Vers. 09/13 - Imprese e Professionisti BUSINESS INCO INFORMAZIONI COMMERCIALI PER LA TUTELA DEL CREDITO GUIDA AI CONTENUTI E USO DEI REPORT

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1 BUSINESS INCO INFORMAZIONI COMMERCIALI PER LA TUTELA DEL CREDITO GUIDA AI CONTENUTI E USO DEI REPORT 1

2 Report Impresa REPORTISTICA PER LA VALUTAZIONE DI IMPRESE E PERSONE I REPORT IMPRESA I Report Impresa aggregano in un unico documento, aggiornato al momento della richiesta e disponibile in tempo reale, tutte le informazioni commerciali di qualsiasi impresa italiana, provenienti da Camere di Commercio, Uffici di Pubblicità Immobiliare (ex Conservatorie) e Tribunali, di tutto il Territorio Nazionale. Con i Report Impresa si avrà la possibilità di verificare se esistono protesti, pregiudizievoli e procedure concorsuali in atto sulla sede ed esponenti della società di interesse. I Report Impresa sono utili per: esaminare rapidamente la situazione economica, finanziaria e societaria di qualsiasi impresa italiana verificare l affidabilità di un impresa in fase di concessione di credito commerciale sviluppare un processo automatizzato di credit management per la valutazione di clienti 2

3 Report Impresa COMPANY CARD Registro Imprese - Visura Camerale Ordinaria Codici RAE SAE Dati sintetici di bilancio ( fatturato, valore della produzione e numero di addetti ) HISTORY COMPANY CARD Registro Imprese - Visura Camerale Storica Codici RAE SAE Dati sintetici di bilancio (fatturato, valore della produzione e numero di addetti) Protesti su impresa Pregiudizievoli su impresa REPORT ALERT! REPORT SIMPLE Registro Imprese - Visura Camerale Ordinaria Pregiudizievoli -dettaglio atti su impresa ed esponenti. Protesti - dettaglio effetti su impresa ed esponenti Codici RAE SAE Indicatore sintetico di rischio Bilanci Riclassificati (opzionale) Dati sintetici di bilancio (fatturato, valore della produzione e numero di addetti) Numero interrogazioni sulla posizione nei servizi LUX.NET Rassegna stampa delle notizie pubblicate su oltre 100 quotidiani nazionali REPORT FULL Registro Imprese - Visura Camerale Ordinaria Pregiudizievoli -dettaglio atti su impresa ed esponenti Protesti - dettaglio effetti su impresa ed esponenti Elenco Soci dell'impresa Codici RAE SAE Fido massimo consigliato (valore espresso in ) Bilanci Riclassificati (opzionale) Cariche e qualifiche degli esponenti in altre imprese Procedure concorsuali a carico delle imprese collegate agli esponenti Dati sintetici di bilancio (fatturato, valore della produzione e numero di addetti) Rassegna stampa delle notizie pubblicate su oltre 100 quotidiani nazionali Numero interrogazioni sulla posizione nei servizi LUX.NET Indicatore sintetico di rischio (business risk indicator) 3

4 Report Impresa Business Risk Indicator Ad integrazione dei dati da fonte pubblica, nei report Simple e Full, viene fornito un indicatore sintetico di valutazione dell affidabilità dell impresa che, sulla base dei dati pubblici, esprime un livello di rischio in forma sintetica La valutazione della performance, calcolata mediante l'applicazione di sofisticati algoritmi su base statistica, analizza le seguenti informazioni pubbliche: le variabili socio-demografiche qualitative e quantitative dell'impresa (dati costitutivi, forma giuridica, attività, anzianità, zona geografica, ecc.); i dati economico-finanziari provenienti dai bilanci dell impresa (fatturato, debiti, ratios finanziari, ecc.) e gli indici del settore di appartenenza; i protesti e le pregiudizievoli a carico dell azienda e dei suoi esponenti e altri elementi negativi quali fallimenti e altre procedure concorsuali. Per potenziare la valutazione e renderla più coerente con le informazioni che caratterizzano le diverse tipologie di impresa sono stati sviluppati tre modelli di valutazione differenti a seconda che l impresa in esame sia: una società di capitali con informazioni di bilancio, una società di capitali senza informazioni di bilancio, una società di persone o un impresa individuale. Inoltre, nel caso di rischiosità sopra la media o elevata, l indicatore sintetico di rischio fornisce anche gli Score Factor, che evidenziano le tre variabili che hanno inciso maggiormente sul punteggio negativo di rischio. 4

