Modello Organizzativo ex D.Lgs. 231/01

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1 Modello Organizzativo ex D.Lgs. 231/01 PROTOCOLLO DI COMPLIANCE 7 PREVENZIONE DAI REATI INFORMATICI E DI TRATTAMENTO ILLECITO DI DATI APPROVATO ED ADOTTATO CON DELIBERA DEL CONSIGLIO DI AMMINISTRAZIONE DEL 17 MAGGIO

2 INDICE 1.FINALITA E STRUTTURA TIPOLOGIE DI REATI PREVISTE DALL ARTICOLO 24-BIS DEL DECRETO REGOLE E LINEE APPLICATIVE (strumenti e presidi) RACCOMANDAZIONE ALLEGATO SEZIONE I - Disposizioni del decreto legislativo 231/ SEZIONE II - Disposizioni del codice penale richiamate dal decreto legislativo231/

3 1.FINALITA E STRUTTURA Il Protocollo è adottato in relazione all art. 24-bis del Decreto, che contempla una serie di fattispecie di reati posti sia a tutela dell integrità: 1) della sicurezza; 2) della libera disponibilità di sistemi, reti, programmi e dati informatici e telematici; 3) della riservatezza delle informazioni che vengono trattate e archiviate mediante l utilizzo di sistemi informativi aziendali. La riforma penale della normativa sulla criminalità informatica è stata attuata dalla Legge 18 marzo 2008, n. 48, di ratifica della Convenzione internazionale del Consiglio di Europa, tenuta a Budapest il 23 novembre 2001, che: 1) ha introdotto nel codice penale nuove tipologie di reati informatici; 2) ha riformulato alcune fattispecie già esistenti; 3) ha provveduto a modificare il codice di procedura penale allo scopo di agevolare le indagini delle Autorità preposte; 4) ha integrato il codice della privacy (art. 132 del d.lgs. n. 196/2003), consentendo ora all Authority di ordinare ai fornitori e agli amministratori di servizi informatici o telematici di conservare per un periodo non superiore a sei mesi i dati relativi al traffico telematico. La finalità del presente Protocollo è quella di prevenire che siano poste in essere condotte delittuose nell interesse ovvero finalizzate ad arrecare qualsiasi vantaggio alla Capogruppo e/o alle Banche Rete e/o alle altre Società comunque controllate, attraverso comportamenti idonei a integrare, mediante azioni od omissioni, le fattispecie di reato, avendo presente che, su un piano generale e concreto, molti dei reati informatici possono non presentare il requisito indispensabile per la responsabilità amministrativa da reato ai sensi del Decreto. La responsabilità amminstrativa, sotto un profilo teorico e astratto, può scattare anche quando l autore del reato non sia identificato o identificabile, circostanza che non deve intendersi remota a motivo della continua e rapida innovazione tecnologica nel settore della criminalità informatica, anche se occorre, come requisito essenziale, quantomeno provare la provenienza della condotta illecita da un soggetto apicale o da un sottoposto alla loro vigilanza, oltre all interesse o vantaggio per l ente. La configurazione della responsabilità amministrativa ai sensi del Decreto deve essere correlata al modello di organizzazione prescelto dal Gruppo in materia di sistemi informativi aziendali, che prevede per tutte le società comprese nel perimetro di consolidamento, l esternalizzazione dei processi informatici a un soggetto terzo, dotato di autonomia e indipendenza: SEC SERVIZI, Via Transalgardo n Padova (di seguito anche SEC o l Outsourcer ). Il rapporto di outsourcing informatico è regolato sulla base di un contratto che, nell affidare la gestione del servizio al SEC, scinde la responsabilità del governo della funzione decentrata spettante alla Capgruppo, dalla responsabilità della conduzione delle attività esternalizzate, spettante all Outsourcer. Sulla base dello schema organizzativo disciplinato dalla normativa prudenziale di vigilanza emanata dalla Banca d Italia, sono state adottate tutte le misure idonee a gestire consapevolmente i rischi associati all outsourcing informatico, in relazione: 3

