"GLI ITALIANI E IL RISPARMIO" 25 GIUGNO 2012

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1 TAB. 1 Come definirebbe la situazione economica attuale della sua famiglia? Molto positiva Abbastanza positiva Molto/Abbastanza positiva Abbastanza negativa Molto negativa Molto/Abbastanza negativa Senza opinione TAB. 2 E negli ultimi 10 la situazione economica della sua famiglia è: Migliorata Peggiorata Rimasta uguale Senza opinione

2 TAB. 3 Lei ha un conto corrente bancario o postale? Si No TAB. 4 (% di ʺsiʺ) Negli ultimi 10 anni Lei ha effettuato investimenti di qualunque forma? Si No

3 TAB. 5 (% di ʺsiʺ) Negli ultimi dieci anni la sua capacità di risparmiare e investire è: Migliorata decisamente Migliorata Rimasta invariata Peggiorata Peggiorata decisamente Senza opinione TAB. 6 Ritiene che la crisi finanziaria del 2008 abbia cambiato il suo modo di approcciarsi agli investimenti? Si No Senza opinione

4 TAB. 7 (% di ʺsiʺ) A quali canali si rivolge per prendere una decisione in materia finanziaria? Consulente (Bancario, assicuratore, promotore finanziario) Informazione specializzata (Sole 24 Ore, Plus24) Informazione generalista (Tv, web, giornali) Passa parola di amici o parenti Nessuno. Decido dopo aver analizzato in prima persona le informazioni necessarie Senza opinione I totali non sono pari a 100 perché la domanda prevedeva più risposte TAB. 8 Secondo la sua esperienza, esistono forme di investimento sicure? Si No La domanda è stata posta solo a coloro i quali hanno chiesto un mutuo in banca 4

5 TAB. 9 Fra quelle che Le elenco quali ritiene delle forme di investimento sicure? Buoni postali fruttiferi Titoli di stato Metalli preziosi Deposito su conto corrente bancario Libretto di risparmio Piani di accumulo Fondi pensione Obbligazioni Fondi Monete Strumenti derivati (Warrant, Pronti contro termine..) Azioni Hedge found Altro Senza opinione I totali non sono pari a 100 perché la domanda prevedeva più risposte 5

6 TAB. 10 Pensando ad altre forme di investimento, Lei ha mai stipulato una polizza vita? Si No TAB. 11 Ed ha mai stipulato una polizza sulla casa? Si No La domanda è stata posta solo a coloro i quali stanno pagando interessi per lo scoperto/conto in rosso in banca 6

7 TAB. 12 Le è mai capitato di chiedere l aiuto di un consulente per decidere un investimento finanziario? Si No TAB. 13 Prima di prendere una decisione in materia finanziaria, cosa le serve maggiormente sapere? Tutti i rischi connessi all operazione Il rapporto rischio/rendimento Il livello di protezione dai rischi connessi La perdita massima Il guadagno massimo Senza opinione La domanda è stata posta solo a coloro i quali hanno interrotto il pagamento di polizze o fondi pensione 7

8 TAB. 14 Una volta scelto lo strumento, Lei ne controlla l andamento: Senza periodicità, solo in occasione di variazioni rilevanti Con periodicità definita, a prescindere dalle variazioni Solo nel caso in cui i risultati di rendimento si discostassero dalle attese Solo in caso di variazione di regolamento o di controparte Senza opinione TAB. 15 In futuro Lei pensa che le sue esigenze di risparmiatore cambieranno? Si No

9 TAB. 16 In che modo ritiene che cambieranno? Risparmierò di più Risparmierò di meno Senza opinione TAB. 17 E quali effetti prevede sul suo patrimonio? Avrò un patrimonio inferiore all attuale Avrò un patrimonio superiore all attuale Senza opinione

10 TAB. 18 Per poter mantenere il valore reale del proprio patrimonio (al netto dell inflazione), secondo Lei è necessario: Ottenere garanzie sulla protezione del capitale Proteggere il portafoglio per evitare perdite, puntando sui rendimenti dei conti di deposito Diversificare una parte del portafoglio sui mercati internazionali Rischiare almeno una parte del portafoglio Senza opinione TAB. 19 In passato l opinione prevalente era che il lungo periodo premiasse l investimento azionario. Oggi come oggi, qual è la sua opinione? Il lungo periodo premia ancora l investimento azionario La speculazione e gli altri meccanismi in atto compromettono la normale dinamica dei listini Senza opinione