5 Report Impresa Rating - Indicatori Classe di Rischio 7 indica PRESENZA DI INFORMAZIONI NEGATIVE (Presenza di procedure in corso aperte sull impresa; presenza di protesti negli ultimi 4 anni con importo superiore ai 500,00 euro ad esclusione degli effetti con causale assegno smarrito e rubato ; presenza di pregiudizievoli gravi negli ultimi 4 anni) 6 indica RISCHIO ELEVATO 5 indica RISCHIO SOPRA LA MEDIA (es.: potrebbe trattarsi di un impresa con data di inizio attività inferiore ad un anno) 3 e 4 indica SITUAZIONE DA VERIFICARE e /o APPROFONDIRE (Presenza di protesti e pregiudizievoli che non portano ad alto rischio su Impresa ed Esponenti oppure presenza di protesti e pregiudizievoli su soggetti collegati; Impresa Inattiva) 2 e 1 indicano RISCHIO BASSO Forniscono indicazioni sull azienda: fattori negativi e positivi Score Factors Score Bilancio Sono analizzate sempre le ultime tre annualità di bilancio se disponibili. In caso di richiesta di report con 1 bilancio, il sistema comunque estrae dalla banca dati le ultime 3 annualità di bilancio e le utilizza per l elaborazione del rating; in output viene comunque restituita l annualità di bilancio richiesta In caso di richiesta di report con 3 bilanci, il sistema estrae dalla banca dati le ultime 3 annualità di bilancio e le utilizza per l elaborazione del rating, ed in output vengono restituite le tre annualità di bilancio richieste. 5

6 Report Impresa I BILANCI RICLASSIFICATI Per offrire un supporto efficace e tempestivo al processo decisionale nelle aree del credito e del marketing, LUX.NET mette a disposizione le informazioni estratte dai bilanci delle società di capitali italiane rielaborate sulla base di un modello realizzato in collaborazione con il Dipartimento di Discipline Economico Aziendali dell Università di Bologna. Con il Bilancio Riclassificato - disponibile in versione stand-alone o integrata nel Report - si ottengono le informazioni relative a: Company card Tutti i dati anagrafici e dimensionali che identificano l azienda e la caratterizzano (attività economica, fatturato, numero addetti, capitale investito, cash flow). Identity card del settore I principali dati medi del settore esaminato, calcolati in riferimento al settore in generale, indipendentemente dalla fascia di fatturato (numero totale imprese presenti, ricavi totali, variazione percentuale ricavi, crescita media annua, fatturato per addetto). Indici di bilancio Con riferimento all intero periodo di osservazione vengono calcolati numerosi indicatori della situazione e dell andamento aziendale, suddivisi in 5 categorie: Sviluppo, Redditività, Situazione finanziaria, Efficienza, Durata. Confronto impresa/settore I risultati dell impresa vengono posti a confronto con i dati rilevati dall analisi del settore di appartenenza, individuato in base alla classificazione ISTAT ATECO e per fasce di fatturato. Vengono forniti: - il bilancio sintetico del settore, che permette il confronto dettagliato tra l andamento del settore e quello dell azienda di interesse; - il commento sulla situazione dell azienda raffrontata al settore, secondo gli indicatori più rappresentativi delle dimensioni gestionali (ROI, ROE, Rapporto tra debiti finanziari e fonti onerose, Acid Test); - il commento sulla situazione del settore, con riferimento alla fascia di fatturato cui appartiene l impresa; - il commento sulla dinamica congiunturale del macro settore, ovvero una scheda informativa, arricchita di dati statistici, che illustra l'andamento generale dei vari settori merceologici. 6

