Home Banking. Servizio di Trading On Line. Ufficio Assistenza. Servizio Trading On-Line. 1 di 29

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1 Home Banking Servizio di Trading On Line 1 di 29

2 Sommario 1. FINANZA SITUAZIONE Come visualizzare in modo sintetico l andamento di un dossier titoli Come visualizzare la situazione titoli Come visualizzare la situazione titoli TRADING Come utilizzare la sezione della situazione titoli per dossier Come acquistare titoli compresi nel proprio portafoglio Come vendere titoli compresi nel proprio portafoglio Come comprare un titolo non presente nel proprio portafoglio Come inserire un titolo nella sezione preferiti Come visualizzare lo storico degli ordini eseguiti Come visualizzare la scheda titolo Come visualizzare le quotazioni di Borsa di 29

3 1. FINANZA Nell area Finanza, sono presenti due menù principali: Situazione e Trading. All intero del menù Situazione, sono inseriti i seguenti sottomenù: Posizione Sintetica Situazione Titoli Titoli in Scadenza All intero del menù Trading, sono inseriti i seguenti sottomenù: Trading On Line Quotazioni 1.1. SITUAZIONE Come visualizzare in modo sintetico l andamento di un dossier titoli Cliccando sulla voce di menù Posizione Sintetica, l area si apre mostrando la situazione sintetica del portafoglio, con la descrizione delle diverse tipologie presenti, il loro controvalore in euro e la percentuale di incidenza sull Asset. 3 di 29

4 Per una migliore e immediata visibilità della situazione, i dati sono visualizzati anche tramite un grafico a torta dinamico, che consente di escludere dal totale una o più voci, cliccando sulla legenda posta sotto il grafico: E possibile selezionare il dossier di cui si vuole conoscere il dettaglio tramite l apposito menù a tendina posto in alto. Con la selezione del Dossier Titoli (DT), cliccando sul tasto ricerca, la pagina si aggiorna presentando la situazione del dossier desiderato Come visualizzare la situazione titoli Il menù Situazione Titoli presenta la situazione aggiornata on line dei propri titoli e del proprio dossier. L utente può visualizzare il prezzo medio fiscale di ogni titolo contenuto nel dossier. E possibile selezionare il dossier di cui si vuole conoscere il dettaglio tramite il relativo menù a tendina. Con la selezione del DT, cliccando sul tasto ricerca, la pagina si aggiorna presentando la situazione del dossier desiderato. 4 di 29

5 Mediante le icone relative si possono estrarre il contenuto del DT in formato Excel oppure pdf. La pagina espone: La descrizione del titolo con relativo codice ISIN La divisa in cui è espresso il valore del titolo La quantità (valore nominale del titolo) Il prezzo di acquisto, dato che viene fornito on line dalla procedura Titoli, o prezzo medio fiscale Il prezzo corrente del titolo aggiornato online Il rendimento Il controvalore, calcolato sul nominale espresso al prezzo corrente Cliccando sul singolo titolo presente nel DT l utente può visualizzare il dettaglio della movimentazione del titolo stesso. 5 di 29

6 Servizio Trading On-Line Cliccando su, la procedura riporta alla Situazione Titoli generale Come visualizzare la situazione titoli Dalla voce di menù Flussi di cassa, selezionando, tramite il menù a tendina, il dossier titoli, si apre la maschera contenente, per il rapporto scelto, l elenco degli eventi come: rimborso titoli, stacco cedole, pagamento dividendi ecc., collegati a un titolo aventi una scadenza inferiore ai successivi nove mesi che la Procedura Titoli ha registrato. Mediante le icone relative si possono estrarre il contenuto dei titoli in scadenza in formato Excel oppure pdf. 1.2 TRADING Quest area è dedicata alle operazioni di Trading On line per gli utenti abilitati. Le diverse funzioni elencate nei prossimi paragrafi sono presenti, in maniera differente, in base al tipo di contratto HB che il cliente ha in essere. Il servizio TOL permette di acquistare azioni, Exchange Traded Fund (ETF), warrant, covered warrant, certificates e titoli analoghi. Non è invece possibile l acquisto di Pronti Conto Termine (PCT), BOT ed obbligazioni di vario genere. La pagina che si apre cliccando sulla voce di menù Trading On line presenta, a colpo d occhio, tutte le principali funzioni per eseguire le attività di monitoraggio o compravendita titoli. In questa sezione è possibile: Selezionare il dossier titoli e il range di date entro le quali eseguire ricerche sullo storico ordini; Visualizzare, vendere o comprare titoli appartenenti al proprio portafoglio o acquistarne nuovi; Visualizzare le ultime notizie: 6 di 29