4 - alla definizione degli obiettivi, degli standard qualitativi e quantitativi attesi dai processi esternalizzati, in modo da verificare, sulla base di parametri predefiniti contrattualmente ( Service Level Agreement ), la qualità del servizio reso e le metodologie adottate nella prestazione dello stesso; - alla valutazione e al controllo dell operato del fornitore, finalizzati ad accertare la preservazione dell integrità e della funzionalità dei sistemi di gestione allo scopo di evitare anomalie, irregolarità, disfunzioni o interruzioni del servizio, che possano integrare le fattispecie dei reati informatici da prevenire. La struttura del presente Protocollo è funzionale allo schema di outsourcing informatico diretto a garantire condizioni di sicurezza e correttezza nell amministrazione e nell utilizzo dei sistemi informativi esternalizzati, che si articola su due diversi livelli: 1) Gestione dei Processi di Information Technology, che coinvolgono l Outsourcer; 2) Gestione delle Attività di Controllo, peculiari del Presidio Informatico di Gruppo. Questa separazione di compiti e responsabilità consente un rafforzativo della prevenzione dai reati informatici, perché accanto alle misure proprie adottate dall Outsourcer, che è l unico depositario del knowhow specialistico, si pongono i controlli esterni e di qualità esercitati dal Titolare della Funzione aziendale esternalizzata. 2.TIPOLOGIE DI REATI PREVISTE DALL ARTICOLO 24-BIS DEL DECRETO Falsità nei documenti informatici (art. 491-bis c.p.). Il documento informatico - ai sensi del codice dell amministrazione digitale (art. 1, lett. p), d.lgs. n. 82/2005) - è la rappresentazione informatica di atti, fatti o dati giuridicamente rilevanti. La norma in esame sancisce che ai documenti informatici pubblici o privati aventi efficacia probatoria si applica la stessa disciplina penale prevista per le falsità commesse con riguardo ai tradizionali documenti cartacei, di cui agli articoli da 476 a 493 del codice penale. Si rammentano, in particolare, i reati di falsità materiale o ideologica commessa da pubblico ufficiale o da soggetto privato, falsità in registri e notificazioni, falsità in scrittura privata, falsità ideologica in certificati commessa da persone esercenti servizi di pubblica utilità, uso di atto falso. Nell attuale legislazione, la nozione di documento informatico è svincolata dal relativo supporto materiale che lo contiene, in quanto l elemento penalmente rilevante ai fini dell individuazione e della qualificazione del documento come informatico consiste nell attribuibilità allo stesso dell efficacia probatoria secondo le norme civilistiche. Questo vuole significare che il documento informatico sottoscritto con firma digitale o altro tipo di firma elettronica è parificato alla scrittura privata, per cui viene ad avere l efficacia di cui all art c.c.: fa piena prova tra le parti, fino a querela di falso, se colui contro il quale è prodotto ne riconosce la sottoscrizione. Nei reati di falsità in atti è essenziale la distinzione tra le falsità materiali e le falsità ideologiche: ricorre la falsità materiale quando vi sia divergenza tra l autore apparente e l autore reale del documento o quando quest ultimo sia stato alterato successivamente alla sua formazione; ricorre la falsità ideologica quando il documento contenga dichiarazioni non veritiere o non fedelmente riportate. Con riferimento ai documenti informatici aventi efficacia probatoria, il falso materiale potrebbe compiersi mediante l utilizzo di firma elettronica altrui, mentre appare improbabile l alterazione successiva alla formazione. Si ritiene, secondo l opinione prevalente, che non possano trovare applicazione con riferimento ai documenti informatici, le norme che puniscono le falsità in fogli firmati in bianco (artt. 486, 487, 488 c.p.). Il reato di uso di atto falso (art. 489 c.p.) punisce chi pur non avendo concorso alla commissione della falsità fa uso dell atto falso, essendo consapevole della sua falsità. Accesso abusivo a un sistema telematico o informatico (art. 615-ter c.p.); Detenzione o diffusione abusiva di codici di accesso a sistemi informatici o telematici (art. 615-quater c.p.); Diffusione di apparecchiature, dispositivi o programmi informatici diretti a danneggiare o interrompere un 4

