Pos virtuale per pagamenti con carte di credito

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1 Pos virtuale per pagamenti con carte di credito Definizione del Servizio Rel. 3 Giugno 2003 Sviluppo Prodotti e Servizi

2 Ufficio Sistemi Innovativi

3 copyright Società per i Servizi Bancari SSB S.p.A.

4 1 DESCRIZIONE GENERALE DEL SERVIZIO Premessa Obiettivi Attori Venditore SSB Banca del venditore (Banca convenzionante) Acquirer Issuer Strumenti di pagamento e sistema di sicurezza Modalità operative scelte dal venditore 3 2 ARCHITETTURA DEL SERVIZIO Adempimenti in fase di adesione Adesione della Banca del venditore Abilitazione del venditore Acquisto e pagamento Attività venditore Attività di SSB 9 3 BACK OFFICE 10 Esercizio e negozi Amministratore e operatori Funzionalità di accesso al back office Funzionalità di gestione degli ordini Modalità di autorizzazione e contabilizzazione degli ordini Autorizzazioni non concesse dai circuiti di pagamento Evasione di un ordine in diversi lotti Funzioni dispositive Funzionalità di supporto Reportistica e storico degli ordini Statistiche Ricerche 17 Pag.i

5 1 Descrizione generale del servizio 1.1 Premessa SSB è attiva nell ambito dei sistemi di pagamento su reti aperte fin dal Sulla base della competenza e dell esperienza acquisite in questo campo, SSB ha ridefinito ed ampliato la gamma degli strumenti di pagamento e dei sistemi di sicurezza al fine di offrire la soluzione più consona alle specifiche esigenze delle Banche e dei loro clienti. Questo documento si riferisce esclusivamente alla descrizione del per pagamenti con carte di credito. 1.2 Obiettivi Si tratta di un applicazione di pos virtuale corredata dal relativo sistema di back-office, rivolta principalmente agli esercenti che dispongono già di un sistema pregresso di vendite per corrispondenza con raccolta degli ordini completi degli estremi di pagamento. Il sistema, consente di automatizzare e rendere più efficiente ed economico il colloquio tra gli esercenti ed i circuiti autorizzativi, avvalendosi di un unico entry-point su internet. L inserimento dei dati nel pos virtuale può essere effettuato sia tramite un operatore umano sia in modo automatico dal sistema informativo dell esercente. Pag.1

6 1.3 Attori Venditore Il venditore/esercente è l'organizzazione commerciale (fornitore di software, agenzia di viaggi, libreria, supermercato, grossista,...) che effettua la vendita di beni o servizi SSB E' l'entità che, in relazione alle singole esigenze delle Banche e dei loro clienti (Internet Service Provider, imprese, professionisti, privati) gestisce l infrastruttura di sicurezza del sistema e svolge il ruolo di gateway verso i circuiti autorizzativi Banca del venditore (Banca convenzionante) E' la Banca presso cui il venditore sottoscrive l adesione al servizio e intrattiene il rapporto di conto corrente da accreditare a fronte delle vendite Acquirer E' l'entità che consente l'accettazione delle carte di pagamento appartenenti ad un determinato circuito Issuer E l entità che emette le carte di pagamento e autorizza il pagamento Pag.2

