L esperienza fa la differenza. Perizie

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2 L esperienza fa la differenza

3 Chi siamo Consultique S.p.A., fondata nel 2001, è leader in Italia nella analisi, ricerca e consulenza finanziaria indipendente "fee only", remunerata esclusivamente a parcella dal cliente ed esente da qualsiasi potenziale conflitto d'interesse. Con l'ufficio Studi e Ricerche, fiore all'occhiello dell'azienda, Consultique ha svolto in più di un decennio analisi e perizie sui prodotti finanziari, bancari ed assicurativi, supportando in Italia l'attività di 200 Studi professionali finanziari indipendenti. La società svolge, inoltre, attività di family office, offrendo servizi di pianificazione patrimoniale e consulenza in materia di investimenti a privati, aziende e investitori istituzionali.

4 Aree d intervento Investitori privati Grazie a Consultique, l'investitore privato potrà verificare l'efficienza dei suoi investimenti e rinegoziare tutte le condizioni applicate dalla propria banca ottenendo una sensibile riduzione dei costi. L'investitore potrà inoltre contare sulle competenze esclusive dell'ufficio Studi nell'individuazione dei migliori gestori al mondo. - Analisi e valutazione dei gestori a cui si è affidato il patrimonio - Analisi degli strumenti e dei prodotti presenti nei portafogli - Asset allocation con strumenti efficienti o Pianificazione finanziaria e patrimoniale Divisione Corporate La Divisione Corporate assiste le imprese per tutte le problematiche connesse agli aspetti finanziari che permettono una maggiore efficienza del rapporto banca/impresa con un notevole risparmio di costi. - Gestione dei rapporti con gli Istituti di Credito - Miglioramento e controllo delle condizioni - Valutazione del rating aziendale - Supporto per problematiche connesse a garanzie, fidejussioni e centrale rischi - su prodotti finanziari, conti correnti, mutui, leasing e derivati Investitori Istituzionali Consultique per le sue caratteristiche di indipendenza e competenza supporta l'attività di controllo e analisi dei patrimoni finanziari degli Investitori Istituzionali e affianca gli Enti Locali nelle attività di perizia e contenzioso sui prodotti derivati individuando gli elementi necessari per la risoluzione del problema.

5 Ufficio Studi e Ricerche L'Ufficio Studi e Ricerche della società ha analizzato tutte le tipologie di prodotti finanziari e previdenziali commercializzati in Italia ed ha implementato esclusivi metodi di valutazione, dei quali il rating dei Fondi Pensione Aperti ed il rating degli ETF sono pubblicati su "Plus 24" de "Il Sole 24 Ore". L'Ufficio Studi opera a fianco di studi legali, commercialisti, aziende, investitori privati, enti pubblici e tribunali nell'attività di analisi e valutazione di strumenti finanziari e nella soluzione delle problematiche attinenti ai danni subiti negli investimenti (nella sola area dei "derivati", la società ha prodotto oltre perizie per aziende ed Enti locali). Per la peculiarità e specificità della sua attività è spesso interpellato come esperto indipendente nei principali programmi televisivi e radiofonici di economia e finanza.

6 Un'esperienza consolidata nella protezione di aziende e investitori Consultique ha recuperato per i propri clienti decine di milioni di euro, per la competenza nella destrutturazione delle varie tipologie di prodotti di investimento o finanziamento, e per l'esperienza e l'abilità nella negoziazione con i referenti del mondo bancario. Non solo, ma è anche intervenuta a supporto dei propri clienti per ridurre i rischi sugli investimenti ed evitare loro sensibili perdite. L'attuale situazione economica nel mercato italiano ha portato allo stress finanziario molte attività imprenditoriali facendo diventare la liquidità un fattore imprescindibile per la continuazione del proprio lavoro e per lo sviluppo dell'azienda. In parallelo, spesso l'attività bancaria non ha mantenuto quella chiarezza operativa che contraddistingue la vera mission degli Istituti di Credito cioè quella di supportare l'azienda nella sua attività, favorendone lo sviluppo e la produzione di valore da immettere nel circuito finanziario ed economico. La nostra società, già a partire dal 2001, tra le molteplici attività a supporto di investitori ed imprese, ha evidenziato questa mancanza di trasparenza ed è intervenuta attivamente anche con il recupero di somme impropriamente addebitate sui conti correnti (perizie su usura, anatocismo e CMS), leasing e mutui. In questi anni, grazie alla profonda conoscenza della contrattualistica bancaria e alle perizie del nostro Ufficio Studi e Ricerche, abbiamo supportato numerosi imprenditori ed istituzioni pubbliche interagendo con il mondo bancario e trovando soluzioni utili per la prosecuzione positiva del rapporto banca/cliente. L'attuale scenario evidenzia ancor di più la necessità di effettuare un'attività peritale professionale, efficace e risolutiva a beneficio di un'azienda che, anche in caso di esposizioni significative verso il sistema finanziario, possa recuperare i costi e gli interessi ingiustamente addebitati pur mantenendo un rapporto non conflittuale e collaborativo con la propria banca. Consultique, grazie a esperienza e indipendenza, ogni giorno mette a disposizione il suo know-how decennale per raggiungere gli obiettivi del cliente, ossia il reale controllo, della propria struttura finanziaria che si concretizza nel raggiungimento del corretto equilibrio economico, patrimoniale e finanziario dell impresa.

7 L attivita' di Consultique Derivati per aziende ed enti Consultique è specializzata nell'elaborazione di perizie tecniche. Analisi di conti correnti per anatocismo, usura, CMS Mutui, leasing e finanziamenti Obbligazioni strutturate e subordinate Obbligazioni Lehman Brothers Fondi comuni d'investimento e Sicav Polizze finanziarie, Unit e Index linked Prodotti previdenziali (FIP e Fondi Pensione) Gestioni patrimoniali Certificati d'investimento Hedge funds Fondi immobiliari

8 Attività Operativa Dalla pre-analisi al recupero dei valori periziati Fasi d intervento Consultique ha creato all'interno del proprio Ufficio Studi e Ricerche un team dedicato che interviene in tempi brevi per la risoluzione della problematica. 1 - PRE-ANALISI Si valuta se il risultato finale della perizia potrà dare un riscontro positivo per il cliente. In caso contrario, viene comunicata la non convenienza economica dell'operazione. 2 - PERIZIA TECNICA La perizia redatta evidenzia il potenziale importo recuperabile, suddiviso analiticamente per singole voci, che verrà richiesto alla banca. Tale documento servirà per andare ad affrontare la trattativa. 3 - TRATTATIVA DIRETTA CON LA BANCA Si interagisce con l'istituto bancario e si affronta la trattativa sulle voci evidenziate dalla perizia. In caso di esito negativo, è possibile comunque ricercare un accordo amichevole con l'intervento di un mediatore professionale, terzo e imparziale, tramite un Organismo di Mediazione. 4 - EVENTUALE AVVIO DELLA CAUSA Qualora con gli interventi precedenti non si ottenesse il risultato atteso, il cliente potrà decidere di procedere con una causa verso l'istituto bancario con l'assistenza di Consultique oppure con i propri legali. DOCUMENTAZIONE PER L'ANALISI DEI CONTI CORRENTI - Fotocopie degli estratti conti scalari trimestrali, di tutti gli anni, dall'apertura dei conti. - Contratto sottoscritto per l'apertura dei conti. - Variazioni delle condizioni contrattuali.

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