Il nuovo rivoluzionario servizio di consulenza di Banca Ifigest. Settembre 2015 presentazione small

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1 Il nuovo rivoluzionario servizio di consulenza di Banca Ifigest Settembre 2015 presentazione small

2 disclaimer Il presente documento è stato elaborato unicamente al fine di fornire informazioni sul funzionamento del servizio di consulenza l Ultimo Miglio e non costituisce una sollecitazione, o un offerta ad acquistare o a vendere prodotti finanziari, o a sollecitare o a offrire la sottoscrizione di accordi di investimento.

3 Quando un investitore impiega il proprio denaro, lo fa con l unico, vero, e legittimo obiettivo di ottenere un ritorno positivo, di guadagnare.

4 Abbiamo: 1. Analizzato l andamento storico del mercato azionario internazionale*; (non da punto a punto, ma da ogni punto per archi temporali di 5 anni) 2. Misurato e Confrontato le performance generate nel tempo da tutti i gestori professionali autorizzati in Italia**; (non da punto a punto, non sulla composizione di portafoglio o le strategie di gestione, ma sulle performance realizzate, sui percentili e sulla persistenza) ** Vedi: analisi indice MSCI WORLD AC in Euro ** Vedi: analisi delle performance I risultati

5 1. le analisi spiegano chiaramente che il mercato sale per l 80% del tempo, 2. le misurazioni e i confronti chiariscono che i gestori professionali, (a rotazione*), realizzano performance superiori a quelle del mercato, ma nonostante questo, l 80% degli investitori in fondi azionari (ma anche di altre categorie) escono dai loro investimenti non soddisfatti o in perdita. Perché? * Vedi: analisi della persistenza

6 Perché? perché quando un investitore impiega il proprio denaro, lo fa con l unico, vero, e legittimo obiettivo di ottenere un ritorno positivo, di guadagnare, ma deve sapere che non sono il mercato o i gestori A FARGLI OTTENERE UN RITORNO POSITIVO, A FARLO GUADAGNARE!

7 Il mercato, che sale per la maggior parte del tempo, e i gestori professionali, che a rotazione realizzano performance superiori al mercato, esauriscono li il loro impegno professionale, compiendo il 90% del percorso. Acquisire concretamente ( portare a casa ) le performance realizzate dai gestori, (completare il percorso) è un attività di esclusiva pertinenza dell investitore.

8 Per questo abbiamo realizzato

9 NON E un servizio di consulenza finanziaria tradizionale. NON E un servizio utile ad aumentare la competenza finanziaria dell investitore e non fornisce dati o notizie finanziarie o news letter di alcun tipo, NON E un servizio di gestione, NON E un offerta di portafogli modello, NON E un servizio finalizzato a realizzare performance, (per questo ci sono i gestori professionali) NON E un servizio finalizzato ad ottenere il miglior risultato possibile.

10 È UN SERVIZIO DI CONSULENZA FINANZIARIA DI METODO. Non è finalizzato a realizzare performance, ma a portare a casa le performance realizzate dai gestori professionali. E specifico per la quota di patrimonio destinata all investimento in fondi AZIONARI. E adatto per gli investitori interessati ad un approccio semplice, ed orientati unicamente al conseguimento del risultato.

11 Perché non sono i rialzi del mercato o le performance dei fondi che mancano, quello che manca è la capacità di renderli concreti, di portarli a casa.

12 È un piano strategico che corrisponde all insieme delle poche e semplici attività (di cui nessuna di natura tipicamente finanziaria) di competenza dell investitore. Attività utili per mantenere o aumentare le alte probabilità di guadagno offerte dal mercato e dai gestori, e indispensabili per completare il percorso e per portare a casa i risultati, Quello che ogni investitore cerca da un consulente.

13 Consiste in: 1 Un portafoglio neutro non influenzato dalle previsioni finanziarie di consulenti o gestori; 2 La più vasta scelta possibile di gestori e di fondi; 3 Un criterio per confrontarli e sceglierli per costruire il portafoglio iniziale, e per mantenerli o sostituirli nel tempo, in base ai risultati (Rating); 4 Un piano d investimento per definire le cose da fare per portare a casa il risultato, tutelandosi dalla propria naturale irrazionalità.

14 Un portafoglio neutro non influenzato dalle previsioni finanziarie di consulenti o gestori; Il portafoglio neutro, rappresenta i mercati mondiali con il loro peso sull indice e viene costruito per aree geografiche (comparti) in base al peso effettivo dei vari paesi rispetto all indice mondiale, senza alcun tipo di previsione (sovrappeso o sottopeso di un area rispetto ad un altra). I comparti Area Euro, Europa, Asia & Pacifico e Paesi Emergenti sono comparti composti.

