it (pf.ch/dok.pf) PF. Manuale PVR Polizza di versamento arancione con numero di riferimento in CHF e in EUR

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1 it (pf.ch/dok.pf) PF Manuale PVR Polizza di versamento arancione con numero di riferimento in CHF e in EUR

2 Consulenza clienti per PVR Consulenza e vendita N. tel (tariffa standard) Contact Center Consulenza e vendita N. tel N. fax postfinance.ch Test e visto si stampi PostFinance SA Back office Servizi TP Engehaldenstrasse Berna Domanda di ricerca PostFinance SA Ricerche nazionali 3030 Berna N. tel N. fax Colophon PostFinance SA 3030 Berna Versione Dicembre 2015 Manuale PVR Versione dicembre /48

3 Modifiche dicembre 2015 Capitolo Modifica 1.3 Rimando al manuale Documenti elettronici del conto Nuovo capitolo Avviso dei documenti elettronici del conto secondo lo standard ISO Modifiche del testo relativo alle periodicità con lo standard ISO a causa dell introduzione delle offerte standard ISO dal Descrizione dello smistamento con ISO Modifiche del testo relativo alla verifica dei dati trasmessi con lo standard ISO a causa dell introduzione delle offerte standard ISO dal Modifica del testo alle voci «Formato» e «Tipo di avviso» per l estratto conto camt.053 e l avviso dettagliato PVR a causa dell introduzione delle offerte standard ISO dal Indicazione del fatto che le ricerche sono a pagamento 5.3 Rimando al sito w ww.postfinance.ch per maggiori informazioni sui documenti elettronici del conto Modifiche del testo relativo all indice ISO 1.4 e 1.5 alla voce «Commento/significato tecnico» Modifica del testo relativo all indice ISO 2.26 alla voce «Commento/significato tecnico» Modifiche del testo relativo all indice ISO 1.4 alla voce «Commento/significato tecnico» Sostituzione di Statement con Notification in tutto il capitolo e modifica del testo relativo all indice ISO 2.0 e 2.1 alla voce «Commento/significato tecnico» Cancellazione della denominazione 053 e 054 nella colonna «Indice ISO»; modifiche del testo relativo all indice ISO 2.78 e 2.91 alla voce «Commento/significato tecnico», dell indice ISO 2.91, e alla voce «Message Item» e dell indice ISO 2.91 e alla voce «<XML Tag>» Modifica dello stato da «Mandatory (obbligatorio)» a «Optional (facoltativo)» per l indice ISO Cancellazione della denominazione 053 e 054 nella colonna «Indice ISO» Integrazione/modifica del testo relativo all indice ISO 2.145, 2.154, 2.156, 2.162, alla voce «Commento/significato tecnico» Modifica del testo relativo all indice ISO 2.156, 2.162, 2.163, alla voce «Message Item» Modifica del testo relativo all indice ISO e alla voce «<XML Tag>» Modifica del testo relativo all indice ISO e alla voce «Commento/significato tecnico» Inserimento dei nuovi codici ISO e Tutti i paragrafi sottoposti a modifiche del contenuto nel dicembre del 2015 sono stati contrassegnati con una linea a margine. Manuale PVR Versione dicembre /48

4 Indice 1. Informazioni generali Gruppo target Uso del manuale Disposizioni applicabili e manuali Obbligo di diligenza Domanda di adesione Prezzi e condizioni Definizioni dei termini 8 2. Gamma della prestazione Funzioni Polizza di versamento con numero di riferimento (PVR) in CHF o in EUR Caratteristiche della prestazione Avviso dei documenti elettronici del conto secondo lo standard ISO Lista PVR in CHF o in EUR (PDF o carta) Fasi del processo Requisiti, test e avviamento Requisiti Test giustificativi Requisiti del test Consegna dati del test Risultato del test Strumento di aiuto per il controllo della riga di codificazione Errori più frequenti sui giustificativi PVR Procedura del test, raccomandazioni di PostFinance Test cliente produttivo Messa in servizio Esercizio Interlocutori Tempi di consegna e scadenze Periodicità della consegna Specifiche Identificazione del cliente PVR Giustificativi PVR Tipi di giustificativi Mutazioni dei dati dei clienti Avviso / consegna dati delle entrate di pagamento Mezzi di trasmissione dei dati Consegna con più PVR Classificazione dati Rettifiche / storni Consegna dei giustificativi PVR Accredito degli importi Verifica Rigetti (rimandi) Ricostruzioni (Rico) Consegna secondo standard ISO 26 Manuale PVR Versione dicembre /48

5 4.6 Pagamenti senza PVR originale Pagamenti mediante sistemi di pagamento senza giustificativo Giustificativi originali non elaborabili meccanicamente Polizza di versamento rossa (PV) in sostituzione di un giustificativo PVR originale Domande di ricerche PVR in CHF con record di tipo PVR in CHF e in EUR con record di tipo Disdetta Disdetta della prestazione da parte del cliente Disdetta della prestazione da parte di PostFinance Specifiche tecniche Versioni ISO supportate Panoramica formati Generi di record Codici del genere di transazione Lista dei codici del genere di transazione per record di tipo 3 (solo in CHF) Lista dei codici del genere di transazione per record di tipo 4 (PVR in CHF e in EUR) Formati secondo ISO camt.053 A level Group Header (GrpHdr) camt.053 B level Statement (Stmt) camt.054 A level Group Header (GrpHdr) camt.054 B level Notification (Ntfctn) camt.053 / camt.054 C level Report Entry (Ntry) camt.053 / camt.054 D level Transaction Details (TxDtls) Requisiti del giustificativo Compilazione Esigenze per la spedizione Esempi e modelli Struttura dei giustificativi Esempi 44 Manuale PVR Versione dicembre /48

