Bilancio Sociale 2008

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1 Biancio Sociae 2008

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3 Intesa Sanpaoo Biancio Sociae 2008

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5 Intesa Sanpaoo è attenta a rispetto de ambiente: questo voume è stato stampato su carta ecoogica certificata. Intesa Sanpaoo S.p.A. Sede Legae: Piazza San Caro 156, Torino Sede Secondaria: Via Monte di Pietà 8, Miano Capitae sociae Euro ,56 Numero di iscrizione a Registro dee Imprese di Torino e codice fiscae Partita IVA Aderente a Fondo Interbancario di Tutea dei Depositi e a Fondo Nazionae di Garanzia Iscritta a Abo dee Banche a n e Capogruppo de Gruppo bancario Intesa Sanpaoo, iscritto a Abo dei Gruppi Bancari.

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7 Cariche sociai Consigio di Sorvegianza Consigio di Gestione Presidente Vice Presidenti Consigieri Giovanni Bazoi Antoine Bernheim Rodofo Zich Caro Bare di Sant Abano Rosaba Casiraghi Marco Ciabattoni Giovanni Costa Franco Daa Sega Gianuca Ferrero Angeo Ferro Pietro Garibadi Giuio Stefano Lubatti Giuseppe Mazzareo Eugenio Pavarani Gianuca Ponzeini Gian Guido Sacchi Morsiani Ferdinando Targetti Livio Torio Riccardo Varado Presidente Enrico Saza Vice Presidente Orazio Rossi Consigiere Deegato e Chief Executive Officer Corrado Passera Consigieri Aureiano Benedetti Eio Catania Giuseppe Fontana Gian Luigi Garrino Virgiio Marrone Emiio Ottoenghi Giovanni Perissinotto Marceo Saa Direzione Generae Direttore Generae Francesco Michei Dirigente preposto aa redazione dei documenti contabii societari Ernesto Riva Società di Revisione Reconta Ernst & Young S.p.A.

8 Legenda sito Internet coegato progetto competato avviato e in corso non ancora attivato argomento che risponde a specifiche richieste degi stakehoder CLIENTI FORNITORI COLLABORATORI AMBIENTE AZIONISTI COMUNITÀ argomento di interesse anche per un atro stakehoder

9 Sommario 8 Lettera agi stakehoder 10 Introduzione e premessa metodoogica 12 Identità e Governance 13 Mission e vaori di riferimento 14 L evouzione storica 15 Linee strategiche 16 I profio de Gruppo Intesa Sanpaoo 22 I governo de impresa 33 La nostra responsabiità sociae 35 I coinvogimento degi stakehoder 45 Le nostre partnership per a sostenibiità 48 La Reazione Economica 49 La performance economico-finanziaria ne Principai Indicatori Economici e Finanziari 50 I cacoo de Vaore Aggiunto e a sua distribuzione 52 Prospetto di determinazione de Vaore Aggiunto Gobae 53 Prospetto di ripartizione de Vaore Aggiunto Gobae Lordo e dea sua distribuzione 54 La Reazione Sociae 55 La mappa degi stakehoder 56 Gi argomenti chiave dea Reazione Sociae 58 Cienti 94 Coaboratori 122 Azionisti 130 Fornitori 134 La reazione con ambiente 156 I rapporto con a comunità 176 Gi obiettivi di migioramento 182 Aegati 183 Attestazione di Conformità 185 Liveo di appicazione dee inee guida GRI 186 Prospetto degi indicatori 193 Contatti

10 8 Biancio Sociae 2008 Lettera agi stakehoder Intesa Sanpaoo presenta i suo secondo Biancio Sociae di Gruppo in un momento di crisi gobae de sistema finanziario e de sistema economico. Una crisi che nasce, come tutti riconoscono, dagi eccessi de iberismo e daa sottovautazione de importanza dea coesione sociae nea costruzione di vaore sostenibie. I vaore da tuteare va riferito a tutte e categorie di stakehoder. La nostra Banca non ha mai perso di vista questo principio che porta a riconoscere un ruoo attivo a tutti i soggetti interessati, direttamente o indirettamente, a attività de azienda: a cominciare dae decine di migiaia di coeghi che coaborano ogni giorno a successo dee iniziative de nostro Gruppo. Perciò i Biancio Sociae nasce da un impegno fortemente condiviso, grazie ai contributi dei coeghi che operano nee diverse strutture dea Banca e che intrattengono quotidianamente reazioni con tutte e categorie dei nostri stakehoder. Riteniamo infatti che, in una società compessa e mutevoe, ascoto de opinione dee persone che avorano con noi, dei nostri cienti e di tutti cooro che costituiscono i tessuto sociae ne quae a banca opera possa essere a chiave di vota per raggiungere gi obiettivi previsti. I racconto di quanto è stato reaizzato e indicazione degi uteriori traguardi di migioramento, rende testimonianza de nostro impegno. I concetto di sostenibiità è sempre stato da noi inteso come orientamento aa costruzione di reazioni durevoi ne tempo. È questa idea da cui siamo partiti nea stesura de piano strategico ne 2007 e che continuiamo a perseguire, nea convinzione che e banche debbano porsi ed essere percepite dae imprese e da intera società come punti di riferimento essenziai di un economia sana e produttiva. La nostra attenzione a ambito sociae e ambientae si nutre de diaogo e de ascoto di tutte e voci, anche di quee dissonanti, che possono arricchire di nuove prospettive o scenario a noi noto. Perciò ne 2008 abbiamo chiamato a discutere opinion eader, cienti, esponenti dea comunità finanziaria, istituti di ricerca, università e organizzazioni non governative su tema dea responsabiità sociae e ambientae di un istituto finanziario che opera in un contesto gobae. Quanto è emerso ne forum, che ci ha permesso di sottoporre a verifica e direzioni intraprese nei nostri piani di sviuppo, di cogiere emergere di nuove domande sociai, trova rappresentazione in questo Biancio. La promozione di uno sviuppo sostenibie in un contesto gobae si esprime, per quanto riguarda a nostra banca, anche nea sottoscrizione di importanti standard internazionai promossi dae Nazioni Unite, quai i Goba Compact e o United Nations Environment Programme Finance Initiative e ne monitoraggio de osservanza ne operatività quotidiana dei principi de nostro Codice Etico. L adesione agi standard citati, così come adozione voontaria dee Linee Guida de Goba Reporting Initiative, ci consentono di essere sempre più trasparenti nei confronti di tutti i nostri stakehoder, spronandoci a migiorare e nostre performance di responsabiità sociae.

