SICUREZZA FINANZIARIA A RISCHIO: UNA MIGLIORE PIANIFICAZIONE FINANZIARIA E ORMAI NECESSARIA

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1 SICUREZZA FINANZIARIA A RISCHIO: UNA MIGLIORE PIANIFICAZIONE FINANZIARIA E ORMAI NECESSARIA Natixis Global Asset Management ha pubblicato il Global Retirement Index 2015, un indice basato sull analisi di 150 paesi Milano, 10 febbraio 2015 Natixis Global Asset Management (NGAM) ha condotto un analisi di 150 paesi a livello globale sulla sicurezza finanziaria post-pensionamento e sulla effettiva possibilità di risparmiatori e investitori di raggiungere le proprie necessità e aspettative dopo l età pensionabile. I risultati della ricerca evidenziano come la sicurezza finanziaria sia incerta per la maggior parte dei pensionati alla luce della domanda insostenibile di risorse pubbliche e dei fattori macroeconomici che hanno influito sul valore dei risparmi dei pensionati. La conseguenza è che i risparmiatori dovranno fare di più per finanziare la propria pensione. I risparmiatori sono soggetti agli eventi politici ed economici, oggi più che mai afferma Antonio Bottillo, Amministratore Delegato per l Italia di Natixis Global Asset Management. Gli individui dovranno fare di più per provvedere alle proprie risorse dopo il pensionamento. Dobbiamo quindi aiutare i risparmiatori a prendere coscienza di questa situazione e sostenerli a fare il più possibile in modo che possano garantirsi una sicurezza finanziaria. Italia: in calo ma ancora nella top 30 Il Global Retirement Index 2015 si basa su una ricerca condotta dal Centro di ricerca Durable Portfolio Construction di Natixis Global Asset Management su 20 indicatori chiave appartenenti a quattro categorie: qualità del sistema sanitario; redditi e finanze personali; qualità della vita; benessere materiale. Combinati tra loro, i vari indicatori offrono per ogni paese una misurazione delle condizioni di vita e del benessere finanziario attesi da chi è già in pensione o da chi è in procinto di andare in pensione. L Italia si classifica nella top 30 (in 29 posizione) scendendo di 6 posizioni rispetto allo scorso anno: il nostro Paese è in linea con l andamento di altre nazioni del Sud Europa, caratterizzate da alti punteggi nei sub-indici relativi al Sistema sanitario e alla Qualità della vita/condizioni dell ambiente naturale, ma in difficoltà per la sicurezza finanziaria dopo il pensionamento. L Italia è ben posizionata nel sub-indice relativo al Sistema sanitario: con un alta aspettativa di vita (aumentata da 82 a 83 anni) e un numero relativamente alto di spesa sanitaria per abitante, i pensionati italiani possono beneficiare anche di un alto numero di medici pro capite (aumentati quest anno da 3,5 a 4 ogni abitanti). L Italia si caratterizza, inoltre, per un buon punteggio nell indicatore Qualità della vita, con bassi livelli di inquinamento e un forte impegno a favore dell ambiente. L Italia è strettamente in linea con altri paesi sviluppati presenti nella top 30, tra i quali osserviamo gli stessi trend, ossia governi alle prese con alti livelli di debito e continue pressioni finanziarie. Come tutte le economie sviluppate, infatti, queste nazioni stanno affrontando diverse Prima dell adesione, leggere il prospetto a disposizione presso i collocatori. NGAM S.A., Succursale Italiana Via Larga, Milan ngam.natixis.com

