altre funzioni aziendali; curare, in raccordo con la funzione Amministrazione, Finanza e Controllo, i flussi informativi verso l organo di Vigilanza garantendone la correttezza e la regolarità, assicurando altresì la predisposizione del Rendiconto contabile giornaliero al MEF ai sensi della vigente Convenzione; presidiare i processi di definizione del fabbisogno di liquidità giornaliera in relazione alle attività del Patrimonio BancoPosta, nonché curare la programmazione della raccolta dei conti correnti postali, funzionale all impiego della stessa da parte della funzione Coordinamento Gestione Investimenti; individuare, in raccordo con le altre funzioni coinvolte, le esigenze evolutive di reportistica nonché assicurare il monitoraggio della corretta alimentazione delle basi dati aziendali in coerenza con il sistema di regole definito. Pag. 18 di 30

La funzione risulta così articolata: Amministrazione Rita Lo Bianco assicurare, sulla base delle linee guida definite dalla funzione Amministrazione, Finanza e Controllo, la corretta rilevazione dei fatti amministrativi di competenza, curando altresì i relativi adempimenti connessi alle chiusure periodiche ed il controllo dei processi amministrativo-contabili; curare la gestione degli aspetti amministrativi dei contratti attivi e passivi della funzione. Segnalazioni di Vigilanza Roberto Caruso Ceci assicurare, in raccordo con la funzione Amministrazione, Finanza e Controllo, i flussi informativi verso gli organi di Vigilanza (Banca d Italia e Consob), garantendone la regolarità e curandone il tempestivo inoltro, nel rispetto delle competenze delle altre funzioni e della normativa di settore. Pianificazione e Controllo di Gestione Francesco M. Mondelli assicurare, di concerto con le competenti funzioni e in linea con gli indirizzi e i criteri metodologici emanati dalla funzione Amministrazione, Finanza e Controllo, il processo di pianificazione, programmazione e budgeting della funzione, curando le connesse attività di controllo operativo e di analisi degli andamenti gestionali di periodo nonché l elaborazione e lo sviluppo della relativa reportistica; garantire, in raccordo con le competenti funzioni, la predisposizione delle analisi di marginalità dei prodotti relativi al Patrimonio BancoPosta nonché curare il processo di valutazione delle iniziative di investimento e di spesa della funzione; presidiare il processo di definizione del fabbisogno di liquidità giornaliera funzionale alle attività relative al Patrimonio BancoPosta, curando il relativo approvvigionamento nonché i processi di regolazione interbancaria; curare, in raccordo con le competenti funzioni, la programmazione della raccolta dei conti correnti postali funzionale all impiego della stessa. Pag. 19 di 30

Contabilità e Rendiconto Separato Bancoposta Patrizio Orsini assicurare la correttezza e la completezza delle rilevazioni dei cicli contabili, curando, in raccordo con la funzione Amministrazione, Finanza e Controllo, l elaborazione di istruzioni amministrativo-contabili e le attività propedeutiche alla redazione del rendiconto separato BancoPosta; assicurare la predisposizione del rendiconto giornaliero al MEF e il monitoraggio degli adempimenti amministrativi previsti dalla vigente Convenzione con Cassa Depositi e Prestiti, nonché curare gli adempimenti propedeutici alla liquidazione delle pratiche di rimborso in materia di reclami e frodi; contribuire, in raccordo con le competenti funzioni, al processo di definizione e manutenzione dei disciplinari esecutivi tra la funzione BancoPosta e le altre funzioni aziendali, attraverso la valorizzazione e consuntivazione degli stessi. Gestione Dati e Flussi Informativi Carlo Taddei individuare, in raccordo con le altre funzioni coinvolte, le esigenze evolutive di reportistica in tema di monitoraggio gestionale; monitorare la corretta alimentazione delle basi dati aziendali in coerenza con il sistema di regole definito, assicurando inoltre, di concerto con le competenti funzioni, le attività di analisi e integrazione dei dati e di predisposizione della relativa reportistica. HR BUSINESS PARTNER BANCOPOSTA Responsabile: Pier Luigi Simbula La funzione HR Business Partner BancoPosta opererà sulla base degli indirizzi formulati dal responsabile BancoPosta nell ambito dei processi e delle politiche aziendali vigenti e avvalendosi dei servizi forniti dalle competenti funzioni di Poste Italiane. garantire, in coerenza con le politiche definite, la gestione e lo sviluppo del personale della funzione BancoPosta e delle Società del Gruppo ad essa afferenti (nel rispetto delle prerogative gestionali delle stesse derivanti dai contesti normativi di riferimento), Pag. 20 di 30