6 1. Informazioni generali 1.1 Gruppo target La PVR è una prestazione elettronica per debitori che permette al cliente di emettere in tutta comodità fatture aperte in CHF e in EUR e di contabilizzare rapidamente le entrate di pagamento. 1.2 Uso del manuale Panoramica generale della gamma di documenti, articolati nei settori tematici gestione creditori, gestione debitori, cash management e gestione della liquidità per PostFinance SA e per la piazza finanziaria svizzera. Gestione creditori Gestione debitori Cash management e gestione della liquidità Factsheet OPAE Factsheet PPR Factsheet PVR Factsheet CH-DD Factsheet SEPA-DD Factsheet Documenti elettronici del conto Management Manuale per l utente PostFinance SA sull armonizzazione del traffico dei pagamenti Manuale OPAE Manuale PPR Manuale PVR Manuale CH-DD Manuale SEPA-DD Manuale Documenti elettronici del conto Specialista Documenti per l esecuzione dei test Piattaforma di test PostFinance SA Implementazione Piazza finanziaria Svizzera Implementation Guidelines per bonifici Implementation Guidelines per addebiti CH Swiss Usage Guide Business Rules Implementation Guidelines per addebiti SEPA Piattaforma di validazione cliente banca Implementation Guidelines per cash management Management e specialista Implementazione Questa panoramica mostra una selezione dei documenti più importanti riguardanti il traffico dei pagamenti. Altri documenti sono disponibili in internet alla pagina w ww.postfinance.ch/manuali; aggiornamento a ottobre 2015 Nel manuale le varie tipologie di PVR vengono presentate in CHF e EUR. Eventuali differenze tra le due valute sono esplicitamente evidenziate. Il manuale informa inoltre sulle attuali e future offerte di documenti elettronici del conto. Le offerte secondo lo standard ISO saranno presumibilmente disponibili a partire dal Per un introduzione capillare ed efficace nel quadro dell armonizzazione del traffico dei pagamenti in Svizzera, PostFinance offre ai propri clienti una fase parallela fino alla fine del In questo periodo sarà garantita l elaborazione tanto dei formati esistenti, quanto dei formati conformi allo standard ISO Manuale PVR Versione dicembre /48

7 1.3 Disposizioni applicabili e manuali Nei casi in cui il manuale e i suoi allegati non presentino alcuna disposizione speciale, valgono le Condizioni generali di PostFinance le Condizioni di adesione Prestazioni elettroniche i modelli delle misure e della disposizione del testo il manuale «Descrizione dei record Servizi elettronici» Prezzi e condizioni per clienti commerciali il manuale «Documenti elettronici del conto» Le Condizioni generali di PostFinance, le condizioni di adesione, i modelli delle misure e della disposizione del testo, i prezzi e le condizioni generali per clienti commerciali come pure i manuali «PVR», «Descrizione dei record Servizi elettronici» e «Documenti elettronici del conto» possono essere scaricati all indirizzo w ww.postfinance.ch/pvr. Premessa per l adesione alla prestazione PVR è un conto postale per clienti commerciali / associazioni (non sono ammessi il conto di risparmio, il conto per clienti privati ecc.). Il conto di accredito deve essere nella stessa valuta della PVR. Le direttive di questo manuale sono vincolanti per il cliente Obbligo di diligenza Il cliente si impegna ad elaborare subito i dati. In caso di irregolarità, PostFinance deve essere informata immediatamente. 1.4 Domanda di adesione La registrazione avviene con il modulo Domanda di registrazione / mutazione Polizza di versamento con numero di riferimento (PVR). Il modulo deve essere inviato a PostFinance compilato in ogni sua parte e munito di firma valida. Con la registrazione il cliente conferma di accettare le condizioni di adesione. La PVR può essere utilizzata attivamente solo dopo aver ricevuto per iscritto la conferma dell iscrizione. Da questo momento in poi i giustificativi PVR possono essere inviati per la prova o recapitati direttamente ai debitori. Prima dell avvenuta conferma non è invece possibile provare, elaborare o accreditare giustificativi PVR. 1.5 Prezzi e condizioni I prezzi attualmente in vigore sono pubblicati sul sito web w ww.postfinance.ch. Su richiesta essi possono venire comunicati anche dall assistente clienti di riferimento. I costi per l utilizzo dei servizi erogati da PostFinance sono fatturati alla fine di ogni mese. Il cliente deve quindi garantire la necessaria copertura sul relativo conto delle spese. Manuale PVR Versione dicembre /48

8 1.6 Definizioni dei termini Termine Abbreviazione Definizione Polizza di versamento PV Polizza di versamento senza numero di riferimento, sostituisce la PVR quando un giustificativo PVR risulta illeggibile. PVR Polizza di versamento con numero di riferimento Giorno lavorativo postale International Organization for Standardization Standard ISO Additional Optional Services PVR+ PVR sul proprio conto PVR-Rimborso ISO AOS Polizza di versamento con numero di riferimento senza importo prestampato Versamenti di contanti con PVR sul proprio conto. Un certo numero di transazioni sono esenti da tasse sui versamenti in contanti. Disponibile solo per clienti con entrate in contanti (ad es. negozianti). La merce può essere consegnata solo dietro pagamento in contanti. La PVR-Rimborso è disponibile solo in CHF. Si considerano giorni lavorativi postali i giorni dal lunedì al venerdì. Fanno eccezione i giorni festivi generali (Cantone di Berna). Se la data di scadenza indicata dal cliente non è un giorno lavorativo postale, l ordine / la consegna viene eseguito/a il successivo giorno lavorativo postale. L Organizzazione internazionale per la normazione (abbreviata ISO) è l associazione internazionale delle organizzazioni di normazione ed elabora norme internazionali nei settori più disparati. Questo standard dell International Organization for Standardization (ISO) mira a realizzare una convergenza mondiale degli standard attuali e futuri dei messaggi dei diversi settori dell industria finanziaria. Oltre ai messaggi del traffico dei pagamenti e ai report del conto, l ISO comprende anche altri ambiti come la negoziazione di titoli, il commercio estero o il treasury. Prestazioni complementari opzionali con lo standard ISO che possono variare da un istituto finanziario all altro. Avvisi di tipo camt camt camt è l abbreviazione di Cash Management. Questo genere di avvisi in formato XML serve al reporting tra banca e cliente secondo le definizioni dello standard ISO Extensible Markup XML L Extensible Markup Language (XML) è un formato di file. Language Bank Transaction Code BTC L elemento BTC definisce il tipo di contabilizzazione. Si tratta di un elenco di codici definito esternamente. In Svizzera tali codici sono chiamati anche codici di operazione commerciale. Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication Business Identifier Code Swiss Infrastructure and Exchange European Payments Council Single Euro Payments Area SWIFT BIC SIX EPC SEPA Azienda cooperativa tra banche internazionali che gestisce una rete globale di telecomunicazioni e definisce standard di partnership elettronica. Un Business Identifier Code (BIC) è un codice di otto o undici caratteri definito da SWIFT (ISO 9362), con il quale può essere identificato in modo univoco ogni partner (istituto finanziario, azienda ecc.) coinvolto direttamente o indirettamente in una data operazione. SIX Group. Operatore finanziario svizzero. Lo European Payments Council (EPC) è l organo decisionale e di coordinamento dell industria bancaria europea per il traffico dei pagamenti. All EPC si deve tra l altro lo sviluppo della procedura SEPA per bonifici e addebiti diretti che coadiuva la realizzazione del mercato integrato per i pagamenti in euro. L area unica dei pagamenti in euro (Single Euro Payments Area, SEPA) è la zona dei paesi UE, SEE più la Svizzera nella quale cittadini, aziende e altri operatori economici possono effettuare e ricevere pagamenti in euro indipendentemente dal fatto che questi siano elaborati entro i confini nazionali o al di là degli stessi, e comunque ovunque alle stesse condizioni e con gli stessi diritti e obblighi. Manuale PVR Versione dicembre /48

