Pagamenti in breve. Contenuto. Guide brevi. Premessa 2. Crea distinta dopo 4. Crea distinta subito 2

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1 Guide brevi Pagamenti in breve Contenuto Premessa Crea distinta subito Crea distinta subito e invio singolo bonifico ( passaggi) Crea distinta subito contenente più di un bonifico (4 passaggi) Crea distinta dopo 4 Inserisci un bonifico e crea la distinta in un secondo momento ( passaggi) 4 Operatività avanzata (5 passaggi) 5 Operazioni avanzate sulle distinte 6 Ricezione esito (C.R.O.) e verifica iter 7

2 Premessa Per effettuare pagamenti sono disponibili diverse modalità operative, ognuna orientata a diverse esigenze del cliente. Le varie modalità si differenziano principalmente per come e quando si crea la distinta. Quanto descritto vale per Bonifici, Stipendi e Giroconti. Per l F4 e gli incassi valgono comunque logiche molto simili. Crea distinta subito Quando si vuole effettuare un pagamento subito, conviene creare la distinta contestualmente al pagamento e procedere subito alla firma, cioè all inoltro presso la banca. In questi casi la scelta del conto di addebito e della data esecuzione avvengono nel momento stesso della creazione del bonifico. In modo semplice e intuitivo è possibile anche creare più bonifici nella stessa distinta. Di seguito due esempi di questa modalità operativa. Crea distinta subito e invio singolo bonifico ( passaggi) Questa è la modalità più semplice per inserire un singolo bonifico e inviarlo subito: Pagamenti Bonifici e digitare i dati richiesti; lasciare il valore predefinito crea la distinta subito ; ) confermare premendo il pulsante ; ) viene visualizzato l elenco delle distinte con in testa, già selezionata, quella appena creata; premere il pulsante per procedere all inoltro alla Banca. Stato Da spedire Inoltrato Operazione Maschera CONSORZIO TRIVENETO S.P.A. 4/0/0

3 contattare l Help Desk).. Crea distinta subito contenente più di un bonifico (4 passaggi) Questa è la modalità per creare subito una distinta contenente più di un bonifico: Pagamenti Bonifici e digitare i dati richiesti; lasciare il valore predefinito crea la distinta subito ; ) confermare premendo il pulsante nuovo ; in questo modo dopo la registrazione del bonifico viene riproposta nuovamente la stessa maschera per procedere ad un nuovo inserimento; ripetere la registrazione di diversi bonifici continuando a premere nuovo ; ) all ultimo bonifico da inserire confermare premendo il pulsante o, se si è utilizzato nuovo anche per confermare l ultimo, premere Vai alla distinta quando si ripresenta la maschera vuota; 4) viene visualizzato l elenco delle distinte con in testa, già selezionata, quella appena creata, contenente tutti i bonifici creati nelle fasi precedenti; premere il pulsante per procedere all inoltro alla Banca. Stato Da spedire Inoltrato Operazione nuovo 4 Vai alla distinta Maschera contattare l Help Desk). CONSORZIO TRIVENETO S.P.A. 4/0/0

4 Crea distinta dopo In molti casi è sentita l esigenza di creare i pagamenti per mandarli alla banca solo in un secondo momento, magari all avvicinarsi della scadenza. Spesso queste due fasi sono anche seguite da uffici e persone diverse. In questo caso, dunque, si creano i bonifici scegliendo di creare la distinta dopo (opzione presente nella maschera di inserimento) che andranno raccolti nell Elenco bonifici. Quando è il momento di mandarli in pagamento, si accede all Elenco, magari si ordinano le disposizioni per data esecuzione, e si crea la distinta scegliendo i bonifici che si intende inoltrare. Soltanto in questo momento viene richiesto di definire il conto di addebito. Inserisci un bonifico e crea la distinta in un secondo momento ( passaggi) Questa è la modalità per inserire un bonifico e creare la distinta, con i dati relativi all addebito, soltanto al momento della firma: Pagamenti Bonifici e digitare i dati richiesti; impostare il valore crea la distinta dopo ; ) confermare premendo il pulsante ; ) viene visualizzato l elenco dei bonifici con in testa, già selezionato, l ultimo confermato; premere il pulsante per procedere all inoltro alla Banca; In questo caso la firma avvia la creazione della distinta e, pertanto, vengono richiesti i dati relativi all addebito. Stato Inserito Inoltrato Operazione Maschera Elenco (Disposizioni) contattare l Help Desk). CONSORZIO TRIVENETO S.P.A. 4/0/0 4