5 sistema informatico o telematico (art.615-quinquies c.p.). La fattispecie di reato di cui all art. 615-ter viene commessa dal soggetto che abusivamente si introduce in un sistema informatico o telematico protetto da misure di sicurezza ovvero si mantiene connesso contro la volontà di colui che ha diritto di escluderlo. Non si richiede che il reato sia commesso a fini di lucro o di danneggiamento del sistema e quindi può realizzarsi anche quando lo scopo sia quello di dimostrare la propria abilità e la vulnerabilità di sistemi di terzi. Il reato è perseguibile a querela di parte, salvo che sussistano le circostanze aggravanti previste dalla legge, tra le quali rilevano il verificarsi della distruzione o del danneggiamento dei dati, dei programmi o del sistema, o dell interruzione totale o parziale del suo funzionamento, o quando si tratti di sistemi di interesse pubblico o di fatti compiuti con abuso della qualifica di amministratore del sistema. L art. 615-quater punisce chiunque al fine di procurare a sé o ad altri un profitto o di arrecare ad altri un danno, abusivamente si procura, riproduce, diffonde, comunica o consegna password personali, codici o altri mezzi idonei all accesso di un sistema protetto da misure di sicurezza o comunque fornisce indicazioni idonee alla predetta finalità. L art. 615-quinquies punisce chiunque si procura, produce, riproduce, importa, diffonde, comunica, consegna o mette a disposizione di altri soggetti apparecchiature, dispositivi o programmi allo scopo di danneggiare illecitamente un sistema o i dati o i programmi in esso contenuti o ad esso pertinenti ovvero di favorire l interruzione o l alterazione del suo funzionamento. Queste fattispecie perseguibili d ufficio, intendono reprimere anche la sola abusiva detenzione o diffusione di credenziali di accesso o di programmi (virus informatici, spyware, ecc.) o dispositivi potenzialmente dannosi indipendentemente dalla messa in atto degli altri crimini informatici sopra illustrati, rispetto ai quali le condotte in esame possono risultare preliminari o propedeutiche. Intercettazione, impedimento o interruzione illecita di comunicazioni informatiche o telematiche (art.617-quater c.p.); Istallazione di apparecchiature per intercettare, impedire o interrompere comunicazioni informatiche o telematiche (art.617-quinquies c.p.). La condotta sanzionata dall art. 617-quater consiste nell intercettare fraudolentemente comunicazioni relative a un sistema informatico o telematico o intercorrenti tra più sistemi, o nell impedire o interrompere le stesse. La diffusione, mediante qualsiasi mezzo di informazione, al pubblico del contenuto delle comunicazioni in discorso integra la medesima fattispecie, salvo che il fatto non costituisca reato più grave. L intercettazione può avvenire sia mediante dispositivi tecnici, sia con l utilizzo di software ; l impedimento o interruzione delle comunicazioni può anche consistere in un rallentamento delle stesse e può attuarsi non solo attraverso l impiego di virus informatici, ma anche con il sovraccaricare la rete con l immissione di grandi quantità di comunicazioni fasulle o indesiderate (spam). Il reato è perseguibile a querela di parte, salvo che sussistano le circostanze aggravanti previste dalla legge, tra le quali rientrano le condotte commesse, in danno di un sistema utilizzato dallo Stato o da altro ente pubblico o da imprese esercenti pubblici servizi o di pubblica utilità, da un pubblico ufficiale o da un incaricato di un pubblico servizio, con abuso dei poteri o con violazione dei doveri inerenti alla funzione o al servizio, ovvero con abuso della qualità di operatore del sistema, nonché da chi esercita anche abusivamente la professione di investigatore privato. L art. 617-quinquies punisce il solo fatto dell istallazione, fuori dei casi consentiti dalla legge, di apparecchiature atte a intercettare, impedire o interrompere le comunicazioni indipendentemente dal verificarsi di tali eventi. Il reato, a differenza di quello contemplato dall art. 617-quater, è perseguibile d ufficio. Danneggiamento di informazioni, dati e programmi informatici (artt. 635-bis c.p.); Danneggiamento di informazioni, dati e programmi informatici utilizzati dallo Stato o da altro ente pubblico o comunque di pubblica utilità (art. 635-ter c.p.) ; Danneggiamento di sistemi informatici o telematici (art.635-quater c.p.); Danneggiamento di sistemi informatici o telematici di pubblica utilità (art.635-quinquies c.p.). L art. 635-bis punisce, salvo che il fatto costituisca reato più grave, chiunque distrugge, deteriora, cancella, altera, sopprime informazioni, dati o programmi informatici altrui; secondo un interpretazione rigorosa tra i programmi informatici altrui potrebbero essere ricompresi anche i 5