11 Biancio Sociae La sostenibiità dee nostre attività di business viene verificata attraverso i continuo aggiornamento de assetto organizzativo de nostro modeo di governance, in conformità sia ae nuove disposizioni sia ae best practice nazionai e internazionai. Ne 2008 è stata avviata un approfondita autovautazione per garantire un funzionamento sano e prudente dea Banca, anche ao scopo di accrescerne a reputazione e a fiducia presso gi azionisti e i pubbico. I Biancio Sociae presenta un percorso costruito da centinaia di progetti e di iniziative che testimoniano a capacità di Intesa Sanpaoo di fornire servizi in grado di sostenere e economie ocai, rispondendo ai bisogni di reatà profondamente diverse: e ciò senza dimenticare chi da sempre ha avuto maggiore difficotà ne accesso a credito, immigrati, giovani, cassaintegrati, anziani. È evidente come oggi per tutte e banche stia tornando ad essere un fattore strategico quaificante i soddisfacimento dee esigenze dee comunità territoriai. Di grande riievo sono e attività che Intesa Sanpaoo ha posto in essere a fine di promuovere a crescita economica, civie e cuturae dea società. Tai, in particoare, i progetti di incusione sociae avviati da Banca Prossima, e attività di microcredito in partnership con Fondazioni e Associazioni de Terzo settore, i progetti di soidarietà nazionae e internazionae (tra cui Project Maawi), e iniziative per a conservazione e a vaorizzazione dei beni cuturai. I Biancio Sociae dà voce anche a ambiente, menzionando gi interventi effettuati in attuazione dee Linee Guida emanate in materia. Ne è derivata una migiore gestione dea nostra impronta ecoogica, che favorisce utiizzo di energia rinnovabie e incentiva a cutura dea riduzione degi sprechi. Questa edizione segna un evouzione ne affidamento de processo di raccota ed esposizione di dati che misurano in maniera puntuae i nostri progressi. Se evidenza dee domande emergenti ci rende consapevoi dea unga strada ancora da percorrere, resta fermo i nostro impegno di attenzione e apertura ae esigenze di tutti gi stakehoder, affinché i cammino di Intesa Sanpaoo risuti sempre più apprezzato. Giovanni Bazoi Enrico Saza Corrado Passera

12 10 Biancio Sociae 2008 Introduzione e premessa metodoogica Questo è i secondo Biancio Sociae de Gruppo Intesa Sanpaoo e presenta agi stakehoder e principai iniziative reaizzate ne corso de 2008 secondo gi impegni definiti ne quadro de Piano d Impresa Affinché e iniziative possano essere interpretate in un più ampio contesto di sostenibiità, ne primo capitoo viene deineato i profio de Gruppo in termini di Mission e vaori di riferimento, inee strategiche e modaità di gestione attuate. La Reazione Economica per a cui redazione ci siamo riferiti ae Linee Guida ABI e a Reazione Sociae si rivogono direttamente agi stakehoder ai quai rendicontano i vaore generato e e iniziative reaizzate per quanto afferisce e dimensioni economica, sociae e ambientae. Ne capitoo I coinvogimento degi stakehoder diamo conto dee attività di coinvogimento messe in campo e degi argomenti chiave emersi nei momenti di incontro. I Biancio presenta infine gi obiettivi di migioramento eaborati sua base dei suggerimenti emersi e dea vautazione dei rischi e dee opportunità in termini di strategie aziendai. Una sintesi de Biancio Sociae 2008 è stata presentata nea Reazione su andamento dea gestione che correda i Biancio Consoidato de Gruppo Intesa Sanpaoo de esercizio 2008 (si veda p. 98 La responsabiità sociae e ambientae ). I criteri e i principi I contenuti de documento sono stati eaborati in base ae Sustainabiity Reporting Guideines de GRI edizione 3 (Goba Reporting Initiative), ai suppementi di settore Financia Services Sector Suppement de GRI stesso e ae inee guida di redazione de Biancio Sociae per i settore de credito I rendiconto agi stakehoder: una guida per e banche eaborato da ABI in coaborazione con EconomEtica (Centro Interuniversitario per etica economica e a responsabiità sociae di impresa). Questo Biancio soddisfa i requisiti G3 a iveo B+ (vedi o schema Liveo di appicazione dee inee guida G3 de GRI, p. 185). Abbiamo adottato i principi de GRI per a seezione dei contenuti (rievanza, incusività, contesto di sostenibiità e competezza), per a definizione dei criteri di quaità informativa (equiibrio/neutraità, comparabiità, accuratezza, tempestività, chiarezza e verificabiità) e de perimetro di rendicontazione. I processo di reporting Tutte e strutture aziendai contribuiscono aa definizione dei contenuti de Biancio Sociae e ae attività di diaogo con gi stakehoder per i tramite dei Referenti CSR, deegati dai responsabii dee diverse aree funzionai e società de Gruppo, che operano in stretto contatto con Unità CSR. I processo gestionae dea rendicontazione è definito in apposite Linee Guida per a redazione de Biancio Sociae diffuse a tutti cooro che sono coinvoti nee diverse attività. Per i Referenti dee Banche estere de Gruppo Unità CSR ha tenuto uno specifico corso di formazione per a diffusione dei principi di rendicontazione e per a condivisione dei criteri di seezione e degi strumenti aziendai utii nea redazione de Biancio Sociae. I sistemi di misurazione La raccota dei dati è stata centraizzata presso a struttura dea Direzione Centrae che già effettua attività di controo degi andamenti economici, patrimoniai e commerciai dee unità di business. Gi indicatori presentati ne Biancio Sociae sono individuati sua base dee indicazioni deo standard di riferimento, degi obbighi derivanti daa nostra adesione a protocoi internazionai di sostenibiità e da impegno a rendere misurabie i grado di attuazione dei nostri obiettivi. La maggior parte dei dati deriva da rievazioni

13 Biancio Sociae dirette, savo acune stime (comunque opportunamente segnaate ne documento di rendicontazione) effettuate senza intaccare accuratezza deo specifico dato. Raggiungendo obiettivo che ci eravamo posti o scorso anno, i sistemi di misurazione dei dati sono ora supportati da un manuae tecnico che, per gi indicatori quantitativi, formaizza a oro rievanza, e modaità di cacoo nonché a fonte informativa, favorendone così accuratezza e omogeneità per intero perimetro di rievazione. I periodo e i perimetro di rendicontazione I Biancio Sociae viene pubbicato con cadenza annuae. La precedente edizione è stata pubbicata ne giugno I dati presentati fanno riferimento a esercizio 2008 e, ove possibie, sono comparati con i 2007, anno di costituzione de Gruppo Intesa Sanpaoo. I perimetro de Biancio Sociae incude e società operative che hanno rievanza per a rendicontazione di sostenibiità e che rientrano ne perimetro de Biancio Consoidato 2008 di Intesa Sanpaoo. L incusione di ciascuna Società de Gruppo ne perimetro di rendicontazione è stata vautata sua base de apporto a Biancio Consoidato in termini patrimoniai e reddituai, de numero di dipendenti e dee caratteristiche dee società sua base degi impatti sociai e ambientai generati. L attestazione esterna Questa edizione de Biancio Sociae è sottoposta a verifica di conformità ai principi di redazione enunciati in questa premessa metodoogica da parte dea società di revisione contabie Reconta Ernst & Young. I Biancio Sociae viene distribuito ai principai interocutori de Gruppo Intesa Sanpaoo ed è disponibie anche su sito Internet group.intesasanpaoo.com.

