Company Profile. - dati al 31/12/2016 -

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1 Company Profile - dati al 31/12/2016 -

2 La Banca in breve Appartenenza ad un gruppo di respiro internazionale Circa 4,8 miliardi di asset gestiti e amministrati al 31/12/16 Banca privata con vocazione di banca personale, da oltre 90 anni un punto di riferimento riservato ed affidabile per la protezione e valorizzazione del patrimonio. Indipendenza, solidità ed affidabilità, orientamento al Cliente e trasparenza Private Banker dedicati con un Team di Wealth Management a supporto 2

3 La prospettiva di un Gruppo internazionale AURIGA S.A 100 % CASSA LOMBARDA SPA Italia 99,57% PKB PRIVATBANK SA Svizzera 9,15% 30% ANTHILIA CAPITAL PARTNERS SGR SPA Italia PKB SERVIZI FIDUCIARI SPA Italia 26,60% 70% 100% 100% PKB BANCA PRIVADA (PANAMA) SA Panama PKB ALASIA SA Svizzera 25% EIH ENDURANCE INVESTMENT HOLDING SA Svizzera RASINI FAIRWAY CAPITAL LTD Inghilterra 100% Siamo parte di un gruppo internazionale specializzato nel private banking a cui appartengono anche società complementari operanti nei settori dell asset management e dei servizi fiduciari. PKB Privatbank, attiva da oltre 50 anni, ha sede a Lugano, succursali a Bellinzona, Ginevra, Zurigo, Milano e Losanna. Aggiornato al 31/12/2016 3

4 L organigramma COLLEGIO SINDACALE SEGRETERIA GENERALE/LEGALE ORGANISMO DI VIGILANZA CONSIGLIO DI AMMINISTRAZIONE INTERNAL AUDIT COMPLIANCE e AML RISORSE UMANE AMMINISTRATORE DELEGATO E DIRETTORE GENERALE RISK MANAGEMENT SERVIZIO FINANZA VICE DIRETTORE GENERALE MARKETING, PRODOTTI E COMUNICAZIONE SUPPORTO SERVIZI E CONTROLLI PB DIREZIONE PRIVATE BANKING DIREZIONE AMMINISTRAZIONE DIREZIONE ORGANIZZAZIONE E APPLICATIVI DIREZIONE OPERATIVA E SUPPORTI DIREZIONE WEALTH MANAGEMENT DIREZIONE CREDITI SEDE DI MILANO FILIALE DI COMO PIANIFICAZIONE E CONTROLLO DI GESTIONE ORGANIZZAZIONE SERVIZI APPLICATIVI SISTEMI TECNOLOGICI E SERVIZI SISTEMI TECNOLOGICI RICERCA E INVESTIMENTI ASSET MANAGEMENT SVILUPPO E GESTIONE CREDITI SEGRETERIA CREDITI FILIALE DI BERGAMO FISCALE APPLICATIVI WEALTH SERVIZI GENERALI ADVISORY VALUTAZIONE E MONITORAGGIO CREDITI FILIALE DI BUSTO ARSIZIO SEGNALAZIONI DI VIGILANZA APPLICATIVI CORE BANKING SERVIZI OPERATIVI FILIALE DI ROMA PAGAMENTI INCASSI SVILUPPO NUOVA CLIENTELA CONTABILITA E BILANCIO BACK OFFICE SVILUPPO SINERGIE CREDITI SVILUPPO PROMOTORI Aggiornato al 23/03/2017 CdA AD e DG Funzioni Commerciali e di Business Staff e Funzioni Operative/Supporto Funzioni di Controllo 4

5 Asset Under Management Asset Under Management* Milioni di 31/12/ /12/ /12/2016 Var. Ass. Var. % 31/12/2016 rispetto al 31/12/2015 Gestioni Patrimoniali ,4% Fondi Comuni/Sicav ,9% Polizze Assicurative ,7% Amministrato titoli ,8% Conti correnti ,3% TOTALE * Dati gestionali al netto delle masse di Clientela istituzionale per le quali la Banca svolge attività di pura custodia titoli. 5

6 Cassa Lombarda, una Banca in crescita MASSE TOTALI Raccolta Diretta Amministrato Titoli Raccolta Gestita DATE 6

7 in un Gruppo internazionale MASSE TOTALI * PKB Cassa Lombarda * Nel corso del IV trimestre 2015 si è operata la cessione della controllata PKB Privatbank LTD Antigua - che al aveva AUM pari a 1.313,2 mln (CHF 1.578,9 mln). DATE 7

8 Principali dati economico patrimoniali Sintesi dati* Milioni di 31/12/ /12/2016 Var. % Margine Intermediazione ,6% Costi operativi ,9% Risultato operativo ,2% Utile netto ,5% EBITDA ,2% CET1 15,85% 17,12% * Dati gestionali. 8