6 programmi utilizzati dal soggetto agente in forza della concessione di licenza d uso da parte del legittimo titolare del software. L art. 635-ter, salvo che il fatto costituisca reato più grave, punisce le condotte anche solo dirette a produrre gli eventi lesivi descritti dall articolo precedente, a prescindere dal prodursi in concreto del risultato del danneggiamento. Le condotte rilevanti devono essere finalizzate a distruggere, deteriorare, cancellare, alterare o sopprimere informazioni, dati o programmi informatici utilizzati dallo Stato o da altro ente pubblico o ad essi pertinenti, o comunque di pubblica utilità; pertanto sono ricomprese in tale fattispecie anche le condotte riguardanti informazioni, dati o programmi informatici utilizzati da soggetti privati, purché siano destinati a soddisfare un interesse di pubblica necessità. Per entrambe le fattispecie penali, i fatti commessi con violenza alle persone o minaccia, o con abuso della qualità di amministratore del sistema costituiscono circostanze aggravanti. Il reato di cui all art. 635-bis è perseguibile a querela di parte o d ufficio, se ricorre una delle aggravanti contemplate dalla norma, mentre il reato di cui all art. 635-ter è sempre perseguibile d ufficio. Qualora le condotte descritte conseguano ad un accesso abusivo al sistema, esse saranno punite ai sensi dell art. 615-ter c.p.. L art. 635-quater punisce, salvo che il fatto costituisca reato più grave, il soggetto che, mediante le condotte elencate dall art. 635-bis, ovvero attraverso l introduzione o la trasmissione di dati, informazioni o programmi, distrugge, danneggia, rende in tutto o in parte inservibili sistemi informatici o telematici altrui o ne ostacola gravemente il funzionamento. Per il perfezionamento del reato in oggetto, occorre che il sistema su cui si perpetrata la condotta criminosa debba risultare danneggiato o reso anche in parte inservibile o ne debba venire ostacolato il corretto funzionamento. L art. 635-quinquies punisce le stesse condotte sanzionate nell articolo precedente, anche se gli eventi lesivi non si verificano in concreto. L evento del loro verificarsi costituisce, pertanto, circostanza aggravante della pena, ad eccezione dell ostacolo al funzionamento del sistema, che non rientra espressamente tra i fatti aggravanti. Requisito ulteriore per il perfezionarsi della fattispecie di reato è che deve trattarsi di condotte dirette a distruggere, danneggiare, rendere, in tutto o in parte, inservibili sistemi informatici o telematici di pubblica utilità. A differenza di quanto stabilito dall art. 635-bis, non vi è alcun riferimento all utilizzo da parte di enti pubblici, per cui è da ritenere sufficiente ai fini della commissione della presente fattispecie di reato, che i sistemi aggrediti siano di pubblica utilità. Sul piano interpretativo, si può ritenere che le fattispecie di danneggiamento di sistemi assorbano le condotte di danneggiamento di informazioni, dati e programmi informatici nel caso in cui queste rendano inservibili i sistemi o ne ostacolino gravemente il normale funzionamento. I reati di cui agli artt. 635-quater e 635-quinquies sono perseguibili d ufficio e prevedono aggravanti di pena se i fatti sono commessi con violenza alle persone o minaccia, o con abuso della qualità di amministratore del sistema. Qualora le condotte descritte conseguano a un accesso abusivo al sistema, esse saranno punite ai sensi del richiamato art. 615-ter c.p. Frode informatica del soggetto che presta servizi di certificazione di firma elettronica (art quinquies c.p.). Questo reato è commesso dal soggetto che presta servizi di certificazione di firma elettronica (cosiddetto