Parte III del Prospetto Completo

Dimensione: px
Iniziare la visualizzazioe della pagina:

Download "Parte III del Prospetto Completo"

Transcript

1 Parte III del Prospetto Completo Altre informazioni sull investimento La Parte III del Prospetto Completo, da consegnare su richiesta dell investitore, è volta ad illustrare le informazioni di dettaglio sull offerta. Fondi comuni di investimento mobiliare aperti di diritto italiano appartenenti al Sistema Investitori Investitori America Investitori Europa Investitori Far East Investitori Flessibile Data di deposito in Consob della Parte III: 28 febbraio Data di validità della Parte III: dal 29 febbraio 2012.

2 A) Informazioni generali 1. La Società di Gestione del Risparmio La Società di Gestione INVESTITORI SGR S.p.A., è stata costituita a Milano con atto del notaio Francesco Guasti in data 24 gennaio 2001 numero di rep ed è iscritta al n. 116 dell Albo delle SGR tenuto dalla Banca d Italia. La durata della società è fissata fino al 2050, salvo proroga e l esercizio sociale si chiude al 31 dicembre di ciascun anno. Il capitale sociale è di interamente versato ed è controllato per il 100% da Allianz S.p.A.. Le attività effettivamente svolte dalla SGR sono le seguenti: - la prestazione del servizio di gestione collettiva del risparmio realizzata attraverso: 1) la promozione, istituzione e organizzazione di Fondi comuni di investimento e l amministrazione dei rapporti con i partecipanti; 2) la gestione del patrimonio di OICR, di propria istituzione, mediante l investimento avente ad oggetto strumenti finanziari, crediti, o altri beni mobili; - la prestazione del servizio di gestione su base individuale di portafogli d investimento per conto terzi; - la commercializzazione di quote o azioni di OICR di propria istituzione. Organo Amministrativo L organo amministrativo della SGR è il Consiglio di Amministrazione composto da 7 Consiglieri, di cui 2 indipendenti, che durano in carica 3 anni e sono rieleggibili; l attuale consiglio è in carica per il triennio ed è così composto: Presidente - Consigliere indipendente Marcello Messori, nato a Biella il Professore ordinario di Economia Politica - Facoltà di Economia, Università di Roma Tor Vergata. All interno delle società appartenenti al Gruppo Allianz S.p.A., ricopre la carica di Consigliere di Allianz Bank Financial Advisor S.p.A.. Amministratore Delegato Giacomo Campora, nato a Lodi il Laureato in Economia e Commercio presso l Università Cattolica del Sacro Cuore di Milano. All interno delle società appartenenti al Gruppo Allianz S.p.A., ricopre la carica di Direttore Generale presso Allianz S.p.A., di Amministratore Delegato di Allianz Bank Financial Advisors S.p.A. e di Consigliere di RB Vita S.p.A.. Consigliere indipendente Gianfranco Negri-Clementi, nato a Roma il Laureato in Giurisprudenza presso l Università degli Studi di Milano. Avvocato. Consiglieri Mario Cuccia, nato a Roma il Laureato in Giurisprudenza presso l Università La Sapienza di Roma. All interno delle società appartenenti al Gruppo Allianz S.p.A., ricopre la carica di Presidente di Allianz Bank Financial Advisors S.p.A. nonché di Vice Presidente di CreditRas Vita S.p.A. e CreditRas Assicurazioni S.p.A.. Bettina Corves Wunderer, nata a Kiel (Germania) il Laureata presso l Università di Tubinga e Norimberga. All interno delle società appartenenti al Gruppo Allianz S.p.A., ricopre la carica di Chief Financial Officer presso Allianz S.p.A. nonché di Consigliere di Allianz Bank Financial Advisors S.p.A., di Allianz Investment Management Milano S.p.A. e di A.C.I.F. Allianz Compagnia Italiana Finanziamenti S.p.A.. Marco Martini, nato a Firenze il Laureato in Ingegneria Elettronica presso il Politecnico di Milano. All interno delle società appartenenti al Gruppo Allianz S.p.A., ricopre la carica di Consigliere di Allianz Bank Financial Advisors S.p.A.. Franco Niccoli Dabbene, nato a Roma il Laureato in Economia Politica presso l Università Bocconi di Milano. Organo di controllo L organo di controllo della SGR è il Collegio Sindacale composto da 3 Sindaci Effettivi e da 2 Sindaci Supplenti che durano in carica 3 anni e sono rieleggibili; l attuale collegio è in carica per il triennio ed è così composto: Presidente Luigi Alfieri, nato a Seregno il Ragioniere iscritto al Registro dei Revisori Contabili. All interno delle società appartenenti al Gruppo Allianz S.p.A., ricopre la carica di Sindaco Effettivo di Allianz Bank Financial Advisors S.p.A., di RB Fiduciaria S.p.A. e di Allianz Subalpina Holding S.p.A. Sindaci Effettivi Fabrizio Carazzai, nato a Milano il Laureato in Economia e Commercio presso l Università Cattolica del Sacro Cuore di Milano. Dottore Commercialista e Revisore Contabile. All interno delle società appartenenti al Gruppo Allianz S.p.A., ricopre la carica di Sindaco Effettivo di RB Fiduciaria S.p.A., di Allianz Subalpina Holding S.p.A., di Genialloyd S.p.A. e di Allianz Global Investors Italia SGR S.p.A.. Carlo Pagliughi, nato a Milano il Laureato in Economia e Commercio presso l Università Cattolica del Sacro Cuore di Milano e in Giurisprudenza presso l Università degli Studi di Milano. Avvocato, Dottore Commercialista e Revisore Contabile. All interno delle società appartenenti al Gruppo Allianz S.p.A., ricopre la carica di Presidente del Collegio Sindacale di Allianz Global Investors Italia SGR S.p.A.. pagina 2 di 8 Prospetto Completo - Parte III

3 Sindaci Supplenti Marco Luigi Brughera, nato a Milano il Laureato in Giurisprudenza presso l Università degli Studi di Milano. Avvocato e Revisore Contabile. All interno delle società appartenenti al Gruppo Allianz S.p.A., ricopre la carica di Presidente del Collegio Sindacale di RB Fiduciaria S.p.A.. Carlo Cassamagnaghi, nato a Bresso (MI) il Ragioniere iscritto al Registro dei Revisori Contabili. All interno delle società appartenenti al Gruppo Allianz S.p.A., ricopre la carica di Presidente del Collegio Sindacale di RB Vita S.p.A. e di CreditRas Vita S.p.A.. Funzioni aziendali affidate a terzi in outsourcing I servizi in outsourcing sono prestati sulla base di specifiche convenzioni che prevedono altresì la possibilità di accesso incondizionato per gli organi di controllo della società o degli Organi di Vigilanza nell espletamento dei loro compiti istituzionali. Per l utilizzo del sistema informatico, la società si avvale dei servizi prestati da Sistemi Informativi Allianz S.c.p.A. società consortile del Gruppo Allianz S.p.A.; per i servizi di contabilità generale, servizi generali e amministrazione del personale (payroll) si avvale di Allianz S.p.A.; per le funzioni di Risk Management, Conformità, Revisione Interna nonché per i servizi di segreteria societaria, antiriciclaggio, legale, gestione dei reclami, gestione delle risorse umane (che include l attività di sviluppo e gestione delle risorse e l attività amministrativa connessa alla gestione formale del rapporto di lavoro - che comprende l attività di rilevazione e controllo delle presenze) e di marketing si avvale di Allianz Bank Financial Advisors S.p.A.. Infine, per la prestazione del servizio di service amministrativo, valorizzazione dei portafogli, determinazione del valore della quota dei Fondi comuni e segnalazioni di vigilanza la società si avvale di Société Générale Securities Services S.p.A.. Funzioni Direttive Amministratore Delegato della società è Giacomo Campora. 2. Il Fondo Il Fondo comune di investimento è un patrimonio collettivo costituito dalle somme versate da una pluralità di partecipanti ed investite in strumenti finanziari. Ciascun partecipante detiene un numero di quote, tutte di uguale valore e con uguali diritti, proporzionale all importo che ha versato a titolo di sottoscrizione. Il patrimonio del Fondo costituisce patrimonio autonomo e separato da quello della SGR e dal patrimonio dei singoli partecipanti, nonché da quello di ogni altro patrimonio gestito dalla medesima SGR. Il Fondo è mobiliare poiché il suo patrimonio è investito esclusivamente in strumenti finanziari. È aperto in quanto il risparmiatore può ad ogni data di valorizzazione della quota sottoscrivere quote del Fondo oppure richiedere il rimborso parziale o totale di quelle già sottoscritte. I Fondi gestiti dalla SGR Vengono di seguito riportate le informazioni essenziali relative ai Fondi appartenenti al Sistema Investitori, oggetto d offerta nel Prospetto: Denominazione Fondo Data di istituzione Data Inizio provvedimento operatività di autorizzazione della Banca d Italia Variazioni intervenute sulla politica di investimento negli ultimi due anni Sostituzioni effettuate con riferimento ai soggetti incaricati della gestione negli ultimi due anni Data dell ultima delibera consiliare intervenuta sul Regolamento di gestione dei Fondi Data di approvazione della Banca d Italia Investitori Europa Investitori America Investitori Far East Investitori Flessibile Approvato in via generale Approvato in via generale Approvato in via generale Approvato in via generale Prospetto Completo - Parte III pagina 3 di 8