7 1.4 Strumenti di pagamento e sistema di è integrabile con diversi strumenti di pagamento; il servizio nella versione attuale è predisposto per l utilizzo di carte di credito. Nell ambito viene garantita la riservatezza tra venditore ed SSB, con crittografia basata sullo standard SSL con chiave simmetrica a 128 bit. 1.5 Modalità operative scelte dal venditore In fase di invio di ogni singolo ordine il venditore ha la facoltà di decidere a seconda delle sue necessità le seguenti modalità operative in funzione delle proprie esigenze ed in particolare: - autorizzazione on-line o differita - contabilizzazione immediata o differita. Ciascuna delle due modalità di autorizzazione è compatibile con ciascuna delle due modalità di contabilizzazione, ossia il venditore può scegliere di utilizzare ad esempio l autorizzazione online e la contabilizzazione immediata o differita. Modalità di autorizzazione Qualora il venditore tratti prodotti a magazzino infinito o effettui normalmente la verifica del magazzino contestualmente all acquisizione dell ordine o non necessiti comunque di effettuare controlli preventivi prima di dar corso alla richiesta di autorizzazione, può scegliere di operare con l autorizzazione on-line. In questo caso, alla ricezione delle istruzioni di pagamento da parte del venditore, SSB innesca immediatamente il processo di richiesta di autorizzazione nei confronti del circuito di carte di credito e restituisce immediatamente l esito. Modalità di contabilizzazione A fronte della scelta di contabilizzazione immediata, al termine della stessa giornata in cui è stata concessa l autorizzazione, SSB inoltra le informazioni per il regolamento contabile dell operazione alla banca convenzionante del venditore ed all Acquirer. A fronte della scelta di contabilizzazione differita, il venditore deve accedere al sito back-office per confermare o annullare la contabilizzazione dell operazione, entro il periodo di tempo stabilito in fase di adesione di concerto con la banca convenzionante e con l Acquirer; a fronte di ogni operazione di cui è stata confermata la contabilizzazione, SSB procede all inoltro delle informazioni per il regolamento contabile dell operazione alla banca convenzionante del venditore ed all Acquirer. Pag.3

8 Modalità operative Il può essere utilizzato in due diverse modalità, in funzione delle scelte operate dal venditore. Di seguito è riportata schematicamente l architettura del servizio secondo due modalità: manuale con il Merchant System Pag.4

9 2 Architettura del POS - Inserimento Manuale Browser Venditore Legenda: 5 1 (SSL 128) 4 (SSL 128) 1: Richiesta di autorizzazione ad SSB (SSL 128) 2: Inoltro richiesta di autorizzazione ai circuiti 3: Esito transazione 4: Esito transazione a video (SSL 128) 5: di conferma al venditore 3 2 CIRCUITI AUTORIZZATIVI E BANCHE Note: E' facilmente intuibile la semplicità d'uso di tale sistema che non richiede nessuna particolare attività d'integrazione da parte del venditore. Il venditore non deve fare altro che compilare i campi del come da specifiche operative, inserire il numero di carta di credito e la relativa scadenza ed inoltrare il tutto verso SSB che processerà l'operazione. Pag.5

10 @ POS - Integrato con il Merchant System MERCHANT Merchant System Merchant Server 1 (SSL 128) Legenda: 1 : Richiesta di autorizzazione ad SSB (SSL 128) 2 : Inoltro ichiesta di autorizzazione ai circuiti 3 : Esito transazione 4 : Esito transazione (SSL 128) 4 (SSL 128) 2 3 CIRCUITI AUTORIZZATIVI E BANCHE Pag.6

11 2.1 Adempimenti in fase di adesione Adesione della Banca del venditore All'atto dell'adesione al da parte della banca del venditore, richiesta ad SSB tramite l apposito modulo, SSB aggiorna la directory contenente l'elenco delle banche convenzionate Abilitazione del venditore Il venditore che intende essere abilitato all utilizzo del deve convenzionarsi con una banca aderente e convenzionarsi con un Acquirer, per poter accettare presso il proprio negozio virtuale pagamenti con carte di credito. A fronte del convenzionamento di ciascun venditore, la banca inoltra ad SSB il modulo contenente le informazioni necessarie per la sua abilitazione. In fase di abilitazione, SSB comunica a ciascun venditore in modo riservato: - la quantità segreta necessaria per l autenticazione dei messaggi; - l identificativo e la password necessari per accedere alle funzioni di invio transazioni, di monitoraggio degli esiti, di contabilizzazione e di disposizione degli storni sul sito Web di SSB (back-office). Pag.7