2 sfide. Molti dei loro cittadini stanno raggiungendo l età pensionabile e un alta percentuale di essi vive molto a lungo dopo il pensionamento. Al contempo, ci sono sempre meno persone in età lavorativa per sostenere tale struttura di welfare. Alla luce del fatto che molte di queste nazioni hanno già imposto alte tassazioni e i loro governi devono sostenere pesanti carichi di debito, la sostenibilità a lungo termine del loro welfare potrebbe essere a rischio. Teoricamente, la sicurezza finanziaria dopo il pensionamento coinvolge sia i governi, sia il mondo dell imprenditoria e i singoli individui aggiunge Antonio Bottillo. Se la capacità dei governi di provvedere al benessere dei propri pensionati è limitata o compromessa, la responsabilità cadrà inevitabilmente altrove. Lavoratori, risparmiatori e investitori sono chiamati così ad assumersi un maggiore impegno individuale. Febbraio 2015 Per molti individui il risparmio e il reddito in vista del pensionamento possono essere concetti lontani o astratti afferma Bottillo. Ecco perchè dovremmo guidare i risparmiatori a identificare chiaramente le loro necessità e obiettivi di lungo periodo, a pianificare un benchmark personale e

3 a comprendere meglio il legame tra rischio e rendimento. Tale approccio può così aiutare a costruire portafogli più durevoli e a raggiungere la sicurezza finanziaria dei risparmiatori. Trend globali Le nazioni europee continuano a offrire la maggiore sicurezza finanziaria dopo il pensionamento, occupando 8 delle prime 10 posizioni, con Svizzera e Norvegia che guidano la classifica per il secondo anno consecutivo. L Australia (3 posizione) e la Nuova Zelanda (10 posizione) sono gli unici paesi non europei nella top 10. I Paesi del Nord Europa superano nella classifica quelli del Sud Europa, che sono stati costretti a tagliare più duramente i propri programmi di welfare e sociali negli ultimi anni. Gli Stati Uniti mantengono la loro 19 posizione rispetto allo scorso anno. Al contrario, Il Regno Unito esce dalla top 20, mentre la Spagna scende di 26 posizioni raggiungendo il 55 posto. La Grecia scende di 37 posizioni andando al 76 posto, dietro a Vietnam, Colombia e Ucraina. I miglioramenti maggiori nella classifica di quest anno sono quelli di Giappone, Qatar e Kuwait, che salgono di oltre 10 posizioni: il Giappone va dal 27 al 17 posto alla luce dei propri miglioramenti nel sistema sanitario, il Qatar sale dalla 31 alla 21 posizione, mentre il Kuwait si muove dal 40 al 26 posto, entrambi per l aumento del reddito pro capite e per il basso tasso di disoccupazione. I Paesi dove la sicurezza finanziaria è più a rischio sono per lo più nazioni dell Africa subsahariana, del Medio Oriente e del Sud-Est asiatico. Ruolo dei professionisti della consulenza Secondo il recente studio 2014 Global Survey of Financial Advisors 1 di Natixis Global Asset Management, gli investitori italiani sembrano consapevoli delle sfide legate all età pensionabile. La domanda maggiore che i clienti italiani pongono ai loro consulenti e promotori finanziari è, infatti, legata alla pianificazione finanziaria dopo il pensionamento (47%) e all accesso a prodotti che possano offrire un reddito stabile (78%). I professionisti della consulenza solo nella posizione per permettere ai risparmiatori di avere un maggior controllo sulla propria sicurezza finanziaria e per offrire portafogli che possano affrontare nel tempo i movimenti dei mercati, sottolinea Bottillo. Un approccio da considerare è un investimento basato su obiettivi precisi, che sia focalizzato su quanto effettivamente un individuo deve risparmiare per raggiungere i propri obiettivi piuttosto che cercare semplicemente di battere un benchmark. Governi, istituzioni, ma anche singoli individui, società di gestione e mondo della consulenza conclude Bottillo devono essere tesi a comprendere il ruolo fondamentale di una corretta pianificazione finanziaria. Affrontare fin da ora con i risparmiatori il gap nella pianificazione finanziaria è solo uno dei passi essenziali per poter assicurare a tutti la sicurezza finanziaria nel futuro. Metodologia L analisi è stata condotta da Natixis Global Asset Management con il supporto di CoreData Research, società di ricerca inglese. Lo studio ha preso in considerazione una serie di fonti, tra cui la Banca Mondiale e le Nazioni Unite. I ricercatori hanno così calcolato un punteggio medio per 1 Natixis Global Asset Management, Global Survey of Financial Advisors, condotta da Coredata a settembre 2014 tra consulenti e promotori finanziari, dei quail 150 in Italia

