International. Life Settlements Fund

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1 Una nuova generazione di alternativa investimenti Questo opuscolo è stato preparato unicamente a scopo informativo e non intende né può in alcun modo costituire un invito o un offerta ad acquistare prodotti di investimento né una richiesta al acquistare qualsivoglia investimento. ILSF è riservata esclusivamente a Investitori ben informati come investitori istituzionali, professionali e qualsiasi altro investitore ben informato, come specificato all Articolo 2 della Legge del Si prega di leggere anche la clausola esonerativa contenuta nel presente opuscolo.

2 Benvenuto ad una nuova generazione ILSF rappresenta la nuova generazione dei fondi Life Settlement, offrendo trasparenza, regolamentazione lussemburghese ed un approccio conservativo di gestione del rischio. L obiettivo dell investimento generale è di raggiungere una rivalutazione del capitale a lungo termine ed uno sviluppo investendo in life settlement o traded life policies (TLP). ILSF non investirà in polizze viatical. ILSF investe nei life settlements ed è l alternativa on-shore ai fondi comparabili domiciliati in Isole Vergini Britanniche, Isole Cayman e simili. Il Lussemburgo ha una posizione forte in Europa continentale e una presenza globale nel settore dei fondi grazie ad una forte regolamentazione delle infrastrutture CSSF e trattati fiscali interni che sono apprezzati in tutto il mondo. CSSF è anche ben collegato con tutti i regolatori della zona europea. ILSF è riservata esclusivamente a Investitori ben informati come investitori istituzionali, professionali e qualsiasi altro investitore ben informato, come specificato all Articolo 2 della Legge del The Fund will seek to achieve its objective, in accordance with the policies and guidelines established by the Board of Directors. International info@ilsf.lu Clausola

3 Life Settlements Fund Gestione Indicatori chiave deli rendimento Partners operativi International Life Settlements Fund (ILSF) è stato istituito per fornire accesso ai life settlement, una classe di attivi unica, nel quadro di un solido contesto normativo. ILSF ha sede a Lussemburgo, una giurisdizione regolamentata, ed è approvato dalla regolamentazione finanziaria lussemburghese CSSF. Partners distribuzione Panoramica generale Clausola Il Fondo beneficia di un esperto team di gestori di fondi, professionisti del life settlement istituzionale e fa parte della famiglia International Life Settlements (fondi life settlement a livello internazionale). Il fondo è stato progettato per raggiungere rendimenti assoluti consistenti investendo in un portafoglio diversificato di politiche di Life Settlement. Welcome to a new generation of alternative investments

4 L International Life Settlement Fund è stato istituito nel I soci hanno investito i primi due anni nell organizzazione, nelle procedure e nei vari processi. Oggi l organizzazione e la struttura del fondo occupano una posizione d avanguardia sul mercato dei Life Settlement. Gli Amministratori sono fermamente convinti dell importanza di offrire il miglior investimento di Life Settlement del settore. ILSF sorge nel cuore dell industria europea dei fondi: il Lussemburgo. Il carattere di assoluta indipendenza dalle controparti e un quadro normativo forte offre agli investitori una struttura e un team di lavoro competente e completamente trasparente con sede a Lussemburgo. All interno del nostro team di gestione, abbiamo riunitole migliori competenze professionali per diventare Agente di Fondi nel Lussemburgo. Ciascuno dei nostri dirigenti vanta oltre 20 anni di esperienza nel settore della finanza, gestione dei fondi, assicurazione sulla vita e strutturazione di prodotti d investimento. Grazie alla loro lunga esperienza, sono sempre in prima linea nel caso di nuovi sviluppi del settore e possono offrire la miglior struttura e profitti solidi agli investitori ILSF. Presso l ILSF abbiamo sviluppato, in stretta collaborazione con gli specialisti di Life Settlement, diversi fondi e prodotti correlati sia per le istituzioni finanziarie che per gli investitori privati ben informati. Il lato operativo dell ILSF è gestito da veterani e specialisti appartenenti all industria nella gestione operativa giornaliera di fondi. I nostri fondi vengono distribuiti attraverso intermediari finanziari, diverse piattaforme, pacchetti assicurativi e investimenti diretti attraverso banche private, gestori di fondi e altri enti presenti in Gran Bretagna, Europa ed Estremo Oriente. International info@ilsf.lu Clausola