certificatore qualificato ), il quale allo scopo di procurare a sé o ad altri un profitto ingiusto ovvero di arrecare ad altri danno, viola gli obblighi previsti dalla legge per il rilascio di un certificato qualificato, vale a dire dell attestato elettronico che collega all identità del titolare i dati relativi alla verifica e certezza delle firme apposte sui documenti o atti informatici. Per la configurazione del reato in esame occorre un dolo specifico e cioè sempre il perseguimento di un ingiusto profitto o della volontà di arrecare danno da parte dell autore dell illecito penale. Si richiama, per connessione di argomento e in quanto reato presupposto ai sensi del Decreto, anche il delitto di cui all art. 640-ter, che punisce la frode informatica perpetrata ai danni dello Stato o di altro ente pubblico (Protocollo di Compliance Protocollo Prevenzione dai reati contro la Pubblica Amministrazione ). 6

7 3. REGOLE E LINEE APPLICATIVE (strumenti e presidi) In coerenza con quanto rilevato nella sezione Finalità e Struttura del presente Protocollo, le attività sensibili per le quali è maggiore il rischio di esposizione ai reati informatici e di trattamento illecito dei dati sono riconducibili a due macro-aree : 1. Gestione dei Processi di Information Technology, 2. Gestione delle Attività di Controllo sui Processi IT, che richiedono attività, azioni e interventi di pertinenza, rispettivamente, dell Outsourcer, nella veste di fornitore e gestore del servizio, e della Capogruppo, nella qualità di utente e interlocutore unico che assicura la funzione di supporto e controllo informatico per l intero Gruppo. I Processi sensibili di Information Technology, individuati come di pertinenza dell Outsourcer, sono articolati nelle fasi di seguito descritte e per essi si rinvia alle regole, agli strumenti e ai presidi di controllo adottati dal SEC, con la finalità di assicurare un efficace azione di prevenzione e protezione dai reati informatici. In particolare: 1) il Processo di gestione della sicurezza fisica e logica è strutturato secondo le seguenti fasi: a) analisi del rischio in materia di Information Technology e definizione dei requisiti di sicurezza informatica; b) gestione degli accessi informatici a soggetti autorizzati e servizi di sicurezza in tema di Information e Comunication Technology ; c) gestione normativa e architettura di sicurezza informatica; d) monitoraggio degli eventi di sicurezza informatica e gestione delle crisi di sicurezza dei dati e delle informazioni; e) progettazione e realizzazione degli interventi e delle soluzioni di sicurezza informatica; f) gestione della protezione di aree e locali ove si svolge l attività informatica; g) gestione della sicurezza dei sistemi periferici e dei siti secondari previsti dalle normative di legge o prudenziali vigenti in materia; 2) il Processo di prevenzione delle frodi è strutturato secondo le seguenti fasi: a) monitoraggio dell evoluzione delle frodi informatiche e fisiche; b) definizione e presidio delle attività necessarie all intercettazione e alla soluzione delle azioni di potenziale minaccia all integrità del patrimonio informativo; c) gestione delle comunicazioni con le Forze dell Ordine e con le Autorità pubbliche di controllo; 3) il Processo di gestione della progettazione & sviluppo e dell attivazione & supporto dei servizi IT è strutturato secondo le seguenti fasi: a) progettazione, realizzazione e gestione delle soluzioni applicative e delle infrastrutture tecnologiche; b) erogazione dei servizi di Information Technology ; 7