7 Report Impresa BILANCI OTTICI I bilanci ottici forniscono una fedele riproduzione ottica dei documenti ufficiali presentati dalle società di capitali italiane presso le Camere di Commercio (inclusa la nota integrativa). Il Bilanci ottici sono utili tutte le volte che: si vuole conoscere la struttura societaria ed economica di clienti, concorrenti e fornitori si desidera rimanere aggiornati su fusioni, partnership e cambi di proprietà si deve accedere alla riproduzione ottica dei documenti ufficiali presentati dalle società di capitali italiane BILANCI INTEGRALI Il servizio Bilanci Integrali fornisce lo Stato Patrimoniale e il Conto Economico delle società di capitali italiane, elaborati in un documento strutturato redatto secondo i criteri definiti dalla IV Direttiva CEE. I bilanci Integrali sono disponibili: in modalità stand alone direttamente dalla maschera di ricerca a seguito di una richiesta di bilanci riclassificati in modalità ausiliaria direttamente dal Report Impresa con almeno 1 annualità di bilancio riclassificato. 7

8 Report Persona REPORTISTICA PER LA VALUTAZIONE DI IMPRESE E PERSONE I REPORT PERSONA I Report Persona sono prospetti informativi completi che forniscono tutte le informazioni utili per esaminare velocemente ed in modo approfondito qualsiasi persona fisica o impresa individuale italiana. In particolare permettono di sapere se una persona ha partecipazioni societarie e con quale livello di esposizione, in termini di cariche aziendali rivestite e di partecipazioni detenute, evidenziando l eventuale presenza di eventi negativi (protesti, coinvolgimento in procedure concorsuali e informazioni sulle imprese collegate al soggetto comprensive del controllo protesti, pregiudizievoli e procedura concorsuali). I Report Persona integrano informazioni aggiornate delle Camere di Commercio, degli Uffici di Pubblicità Immobiliare (ex Conservatorie) e dei Tribunali dell intero Territorio Nazionale, in un unico documento. I Report Persona sono aggiornati al momento della richiesta e disponibili in tempo reale. I Report Persona sono utili per: verificare rapidamente l affidabilità di qualsiasi persona fisica o impresa individuale italiana conoscere il coinvolgimento di soggetti di interesse in attività economiche ed appurarne il livello di esposizione in termini di cariche aziendali ricoperte e di partecipazioni detenute prevenire frodi commerciali Oltre a ridurre i tempi operativi di interrogazione, Report Persona fornisce un supporto decisionale particolarmente efficace grazie alla ricchezza di informazioni e all impiego di evoluti strumenti di ricerca come Smart Finder, sistema di screening dei Protesti. Smart Finder è stato sviluppato per risolvere le problematiche legate all incompletezza dei dati identificativi e alla modalità di scrittura dei dati anagrafici censiti presso le Camere di Commercio, che rendono difficile l attribuzione univoca del protesto al soggetto d interesse, riducendo significativamente l efficacia della ricerca. Attraverso regole esperte di riconoscimento e grazie anche all arricchimento dei contenuti informativi utili all identificazione, Smart Finder consente una più efficace ricerca dei protesti a carico di persone e imprese facilitando l individuazione della corrispondenza tra i dati dell anagrafica ricercata e quelli dei protesti trovati. Smart Finder si basa su: una procedura di normalizzazione e l utilizzo di dizionari interni l utilizzo di maggiori parametri di ricerca il calcolo della percentuale di riconoscimento dell anagrafica e la sua attribuzione all interno delle aree di corrispondenza la ricerca su eventuali ulteriori indirizzi riconducibili al soggetto Il trattamento personalizzato delle informazioni 8

9 Report Persona Protesti Pregiudizievoli REPORT ALERT! REPORT ALERT! + Protesti mediante sistema Smart Finder dettaglio atti sulla persona Pregiudizievoli dettaglio atti sulla persona Dettaglio cariche attuali e qualifiche in imprese REPORT SHORT Protesti mediante sistema Smart Finder dettaglio atti sulla persona Pregiudizievoli dettaglio atti sulla persona Procedure in corso dettaglio atti su imprese collegate (Scheda Evento) REPORT MEDIUM Protesti dettaglio atti sulla persona Pregiudizievoli dettaglio atti sulla persona Cariche e qualifiche in altre imprese (Scheda Persona) Partecipazioni attuali (Scheda Socio) REPORT LONG Protesti dettaglio atti sulla persona e sulle imprese collegate Pregiudizievoli dettaglio atti sulla persona e sulle imprese collegate Cariche e qualifiche in altre imprese (Scheda Persona) Partecipazioni attuali (Scheda Socio) Procedure in corso dettaglio atti su imprese collegate (Scheda Evento) 9