15 La più vasta scelta di gestori e di fondi possibile in Italia; per è garantita da Fundstore.it è il più fornito marketplace online di Fondi Comuni di Investimento e Sicav: consente di scegliere tra oltre 150 Società di gestione italiane e internazionali con ZERO commissioni di sottoscrizione, switch e rimborso. Nessun costo occulto, nessuna brutta sorpresa. Il più grande assortimento online sul mercato italiano. Il primo e unico che ti offre più di 5000 fondi.

16 Un criterio (Rating) per confrontarli e sceglierli in base ai risultati; Il Rating mensile viene elaborato con un criterio di tipo quantitativo basato sulle performance Le valutazioni (o rating) che assegniamo mensilmente ai Fondi, alle Sicav e agli ETF (di seguito tutti denominati fondi) autorizzati al collocamento in Italia, si basano esclusivamente su dati quantitativi e formule matematiche per misurare il livello e la stabilità dell outperformance rispetto alla media della categoria di riferimento, con particolare attenzione ai tre mesi più recenti.

17 Un criterio (Rating) per confrontarli e sceglierli in base ai risultati; ASSEGNAZIONE DELLE STELLE µ µ µ µ µ 5 stelle al migliore 10% dei fondi della categoria µ µ µ µ 4 stelle al migliore 11% - 30% dei fondi della categoria µ µ µ µ µ 3 stelle al migliore 31% - 50% dei fondi della categoria µ µ µ µ µ 2 stelle al successivo 25% dei fondi della categoria µ µ µ µ µ 1 stella al peggiore 25% dei fondi della categoria. N.B. Le performance dei fondi analizzaa sono calcolate sempre in EURO. 100% 90% 80% 70% 60% 50% 40% 30% µ µ µ µ µ 10% µ µ µ µ 20% µ µ µ 20% µ µ 25% 20% 10% µ 25% 0%

18 IL PORTAFOGLIO DI GIUGNO 2015 Elenco FONDI in PORTAFOGLIO Aggiornamento Rating Maggio 2015 Categoria - Gestore Fondo ISIN Valuta * N.F. R12 Azionari Area Euro Candriam CANDRIAM EQUITIES L SUSTAINABLE EMU N LU EUR * (116) µ µ µ µ µ Azionari Asia Pacifico ex-giappone Threadneedle Investment Funds THREADNEEDLE ASIA FUND "RETAIL" EUR GB00B0WGVL36 EUR (49) µ µ µ µ µ Azionari Giappone Franklin Templeton Inv. Sicav FRANKLIN JAPAN FUND "A" JPY LU JPY (80) µ µ µ µ µ Azionari Paesi Emergenti DWS INVEST Deut Bank Group DEUTSCHE INVEST I BRIC PLUS "NC" LU EUR * (154) µ µ µ µ µ Azionari Svizzera UBAM SICAV UBAM - SWISS EQUITY "R" CHF LU CHF (22) µ µ µ µ µ Azionari Uk Threadneedle Investment Funds Threadneedle UK Select Ret Net EUR GB00B0WMQ727 EUR (32) µ µ µ µ µ Azionari Usa Natixis Harris Associates US Equity Fd R/A EUR LU EUR (226) µ µ µ µ µ (* il Rating si riferisce alla classe originaria)

19 Un piano d investimento per definire le cose da fare per portare a casa il risultato. Il piano d investimento è fondamentale per l investitore, principalmente per tutelarsi dalla propria naturale irrazionalità, per disciplinare il comportamento ed evitare di procedere ad intuito, e di trovarsi nella condizione di domandarsi: e adesso che si fa? E determinante infatti per programmare a mente lucida prima di essere coinvolti nel processo di investimento, tutte le azioni da compiere durante la vita dell investimento, concentrarsi soltanto su ciò che serve per portare a casa il risultato, e disinteressandosi di tutte le altre informazioni inutili allo scopo.

20 Un piano d investimento per definire le cose da fare per portare a casa il risultato. Il piano d investimento consiste in: 1. Fissare un obiettivo sensato e raggiungibile e un arco temporale entro il quale raggiungerlo; 2. Decidere l importo da investire ed evitare (se possibile) di aggiungere o prelevare denaro; 3. Stabilire le cose da fare, le soglie e tutti i movimenti da fare per consolidare i risultati mentre essi si formano (in vista dell obiettivo da raggiungere) e per evitare ribassi difficilmente recuperabili e non sopportabili emotivamente; 4. Liquidare il portafoglio (in qualsiasi momento) una volta raggiunto l obiettivo, oppure al termine del periodo prestabilito.

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