RIVENDITORI ASSOCIATI. Caricamento pratica Prestito Finalizzato

Transcript

1 1 RIVENDITORI ASSOCIATI Caricamento pratica Prestito Finalizzato I contenuti del presente documento sono strettamente riservati e confidenziali. Non diffondere a terzi senza l autorizzazione esplicita di Compass Spa.

2 2 Agenda Processo di convenzionamento Offerta commerciale Associati Michelin Soggetti finanziabili Documentazione utile alla liquidazione della pratica Processo caricamento pratica Prestito Finalizzato: Accesso all applicazione Menù Homepage Calcolatrice Finanziaria Caricamento 1. Ricerca Anagrafica 2. Anagrafica Richiedente Ricerca Anagrafica Coobbligato 3. Dati finanziari 4. Consultazione pratica 5. Stampa Contratto

3 3 Processo di convenzionamento Come collaborare con Compass: La possibilità di operare nel Credito al Consumo con Compass prevede per i Rivenditori di MICHELIN tre semplici step operativi: 1. Rete Vendita: Rivolgersi alla Direzione di Michelin Italiana Spa per richiedere di collaborare con Compass 2. Affiliazione Compass: Ogni Rivenditore è abbinato alla Filiale Compass più vicina e verrà contattato per: - sottoscrizione documenti ultili all attivazione, - formazione (prontuari delle tabelle finanziarie) e - supporto operativo 3. Attivazione: I singoli punti vendita verranno abilitati/attivati al carico delle richieste tramite applicativo Online Compass: PASSCOM

4 4 Offerta commerciale ASSOCIATI MICHELIN Le tabelle economiche: TABELLA TIPOLOGIA PAGAMENTO PRIMA RATA CFI (*) RATE IMPORTI FINANZIATI CONTRIBUTO RIVENDITORE SU 1000 IN 12 MESI USC Tasso cliente 8,25 % 30 giorni a USD Tasso Zero 30 giorni ,10 La differenza fra la tabella standard e quella a tasso zero è basata sul pagamento di un contributo da parte del rivenditore per spingere maggiormente le vendite ed allettare/favorire la propria clientela.

5 5 Soggetti finanziabili Requisiti Persona Fisica Età minima: 18 anni - massima 70 anni all atto della richiesta (71 anni non ancora compiuti); Cittadinanza: tutte; Residenza: in Italia; Reddito documentato attraverso adeguato giustificativo; Modalità di rimborso: RID (Rimessa Interbancaria Diretta) su conto corrente di cui il Richiedente comunica di essere già intestatario, oppure BP (Bollettino Postale). - requisiti in aggiunta ai precedenti: Anzianità di residenza minima in funzione della tipologia lavorativa: Lavoratore dipendente: almeno 12 mesi; Lavoratore autonomo: almeno 36 mesi. Anzianità lavorativa minima in funzione della tipologia lavorativa: Lavoratore dipendente: almeno 12 mesi continuativi oppure, qualora non siano continuativi, 12 mesi di lavoro diluiti in un arco massimo di 24 mesi purché la somma dei periodi di interruzione dal lavoro non sia superiore ai 4 mesi; Lavoratore autonomo: deve aver prodotto almeno una dichiarazione di reddito.

6 6 Documentazione utile alla liquidazione della pratica Fase Pre-Contrattuale S I S T E M A C L I E N T E Originale dell informativa privacy/sic debitamente compilata e sottoscritta dal Richiedente; Moduli integrativi (nella sezione Passcom Area Documentazione on line) Modulo SECCI pre-contrattuale Guida Pratica Credito ai consumatori Guida all Arbitro Bancario Finanziario (messo a disposizione del Richiedente) Fascicolo Informativo ABF (da consegnare sempre al Richiedente) Copia del contratto idonea per la stipula (da consegnare solo su espressa richiesta del Richiedente) Fase Contrattuale Modulo SECCI contrattuale; Originale del modulo contrattuale debitamente compilato e sottoscritto dal Richiedente; Comunicazione di accettazione: inviata in forma scritta al Richiedente, qualora sia stata deliberata positivamente. Corredo documentale Copia di un documento di riconoscimento (fronte e retro) del Richiedente Copia della Carta Regionale/Nazionale dei Servizi (Tessera Sanitaria) del Richiedente Copia del giustificativo di reddito del Richiedente.