7 Servizio Trading On-Line e i principali indicatori di Borsa: aggiornati in tempo reale, in collaborazione con Milano Finanza; Inserire i titoli che si vogliono tenere sotto controllo tramite la funzione preferiti ; Visualizzare lo storico degli ordini eseguiti. 7 di 29

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9 1.2.1 Come utilizzare la sezione della situazione titoli per dossier Dalla voce di menù Trading On line, dopo aver selezionato il portafoglio desiderato dalla casella Rapporto, la procedura mostra un elenco dei titoli simile, nelle voci presenti, a quella vista nel capitolo Come visualizzare la situazione titoli : Accanto alle informazioni riguardanti Descrizione, Quantità, Prezzo Medio di Carico, Percentuale di scostamento tra controvalore e rendimento, Rendimento, Controvalore e Divisa, nella parte sinistra di ogni riga, troviamo i pulsanti per l acquisto e la vendita del titolo relativo. L ultimo pulsante prima della descrizione del titolo, permette di visualizzare il grafico dell andamento titolo: 9 di 29

10 Mentre il grafico è aggiornato in tempo reale (o in leggera differita), le operazioni di vendita e acquisto transitano attraverso la procedura Titoli della quale, la funzione trading on line, non è altro che un interfaccia. Dalla funzione Ricerca titolo per ordine è possibile acquistare un nuovo titolo per il dossier selezionato Come acquistare titoli compresi nel proprio portafoglio Cliccando sul pulsante per l acquisto di un titolo già presente a portafoglio, si apre una pagina di colloquio divisa in tre sezioni, due di inserimento dati (Ordine e Parametri) e un informativa (Quotazioni). Nella sezione Ordine è obbligatorio inserire il numero dei titoli che si desidera acquistare nella casella Quantità. E possibile selezionare da casella combi il mercato su cui effettuare l acquisto. Sono proposti solo i mercati su cui l utente è stato abilitato a operare dalla propria banca. Nella sezione Parametri sono presenti quattro caselle combi tramite le quali meglio definire i cosiddetti "parametri di negoziazione" che possono essere di tempo o di quantità: Esecuzione: l utente seleziona il tipo di esecuzione dell ordine, se all apertura della borsa, se alla chiusura, se automatica in base alla fase di mercato corrente, oppure con negoziazione continua. 10 di 29

11 Quantità: in questa casella è possibile selezionare: - Esegui quantità minima: prevede la conclusione dei contratti almeno per la quantità minima specificata, se disponibile, altrimenti la cancellazione della proposta. Il parametro può essere impiegato solo nella fase di negoziazione continua. - Esegui tutto o niente: prevede la conclusione dei contratti per l'intero quantitativo indicato al momento dell inserimento; se ciò non è possibile, la proposta viene cancellata automaticamente. Il parametro può essere impiegato solo nella fase di negoziazione continua. - Esegui e cancella: prevede la conclusione dei contratti per la quantità disponibile al miglior prezzo sul lato opposto del book e la cancellazione dell'eventuale saldo residuo. Per ordini al meglio, se il cliente non seleziona quest opzione, in caso di eseguito parziale, rimane sul mercato fino a fine seduta per ottenere un prezzo uguale o migliore del primo parziale. Tipologia Prezzo: - Esegui comunque: selezionando quest opzione, il sistema esegue la conclusione automatica dei contratti ai prezzi delle proposte di segno contrario più convenienti. - Esegui al raggiungimento del prezzo: il contratto viene concluso al raggiungimento del prezzo indicato nell apposita casella. Validità: la validità temporale dell ordine si può impostare secondo questi criteri: - Per la seduta corrente. l ordine rimane sul mercato solo per la seduta in corso - Ad apertura dell asta: l ordine viene eseguito solo ad apertura Asta - Per l intera asta: l ordine rimane sul mercato per l intera durata dell Asta - A chiusura asta: l ordine viene eseguito solo a chiusura Asta - Valido sino a cancellazione: l ordine (o l eventuale quantità ineseguita) rimane sul mercato fino al termine della seduta, quando viene automaticamente cancellata - Sino a data: l ordine rimane nel mercato con la priorità temporale originaria per la quantità ineseguita fino alla data di scadenza specificata. 11 di 29

