Conferenza Nazionale G.U.I.D.E. Genova, 27 Novembre 2006

Conferenza Nazionale G.U.I.D.E. Genova, 27 Novembre 2006

Il Gruppo Capitalia Il Gruppo Bancario Capitalia è nato il 1 luglio 2002 dall'integrazione di due realtà pre-esistenti: il Gruppo Bancaroma e il Gruppo Bipop-Carire. Al Gruppo appartengono Società italiane ed estere con natura bancaria, finanziaria e strumentale; le Società sono tutte controllate dalla Capogruppo Capitalia S.p.A. Capitalia S.p.A. Banche Commerciali Banche specializzate e società prodotto Società di servizi condivisi Altre partecipazioni Banca di Roma Banco di Sicilia Bipop Carire MCC ( Nuova MCC) MCC Sofipa SGR S.p.A * FinecoBank S.p.A. (98 ) Capitalia Asset Mgt SGR S.p.A. (100) Capitalia Investimenti Alternativi SGR S.p.A. (95) CNP Capitalia Vita S.p.A. (38,8) Fineco Assicuraz. S.p.A. (100) FinecoLeasing S.p.A. (99,99)** Banca di Roma Int. SA (99,99 ) Fineco Finance Ltd. (100) Capitalia Informatica (IT e Back Office) Capitalia Service JV (Recupero Crediti) Capitalia Solutions (Acquisti, Logistica e Immobiliare) BANCARIE Capitalia Luxembourg SA FINANZIARIE Cofiri SpA European Trust Soc. Fiduc. STRUMENTALI Kyneste SpA SOFIGERE S.I.G.RE.C. SpA. Società possedute al 100 ove non indicato *e altre partecipazioni dirette in società bancarie o fin. già facenti capo a MCC **integrata sul piano operativo con MCC 2

Attraverso le sue Banche Commerciali, il Gruppo Capitalia è presente con circa 2.000 sportelli distribuiti su tutto il territorio nazionale BANCA DI ROMA Sportelli Totale Italia 1.120 100,0 227 68 Nord Centro 266 550 23,8 49,1 139 Sud BANCA DI SICILIA 304 Sportelli 27,1 59 Totale Italia Nord 523 54 100,0 10,3 495 Centro Sud 27 442 5,2 84,5 142 BIPOP CARIRE Totale Italia Sportelli 293 100,0 Nord 277 94,5 Centro 16 5,5 Sud - - TOTALE Sportelli Totale Italia 1.936 100,0 Nord 597 30,9 Centro 593 30,6 Sud 746 38,5 3

I principali indicatori del Gruppo sono in crescita Dal 31/12/2004 al 31/12/2005 CAPITALIA Gruppo Bancario 31/12/2004 31/12/2005 Trend PATRIMONIO NETTO 6.726 8.800 +31 RACCOLTA DIRETTA 76.431 90.200 +18 CREDITI CLIENTELA 76.446 84.400 +10 DIPENDENTI 28.264 ~ 28.000 = - Dati in milioni di Euro Inoltre dal 30/9/2005 al 30/9/2006 Fonte: Trimestrale 30/9/2006 INDICATORI Margine di interesse +11 ( 2.093 Mln) Ricavi Totali +6 ( 4.014 Mln) Ris. Lordo di Gestione +9 ( 1.608 Mln) Cost/Income -1,3 (59,9) Utile Netto +26 ( 804 Mln) ATTIVITA COMMERCIALE Totale Crediti Verso Clienti +15 Concessione di nuovi Mutui +39 Nuove erogaz. credito al consumo +34 Emissione carte di credito +46 Erogaz. impieghi corporate a L/T +65 4

Capitalia Informatica S.p.A. Mission e modello di erogazione servizi Mission Modello di erogazione servizi Capitalia Informatica S.p.A. è la Società del Gruppo nata nel Gennaio 2005 per offrire alle Banche Rete e alla Capogruppo servizi nell Area Lavorazioni di Back Office e nello sviluppo e gestione dei Sistemi Informativi. Mantenendo come costante punto di riferimento il sistema delle regole ed i relativi meccanismi di funzionamento attivati dalla Capogruppo, la società pertanto si occupa di: sviluppare, integrare e mantenere i sistemi informativi assicurare l efficienza e l efficacia delle infrastrutture tecnologiche gestire le attività a supporto dei processi operativi ed amministrativi Richieste IT innovative Istituti serviti (Banche commerciali ed altre Società del Gruppo) Capogruppo Richieste IT approvate e/o strategiche Richieste IT manutentive Erogazione Servizi IT Richiesta servizi di Back-office Erogazione servizi di Back-office Erogazione servizi IT CAPITALIA INFORMATICA 5

Capitalia Informatica S.p.A. Modello organizzativo Il Modello Organizzativo La società può contare su un organico di oltre 1.600 risorse, impiegate in una struttura così articolata: Presidente Direttore Generale Prog. e Controllo Rapporti con Banche Arch. Appl & Std Risorse Umane 125 risorse Aree/Funzioni di Staff Presidio del funzionamento e coordinamento della macchina operativa aziendale Organizzazione Amm. e Bilancio Area Lavorazioni di Back Office 911 risorse Area Applicazioni 412 risorse Area Tecnologie 202 risorse Aree Operative Focalizzazione sul core business dell azienda Servizi di lavorazione massiva accentrata di tipo amministrativo / contabile per il Gruppo, nel rispetto dei livelli di servizio concordati Progettazione, realizzazione e manutenzione dei sistemi applicativi Gestione e sviluppo della infrastruttura tecnologica e delle reti di telecomunicazione aziendali Distribuzione delle risorse 59 Back Office 23 Applicazioni 13 Tecnologie 5 Staff 6

Capitalia Informatica S.p.A. Articolazione territoriale Capitalia Informatica ha sette Siti operativi: Roma L.go Fochetti Roma L.go Anzani Roma Via Molfetta Brescia Palermo Potenza Reggio Emilia Direzione, Staff, Applicazioni, Tecnologie Back Office Back Office, Tecnologie Back Office, Applicazioni, Tecnologie Staff, Back Office, Applicazioni,Tecnologie Back Office Back office L articolazione sul territorio delle Aree e Funzioni Operative richiede un notevole coordinamento, finalizzato anche alla migliore valorizzazione delle competenze e conoscenze disponibili in azienda 7

Le iniziative del Gruppo stanno riscuotendo un rilevante successo Ad un anno circa dal lancio dell iniziativa Delta2 si consolida la validità del progetto. Le principali evidenze fatte registrare dalle ~390 filiali del Gruppo coinvolte: 560.000 transazioni durante l ora di pranzo 105.000 transazioni effettuate il sabato; oltre 4.500 carte di credito vendute e 1.200 conti correnti aperti 16.000 consulenze fornite dalle associazioni dei consumatori 13.000 consulenze e operazioni effettuate dai CAF Delta2 si conferma un forte driver per l acquisizione di nuovi clienti. Tale successo spinge Capitalia ad estendere il progetto a ulteriori 120 filiali entro il 2007, per un totale pari a ~510 filiali servite, con incremento dei servizi offerti, tra cui: assistenza previdenziale mediante il Patronato della Confederazione Cisal consulenza e intermediazione immobiliare grazie a un accordo di partnership con Gabetti PropertySolutions Agency servizi di money transfer in collaborazione con Western Union ampliamento del servizio di biglietteria per eventi sportivi, musicali e teatrali grazie all estensione dei box office TicketOne dagli attuali 25 a 50. 8