14 12 Biancio Sociae 2008 Identità e Governance Identità e Governance Vogiamo coniugare a grande dimensione con i radicamento territoriae, essere una banca che riesce a pensare in grande e non perdere di vista individuo. Mission e vaori di riferimento L evouzione storica Linee strategiche I profio de Gruppo Intesa Sanpaoo I governo de impresa La nostra responsabiità sociae I coinvogimento degi stakehoder Le nostre partnership per a sostenibiità

15 Identità e Governance Biancio Sociae Mission e vaori di riferimento Lavoriamo insieme per fornire servizi bancari e finanziari di ecceenza ai nostri cienti, attivando eve di sviuppo per tutte e reatà territoriai nee quai operiamo. Consapevoi de vaore dea nostra attività in Itaia e a estero, promuoviamo uno stie di crescita attento aa sostenibiità ne tempo dei risutati e aa creazione di un circoo virtuoso basato sua fiducia che nasce daa soddisfazione dei cienti e degi azionisti, da senso di appartenenza dei coaboratori e daa vicinanza ai bisogni dea coettività e dei territori. Competiamo eamente ne mercato, pronti a cooperare con gi atri soggetti economici, privati e pubbici, ogniquavota sia necessario per rafforzare a capacità compessiva di crescita dei sistemi Paese in cui operiamo. Ci assumiamo a responsabiità dea gestione prudente dei risparmi, ci impegniamo per ampiamento de accesso a credito e agi strumenti finanziari per tutti i cittadini, nonché per o sviuppo sostenibie de sistema imprenditoriae, consci che e nostre decisioni hanno importanti effetti, diretti e indiretti, su ambiente naturae e sua coettività, a cui benessere non soo materiae vogiamo contribuire, sostenendo o reaizzando iniziative cuturai e di utiità comune. La nostra strategia di crescita mira aa creazione di vaore soido e sostenibie sotto i profio economico e finanziario, sociae e ambientae, costruito sua fiducia di tutti i nostri interocutori e basato sui seguenti vaori: Integrità Perseguiamo i nostri obiettivi con onestà, correttezza e responsabiità, ne pieno e sostanziae rispetto dee regoe, de etica professionae e deo spirito degi accordi sottoscritti. Ecceenza Ci poniamo obiettivo di migiorare continuamente, guardando ontano, anticipando e sfide, cotivando a creatività diffusa e finaizzata a innovazione, vaorizzando i merito. Trasparenza Poniamo a trasparenza aa base dee nostre azioni, dea nostra comunicazione e dei nostri contratti per consentire a tutti i nostri interocutori di fare scete autonome e consapevoi. Rispetto dee specificità Vogiamo coniugare a grande dimensione con i radicamento territoriae, essere una banca che riesce a pensare in grande e non perdere di vista individuo. Equità Siamo impegnati a eiminare ogni discriminazione dae nostre condotte e a rispettare e differenze di genere, età, razza, reigione, appartenenza poitica e sindacae, ingua o diversa abiità. Vaore dea persona I vaore dea persona in quanto tae guida i nostro modo di agire: adottiamo ascoto e i diaogo come eve di migioramento continuo nee reazioni con tutti i nostri interocutori. Responsabiità ne utiizzo dee risorse Miriamo a utiizzare in modo attento tutte e risorse, promuovendo comportamenti improntati a ottimizzazione e a evitare spreco e ostentazione, priviegiando e scete rivote aa sostenibiità ne tempo.

16 14 Biancio Sociae 2008 Identità e Governance L evouzione storica I primi passi verso i processo di integrazione iniziano i 26 agosto 2006 quando i Consigi di Amministrazione dee due banche approvano e inee guida de progetto di fusione, ratificato poi i 12 ottobre e convaidato dae rispettive Assembee Straordinarie i 1 dicembre deo stesso anno. I marchio di Intesa Sanpaoo è espressione dea storia e dei vaori di due protagonisti de settore de credito in Itaia Banca Intesa e Sanpaoo IMI che hanno deciso di unire e proprie energie e risorse per dare vita a più grande gruppo bancario in Itaia e uno dei maggiori in Europa. I ogotipo è costruito partendo da font trajan, ispirato ai caratteri incisi sua base dea coonna Traiana, simboo di soidità e stabiità. È caratterizzato da coore verde de originario marchio Sanpaoo IMI e daa presenza dee caratteristiche A incinate. I ogotipo rappresenta unione dee due denominazioni originarie coegate da marchio, raffigurato da un pittogramma quadrato (forma perfetta, armoniosa ed equiibrata) ne quae appare i disegno stiizzato di un acquedotto romano, simboo di soidità e sviuppo, nonché di vita e prosperità, unione di cuture e di genti. La figura de acquedotto è eemento che megio esprime e rappresenta a fusione dee due Banche come tae è posizionato a centro de ogotipo dei vaori e impegni che ne ispirano azione. I progetto dea nuova identity ha coinvoto, graduamente, anche e banche e società controate che hanno assunto a nuova identità visuae dea Capogruppo. Intesa Sanpaoo è una banca fortemente radicata su territorio, che raccogie e diverse cuture confuite ne corso dei decenni nee banche capofia de processo di fusione. San Paoo, che ha iniziato a sua attività ne ontano 1563, ne 1998 integrò IMI (Istituto Mobiiare Itaiano), nato ne 1931 per sostenere i finanziamento de sistema industriae nazionae. Ne 2000, a termine di una fase di integrazione di acune banche ocai, i San Paoo IMI acquisì i Banco di Napoi, uno degi istituti di credito più antichi d Europa, e cui origini risagono a 1539, anno in cui venne fondato i Sacro Monte di Pietà. Successivamente, ne 2002, è stata reaizzata integrazione con e banche de Gruppo Cardine, nato ne 1999 da unione di varie casse di risparmio e atre banche ocai sorte per favorire e sostenere o sviuppo economico de Nord Est e dea dorsae adriatica. A una prima stima, i totae degi istituti preesistenti nea fiiera storica San Paoo IMI raggiunge ameno 75 unità. Banca Intesa, come è noto, è a risutante dea fusione di tre storici gruppi, protagonisti dea storia de sistema bancario itaiano sin da XIX secoo: Caripo, Bav e Comit, che a oro vota ne corso dei decenni hanno incorporato in totae 66 istituti di credito. La maggior parte degi istituti confuiti in Intesa Sanpaoo vedono dunque aa oro origine una matrice ocaistica che, in tauni casi, ha poi saputo sviupparsi a iveo regionae e nazionae. Costituiscono un eccezione, invece, a Banca Commerciae Itaiana, con a sua storica presenza a estero e IMI Intesa Sanpaoo nasce i 1 gennaio 2007 daa fusione di due grandi reatà bancarie itaiane: Banca Intesa e Sanpaoo IMI. che, nea sua quaità di istituto di credito speciae, ha svoto un ruoo primario ne finanziamento e neo sviuppo de economia itaiana. Anche a Caripo ha esercitato una consistente infuenza a di fuori dea regione d origine, in particoare come capofia de ACRI e promotrice de Istituto Internazionae de Risparmio. Ne rivautare questi mutipi saperi pervenuti in eredità in modo tacito e quasi passivo (e quindi ne fitrare e distinguere tra ciò che è vivo e ciò che è morto per oggi), si pongono e premesse per costruire sadamente un nuovo nuceo di vaori aziendai e pervenire a una rinnovata identità di gruppo vissuta in senso attivo, che porti a reae superamento di quasivogia appartenenza e aa piena consapevoezza de ruoo trainante in termini di sviuppo economico e civie e dee responsabiità sociai e ambientai che spettano a una grande banca.