8 c) monitoraggio del funzionamento dei servizi erogati e gestione delle anomalie; d) assistenza all utente attraverso funzioni e/o attività di help desk e problem solving. 4) il Processo di gestione della protezione dei dati e delle informazioni è strutturato secondo le seguenti fasi: a) definizione dei profili di accesso in ragione delle funzioni e del ruolo di amministratore del sistema ; b) previsione di autorizzazioni, abilitazioni e autenticazioni che regolano la gestione e l utilizzo dei dati e delle informazioni degli utenti; c) salvaguardia della riservatezza, integrità e disponibilità delle informazioni con riferimento specifico al trattamento dei dati personali. Le Attività di Controllo sui Processi IT individuati come di pertinenza della Capogruppo, per il tramite del proprio presidio informatico sono articolate nelle fasi di seguito descritte e, pur se contestualizzate nell ambito del rapporto contrattuale utente-fornitore, svolgono un ruolo integrativo e rafforzativo dell azione di prevenzione e contrasto dei reati informatici. In particolare: 1) il Processo di Controllo della gestione della sicurezza fisica e logica è strutturato secondo le seguenti fasi di verifica: a) determinazione degli obiettivi e delle strategie di sicurezza informatica attraverso una metodologia di analisi dei rischi in materia di Information Technology ; b) accertamento e monitoraggio del corretto e adeguato mantenimento dei livelli di sicurezza stabiliti; c) protezione e controllo delle aree fisiche destinate alla gestione dei sistemi informatici, allo scopo di evitare accessi non autorizzati, alterazioni, distrazioni o sottrazioni di asset informativi; d) identificazione e autenticazione dei codici personali degli utenti necessari ad assicurare standard qualitativi per la sicurezza dei dati e delle informazioni e il loro corretto utilizzo; e) controlli su un sistema di autorizzazione degli accessi ai dati e alle informazioni, che utilizzi anche tecniche crittografiche e/o di firma digitale per garantire la riservatezza e l integrità; 2) il Processo di Controllo della prevenzione dalle frodi è strutturato secondo le seguenti fasi di verifica: a) previsione di canali e modalità di comunicazione per la segnalazione tempestiva di incidenti e situazioni sospette allo scopo di minimizzare i rischi e i danni generati e poter prevenire comportamenti irregolari, anomali o inadeguati; b) interventi e forme di raccordo con il gestore del sistema per la disciplina delle modalità di comunicazione alle Forze dell Ordine e alle Autorità pubbliche di controllo; 8

9 3) il Processo di Controllo della gestione della progettazione & sviluppo e dell attivazione & supporto dei servizi IT è strutturato secondo le seguenti fasi di verifica: a) previsione della separazione degli ambienti informatici di sviluppo, collaudo e produzione nei quali i sistemi e le applicazioni vengono installati, gestiti e manutenuti; b) predisposizione e conservazione della documentazione di sistema relativa alle configurazioni, personalizzazioni e procedure operative, funzionali al sicuro e corretto svolgimento delle attività informatiche; c) accertamento e monitoraggio sugli interventi di rimozione di sistemi, applicazioni e reti individuati come obsoleti ovvero sostituiti da nuove release aggiornate; d) controlli su procedure di pianificazione e gestione dei salvataggi di sistemi operativi, software, dati e informazioni, configurazioni di sistema; e) monitoraggio sulla gestione degli strumenti di hardware e di ogni asset informatico in dotazione, anche attraverso la definizione standard di custodia, utilizzo, riproduzione, distruzione e trasposto fisico dei supporti rimuovibili e dei PC per proteggerli da danneggiamenti, furti e usi non autorizzati; f) accertamento e controllo della tracciabilità dei processi decisori, anche ai fini di archiviazione e conservazione dei documenti inerenti agli iter decisionali, riguardanti le fasi di progettazione, sviluppo, manutenzione o cambiamento di sistemi, applicazioni e reti IT. 4) il Processo di Controllo della gestione della protezione dei dati e delle informazioni è strutturato secondo le seguenti fasi di verifica: a) accertamento e monitoraggio tramite check list e altri tabulati, rilasciati o resi disponibili dal gestore del sistema, per controllare i profili di accesso, in ragione dei ruoli e delle funzioni esercitati all interno delle diverse componenti societarie, organizzative e funzionali del Gruppo; b) presidio delle contromisure individuate per la protezione dei dati gestiti dai sistemi informativi nel rispetto dei requisiti di riservatezza, integrità e disponibilità informativa, stabiliti in funzione degli ambiti e delle modalità di utilizzo dalle disposizioni di