L importanza dei Sistemi Informativi in un progetto SEPA e di cash pooling. Roberto De Flumeri. Offering Manager Sage FRP Treasury & Collect

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1 L importanza dei Sistemi Informativi in un progetto SEPA e di cash pooling Roberto De Flumeri Offering Manager Sage FRP Treasury & Collect 1

2 Formula & Sage La per in Italia Fatturato: 30 milioni Sedi: 5 Dipendenti: 275 Anni d esperienza: 40 Clienti: Quotata: London Stock Exchange 6 Milioni di Clienti dipendenti Fatturato 1.5b EBIT Margin 365 Presenza ww Formula ha disegnato un offerta ampia ma focalizzata su alcune aree fondamentali: l area ERP, l area finance di competenza del CFO. L area finance comprende soluzioni per la gestione del credito, della liquidità, della pianificazione ed il controllo, bilancio consolidato, cespiti e dematerializzazione. L offerta di tesoreria e credito porta in sé le competenze e le esperienze di due leader nazionali ed internazionali: e, oggi

3 Componenti dell offerta per il CFO Sage FRP Treasury L esperto in gestione dei flussi finanziari Bracco Group: La realizzazione del nuovo progetto di tesoreria internazionale di gruppo con 20 paesi di presenza diretta in cash pooling Formula FRP Planning per il controllo del futuro Coricelli: Azienda consumer goods ha ottenuto il MOL (margine operativo lordo) per prodotto/canale/cliente Sage FRP Collect La gestione ottimizzata del credito Coop Adriatica: Come ottimizzare il DSO per la riorganizzazione del credit management di un gruppo Sage FRP Fixed Assets Specialista nella gestione del patrimonio cespiti Mapei: La gestione civilistico/fiscale e IAS/IFRS compliant per tutte le società del gruppo nel mondo Sage FRP Consolidation & Reporting Semplificate le attività di consolidamento civilistico e gestionale Italcementi Group:Il consolidato di un gruppo con centinaia di società distribuite in 22 Paesi con 3 subholding e 2 quotazioni in borsa (Milano e Parigi) Document Management La gestione estesa dei documenti Danone: Il sistema documentale crea in automatico le chiavi di ricerca e invia in conservazione sostitutiva fiscale.

4 Completezza funzionale pianificazione finanziaria, gestione della tesoreria anticipata e operativa, di gruppo e locale, sistemi di incasso e pagamento, credit management, FX e comunicazione bancaria Stakeholder Banche Income Management Liquidity Planning Payment Process Credit Management Cash Management Signature Process Collection Factory Bank Management Workflow Analisi - Rating Financial Risk Payment Factory Clienti Income / Credit Collection Treasury Finance Payment Signature Fornitori Reconciliation, Audit, Bank Communication Ideale per Gruppi 8 Lingue in 56 nazioni localmente internazionale Multi Banca protocollo - formato Semplicità nelle interfacce con i sistemi gestionali Cash Pooling Netting Payment /Collection Factory SOX & SEPA Compliance - SWIFT certified Sistemi Processi Competenza XRT & Concept = Sage FRP Treasury Tecnologia e usabilità Oltre 5000 clienti in + di 40 paesi Project Manager internazionali e nazionali Network Sage

5 AGENDA Tecnologia e Treasury Management System oggi I sistemi informativi per la tesoreria di gruppo XML per il corporate treasury

6 Tecnologia e TMS oggi Usabilità - Adattabilità Deskboard personalizzabile Integrazione e-services Semplicità nella gestione Multi-Erp Sicurezza - Audit e Compliance SOX Compliance e Legge 262/05 Audit Management e Crittografia Profilazione utente - Back Office sulle operazioni Firma dispositiva anche con 3SKEY Payment workflow WEBportal per autorizzazione delle disposizioni e notifica via Firma dispositiva anche con 3SKEY Interazione file XML Localmente - Internazionale Specificità locali e di Gruppo Multilingua, multiformato, multi protocollo Assistenza e presenza diretta Automazione Gestionale Riconciliazione dei campi SEPA Gestione Estratto conto Intraday In House Bank: es Cash Pooling Netting Reporting Direzionale e OLAP Financial Alert e KPI Dematerializzazione - Analisi Gestione e-mandate Sepa Direct Debit Swift Cash Management Certified Reporting OLAP garantendo Financial Value Chain Management è l approccio integrato per ottenere una migliore visibilità e controllo di tutto il processo di generazione di CASH.

7 Processo: Financial Value Chain PROCESS ERP & IT CLIENTS Integrazione Liquidity- Cash - Risk Order to Cash Purchase to Pay Comunicazione SUPPLYERS STAKEHOLDERS BANKS 1. Ottimizzazione del Working Capital 2. Riduzione dei costi di transazione 3. Integrazione end-to to-end con il processi gestionali

8 Modelli di tesoreria di gruppo A seconda del modello scelto si cambiano dati.. da, verso, per, con.. È necessario il TMS Multi-Country - Multi-ERP Intercompany (fin., FX, Int) Back-office e Workflow Pianificazione finanziaria Cash Concentration Multi-banca-formato-protocollo Swift Cash management Controllo e Gestione Interpolabilità Netting Audit Progetto di Tesoreria TMS di Gruppo workflow Payment Factory Analisi risk Riconciliazione SEPA Gestione e-mandate Canalizzazione incassi Credit Management Accounting Credit Collection Factory Multi-banca-formato-protocollo Ottimizzazione e controllo Web workflow e notifica Bank Signature Sicurezza/Autorizzazione

9 Scegliere cosa centralizzare La scelta del modello di Gruppo dipende da molti fattori, non più dalla tecnologia e dal sistema bancario Credit & Collections Center Payments & Income Center Working Capital Optimization Back Office e Workflow Bank Signature Intercompany netting Treasury Management Centralization FX and interest rate management Intercompany funding Cash Concentration/Pooling Money market operations Bank Management Centralization Cash Forecast e Cash Position Cash Budgeting Decentralizzazione Organizzata Decentralizzazione esecutiva Centralizzazione esecutiva Centralizzazione delle Policy

10 Esempio: XML per il Corporate Treasury Pain Camt local Inter. Es. BOFA Es. MX XXX ISO non è un messaggio standard in sé e per sé, ma un metodo per sviluppare gli standard di messaggistica «somma di tante esperienze» Ad esempio in ambito SEPA PAIN: Senza più barriere tecnologiche, formati e protocolli e meno costi «semplice centralizzare ed ottimizzare i pagamenti» CAMT: l'informazione viene consegnata dalla banca al beneficiario, senza alterazione o omissione, 140 caratteri di informazioni strutturate o non strutturate «una grande opportunità per la riconciliazione» Non basta creare e ricevere file «XML» Bank Relationship Management Module credit income cash payment dealing Financial Value Chain Fornitori Clienti Filiali Stakeholder Per l impresa l adozione di ISO ha come obiettivo migliorare il capitale circolante insieme al controllo, la visibilità e la sicurezza permettendo interpolabilità ed integrazione end2end Bisogna gestire la tecnologia in azienda con focus: processi persone sistemi vecchi e nuovi: esempio gestione dei e-mandate

11 Tecnologia per integrare i processi Bank Position finanziarie Dealing operative Draft Cash Forecast Riconciliazione FX Credit Liquidy Planning Bilancing Gruppo Payment Cash pooling Netting Interpolabilità Standardizzazione Sicurezza Dematerializzazione Automazione

12 Grazie per l attenzione Roberto De Flumeri Offering Manager Sage FRP Treasury & Collect