4 ogni categoria per poi combinare i vari punteggi in modo da avere una classifica generale di tutte le 150 nazioni analizzate. Le categorie prese in esame sono: Salute durante il pensionamento (aspettativa di vita alla nascita; spesa sanitaria pro capite; personale medico ogni abitanti; spesa sanitaria senza copertura assicurativa; posti letto ospedalieri); Benessere materiale durante il pensionamento (reddito pro capite; distribuzione dei redditi; tasso di disoccupazione); Finanze durante il pensionamento (scenario degli investimenti; non autosufficienza dell età avanzata; inflazione; tassi di interesse reali; pressione fiscale; prestiti bancari deteriorati; debito governativo; forza istituzionale); Qualità della vita e dell ambiente (felicità; inquinamento dell aria; inquinamento delle acque; biodiversità e habitat; cambiamenti climatici ed energetici). Natixis Global Asset Management, S.A. Natixis Global Asset Management è rappresentata in Italia da NGAM S.A., Succursale Italiana. Natixis Global Asset Management è una società multi-affiliate che offre accesso a oltre 20 società di investimento tra Europa, Stati Uniti e Asia. NGAM è una delle maggiori società di gestione a livello mondiale per asset under management 1. Attraverso la sua piattaforma Durable Portfolio Construction, la società è tesa a offrire idee innovative sulla costruzione di portafoglio e sulla gestione del rischio in modo da aiutare soggetti istituzionali, promotori e consulenti finanziari e investitori privati ad affrontare le sfide dei mercati moderni. Natixis Global Asset Management combina le competenze di differenti società di gestione in Europa, Stati Uniti e Asia per offrire strategie di investimento azionarie, obbligazionarie e alternative. Con due quartieri generali a Parigi e Boston, Natixis Global Asset Management ha un patrimonio in gestione complessivo di circa 708 miliardi di euro (al 30 settembre 2014) 2. Natixis Global Asset Management fa parte di Natixis, quotata alla Borsa di Parigi e controllata da BPCE, il secondo più importante gruppo bancario in Francia. Le società di gestione parte di Natixis Global Asset Management sono: Natixis Asset Management Asia Ltd; Active Investment Advisors 3 ; AEW Capital Management; AEW Europe; AlphaSimplex Group; Aurora Investment Management; Axeltis; Capital Growth Management; Darius Capital Partners; Dorval Finance; 4 Gateway Investment Advisers; H2O Asset Management; 4 Harris Associates; IDFC Asset Management Company; Loomis, Sayles & Company; Managed Portfolio Advisors; 3 McDonnell Investment Management; Mirova; 5 Natixis Asset Management; Natixis Environment & Infrastructure Luxembourg; Ossiam; Reich & Tang Asset Management; Seeyond; 6 Snyder Capital Management; Vaughan Nelson Investment Management; Vega Investment Managers; and Natixis Global Asset Management Private Equity, which includes Seventure Partners, Naxicap Partners, Alliance Entreprendre, Euro Private Equity, Caspian Private Equity and Eagle Asia Partners. Per maggiori informazioni è possibile consultare il sito ngam.natixis.com Le informazioni contenute nel presente documento sono fornite a solo scopo informativo e non costituiscono una sollecitazione all acquisto o alla vendita di alcun prodotto o servizio finanziario. 1. Cerulli Quantitative Update; Natixis Global Asset Management (NGAM) è una delle prime 16 società di gestione a livello mondiale in termini di patrimonio in gestione al 31 dicembre 2013 in base al Global Markets Gli AUM possono includere asset per i quali sono forniti servizi non regolamentati di AUM. GLI AUM non regolamentati includono asset che non rientrano nella definizione della SEC di AUM regolamentati secondo il Form ADV, Part Divisione di NGAM Advisors, L.P. 4. Affiliate di Natixis Asset Management 5. Subsidiary di Natixis Asset Management 6. Divisione di investimento di Natixis Asset Management, operante negli Stati Uniti attraverso Natixis Asset Management U.S., LLC Press contacts: # # #

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