4 Caratteristiche specifiche dei benchmark Vengono di seguito riportate, con indicazione dei criteri di costruzione e dei luoghi ove possono essere reperiti, le descrizioni degli Indici utilizzati nei benchmark adottati dalla SGR quali parametri di riferimento ai fini della misurazione dei risultati conseguiti dai Fondi e della valutazione del grado di rischio insito nei portafogli degli stessi. Morgan Stanley Capital International Europe Index L indice Msci Europe (in euro)* misura la performance dei principali mercati azionari sviluppati in Europa. I mercati rappresentati all interno dell indice sono ad oggi 16: Austria, Belgio, Danimarca, Finlandia, Francia, Germania, Grecia, Irlanda, Italia, Olanda, Norvegia, Portogallo, Spagna, Svezia, Svizzera e Regno Unito. È un indice a capitalizzazione basato sia sui prezzi delle azioni sia sui rendimenti provenienti dai dividendi netti. La revisione del paniere dei titoli avviene trimestralmente. L indice è costruito con l obiettivo di prendere in considerazione un campione di aziende che copra l 85% del valore di mercato di ciascun settore economico di ogni singolo mercato europeo presente nell indice. L indice non considera costi di negoziazione. Incidono invece sull indice le variazioni del cambio dell euro contro le valute dei rispettivi mercati di riferimento. La valorizzazione dell indice è giornaliera. La selezione e l aggiornamento dei titoli che compongono l indice è a cura dell istituzione che procede al calcolo del medesimo: società Morgan Stanley Capital International Inc.. La valuta base per il calcolo dell indice è il dollaro. Le informazioni relative all indice sono reperibili su primari quotidiani economici italiani e internazionali (Il Sole 24Ore, Financial Times), alla pagina Internet e sull Information System Provider Thomson Financial (ticker: MSEROP$). Data-type: total return dividendi netti. * L indice di riferimento viene scaricato in dollari e convertito in Euro al Tasso di cambio WM/Reuters rilevato alle ore di Londra. Codice Thomson Financial: USEURSP. Standard & Poors (S&P) 500 Index L indice S&P 500 (in euro)* misura la performance del mercato U.S.. È costruito prendendo in considerazione 500 titoli rappresentativi dei principali settori economici dell economia statunitense e quotati al New York Stock Exchange (NYSE). È un indice a capitalizzazione basato sia sui prezzi delle azioni sia sui rendimenti provenienti dai dividendi netti. La valorizzazione dell indice è giornaliera. La selezione e l aggiornamento dei titoli che compongono l indice è a cura dell istituzione che procede al calcolo del medesimo: Standard & Poors Index Committee. L indice non considera costi di negoziazione. Incidono sull indice le variazioni di cambio del dollaro verso l euro. La valuta base per il calcolo dell indice è il dollaro. Le informazioni relative all indice sono reperibili su primari quotidiani economici italiani e stranieri (Il Sole 24Ore, Financial Times), alla pagina Internet e sull Information System Provider Thomson Financial (ticker: S&PCOMP). Data-type: total return dividendi netti. * L indice di riferimento viene scaricato in dollari e convertito in Euro al Tasso di cambio WM/Reuters rilevato alle ore di Londra. Codice Thomson Financial: USEURSP. Morgan Stanley Capital International Pacific Index L indice Msci Pacific (in euro)* misura l andamento dei titoli azionari più rappresentativi quotati sui mercati regolamentati dei Paesi dell area del Pacifico. I mercati rappresentati all interno dell indice sono ad oggi 5: Australia, Hong Kong, Giappone, Nuova Zelanda e Singapore. È un indice a capitalizzazione basato sia sui prezzi delle azioni sia sui rendimenti provenienti dai dividendi netti. La revisione del paniere dei titoli avviene trimestralmente. L indice è costruito con l obiettivo di prendere in considerazione un campione di aziende che copra l 85% del valore di mercato di ciascun settore economico di ogni singolo mercato presente nell indice. L indice non considera costi di negoziazione. Incidono invece sull indice le variazioni di cambio dell euro contro le valute dei rispettivi mercati di riferimento. La valorizzazione dell indice è giornaliera. La selezione e l aggiornamento dei titoli che compongono l indice è a cura dell istituzione che procede al calcolo del medesimo: società Morgan Stanley Capital International Inc.. La valuta base per il calcolo dell indice è il dollaro. Le informazioni relative all indice sono reperibili su primari quotidiani economici italiani e internazionali (Il Sole 24Ore, Financial Times), alla pagina Internet e sull Information System Provider Thomson Financial (ticker: MSPCFF$). Data-type: total return dividendi netti. * L indice di riferimento viene scaricato in dollari e convertito in Euro al Tasso di cambio WM/Reuters rilevato alle ore di Londra. Codice Thomson Financial: USEURSP. Indice MTS ex-banca d Italia a Capitalizzazione Lorda BOT L indice comprende tutti i Buoni Ordinari del Tesoro italiani quotati al Mercato Telematico dei Titoli di Stato. pagina 4 di 8 Prospetto Completo - Parte III

5 La selezione e l aggiornamento dei titoli che compongono l indice è a cura dell istituzione che procede al calcolo del medesimo: società Analysis S.p.A. di Milano per conto di MTS S.p.A.. Il valore giornaliero dell indice riflette il prezzo nominale dei titoli secondo una media pesata per la loro capitalizzazione e comprensivo del rateo d interessi maturato. La fonte dei prezzi utilizzati per la valorizzazione dell indice è il circuito telematico MTS. L indice non considera costi di negoziazione. La revisione del paniere dei titoli avviene all atto della valorizzazione dell indice stesso: giornalmente. La valuta base per il calcolo dell indice è l euro. Le informazioni relative all indice sono reperibili sui più diffusi quotidiani economici (es. Il Sole 24Ore, MF), sul sito internet e sull Information Provider Thomson Financial (ticker: ITSLBOT). Data-type: total return. Soggetti preposti alle effettive scelte di investimento Le scelte effettive di investimento sono svolte dalla Direzione Investimenti che è composta da un Responsabile e da un team di gestione. Tale Direzione è preposta all implementazione delle scelte di investimento di natura tattica (security picking e market timing) nell ambito dei limiti fissati dal Consiglio di Amministrazione cui spetta la definizione su base mensile delle scelte strategiche aziendali che sono decise tenendo conto delle proposte di investimento definite mensilmente dal Comitato Investimenti. A tale processo di investimento partecipa anche il Risk Management che effettua, fra l altro, controlli sulla coerenza dell operatività realizzata con le strategie deliberate dal Consiglio di Amministrazione. Il Responsabile della Direzione Investimenti di Investitori Sgr S.p.A. è il dott. Emanuele Vizzini, nato a Milano il , che riveste il ruolo dal 2001, anno di costituzione della Società e che già in precedenza si era occupato di attività di gestione degli investimenti in importanti realtà internazionali. 3. Gli intermediari distributori Il collocamento delle quote dei Fondi avviene da parte della SGR. 4. La Banca Depositaria La Banca Depositaria è Société Générale Securities Services S.p.A., con sede legale e Direzione Generale in Milano, Via Benigno Crespi, 19/A, Milano. Le funzioni di Banca Depositaria sono svolte presso la Direzione Generale. Le funzioni di consegna e ritiro dei certificati rappresentativi delle quote sono svolte dalla Banca Depositaria per il tramite di Allianz Bank Financial Advisors S.p.A., Piazzale Lodi 3, Milano, presso la quale sono altresì disponibili i prospetti contabili dei Fondi. Alla Banca Depositaria è, inoltre, attribuito il compito di calcolare il valore delle quote dei Fondi comuni di investimento gestiti dalla SGR. 5. La società di revisione La società incaricata della revisione della contabilità di Investitori SGR S.p.A. e dei Fondi, nonché della certificazione del bilancio della Società di Gestione e del rendiconto periodico dei Fondi, è la KPMG S.p.A. con sede legale in Milano, via Vittor Pisani, 25. L incarico è stato conferito dall assemblea ordinaria della Società di Gestione in data , con scadenza il , sia per quanto riguarda la Società di Gestione che per quanto riguarda i Fondi da questa gestiti. Gli oneri posti a carico dei Fondi spettanti alla KPMG S.p.A. per l attività di revisione e certificazione da essa svolta relativa unicamente ai Fondi ammontano a: Fondi Compensi Fondi con patrimonio gestito fino 49,99 milioni di Euro Euro Fondi con patrimonio gestito da 50 a 99,99 milioni di Euro Euro Fondi con patrimonio gestito da 100 a 249,99 milioni di Euro Euro Fondi con patrimonio gestito da 250 a 499,99 milioni di Euro Euro Fondi con patrimonio gestito da 500 a 999,99 milioni di Euro Euro Fondi con patrimonio gestito da a 1.999,99 milioni di Euro Euro Fondi con patrimonio gestito oltre milioni di Euro Euro Prospetto Completo - Parte III pagina 5 di 8