5 ILSF Gestione International Quadro normativo forte Sede a Lussemburgo Giurisdizione regolamentata Approvato dal CSSF Rendimenti stabili a lungo termine Portafoglio diversificato Bassa correlazione Bassa volatilità Welcome to a new generation of alternative investments

6 Indicatori chiave di rendimento del fondo life settlement Il contesto del nostro modello di valutazione prudente e il modo in cui gestire il rischio sono una componente essenziale nel raggiungimento dei risultati desiderati dai nostri investitori. ILSF utilizza un approccio conservativo e ad alta trasparenza da una prospettiva rischio/rendimento, basato su diversi criteri predefiniti. Valutazione integrativa dei rischi medici ILSF si avvale di uno strumento analitico esclusivo, in collaborazione con un team indipendente di esperti medici e dottori, che fornisce assistenza nella scelta della polizza assicurativa. In aggiunta all utilizzo di un minimo di due relazioni indipendenti sulle aspettative di vita, un analisi medica distinta fornisce un resoconto approfondito delle cartelle cliniche e un rapporto indipendente sulle prospettive di vita determina eventuali opportunità per il fondo che sono state sottovalutate. Nessuna scadenza entro i primi 18 mesi Utilises a valuation methodology which reflects the likelihood that there will be no maturities within the first 18 months after policies are purchased and therefore more accurately represents the value and behaviour of policies in the portfolio. Due anni di riserva premi Il fondo mira ad una riserva premi di durata biennale per coprire l obbligo del premio. Composizione del portafoglio La composizione si basa su un portafoglio diversificato e su un rischio a bassa concentrazione di diverse determinanti di rendimento. International info@ilsf.lu Clausola

7 Indicatori chiave deli rendimento Il portafoglio è diversificato dalle compagnie di assicurazioni; fattore uomo vs. donna; dalla compensazione diversificata LE come pure dalla differenziazione fra gli stati. Il portafoglio è ricco di piccole polizze assicurative, nonché un segmento bilanciato della fascia alta dello spettro. Sistemi di gestione online del rischio ILSF effettua un monitoraggio online di tutte le sue posizioni di rischio. Ciò fornisce al Consiglio di Amministrazione gli strumenti per agire di conseguenza. International Quadro normativo forte Sede a Lussemburgo Giurisdizione regolamentata Approvato dal CSSF Rendimenti stabili a lungo termine Portafoglio diversificato Bassa correlazione Bassa volatilità Welcome to a new generation of alternative investments

8 ILSF ha istituito rapporti di collaborazione con importanti istituzioni di servizi finanziari per sostenere ILSF con i propri servizi nel Lussemburgo e negli Stati Uniti. Depositaria e sub-depositaria Bankhaus Hauck e Aufhauser Luxembourg è una banca privata tedesca con una lunga tradizione. Hauck e Aufhauser è uno specialista in servizi di banca depositaria. Il loro punto di vista del sistema bancario può essere trovata solo sotto banchieri privati che sono indipendenti da pressioni commerciali e le influenze esterne. Wilmington Trust (WT) è sub-depositaria della ILSF. WT fornisce servizi bancari, servizi di investimento e servizi fiduciari da oltre 100 anni. Amministratore JTC Group fu fondato nel 1987 ed è uno dei principali, fornitore indipendente di servizi di amministrazione del fondo. Revisore contabile Deloitte, con circa 1100 professionisti, è una delle maggiori e più forti imprese di servizi professionali del Lussemburgo. Ente di vigilanza Commission de Surveillance du Secteur Financier, (CSSF), ente di vigilanza del Lussemburgo, rispettato dall industria finanziaria e ben consolidato nel sorvegliare il più grande centro europeo dei fondi di investimento. Copertura bancaria Forex Saxo Bank continua a essere il fornitore di Forex trading online preferito da migliaia di investitori di tutto il mondo. Questo é il risultato di una determinazione del prezzo aggressiva, di una liquidità superiore e di un eccezionale affidabilità. Specialista nell ideazione Wharton Capital Advisors accresce il valore per le cessioni delle polizze vita istituzionali dei suoi clienti per mezzo dell enfasi posta sui protocolli di mitigazione dei rischi, sui processi di conformità, sulle strategie di ottimizzazione del portfolio e sui modelli di valutazione probabilistica per essere un leader nell ideazione delle migliori polizze di life settlement ed una società di consulenza. International info@ilsf.lu Clausola