12 2.2 Acquisto e pagamento Attività venditore Di seguito sono riportate schematicamente le attività del venditore nelle diverse fasi che caratterizzano il processo di pagamento in funzione dell architettura con inserimento manuale: Il venditore inserisce in un apposito form i dati relativi alla transazione, quali numero ordine, importo, valuta, numero di carta, data scadenza carta, etc etc. I dati vengono inoltrati in modalità sicura via SSL 128 bit verso SSB per essere processati (flusso 1), l'elaborazione della transazione avviene online ed in risposta il server di SSB genera una pagina HTML con l'esito. L'esito viene inoltrato verso il venditore in modalità sicura SSL 128 bit, dove viene visualizzato a video (flusso 4). Il venditore viene avvisato dell' esito della transazione anche mediante la spedizione di una da parte di SSB, contenente il riepilogo dell' operazione (flusso integrato con il merchant system: Sul server del venditore, deve essere presente una applicazione che utilizza un client HTTPS per comunicare con l'interfaccia web di SSB. I dati della transazione vengono inoltrati in modalità sicura SSL 128 bit verso SSB per essere processati (flusso 1), l'elaborazione della transazione avviene online ed in risposta il server di SSB genera l'esito per il merchant system (flusso 4). Pag.8

13 2.2.2 Attività di SSB A fronte della compilazione del modulo di pagamento da parte del venditore, SSB effettua la seguente operatività; effettua i controlli formali; qualora i controlli abbiano dato esito negativo, rifiuta la richiesta di pagamento ed inoltra la segnalazione di errore al venditore; qualora i controlli abbiano dato esito positivo, effettua la traduzione del messaggio contenente le istruzioni di pagamento ed i riferimenti all ordine nel formato della richiesta di autorizzazione prevista dal relativo circuito finanziario; - in funzione delle esigenze espresse dal venditore in fase di adesione, effettua i tipi di operatività alternativi, denominati rispettivamente autorizzazione on line e "autorizzazione differita a lotti" (cfr. par. modalità operative scelte dal venditore); - rileva le informazioni per il regolamento contabile che provvede ad inoltrare alla banca convenzionante il venditore ed all Acquirer nei termini previsti in funzione del tipo di contabilizzazione (immediata o differita) scelta dal venditore in fase di adesione (cfr. par. modalità operative scelte dal venditore); aggiorna gli archivi gestionali (movimenti, statistiche, fatturazione,...). Pag.9

14 3 Back office Il back office ha una struttura gerarchica basata sulla distinzione tra negozi che compongono, nel loro insieme, l esercizio commerciale (esercente). In modo trasversale la struttura organizzativa degli utenti che hanno accesso al back office è basata sulla distinzione tra amministratore e operatori. 3.1 Esercizio e negozi La struttura su cui è basato il back office gestionale prevede che un unico esercente (identificato da un unica ragione sociale) possa distinguere al suo interno diversi negozi virtuali di e-commerce. Questo non implica necessariamente che ad ogni negozio sia associato un sito web o un area del sito web diversa, ma può essere anche una suddivisione interna dell esercizio commerciale che raggruppa i prodotti in vendita in diverse vetrine virtuali. In questo modo l esercente può mantenere traccia della segmentazione delle vendite all interno della propria gamma di prodotti/servizi. Infatti, all atto della redirezione del consumatore al momento del pagamento, tra le informazioni trasmesse al sistema POS virtuale è prevista anche l informazione relativa al negozio (tra quelli presenti nell organizzazione dell esercente) da cui è stato generato l ordine. Pag.10