6 B) Tecniche di gestione dei rischi di portafoglio 6. Tecniche adottate per la gestione dei rischi di portafoglio del Fondo in relazione agli obiettivi e alla politica di investimento Nell ambito della gestione finanziaria, assume particolare rilevanza la funzione di Risk Management, che ha sia il compito di supportare ex-ante l attività di investimento nella costruzione di portafogli con determinate caratteristiche di rischio rendimento, sia quello di controllarne ex-post il profilo di rischio. Le attività svolte dal Risk Management sono: Analisi delle performance; Analisi del rischio dei prodotti gestiti; Analisi di allocazione dei portafogli e dei relativi benchmark. Per il calcolo del rischio ex-ante di portafogli il Risk Management si avvale di un modello di rischio basato su simulazioni storiche con il metodo del bootstrap filtrato e adotta i seguenti indicatori sintetici di rischio: Fondo Indicatore (*) Tutti i Fondi ad eccezione di Investitori Flessibile Investitori Flessibile Ex-Ante Tracking Error di breve e lungo periodo, VaR (99%), Worst Case, Beta e Shortfall Probability Ex-Ante Volatility di breve e lungo periodo VaR (99%), Worst Case, Beta e Shortfall Probability Le analisi dei vari indicatori sono effettuate con cadenza giornaliera a livello di singolo strumento finanziario. La rischiosità dei portafogli scomposta in rischio locale e rischio di tasso di cambio, viene analizzata sia a livello di portafoglio, sia disaggregata per tipologia di strumento finanziario; in particolare viene evidenziata tramite appositi report la rischiosità derivante dall utilizzo degli strumenti derivati con finalità di investimento. Il Risk Management cura l evoluzione dei modelli di rischio adottati ed effettua analisi di backtesting e stress testing per verificarne la robustezza nel tempo. (*) Legenda Tracking Error Ex-ante Breve Periodo Stima della volatilità dell excess performance del prodotto rispetto al proprio benchmark, su un orizzonte temporale di breve periodo. Tracking Error Ex-ante Lungo Periodo Stima della volatilità dell excess performance del prodotto rispetto al proprio benchmark, su un orizzonte temporale di lungo periodo. VaR 99% Value At Risk. Stima della perdita massima che il prodotto può subire nel 99% dei casi (solo in 1 caso su 100 la perdita può risultare superiore a tale valore soglia ). Worst Case Stima della perdita che il prodotto può subire nel peggior caso possibile. Beta Misura della rischiosità di un titolo azionario. Esso è definito dal rapporto tra il grado di variabilità del rendimento di un azione rispetto alle variazioni del mercato azionario nel suo complesso. Un titolo aggressivo (che realizza profitti/perdite maggiori del proprio indice di riferimento) ha Beta maggiore di 1, un titolo difensivo (che realizza profitti/perdite più contenuti rispetto al proprio indice di riferimento) ha un Beta compreso tra 0 e 1, un titolo super-difensivo (che ha comportamento esattamente opposto rispetto al proprio indice di riferimento) ha un Beta negativo. Shortfall Probability Stima della probabilità di non raggiungere l obiettivo di battere il benchmark (realizzare un excess performance positiva). Volatilità Ex-ante Breve Periodo Stima della variabilità dei rendimenti del prodotto, su un orizzonte temporale di breve periodo. Volatilità Ex-ante Lungo Periodo Stima della variabilità dei rendimenti del prodotto, su un orizzonte temporale di lungo periodo. pagina 6 di 8 Prospetto Completo - Parte III

7 C) Procedure di sottoscrizione, rimborso e conversione 7. La sottoscrizione ed il rimborso delle quote 7.1 Sottoscrizione e rimborso mediante tecniche di comunicazione a distanza Non è previsto, al momento, l utilizzo di tecniche di comunicazione a distanza. D) Regime Fiscale 8. Regime di tassazione dei Fondi Il Fondo non è soggetto alle imposte sui redditi e all Irap. Il Fondo percepisce i redditi di capitale al lordo delle ritenute e delle imposte sostitutive applicabili, tranne talune eccezioni. In particolare, il Fondo rimane soggetto alla ritenuta alla fonte sugli interessi e altri proventi delle obbligazioni e titoli similari emessi da società residenti non quotate, alla ritenuta sugli interessi e altri proventi dei conti correnti e depositi bancari esteri, compresi i certificati di deposito, nonché alla ritenuta sui proventi delle cambiali finanziarie e a quella sui proventi dei titoli atipici. 9. Regime di tassazione dei Partecipanti ai Fondi Sui redditi di capitale derivanti dalla partecipazione al Fondo è applicata una ritenuta del 20 per cento. La ritenuta si applica sui proventi distribuiti in costanza di partecipazione al Fondo e su quelli compresi nella differenza tra il valore di rimborso, di liquidazione o di cessione delle quote e il costo medio ponderato di sottoscrizione o acquisto delle quote medesime determinati sulla base dei valori rilevati dai prospetti periodici alle predette date, al netto del 37,5 per cento dei proventi riferibili alle obbligazioni e agli altri titoli pubblici italiani ed equiparati e alle obbligazioni emesse dagli Stati esteri che consentono un adeguato scambio di informazioni. I proventi riferibili ai predetti titoli pubblici italiani e esteri sono determinati in proporzione alla percentuale media dell attivo investita direttamente, o indirettamente per il tramite di altri organismi di investimento (italiani ed esteri comunitari armonizzati e non armonizzati soggetti a vigilanza istituiti in Stati UE e SEE inclusi nella white list), nei titoli medesimi. La percentuale media, applicabile in ciascun semestre solare, è rilevata sulla base degli ultimi due prospetti, semestrali o annuali, redatti entro il semestre solare anteriore alla data di distribuzione dei proventi, di riscatto, cessione o liquidazione delle quote ovvero, nel caso in cui entro il predetto semestre ne sia stato redatto uno solo sulla base di tale prospetto. A tali fini, la SGR fornirà le indicazioni utili circa la percentuale media applicabile in ciascun semestre solare. Tra le operazioni di rimborso sono comprese anche quelle realizzate mediante conversione delle quote da un comparto ad altro comparto del medesimo Fondo. La ritenuta è applicata anche nell ipotesi di trasferimento delle quote a rapporti di custodia, amministrazione o gestione intestati a soggetti diversi dagli intestatari dei rapporti di provenienza, salvo che il trasferimento sia avvenuto per successione o donazione. La ritenuta è applicata a titolo d acconto sui proventi percepiti nell esercizio di attività di impresa commerciale e a titolo d imposta nei confronti di tutti gli altri soggetti, compresi quelli esenti o esclusi dall imposta sul reddito delle società. La ritenuta non si applica nel caso in cui i proventi siano percepiti da soggetti esteri che risiedono, ai fini fiscali, in Paesi che consentono un adeguato scambio di informazioni nonché da altri organismi di investimento collettivo italiani e da forme pensionistiche complementari istituite in Italia. Nel caso in cui le quote siano detenute da persone fisiche al di fuori dell esercizio di attività di impresa commerciale, da società semplici e soggetti equiparati nonché da enti non commerciali, sui redditi diversi conseguiti dal Cliente (ossia le perdite derivanti dalla partecipazione al Fondo e le differenze positive e negative rispetto agli incrementi di valore delle quote rilevati in capo al Fondo) si applica il regime del risparmio amministrato di cui all art. 6 del D. Lgs. n. 461 del 1997, che comporta l adempimento degli obblighi tributari da parte dell intermediario. È fatta salva la facoltà del Cliente di rinunciare al predetto regime con effetto dalla prima operazione successiva. Le perdite riferibili ai titoli pubblici italiani ed esteri possono essere portate in deduzione dalle plusvalenze e dagli altri redditi diversi per un importo ridotto del 37,5 per cento del loro ammontare. Nel caso in cui le quote siano oggetto di donazione o di altro atto di liberalità, l intero valore delle quote concorre alla formazione dell imponibile ai fini del calcolo dell imposta sulle donazioni. Nell ipotesi in cui le quote siano oggetto di successione ereditaria non concorre alla formazione della base imponibile ai fini dell imposta di successione la parte di valore delle quote corrispondente al valore dei titoli, comprensivo dei frutti maturati e non riscossi, emessi o garantiti dallo Stato e ad essi assimilati, detenuti dal Fondo alla data di apertura della successione. A tali fini la SGR fornirà le indicazioni utili circa la composizione del patrimonio del Fondo. Prospetto Completo - Parte III pagina 7 di 8