7 Accesso all applicazione Per poter utilizzare l applicativo è necessario connettersi ad internet tramite il proprio browser e digitare il seguente indirizzo: Inserire le proprie credenziali nei campi Utente e Password e premere il tasto Login 7 Le credenziali vengono fornite dalla filiale di riferimento al termine del processo di convenzionamento In caso di blocco utenza (dopo 5 tentativi errati) sarà necessario resettarla chiamando al numero verde Per qualsiasi ulteriore problema la filiale sarà il proprio riferimento

8 8 Menu Homepage All interno della sezione Finanziamenti Rateali compare la voce Istruttoria che consente di accedere alle seguenti funzionalità: 1. Calcolatrice finanziaria; 2. Completamento; 3. Stampa contratto; 4. Ricerca. Cliccando sulla sezione Calcolatrice finanziaria è possibile procedere con il caricamento della pratica.

9 9 Calcolatrice Finanziaria La Calcolatrice Finanziaria è costituita da quattro sezioni: (3006 codice Associati Michelin) 1. Sezione Intermediario. (campo già precompilato) 2. Dati anagrafici. Selezionare la Controparte (Persona Privata) e successivamente inserire tutti i dati 3. Dati coobbligato. Inserire tutti i dati se prevista la presenza di un coobbligato 4. Dati prefinanziari. In cui si devono selezionare: - Prodotto (selezionare 4D) - Destinazione (selezionare Beni e Servizi Diversi) - Forma di pagamento - Tabella finanziaria da utilizzare (CODICI TABELLE a pagina 4 del presente manuale)

10 10 Calcolatrice Finanziaria Selezionata la tabella finanziaria compariranno i seguenti campi: - Val. bene: dove deve essere inserito l importo da finanziare; - Rata da / a: campo nel quale è possibile inserire il range di durate di interesse. Comparirà anche il pulsante MODIFICA TAB. che consente di modificare la tabella da applicare. Inseriti tutti i dati sarà necessario cliccare il pulsante STAMPA PRIVACY. Solo dopo tale stampa sarà visualizzato il pulsante funzionale alla eventuale modifica dei dati anagrafici. Premendo il pulsante Prosegui verrà caricata la sezione «Servizi», e selezionati quelli di interesse, è possibile proseguire con il calcolo della rata cliccando nuovamente sul pulsante Prosegui.

11 11 Calcolatrice Finanziaria Comparirà la schermata riportata qui sotto, con tutte le alternative di durata selezionate in precedenza. Per proseguire sarà necessario selezionare la durata facendo un doppio click sulla riga del numero di rate scelte. A questo punto comparirà la seconda parte dove sono riportati i dati inseriti fino a questo momento. 1. Step: Doppio click sulla durata scelta 2. Step: Stampa SECCI e Stampa 3. Step: Conferma Per poter proseguire sarà necessario cliccare sul pulsante Stampa e Stampa SECCI; solo dopo la stampa dei sue documenti comparirà il pulsante Conferma che permetterà di procedere al caricamento della pratica.

12 12 Caricamento 1. Ricerca Anagrafica Nella prima fase avviene la conferma dei Dati Controparte. La schermata comparirà già compilata con i dati inseriti in precedenza, sarà dunque necessario cliccare sul pulsante Cerca per procedere alla ricerca dei dati del Cliente nel database:

13 13 Caricamento 2. Anagrafica Richiedente La seconda sezione è quella relativa all Anagrafica Richiedente e richiede la compilazione di tutte le seguenti sezioni: xxxxx xxxxx Dati identificativi del soggetto Dati documento d identità Dati occupazione Dati datore di lavoro Dati reddito Dati socio demografici

14 14 Caricamento 2. 1 Ricerca anagrafica coobbligato Inseriti tutti i dati relativi al richiedente del finanziamento, è possibile inserire l eventuale Coobbligato al finanziamento. Nel caso in cui no sia previsto il Coobbligato sarà possibile continuare cliccando sul pulsante Prosegui, in caso contrario sarà possibile inserire tutti i dati del Coobbligato per poi proseguire con il caricamento della pratica. La prima azione necessaria per l inserimento del Coobbligato è la scelta dal menù a tendina della tipologia di Coobbligato (ad es. Coniuge) e successivamente cliccare sul pulsante Prosegui. xxxxx xxxxx Come per il caricamento dell anagrafica del Cliente, anche per il Coobbligato vengono richiesti i dati per la ricerca nel database e successivamente è necessario compilare tutti i campi come riportato nella slide precedente (Caricamento 2. Anagrafica Richiedente)

15 15 Caricamento 3. Dati Finanziari (1) All interno della videata Predati Finanziari Credito al consumo vengono riepilogati i dati relativi all Intermediario e all Accordo, mentre nella sezione Dati Prodotto vengono riportati tipologia di prodotto e destinazione inseriti durante la simulazione. xxxxx xxxxx Premendo il pulsante Prosegui è possibile continuare con il caricamento della pratica.