legge o dalla normativa interna e secondaria emanata dalle Autorità pubbliche di controllo; c) previsione di misure di sicurezza delle applicazioni informatiche in termini di istallazione, gestione dell esercizio e delle emergenze, protezione dei codici, che assicurino la preservazione dei requisiti di privacy, integrità e disponibilità delle informazioni e dei dati trattati; d) prevenzione da software dannosi, mediante l adozione di strumenti e infrastrutture tecnologiche adeguate, che prevedano l utilizzo e la diffusione di sistemi antivirus e modalità sicure per lo scambio e l acquisizione delle informazioni e dei dati tramite e connessioni ai siti web. Costituiscono parte integrante del presente Protocollo di Compliance relativo alla prevenzione dei reati informatici e di trattamento illecito dei dati: 9

10 - il Codice Interno Etico e di Comportamento i Regolamenti, i Manuali di Processo, la Normativa Interna e le Disposizioni Operative e i processi di controllo elaborati dal Presidio Informatico di Gruppo, in conformità del contratto di outsourcing della funzione informatica, riguardanti le aree di attività a rischio inerenti le suddette tipologie di reato; - le Regole e gli Strumenti, intesi come insieme di misure di prevenzione, protezione e controllo della sicurezza informatica adottato dall Outsourcer, nell ambito delle prerogative di Gestore del Sistema per conto dei propri utenti, che, in quanto compatibili, vengono richiamati e applicati a integrazione e supporto del presente Protocollo 4.RACCOMANDAZIONE E fatto obbligo esplicito agli esponenti/soggetti rilevanti e dipendenti della Capogruppo, delle Banche Rete e delle Società comunque controllate, rispettare e fare rispettare concretamente le disposizioni del presente protocollo. 10

11 5.ALLEGATO SEZIONE I - Disposizioni del decreto legislativo 231/2001 Art.24 bis Delitti informatici e trattamento illecito di dati Articolo inserito dall articolo 7 della Legge 18 marzo 2008 n In relazione alla commissione dei delitti di cui agli articoli 615-ter, 617-quater, 617-quinquies, 635-bis, 635- ter, 635-quater e 635-quinquies 1 del codice penale, si applica all ente la sanzione pecuniaria da cento a cinquecento quote. 2. In relazione alla commissione dei delitti di cui agli articoli 615-quater e 615-quinquies 2 del codice penale, si applica all ente la sanzione pecuniaria sino a trecento quote. 3. In relazione alla commissione dei delitti di cui agli articoli 491-bis e 640-quinquies 3 del codice penale, salvo quanto previsto dall articolo 24 del presente decreto per i casi di frode informatica in danno dello Stato o di altro ente pubblico, si applica all ente la sanzione pecuniaria sino a quattrocento quote. 4. Nei casi di condanna per uno dei delitti indicati nel comma 1 si applicano le sanzioni interdittive previste dall articolo 9, comma 2, lettere a), b) ed e). Nei casi di condanna per uno dei delitti indicati nel comma 2 si applicano le sanzioni interdittive previste dall articolo 9, comma 2, lettere b) ed e). Nei casi di condanna per uno dei delitti indicati nel comma 3 si applicano le sanzioni interdittive previste dall articolo 9, comma 2, lettere c), d) ed e) Art. 615 ter, Accesso abusivo ad un sistema informatico o telematico; Art. 617 quater, Intercettazione, impedimento o interruzione illecita di comunicazioni informatiche o telematiche; Art. 617 quinquies, Installazione di apparecchiature atte ad intercettare, impedire od interrompere comunicazioni telematiche; Art. 635 bis, Danneggiamento di informazioni, dati e programmi informatici; Art. 635 ter, Danneggiamento di informazioni, dati e programmi informatici utilizzati dallo Stato o da altro ente pubblico o comunque di pubblica utilità; Art. 635 quater, Danneggiamento dì sistemi informatici o telematici; Art. 635 quinquies, Danneggiamento di sistemi informatici o telematici di pubblica utilità. Art. 615 quater, Detenzione e diffusione abusiva di codici di accesso a sistemi informatici o telematici; Art. 615 quinquies, Diffusione di apparecchiature, dispositivi o programmi informatici diretti a danneggiare o interrompere un sistema informatico o telematico. Art. 491 bis, Documenti informatici. Art. 640 quinquies, Frode informatica del soggetto che presta servizi di certificazione di firma elettronica. 11