8 Sede legale Corso Italia, Milano Direzione Operativa Corso Italia, 22/A Milano Telefono: Fax:

Alla luce di quanto sopra, siamo ad apportare le seguenti modifiche al Prospetto Completo: Modifica alla Parte I del Prospetto Completo

Alla luce di quanto sopra, siamo ad apportare le seguenti modifiche al Prospetto Completo: Modifica alla Parte I del Prospetto Completo SUPPLEMENTO AL PROSPETTO COMPLETO DI OFFERTA AL PUBBLICO DI QUOTE DEI FONDI COMUNI DI INVESTIMENTO MOBILIARE APERTI DI DIRITTO ITALIANO ARMONIZZATI APPARTENENTI AL SISTEMA INVESTITORI Investitori America

Dettagli

PARTE I DEL PROSPETTO COMPLETO

PARTE I DEL PROSPETTO COMPLETO SUPPLEMENTO per l aggiornamento dell informativa fiscale riportata nel Prospetto Completo relativo all offerta al pubblico di quote dei fondi comuni di investimento mobiliare aperti di diritto italiano

Dettagli

GROUPAMA ASSET MANAGEMENT SGR SpA appartenente al gruppo Groupama

GROUPAMA ASSET MANAGEMENT SGR SpA appartenente al gruppo Groupama GROUPAMA ASSET MANAGEMENT SGR SpA appartenente al gruppo Groupama SUPPLEMENTO AL PROSPETTO D OFFERTA AL PUBBLICO DI QUOTE DEL FONDO COMUNE DI INVESTIMENTO MOBILIARE GROUPAMA FLEX APERTO DI DIRITTO ITALIANO

Dettagli

PARTE III DEL PROSPETTO COMPLETO ALTRE INFORMAZIONI SULL INVESTIMENTO

PARTE III DEL PROSPETTO COMPLETO ALTRE INFORMAZIONI SULL INVESTIMENTO appartenente al Gruppo Poste Italiane PARTE III DEL PROSPETTO COMPLETO ALTRE INFORMAZIONI SULL INVESTIMENTO La Parte III del Prospetto Completo, da consegnare su richiesta all investitore, è volta ad illustrare

Dettagli

Supplemento di Aggiornamento al Modulo di Sottoscrizione relativo al fondo comune di investimento di diritto lussemburghese a comparti multipli

Supplemento di Aggiornamento al Modulo di Sottoscrizione relativo al fondo comune di investimento di diritto lussemburghese a comparti multipli Supplemento di Aggiornamento al Modulo di Sottoscrizione relativo al fondo comune di investimento di diritto lussemburghese a comparti multipli ROSSINI LUX FUND gestito da Eurizon Capital S.A. Data di

Dettagli

ALLEGATO AL MODULO DI SOTTOSCRIZIONE. Amundi Funds

ALLEGATO AL MODULO DI SOTTOSCRIZIONE. Amundi Funds ALLEGATO AL MODULO DI SOTTOSCRIZIONE Amundi Funds Società di Investimento a Capitale Variabile a comparti multipli di diritto lussemburghese Il presente Modulo di Sottoscrizione è conforme al modello depositato

Dettagli

INVESTITORI SGR S.P.A.

INVESTITORI SGR S.P.A. INVESTITORI SGR S.P.A. APPARTENENTE AL GRUPPO ALLIANZ S.P.A. Offerta al pubblico di quote dei Fondi comuni di investimento mobiliare aperti di diritto italiano armonizzati alla Direttiva 2009/65/CE appartenenti

Dettagli

Informazioni concernenti il collocamento in Italia delle azioni della UBS (Lux) Money Market Sicav di diritto Lussemburghese

Informazioni concernenti il collocamento in Italia delle azioni della UBS (Lux) Money Market Sicav di diritto Lussemburghese Allegato al modulo di sottoscrizione Il presente modulo è stato depositato presso l archivio prospetti della CONSOB in data 23/09/2014 è valido dal 01/10/2014 Informazioni concernenti il collocamento in

Dettagli

INVESTITORI SGR S.P.A.

INVESTITORI SGR S.P.A. INVESTITORI SGR S.P.A. APPARTENENTE AL GRUPPO ALLIANZ S.P.A. Offerta al pubblico di quote dei Fondi comuni di investimento mobiliare aperti di diritto italiano armonizzati alla Direttiva 2009/65/CE appartenenti

Dettagli

Parte III del Prospetto Completo

Parte III del Prospetto Completo Parte III del Prospetto Completo Altre informazioni sull investimento La Parte III del Prospetto Completo, da consegnare su richiesta dell investitore, è volta ad illustrare le informazioni di dettaglio

Dettagli

INVESTITORI SGR S.P.A.

INVESTITORI SGR S.P.A. INVESTITORI SGR S.P.A. APPARTENENTE AL GRUPPO ALLIANZ S.P.A. Offerta al pubblico di quote dei Fondi comuni di investimento mobiliare aperti di diritto italiano armonizzati alla Direttiva 2009/65/CE appartenenti

Dettagli

INFORMATIVA SULLA FISCALITÀ

INFORMATIVA SULLA FISCALITÀ INFORMATIVA SULLA FISCALITÀ Con la presente comunicazione si desidera fornire una breve sintesi del regime fiscale applicabile ai fondi comuni di investimento mobiliare di diritto italiano, nonché del

Dettagli

Allegato al modulo di sottoscrizione. Il presente modulo è stato depositato presso l archivio prospetti della CONSOB è valido dal 22/02/2016

Allegato al modulo di sottoscrizione. Il presente modulo è stato depositato presso l archivio prospetti della CONSOB è valido dal 22/02/2016 Allegato al modulo di sottoscrizione Il presente modulo è stato depositato presso l archivio prospetti della CONSOB è valido dal 22/02/2016 Informazioni concernenti il collocamento in Italia delle quote

Dettagli

Altre informazioni sull investimento

Altre informazioni sull investimento Parte III del prospetto informativo Altre informazioni sull investimento La presente Parte III, unitamente alle Parti I e II, costituisce il prospetto informativo completo relativo all offerta pubblica

Dettagli

Nel ringraziarla per la fiducia accordata alla Compagnia di Assicurazione del Gruppo Bipiemme, porgiamo i nostri più cordiali saluti.

Nel ringraziarla per la fiducia accordata alla Compagnia di Assicurazione del Gruppo Bipiemme, porgiamo i nostri più cordiali saluti. Milano, 1 settembre 2005 Oggetto: Parametro oggettivo di riferimento (benchmark) per contratti unit linked Gentile Cliente, la circolare ISVAP n. 551/D del 1 marzo 2005, nell ambito delle disposizioni

Dettagli

Informazioni concernenti il collocamento in Italia delle azioni della UBS (Lux) Structured Sicav di diritto Lussemburghese

Informazioni concernenti il collocamento in Italia delle azioni della UBS (Lux) Structured Sicav di diritto Lussemburghese Allegato al modulo di sottoscrizione Il presente modulo è stato depositato presso l archivio dei prospetti della CONSOB in data 29/02/2012 ed è valido dal 05/03/2012 Informazioni concernenti il collocamento

Dettagli

ALLEGATO AL MODULO DI SOTTOSCRIZIONE. Amundi Funds

ALLEGATO AL MODULO DI SOTTOSCRIZIONE. Amundi Funds ALLEGATO AL MODULO DI SOTTOSCRIZIONE Amundi Funds Società di Investimento a Capitale Variabile a comparti multipli di diritto lussemburghese Il presente Modulo di Sottoscrizione è conforme al modello depositato