15 Nel caso in cui l esercente non ritenga opportuno usufruire dell articolazione dell esercizio commerciale in diversi negozi, può ovviamente mantenere la completa corrispondenza tra esercizio e negozio. In questo caso l esercizio commerciale definito dalla ragione sociale viene identificato con un unico negozio all interno del back office. Qualora, invece, l esercente opti per una gestione delle transazioni in funzione di una segmentazione in negozi, l esercente, in qualità di amministratore del sistema di back office (cfr. sezione Amministratori e operatori ), ha la possibilità di limitare l operatività degli operatori solo ad alcuni negozi, mantenendo all interno del suo staff una chiara separazione delle responsabilità Amministratore e operatori In sede di convenzionamento al servizio l esercente indica il responsabile amministratore del servizio di back office, specificando i dati personali dello stesso. Vengono quindi fornite all esercente le chiavi di accesso (user-id e password) al back office che permettono all esercente di autenticarsi sul sito e di usufruire di tutte le funzionalità che il servizio offre. Tra le funzioni specifiche accessibili solamente all amministratore ci sono quelle che riguardano la gestione degli operatori, ovvero quegli utenti che all interno della organizzazione dell esercente avranno accesso al back office usufruendo di funzionalità limitate, così come definite dall amministratore stesso. L amministratore crea i profili degli operatori e ne definisce visibilità (negozi gestibili all interno dell esercizio) e operatività (funzioni cui è abilitato nella gestione dei negozi su cui ha visibilità). Le operatività disponibili sono sostanzialmente di due tipi: Abilitazione alla consultazione consente all operatore solo l accesso alle reportistiche e statistiche degli ordini del negozio senza poter disporre o operare sulle transazioni di pagamento Abilitazione a gestione permette all operatore di operare sugli ordini in modo dispositivo usufruendo di tutte le funzionalità legate alla gestione delle transazioni di pagamento Pag.11

16 3.2 Funzionalità di accesso al back office L accesso dell amministratore e degli operatori al back office gestionale dell esercente viene effettuato direttamente dal browser, accedendo attraverso login direttamente su un sito della SSB. Per procedere all autenticazione è necessario inserire user-id e password. Nel caso l utente del back office (amministratore, operatori) stia effettuando il primo accesso al back office, dopo l identificazione, gli viene chiesto di cambiare obbligatoriamente la password segreta di accesso a tutela della sicurezza nell autenticazione. 3.3 Funzionalità di gestione degli ordini Modalità di autorizzazione e contabilizzazione degli ordini L esercente, sia per l autorizzazione che per la contabilizzazione delle transazioni (ordini), può scegliere di lavorare secondo le seguenti modalità alternative: immediata : il processamento dell operazione (autorizzazione o contabilizzazione) è contestuale alla finalizzazione dell ordine da parte del consumatore differita : la richiesta di autorizzazione o contabilizzazione ai circuiti avviene solamente dietro successiva disposizione dell esercente (attraverso il back office gestionale) Autorizzazioni non concesse dai circuiti di pagamento Nel caso in cui l ordine sia gestito in modalità autorizzazione immediata, qualora l autorizzazione venga negata dai circuiti, al consumatore verrà data evidenza direttamente on-line durante il pagamento e lo stesso consumatore avrà ancora la possibilità di finalizzare l acquisto utilizzando un altra carta di pagamento (tra quelle accettate dall esercente). Pag.12