9 2. Gamma della prestazione 2.1 Funzioni Il cliente emette la fattura. La PVR viene stampata con un numero di riferimento. Il numero di riferimento riporta i dati del debitore (ad es. numero di cliente e numero di fattura). In base a questo numero di riferimento il cliente PVR può identificare in modo univoco il soggetto pagatore. Il numero di riferimento comprende al massimo 26 posizioni più la cifra di controllo. Il cliente PVR può scegliere liberamente il contenuto del numero di riferimento. Non è possibile inserire comunicazioni poiché viene letto solo la riga di codificazione del giustificativo PVR. Il cliente riceve il file di consegna che comprende tutti i dati necessari alla corretta contabilizzazione automatica dei pagamenti Polizza di versamento con numero di riferimento (PVR) in CHF o in EUR La PVR è ideale per grandi volumi di giustificativi. Nel numero di riferimento / nella riga di codificazione sono contenuti tutti i dati rilevanti per la contabilità. Non viene consegnato nessuna immagine di giustificativo. Possono essere indicati degli importi fissi o si può lasciare in bianco il campo relativo che potrà così essere compilato a mano Il debitore può scegliere se preferisce pagare allo sportello postale, con ordine di pagamento, in modalità elettronica con e-finance oppure tramite e-banking; le PVR spedite in modalità elettronica non possono essere pagate allo sportello postale né tramite ordine di pagamento PostFinance riceve, elabora e accredita i titoli di pagamento, vedi 4.2 La consegna dei dati di accredito avviene in modalità elettronica, gratuita PostFinance raccomanda di effettuare un test gratuito prima di spedire i primi giustificativi Le PVR in CHF e in EUR vanno utilizzate esclusivamente in Svizzera, dato che all estero non esiste alcuna infrastruttura corrispondente per l elaborazione dei giustificativi Caratteristiche della prestazione Contabilizzazione elettronica dei dati di accredito nel proprio software di contabilità (eccezioni: in formato PDF, lista PVR), incl. i solleciti Esecuzione dei pagamenti sicura ed economica L offerta base della PVR è gratuita Semplicità nel controllo debitori Le PVR in EUR vengono create e usate uguali a quelle in CHF PostFinance presenta un offerta limitata di giustificativi PVR. Per ogni dettaglio vedi la documentazione «Prezzi e condizioni per clienti commerciali» Manuale PVR Versione dicembre /48

10 2.1.3 Avviso dei documenti elettronici del conto secondo lo standard ISO Con il passaggio dei formati per il traffico dei pagamenti allo standard ISO 20022, a partire dal 2016 saranno disponibili le seguenti offerte per estratti conto e avvisi dettagliati. Documenti elettronici del conto presso PostFinance Estratto conto Estratto conto ISO camt.053 con/senza immagine del giustificativo contabilizzazioni singole PV/ contabilizzazioni collettive PV Estratto conto SWIFT MT940 con/senza immagine del giustificativo contabilizzazioni singole PV/ contabilizzazioni collettive PV Estratto conto in PDF con/senza immagine del giustificativo contabilizzazioni singole PV/ contabilizzazioni collettive PV Offerta di avvisi (ISO 20022) Avvisi nell estratto conto camt.053 dettagli della transazione integrati in camt.053 Avviso dettagliato a parte camt.054 per ogni prodotto PVR PPR PV (con/senza immagine del giustificativo) CH-DD SEPA-DD avvisi di addebito e di accredito Movimenti del conto intraday Movimenti del conto intraday ISO camt.052 Movimenti del conto intraday SWIFT MT942 Con le offerte ISO l elaborazione PVR richiederà la presenza di software di contabilità; l elaborazione in modalità elettronica comporterà necessariamente l eliminazione delle in formato PDF e della lista PVR Lista PVR in CHF o in EUR (PDF o carta) Di seguito si elencano i canali di consegna che scadranno con l introduzione dei formati ISO La PVR con lista viene utilizzata da piccole imprese che non dispongono di un software di contabilità. Le entrate di pagamento vengono registrate a mano. Vengono utilizzate delle polizze di versamento prestampate e numerate progressivamente, che PostFinance / la tipografia stampa a seconda delle esigenze del cliente Il debitore può anche scegliere se desidera pagare allo sportello postale, con ordine di pagamento, o in modalità elettronica con e-finance oppure tramite e-banking La consegna dati periodica è gratuita tramite in formato PDF oppure a pagamento in formato carta tramite posta. Manuale PVR Versione dicembre /48