Dettagli

PARTE III DEL PROSPETTO COMPLETO - ALTRE INFORMAZIONI SULL INVESTIMENTO

PARTE III DEL PROSPETTO COMPLETO - ALTRE INFORMAZIONI SULL INVESTIMENTO PARTE III DEL PROSPETTO COMPLETO - ALTRE INFORMAZIONI SULL INVESTIMENTO La Parte III del Prospetto Completo, da consegnare su richiesta all investitore, è volta ad illustrare le informazioni di dettaglio

Dettagli

Soggetti che partecipano alla commercializzazione

Soggetti che partecipano alla commercializzazione GAMAX FUNDS FCP ALLEGATO AL MODULO PER LA SOTTOSCRIZIONE DI QUOTE A Data di deposito in Consob del Modulo di sottoscrizione: 30/07/2015 Data di validità del Modulo di sottoscrizione: 31/07/2015 Lista dei

Dettagli

Glossario APPENDICE GLOSSARIO DEI TERMINI TECNICI UTILIZZATI NEL PROSPETTO D OFFERTA ARCA FORMULA EUROSTOXX 2015

Glossario APPENDICE GLOSSARIO DEI TERMINI TECNICI UTILIZZATI NEL PROSPETTO D OFFERTA ARCA FORMULA EUROSTOXX 2015 Glossario APPENDICE GLOSSARIO DEI TERMINI TECNICI UTILIZZATI NEL PROSPETTO D OFFERTA ARCA FORMULA EUROSTOXX 2015 Data di deposito in Consob del Glossario: 17/05/2010. Data di validità del Glossario: 01/06/2010.

Dettagli

Allegato al Modulo di sottoscrizione Comparti commercializzati in Italia da Fondo Comune d investimento di diritto lussemburghese a comparti multipli gestito da BANCA DELLE MARCHE GESTIONE INTERNAZIONALE

Dettagli

Offerta al pubblico di RAIFFPLANET Prodotto finanziario assicurativo di tipo Unit Linked PARTE III (Mod. V70PIII-0415)

Offerta al pubblico di RAIFFPLANET Prodotto finanziario assicurativo di tipo Unit Linked PARTE III (Mod. V70PIII-0415) Offerta al pubblico di RAIFFPLANET Prodotto finanziario assicurativo di tipo Unit Linked PARTE III (Mod. V70PIII-0415) Pagina 1 di 9 PARTE III DEL PROSPETTO D OFFERTA ALTRE INFORMAZIONI La Parte III del

Dettagli

MODULO DI SOTTOSCRIZIONE FMIM FUNDS PLC SICAV

MODULO DI SOTTOSCRIZIONE FMIM FUNDS PLC SICAV MODULO DI SOTTOSCRIZIONE FUNDS PLC SICAV Il presente Modulo è depositato presso la Consob in data 04/09/2012 ed è valido a decorrere dal. Il presente modulo di sottoscrizione è l'unico valido ai fini della

Dettagli

La Parte III del Prospetto Completo, da consegnare su richiesta all investitore, è volta ad illustrare le informazioni di dettaglio sull offerta.

La Parte III del Prospetto Completo, da consegnare su richiesta all investitore, è volta ad illustrare le informazioni di dettaglio sull offerta. PARTE III DEL PROSPETTO COMPLETO ALTRE INFORMAZIONI SULL INVESTIMENTO La Parte III del Prospetto Completo, da consegnare su richiesta all investitore, è volta ad illustrare le informazioni di dettaglio

Dettagli

DOCUMENTO PER LA QUOTAZIONE DI OICR COMUNITARI ARMONIZZATI NEW MILLENNIUM

DOCUMENTO PER LA QUOTAZIONE DI OICR COMUNITARI ARMONIZZATI NEW MILLENNIUM DOCUMENTO PER LA QUOTAZIONE DI OICR COMUNITARI ARMONIZZATI NEW MILLENNIUM Ammissione alle negoziazioni delle Azioni di classe L dei seguenti Comparti della New Millennium, società di investimento a capitale

Dettagli

appartenente al Gruppo Poste Italiane

appartenente al Gruppo Poste Italiane appartenente al Gruppo Poste Italiane Offerta al pubblico di quote del fondo comune di investimento mobiliare BancoPosta Liquidità Euro aperto di diritto italiano rientrante nell'ambito di applicazione

Dettagli

Macro F.O. Fondo Flessibile

Macro F.O. Fondo Flessibile PARTE III del Prospetto Completo ALTRE INFORMAZIONI SULL INVESTIMENTO Macro F.O. Fondo Flessibile La Parte III del Prospetto Completo, da consegnare su richiesta dell investitore, è volta ad illustrare

Dettagli

Professional Investment Fund: regime fiscale. Avv. Massimo Antonini Lugano 19/20 novembre 2012

Professional Investment Fund: regime fiscale. Avv. Massimo Antonini Lugano 19/20 novembre 2012 Professional Investment Fund: regime fiscale Avv. Massimo Antonini Lugano 19/20 novembre 2012 1 I proventi derivanti dalla partecipazione in PIF 2 I proventi derivanti dalla partecipazioni in PIF Qualora

Dettagli

PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI SPECIFICHE

PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI SPECIFICHE PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche del Prospetto Semplificato, da consegnare obbligatoriamente all investitore prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare

Dettagli

PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI SPECIFICHE

PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI SPECIFICHE PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche del Prospetto Semplificato, da consegnare obbligatoriamente all investitore prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare

Dettagli

Offerta al pubblico di RAIFFPLANET Prodotto finanziario assicurativo di tipo Unit Linked PARTE III (Mod. V70PIII-0714 ed. 07/2014)

Offerta al pubblico di RAIFFPLANET Prodotto finanziario assicurativo di tipo Unit Linked PARTE III (Mod. V70PIII-0714 ed. 07/2014) Offerta al pubblico di RAIFFPLANET Prodotto finanziario assicurativo di tipo Unit Linked PARTE III (Mod. V70PIII-0714 ed. 07/2014) Pagina 1 di 8 PARTE III DEL PROSPETTO D OFFERTA ALTRE INFORMAZIONI La

Dettagli

PARTE I DEL PROSPETTO D OFFERTA INFORMAZIONI SULL INVESTIMENTO E SULLE COPERTURE ASSICURATIVE

PARTE I DEL PROSPETTO D OFFERTA INFORMAZIONI SULL INVESTIMENTO E SULLE COPERTURE ASSICURATIVE PARTE I DEL PROSPETTO D OFFERTA INFORMAZIONI SULL INVESTIMENTO E SULLE COPERTURE ASSICURATIVE La Parte I del Prospetto d offerta, da consegnare su richiesta all Investitore-Contraente, è volta ad illustrare

Dettagli

FONDO PENSIONE APERTO CARIGE

FONDO PENSIONE APERTO CARIGE FONDO PENSIONE APERTO CARIGE SOGGETTI I dati COINVOLTI riportati sono aggiornati NELLA al 31 dicembre ATTIVITA 2006 DELLA FORMA PENSIONISTICA COMPLEMENTARE I dati riportati sono aggiornati al 30 aprile

Dettagli

Alboino Re Fondo Azionario Italia. Alarico Re Fondo Flessibile. Ritorni Reali Fondo Obbligazionario Flessibile

Alboino Re Fondo Azionario Italia. Alarico Re Fondo Flessibile. Ritorni Reali Fondo Obbligazionario Flessibile PARTE III del Prospetto Completo ALTRE INFORMAZIONI SULL INVESTIMENTO Alboino Re Fondo Azionario Italia Alarico Re Fondo Flessibile Ritorni Reali Fondo Obbligazionario Flessibile La Parte III del Prospetto

Dettagli

REGOLAMENTO DEI FONDI ASSICURATIVI DI INVESTIMENTO DELLE POLIZZE UNINVEST

REGOLAMENTO DEI FONDI ASSICURATIVI DI INVESTIMENTO DELLE POLIZZE UNINVEST Allegato 4 REGOLAMENTO DEI FONDI ASSICURATIVI DI INVESTIMENTO DELLE POLIZZE UNINVEST ARTICOLO 1 - ISTITUZIONE E DENOMINAZIONE DEI FONDI La UnipolSai Assicurazioni S.p.A., di seguito denominata Società,

Dettagli

REGOLAMENTO DEL FONDO INTERNO FONDO VALOREAZIONE

REGOLAMENTO DEL FONDO INTERNO FONDO VALOREAZIONE Generali Italia S.p.A. - Impresa autorizzata all esercizio delle Assicurazioni e della Riassicurazione nei rami Vita, Capitalizzazione e Danni con decreto del Ministero dell Industria del Commercio e dell

Dettagli

Regolamento di Gestione semplificato

Regolamento di Gestione semplificato Regolamento di Gestione semplificato dei Fondi comuni di investimento mobiliare aperti armonizzati di Allianz Global Investors Italia SGR S.p.A. Allianz Liquidità Allianz Monetario Allianz Reddito Euro