9 Private Banking e Wealth Management Un Private Banker dedicato IlIPrivate Banker offre un servizio di consulenza completo, in grado di aiutare il Cliente a gestire il Suo presente per meglio pianificare il futuro. Per rafforzare questa relazione di fiducia dedichiamo al Cliente tutto il tempo necessario ad approfondire la Sua situazione personale, gli obiettivi e le attitudini finanziarie. Un percorso che si basa su un dialogo ricorrente ed esclusivo. Essere sempre al di sopra delle aspettative del Cliente, ascoltando ed interpretando necessità ed esigenze, anche non espresse, rappresenta l obiettivo costante del Private Banker di Cassa Lombarda. Avvalendosi di un Team di Wealth Management, coordinato ed efficace, il Private Banker monitora il portafoglio, valuta le opportunità ed i rischi insiti nei mercati e nelle loro possibili evoluzioni, coinvolge il Cliente per ottimizzare gli interventi, in modo rapido, efficace, attento e proficuo. 103 Professionisti*: Private Bankers, Promotori Finanziari, assistenti e personale di sportello 5 Sedi: Milano, Roma, Busto Arsizio, Bergamo, Como Un Team di Wealth Management a supporto Un gruppo di professionisti altamente qualificati, dedicato alla ricerca di soluzioni finanziarie personalizzate attraverso un approccio integrato alla gestione del patrimonio del singolo Cliente, del relativo gruppo familiare e, dove esistente, dell azienda di proprietà. La vocazione alla gestione dell asset allocation individuale e l attenzione rivolta alla qualità del servizio, ci consentono di offrire servizi di Gestione Patrimoniale e di Advisory su misura, orientati ad identificare le migliori combinazioni di investimento disponibili sul mercato. La competenza tecnica unita alla predisposizione all interazione continua con la struttura di Private Banking, costituiscono un valore distintivo per il modello di business sviluppato da Cassa Lombarda. L evoluzione del mercato del Private Banking verso una consulenza sempre più evoluta trova piena rispondenza nelle soluzioni personalizzate di gestione patrimoniale ed advisory di alto livello offerte dal Team, usufruendo anche di una piattaforma di prodotti tra le più ampie sul mercato. 18 esperti dedicati*: Asset Management, Advisory, Ricerca ed Investimenti, Marketing, Prodotti e Comunicazione * Dati al 31/12/2016 9

10 Private Banking: la Sede di Milano 1/3 Sede di Milano Via Manzoni, 12/ Milano (MI) Tel Fax I nuovi locali del Private Banking Sede di Milano 10

11 Private Banking: le Filiali 2/3 Filiale di Bergamo Via XX Settembre, Bergamo (BG) Tel Fax Filiale di Busto Arsizio Via Dante, 1/A (ang. Via Roma) Busto Arsizio (VA) Tel Fax

12 Private Banking: le Filiali 3/3 Filiale di Como Via Garibaldi, Como Tel Fax Filiale di Roma Via Paisiello, 35/A Roma (RM) Tel Fax

13 Prodotti e servizi di Wealth Management: la gamma d offerta Il nostro approccio al Wealth Management La vocazione alla consulenza Una gamma completa, in architettura aperta Soluzioni su misura Risparmio Gestito Gestioni di Portafoglio con accesso all intero universo investibile. - GPM Focus Plus, «il benchmark come guida» - GPM Flex, «la scelta del ritorno assoluto» - GP Fund Allocation Moderata e Fund Allocation Bilanciata, «un portafoglio di strategie flessibili e bilanciate» - Vip Strategy, «la personalizzazione dell Asset Allocation strategica» - Vip Exclusive, «il servizio di gestione su misura» Prodotti Assicurativi Polizze vita Ramo I, Ramo V e Multiramo Polizze unit-linked e soluzioni di asset protection Prodotti e servizi tradizionali Custodia e gestione titoli Servizi bancari tradizionali Credito Servizi Fiduciari Fiduciaria statica di Gruppo Sicav, Fondi e Fondi di Fondi in architettura aperta. 13

14 Il nostro modello di Private Banking: 1/6 la vocazione alla consulenza Consulenza Evoluta - Indipendenza e architettura aperta, i nostri punti di forza - Servizio ad alto contenuto di personalizzazione che nasce dalla collaborazione del Private Banker con il Team di Advisory. Gestioni patrimoniali - Visione globale, azione personale - Servizio di investimento altamente specializzato, che offre diverse soluzioni sulla base dell investimento minimo e del grado di personalizzazione della linea prescelta. 14

15 Il nostro modello di Private Banking: 2/6 la vocazione alla consulenza Accanto alla consulenza erogata dal Private Banker che è il punto di forza del nostro modello di private banking, un sito Internet costantemente aggiornato per avere informazioni o accedere all internet/core banking 15

16 Il nostro modello di Private Banking: 3/6 la vocazione alla consulenza Società di Fondi e Sicav collocabili Aggiornato al 31/12/