11 2.2 Fasi del processo Clienti con software di contabilità Il cliente dispone dell apposito software di contabilità Fatturazione dei pagamenti Le PVR vengono stampate e spedite Dopo le entrate di pagamento, il cliente riceve il file di consegna con i dati necessari per la contabilizzazione delle transazioni Il file di consegna viene inserito dal cliente nel software di contabilità Clienti senza software di contabilità Fatturazione dei pagamenti Le PVR vengono stampate e spedite Dopo le entrate di pagamento, il cliente riceve la lista di accredito PVR (carta o PDF via ) con i dati necessari per la contabilizzazione delle transazioni I pagamenti vengono contabilizzati a mano Manuale PVR Versione dicembre /48

12 3. Requisiti, test e avviamento 3.1 Requisiti Per poter approfittare dell offerta di supporto al test in particolare per le offerte ISO 20022, la clientela è invitata a rivolgersi direttamente al proprio consulente clienti Test giustificativi Con il test collaudo viene verificata la qualità dei giustificativi, al fine di ridurre i costi di rigetto. Il test serve a controllare le diverse fasi di un elaborazione PVR, è gratuito e altamente raccomandabile: prima della prima spedizione di giustificativi per ogni singolo numero di cliente PVR per ogni singolo tipo di giustificativo (vedi 4.3.3) in caso di modifiche al programma, riguardo la compilazione della riga di codificazione, oppure qualora il software PVR venga modificato in profondità (ad es. conversione) ad un tasso alto di rigetti a ogni nuova edizione Requisiti del test 5 PVR/PVR+ (ed eventuale allegato) compilate integralmente con stampante (solo verifica visuale dei giustificativi) Un minimo di 30 e un massimo di 50 giustificativi di elaborazione PVR e/o PVR+ con diversi numeri di riferimento (PVR+ senza importi), per poter inserire i giustificativi stessi e, in caso di risultato positivo del test, poterli consegnare su richiesta in un file Consegna dati del test La consegna dei dati del test è necessaria per controllare se i dati caricati possono essere elaborati dal software di contabilità. I file consegnati comprendono anche i record rigettati, stornati e corretti. In tal modo ci si accerta che il cliente abbia programmato il suo software di contabilità secondo le prescrizioni di PostFinance. La consegna dei test può essere effettuata tramite i canali e-finance, FDS, H-Net, Connect Direct, SWIFT FileAct o via La consegna dei test si effettua solo su richiesta del cliente e qualora i risultati del test di controllo dei giustificativi siano positivi I file e le mail dei test vengono consegnati separatamente dai dati produttivi Non è possibile ricavare delle copie digitali delle consegne dati dei test Per eseguire ulteriori consegne di dati dei test, PostFinance ha bisogno di nuovi giustificativi PVR. Con il passaggio all offerta ISO non sarà più possibile consegnare i test via Risultato del test Il risultato del test viene comunicato per iscritto al cliente o al suo ufficio di elaborazione. Manuale PVR Versione dicembre /48

13 3.1.5 Strumento di aiuto per il controllo della riga di codificazione Per il controllo dei giustificativi e della riga di codificazione, PostFinance fornisce su richiesta il seguente strumento di supporto (prezzo su richiesta): griglia per il controllo della struttura e del collocamento della riga di codificazione dei differenti giustificativi PVR (ad es. PVR/PVR+ ecc.) Errori più frequenti sui giustificativi PVR La panoramica degli errori più frequenti è riportata alla cifra Procedura del test, raccomandazioni di PostFinance Se il cliente opta per un nuovo canale di consegna, o se passa alle offerte ISO 20022, è consigliabile effettuare un test preventivo. I test accertano che il software di contabilità del cliente possa continuare a elaborare automaticamente le transazioni PVR Test cliente produttivo Il cliente ha sempre la possibilità di richiedere dei file di prova dei suoi dati di consegna produttivi. Questi file vengono etichettati come «test». I test possono essere ripetuti a piacere. Non va dimenticato che in questi casi si tratta di dati produttivi a scopo di collaudo. Sta al cliente assicurarsi che i dati vengano trattati con cura. 3.3 Messa in servizio Una volta concluse con successo le operazioni di collaudo, si può procedere all avvio produttivo del servizio. Manuale PVR Versione dicembre /48

14 4. Esercizio 4.1 Interlocutori Contact Center Consulenza e vendita N. tel N. fax postfinance.ch Test e Visto si stampi PostFinance SA Back office Servizi TP Engehaldenstrasse Berna Domanda di ricerca PostFinance SA Ricerche nazionali 3030 Berna N. tel N. fax Tempi di consegna e scadenze Giorno 1 Giorno 0 Giorno +1 Giorno +2 Ufficio postale + Ordine di pagamento (OPA) + Tutti i pagamenti elettronici (ad es. OPAE) + Addebito + Accredito Elaborazione Periodicità della consegna I pagamenti in entrata vengono accreditati quotidianamente sul conto del cliente (un accredito cumulativo per ogni numero di cliente PVR), indipendentemente dalla periodicità scelta. ISO prevede almeno un accredito cumulativo per numero di cliente PVR (dipende dal volume). Le consegne dei dati vengono effettuate dopo l elaborazione quotidiana degli stessi. La periodicità della consegna dei dati può essere scelta liberamente per ogni numero di consegna. Manuale PVR Versione dicembre /48

