COMPANY PROFILE. Maggio 2015

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1 COMPANY PROFILE Maggio 2015

2 La Banca in breve Appartenenza ad un gruppo di respiro internazionale Olte 4 miliardi di asset gestiti e amministrati al 31/03/ 15 Banca privata con vocazione di banca personale, da oltre 90 anni un punto di riferimento riservato ed affidabile per la protezione e valorizzazione del patrimonio. Indipendenza, solidità ed affidabilità, orientamento al Cliente e trasparenza Private Banker dedicati con un Team di Wealth Management a supporto 2

3 La prospettiva di un Gruppo internazionale 63,13 % CASSA LOMBARDA SPA Italia COFI Luxembourg 33,94 % 100 % PKB PRIVATBANK SA Svizzera 9,15% ANTHILIA CAPITAL PARTNERS SGR SPA Italia 36,6 % 30% PKB SERVIZI FIDUCIARI SPA Italia 70 % 100% PKB PRIVATBANK LTD - Antigua - 100% PKB BANCA PRIVADA (PANAMA) SA Panama - LOMBARDA & ASSOCIATI SRL Italia 35 % 100% 100% PKB ALASIA SA - Svizzera - VALUEVALOR SA - Svizzera - Cassa Lombarda fa parte del gruppo COFI unitamente a PKB Privatbank AG, istituto svizzero anch esso specializzato nel Private Banking. PKB, attiva da oltre 50 anni, ha sede a Lugano, succursali a Bellinzona, Ginevra, Zurigo e Losanna. 100% 25% PLANETARIUM PKB CONSULTORIA SA Uruguay - EIH ENDURANCE INVESTMENT HOLDING SA Svizzera - RASINI FAIRWAY CAPITAL LTD - Inghilterra - 100% 10% QUELUZ GESTAO DE ATIVOS LTDA - Brasile - Aggiornato al 30/04/2015 3

4 L organigramma SEGRETERIA GENERALE LEGALE ORGANISMO DI VIGILANZA CONSIGLIO DI AMMINISTRAZIONE COLLEGIO SINDACALE INTERNAL AUDIT RISORSE UMANE COMITATO ESECUTIVO COMPLIANCE e AML SERVIZIO FINANZA AMMINISTRATORE DELEGATO E DIRETTORE GENERALE RISK MANAGEMENT MARKETING, PRODOTTI E COMUNICAZIONE DIREZIONE PRIVATE BANKING DIREZIONE WEALTH MANAGEMENT DIREZIONE CREDITI Servizio Crediti DIREZIONE OPERATIVA DIREZIONE AMMINISTRAZIONE SEDE DI MILANO AGENZIA MILANO ZENALE FILIALE DI BUSTO ARSIZIO FILIALE DI BERGAMO RICERCA E INVESTIMENTI ASSET MANAGEMENT ADVISORY SERVIZIO FIDI SEGRETERIA FIDI SERVIZIO ORGANIZZAZIONE AREA GESTIONE SISTEMI APPLICATIVI AREA GESTIONE SISTEMI TECNOLOGICI SERVIZI GENERALI PIANIFICAZIONE E CONTROLLO DI GESTIONE FISCALE SEGNALAZIONI DI VIGILANZA FILIALE DI ROMA SERVIZI OPERATIVI CONTABILITA E BILANCIO SVILUPPO NUOVA CLIENTELA SVILUPPO PROMOTORI PAGAMENTI INCASSI BACK OFFICE GESTIONE DATI, SUPP. PROMOTORI E CONDIZIONI CONTABILITA BILANCIO Aggiornato al 30/04/2015 4

5 Asset Under Management Asset Under Management Milioni di 31/03/ /12/ /12/2013 Var. Ass. Var. % 31/03/2015 rispetto al 31/12/2014 Gestioni Patrimoniali ,5% Fondi Comuni/Sicav ,9% Polizze Assicurative ,3% Amministrato titoli ,7% Conti correnti ,5% TOTALE ,7% 5

6 Cassa Lombarda, una Banca in crescita MASSE TOTALI DATE Raccolta Diretta Amministrato Titoli Raccolta Gestita 6

7 in un Gruppo in crescita MASSE TOTALI DATE PKB Cassa Lombarda 7

8 Principali dati economico - patrimoniali Sintesi dati Milioni di 31/12/ /12/2013 Var. % Margine Intermediazione ,8% Costi operativi ,8% Risultato operativo % Utile netto ,9% EBITDA % CET1 16,33% 15,33% 8