17 Il nostro modello di Private Banking: 4/6 la vocazione alla consulenza Grazie agli accordi di Collaborazione con due Broker e ad un accordo di Distribuzione Diretta siamo in grado di mettere a disposizione della nostra Clientela varie tipologie di polizze utili a soddisfare le diverse esigenze di protezione del patrimonio e passaggio generazionale.. Polizze vita Ramo I, Ramo V e Multiramo Polizze unit-linked e soluzioni di asset protection 17 17

18 Il nostro modello di Private Banking: 5/6 la vocazione alla consulenza Custodia e gestione titoli Deposito e custodia di valori mobiliari Negoziazione e servizi correlati Servizi bancari tradizionali Disponibili tutti i prodotti creditizi e i servizi tradizionali di pagamento e domiciliazione Home Banking con un trading sicuro e la possibilità di operare dall estero Offerta completa per CartaSì e American Express Credito ancillare alle attività di Private Banking Credito alla clientela garantito da strumenti finanziari depositati presso la banca Crediti garantiti a clienti corporate Crediti ipotecari, operazioni sul circolante aziendale ed interventi di finanza straordinaria 18

19 Il nostro modello di Private Banking: 6/6 la vocazione alla consulenza L intestazione e l assistenza fiduciaria continuano ad essere servizi di grande interesse per la Clientela residente in Italia UHNW e HNW alla quale Cassa Lombarda si rivolge. Tramite una propria fiduciaria Cassa Lombarda offre un servizio completo, affiancando ai propri servizi di private banking quelli fiduciari. Supporto ed assistenza per tematiche di passaggio generazionale, asset protection ed efficienza fiscale Fluidità e flessibilità nei rapporti sia amministrativi che commerciali Massimo grado di riservatezza 19

20 Cassa Lombarda, un punto fermo in movimento Campagna di comunicazione, del , con cui Cassa Lombarda ha voluto fornire un immagine di continuità e presenza nel tempo. A più di 90 anni dalla fondazione della Banca, l immagine voleva rappresentare una sorta di evoluzione dell Istituto, pur rimanendo fedele ai propri principi. La foto rappresenta l ingresso della Sede di Milano in via Manzoni, cuore pulsante della città. L immagine mirava ad offrire un idea di evoluzione, grazie al passaggio dal bianco e nero ai colori e alla presenza di personaggi legati al periodo, confermando la volontà dell Istituto di essere presenti per i Clienti, ora come nel

21 «senza confini» Nel corso del 2015 è stata definita una nuova Campagna Istituzionale per il nostro Istituto, a logo congiunto con PKB, che rappresenta l internazionalità e la solidità del nostro Gruppo. L immagine raffigura il Cervino, visto dal lato italiano e da quello svizzero e riflesso nel Lago Riffelsee. La montagna rappresenta non solo un elemento fisico imponente, che vuole trasmettere stabilità e sicurezza, ma il suo riflesso sottolinea l assenza di confini tra le 2 realtà. Si pone l'accento sulla solidità e la coesione del nostro Gruppo. 21

22 Contatti Sito Internet Posta Cassa Lombarda S.p.A. Via Alessandro Manzoni, 12/ Milano (MI) Telefono / Fax /

23 Disclaimer Le informazioni contenute in questo documento, in particolare le informazioni attinenti alle future performance di Cassa Lombarda, sono previsioni e stime che riflettono le attuali opinioni del management di Cassa Lombarda in merito ad eventi futuri e quindi, come tali, sono soggette a rischi ed incertezze. La capacità di Cassa Lombarda di raggiungere i risultati previsti dipende da molti fattori al di fuori del controllo del management. I risultati effettivi possono differire significativamente (ed essere anche negativi) da quelli previsti o impliciti nei dati previsionali. Qualsiasi riferimento a performance passate non deve essere intesa come indicazione della performance futura. Le informazioni contenute nel presente documento si riferiscono alla data del presente materiale e possono essere soggette a modifiche senza ulteriore notifica. Le informazioni sono basate su fonti affidabili e prodotte in buona fede, tuttavia non vengono rese dichiarazioni o garanzie in merito alla loro accuratezza o completezza. Le informazioni contenute nel presente documento sono esclusivamente per scopi informativi e non costituiscono ricerca di investimento o suggerimento o consiglio, implicito o esplicito, connessa a qualsivoglia strategia di investimento su strumenti finanziari o su emittenti. Cassa Lombarda non accetta alcuna responsabilità per qualsivoglia perdita diretta o consequenziale derivante dall uso di informazioni incluse nel presente documento. Il presente documento non deve essere riprodotto o ridistribuito, direttamente o indirettamente, a qualsivoglia altra persona o pubblicato, interamente o parzialmente, per qualsivoglia ragione, senza il precedente consenso scritto di Cassa Lombarda. Company Profile Disclaimer 23