9 Partners operativi Quintet House è un co-originator alla costante ricerca di opportunità che offrano nuove assicurazioni al capitale e tutelino la qualità della documentazione assicurativa. International Agente di consulenza Torrey Pines Services LLC è un innovatore nel campo dei servizi e della manutenzione di polizze vita assicurative, contribuisce alla gestione e alle necessità di allineamento dei possessori di polizze. Attuariale Data Life, fondata nel 1964, ha sede a Verona, New Jersey, e impiega più di trenta persone altamente specializzate e competenti che lavorano con i principali investitori americani ed europei del settore life settlement. Data Life é l impresa attuariale che fornisce le valutazioni mensili delle nostre linee di condotta. Quadro normativo forte Sede a Lussemburgo Giurisdizione regolamentata Approvato dal CSSF Rendimenti stabili a lungo termine Portafoglio diversificato Bassa correlazione Bassa volatilità Welcome to a new generation of alternative investments

10 ILSF cerca con tinuamente di migliorare la propria rete di distribuzione. Il fondo è disponibile attraverso intermediari finanziari, diverse piattaforme, pacchetti assicurativi e investimenti diretti attraverso banche private, gestori di risorse ed altri enti presenti in Gran Bretagna, Europa ed Estremo Oriente. La società di gestione ha nominato inoltre Swiss Asset House ( a Lugano, in Svizzera, in qualità di nostro partner per la Svizzera, l Italia e la Grecia. Darion Capital Management è un gestore patrimoniale le cui radici risalgono già al nel 1966, specializzato in beni di consumo e prodotti di investimento a capitale garantito. Boutique finanziaria con servizi di intermediazione e di private equity con uffici ad Amsterdam, Lussemburgo e Helsinki. Tutti i distributori ILSF vengono rimborsati per il loro impegno volto alla promozione del fondo secondo le linee guida espresse nel Prospetto. International info@ilsf.lu Clausola

11 Welcome to a new generation of alternative investments Partners distribuzione

12 Panoramica generale Per ulteriori informazioni venga a visitarci International info@ilsf.lu Disclaimer

13 Panoramica generale ILSF Shareclass USD ILSF Shareclass GBP ILSF Shareclass EUR Welcome to a new generation of alternative investments

14 Clausola LA PRESENTE BROCHURE SI RIVOLGE ESCLUSIVAMENTE A COSI DEFINITI INVESTITORI PROFESSIONISTI, QUALIFICATI O ISTITUZIONALI O INTERMEDIARI FINANZIARI PER I QUALI LE INFORMAZIONI IVI CONTENUTE POSSONO ES- SERE RESE LEGALMENTE DISPONIBILI, MA NON PER L ACCESSO O L USO DA PARTE DI ALTRI INVESTITORI INDIVIDUALI PRIVATI. LA PRESENTE BROCHURE NON SOSTITUISCE LA LETTURA DEL PROSPETTO PER I FONDI. UNA DECISIONE D INVESTIMENTO DEVE ESSERE PRESA IN BASE AL PROSPETTO DI ILSF. La preghiamo di leggere attentamente questa pagina in cui vengono spiegate alcune restrizioni imposte dalla legge sulla distribuzione delle informazioni e delle giurisdizioni in cui i nostri prodotti hanno l autorizzazione ad essere venduti. Il presente sito non è diretto a persone di una giurisdizione che proibisca la pubblicazione o la disponibilità del sito web o dove tale pubblicazione o disponibilità porterebbe [International Life Settlement Fund] o gli enti associati al fondo ad effettuare qualsiasi registrazione o analoga esigenza all interno di tale giurisdizione. È responsabilità del cliente esserne a conoscenza e osservare tutte le leggi e i regolamenti vigenti nella sua giurisdizione. Dovrebbe interpellare il suo consulente per informarsi se le occorrono consensi, licenze, registrazioni o richieste governative o qualsiasi altro tipo di autorizzazioni in conformità con le formalità che le permettano di accedere alle informazioni contenute. Questo opuscolo è stato preparato unicamente a scopo informativo e non intende né può in alcun modo costituire un invito o un offerta ad acquistare prodotti di investimento, né una richiesta ad acquistare qualsivoglia investimento. Esso non costituisce un consiglio d investimento. Gli investitori potenziali devono considerare preventivamente che gli investimenti possano comportare rischi significativi. Non può essere fornita alcuna garanzia circa il raggiungimento degli obiettivi di qualsivoglia prodotto. Ogni precedente informazione fornita sulle performance non rappresenta un indicazione per la prestazione futura. Alcune informazioni potrebbero contenere proiezioni o altre previsioni su circostanze future o performance finanziarie future di paesi, beni, mercati o società. Queste previsioni sono esclusivamente ipotesi e gli accadimenti reali o i risultati potrebbero nella realtà essere diversi. In alcuni casi, un dato geografico, politico, economico, statistico, finanziario e un tasso di cambio possono essere presentati in forma approssimativa, riassuntiva o semplificata e possono mutare nel tempo. Ogni riferimento a qualsiasi società specifica, a International info@ilsf.lu Disclaimer