Dettagli

SISTEMA FONDI ZENIT MC

SISTEMA FONDI ZENIT MC GLOSSARIO DEI TERMINI TECNICI UTILIZZATI NEL PROSPETTO SISTEMA FONDI ZENIT MC ZENIT MC BREVE TERMINE ZENIT MC OBBLIGAZIONARIO ZENIT MC PIANETA ITALIA ZENIT MC MEGATREND ZENIT MC EVOLUZIONE ZENIT MC PARSEC

Dettagli

PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI SPECIFICHE

PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI SPECIFICHE PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche del Prospetto Semplificato, da consegnare obbligatoriamente all investitore prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare

Dettagli

FULL OPTION Ed. 2009

FULL OPTION Ed. 2009 Offerta al pubblico di FULL OPTION Ed. 2009 Prodotto finanziario assicurativo di tipo Unit Linked PARTE III (Mod. VM2PIII-0414 ed. 04/2014) Pagina 1 di 10 PARTE III DEL PROSPETTO D OFFERTA ALTRE INFORMAZIONI

Dettagli

REGOLAMENTO UNICO DI GESTIONE

REGOLAMENTO UNICO DI GESTIONE appartenente al Gruppo Poste Italiane REGOLAMENTO UNICO DI GESTIONE dei Fondi Comuni d Investimento Mobiliare Aperti Armonizzati, denominati BancoPosta Obbligazionario Euro Breve Termine BancoPosta Obbligazionario

Dettagli

REGOLAMENTO DEL FONDO INTERNO CORE BETA 15 EM

REGOLAMENTO DEL FONDO INTERNO CORE BETA 15 EM REGOLAMENTO DEL FONDO INTERNO CORE BETA 15 EM DATA VALIDITA : dal 28/02/2013 Art. 1 Gli aspetti generali del Fondo interno La Compagnia costituisce e gestisce, secondo le modalità del presente Regolamento,

Dettagli

ETF PLC - MSCI USA VALUE UCITS ETF (USD)

ETF PLC - MSCI USA VALUE UCITS ETF (USD) UBS (Irl) plc Ammissione alle negoziazioni degli strumenti finanziari emessi da UBS (Irl) plc, società di investimento a capitale variabile di diritto irlandese costituita ai sensi della Direttiva dell

Dettagli

I RENDICONTI RELATIVI AL SERVIZIO DI GESTIONE DI PORTAFOGLI LINEE GUIDA

I RENDICONTI RELATIVI AL SERVIZIO DI GESTIONE DI PORTAFOGLI LINEE GUIDA I RENDICONTI RELATIVI AL SERVIZIO DI GESTIONE DI PORTAFOGLI LINEE GUIDA Versione inviata alla CONSOB in data 5 maggio 2008 per un primo confronto. INDICE INTRODUZIONE... 3 Rendiconti relativi al servizio

Dettagli

UBI PRAMERICA SGR S.p.A. appartenente al gruppo bancario UNIONE DI BANCHE ITALIANE

UBI PRAMERICA SGR S.p.A. appartenente al gruppo bancario UNIONE DI BANCHE ITALIANE UBI PRAMERICA SGR S.p.A. appartenente al gruppo bancario UNIONE DI BANCHE ITALIANE Parte II del Prospetto Informativo Illustrazione dei dati storici di rischio/rendimento, costi e turnover di portafoglio

Dettagli

FULL OPTION ED. 2009

FULL OPTION ED. 2009 Offerta al pubblico di FULL OPTION ED. 2009 Prodotto finanziario assicurativo di tipo Unit Linked SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE Euroquota Aggressiva a premio periodico limitato (Mod. VM2SSISEA138-0414

Dettagli

FONDO PENSIONE APERTO CARIGE

FONDO PENSIONE APERTO CARIGE FONDO PENSIONE APERTO CARIGE INFORMAZIONI SULL ANDAMENTO DELLA GESTIONE I dati e le informazioni riportati sono aggiornati al 31 dicembre 2006. 1 di 8 La SGR è dotata di una funzione di Risk Management

Dettagli

Comparto Classe di Azioni Data Inizio offerta. I (Institutional) ZENIT MULTISTRATEGY SICAV Global Opportunities. R (Retail)

Comparto Classe di Azioni Data Inizio offerta. I (Institutional) ZENIT MULTISTRATEGY SICAV Global Opportunities. R (Retail) Allegato Il presente allegato è parte integrante del modulo di sottoscrizione di Zenit Multistrategy Sicav e deve essere consegnato unitamente allo stesso. Comparto Classe di Azioni Data Inizio offerta

Dettagli

quadro di sintesi per la professione di Commercialista

quadro di sintesi per la professione di Commercialista La tassazione delle attività ità finanziarie: i i un quadro di sintesi per la professione di Commercialista CLAUDIA ROVINI Viterbo 3 dicembre 2015 Evento valido ai fini della F.P.C.dei dottori commercialisti

Dettagli

Sistema Pioneer Fondi Italia. Prospetto Semplificato. Informazioni Generali. Informazioni Generali

Sistema Pioneer Fondi Italia. Prospetto Semplificato. Informazioni Generali. Informazioni Generali Sistema Pioneer Fondi Italia Informazioni Generali Prospetto Semplificato Informazioni Generali La parte Informazioni Generali del Prospetto Semplificato, da consegnare obbligatoriamente all investitore

Dettagli

REGOLAMENTO DEI FONDI MOBILIARI INTERNI

REGOLAMENTO DEI FONDI MOBILIARI INTERNI REGOLAMENTO DEI FONDI MOBILIARI INTERNI Art. 1 Costituzione e denominazione dei Fondi Interni. La Compagnia istituisce 2 Fondi Mobiliari Interni denominati: Cattolica Previdenza Bilanciato; Cattolica Previdenza

Dettagli

challenge funds Allegato al modulo per la sottoscrizione di quote

challenge funds Allegato al modulo per la sottoscrizione di quote 6/15 challenge funds Allegato al modulo per la sottoscrizione di quote A) Informazioni sui soggetti che commercializzano IL FONDO in Italia Soggetti che partecipano alla commercializzazione A.1) Soggetti

Dettagli

ISPL Prospettiva 2.0

ISPL Prospettiva 2.0 Prospetto d offerta Offerta al pubblico di ISPL Prospettiva 2.0 Prodotto finanziario-assicurativo di tipo Unit Linked Si raccomanda la lettura della Parte I (Informazioni sull investimento e sulle coperture

Dettagli

PARTE III DEL PROSPETTO D OFFERTA ALTRE INFORMAZIONI

PARTE III DEL PROSPETTO D OFFERTA ALTRE INFORMAZIONI PARTE III DEL PROSPETTO D OFFERTA ALTRE INFORMAZIONI La Parte III del Prospetto d offerta, da consegnare su richiesta all investitore-contraente, è volta ad illustrare le informazioni di dettaglio sull

Dettagli

AZIMUT SGR SpA PARTE I DEL PROSPETTO INFORMATIVO CARATTERISTICHE DEI FONDI E MODALITÀ DI PARTECIPAZIONE

AZIMUT SGR SpA PARTE I DEL PROSPETTO INFORMATIVO CARATTERISTICHE DEI FONDI E MODALITÀ DI PARTECIPAZIONE AZIMUT SGR SpA AZIMUT GARANZIA AZIMUT REDDITO EURO AZIMUT REDDITO USA AZIMUT TREND TASSI AZIMUT SOLIDITY AZIMUT SCUDO AZIMUT BILANCIATO AZIMUT STRATEGIC TREND AZIMUT TREND AMERICA AZIMUT TREND EUROPA AZIMUT

Dettagli

Parte III del Prospetto Completo

Parte III del Prospetto Completo Parte III del Prospetto Completo Altre informazioni sull investimento La Parte III del Prospetto Completo, da consegnare su richiesta dell investitore, è volta ad illustrare le informazioni di dettaglio

Dettagli

Sistema Pioneer Fondi Italia. Prospetto Semplificato. Informazioni Generali. Informazioni Generali

Sistema Pioneer Fondi Italia. Prospetto Semplificato. Informazioni Generali. Informazioni Generali Sistema Pioneer Fondi Italia Informazioni Generali Prospetto Semplificato Informazioni Generali La parte Informazioni Generali del Prospetto Semplificato, da consegnare obbligatoriamente all investitore

Dettagli

prodotto finanziario-assicurativo di tipo unit linked Tariffa RUUA

prodotto finanziario-assicurativo di tipo unit linked Tariffa RUUA BNL VITA S.p.A. appartenente ad Unipol Gruppo Finanziario S.p.A. Mod. 3T884 - Ed. 06/09 Offerta pubblica di sottoscrizione di Polizza BNL Revolution Crescita prodotto finanziario-assicurativo di tipo unit