anche attraverso la diffusione alle strutture Risorse Umane Regionale di indirizzi utili al perseguimento degli obiettivi della funzione; identificare, di concerto con le funzioni interne, i fabbisogni quali-quantitativi di risorse, ai fini della definizione del budget degli organici assicurando, inoltre, l articolazione di dettaglio, il monitoraggio, l analisi degli scostamenti e proponendo azioni correttive; garantire il monitoraggio dei principali indicatori gestionali relativi al perimetro di competenza individuando eventuali scostamenti e definendo le opportune azioni correttive; assicurare la corretta declinazione dei piani retributivi e delle politiche meritocratiche, per il perimetro di competenza, nell ambito delle politiche definite; curare la crescita professionale delle risorse BancoPosta, attraverso la valutazione delle performance e la valorizzazione delle potenzialità individuali; assicurare l analisi e la rilevazione dei fabbisogni formativi per il personale di competenza, interfacciando la Corporate University per la definizione ed erogazione dei connessi progetti formativi curando altresì, in stretto raccordo con le funzioni competenti, le iniziative di comunicazione interna; assicurare, in collaborazione con le funzioni interne, la definizione dei modelli di funzionamento micro-organizzativi, degli assetti professionali e delle analisi di dimensionamento delle funzioni di BancoPosta; supportare la funzione Relazioni Industriali in ambito Risorse Umane, Organizzazione e Servizi nella gestione delle trattative con le Organizzazioni Sindacali di livello nazionale per le tematiche di specifico interesse della funzione BancoPosta. La funzione risulta così articolata: Gestione Roberto Esposito garantire, in coerenza con le politiche definite, il presidio dei processi di gestione e sviluppo del personale della funzione BancoPosta e delle Società del Gruppo ad essa afferenti (nel rispetto delle prerogative gestionali delle stesse derivanti dai contesti normativi di riferimento); garantire il monitoraggio dei principali indicatori gestionali relativi al perimetro di competenza individuando eventuali scostamenti e definendo le opportune azioni correttive; assicurare la corretta declinazione dei piani retributivi e delle politiche meritocratiche per il perimetro di competenza, nell ambito delle politiche definite; assicurare la crescita professionale delle risorse BancoPosta, attraverso la valutazione delle performance e la valorizzazione delle potenzialità individuali. Pag. 21 di 30

Formazione e Comunicazione Interna Rossana Cristallini assicurare l analisi e la rilevazione dei fabbisogni formativi per il personale di competenza, interfacciando la Corporate University per la definizione ed erogazione dei connessi progetti formativi; curare, in stretto raccordo con le competenti funzioni, le iniziative di comunicazione interna. Organizzazione Operativa Pierfrancesco Liberati assicurare, in collaborazione con le funzioni interne, la definizione dei modelli di funzionamento micro-organizzativi, degli assetti professionali e delle analisi di dimensionamento delle funzioni di BancoPosta; identificare, di concerto con le funzioni interne, i fabbisogni quali-quantitativi di risorse ai fini della definizione del budget degli organici per il perimetro di competenza, assicurandone, inoltre, l articolazione di dettaglio, il monitoraggio, l analisi degli scostamenti e proponendo azioni correttive; curare la definizione degli indicatori del Premio di Risultato e di eventuali sistemi di incentivazione dedicati a popolazioni specifiche, nonché assicurare la declinazione degli obiettivi annuali relativi al sistema MBO; supportare la funzione Relazioni Industriali nella gestione delle trattative con le Organizzazioni Sindacali di livello nazionale per le tematiche di specifico interesse della funzione BancoPosta; garantire, in raccordo con le funzioni coinvolte, l aggiornamento del Regolamento organizzativo e di funzionamento BancoPosta; presidiare per quanto di competenza e in collaborazione con la funzione Affari Societari, le attività di gestione e manutenzione del sistema di procure e deleghe aziendali, in coerenza con il compendio dei poteri vigenti per il perimetro BancoPosta. COMPLIANCE Responsabile: Massimiliano Passaro Pag. 22 di 30

