00163310212 8112-5 Bolzano Codice Fiscale Codice A.B.I. Provincia Cassa Raiffeisen di Lagundo Società Cooperativa con sede in 39022 Lagundo (BZ), Via Strada Vecchia, 21 aderente al Fondo di Garanzia dei Depositanti del Credito Cooperativo e al Fondo Nazionale di Garanzia di cui all'art. 62 del D.Lgs. n. 415/1996 iscritta nel Registro delle Imprese presso la Camera di Commercio di Bolzano al n. 00163310212 iscritta nel Registro Enti Cooperativi Bolzano al n. A145313, sezione I iscritta all'albo delle Banche al n. 362360 CONSIGLIO DI AMMINISTRAZIONE PRESIDENTE KIEM Dr. Sepp VICEPRESIDENTE MAYRHOFER Michael AMMINISTRATORI GAMPER Josef HALLER Josef WOLF Hanspeter COLLEGIO SINDACALE PRESIDENTE KIEM Dr. Florian SINDACI EFFETTIVI LANTHALER Dr. Hubert WENTER Dr. Andreas SINDACI SUPPLENTI PÖHL Dr. Hannes PRAMSTRAHLER Eva BILANCIO AL 31 DICEMBRE 2016 Movimento soci durante l'esercizio: Soci al 01.01.2016 1.549 Soci entrati 73 Soci usciti -20 Soci al 31.12.2016 1.602 Il Presidente I Sindaci Il Direttore KIEM Dr. Sepp KIEM Dr. Florian LECHNER Artur LANTHALER Dr. Hubert WENTER Dr. Andreas Il Vicedirettore FALK Markus Approvato nell'assemblea generale del 21 aprile 2017 Depositato coi prescritti documenti all'ufficio del Registro delle Imprese presso la Camera di Commercio di Bolzano
STATO PATRIMONIALE Voci dell'attivo 31.12.2016 31.12.2015 10. Cassa e disponibilità liquide 1.983.031 1.630.376 40. Attività finanziarie disponibili per la vendita 120.830.668 102.895.292 60. Crediti verso banche 36.507.835 57.715.396 70. Crediti verso clientela 249.516.945 240.624.967 110. Attività materiali 6.039.059 5.956.964 120. Attività immateriali 5.072 2.991 130. Attività fiscali 2.177.029 1.462.740 a) correnti 861.566 117.637 b) anticipate 1.315.463 1.345.103 di cui alla L. 214/2011 1.260.888 1.327.250 150. Altre attività 1.108.002 1.036.304 Totale dell'attivo 418.167.641 411.325.030 Voci del passivo e del patrimonio netto 31.12.2016 31.12.2015 10. Debiti verso banche 30.080.471 14.032.426 20. Debiti verso clientela 311.294.589 319.732.569 80. Passività fiscali 1.026.947 2.068.849 a) correnti 0 640.583 b) differite 1.026.947 1.428.266 100. Altre passività 8.663.767 7.604.293 120. Fondi per rischi e oneri: 858.239 2.353.894 b) altri fondi 858.239 2.353.894 130. Riserve da valutazione 3.125.432 3.972.385 160. Riserve 61.380.907 59.743.497 170. Sovrapprezzi di emissione 23.363 21.936 180. Capitale 4.180 4.043 200. Utile (Perdita) d'esercizio (+/-) 1.709.746 1.791.138 Totale del passivo e del patrimonio netto 418.167.641 411.325.030
CONTO ECONOMICO Voci 31.12.2016 31.12.2015 10. Interessi attivi e proventi assimilati 9.415.490 10.538.202 20. Interessi passivi e oneri assimilati (2.029.977) (2.718.246) 30. Margine di interesse 7.385.513 7.819.956 40. Commissioni attive 2.409.247 2.345.096 50. Commissioni passive (216.060) (221.340) 60. Commissioni nette 2.193.187 2.123.756 70. Dividendi e proventi simili 540.250 207.827 80. Risultato netto dell'attività di negoziazione 10.331 (29.303) 100. Utili (Perdite) da cessione o riacquisto di: 54.197 4.970.339 b) attività finanziarie disponibili per la vendita 54.197 4.970.296 d) passività finanziarie 0 43 120. Margine di intermediazione 10.183.478 15.092.575 130. Rettifiche/riprese di valore nette per deterioramento di: (917.119) (2.796.542) a) crediti (32.377) (2.392.752) d) altre operazioni finanziarie (884.742) (403.790) 140. Risultato netto della gestione finanziaria 9.266.359 12.296.033 150. Spese amministrative: (7.779.832) (8.294.601) a) spese per il personale (4.586.719) (4.830.076) b) altre spese amministrative (3.193.113) (3.464.525) 160. Accantonamenti netti ai fondi per rischi e oneri 0 (1.501.773) 170. Rettifiche/riprese di valore nette su attività materiali (372.289) (360.656) 180. Rettifiche/riprese di valore nette su attività immateriali (3.419) (1.715) 190. Altri oneri/proventi di gestione 840.989 668.972 200. Costi operativi (7.314.551) (9.489.773) 240. Utili (Perdite) da cessione di investimenti 7.777 4.007 Utile (Perdita) della operatività corrente al lordo delle 250. 1.959.585 2.810.267 imposte 260. Imposte sul reddito dell'esercizio dell'operatività corrente (249.839) (1.019.129) Utile (Perdita) della operatività corrente al netto delle 270. 1.709.746 1.791.138 imposte 290. Utile (Perdita) d'esercizio 1.709.746 1.791.138
PROSPETTO DELLA REDDITIVITÀ COMPLESSIVA Voci 31.12.2016 31.12.2015 10. Utile (Perdita) d'esercizio 1.709.746 1.791.138 Altre componenti reddituali al netto delle imposte con rigiro a conto economico 100. Attività finanziarie disponibili per la vendita (846.953) (3.021.422) 130. Totale altre componenti reddituali al netto delle imposte (846.953) (3.021.422) 140. Redditività complessiva (Voce 10+130) 862.793 (1.230.284)
PROSPETTO DELLE VARIAZIONI DEL PATRIMONIO NETTO NELL'ESERCIZIO 2016 Riserve Dividendi e altre destinazioni Emissione nuove azioni Acquisto azioni proprie Distribuzione straordinaria dividendi Variazione strumenti di capitale Derivati su proprie azioni Stock options Redditività complessiva esercizio 2016 Patrimonio netto al 31.12.2016 Allocazione risultato esercizio precedente Variazioni dell'esercizio Operazioni sul patrimonio netto Esistenze al 31.12.2015 Modifica saldi apertura Esistenze al 01.01.2016 Variazioni di riserve Capitale: a) azioni ordinarie 4.043 4.043 0 137 0 4.180 b) altre azioni 0 0 0 0 0 0 Sovrapprezzi di emissione 21.936 21.936 0 0 1.427 23.363 Riserve: a) di utili 57.572.372 0 57.572.372 1.637.403 0 0 0 0 59.209.775 b) altre 2.171.125 0 2.171.125 0 7 0 0 0 0 2.171.132 Riserve da valutazione 3.972.385 0 3.972.385 0-846.953 3.125.432 Strumenti di capitale 0 0 0 0 Azioni proprie 0 0 0 0 0 Utile (Perdita) di esercizio 1.791.138 0 1.791.138-1.637.403-153.735 1.709.746 1.709.746 Patrimonio netto 65.532.999 0 65.532.999 0-153.735 7 1.564 0 0 0 0 0 862.793 66.243.628
PROSPETTO DELLE VARIAZIONI DEL PATRIMONIO NETTO NELL'ESERCIZIO 2015 Riserve Dividendi e altre destinazioni Emissione nuove azioni Acquisto azioni proprie Distribuzione straordinaria dividendi Variazione strumenti di capitale Derivati su proprie azioni Stock options Patrimonio netto al 31.12.2015 Allocazione risultato esercizio precedente Variazioni dell'esercizio Operazioni sul patrimonio netto Esistenze al 31.12.2014 Modifica saldi apertura Esistenze al 01.01.2015 Variazioni di riserve Redditività complessiva esercizio 2015 Capitale: a) azioni ordinarie 3.927 3.927 0 116 0 4.043 b) altre azioni 0 0 0 0 0 0 Sovrapprezzi di emissione 20.689 20.689 0 0 1.247 21.936 Riserve: a) di utili 55.557.516 0 55.557.516 2.014.856 0 0 0 0 57.572.372 b) altre 2.171.125 0 2.171.125 0 0 0 0 0 0 2.171.125 Riserve da valutazione: 6.993.807 0 6.993.807 0-3.021.422 3.972.385 Strumenti di capitale 0 0 0 0 Azioni proprie 0 0 0 0 0 Utile (Perdita) di esercizio 2.283.357 0 2.283.357-2.014.856-268.501 1.791.138 1.791.138 Patrimonio netto 67.030.421 0 67.030.421 0-268.501 0 1.363 0 0 0 0 0-1.230.284 65.532.999