5 Operatività avanzata (5 passaggi) Questa è la modalità per inserire prima i bonifici e creare dopo la distinta che raggruppa bonifici per data esecuzione e conto di addebito: Pagamenti Bonifici e digitare i dati richiesti; impostare il valore crea la distinta dopo ; ) confermare premendo il pulsante nuovo ; in questo modo dopo la registrazione del bonifico viene riproposta nuovamente la stessa maschera per procedere ad un nuovo inserimento; ripetere la registrazione di diversi bonifici continuando a premere nuovo ; ) all ultimo bonifico da inserire confermare premendo il pulsante o, se si è utilizzato nuovo anche per confermare l ultimo, premere Vai all Elenco quando si ripresenta la maschera vuota; 4) viene visualizzato l elenco delle disposizioni con in testa i bonifici creati nelle fasi precedenti; selezionare i bonifici che si intende addebitare in un determinato conto e premere il pulsante Crea distinta. Appare una finestra in sovrimpressione che chiede di specificare il conto di addebito e la data di esecuzione: alla conferma viene creata la distinta; 5) viene visualizzato l elenco delle distinte con in testa, già selezionata, quella appena creata; premere il pulsante per procedere all inoltro alla Banca. Stato Inserito Da spedire Inoltrato nuovo Vai all elenco 4 Crea distinta 5 Elenco (Disposizioni) contattare l Help Desk). CONSORZIO TRIVENETO S.P.A. 4/0/0 5

6 Se la fase di creazione della distinta avviene in un momento diverso, può venire utile l utilizzo della funzionalità Riassuntivo Pagamenti, presente nel menù Pagamenti e disponibile a tutti gli utenti amministratori. Questa funzionalità permette la selezione delle disposizioni non appoggiate a un conto e di presentarle in una unica distinta da creare allo scopo. Rispetto all elenco disposizioni classico, questa funzionalità permette di verificare subito la disponibilità di un conto e simulare la capienza in funzione dei pagamenti selezionati per la presentazione. Operazioni avanzate sulle distinte Finché una distinta non viene inoltrata, cioè si trova nello stato DA SPEDIRE, può essere cancellata oppure modificata nel contenuto, aggiungendo e/o togliendo delle disposizioni., oppure modificandole: Per Cancellare una distinta, con tutto il suo contenuto: ) avviare l elenco distinte dal menu Pagamenti Bonifici ; ) scegliere la distinta da cancellare e premere il pulsante Elimina ; Per modificare il contenuto vi sono due strade: ) avviare l Elenco bonifici dal menu Pagamenti Bonifici Disposizioni; ) selezionare una disposizione della distinta che non si vuole più presentare e premere Disaggrega ; la disposizione viene così estratta dalla distinta e ritorna nello stato INSERITA; se la disposizione contenuta dev essere soltanto modificata, allora premere Modifica dopo averla selezionata; oppure ) avviare l elenco distinte dal menu Pagamenti Bonifici ) scegliere la distinta e visualizzarne il contenuto agendo sul link in corrispondenza della data creazione ) Si presenta un altro elenco, delle disposizioni contenute nella distinta, e da qui è possibile aggiungere nuovi bonifici oppure modificarne o cancellarne altri; Quando una Distinta risulta INOLTRATA o in uno stato successivo, è possibile toglierla dall elenco, spostandola in una archivio, premendo il pulsante Archivia. CONSORZIO TRIVENETO S.P.A. 4/0/0 6

7 Ricezione esito (C.R.O.) e verifica iter Quando la Banca prende in carico la disposizione di bonifico, di norma allo scadere della data esecuzione impostata, provvede ad inviare un esito che si vedrà nell Elenco Bonifici o nelle come un cambiamento di stato. Quando questo esito viene ricevuto il bonifico passa da Ricevuto Banca a Ordinato, mentre la distinta passa a Elaborata. Nel dettaglio del bonifico sarà visualizzato il CRO inviato dalla Banca. A stretto giro la Banca invia anche il movimento di addebito e la distinta avanza ulteriormente nell iter diventando Addebitata. Di seguito uno schema dell iter di un bonifico: Disposizione (Bonifico) Inserita - Da spedire Inoltrata Ricevuta Banca Ordinata Distinta Da spedire Inoltrata Ricevuta Banca Elaborata ( ordinata) Addebitata Bonifici creati con l opzione crea la distinta dopo Bonifici già inseriti in una distinta che però deve ancora essere inoltrata (ta) La distinta è stata firmata e si è in attesa della conferma di ricezione da parte della Banca La distinta è stata presa in carico dalla Banca. E lo stato finale di quelle distinte contenenti disposizioni di bonifico per nessuna delle quali è stato richiesto il CRO. (Esito) E stato ricevuto l esito del bonifico. E stato ricevuto il movimento di addebito della distinta Se qualcosa non va per il verso giusto, è possibile ricevere anche uno dei seguenti stati: Disposizione (Bonifico) Scartata Stornata Distinta Scartata Elaborata ( stornato) Nel percorso di trasferimento della distinta verso banche passive sono stati riscontrati problemi nei dati Per il bonifico è stato ricevuto un esito negativo CONSORZIO TRIVENETO S.P.A. 4/0/0 7