17 Identità e Governance Biancio Sociae Linee strategiche Lo scenario macroeconomico de 2009 si prospetta difficie, con inevitabii rifessi per i settore bancario e per Intesa Sanpaoo. Ne esercizio in corso i Gruppo continuerà ad attuare e azioni che hanno caratterizzato a gestione negi utimi anni, secondo e seguenti inee strategiche: crescita sostenibie ne medio-ungo periodo, vaorizzando a consoidata forza ne attività caratteristica commerciae; interventi su costi e investimenti per garantire efficienza a operatività, pur continuando a supportare a crescita; forte presidio dea quaità de attivo; forte controo nea gestione dea iquidità e ne mantenimento di una patrimoniaizzazione adeguata. In ottica CSR, e attività d impresa continueranno ad articoarsi secondo e seguenti inee strategiche: ecceenza ne rapporto con i propri cienti; crescita professionae de personae in un ambiente avorativo che promuova a quaità dea vita in azienda; offerta vota a favorire incusione sociae e i sostegno a Terzo settore; sostegno ae imprese nei piani di sviuppo, innovazione e internazionaizzazione; sostegno a favore de ambiente.

18 16 Biancio Sociae 2008 Identità e Governance I profio de Gruppo Intesa Sanpaoo Intesa Sanpaoo si cooca tra i primissimi gruppi bancari de eurozona con una capitaizzazione di mercato di 30,5 miiardi di euro 1 ed è eader in Itaia in tutti i settori di attività. Grazie a una rete capiare di sportei e ben distribuita su tutto i territorio, con quote di mercato superiori a 15% nea maggior parte dee regioni, i Gruppo offre i propri servizi a circa 11,3 miioni di cienti. 1 A 30 aprie 2009 Posizionamento Settore Quota di mercato in Itaia 2 di attività in Itaia 2 2 A 31 dicembre Fondi comuni 1 Impieghi 17,4% 1 Depositi 18,0% 1 Factoring 24,2% 1 Risparmio gestito 3 26,5% 1 Fondi pensione 28,1% Intesa Sanpaoo ha una presenza seettiva in Europa centro-orientae e ne bacino de Mediterraneo, grazie a circa sportei e 8,5 miioni di cienti dee banche controate operanti in 13 paesi ne ambito de retai e commercia banking. Vanta inotre una rete internazionae, speciaizzata ne supporto aa cientea corporate, che presidia 34 paesi, in particoare i bacino de Mediterraneo e e aree in cui si registra i maggior dinamismo dee imprese itaiane, come Stati Uniti, Russia, Cina e India.

19 Identità e Governance Biancio Sociae Indicatori chiave 1 Indicatori economici Crediti verso cientea (mn ) Raccota diretta da cientea (mn ) Patrimonio netto (mn ) Risutato netto (mn ) Totae attività (mn ) Vaore Aggiunto (mn ) Indicatori sociai Cienti (n./mn) 19,8 2 17,7 Recami (n.) Cienti coinvoti in attività di Customer Satisfaction (n.) Dipendenti (n.) Tasso di turnover personae (%) -1,3-4,2 Giorni di formazione erogati ne anno (n.) Personae femminie Dirigente/totae Dirigenti (%) 18,7 17,4 Eargizioni iberai (mg ) Gi indicatori economici si riferiscono a perimetro de Biancio Consoidato 2008 mentre gi indicatori sociai e ambientai sono stati rievati su perimetro de Biancio Sociae che incude e società operative che hanno rievanza per a rendicontazione di sostenibiità. I dati degi indicatori sociai e ambientai reativi a 2007 non sono stati ricassificati proforma a perimetro Comprende i Gruppo CR Firenze e Pravex. Indicatori ambientai Emissioni di CO 2 per dipendente (kg) Consumi di energia per dipendente (kwh) Consumi di carta per dipendente (kg) Consumi di acqua per dipendente (m 3 ) 39 43

20 18 Biancio Sociae 2008 Identità e Governance L assetto organizzativo Le Strutture Centrai Consigiere Deegato e CEO Presidente de Consigio di Gestione Enrico Saza Presidente de Consigio di Sorvegianza Giovanni Bazoi Corrado Passera Direzione Centrae Personae Segreteria Generae de Consigio di Sorvegianza Paoo M. Grandi Corporate Socia Responsibiity Vater Serrentino Marco Vernieri Internationa Affairs (Rappres. di Bruxees) Aessandra Perrazzei Laboratorio Banca e Società Marco Morganti Operazioni Strategiche e Progetti Speciai Giovanni Gii Tutea Aziendae Rodofo Zani Direzione Centrae Affari Societari e Partecipazioni Piero Luongo Direzione Centrae Reazioni Esterne Vittorio Meoni Direzione Centrae Interna Auditing Renato Daa Riva Chief Financia Officer Chief Lending Officer Chief Operating Officer Chief Risk Officer Caro Messina Eugenio Rossetti Pier Luigi Curcuruto Bruno Picca Direzione Centrae Amministrazione Fiscae Direzione Centrae Decisioni Creditizie INTESA SANPAOLO GROUP SERVICES Direzione Centrae Compiance Ernesto Riva Direzione Centrae Pianificazione e Controo Luigi Aricò Direzione Centrae Recupero Crediti Direzione Centrae Immobii e Acquisti Luca Tedesi Piero Boccassino Direzione Centrae Legae e Contenzioso Lucia Ariano (a.i.) Direzione Centrae Tesoreria Stefano Marchetti Ufficio Quaità Dati e Vautazioni Speciaistiche Rating Bruno Braghè Direzione Centrae Servizi Operativi Maurizio Manzotti Eisabetta Lunati Direzione Centrae Risk Management Stefano De Punta Servizio AVM e Strategie Nicoa Maria Fioravanti Servizio Capita Budget e Controo Costi Andrea Chioatto Servizio Investor Reations Andrea Tamagnini Servizio Rating Agencies Marco Defrate Direzione Centrae Sistemi Informativi Sivio Fraternai Direzione Centrae Organizzazione e Sicurezza Marco Cesareo Davide Afonsi Servizio Presidio Quaità de Credito Roberto Daan Vaidazione Interna Maria-Louise Arscott Servizio Studi e Ricerche Gregorio De Feice