17 3.3.3 Evasione di un ordine in diversi lotti Il sistema è in grado di supportare la gestione di un ordine spezzando la consegna in successive e diverse spedizioni della merce in oggetto 1. L esercente che decida di effettuare split shipment di un ordine può trovarsi in tre differenti situazioni, a seconda della modalità di autorizzazione e contabilizzazione prescelta: Autorizzazione differita e contabilizzazione immediata/differita. In questo caso è sufficiente richiedere l autorizzazione ai circuiti solo della parte dell ordine che viene recapitata e che deve essere addebitata al consumatore Autorizzazione immediata e contabilizzazione differita. In questo caso è necessario accedere alla funzione divisione/riduzione autorizzazione in cui viene visualizzato l ordine in oggetto (autorizzato dai circuiti per l intero importo): selezionando l ordine e modificando il valore dell importo autorizzato (da addebitare al consumatore per la consegna della merce) il sistema effettua uno split dell operazione e riduce l autorizzazione concessa dai circuiti all importo definito, mentre mantiene la rimanente parte dell ordine ancora operabile da parte dell esercente nello stato di importo ancora da autorizzare Autorizzazione immediata e contabilizzazione immediata. In questo caso è possibile solo stornare la parte di importo che non deve essere addebitata al consumatore (es: merce in parte non recapitabile), però non è più possibile operare sull importo stornato Funzioni dispositive Dopo aver scelto il negozio su cui operare, l utente può fruire delle seguenti funzioni dispositive: Richiesta autorizzazione Richiesta contabilizzazione Annullamento richiesta di contabilizzazione Richiesta storno 1 Questa modalità di consegna di un ordine può essere necessaria all esercente per differenti motivi, ad esempio perché la merce è solo parzialmente presente nel magazzino e si decide ugualmente di recapitare al consumatore la parte dei prodotti presenti addebitandogli il solo importo relativo alla parte della merce recapitata Pag.13

18 Divisione/riduzione autorizzazione Chiusura/annullamento ordine Richiesta autorizzazione Consente di richiedere ai circuiti l autorizzazione per l importo dell ordine o una parte di esso. Selezionando questa funzionalità all utente vengono proposti tutti gli ordini che sono ancora da autorizzare totalmente (autorizzazione differita) o parzialmente. Per ogni ordine vengono evidenziate le informazioni peculiari che lo identificano (numero ordine, data ordine, importo e valuta ordine) e altre caratteristiche associate alla modalità di pagamento (circuito di pagamento) Qualora la richiesta di autorizzazione venga effettuata per un importo inferiore a quello totale autorizzabile, l utente contestualmente alla richiesta di autorizzazione può disporre anche la chiusura dell ordine, che passa nell archivio storico non essendo più autorizzabile la parte residua dell importo. E evidente che qualora l esercente non gestisca gli ordini in modalità autorizzazione differita e non operi l evasione di un ordine in pagamenti successivi la selezione della funzionalità richiesta autorizzazione darà luogo ad un insieme vuoto perché nessun ordine sarà in uno stato consistente con la funzione in oggetto Richiesta contabilizzazione Consente di richiedere ai circuiti di pagamento la contabilizzazione dell importo definito, ovvero disporre l accredito dell importo dell ordine d acquisto per l esercente (e l addebito sul conto della carta utilizzata per il pagamento per il consumatore). l utente ha comunque la possibilità di valorizzare l importo da contabilizzare con un valore minore (es: sconti sull importo totale dell ordine).. Qualora venga definito per la contabilizzazione un importo minore rispetto a quello autorizzato, la rimanente parte dell importo non è più operabile; quindi, se l utente necessita di contabilizzare solo una parte dell ordine per gestire la rimanente parte dell ordine in un secondo tempo (split shipment) è necessario utilizzare la funzione divisione/riduzione autorizzazione che permette di gestire in modo corretto l evasione degli ordini attraverso accrediti successivi mantenendo di volta in volta operabile il residuo dell importo Annullamento richiesta di contabilizzazione Nel caso in cui l utente abbia disposto per errore la contabilizzazione di un ordine, la stessa richiesta può essere annullata senza alcun effetto sui circuiti di pagamento purché venga fatto entro le ore 24:00 del medesimo giorno in cui è stata effettuata, entro questo termine, infatti, la transazione non è ancora stata processata dai circuiti. L operazione disposta ( richiesta di contabilizzazione ) risulta, quindi, essere ancora totalmente reversibile e lo stato dell ordine Pag.14