10 Informazioni da Fonti Pubbliche LE BUSINESS INFORMATION DA FONTI PUBBLICHE Oltre ai sistemi di reportistica LUX.NET mette a disposizione l accesso diretto alle singole informazioni pubbliche tratte da fonte ufficiale, utili per l approfondimento di situazioni specifiche e per l eventuale estensione delle ricerche a ulteriori soggetti di interesse. Per i volumi e la qualità delle informazioni gestite, il sistema camerale offre un supporto unico e di inestimabile valore, fondamentale per l analisi del tessuto imprenditoriale italiano e per la valutazione del rischio di credito e commerciale. LUX.NET ha realizzato una linea di servizi che consentono di accedere puntualmente agli archivi delle Camere di Commercio. 10

11 Informazioni da Fonti Pubbliche I DATI DA CAMERA DI COMMERCIO Visure camerali ordinarie E un documento che riporta le principali informazioni legali, economiche ed amministrative di una società così come risulta dal Registro delle Imprese tenuto dalla Camera di Commercio e nel REA (Repertorio Economico ed Amministrativo) tra cui: dati anagrafici, codice fiscale, natura giuridica, data di costituzione, attività svolta, cariche amministrative, organi sociali, unità locali. Visure camerali storiche La visura camerale storica contiene tutte le informazioni della Visura Camerale Ordinaria con l aggiunta delle trascrizioni degli atti, delle informazioni di natura storica estratte dal Registro Ditte e quelle successive all Iscrizione nel Registro Imprese, fornendo un quadro completo e aggiornato su struttura, caratteristiche e storia dell impresa. Elenco Soci L'Elenco Soci permette di conoscere la composizione del capitale sociale delle società di capitale italiane non quotate in borsa; vengono fornite informazioni riguardanti i nominativi dei soci, la suddivisione delle quote ed i trasferimenti delle quote stesse. I dati sono aggiornati annualmente e sono mantenuti in linea per quattro anni; le società di capitali sono obbligate a depositare l elenco soci nel momento in cui depositano il bilancio annuale. Le società di persone non sono tenute a depositare l elenco dei soci. Generalmente, i soci delle società di persone coincidono con gli amministratori e quindi questa informazione si trova in tutti i documenti sull impresa. Partecipazioni e partecipazioni storiche E' un servizio che permette di conoscere le partecipazioni di una persona fisica (individuo) o giuridica (impresa) in altre imprese italiane, ovvero l'elenco delle società di capitale delle quali il soggetto, persona fisica o giuridica, detiene attualmente azioni/quote (o ha detenuto in passato se si tratta di partecipazioni storiche). Permette quindi di analizzare il potere di influenza e gli interessi di una persona fisica o di un'impresa e di verificarne le partecipazioni. I dati sono aggiornati annualmente e sono mantenuti in linea per quattro anni; per le S.p.A. i dati dei soci sono aggiornati una volta all'anno in occasione della presentazione del bilancio, mentre per le S.r.l. i dati sono aggiornati, in caso di modifiche, anche nel corso dell'anno. Dettaglio Atti: Codice e descrizione codice dell'atto/modello/riquadro. Stato di avanzamento: Protocollata (protocollo aperto), Evasa (protocollo evaso), Respinta (protocollo respinto), Annullata (protocollo annullato), Istruttoria completata. Archivio aggiornato al: Indica la data di aggiornamento dell'archivio 11