15 Periodicità disponibili a) tutti i giorni lavorativi postali (non disponibile con consegna via in formato PDF, lista PVR) b) da 1 a 4 giorni lavorativi postali fissi a settimana c) una o due volte al mese in un giorno lavorativo postale a scelta; alla fine del mese è sempre l ultimo giorno lavorativo postale d) il penultimo giorno lavorativo postale, e, per il resto, 1 o 2 giorni lavorativi postali fissi alla settimana e) per scopi speciali (ad es. revisione) è possibile richiedere una consegna dati in deroga alla normale periodicità (massimo 12 consegne speciali all anno). La consegna speciale è compatibile con le periodicità b) d) Periodicità con lo standard ISO a) tutti i giorni lavorativi postali b) da 1 a 4 giorni lavorativi postali fissi a settimana per l avviso dettagliato a parte (camt.054) c) settimanale d) quindicinale, consegna il 15 o giorno di calendario e il penultimo giorno lavorativo postale del mese, per l estratto conto (camt.053) l ultimo giorno lavorativo del mese e) mensile, consegna il penultimo giorno lavorativo postale del mese, per l estratto conto (camt.053) l ultimo giorno lavorativo del mese f) per scopi speciali (ad es. revisione) è possibile richiedere una consegna dati in deroga alla normale periodicità (massimo 12 consegne speciali all anno). La consegna speciale è compatibile con le periodicità b) e) Ogni cliente riceve automaticamente una consegna il penultimo giorno lavorativo postale dell anno (eccezione: periodicità quotidiana). Si garan tisce così che i clienti possano contabilizzare tutti i crediti entro e con data 31 dicembre. Eccezione: estratto conto con avvisi dettagliati (camt.053), in questo caso la consegna avviene il 1 o gennaio Quando la fine del mese cade di sabato, domenica o in un giorno festivo (Cantone di Berna), PostFinance effettua contabilizzazioni e chiusure mensili interne (giorno di bilancio eccezionale). Questi dati vengono riportati nella consegna successiva (secondo la periodicità). Gli estratti conto riportano due totali di accredito per ogni numero di cliente PVR (data del giorno di bilancio eccezionale e primo giorno lavorativo postale del nuovo mese). Queste contabilizzazioni interne di PostFinance non hanno nessuna rilevanza sugli accrediti dei dati PVR È possibile sospendere temporaneamente la consegna dei dati (ad es. durante le ferie). Basta avvisare la propria persona di contatto. Terminata la sospensione, i dati saranno trasmessi raggruppati in un unica consegna In assenza di transazioni non si genera alcuna consegna Manuale PVR Versione dicembre /48

16 4.3 Specifiche Identificazione del cliente PVR Nell ambito dell elaborazione delle PVR, al cliente viene assegnato un numero di cliente PVR. Il cliente può far uso di diverse PVR, ma per questo è necessario che utilizzi denominazioni diverse. Per le PVR rimborso in CHF viene sempre utilizzato un numero di cliente PVR separato. Le PVR sono a valuta unica, il che significa che PVR in CHF (ad es ) e in EUR (ad es ) hanno numeri d aderente diversi. Si deve poterle distinguere anche otticamente Giustificativi PVR Il giustificativo PVR è composto dal documento di elaborazione (utilizzato per l elaborazione) e dalla ricevuta (resta al pagatore). Il documento per l elaborazione e la ricevuta si devono poter staccare l uno dall altra tramite perforazione Tipi di giustificativi Vengono offerti diversi tipi di giustificativi. I giustificativi nel documento non sono riprodotti in scala e non devono quindi essere utilizzati come modelli. Manuale PVR Versione dicembre /48

17 PVR (con indicazione prestampata dell importo) Empfangsschein / Récépissé / Ricevuta Einzahlung Giro Versement Virement Versamento Girata Einzahlung für / Versement pour / Versamento per Einzahlung für / Versement pour / Versamento per Keine Mitteilungen anbringen Pas de communications Non aggiungete comunicazioni IR Referenz-Nr./N o de référence/n o di riferimento Konto / Compte / Conto CHF Einbezahlt von / Versé par / Versato da Rutschmann Pia Marktgasse Rorschach Konto / Compte / Conto CHF Einbezahlt von / Versé par / Versato da Rutschmann Pia Marktgasse Rorschach Die Annahmestelle L office de dépôt L ufficio d accettazione > > I campi dell importo possono essere incorniciati o con caselle. Non è necessario che l importo sia riportato perfettamente in casella. Empfangsschein / Récépissé / Ricevuta Einzahlung Giro Versement Virement Versamento Girata Einzahlung für / Versement pour / Versamento per Einzahlung für / Versement pour / Versamento per Keine Mitteilungen anbringen Pas de communications Non aggiungete comunicazioni IR Konto / Compte / Conto EUR Einbezahlt von / Versé par / Versato da Rutschmann Pia Marktgasse Rorschach Konto / Compte / Conto EUR EURO 701 Einbezahlt von / Versé par / Versato da Rutschmann Pia Marktgasse Rorschach Referenz-Nr./N o de référence/n o di riferimento Die Annahmestelle L office de dépôt L ufficio d accettazione > > Manuale PVR Versione dicembre /48

18 PVR+ (senza indicazione prestampata dell importo) Empfangsschein / Récépissé / Ricevuta Einzahlung Giro Versement Virement Versamento Girata Einzahlung für / Versement pour / Versamento per Einzahlung für / Versement pour / Versamento per Keine Mitteilungen anbringen Pas de communications Non aggiungete comunicazioni IR Referenz-Nr./N o de référence/n o di riferimento Konto / Compte / Conto CHF Konto / Compte / Conto CHF Einbezahlt von / Versé par / Versato da Einbezahlt von / Versé par / Versato da Rutschmann Pia Marktgasse Rorschach 609 Rutschmann Pia Marktgasse Rorschach Die Annahmestelle L office de dépôt L ufficio d accettazione 042> > I campi dell importo devono essere obbligatoriamente con caselle. L importo scritto a mano deve essere riportato perfettamente in casella. Empfangsschein / Récépissé / Ricevuta Einzahlung Giro Versement Virement Versamento Girata Einzahlung für / Versement pour / Versamento per Einzahlung für / Versement pour / Versamento per Konto / Compte / Conto EUR Einbezahlt von / Versé par / Versato da Rutschmann Pia Marktgasse Rorschach Konto / Compte / Conto EUR EURO 701 Keine Mitteilungen anbringen Pas de communications Non aggiungete comunicazioni Einbezahlt von / Versé par / Versato da Rutschmann Pia Marktgasse Rorschach Referenz-Nr./N o de référence/n o di riferimento IR Die Annahmestelle L office de dépôt L ufficio d accettazione 319> > Manuale PVR Versione dicembre /48