21 Identità e Governance Biancio Sociae I Gruppo Intesa Sanpaoo Le Business Unit Consigiere Deegato e CEO Corrado Passera Divisione Banca dei Territori Divisione Banche Estere Divisione Corporate & Investment Banking Pubic Finance Atre Partecipazioni di Gruppo Francesco Michei (D.G.) Giovanni Boccoini Gaetano Miccichè Mario Ciaccia Intesa Sanpaoo Banca Intesa Beograd Banca IMI Banca Infrastrutture Innovazione e Sviuppo Banca Fideuram Matteo Coafrancesco Banca CR Firenze 1 Bank of Aexandria IMI Investimenti Eurizon Capita Francis Candyaftis Banca de Adriatico Banka Koper Intesa Sanpaoo Bank Ireand Banca di Credito Sardo CIB Bank Leasint Banca di Trento e Bozano Intesa Sanpaoo Bank Abania Mediofactoring Banco di Napoi Intesa Sanpaoo Bank Romania Sanpaoo Bank Luxembourg Cassa dei Risparmi di Forì e dea Romagna Intesa Sanpaoo Banka Bosna i Hercegovina Société Européenne de Banque Cassa di Risparmio de Friui Venezia Giuia Cassa di Risparmio de Veneto Cassa di Risparmio di Venezia Cassa di Risparmio in Boogna Casse de Centro 2 KMB Bank Pravex-Bank Privredna Banka Zagreb VUB Banka Zao Banca Intesa 1 di cui fanno parte e Casse di Risparmio di Civitavecchia, di Orvieto, di Pistoia e Pescia e dea Spezia 2 di cui fanno parte e Casse di Risparmio di Ascoi Piceno, di Città di Casteo, di Foigno, di Rieti, di Spoeto, di Terni e Narni, dea Provincia di Viterbo 3 Società non consoidata integramente ma a patrimonio netto Ne ottica di fornire un assistenza finanziaria reamente competa, accanto a attività di banca commerciae si affiancano i servizi e assistenza di acune società speciaizzate. Atre società controate daa Divisione Banca dei Territori Attività Società Bancassicurazione EurizonVita, Sud Poo Vita, Intesa Vita 3, EurizonTutea Credito Industriae Mediocredito Itaiano Sistemi di pagamento Setefi Fondi pensione Intesa Previdenza Attività fiduciaria Sirefid Reazioni con enti non profit Banca Prossima per e Imprese Sociai e per e Comunità Private banking Intesa Sanpaoo Private Banking

22 20 Biancio Sociae 2008 Identità e Governance Rete itaiana Quote di mercato sportei a 31/12/2008 Nord Ovest Intesa Sanpaoo Controate Centro Intesa Sanpaoo Controate 18,9% 14,7% 18,0% Fiiai Società Fiiai Intesa Sanpaoo Private Banking 82 Banca CR Firenze 67 Banca Fideuram 38 Banca Prossima 21 Neos Banca 8 BIIS 4 Banca di Trento e Bozano 3 Mediocredito Itaiano 2 Banca IMI 1 CR de Veneto 1 Fiiai 488 Società Fiiai Banca CR Firenze 490 Casse de Centro 272 Banca de Adriatico 87 Banca Fideuram 22 Intesa Sanpaoo Private Banking 15 Banca Prossima 8 Neos Banca 6 BIIS 4 Banco di Napoi 4 Mediocredito Itaiano 3 21,5% 13,0% Nord Est Intesa Sanpaoo Controate Sud Intesa Sanpaoo Controate Fiiai Società Fiiai Fiiai Società Fiiai 55 CR de Veneto 552 CR in Boogna 259 CR de Friui Venezia Giuia 151 CR di Forì e dea Romagna 132 CR Venezia 121 Banca di Trento e Bozano 91 Banca CR Firenze 57 Intesa Sanpaoo Private Banking 23 Banca Fideuram 22 Neos Banca 11 Banca Prossima 10 BIIS 3 Mediocredito Itaiano 1 26 Banco di Napoi 841 Banca de Adriatico 118 Intesa Sanpaoo Private Banking 25 Banca Fideuram 10 Banca Prossima 10 Casse de Centro 10 BIIS 3 Mediocredito Itaiano 3 Neos Banca 3 Banca CR Firenze 1 Isoe Intesa Sanpaoo Controate Fiiai 210 Società Fiiai Banca di Credito Sardo 116 Intesa Sanpaoo Private Banking 6 Banca Fideuram 5 Neos Banca 5 Banca Prossima 3 BIIS 2 Mediocredito Itaiano 2 Dati a 31 dicembre 2008

23 Identità e Governance Biancio Sociae La presenza internazionae Europa Fiiai Amsterdam Atene Dornbirn2 Francoforte Innsbruck2 Londra Madrid Monaco Parigi Vienna Uffici di Rappresentanza Barceona Bruxees1 Istanbu Mosca Stoccoma Varsavia Paese Abania Bosnia-Erzegovina Croazia Federazione Russa Grecia Iranda Lussemburgo Principato di Monaco Regno Unito Repubbica Ceca Romania Serbia Sovacchia Sovenia Svizzera Ucraina Ungheria Controate Intesa Sanpaoo Bank Abania Intesa Sanpaoo Banka Bosna i Hercegovina Privredna Banka Zagreb KMB Bank Zao Banka Intesa Intesa Sanpaoo Bank Abania Banca IMI Intesa Sanpaoo Bank Ireand Banca Fideuram Société Européenne de Banque (SEB) Banca Fideuram Banca IMI BIIS3 VUB Banka Intesa Sanpaoo Bank Romania Banca CR Firenze Romania Banca Intesa Beograd VUB Banka Banka Koper Banca Fideuram Intesa Sanpaoo Private Bank (Suisse) Pravex-Bank CIB Bank Fiiai America Asia Fiiai Uffici di Rappresentanza Fiiai Uffici di Rappresentanza George Town Nassau New York Buenos Aires Città de Messico Los Angees San Paoo Santiago Dubai Hong Kong Shanghai Singapore Tokyo Bangkok Beirut Dubai Ho Chi Minh City Mumbai Pechino Seou Teheran Dati a 31 dicembre Ufficio Internationa and European Affairs 2 Fiiai dea controata itaiana Banca di Trento e Bozano 3 Da 5 febbraio 2009 Africa Uffici di Rappresentanza Casabanca I Cairo Tunisi Egitto Paese Controate Bank of Aexandria Fiiai 200