19 viene ripristinato ad autorizzato. Gli ordini per i quali è stata richiesta la contabilizzazione nei giorni precedenti non consentono questa reversibilità di gestione in quanto il clearing delle transazioni è già avvenuto; l unico modo per riaccreditare il consumatore dell importo contabilizzato è lo storno dell operazione Richiesta storno E possibile stornare, totalmente o parzialmente, un ordine autorizzato o contabilizzato con la conseguenza che l importo stornato non è più operabile dall esercente. L effetto dello storno è diverso a seconda che venga applicato ad ordini autorizzati o contabilizzati: Storno di un ordine autorizzato: ripristino del plafond della carta di pagamento del consumatore per l0 importo dell autorizzazione. Storno di un ordine contabilizzato: riaccredito al consumatore pari all importo stornato Divisione/riduzione autorizzazione Permette l evasione in successivi pagamenti di un ordine gestito con modalità di autorizzazione immediata e contabilizzazione differita, qualora l esercente debba addebitare al consumatore solo una parte dell ordine, addebitando la rimanente in un momento successivo. Accedendo a questa funzionalità, l utente ha a disposizione filtri di ricerca per identificare l ordine in oggetto e definire l importo che rimane autorizzato e dovrà essere contabilizzato. In questo modo la parte residua dell importo risulta essere nello stato da autorizzare, permettendo così all utente di gestire successivamente l addebito al consumatore come un ordine ad autorizzazione differita. Gli unici ordini compatibili con la funzionalità divisione/riduzione autorizzazione sono quelli gestiti con autorizzazione immediata e contabilizzazione differita e quindi saranno gli unici visualizzabili nella tabella di interfaccia di questa funzione. Negli altri casi: Gli ordini gestiti con autorizzazione differita supportano per loro natura la gestione split shipment. Nel caso in cui un ordine sia gestito con autorizzazione differita e ne venga disposta l autorizzazione dell importo (totale o parziale) non è possibile utilizzare questa funzionalità per ridurre/dividere l autorizzazione concessa. Qualora si renda comunque necessario l addebito al consumatore di un importo inferiore a quello autorizzato è possibile procedere in due modi: Richiedere direttamente la contabilizzazione solo della parte che interessa Procedere allo storno della parte di autorizzazione che non interessa e richiedere la contabilizzazione dell altra parte In entrambi i casi è opportuno ricordare che la parte dell importo autorizzato che non è stato contabilizzata non risulta più essere operabile (processabile) dall esercente. Pag.15

20 Gli ordini gestiti con autorizzazione e contabilizzazione immediate necessitano di uno storno di transazione sui circuiti di pagamento Chiusura/annullamento di un ordine da autorizzare Questa funzionalità fornisce la possibilità all utente di stabilire che un ordine, sebbene sia ancora in parte o totalmente da autorizzare, venga chiuso e quindi che l importo in oggetto non sia più operabile (processabile). In particolare la funzione è quindi applicabile a ordini il cui importo: Totalmente ancora da autorizzare. L esercente ha ricevuto un ordine che è ancora da autorizzare (modalità di gestione ordini con autorizzazione differita), ma che deve essere annullato (es: merce non più recapitabile/esaurita/fuori produzione, disdetta dell ordine) Parzialmente contabilizzato, rimanendone una parte da autorizzare (split shipment). L esercente ha ricevuto un ordine che è stato addebitato al consumatore (contabilizzato) solo per una parte del suo importo totale e la parte rimanente deve essere annullata (es: sconto al consumatore, parte della merce non più recapitabile/esaurita/fuori produzione, disdetta di parte dell ordine). In entrambi i casi l utente ha la necessità di stabilire che l ordine in oggetto deve essere considerato dal sistema gestionale come chiuso nonostante non sia stato del tutto addebitato al consumatore. Il sistema back office invece, poichè parte dell importo dell ordine è ancora operabile (autorizzabile e contabilizzabile), lo considera ancora come un ordine attivo, di conseguenza lo visualizza nei prospetti dispositivi come un ordine su cui è ancora possibile disporre un autorizzazione e una contabilizzazione. Proprio per eliminare quest ordine dall archivio degli ordini operabili e gestirlo come un ordine esaurito (storico degli ordini), l operatore utilizza la funzione chiusura ordine. 3.4 Funzionalità di supporto Accanto alle funzionalità dispositive che permettono all utente (amministratore o operatore 2 ) la gestione operativa degli ordini, sono disponibili nel back office gestionale funzionalità di supporto che rendono disponibili: Reportistica e storico degli ordini ricevuti Prospetti statistici sui pagamenti e sugli ordini ricevuti Filtro dettagliati per la ricerca degli ordini 2 Cfr. sezione Organizzazione del back office Amministratore e operatori Pag.16