12 Informazioni da Fonti Pubbliche I DATI DA CAMERA DI COMMERCIO Scheda persona Il servizio consente di avere tutte le informazioni sulle cariche sociali ricoperte da una persona fisica all interno di qualsiasi impresa italiana. Scheda persona storica Il servizio consente di conoscere la situazione attuale e l evoluzione storica delle cariche sociali ricoperte dalla persona fisica in imprese attive e cessate. Per ogni carica il servizio permette di verificare lo stato di attività dell impresa (attiva o cessata) e la posizione ricoperta dal soggetto. Visura di Protocollo Contiene gli estremi anagrafici dell'impresa, la lista e il dettaglio (atti/modelli/ riquadri e trascrizioni) dei protocolli aperti oppure chiusi ( e quindi evasi - che si troveranno in visura ; o respinti) dal lunedì della settimana precedente la richiesta al giorno in cui la richiesta è stata effettuata. In sintesi vengono visualizzati i protocolli aperti o evasi da non oltre una settimana. Visura di Deposito Contiene gli estremi anagrafici dell'impresa e la lista dei protocolli aperti o sospesi (perché non ancora evasi o respinti) comprensivi del dettaglio atti/ modelli/riquadri. Le informazioni contenute nel dettaglio modelli/atti CCIAA INT.: Riporta la sigla della Camera di Commercio che ha originato il protocollo. Numero Protocollo: Numero di protocollo progressivo per ordine di presentazione o arrivo della pratica all'ufficio. Data Deposito: Data di deposito della pratica presso la CCIAA. Data Modifica: Data di modifica della pratica. Procedure concorsuali da C.C.I.A.A. Il servizio consente di identificare le imprese sottoposte attualmente o in passato a procedure concorsuali partendo dalle persone con carica sociale o direttamente dall'impresa. L'archivio contiene gli Eventi Pregiudizievoli a carico di persone fisiche e giuridiche denunciati in Camera di Commercio e registrati nel Registro delle Imprese. Gli eventi sono i seguenti: Fallimento Liquidazione, coatta amministrativa, Liquidazione giudiziaria, Liquidazione volontaria Scioglimento e Liquidazione, Scioglimento senza messa in Liquidazione, Scioglimento anticipato senza messa in Liquidazione, Scioglimento per atto dell Autorità Bancarotta fraudolenta, Bancarotta semplice Concordato fallimentare, Concordato preventivo Amministrazione giudiziaria, Amministrazione controllata, Amministrazione straordinaria Sequestro giudiziario, Sequestro conservativo di quote. 12

13 Informazioni da Fonti Pubbliche LE PREGIUDIZIEVOLI DA CONSERVATORIA E TRIBUNALE Le pregiudizievoli sono gli atti raccolti giornalmente presso gli Uffici di Pubblicità immobiliare (ex Conservatorie) e i Tribunali dell intero Territorio Nazionale. Gli atti rilevati sono oltre 30 tra cui: Ipoteca Giudiziale, Ipoteca Legale, Pignoramento Immobiliare, Sentenza di Fallimento, Sequestro, Domanda Giudiziale ). Definiamo Informazioni Pregiudizievoli gli atti che comportano la presenza di almeno due dei seguenti elementi: a) Coattività dell atto b) Indisponibilità del bene c) Minor capacità economico/finanziaria Tra le informazioni negative gestite nell ambito dei servizi LUX.NET, le Pregiudizievoli comprendono oltre 100 tipi diversi di atti desunti giornalmente dagli archivi degli Uffici di Pubblicità Immobiliare (ex Conservatorie) e dai Tribunali italiani. Tra i principali, si ricordano a titolo di esempio la Citazione, la Domanda Giudiziale, l Ipoteca Giudiziale, il Pignoramento Immobiliare, la Sentenza di Fallimento. Esteso a tutto il territorio nazionale, il servizio vanta caratteristiche di assoluta omogeneità del trattamento dell informazione e delle modalità di interrogazione, nonostante la pluralità delle fonti originarie, operanti con tempi, procedure e strumenti differenti. Acquisiti da un network di rilevatori specializzati, i dati permettono di risalire a: Ufficio di Pubblicità Immobiliare o Tribunale di appartenenza data di registrazione e tipo di atto dati anagrafici del soggetto (ad es. Cognome, Nome, Denominazione, ecc.) dati dell atto (ad es. Capitale Ipoteca, Totale Ipoteca, Località beni, ecc.) Nel servizio Pregiudizievoli non vengono restituiti gli atti di natura volontaria e gli atti stipulati tra privati successivi al 01/01/