24 22 Biancio Sociae 2008 Identità e Governance I governo de impresa Intesa Sanpaoo ha adottato i modeo di amministrazione e controo duaistico, basato sua presenza di un Consigio di Sorvegianza e di un Consigio di Gestione, in inea con quanto stabiito dagi artt octies e ss. c.c. e da art. 147-ter e ss. de Testo Unico dea finanza. In termini generai, i Consigio di Sorvegianza, otre a essere titoare dei compiti di controo tipici de coegio sindacae, è investito anche di tauni compiti tradizionamente propri de Assembea degi Azionisti, e di funzioni di supervisione strategica; i Consigio di Gestione è titoare pieno ed escusivo de potere di gestione sociae e concorre, ne ambito dee proprie distinte competenze, ne esercizio dea funzione di supervisione strategica. Intesa Sanpaoo annette particoare vaenza a bianciamento di compiti e poteri reaizzato con a definizione dei diversi ruoi dei propri Organi coegiai, anche in funzione dea responsabiizzazione di ciascuno di essi, sia sotto i profio de diritto comune sia per e attribuzioni di vigianza che sovrintendono a attività d impresa ne deicato settore de intermediazione de risparmio. In questo quadro, a Società ha tenuto conto dee indicazioni contenute ne Codice di Autodiscipina, riferendo e singoe previsioni a sistema di governance concretamente adottato, in coerenza con gi obiettivi di buon governo societario, trasparenza informativa e tutea degi investitori e de mercato. I sistema di corporate governance, di cui presentiamo una sintesi, è ampiamente trattato nea Reazione su Governo Societario e Informazione sugi Assetti Proprietari disponibie su sito group.intesasanpaoo.com cui si rimanda per uteriori dettagi. Le Nuove Disposizioni di Vigianza e evouzione dea governance di Intesa Sanpaoo I sistema di amministrazione e controo duaistico adottato da Intesa Sanpaoo è un modeo in evouzione, anche aa uce dee Nuove Disposizioni di Vigianza, ae quai e banche sono tenute ad adeguarsi entro i 30 giugno In reazione aa citata normativa, Intesa Sanpaoo ha avviato ne 2008 un esame approfondito, attuamente in fase di concusione, de proprio assetto organizzativo, con particoare riferimento aa struttura e a funzionamento degi Organi sociai, a fine di verificarne a rispondenza a nuovo contesto normativo adottando anche i conseguenti adeguamenti. In inea generae, da anaisi condotta è emerso che i sistema di amministrazione e controo duaistico adottato rappresenti, in concreto, i modeo di governo societario più idoneo ad assicurare una gestione dea Banca efficiente, in inea con e strategie aziendai di ungo periodo, controi efficaci e una supervisione strategica articoata; si è rievata inotre una sostanziae coerenza de sistema adottato non sotanto con e Nuove Disposizioni di Vigianza, ma anche con i generae contesto normativo e regoamentare vigente. Tra e modifiche statutarie, recentemente approvate da Assembea dei Soci, si evidenziano di seguito i temi riguardanti gi Organi sociai: e materie da sottoporre aa competenza deiberativa de Assembea degi Azionisti; una maggiore specificazione dee facotà e dee materie che rientrano nea competenza de Consigio di Sorvegianza; una maggiore quaificazione dee materie da riservare a Consigio di Gestione; a composizione de Consigio di Gestione, con riguardo ai Consigieri esecutivi; una più pregnante discipina in materia di eventuai confitti di interesse dei Consigieri di Sorvegianza; una vaorizzazione de ruoo de Comitato per i Controo, con una sua rafforzata stabiità, e dea struttura degi atri comitati previsti neo Statuto. Di tai modifiche non si dà puntuamente conto ne presente capitoo, in quanto non ancora efficaci.

25 Identità e Governance Biancio Sociae I Consigio di Sorvegianza I Consigio di Sorvegianza svoge funzioni che possono essere definite di indirizzo e di supervisione strategica, otre a quee tipiche di controo. I Consigio di Sorvegianza svoge anzitutto compiti che ne sistema tradizionae sono di competenza de Assembea degi Azionisti, quai a nomina, a revoca e a remunerazione dei componenti de Consigio di Gestione; per o svogimento di tai compiti si avvae de supporto de Comitato Nomine e de Comitato Remunerazioni. A Consigio di Sorvegianza spetta anche i compito di approvare i Biancio d Esercizio ed i Biancio Consoidato. L adempimento di tai rievanti funzioni avviene dopo un approfondito esame dei progetti di biancio, sottoposti a Consigio di Sorvegianza da Consigio di Gestione, con i supporto de Comitato per i Biancio. In occasione de esame de Biancio d Esercizio e di queo consoidato, a fine dea oro approvazione, i Consigio di Sorvegianza esamina anche a proposta reativa aa destinazione de utie, formuata da Consigio di Gestione, ed esprime i proprio parere a Assembea dei Soci, ne ambito dea reazione su attività svota. Secondo una specifica disposizione statutaria, i Consigio di Sorvegianza può, quaora si renda necessario adeguare o Statuto a disposizioni normative, deiberare e opportune modifiche. A proposito dee funzioni di supervisione strategica, a Consigio di Sorvegianza sono state attribuite funzioni che accentuano i suoi compiti di indirizzo e permettono di riconoscere ai suoi componenti un coinvogimento coegiae nee principai scete di governo dea Banca e de Gruppo. I Consigio di Sorvegianza, pertanto, ai sensi di Statuto, ha i compito di: deiberare, su proposta de Consigio di Gestione, in ordine agi indirizzi generai programmatici e strategici dea Società e de Gruppo; approvare i piani industriai e/o finanziari ed i budget dea Società e de Gruppo predisposti da Consigio di Gestione; autorizzare e operazioni strategiche, su proposta de Consigio di Gestione; approvare gi orientamenti strategici e e poitiche di gestione de rischio; ferma in ogni caso a responsabiità de Consigio di Gestione per gi atti compiuti. I Consigio di Sorvegianza ha adottato ne corso de esercizio 2008 un regoamento voto, tra atro, a discipinare ne rispetto dee norme a esso appicabii e proprie competenze e, ne ambito dee stesse, ha precisato i criteri e individuato, con riferimento ae citate operazioni indicate neo Statuto, quai di esse possono essere quaificate come strategiche, da sottoporre, quindi, aa propria autorizzazione, su proposta de Consigio di Gestione. I Consigio di Sorvegianza, a fine di essere supportato neo svogimento di detta funzione, ha appositamente costituito i Comitato per e Strategie. I Consigio di Sorvegianza ha anche i compito di approvare, su proposta de Consigio di Gestione, e poitiche di gestione de rischio. A tae riguardo, ne rispetto dee disposizioni di vigianza prudenziae, è chiamato ad approvare e modaità attraverso e quai i rischi stessi sono rievati e vautati, compresa adozione di sistemi interni per a misurazione dei rischi per a determinazione dei requisiti patrimoniai e di specifiche inee guida. I Consigio di Sorvegianza, come prevede ordinamento, è atresì organo cui spetta a funzione di controo dea Banca ed esercita, pertanto, i compiti previsti da art. 149, 1 comma, Testo Unico dea finanza, come richiamati dao Statuto; detti compiti attengono principamente aa vigianza su osservanza dee norme di egge, regoamentari e statutarie, sua corretta amministrazione e su adeguatezza degi assetti organizzativi e contabii. I Consigio di Sorvegianza è i destinatario dei compiti di controo previsti daa normativa di vigianza; tra questi, secondo e disposizioni di Banca d Itaia, queo di vautare i grado di efficienza e di adeguatezza de sistema dei controi interni, con particoare riguardo a controo dei rischi, a funzionamento de interna audit e a sistema informativo contabie. Tutte e funzioni di controo, tra cui esercizio di compiti ispettivi, vengono effettuate secondo quanto previsto dao Statuto e dae Nuove Disposizioni di Vigianza da Consigio di Sorvegianza con o specifico supporto de Comitato per i Controo. Infine, secondo una pecuiare sceta statutaria, a conferma dea consoidata tradizione a sostegno de comparto dea cutura e dea beneficenza, a Consigio di Sorvegianza spetta anche i compito di deiberare in ordine ae iniziative cuturai dea Banca e de Gruppo ed aa gestione de Fondo di beneficenza ed opere di carattere sociae e cuturae, costituito daa destinazione, da parte de Assem-