19 PVR per l accredito sul proprio conto Gratuito fino a 20 versamenti mensili sul proprio conto. Ciò vale anche per i versamenti fatti da filiali o succursali alla sede principale, indipendentemente dall ufficio postale in cui vengono effettuati. Empfangsschein / Récépissé / Ricevuta Einzahlung Giro Versement Virement Versamento Girata Einzahlung für / Versement pour / Versamento per Einzahlung für / Versement pour / Versamento per Keine Mitteilungen anbringen Pas de communications Non aggiungete comunicazioni IR Referenz-Nr./N o de référence/n o di riferimento Konto / Compte / Conto CHF Einbezahlt von / Versé par / Versato da Die Annahmestelle L office de dépôt L ufficio d accettazione Konto / Compte / Conto CHF Auf eigenes Konto Einbezahlt von / Versé par / Versato da > > Empfangsschein / Récépissé / Ricevuta Einzahlung Giro Versement Virement Versamento Girata Einzahlung für / Versement pour / Versamento per Einzahlung für / Versement pour / Versamento per Konto / Compte / Conto EUR Die Annahmestelle L office de dépôt L ufficio d accettazione Konto / Compte / Conto EUR Einbezahlt von / Versé par / Versato da EURO 701 Auf eigenes Konto Keine Mitteilungen anbringen Pas de communications Non aggiungete comunicazioni Einbezahlt von / Versé par / Versato da Referenz-Nr./N o de référence/n o di riferimento > > IR Manuale PVR Versione dicembre /48

20 PVR non destinate al pagamento Le PVR che non sono destinate al pagamento, ad es. per fatture a somma zero, fatture a credito, fattura complementare ecc., recano un iscrizione speciale che permette di distinguerle dalle altre PVR. Empfangsschein / Récépissé / Ricevuta Einzahlung Giro Versement Virement Versamento Girata / Versamento per Einzahlung für / Versement pour / Versamento per Einzahlung für / Versement pour NICHT ZUR ZAHLUNG VERWENDEN Keine Mitteilungen anbringen Pas de communications Non aggiungete comunicazioni ➀ IR ➁ Referenz-Nr./N o de référence/n o di riferimento Konto / Compte / Conto CHF Einbezahlt von / Versé par / Versato da Rutschmann Pia Marktgasse Rorschach XXXXXXXXXX XX ➃ Konto / Compte / Conto CHF XXXXXXXXXX XX ➃ Einbezahlt von / Versé par / Versato da Rutschmann Pia Marktgasse Rorschach ➂ Die Annahmestelle L office de dépôt L ufficio d accettazione ➄ > Empfangsschein / Récépissé / Ricevuta Einzahlung Giro Versement Virement Versamento Girata Einzahlung für / Versement pour / Versamento per Einzahlung für / Versement pour / Versamento per NICHT ZUR ZAHLUNG VERWENDEN Keine Mitteilungen anbringen Pas de communications Non aggiungete comunicazioni ➊ Konto / Compte / Conto EUR Einbezahlt von / Versé par / Versato da Rutschmann Pia Marktgasse Rorschach XXXXXXXXXX XX ➍ Die Annahmestelle L office de dépôt L ufficio d accettazione Konto / Compte / Conto EUR XXXXXXXXXX XX ➍ EURO 701 ➋ Einbezahlt von / Versé par / Versato da Rutschmann Pia Marktgasse Rorschach ➎ Referenz-Nr./N o de référence/n o di riferimento ➌ > IR Didascalia ➀ ➊ = facoltativo ➁ ➋ = lasciare in bianco ➂ ➌ = facoltativo ➃ ➍ = anche nello spazio riservato all importo della ricevuta ➄ ➎ = a eccezione del numero di cliente PVR, la riga di codificazione deve restare vuota Manuale PVR Versione dicembre /48

21 PVR-Rimborso in CHF (PVR-Rimb) Nachnahme-Empfangsschein Récépissé pour remboursement Ricevuta per rimborso Zahlbar an / Payable à / Pagabile a Frist bis Délai jusqu au Scadenza il Eingezogen bei / Encaissé chez / Incassato presso Konto/Compte/Conto CHF Caviezel Rinaldo Veia Prinzipala 7453 Tinizong N-Einzahlung Post Versement pour remboursement Poste Versamento per rimborso Posta Zahlbar an / Payable à / Pagabile a P.P Biel/ Bienne 1 Abgereist Adresse Unbekannt Nicht Annahme Parti ungenügend Inconnu abgeholt verweigert Partito Insuffisante Scono- Non recl. Refusé Indirizzo sciuto Non Respinto insufficiente ritirato Referenz-Nr./N o de référence/n o di riferimento Konto/Compte/Conto CHF Caviezel Rinaldo Veia Prinzipala 7453 Tinizong PF > > Le condizioni della struttura dei campi dell importo corrispondono a quelle delle PVR. Manuale PVR Versione dicembre /48

22 4.4 Mutazioni dei dati dei clienti Le mutazioni devono essere comunicate alla persona di contatto tre giorni lavorativi postali prima della loro entrata in vigore. In forma scritta In forma verbale Conto di accredito Tipi di giustificativi Conto delle tasse Modifica dei mezzi di trasmis- Modifica dell indirizzo sione dati Modifica dell ufficio di elaborazione Periodicità della consegna Denominazione PVR 4.5 Avviso / consegna dati delle entrate di pagamento Questo capitolo tratta dei mezzi di trasmissione dati utilizzati per la spedizione, della consegna con più PVR e della classificazione dei dati. La consegna dati viene eseguita sempre solo con un mezzo di trasmissione dati. Le consegne tramite diversi canali non sono consentite per evitare doppie elaborazioni Mezzi di trasmissione dei dati La consegna dei dati PVR è possibile tramite i seguenti mezzi di trasmissione: e-finance trasferimento file per clienti commerciali allacciamento diretto alla rete (FDS = File Delivery Services) rete partner (FDS) Telebanking Server (TBS), ad es. Mammut, Office Wings ecc. H-Net SWIFT FileAct I dati sono disponibili al più tardi alle ore 6.00 del giorno successivo alla periodicità prescelta. Download e-finance Allacciamento diretto alla rete (FDS) Rete partner (FDS) H-Net Telebanking Server (TBS) SWIFT FileAct Il file resta disponibile per 15 mesi, i dati prelevati vengono cancellati dopo 30 giorni. Il file (prelevato o no) resta a disposizione del cliente per nove giorni. Vi è la possibilità di cancellare i file prelevati. Il file permane sul server fino al prelevamento dei dati. Dopo averli scaricati i dati non sono più visibili. Il file viene inviato al cliente. Consegne con ricevuta dei file di dati vengono eliminate. Per ulteriori informazioni si prega di rivolgersi al Contact Center di Post- Finance, n. tel Manuale PVR Versione dicembre /48