RENDICONTO FINANZIARIO Metodo indiretto A. ATTIVITA' OPERATIVA 31.12.2016 31.12.2015 1. Gestione 827.662 6.708.512 - risultato d'esercizio (+/-) 1.709.746 1.791.138 - plus/minusvalenze su attività finanziarie detenute per la negoziazione e su attività/passività finanziarie valutate al fair value (+/-) 0 0 - plus/minusvalenze su attività di copertura (-/+) 0 0 - rettifiche/riprese di valore nette per deterioramento (+/-) 942.176 2.641.498 - rettifiche/riprese di valore nette su immobilizzazioni materiali e immateriali (+/-) 375.708 362.371 - accantonamenti netti a fondi rischi ed oneri ed altri costi/ricavi (+/-) -117.665 1.533.647 - imposte e tasse non liquidate (+) 0 721.271 - rettifiche/riprese di valore nette dei gruppi di attività in via di dismissione al netto dell'effetto fiscale (+/-) 0 0 - altri aggiustamenti (+/-) -2.082.303-341.413 2. Liquidità generata/assorbita dalle attività finanziarie -6.116.006-26.430.018 - attività finanziarie detenute per la negoziazione 0 0 - attività finanziarie valutate al fair value 0 0 - attività finanziarie disponibili per la vendita -18.788.283 5.791.666 - crediti verso banche: a vista 8.111.147-7.620.215 - crediti verso banche: altri crediti 13.118.324-28.122.811 - crediti verso clientela -7.711.111 3.356.157 - altre attività -846.083 165.185 3. Liquidità generata/assorbita dalle passività finanziarie 6.026.557 20.121.153 - debiti verso banche: a vista 75.193-48.333 - debiti verso banche: altri debiti 16.000.000 0 - debiti verso clientela -8.340.219 25.992.151 - titoli in circolazione 0-6.767.062 - passività finanziarie di negoziazione 0 0 - passività finanziarie valutate al fair value 0 0 - altre passività -1.708.417 944.397 Liquidità netta generata/assorbita dall'attività operativa 738.213 399.647 B. ATTIVITA' DI INVESTIMENTO 1. Liquidità generata da 3.277 5.945 - vendite di partecipazioni 0 0 - dividendi incassati su partecipazioni 0 0 - vendite di attività finanziarie detenute sino alla scadenza 0 0 - vendite di attività materiali 3.277 5.945 - vendite di attività immateriali 0 0 - vendite di rami d'azienda 0 0 2. Liquidità assorbita da -336.663-220.215 - acquisti di partecipazioni 0 0 - acquisti di attività finanziarie detenute sino alla scadenza 0 0 - acquisti di attività materiali -331.163-215.999 - acquisti di attività immateriali -5.500-4.216 - acquisti di rami d'azienda 0 0 Liquidità netta generata/assorbita dall'attività d'investimento -333.386-214.270 C. ATTIVITA' DI PROVVISTA - emissioni/acquisti di azioni proprie 1.563 1.363 - emissioni/acquisti di strumenti di capitale 0 0 - distribuzione dividendi e altre finalità -53.735-68.501 Liquidità netta generata/assorbita dall'attività di provvista -52.172-67.138 LIQUIDITA' NETTA GENERATA/ASSORBITA NELL'ESERCIZIO 352.655 118.239 LEGENDA (+) generata (-) assorbita RICONCILIAZIONE Voci di bilancio 31.12.2016 31.12.2015 Cassa e disponibilità liquide all'inizio dell'esercizio 1.630.376 1.512.137 Liquidità totale netta generata/assorbita nell'esercizio 352.655 118.239 Cassa e disponibilità liquide: effetto della variazione dei cambi 0 0 Cassa e disponibilità liquide alla chiusura dell'esercizio 1.983.031 1.630.376