26 24 Biancio Sociae 2008 Identità e Governance bea dei Soci, di una parte degi utii netti. A riguardo, i Consigio di Sorvegianza ha adottato uno specifico regoamento che individua principi e criteri appicativi a fine dea gestione di detto Fondo. Composizione de Consigio di Sorvegianza I Consigio di Sorvegianza è composto da un minimo di 15 a un massimo di 21 componenti, anche non soci, nominati da Assembea. Lo Statuto, recentemente modificato, richiede che ameno 10 componenti siano indipendenti ai sensi de Codice. I Consigio di Sorvegianza in carica a momento de Assembea degi Azionisti (30 aprie 2009) risuta così composto: Nome Carica Revisore Indipendente Comitato Comitato Comitato per Comitato per Comitato per 1 2 Nomine Remunerazioni i Controo e Strategie i Biancio Giovanni Bazoi 3 Presidente Antoine Bernheim Vice Presidente Rodofo Zich Vice Presidente Caro Bare di Sant Abano Consigiere Rosaba Casiraghi 4 Consigiere Marco Ciabattoni Consigiere Giovanni Costa Consigiere Franco Daa Sega Segretario Gianuca Ferrero Consigiere Angeo Ferro Consigiere Pietro Garibadi Consigiere Giuio Stefano Lubatti 5 Consigiere Giuseppe Mazzareo Consigiere Eugenio Pavarani 6 Consigiere Gianuca Ponzeini 7 Consigiere Gian Guido Sacchi Morsiani Consigiere Ferdinando Targetti Consigiere Livio Torio Consigiere Riccardo Varado Consigiere Tutti i Consigieri, escusi Giuseppe Mazzareo, Marco Ciabattoni e Riccardo Varado, sono stati designati da Assembea ordinaria degi Azionisti dea Banca (già Banca Intesa) che si è tenuta in data 1 dicembre 2006, ai sensi dea norma transitoria contenuta ne art. 34 deo Statuto. L eezione de Consigio di Sorvegianza è avvenuta sua base di iste di candidati (presentate dai Soci titoari di ameno 1% de capitae rappresentato da azioni ordinarie) in possesso dei requisiti di professionaità, onorabiità e indipendenza richiesti daa egge e dao Statuto con indicazione ove ricorrente dea condizione di indipendenza, ai sensi de Codice di Autodiscipina. I Consigieri di Sorvegianza restano in carica per gi esercizi 2007/2008/2009 e scadono tutti contemporaneamente. Lo Statuto attuae prevede che, per eezione dei componenti de Consigio di Sorvegianza, si proceda sua base di iste presentate da tanti soci che rappresentano o 0,5%, ovvero a diversa percentuae, stabiita daa discipina vigente, de capitae rappresentato da azioni ordinarie. Le iste devono essere corredate da una informativa esauriente sue caratteristiche personai e professionai dei candidati, da una oro dichiarazione, che attesti i possesso dei requisiti previsti per tutti o acuni dei Consigieri daa discipina egae, regoamentare e statutaria, nonché daa oro accettazione dea candidatura. Ne sito Internet de Gruppo sono riportate brevi note biografiche e professionai dei Consigieri in carica. L appicazione de procedimento di nomina de Consigio di Sorvegianza assicura ae mino- 1 Iscrizione Registro Revisori ed esercizio attività di controo egae dei conti. 2 Tutti i Consigieri possiedono i requisiti di indipendenza di cui a art. 148, de Testo Unico dea finanza. Vengono segnaati in tabea i Consigieri che possiedono i requisiti di indipendenza ai sensi de Codice di Autodiscipina promosso da Borsa Itaiana. 3 Presidente de Consigio di Sorvegianza, de Comitato Nomine e per e Strategie. 4 Rappresentante dea ista di minoranza. 5 Presidente de Comitato per i Controo. 6 Presidente de Comitato per i Biancio. 7 Presidente de Comitato Remunerazioni.