16 16 Caricamento 3. Dati Finanziari (2) La schermata che compare (riportata qui di seguito) contiene i dati relativi a: intermediario, prodotto e destinazione scelti in precedenza. Sono inoltre riportati nella sezione Bene Finanziato, tutti i dettagli del finanziamento. Tutti i campi compariranno compilati con i dati inseriti nella fase di simulazione. È necessario che il campo Marca Auto sia compilato così come proposto e il campo Modello rimanga vuoto. In caso di rimborso tramite RID, sarà necessario inserire le coordinate bancarie per procedere con il caricamento. xxxx xxxx Con il pulsante è possibile procedere alla modifica della Tabella Finanziaria precedentemente inserita. In caso di modifica della Tabella sarà necessario procedere nuovamente con l inserimento dell importo da finanziare, il relativo numero rate, premere il pulsante Prosegui che fornirà tutti i nuovi dati ed i relativi costi. Inoltre, sarà caricata nuovamente la sezione «Servizi».

17 Caricamento 3. Dati Finanziari (3) Premendo il pulsante Prosegui dalla schermata precedente comparirà una schermata di riepilogo di tutti i dati inseriti in precedenza. In questa fase sarà possibile aggiungere ulteriori dati premendo il pulsante Dati Agg. Est. xxxx xxxx 17 Come in precedenza per procedere con il caricamento è necessario premere il pulsante Prosegui.

18 18 Caricamento 3. Dati Finanziari (4) A questo punto compare un Alert che richiede se è stata concessa la liberatoria per la legge sulla Privacy. Cliccando sul tasto SI è possibile procedere con le ultime fasi di caricamento. xxxx xxxx

19 19 Caricamento 3. Dati Finanziari (5) Confermando l avvenuta concessione della liberatoria relativa alla Privacy il sistema consente di visualizzare la Videata di Dati Aggiuntivi Esterni. xxxx xxxx Sarà necessario inserire il Giorno di ricezione stipendio del Richiedente e premere il tasto Prosegui. La procedura di caricamento della pratica è completata ed occorrerà attendere la fase di delibera della stessa.

20 20 Caricamento 4. Consultazione pratica (1) Da questo momento in poi sarà possibile consultare la pratica utilizzando la funzionalità di Ricerca.

21 21 Caricamento 4. Consultazione pratica (2) Per ricercare una pratica è possibile compilare i filtri presenti, tali filtri sono però facoltativi e se i campi compilati sono tra loro incompatibili la ricerca non darà alcun esito. Con il pulsante PROSEGUI è possibile attivare la ricerca della pratica. Le pratiche che si ottengono dalla ricerca effettuata vengono presentate nella sezione Selezione Pratiche e cliccando due volte sulla riga corrispondente alla pratica desiderata si procede con la visualizzazione della pratica stessa. Tramite il pulsante ESCI è possibile tornare alla homepage.

22 Caricamento 4. Consultazione pratica (3) Nella videata di Visualizzazione Pratica sono riepilogati tutti i dati e lo stato relativi alla pratica stessa. È inoltre fornita la possibilità di visualizzare l esito della pratica utilizzando il pulsante ESITO/OPERATIV. xxxx xxxx 22 Con il pulsante ESCI è possibile tornare alla mappa di ricerca pratica.

23 23 Caricamento 5. Stampa Contratto Cliccando sul pulsante Esito/Operat. sarà possibile stampare il modulo contrattuale cliccando su Stampa Contr. xxxx xxxx

24 24 Processo di caricamento delle pratiche Processo di richiesta 1. Istruttoria 2. Delibera 3. Ritiro documentazione 4. Liquidazione Il punto vendita carica la richiesta tramite PASSCOM (tool di caricamento Compass *) Delibera automatica o manuale in base alle esigenze Ritiro della documentazione da parte delle Filiali Compass Compass: verifica la documentazione e procede con la liquidazione dell importo finanziato *Verrà fornito ai convenzionati un manuale con le istruzioni per il caricamento delle pratiche. Il sistema di scoring automatico è in grado di restituire il risultato in 30 sec/1 min. * Completa di lettera di accettazione Prevista formazione sui singoli punti vendita La tua Filiale Compass garantisce costante supporto nell operatività contattala.

25 25 Grazie per l attenzione