presidiare il rischio di non conformità con riguardo a tutta l attività rilevante per il Patrimonio BancoPosta, secondo un approccio risk based e in coerenza con il quadro regolatorio di riferimento; gestire in via diretta le attività di compliance per le normative di settore relative all offerta di prodotti/servizi bancari di BancoPosta e prodotti bancari di investimento e assicurativi collocati per conto di Società del Gruppo e partner terzi, nonché su ambiti normativi a carattere trasversale non demandati ad altri presidi specialistici in ambito BancoPosta o Poste Italiane; assicurare, in un ottica unitaria ed integrata di gestione del rischio di non conformità e in linea con quanto definito nel Disciplinare Esecutivo di Compliance, il necessario supporto ai presidi specialistici nell espletamento delle attività di assessment e verifica sugli specifici ambiti normativi agli stessi demandati, verificando altresì il rispetto dei livelli di servizio previsti; garantire la predisposizione del Piano di Compliance annuale e delle relazioni periodiche agli Organi Aziendali e alle Autorità di Vigilanza, nonché alimentare i flussi informativi verso le altre funzioni di controllo. La funzione risulta così articolata: Servizi Bancari e di Pagamento Massimiliano Passaro (a.i.) Servizi di Risparmio Postale Mauro Manocchi Servizi di Investimento e Intermediazione Assicurativa Clemente de Fonseca Pimentel Principali aree di responsabilità, ognuna per il perimetro normativo di competenza: garantire l identificazione dei requisiti normativi e dei pronunciamenti di interesse e indirizzarne il corretto e tempestivo recepimento; assicurare nel continuo, anche in raccordo con la funzione Affari Legali, consulenza su tematiche di conformità alle funzioni operative e di business e la valutazione ex ante in merito all ideazione e allo sviluppo di nuovi prodotti/servizi; supportare le funzioni interne, in raccordo con la funzione Affari Legali, nella predisposizione e aggiornamento della documentazione contrattuale e della modulistica dei prodotti/servizi bancari, di pagamento, di risparmio postale e dei servizi di investimento di BancoPosta; validare i documenti di trasparenza e le comunicazioni alla clientela e, in raccordo con la funzione Affari Legali, il materiale pubblicitario destinato alla clientela; analizzare, con cadenza annuale, il livello di allineamento delle procedure interne ai requisiti normativi (compliance risk assessment), proponendo interventi di adeguamento e verificandone l attuazione e l efficacia, ed effettuare controlli di secondo livello, anche attraverso un accordo di servizio con la Revisione Interna BancoPosta; Pag. 23 di 30

effettuare nel continuo, con riferimento ai servizi di investimento, i controlli in materia di Market Abuse ed Operazioni Personali; collaborare con le competenti funzioni aziendali alla definizione e sviluppo dei piani di formazione del personale su tematiche di conformità, contribuendo all individuazione dei fabbisogni e dei contenuti formativi; supportare, nel continuo, la gestione dei rapporti con le Autorità di Vigilanza (Banca d Italia, Consob, Ivass) in materia di applicazione della normativa di settore, nonché i rapporti e lo scambio di flussi informativi con le funzioni Compliance di BancoPosta Fondi SGR e del Gruppo Assicurativo Poste Vita. Advisory ABF Anna Clementi assicurare l analisi e il monitoraggio delle pronunce dell'arbitro Bancario Finanziario, favorendo la periodica diffusione di informative alle funzioni BancoPosta nonché fornendo consulenza in merito ad eventuali interventi di adeguamento; analizzare il ricorso della clientela ad altre forme di soluzione stragiudiziale delle controversie (es. mediazione, conciliazione paritetica); monitorare l andamento dei reclami sulla base dei dati forniti dalla funzione Customer Experience e Gestione Reclami. Presidi Specialistici e Reporting Lorenzo Vichi condividere con i presidi specialistici, per gli ambiti normativi affidati nell ambito del Disciplinare Esecutivo di Compliance, le metodologie e gli strumenti a supporto della valutazione del rischio di non conformità, verificando periodicamente la corretta applicazione e l'adeguatezza delle procedure definite; fornire supporto ai presidi specialistici nell'impostazione e svolgimento delle attività di assessment e verifica a loro demandate, analizzando, altresì, la pianificazione annuale delle attività e la reportistica periodica predisposta dagli stessi e monitorando i livelli di servizio previsti nel Disciplinare Esecutivo di Compliance, in un ottica unitaria ed integrata di gestione del rischio di non conformità; garantire l individuazione e la valutazione del rischio di non conformità per gli ambiti normativi a carattere trasversale; assicurare, a supporto del responsabile della funzione e sulla base degli apporti delle funzioni interne e dei flussi informativi forniti dai presidi specialistici, il consolidamento Pag. 24 di 30