12 La sezione Quotazioni ha carattere informativo e riporta i dati aggiornati in tempo reale per il titolo interessato, insieme ai saldi di Quantità e Disponibilità. Completati tutti i criteri desiderati, cliccando su Procedi, si apre una finestra di riepilogo nella quale è possibile controllare i dati inseriti e scegliere se procedere o annullare l ordine: Cliccando su Annulla, il sistema si posiziona di nuovo sulla pagina iniziale. Cliccando su Procedi, invece, si termina l inserimento dell ordine che sarà inviato al mercato in tempo reale dalla procedura Titoli secondo i criteri indicati. Cliccando sul tasto Chiudi si ritorna alla pagina iniziale del Trading On Line. 12 di 29

13 1.2.3 Come vendere titoli compresi nel proprio portafoglio La funzione di vendita di titoli compresi nel proprio portafoglio è assolutamente analoga a quella di acquisto. Cliccando sull icona relativa, si apre la stessa finestra di dialogo vista in precedenza: Anche la scelta dei criteri è identica. Si differenzia, ovviamente, il riferimento del prezzo di vendita inserito che, in questo caso, rappresenterà il limite sotto al quale l ordine non sarà inviato. 13 di 29

14 1.2.4 Come comprare un titolo non presente nel proprio portafoglio Dalla schermata iniziale del Trading On Line, cliccando sulla funzione Ricerca titolo per ordine, si apre un riquadro di ricerca che può essere eseguita secondo questi parametri: Codice ISIN Descrizione Raggruppamento 14 di 29

15 Cliccando sul pulsante Ricerca Titoli, la procedura esegue un interrogazione all interno della procedura Titoli ed espone i risultati: Una volta individuato il titolo desiderato, cliccando sul tasto della riga, la procedura esegue il suo inserimento nella sezione dei Preferiti (vedi sezione seguente), se invece si desidera acquistare direttamente il titolo è sufficiente cliccare sull icona di acquisto già vista in precedenza, se presente, per entrare nella finestra d inserimento criteri: 15 di 29

16 Cliccando su Procedi il sistema esegue dei controlli sul titolo scelto in base ai requisiti del cliente. L esito dei controlli può portare: alla richiesta di presa visione della normativa Patti Chiari (una tantum); ad un warning sullo stato di adeguatezza e appropriatezza di acquisto del (Mifid); ad un warning su eventuali conflitti d interesse. Dalla schermata iniziale del Trading On Line, cliccando sulla funzione Inserimento Avanzato presente in aggiunta e/o in alternativa ad Inserimento Ordine, è possibile accedere alla nuova ricerca avanzata: 16 di 29

17 Tale funzionalità è stata realizzata con la finalità di consentire una ricerca più mirata sui comparti obbligazionari, in virtù delle verifiche eseguite sull operatività da canale Internet. In questo senso sono state inserite nella pagina di ricerca una serie di selezioni legati alle cedole, alla periodicità, agli emittenti, etc. IHB eseguirà: 1. una ricerca online sull anagrafica titoli di Full Finance per determinare la trattabilità del titolo e a seguire; 2. un filtraggio ulteriore basato sui parametri di filtro censiti dall utente. La ricerca propone una serie di tendine multi valore di facile consultazione. A ogni selezione/deselezione viene aggiornata la barra in basso con il riepilogo delle selezioni fatte; infine la possibilità di chiudere i filtraggi o resettarli massivamente o singolarmente. 17 di 29