23 I seguenti mezzi di trasmissione dei dati dati verranno chiusi alla fine del 2017: ASCII Attachment nel formato del supporto dati, su richiesta, disponible in forma codificata. Il cliente riceve i dati al più tardi alle 6.00 del giorno successivo alla periodicità selezionata. PDF Adatto a clienti senza software di contabilità (vedi modelli, alle cifre e ). Su richiesta, disponibile anche in forma codificata. Il cliente riceve i dati al più tardi alle 6.00 del giorno successivo alla periodicità selezionata. Lista PVR carta (a pagamento)* Adatto a clienti senza software di contabilità (vedi modelli, alle cifre e ). Il cliente riceve i dati tramite posta due giorni dopo la periodicità selezionata. PostFinance non garantisce la puntualità della distribuzione tramite PostMail Consegna con più PVR Consegne attuali l dati di diversi numeri di clienti PVR facenti capo allo stesso ufficio di elaborazione possono essere consegnati con un unico mezzo di trasmissione dati. In questo caso, per ogni numero di cliente PVR viene creato un record totale, ma mai un totale generale. Consegne con standard ISO dal 2016 Tutte le PVR abbinate allo stesso conto di accredito vengono consegnate in un unico file. Eccezione: in caso di file splitting vengono consegnati più file. Per ogni numero di cliente PVR viene creato un C Level incl. record totale. Il C Level corrisponde alla contabilizzazione nell estratto conto. I dettagli della transazione vengono raffigurati nel D Level, generando un D Level per ogni transazione Classificazione dati Classificazione attuale I dati vengono classificati in ordine progressivo secondo i numeri di clienti PVR, numeri di riferimento e, in caso di numeri di riferimento identici, in base al tipo di transazione. Classificazione con ISO L esecuzione di un elaborazione automatica dei dati consente di rinunciare allo smistamento all atto della consegna. * Questo canale di consegna non è più attivo per il segmento mercato Banche. Manuale PVR Versione dicembre /48

24 4.5.4 Rettifiche / storni Discrepanze degli importi tra riga di codificazione e campo dell importo L importo nel campo dell importo deve corrispondere a quello nella riga di codificazione. Una discrepanza può risultare quando l importo nel rispettivo campo è stato modificato dal pagatore, o quando la PVR è stata compilata in modo errato. Di regola al cliente viene accreditata la somma riportata nel campo dell importo. Attuale rettifica dei dati consegnati Per permettere di entrare in possesso dei suoi dati il più presto possibile, al cliente vengono consegnati senza ulteriori controlli quei dati letti senza errori. Rettifiche e storni sono possibili in un secondo momento (vedi cifra Codici del genere di transazione). Nelle consegne via in formato PDF e tramite lista PVR le contabilizzazioni di rettifiche e storni sono contrassegnate con un «*» e con un «-» (meno). Rettifica dei dati consegnati con standard ISO I dati che non presentano errori vengono consegnati senza ulteriori controlli. Rettifiche e storni sono possibili in un secondo momento. Le rettifiche e gli storni vengono identificati di volta in volta con un apposito C Level. I dettagli dello storno e/o della rettifica vengono raffigurati nel D Level, generando un D Level per ogni storno / rettifica. In caso di pagamenti dubbi (pagamenti doppi ecc.) il cliente è invitato a rivolgersi alla sua persona di contatto prima di predisporre una rettifica definitiva Consegna dei giustificativi PVR I giustificativi PVR non vengono consegnati al cliente, essi rimangono in possesso di PostFinance e vengono archiviati elettronicamente Accredito degli importi Gli accrediti avvengono quotidianamente sul conto postale indicato dal cliente Verifica Attuale verifica dei dati consegnati La verifica degli accrediti sul conto è possibile raffrontando i record totali delle consegne con i rispettivi accrediti cumulativi sugli estratti conto. Nei record di accredito di tipo 3 e di tipo 4 (manuale «Descrizione dei record Servizi elettronici», w ww.postfinance.ch/pvr) è riportata la data di accredito. Tale data è indicata anche sull estratto conto e corrisponde, di regola, alla data di accredito della consegna. Verifica dei dati consegnati con standard ISO La verifica degli accrediti sul conto è possibile raffrontando i record totali (C Level) delle consegne degli avvisi dettagliati PVR (camt.054) con i rispettivi accrediti collettivi sugli estratti conto camt.053 (C Level). Nel file camt è indicata la data di accredito. L importo totale è indicato nel C Level anche negli estratti conto camt.053 con avviso dettagliato. Eventuali discrepanze vanno comunicate immediatamente alla persona di contatto. Manuale PVR Versione dicembre /48