15 Disclaimer qualsiasi prodotto finanziario o a una determinata classe di beni viene utilizzato comunque solo a scopo dimostrativo, non rappresentando in nessun caso una proposta. La preparazione del materiale di questo sito è stata effettuata con ogni ragionevole cura, tuttavia non viene data alcuna garanzia o dichiarazione di qualsiasi tipo e non ci si assume alcuna responsabilità in caso di perdita diretta o indiretta in connessione a, in relazione con, o come risultato di un soggetto economico qualunque che agisca secondo le informazioni, le opinioni o le affermazioni espresse nel presente sito. Prima di assumere qualsiasi decisione di investimento, i potenziali investitori devono leggere accuratamente i documenti rilevanti sottoposti per ulteriori dettagli, inclusi i fattori di rischio. Prima di effettuare un investimento dovrebbero inoltre interpellare i loro consulenti professionali, i loro broker, legali, commercialisti, consulenti fiscali, manager bancari o qualsiasi altro consulente professionale essi ritengano necessario. Nel Regno Unito, questo materiale viene distribuito da Darion Capital Management B. V. il quale è autorizzato e regolato dall autorità olandese (My note: I presume)autoriteit Financiele Markten (AFM) - Il numero di registrazione FSA sarà disponibile ad Aprile L International ( ILSF ) non è riconosciuto come uno schema di investimento collettivo come descritto nell Atto dei Mercati e dei Servizi Finanziari 2000 del Regno Unito ( l Atto ). ILSF è uno schema di investimento collettivo non previsto ( UCIS ) La promozione e qualsiasi distribuzione di materiale relativo a ILSF nel Regno Unito vengono quindi condizionate dalla legge. Di conseguenza, questo materiale è diretto solo a soggetti che sono clienti professionali o controparti valide ai fini del Conduct of Business Sourcebook di FSA. FSMA (promozione degli Schemi di Investimento Collettivi (Esenzioni) Ordine 2001 (SI 2001 / 1060 (come modificato)) permette la promozione a quanto segue (non per intero): (i) Investitori Certificati ad Alto Valore Netto (art. 21); (ii) Investitori Certificati Sofisticati (art. 23); (iii) Investitori Auto-Certificati sofisticati (23A); (iiii) individui che rientrano in una delle otto categorie descritte nel Conduct of Business Sourcebook 4.12 della FSA. Nel Regno Unito, il presente sito web viene diretto ed usato esclusivamente da persone che sono Clienti Professionali e/o persone esenti al Financial Services and Markets Act 2000 ( FMSA ). Altri non devono usarlo in nessuna circostanza. Welcome to a new generation of alternative investments

16 International International I life settlement offrono rendimenti non correlati ad attività finanziarie usuali e rappresentano per gli investitori un occasione unica di diversificazione. L International Life Settlement Fund offre: Utili reali continui Guadagni assoluti Diversificazione del portafoglio per l investitore Bassa volatilità Partner rispettati all interno dell industria dei fondi. International European Bank & Business Centre Building B, 6 Route de Treves L-2633 Senningerberg Grand Duchy of Luxembourg +352 (0) info@ilsf.lu Il Fondo si trova ed opera dagli uffici di Lussemburgo, Amsterdam e Londra. Si prega di leggere la clausola nella pagina precedente. FUND PARTNERS Custodian Bankhaus Hauck & Aufhäuser (Luxembourg) Sub-Custodian Wilmington Trust Company (USA) Administrator JTC Group S.A. (Luxembourg) Servicing Agent Torrey Pines Services LLC (USA) Origination Specialists Wharton Capital Advisor (USA) and Quintet House Auditor Deloitte S.A. (Luxembourg) Regulator CSSF Commission de Surveillance du Secteur Financier (Luxembourg) Actuary Data Life Inc. (USA) International info@ilsf.lu Clausola