Dettagli

Fideuram Risparmio. Fondo ad accumulazione dei proventi della categoria Assogestioni "Obbligazionari Euro governativi breve termine"

Fideuram Risparmio. Fondo ad accumulazione dei proventi della categoria Assogestioni Obbligazionari Euro governativi breve termine Fideuram Risparmio Fondo ad accumulazione dei proventi della categoria Assogestioni "Obbligazionari Euro governativi breve termine" Relazione di gestione al 30 dicembre 2015 Parte specifica Società di

Dettagli

Informazioni generali

Informazioni generali Prospetto Semplificato Informazioni Generali La parte Informazioni Generali del Prospetto Semplificato, da consegnare obbligatoriamente all investitore prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare

Dettagli

PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI SPECIFICHE

PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI SPECIFICHE PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche del Prospetto Semplificato, da consegnare obbligatoriamente all Investitore prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare

Dettagli

PARTE I DEL PROSPETTO COMPLETO CARATTERISTICHE DEL FONDO E MODALITÀ DI PARTECIPAZIONE

PARTE I DEL PROSPETTO COMPLETO CARATTERISTICHE DEL FONDO E MODALITÀ DI PARTECIPAZIONE appartenente al Gruppo Poste Italiane PARTE I DEL PROSPETTO COMPLETO CARATTERISTICHE DEL FONDO E MODALITÀ DI PARTECIPAZIONE Collocatore Pagina 1 di 11 A) INFORMAZIONI GENERALI 1. LA SGR BancoPosta Fondi

Dettagli

Offerta al pubblico di RAIFFPLANET. Prodotto finanziario assicurativo di tipo Unit Linked. Raiffplanet Aggressiva a premio unico

Offerta al pubblico di RAIFFPLANET. Prodotto finanziario assicurativo di tipo Unit Linked. Raiffplanet Aggressiva a premio unico Offerta al pubblico di RAIFFPLANET Prodotto finanziario assicurativo di tipo Unit Linked SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE Raiffplanet Aggressiva a premio unico (Mod. V70SSISRA137-0415) Pagina 1

Dettagli

PARTE III DEL PROSPETTO INFORMATIVO ALTRE INFORMAZIONI

PARTE III DEL PROSPETTO INFORMATIVO ALTRE INFORMAZIONI PARTE III DEL PROSPETTO INFORMATIVO ALTRE INFORMAZIONI La Parte III del Prospetto d offerta, da consegnare su richiesta all investitore-contraente, è volta a illustrare le informazioni di dettaglio sull

Dettagli

SOFIA SGR SOCIETA DI GESTIONE DEL RISPARMIO

SOFIA SGR SOCIETA DI GESTIONE DEL RISPARMIO SOFIA SGR SOCIETA DI GESTIONE DEL RISPARMIO OFFERTA AL PUBBLICO DI QUOTE DEI FONDI COMUNI DI INVESTIMENTO MOBILIARE APERTI DI DIRITTO ITALIANO ARMONIZZATI/NON ARMONIZZATI ALLA DIRETTIVA 2009/65/CE Si raccomanda

Dettagli

Regolamento dei fondi interni di Veneto Global Profile unit linked, prodotto finanziario assicurativo di tipo unit linked

Regolamento dei fondi interni di Veneto Global Profile unit linked, prodotto finanziario assicurativo di tipo unit linked Skandia Vita S.p.A. Impresa di assicurazione appartenente al Gruppo Skandia Regolamento dei fondi interni di Veneto Global Profile unit linked, prodotto finanziario assicurativo di tipo unit linked Art.

Dettagli

PARTE III DEL PROSPETTO D OFFERTA ALTRE INFORMAZIONI

PARTE III DEL PROSPETTO D OFFERTA ALTRE INFORMAZIONI PARTE III DEL PROSPETTO D OFFERTA ALTRE INFORMAZIONI La Parte III del Prospetto d offerta, da consegnare su richiesta all investitore-contraente, è volta ad illustrare le informazioni di dettaglio sull

Dettagli

ishares STOXX Europe 50 UCITS ETF ishares EURO STOXX 50 UCITS ETF (Inc)

ishares STOXX Europe 50 UCITS ETF ishares EURO STOXX 50 UCITS ETF (Inc) ishares II Plc Ammissione alle negoziazioni degli strumenti finanziari emessi dalla ishares II Plc, società di investimento a capitale variabile di diritto irlandese costituita ai sensi della Direttiva

Dettagli

FONDI COMUNI REGOLAMENTO UNICO DEI FONDI COMUNI DI INVESTIMENTO MOBILIARE APERTI ARMONIZZATI GESTITI DA SELLA GESTIONI

FONDI COMUNI REGOLAMENTO UNICO DEI FONDI COMUNI DI INVESTIMENTO MOBILIARE APERTI ARMONIZZATI GESTITI DA SELLA GESTIONI REGOLAMENTO UNICO DEI FONDI COMUNI DI INVESTIMENTO MOBILIARE APERTI ARMONIZZATI GESTITI DA SELLA GESTIONI (in vigore dal 15 aprile 2015) FONDI COMUNI Il presente Regolamento è stato approvato dall organo

Dettagli

Codice della proposta di investimento e del fondo interno: QF

Codice della proposta di investimento e del fondo interno: QF Scheda sintetica - Informazioni specifiche 1 di 6 La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all investitore contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali

Dettagli

Azionario Flessibile 7 anni Scheda sintetica - Informazioni specifiche 1 di 6

Azionario Flessibile 7 anni Scheda sintetica - Informazioni specifiche 1 di 6 Scheda sintetica - Informazioni specifiche 1 di 6 La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all investitore contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali

Dettagli

PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI SPECIFICHE

PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI SPECIFICHE PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche del Prospetto Semplificato, da consegnare obbligatoriamente all investitore prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare

Dettagli

Anima Tricolore Sistema Open

Anima Tricolore Sistema Open Società di gestione del risparmio Soggetta all attività di direzione e coordinamento del socio unico Anima Holding S.p.A. Informazioni chiave per gli Investitori (KIID) Il presente documento contiene le

Dettagli

PARTE III DEL PROSPETTO COMPLETO ALTRE INFORMAZIONI SULL INVESTIMENTO nei Fondi del Sistema Fondo dei Fondi composto da

PARTE III DEL PROSPETTO COMPLETO ALTRE INFORMAZIONI SULL INVESTIMENTO nei Fondi del Sistema Fondo dei Fondi composto da Società sottoposta all attività di direzione e coordinamento del Socio Unico Sara Assicurazioni S.p.A. PARTE III DEL PROSPETTO COMPLETO ALTRE INFORMAZIONI SULL INVESTIMENTO nei Fondi del Sistema Fondo

Dettagli

REGOLAMENTO DEL FONDO INTERNO MULTISTRATEGY 2007

REGOLAMENTO DEL FONDO INTERNO MULTISTRATEGY 2007 REGOLAMENTO DEL FONDO INTERNO MULTISTRATEGY 2007 Art.1 - Aspetti generali Al fine di adempiere agli obblighi assunti nei confronti del Contraente in base alle Condizioni di Polizza, l Impresa ha costituito

Dettagli

Investi con Me - Obbligazionario Flessibile Scheda sintetica - Informazioni specifiche 1 di 7

Investi con Me - Obbligazionario Flessibile Scheda sintetica - Informazioni specifiche 1 di 7 Scheda sintetica - Informazioni specifiche 1 di 7 La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all investitore contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali

Dettagli

PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI GENERALI

PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI GENERALI PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI GENERALI La parte Informazioni Generali del Prospetto Semplificato, da consegnare obbligatoriamente all investitore prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare

Dettagli

Prospetto Semplificato. Informazioni Generali. Sistema Pioneer Fondi Italia. Informazioni Generali. Informazioni Generali

Prospetto Semplificato. Informazioni Generali. Sistema Pioneer Fondi Italia. Informazioni Generali. Informazioni Generali Sistema Pioneer Fondi Italia Informazioni Generali Prospetto Semplificato Informazioni Generali La parte Informazioni Generali del Prospetto Semplificato, da consegnare obbligatoriamente all investitore

Dettagli

Obbligazionario Mercati Emergenti Scheda Sintetica - Informazioni specifiche 1 di 7

Obbligazionario Mercati Emergenti Scheda Sintetica - Informazioni specifiche 1 di 7 Scheda Sintetica - Informazioni specifiche 1 di 7 La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all investitore contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali

Dettagli

RETURN TOTAL SISTEMA. Le modifiche ai Fondi appartenenti al Sistema Total Return. Eurizon Capital SGR S.p.A.