27 Identità e Governance Biancio Sociae ranze a rappresentanza prescritta daa egge per e società quotate e eezione di tutti i Consigieri con un meccanismo di voto di ista proporzionae. La Banca, dunque, ha prestato speciae considerazione a esigenza di rifettere ne Consigio di Sorvegianza a composizione articoata de proprio azionariato, vaorizzando i criterio di equa rappresentanza dee diverse componenti de assetto proprietario. I Presidente de Consigio di Sorvegianza I Presidente de Consigio di Sorvegianza, otre ae funzioni di impuso e di coordinamento de attività de Consigio, è chiamato a esercitare a funzione di supervisione e di attivazione degi Organi sociai, così assicurando a diaettica interna con a funzione di gestione; rientra, infatti, tra i compiti de Presidente de Consigio di Sorvegianza intrattenere i necessari e opportuni rapporti con i Consigio di Gestione, con i suo Presidente e con i Consigiere Deegato, nonché sovrintendere, verificandone a correttezza, aa gestione dei rapporti con i soci, d intesa con i Presidente de Consigio di Gestione e con i Consigiere Deegato. I Presidente de Consigio di Sorvegianza non partecipa ae adunanze de Consigio di Gestione per evitare di infuenzarne i avori; si tratta di una sceta in inea con e prerogative de ruoo de Presidente e rispettosa de autonomia operativa de Consigio di Gestione. Rispetto ai compiti che attengono aa funzione di vigianza e di controo, i Presidente de Consigio di Sorvegianza, esercita, tra atro, a funzione di supervisione e di attivazione dee procedure e dei sistemi di controo interno su attività dea Società e de Gruppo, attiva gi strumenti informativi necessari per monitorare a correttezza e adeguatezza dea struttura organizzativa e de sistema amministrativo e contabie adottati daa Società e da Gruppo. I Presidente non fa parte de Comitato per i Controo, in inea con quanto espressamente previsto dae Nuove Disposizioni di Vigianza, a fine di assicurare un raccordo obiettivo e imparziae tra e motepici funzioni attribuite a Consigio di Sorvegianza stesso. Rientra, inotre, tra i compiti de Presidente de Consigio di Sorvegianza curare i rapporti con e Autorità di Vigianza, ne ambito e per i fini de attività di controo e sorvegianza proprie de Consigio di Sorvegianza. Infine, a Presidente de Consigio di Sorvegianza spetta i compito di progettare, sentito i Presidente de Consigio di Gestione e con i Consigiere Deegato, e quindi di curare, a reaizzazione di tai iniziative con speciae riferimento aa vaorizzazione dei patrimoni storici, archeoogici e artistici ed aa gestione de Fondo di Beneficenza ed opere di carattere sociae e cuturae. Requisiti di onorabiità e professionaità I ruoo di indirizzo e supervisione strategica attribuito a Consigio di Sorvegianza incide anche sua quaificazione dei suoi componenti, che devono quindi essere in possesso, in base a quanto espressamente previsto neo Statuto, otre che dei requisiti di onorabiità previsti daa egge, anche di quei di professionaità stabiiti per i Consigieri di amministrazione dee banche da regoamento adottato con Decreto Ministeriae de 18 marzo 1998, n. 161, otre a quei previsti per i coegio sindacae dee società quotate da regoamento adottato con Decreto Ministeriae de 30 marzo 2000, n Inotre, sempre in base ao Statuto, ameno quattro componenti de Consigio sono iscritti ne registro dei revisori contabii e devono avere esercitato attività di controo egae dei conti. Incarichi di amministrazione o di controo dei Consigieri di Sorvegianza Ogni Consigiere ha a responsabiità di esaminare e vautare e condizioni che gi consentono di svogere, diigentemente e con i tempo necessario, i proprio incarico, considerando anche a partecipazione ai comitati costituiti ne ambito de Consigio di Sorvegianza, fermo restando obbigo di ciascuno di essi di conformarsi aa discipina egae de cumuo degi incarichi. A seguito de emanazione dee Nuove Disposizioni di Vigianza, i Consigieri di Sorvegianza non possono assumere cariche in Organi diversi da quei di controo presso atre Società de Gruppo o de congomerato finanziario, nonché presso società nee quai a Banca detenga, anche indirettamente, una partecipazione strategica. L Autorità di Vigianza precisa che per partecipazione strategica deve intendersi quea partecipazione pari a 10% de capitae sociae o dei diritti di voto ne Assembea ordinaria dea partecipata e a 5% de patrimonio di vigianza consoidato de gruppo bancario. Si rimanda agi aegati aa Reazione su Governo Societario e Informazione sugi Assetti Proprietari disponibie su sito group.intesasanpaoo.com per informazioni in merito agi incarichi assunti da ciascun Consigiere presso atra società o ente.

28 26 Biancio Sociae 2008 Identità e Governance I comitati interni a Consigio di Sorvegianza I Consigio di Sorvegianza in reazione aa sua composizione e ae professionaità dei suoi componenti, ae competenze ao stesso attribuite e aa oro compessità ha costituito ne suo ambito, cinque Comitati, di cui tre con funzioni propositive, consutive e di controo specificamente previsti dao Statuto (Comitato Remunerazioni, Nomine e Controo). I Comitati, anche in considerazione dea speciaizzazione che i caratterizza, svogono una importante attività di studio, di anaisi e di approfondimento rispetto ae materie che vengono sottoposte a esame de Consigio di Sorvegianza; detta attività che si espica anche nea formuazione di proposte, raccomandazioni e pareri agevoa i Consigio di Sorvegianza ne assumere con competenza e deiberazioni, senza che ciò comporti una imitazione dei poteri e dee responsabiità deo stesso Consigio, incrementando, anzi, efficienza e efficacia dei suoi avori, con particoare riferimento aa trattazione di materie che appaiono deicate anche in quanto fonte di potenziai confitti di interesse. Comitato Nomine: è chiamato a svogere funzioni consutive, seettive e propositive in merito ae nomine dei componenti de Consigio di Gestione. Comitato Remunerazioni: ha funzioni propositive e consutive in merito ai compensi, ai sensi di egge e di Statuto. Comitato per i Controo: svoge funzioni propositive, consutive e istruttorie su sistema dei controi interni, sua gestione dei rischi e su sistema informativo contabie. I Comitato vigia, con i supporto de Unità Corporate Socia Responsibiity e dea Direzione Interna Auditing, su rispetto dei principi e dei vaori contenuti ne Codice Etico adottato daa Banca. A norma di Statuto, i componenti de Comitato di Controo partecipano ae riunioni de Consigio di Gestione. I Comitato è anche Organismo di Vigianza ai sensi de D.Lgs. n. 231 de 2001 in tema di responsabiità amministrativa dee società, con i compito di vigiare su funzionamento e osservanza de Modeo di organizzazione, gestione e controo adottato daa Banca. Comitato per e Strategie: coadiuva, con funzioni consutive, i Consigio di Sorvegianza ne esercizio dee competenze di organo deputato, tra atro, ai sensi de art deo Statuto: ad approvare i piani industriai e/o finanziari e i budget dea Banca e de Gruppo predisposti da Consigio di Gestione; ad autorizzare, su proposta de Consigio di Gestione, e operazioni strategiche; a individuare i criteri di identificazione dee operazioni strategiche. Comitato per i Biancio: supporta, con funzioni consutive, i Consigio di Sorvegianza ne adempimento dee proprie funzioni in ordine a approvazione de Biancio di Esercizio e de Biancio Consoidato nonché ne esame dee informazioni su andamento gestionae dea Banca che i Consigio di Gestione trasmette periodicamente, secondo quanto previsto dao Statuto. Remunerazione dei Consigieri de Consigio di Sorvegianza Con riguardo a compenso spettante ai Consigieri di Sorvegianza, trovano appicazione e norme di egge e di Statuto. L Assembea dei Soci è organo competente a deiberare in ordine a compenso spettante a favore dei Consigieri di Sorvegianza, a atto dea nomina; detto compenso viene determinato in misura fissa, per tutta a durata de incarico. L Assembea dea Banca, con deibera in data 1 dicembre 2006, ha, quindi, fissato i compenso annuo spettante a ciascun Consigiere di Sorvegianza da essa nominato con riferimento agi esercizi 2007/2008/2009. Sua base deo Statuto vigente anteriormente ae modifiche approvate daa recente Assembea dei Soci spettava, invece, aa competenza de Consigio di Sorvegianza, esaminate e proposte de Comitato per e Remunerazioni, determinare i compensi per i Presidente, per i Vice Presidenti e per i Consigieri di Sorvegianza cui siano attribuite particoari cariche o funzioni. I Consigio di Sorvegianza ha pertanto deiberato compensi integrativi escusivamente in misura fissa e indipendente dai risutati conseguiti daa Società per i Presidente, i Vice Presidenti e per i Consigieri di Sorvegianza in funzione degi incarichi oro attribuiti anche ne ambito dei Comitati costituiti a suo interno. Le deiberazioni de Consigio di Sorvegianza reative ai compensi dei Consigieri in reazione aa carica ricoperta o ae funzioni attribuite sono state assunte senza a partecipazione dei componenti interessati. Detta competenza statutaria è stata oggetto