25 4.5.8 Rigetti (rimandi) Le PVR non conformi alle prescrizioni di PostFinance possono causare problemi in fase di elaborazione. Dal momento che questi giustificativi non possono essere elaborati in modo automatizzato, l elaborazione successiva avviene manualmente. Al fine di evitare eventuali rigetti, PostFinance consiglia di effettuare il test gratuito dei giustificativi (vedi capitolo 3). Le principali cause per giustificativi rigettati sono: PVR con riga di codificazione non perfettamente riconoscibile meccanicamente (ad es. caratteri non leggibili) PVR che richiedono un elaborazione manuale (ad es. errori nelle cifre di controllo, nella struttura della riga di codificazione, nel posizionamento) pagamenti per i quali il giustificativo originale PVR non può essere elaborato in modo automatizzato (ad es. giustificativo sgualcito o sporco) riga di codificazione non in scrittura OCR-B1 giustificativi PVR ritagliati in modo errato, con conseguente posizionamento sbagliato della riga di codificazione stampa troppo debole o irregolare Affinché il cliente (o il suo ufficio di elaborazione) sia sempre a conoscenza della qualità dei suoi giustificativi, PostFinance lo informa delle PVR rigettate. Le cause di riggetto possono così essere individuate ed eliminate il più rapidamente possibile. Nel file di consegna (campo del codice di rigetto) i giustificativi difettosi vengono indicati così: 0 = nessun reject 1 = reject 5 = reject di massa I record con il codice 1 si intendono rigettati e vengono conteggiati al cliente secondo Prezzi e condizioni per clienti commerciali. Eccezione: in caso di consegne con lista PVR ed in formato PDF i giustificativi rigettati non sono visibili. Questi due formati di consegna possono essere utilizzati solo fino alla fine del Ricostruzioni (Rico) Le Rico (Ricostruzioni) si rendono necessarie in caso di perdita di dati, revisioni, danneggiamento della consegna originale ecc. Le Rico corrispondono alla consegna originale. Con l offerta ISO le Rico possono essere richieste con valore retroattivo per un arco di due anni. Le Rico possono essere ordinate presso la persona di contatto. Per richiederle bisogna indicare il numero di consegna, eventualmente il numero di cliente PVR, l importo totale, nonché la data di esecuzione della consegna. Le Rico vengono eseguite il giorno stesso della richiesta. Le Rico ordinate dopo le ore 17 possono essere eseguite solo il giorno successivo. Alla richiesta di una Rico il cliente dovrebbe sempre accompagnare la comunicazione delle ragioni per cui non ha potuto elaborare il mezzo di trasmissione dati. Infatti sussiste sempre la possibilità di un errore tecnico. PostFinance si riserva il diritto di richiedere un prezzo. Con l offerta ISO i prezzi vengono addebitati automaticamente al cliente. I file di Rico e le mail di Rico vengono consegnati separatamente dai dati produttivi e sono contrassegnati dalla lettera «R». Eccezione: consegne TBS. Le liste PVR (carta) o le in formato PDF riportano la nota «Copia». Manuale PVR Versione dicembre /48

26 Consegna secondo standard ISO Le offerte con standard ISO saranno disponibili dal Formato Tipo di avviso Canali di trasmissione Periodicità Estratto conto camt.053 con avviso dettagliato Estratto conto camt.053 con avviso dettagliato a parte camt.054 Avviso dettagliato a parte PVR camt.054 In questo estratto conto i file PVR sono raggruppati in un apposito C Level e possono essere elaborati in modo automatizzato. I dettagli delle transazioni sono raffigurati nel D Level. In questo estratto conto i file PVR sono raggruppati in un apposito C Level come accrediti cumulativi. I dettagli delle singole transazioni non sono disponibili; questi ultimi vengono riportati sugli avvisi dettagliati camt.054 a parte. Il file presenta un apposito C Level per ogni singola PVR abbinata al conto di accredito. I dettagli delle transazioni sono raffigurati nel D Level. E-finance Telebanking Server (TBS) File Delivery Services (FDS) H-Net SWIFT FileAct E-finance Telebanking Server (TBS) File Delivery Services (FDS) H-Net SWIFT FileAct Giornaliera 1 settimana Quindicinale (15 o giorno di calendario e ultimo giorno lavorativo postale del mese) Mensile (ultimo giorno lavorativo postale del mese) Giornaliera 1 settimana max 4 settimana Quindicinale (15 o giorno di calendario e penultimo giorno lavorativo postale del mese) Mensile (penultimo giorno lavorativo postale del mese) 4.6 Pagamenti senza PVR originale Nei seguenti casi vengono commissionati pagamenti senza giustificativo originale Pagamenti mediante sistemi di pagamento senza giustificativo Il debitore o l ufficio di elaborazione da lui incaricato rileva i dati PVR e li inoltra tramite un mezzo di trasmissione dei dati Il debitore effettua i pagamenti elettronicamente (e-finance o e-banking) Viene verificata l esattezza formale dei dati PVR consegnati. Gli ordini di pagamento elettronici con numeri di riferimento assenti, difettosi o compilati con il valore «0» vengono rispediti all ufficio per i mezzi di trasmissione dati. Qualora la cifra di controllo sia esatta ma il numero di riferimento errato, l errore può essere individuato soltanto dal cliente Giustificativi originali non elaborabili meccanicamente Il giustificativo PVR è: strappato incollato con nastro adesivo corretto nel campo dell importo assente, è stato in vece presentato la ricevuta Tali giustificativi devono essere elaborati manualmente, possono però essere consegnati come PVR. Manuale PVR Versione dicembre /48

27 4.6.3 Polizza di versamento rossa (PV) in sostituzione di un giustificativo PVR originale Il debitore o l ufficio d impostazione utilizza una polizza di versamento rossa con l indicazione del numero di cliente PVR e del numero di riferimento, quando: non è più disponibile il giustificativo PVR originale il debitore vuole pagare un importo diverso da quello indicato Se i giustificativi non possono essere elaborati come PVR (ad es. numero di riferimento mancante, PVR versate allo sportello postale nel giorno di soppressione), essi vengono completati con il numero del conto e accreditati sul conto delle tasse. Non potendo essere consegnati tramite il mezzo di trasmissione dati PVR, questi pagamenti vengono avvisati al cliente come polizze di versamento rosse. 4.7 Domande di ricerche Le richieste di verifica dei dati vanno inoltrate per iscritto a PostFinance, Ricerche nazionali, oppure comunicate verbalmente alla persona di contatto. Nel file sono presenti tutte le indicazioni necessarie. Formati attuali PVR in CHF con record di tipo 3 Numero di cliente PVR Numero di riferimento Importo Riferimento d emissione Data d emissione Data di elaborazione Numero ID PVR in CHF e in EUR con record di tipo 4 Numero di cliente PVR Numero di riferimento Importo Riferimento dell istituto finanziario Data d impostazione Data di trattamento Nuova consegna con standard ISO dal 2016 (camt.053 e camt.054) Da verificare. Verrà resa nota prossimamente. Le ricerche sono a pagamento. Manuale PVR Versione dicembre /48