RETURN TOTAL SISTEMA. Le modifiche ai Fondi appartenenti al Sistema Total Return. Eurizon Capital SGR S.p.A. Eurizon Capital SGR S.p.A. Le modifiche ai Fondi appartenenti al Sistema Total Return SISTEMA TOTAL RETURN COMUNICAZIONE AI PARTECIPANTI DELLE MODIFICHE REGOLAMENTARI ai sensi del Provvedimento della Banca

Dettagli

FONDO PENSIONE APERTO CARIGE

FONDO PENSIONE APERTO CARIGE FONDO PENSIONE APERTO CARIGE SOGGETTI COINVOLTI NELLA ATTIVITA DELLA FORMA PENSIONISTICA COMPLEMENTARE I dati riportati sono aggiornati al 31 dicembre 2006 I dati riportati sono aggiornati al 1 gennaio

Dettagli

Modulo di sottoscrizione. Ras Lux Fund. Allianz Global Investors Europe GmbH

Modulo di sottoscrizione. Ras Lux Fund. Allianz Global Investors Europe GmbH Modulo di sottoscrizione Ras Lux Fund Allianz Global Investors Europe GmbH RAS LUX FUND Adesione o conversione Allianz Global Investors Europe GmbH Allianz Global Investors Europe GmbH si assume la responsabilità

Dettagli

Sistema Mediolanum Fondi Italia

Sistema Mediolanum Fondi Italia Informazioni chiave per gli Investitori (KIID) Sistema Mediolanum Fondi Italia Società di Gestione del Risparmio Collocatore Unico retro di copertina Informazioni chiave per gli investitori (KIID) Il presente

Dettagli

Dexia Long Short European Equity Fondo di Dexia Asset Management Società di gestione di diritto francese

Dexia Long Short European Equity Fondo di Dexia Asset Management Società di gestione di diritto francese Il presente modulo è valido ai fini della sottoscrizione in Italia di quote dell OICVM Dexia Long Short European Equity, fondo comune d investimento di diritto francese (di seguito Fondo ) Dexia Long Short

Dettagli

Offerta al pubblico di RAIFFPLANET. Prodotto finanziario assicurativo di tipo Unit Linked. Combinazione Libera 80RP/20RA a premio unico

Offerta al pubblico di RAIFFPLANET. Prodotto finanziario assicurativo di tipo Unit Linked. Combinazione Libera 80RP/20RA a premio unico Offerta al pubblico di RAIFFPLANET Prodotto finanziario assicurativo di tipo Unit Linked SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE Combinazione Libera 80RP/20RA a premio unico (Mod. V70SSISCL137-0415) Pagina

Dettagli

THE NASDAQ ETF FUNDS PLC SM NASDAQ-100 EUROPEAN TRACKER SM

THE NASDAQ ETF FUNDS PLC SM NASDAQ-100 EUROPEAN TRACKER SM THE NASDAQ ETF FUNDS PLC SM Quotazione in Italia degli strumenti finanziari emessi dalla The Nasdaq ETF Funds plc, società di investimento a capitale variabile di diritto irlandese costituita ed operante

Dettagli

Regolamento del fondo interno A.G. Global Equity Pagina 1 di 5. = oéöçä~ãéåíç= ÇÉä=ÑçåÇç= áåíéêåç=^kdk= däçä~ä=bèìáíó=

Regolamento del fondo interno A.G. Global Equity Pagina 1 di 5. = oéöçä~ãéåíç= ÇÉä=ÑçåÇç= áåíéêåç=^kdk= däçä~ä=bèìáíó= = oéöçä~ãéåíç= ÇÉä=ÑçåÇç= áåíéêåç=^kdk= däçä~ä=bèìáíó= A) Obiettivi e descrizione del fondo La gestione ha come obiettivo la crescita del capitale investito in un orizzonte temporale lungo ed è caratterizzata

Dettagli

DOCUMENTO PER LA QUOTAZIONE DI OICR COMUNITARI ARMONIZZATI NEW MILLENNIUM

DOCUMENTO PER LA QUOTAZIONE DI OICR COMUNITARI ARMONIZZATI NEW MILLENNIUM DOCUMENTO PER LA QUOTAZIONE DI OICR COMUNITARI ARMONIZZATI NEW MILLENNIUM Ammissione alle negoziazioni delle Azioni di classe L dei seguenti Comparti della New Millennium, società di investimento a capitale

Dettagli

IL PRESENTE DOCUMENTO È IMPORTANTE E RICHIEDE ATTENZIONE IMMEDIATA.

IL PRESENTE DOCUMENTO È IMPORTANTE E RICHIEDE ATTENZIONE IMMEDIATA. IL PRESENTE DOCUMENTO È IMPORTANTE E RICHIEDE ATTENZIONE IMMEDIATA. Per eventuali dubbi in merito alla procedura da seguire, rivolgersi al proprio agente di borsa, direttore di banca, consulente legale,

Dettagli

SOFIA SGR SOCIETA DI GESTIONE DEL RISPARMIO

SOFIA SGR SOCIETA DI GESTIONE DEL RISPARMIO SOFIA SGR SOCIETA DI GESTIONE DEL RISPARMIO OFFERTA AL PUBBLICO DI QUOTE DEI FONDI COMUNI DI INVESTIMENTO MOBILIARE APERTI DI DIRITTO ITALIANO ARMONIZZATI/NON ARMONIZZATI ALLA DIRETTIVA 2009/65/CE Si raccomanda

Dettagli

Pioneer Fondi Italia, UniCredit Soluzione Fondi e Pioneer Liquidità Euro

Pioneer Fondi Italia, UniCredit Soluzione Fondi e Pioneer Liquidità Euro Pioneer Fondi Italia, UniCredit Soluzione Fondi e Pioneer Liquidità Aggiornamento dei dati periodici al 28/12/2012 II Indice Guida alla lettura.................................... 2 Pioneer Fondi Italia

Dettagli

Comparti disponibili Divisa Classi Prima commercializ zazione in Italia UBS (Lux) Key Selection Sicav All-Rounder EUR N-acc 14.01.

Comparti disponibili Divisa Classi Prima commercializ zazione in Italia UBS (Lux) Key Selection Sicav All-Rounder EUR N-acc 14.01. Allegato al modulo di sottoscrizione Il presente modulo è stato depositato presso l archivio prospetti della CONSOB è valido dal 01/09/2015 Informazioni concernenti il collocamento in Italia delle azioni

Dettagli

PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI SPECIFICHE

PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI SPECIFICHE PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche del Prospetto Semplificato, da consegnare obbligatoriamente all Investitore prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare

Dettagli

REGOLAMENTO DEL FONDO INTERNO

REGOLAMENTO DEL FONDO INTERNO REGOLAMENTO DEL FONDO INTERNO Premium Plan Fund 2 ART. 1) ISTITUZIONE E DENOMINAZIONE DEL FONDO Mediolanum International Life Ltd., Compagnia di Assicurazioni sulla vita appartenente al GRUPPO MEDIOLANUM,

Dettagli

Anima Riserva Dollaro Sistema Anima

Anima Riserva Dollaro Sistema Anima Società di gestione del risparmio Soggetta all attività di direzione e coordinamento del socio unico Anima Holding S.p.A. Informazioni chiave per gli Investitori (KIID) Il presente documento contiene le

Dettagli

Offerta al pubblico di UNIBONUS STRATEGY prodotto finanziario-assicurativo di tipo unit linked (Codice Prodotto UL15RP) Regolamento dei Fondi interni

Offerta al pubblico di UNIBONUS STRATEGY prodotto finanziario-assicurativo di tipo unit linked (Codice Prodotto UL15RP) Regolamento dei Fondi interni Offerta al pubblico di UNIBONUS STRATEGY prodotto finanziario-assicurativo di tipo unit linked (Codice Prodotto UL15RP) Regolamento dei Fondi interni REGOLAMENTO DEL FONDO INTERNO ASSICURATIVO CREDITRAS

Dettagli

Offerta al pubblico di UNIPLAN 5 BONUS prodotto finanziario-assicurativo di tipo unit linked (Codice Prodotto UL10RV)

Offerta al pubblico di UNIPLAN 5 BONUS prodotto finanziario-assicurativo di tipo unit linked (Codice Prodotto UL10RV) Società del gruppo ALLIANZ S.p.A. Offerta al pubblico di UNIPLAN 5 BONUS prodotto finanziario-assicurativo di tipo unit linked (Codice Prodotto UL10RV) Scheda Sintetica - Informazioni Generali - Informazioni

Dettagli