11 TAB. 20 Secondo Lei, rispetto al passato il piccolo risparmiatore è più o meno tutelato da possibili dissesti finanziari? Più tutelato Meno tutelato Ugualmente tutelato Senza opinione TAB. 21 Rispetto al passato, secondo Lei oggi si è più o meno protetti da Bankitalia e Consob nell acquisto di un azione o di un bond? Più protetti Meno protetti Ugualmente protetti Senza opinione

12 TAB. 22 In ogni caso, Lei pensa che oggi si possano verificare casi come il crack Parmalat o i Tango Bond? Si No Senza opinione TAB. 23 Secondo Lei, attualmente le società italiane quotate in Borsa rappresentano ancora titoli sui quali investire? Si No Senza opinione TAB. 24 Rispetto a dieci anni fa, Lei ritiene siano stati fatti dei passi in avanti nella valutazione delle società da quotare in Borsa? Si, sono stati fatti passi avanti No perchè il ruolo degli advisors e delle Banche d Affari non è sempre obiettivo come dovrebbe Senza opinione TAB

13 Secondo Lei, negli ultimi dieci anni l offerta di fondi comuni sul mercato italiano è: Migliorata Peggiorata Rimasta uguale Senza opinione TAB. 26 Lei ha strumenti di conoscenza dei diversi mercati? Si No TAB. 27 E ritiene che questi strumenti siano adeguati rispetto alla realtà dei mercati? Si No Senza opinione

14 TAB. 28 Parliamo adesso dei consulenti in materia finanziaria. Secondo Lei i consulenti bancari oggi sono più, meno o ugualmente preparati rispetto a dieci anni fa? Più Meno Ugualmente Senza opinione La domanda è stata posta a coloro i quali hanno dichiarato di avere un conto corrente e/o di avere effettuato investimenti TAB. 29 E i consulenti assicurativi oggi sono più, meno o ugualmente preparati rispetto a dieci anni fa? Più Meno Ugualmente Senza opinione La domanda è stata posta a coloro i quali hanno dichiarato di avere un conto corrente e/o di avere effettuato investimenti 14

15 TAB. 30 E i promotori finanziari oggi sono più, meno o ugualmente preparati rispetto a dieci anni fa? Più Meno Ugualmente Senza opinione La domanda è stata posta a coloro i quali hanno dichiarato di avere un conto corrente e/o di avere effettuato investimenti TAB. 31 Come giudica il suo rapporto con i consulenti bancari, assicurativi e i promotori finanziari? Positivo Negativo Né positivo né negativo Senza opinione La domanda è stata posta a coloro i quali hanno dichiarato di avere un conto corrente e/o di avere effettuato investimenti 15

16 TAB. 32 Rispetto al passato, il suo rapporto con i consulenti bancari, assicurativi e i promotori finanziari è: Migliorato Peggiorato Rimasto uguale Senza opinione La domanda è stata posta a coloro i quali hanno dichiarato di avere un conto corrente e/o di avere effettuato investimenti TAB. 33 Qual è il motivo per il quale il suo rapporto è peggiorato? Superficialità nella gestione dei miei investimenti Scarsa professionalità Scarsa disponibilità nell assecondare le mie esigenze Scarsa disponibilità di tempo da dedicarmi Mancanza di chiarezza nell esposizione degli strumenti proposti Mancanza di tempestività nell informarmi su eventuali variazioni nell andamento degli investimenti Altro motivo Senza opinione La domanda è stata posta a coloro i quali hanno dichiarato di avere un conto corrente e/o di avere effettuato investimenti e che il rapporto con i consulenti bancari, assicurativi e i promotri finanziari èpeggiorato 16

17 TAB. 34 Qual è il motivo per il quale il suo rapporto è migliorato? Maggiore accuratezza nella gestione dei miei investimenti Maggiore professionalità dimostrata Maggiore disponibilità nell assecondare le mie esigenze Maggiore disponibilità di tempo da dedicarmi Maggiore chiarezza nell esposizione degli strumenti proposti Maggiore tempestività nell informarmi su eventuali variazioni nell andamento degli investimenti Altro motivo Senza opinione La domanda è stata posta a coloro i quali hanno dichiarato di avere un conto corrente e/o di avere effettuato investimenti e che il rapporto con i consulenti bancari, assicurativi e i promotri finanziari èmigliorato TAB. 35 Infine parliamo di previdenza. Lei ha mai aderito ad un fondo pensione? Si No

18 TAB. 36 Lei come vede il suo futuro previdenziale? Positivo Negativo Senza opinione TAB. 37 Lei considera il fondo pensione: Uno strumento finanziario utile per il suo futuro previdenziale Uno strumento finanziario non utile per il suo futuro previdenziale Senza opinione