9 Private Banking e Wealth Management Un Private Banker dedicato IlIPrivate Banker offre un servizio di consulenza completo, in grado di aiutare il Cliente a gestire il Suo presente per meglio pianificare il futuro. Per rafforzare questa relazione di fiducia dedichiamo al Cliente tutto il tempo necessario ad approfondire la Sua situazione personale, gli obiettivi e le attitudini finanziarie. Un percorso che si basa su un dialogo ricorrente ed esclusivo. Essere sempre al di sopra delle aspettative del Cliente, ascoltando ed interpretando necessità ed esigenze, anche non espresse, rappresenta l obiettivo costante del Private Banker di Cassa Lombarda. Avvalendosi di un Team di Wealth Management, coordinato ed efficace, il Private Banker monitora il portafoglio, valuta le opportunità ed i rischi insiti nei mercati e nelle loro possibili evoluzioni, coinvolge il Cliente per ottimizzare gli interventi, in modo rapido, efficace, attento e proficuo. 91 Professionisti*: Private Bankers, Promotori Finanziari, assistenti e personale di sportello Un Team di Wealth Management a supporto Un gruppo di professionisti altamente qualificati, dedicato alla ricerca di soluzioni finanziarie personalizzate attraverso un approccio integrato alla gestione del patrimonio del singolo Cliente, del relativo gruppo familiare e, dove esistente, dell azienda di proprietà. La vocazione alla gestione dell asset allocation individuale e l attenzione rivolta alla qualità del servizio, ci consentono di offrire servizi di Gestione Patrimoniale e di Advisory su misura, orientati ad identificare le migliori combinazioni di investimento disponibili sul mercato. La competenza tecnica unita alla predisposizione all interazione continua con la struttura di Private Banking, costituiscono un valore distintivo per il modello di business sviluppato da Cassa Lombarda. L evoluzione del mercato del Private Banking verso una consulenza sempre più evoluta trova piena rispondenza nelle soluzioni personalizzate di gestione patrimoniale ed advisory di alto livello offerte dal Team, usufruendo anche di una piattaforma di prodotti tra le più ampie sul mercato. 5 Sedi: Milano (sede e agenzia), Roma, Busto Arsizio, Bergamo 18 esperti dedicati*: Asset Management, Advisory, Ricerca ed Investimenti, Marketing, Prodotti e Comunicazione * Dati al 31/12/2014 9

10 Prodotti e servizi di Wealth Management: la gamma d offerta Il nostro approccio al Wealth Management La vocazione alla consulenza Una gamma completa, in architettura aperta Soluzioni su misura Risparmio Gestito Gestioni di Portafoglio con accesso all intero universo investibile. Gamma completa: - GPM Focus Plus, «il benchmark come guida» - GPF Multistar Absolute Return e GPM Flex, «la scelta del ritorno assoluto» - Vip Strategy, «la personalizzazione dell Asset Allocation strategica» - Vip Exclusive, «il servizio di gestione su misura» Prodotti Assicurativi Polizze vita Ramo I, Ramo III e Multiramo Polizze unit-linked e «insurance wrappers» Fondi pensione (prossimo avvio) Prodotti e servizi tradizionali Custodia e gestione Titoli Servizi bancari tradizionali Credito Servizi Fiduciari Fiduciaria statica di Gruppo Sicav, Fondi e Fondi di Fondi in architettura aperta. 10

11 Il nostro modello di Private Banking: la vocazione alla consulenza 1/6 Consulenza Evoluta - Indipendenza e architettura aperta, i nostri punti di forza - Gestioni patrimoniali - Visione globale, azione personale - Servizio ad alto contenuto di personalizzazione che nasce dalla collaborazione del Private Banker con il Team di Advisory. Servizio di investimento altamente specializzato, che offre diverse soluzioni sulla base dell investimento minimo e del grado di personalizzazione della linea prescelta. 11

12 Il nostro modello di Private Banking: la vocazione alla consulenza 2/6 Accanto alla consulenza erogata dal Private Banker che è il punto di forza del nostro modello di private banking, un sito Internet costantemente aggiornato per avere informazioni o accedere all internet/core banking 12

13 Il nostro modello di Private Banking: la vocazione alla consulenza 3/6 Società di Fondi e Sicav collocabili Aggiornato al 30/04/

14 Il nostro modello di Private Banking: la vocazione alla consulenza 4/6 Grazie ai rapporti di segnalazione con più intermediari assicurativi, questi ultimi sono in grado di mettere a disposizione della nostra Clientela varie tipologie di polizze utili a soddisfare le diverse esigenze di protezione del patrimonio e passaggio generazionale. Polizze vita Ramo I, Ramo III e Multiramo Polizze unit-linked e «insurance wrappers» 14

15 Il nostro modello di Private Banking: la vocazione alla consulenza 5/6 Custodia e gestione Titoli Deposito e custodia di valori mobiliari Negoziazione e servizi correlati Servizi bancari tradizionali Disponibili tutti i prodotti creditizi e i servizi tradizionali di pagamento e domiciliazione Home Banking con un trading sicuro e la possibilità di operare dall estero Offerta completa per CartaSì e American Express Credito ancillare alle attività di Private Banking Credito alla clientela garantito da strumenti finanziari depositati presso la banca Crediti garantiti a clienti corporate Crediti ipotecari, operazioni sul circolante aziendale ed interventi di finanza straordinaria 15

16 Il nostro modello di Private Banking: la vocazione alla consulenza 6/6 L intestazione e l assistenza fiduciaria continuano ad essere servizi di grande interesse per la Clientela residente in Italia UHNW e HNW alla quale Cassa Lombarda si rivolge. Tramite una propria fiduciaria Cassa Lombarda offre un servizio completo, affiancando ai propri servizi di private banking quelli fiduciari. Supporto ed assistenza per tematiche di passaggio generazionale, asset protection ed efficienza fiscale Fluidità e flessibilità nei rapporti sia amministrativi che commerciali Massimo grado di riservatezza 16

17 Contatti Sito Internet Posta Cassa Lombarda S.p.A. Via Alessandro Manzoni, 12/ Milano (MI) Telefono / Fax /