14 Informazioni da Fonti Pubbliche SERVIZIO MONITORAGGI Per una gestione efficace dei rapporti commerciali e di credito, l impiego di strumenti che consentano un monitoraggio continuo dell affidabilità della clientela è fondamentale, quanto l utilizzo di valide soluzioni per la valutazione iniziale dei potenziali interlocutori. Con il servizio di Monitoraggio Lux.net, sarà possibile, in semplici passi, visualizzare le variazioni che sono intervenute e che riguardano le anagrafiche che il cliente sceglie di monitorare. Questo permette di: visualizzare in tempo reale le notifiche delle variazioni; ottimizzare e rendere tempestivi i processi decisionali che coinvolgono clienti/partner/fornitori. Le anagrafiche che possono essere messe in monitoraggio riguardano: persone fisiche persone giuridiche/ditte individuali Ogni anagrafica può essere monitorata sotto 3 aspetti: Registro Imprese = cambiamenti intervenuti nel Registro Imprese Protesti = cambiamenti intervenuti nella Banca Dati Protesti Pregiudizievoli = cambiamenti intervenuti nella Banca Dati Pregiudizievoli. E possibile richiedere i servizi di Monitoraggio attraverso 3 modalità: Inserimento da Report Monitoraggio di un report, dunque di tutte o alcune anagrafiche contenute all interno del Report (impresa, esponenti, eventuali unità locali). E possibile farlo entro 24 ore dalla richiesta del report. Verifica le posizioni su Registro Imprese, Banca Dati Protesti, Banca Dati Pregiudizievoli. Inserimento on line Monitoraggio di singole anagrafiche che riguardano Imprese o Persone Fisiche. E possibile farlo inserendo direttamente i dati dell anagrafica ( REA e provincia, codice fiscale o REA ) o effettuando prima una ricerca anagrafica. Verifica le posizioni su Registro Imprese, Banca Dati Protesti, Banca Dati Pregiudizievoli. Inserimento massivo Monitoraggio batch di diverse anagrafiche. E possibile farlo inviando i file excel secondo i tracciati riportati. Verifica le posizioni su Registro Imprese, Banca Dati Protesti, Banca Dati Pregiudizievoli. La consultazione del monitoraggio può essere effettuata secondo due modalità: Consultazione anagrafica sotto monitoraggio: consente di visualizzare tutte le anagrafiche messe in monitoraggio. Consultazione variazioni: permette di visualizzare le variazioni che sono intervenute nelle anagrafiche poste in monitoraggio. 14

15 Informazioni da Fonti Pubbliche MONITORAGGIO PROTESTI Il Monitoraggio Protesti consente di essere aggiornato periodicamente sui soggetti d interesse, in merito agli eventuali protesti levati a loro carico, e registrati nell archivio ufficiale delle Camere di Commercio. Effettuato sugli Elenchi Protesti, messi a disposizione da Infocamere relativamente a tutti gli effetti protestati nel corso dell ultimo mese, il controllo viene eseguito mediante Smart Finder: il sistema per lo screening dei protesti che aumenta l'efficacia della ricerca, facilitando l'individuazione della corrispondenza tra i dati dell'anagrafica ricercata e quelli dei protesti trovati. Operando come un sistema di supporto decisionale, che guida l utente nel giudizio della gravità degli effetti protestati, Smart Finder si basa sull impiego di: un'articolata procedura di normalizzazione; l'utilizzo di maggiori parametri nella ricerca dell anagrafica d interesse, anche grazie alla consultazione di banche dati esterne all'archivio Protesti per individuare eventuali altri indirizzi riconducibili al soggetto; l'attribuzione automatica di un punteggio di riconoscimento, che esprime la corrispondenza di ogni anagrafica trovata rispetto ai dati cercati; la presentazione dei risultati mediante uno schema di confronto dei singoli punteggi che, attribuiti con soglie di significatività personalizzabili, identificano le aree di alta, media e bassa corrispondenza, oltre a quella dei non protestati. Come risultato della ricerca, il Servizio permette di scegliere tra: la sola segnalazione, con evidenza dell eventuale presenza di nuovi effetti sull anagrafica; L invio delle informazioni di dettaglio, come gli estremi, l importo, il tipo effetto, ecc., con la possibilità di definire alcuni filtri sul numero e sulla gravità dei dati che si desidera ricevere in risposta. MONITORAGGIO PREGIUDIZIEVOLI Con il Monitoraggio Pregiudizievoli è possibile rimanere sempre aggiornati sui soggetti di interesse e ricevere un continuo aggiornamento sugli eventuali atti pregiudizievoli registrati a loro carico durante l arco temporale desiderato, con la sicurezza della qualità dei dati e della tempestività delle segnalazioni. Il servizio è basato sul patrimonio informativo comprendente dati relativi ad oltre 100 tipi diversi di atti Pregiudizievoli, ricavati giornalmente dai database degli Uffici di Pubblicità Immobiliare e dei Tribunali Italiani. 15