21 Le funzionalità di supporto sono disponibili sia all amministratore dell esercizio sia agli operatori abilitati (in consultazione o in gestione) ad un negozio/esercizio Reportistica e storico degli ordini Attraverso questa funzionalità l utente ha la possibilità di ottenere un report sullo stato degli ordini ricevuti on-line. Sono disponibili alcuni parametri di ricerca/filtri che possono essere definiti dall utente e consentono di personalizzare la reportistica: intervallo temporale di acquisizione degli ordini, circuito di pagamento, numero d ordine e importo dell ordine. I report visualizzati dall interfaccia riportano: Dati identificativi dell ordine (numero, data, circuito di pagamento, modalità di pagamento del consumatore, stato dell ordine, Acquirer e importo dell ordine) Dettaglio dell importo dell ordine: autorizzato, contabilizzato, ancora operabile (da autorizzare), non autorizzato (che non ha ottenuto l autorizzazione dai circuiti), eventualmente stornato e importo chiuso (inutilizzato a seguito della chiusura di un ordine) Dal report degli ordini è possibile accedere al dettaglio del singolo ordine contenente tutte le informazioni relative dell ordine e la storia cronologica delle operazioni effettuate su di esso, dell esito e dell utente che ha operato Statistiche Questa funzionalità permette all utente di ottenere alcuni prospetti statistici che riassumono i totali delle transazioni effettuate durante un certo intervallo temporale. Definito uno specifico intervallo temporale la pagina di statistica visualizza il numero totale degli ordini ricevuti in quel periodo con le totalizzazioni degli importi autorizzato, contabilizzato, stornato Ricerche Attraverso questa funzionalità è possibile interrogare il database degli ordini ricevuti per effettuare una ricerca puntuale di un ordine o di una transazione (autorizzazione, contabilizzazione, storno). La ricerca viene effettuata su due livelli: Ricerca attraverso i dati identificativi dell ordine: data ordine (intervallo temporale), numero d ordine, importo dell ordine, Pag.17

22 Ricerca avanzata attraverso i dati identificativi della transazione associata ad un ordine: operatore, data autorizzazione/contabilizzazione/storno (intervallo temporale), numero autorizzazione, id transazione. 3.5 Api Back office SSB mette a disposizione delle API che permettono di far dialogare il con il sistema di gestione ordini dell'esercente. L API è resa disponibile sotto forma di una web application che accetta chiamate POST HTTP generate da una applicazione merchant. Tramite questo meccanismo possono essere effettuate le operazioni di: richiesta di autorizzazione, storno di un pagamento, contabilizzazione di una transazione autorizzata, verifica dello stato di una transazione e interrogazione dei movimenti effettuati da un merchant in un certo periodo, etc. Per quanto riguarda la sicurezza della tratta di comunicazione Internet il grado di affidabilità offerto è quello del protocollo SSL con cifratura a 128 bit, considerato strong encryption. Abilitazione API: L amministratore del back office dopo essersi autenticato tramite userid e password può chiedere l'abilitazione all'utilizzo delle accedendo all interno del profilo negozio, in particolare nel dettaglio negozio. Pag.18

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