18 Le videate a seguire sono una simulazione e illustrano esclusivamente l usabilità dell interfaccia. 18 di 29

19 1.2.5 Come inserire un titolo nella sezione preferiti Nel modulo di Trading On line è presente una sezione che permette all operatore d inserire dei titoli che si desidera monitorare: Oltre alle informazioni identificative di descrizione (Titolo), codice Isin e Mercato, la procedura mostra il prezzo corrente, se disponibile e, tramite l icona vista in precedenza, anche la visualizzazione grafica, in tempo reale, dell andamento del titolo. Se presente l icona di acquisto, è possibile in qualsiasi momento inviare l ordine, secondo il processo visto in precedenza. Se si desidera eliminare un titolo dai preferiti si deve cliccare sull apposita icona presente nella riga. Per inserire un nuovo titolo tra i preferiti, si deve cliccare sulla lente posta in alto a sinistra. Questo pulsante apre lo stesso riquadro di ricerca visto nella sezione relativa all acquisto di titoli non presenti a portafoglio. Trattandosi della medesima funzione, l inserimento del titolo tra i preferiti e l eventuale acquisto si svolge nello stesso modo. 19 di 29

20 1.2.6 Come visualizzare lo storico degli ordini eseguiti L ultima sezione della pagina del Trading On Line è dedicata alla consultazione dello storico degli ordini inseriti. Il range di date entro le quali estrarre lo storico deve essere selezionato in testata: Cliccando su Ricerca il sistema mostra tutti gli ordini inviati entro i criteri selezionati La presenza dell icona di spunta nella colonna Revoca significa che l ordine non è stato ancora eseguito ed è quindi possibile revocarlo. 20 di 29

21 Cliccando sull icona a sinistra di ogni riga si entra nel dettaglio dell ordine: Cliccando su Annulla, si torna all elenco dello storico movimenti, cliccando su Revoca, il sistema chiede un ulteriore conferma: e, se si prosegue, procede ad annullare l ordine inserito. L ordine di revoca si può eseguire anche cliccando semplicemente sull icona di revoca presente nella riga stessa. Anche in questo caso sarà chiesta conferma prima di procedere. 21 di 29

22 1.2.7 Come visualizzare la scheda titolo Nella sezione del TOL (Trading On Line) di IHB è stata introdotta la possibilità di visualizzare la scheda del titolo. 22 di 29

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24 1.2.8 Come visualizzare le quotazioni di Borsa Dal menù Finanza -> Trading, cliccando sulla voce Quotazioni, il sistema invia una richiesta di collegamento al sito di Milano Finanza: Se il collegamento ha successo, viene riportato un messaggio di conferma: Si apre una nuova pagina del browser, contenente le quotazioni di Borsa e altre informazioni correlate, realizzata in collaborazione con i servizi di Milano Finanza: 24 di 29

25 1.2.9 Visualizzazione elenco eseguiti parziali di un ordine di Trading Dall interfaccia di trading di IHB, partendo dall elenco ordini ed accedendo al dettaglio di un ordine, è presente il pulsante ESEGUITI per consultare l elenco degli eseguiti parziali, se presenti. Il contenuto visualizzato è navigabile in due step: 1. Elenco degli eseguiti parziali con breve dettaglio dell ordine 2. Dettaglio del singolo eseguito parziale Entrambe le videate sono stampabili in PDF. Da entrambe le pagine è possibile ritornare indietro alla videata dell ordine. L utente accede all elenco ordini (da Trading On-line oppure ulteriori funzioni personalizzate): 25 di 29

26 Selezionando un ordine tramite icona di sinistra, si apre il popup con il dettaglio: in cui rimane visibile 1. Il pulsante ANNULLA che chiude il popup corrente e ritorna all elenco. 2. Il pulsante REVOCA se l istituto è abilitato e l ordine non è ancora eseguito completamente 26 di 29

27 Selezionando il pulsante ESEGUITI si apre un nuovo popup che riporta i dati sintetici dell ordine e l elenco degli eseguiti in formato tabellare: Con il pulsante CHIUDI si chiude il popup e si ritorna al dettaglio ordine. Premendo il pulsante PDF in alto a destra viene prodotta la relativa stampa di cui sotto un esempio. 27 di 29

28 Selezionando l icona a forma di lente nell elenco si apre il popup con il dettaglio dell eseguito selezionato: Con il tasto CHIUDI si chiude il popup e si torna all elenco eseguiti. Premendo il pulsante PDF in alto a destra viene prodotta la relativa stampa di cui sotto un esempio. 28 di 29

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