ING Bank: alfabetizzazione e benessere finanziario degli italiani Sara Galli, GfK Account Manager Financial Market 16 novembre 2016
La struttura dell Osservatorio ING Bank sul Benessere Finanziario degli italiani Universo di riferimento popolazione bancarizzata over 18 anni Campione 2000 interviste anno 1.000 interviste a semestre rappresentativi dell universo di riferimento Metodologia interviste personali domiciliari CAPI - Computer-assisted personal interviewing Edizioni: Primavera 2011 - Autunno 2016 New 2016 Sezione dedicata a verificare l alfabetizzazione finanziaria 2
Si consolida il trend positivo in atto dal 2015 con segnali di maggiore ottimismo da parte degli italiani Indice di Benessere Finanziario ING DIRECT 46,5 49,0 47,5 43,3 45,2 43,0 42,2 40,8 41,2 41,7 42,2 42,5 44,0 44,8 46,3 +1.5 2011 2012 2013 2014 2015 2016 3
La soddisfazione per il reddito familiare si consolida e la soddisfazione per la capacità di sostenere le spese relative alle utenze continua a migliorare REDDITO 46,8 49,0 47,7 44,2 45,5 43,7 43,0 41,8 42,0 43,3 43,2 43,2 45,2 47,0 47,8 +0.8* BOLLETTE 48,5 51,0 51,2 44,8 46,0 45,0 43,3 43,0 43,5 43,5 44,2 44,8 45,3 47,048,5 +1.5* 2011 2012 2013 2014 2015 2016 *differenza sul semestre precedente 4
Segnali positivi anche sul fronte della capacità di gestire i debiti: in netto miglioramento la soddisfazione per i debiti a breve termine, mentre per quanto riguarda i debiti a lungo l indicatore rimane sostanzialmente invariato DEBITI A BREVE TERMINE 65,0 62,0 52,8 56,6 60,2 58,3 54,0 58,2 58,2 59,3 60,3 55,3 56,0 58,7 46,3 +2,7* DEBITI A LUNGO TERMINE 41,5 45,6 44,8 37,5 40,2 37,2 38,8 39,3 36,8 37,2 36,0 37,7 41,8 43,0 43,3 +0,3* 2011 2012 2013 2014 2015 2016 *differenza sul semestre precedente 5
Coerentemente con il contesto descritto, migliora la soddisfazione per la capacità di risparmiare ed è positiva anche l evoluzione dell indice in relazione agli investimenti che torna a crescere in modo deciso. INVESTIMENTI 55,5 57,8 56,2 54,3 55,8 58,2 53,8 54,2 55,3 58,3 55,8 56,7 57,8 57,0 59,0 +2,0* RISPARMIO 44,7 46,3 44,0 41,0 43,7 39,7 40,0 37,5 37,8 37,8 38,5 39,3 41,5 40,7 43,3 +2.6* 2011 2012 2013 2014 2015 2016 *differenza sul semestre precedente 6
maggior ottimismo da parte degli italiani, ma con velocità diverse Nord ovest (+0.5 ) 52.3 Indice di Benessere Finanziario 49.3 Millennials (+4.3 ) 46.3 52.5 Lavoratori autonomi (-2.5 ) Nord est (+4.5 ) 48.0 +1.5 vs primavera 2016 57 Dedica tempo all informazione finanziaria (n.a.) Tra () differenza sul semestre precedente 7
Alfabetizzazione finanziaria: il 67% degli italiani dichiara di non occuparsi personalmente della gestione dei risparmi, 8 su 10 sostiene di avere scarsa dimestichezza con i concetti finanziari 14% 6% 11% 2% 67% tempo dedica all informazione finanziaria e/o alla gestione dei risparmi Nessun tempo Qualche ora all anno Qualche ora al mese Qualche ora alla settimana Non sa rispondere Ritiene di possedere una conoscenza scarsa o molto scarsa dei termini finanziari di base 79% 8
Solo il 12% gestisce in maniera autonoma gli investimenti 61% 27% 12% SCELTE E DECISIONI PRESE IN AUTONOMIA E INDIPENDENZA IDEE CHIARE, MA SI CONFRONTA CON IL CONSULENTE/ REFERENTE BANCARIO AFFIDA LA SCELTA AL CONSULENTE/ REFERENTE BANCARIO 9
Il 36% del campione afferma di conoscere il concetto di diversificazione del portafoglio e ancor meno di comprende come funzioni la correlazione tra rischio e rendimento di un investimento Sa cosa si intenda per diversificazione del portafiglio SI 36% NO 51% Conosce la correlazione tra rischio e rendimento di un investimento Conosce 24% Non conosce assolutamente 39% 10
Grazie 16 novembre 2016