16 Informazioni da Fonti Pubbliche MONITORAGGIO REGISTRO IMPRESE Attraverso questo servizio si potranno avere le segnalazioni di variazione e variazioni intervenute nel Registro Imprese, relativamente ad informazioni come: le persone con cariche e poteri l'apertura, la modifica o la cessazione di unità locali lo stato di attività e le procedure concorsuali i subentri, le fusione e le scissioni la cancellazione. MONITORAGGIO REPORT IMPRESA Attraverso questo servizio è possibile monitorare le anagrafiche contenute in un Report Impresa al fine di ottenere una valutazione completa dell impresa ed una verifica costante delle variazioni ottenute sia a carico dell azienda che dei suoi esponenti e/o soci. Con questo tipo di monitoraggio si terrà sotto controllo: REGISTRO IMPRESE (anagrafica imprese) PREGIUDIZIEVOLI (anagrafiche imprese ed esponenti) PROTESTI (anagrafica imprese ed esponenti) MONITORAGGIO REPORT PERSONA Consente di monitorare le anagrafiche contenute in un Report Persona per avere un costante presidio sulle variazioni intervenute a carico dei soggetti interessati. 16

17 Servizi gratuiti SERVIZI GRATUITI MONITORAGGIO REGISTRO IMPRESE Su tutti i nominativi societari per i quali è stato richiesto un REPORT, viene effettuato un servizio di Monitoraggio Registro Imprese gratuito per 1 anno. Ogni qual volta il nominativo subisce una variazione sul Registro Imprese viene trasmessa al cliente una con la segnalazione di variazione. VERIFICA ASSEGNI Interbancaria (CAI) è l'archivio informatizzato degli assegni e delle carte di pagamento irregolari. Questo servizio fornisce notizie sugli assegni bancari e postali smarriti, sottratti o bloccati per altra causa. Istituito presso la Banca d Italia ai sensi della legge 205/99 (G.U. n. 149 del ), del d.l.gs. N. 507/99 (S.O. n. 233/2 alla G.U. n. 306 del ). I titoli di credito su cui è possibile fare una verifica sono: assegni bancari, circolari, e non standardizzati; assegni postali standardizzati, vidimati standardizzati e vidimati non standardizzati; vaglia cambiari e postali standardizzati; assegni su fondi a disposizione (FAD)/traenza; titoli di credito della Banca d Italia. Ogni assegno permane in archivio per un periodo di 10 anni dalla data di inserimento, dopo i quali viene cancellato d ufficio. Il link per poter accedere al servizio gratuito è il seguente: 17

18 Corrispettivi REQUISITI PER UTILIZZO SERVIZI BROWSER CERTIFICATO CON LA NOSTRA PROCEDURA: INTERNET EXPLORER I prezzi sono da intendersi: Al netto dell IVA Rivalutabili all inizio di ogni anno in base all indice ISTAT Decorrenza : data sottoscrizione contratto CONDIZIONI DI PAGAMENTO: Come da contratto prepagato sottoscritto. 18