12 5.2 - SEZIONE II - Disposizioni del codice penale richiamate dal decreto legislativo231/2001 Articolo 615 Ter - Accesso abusivo ad un sistema informatico o telematico. Chiunque abusivamente si introduce in un sistema informatico o telematico protetto da misure di sicurezza ovvero vi si mantiene contro la volontà espressa o tacita di chi ha il diritto di escluderlo, è punito con la reclusione fino a tre anni. La pena è della reclusione da uno a cinque anni: 1) se il fatto è commesso da un pubblico ufficiale o da un incaricato di un pubblico servizio, con abuso dei poteri o con violazione dei doveri inerenti alla funzione o al servizio, o da chi esercita anche abusivamente la professione di investigatore privato, o con abuso della qualita` di operatore del sistema; 2) se il colpevole per commettere il fatto usa violenza sulle cose o alle persone, ovvero se è palesemente armato; 3) se dal fatto deriva la distruzione o il danneggiamento del sistema o l'interruzione totale o parziale del suo funzionamento, ovvero la distruzione o il danneggiamento dei dati, delle informazioni o dei programmi in esso contenuti. Qualora i fatti di cui ai commi primo e secondo riguardino sistemi informatici o telematici di interesse militare o relativi all'ordine pubblico o alla sicurezza pubblica o alla sanità o alla protezione civile o comunque di interesse pubblico, la pena è, rispettivamente, della reclusione da uno a cinque anni e da tre a otto anni. Nel caso previsto dal primo comma il delitto è punibile a querela della persona offesa; negli altri casi si procede d'ufficio. Articolo 617 Quater - Intercettazione, impedimento o interruzione illecita di comunicazioni informatiche o telematiche. Chiunque fraudolentemente intercetta comunicazioni relative ad un sistema informatico o telematico o intercorrenti tra più sistemi, ovvero le impedisce o le interrompe, è punito con la reclusione da sei mesi a quattro anni. Salvo che il fatto costituisca più grave reato, la stessa pena si applica a chiunque rivela, mediante qualsiasi mezzo di informazione al pubblico, in tutto o in parte, il contenuto delle comunicazioni di cui al primo comma. I delitti di cui ai commi primo e secondo sono punibili a querela della persona offesa. Tuttavia si procede d`ufficio e la pena è della reclusione da uno a cinque anni se il fatto è commesso: 1) in danno di un sistema informatico o telematico utilizzato dallo Stato o da altro ente pubblico o da impresa esercente servizi pubblici o di pubblica necessità; 2) da un pubblico ufficiale o da un incaricato di un pubblico servizio, con abuso dei poteri o con violazione dei doveri inerenti alla funzione o al servizio, ovvero con abuso della qualita` di operatore del sistema; 3) da chi esercita anche abusivamente la professione di investigatore privato. Articolo 617 Quinquies - Installazione d'apparecchiature per intercettare, impedire od interrompere comunicazioni informatiche o telematiche. Chiunque, fuori dai casi consentiti dalla legge, installa apparecchiature atte ad intercettare, impedire o interrompere comunicazioni relative ad un sistema informatico o telematico ovvero intercorrenti tra più sistemi, è punito con la reclusione da uno a quattro anni. La pena è della reclusione da uno a cinque anni nei casi previsti dal quarto comma dell'articolo 617 quater. Articolo 635 Bis - Danneggiamento di informazioni, dati e programmi informatici. Salvo che il fatto costituisca più grave reato, chiunque distrugge, deteriora, cancella, altera o sopprime informazioni, dati o programmi informatici altrui è punito, a querela della persona offesa, con la reclusione da sei mesi a tre anni. Se ricorre la circostanza di cui al numero 1) del secondo comma dell'articolo 635 ovvero se il fatto è commesso con abuso della qualità di operatore del sistema, la pena è della reclusione da uno a quattro anni e si procede d'ufficio. Articolo 635 Ter - Danneggiamento di informazioni, dati e programmi informatici utilizzati dallo Stato o da altro ente pubblico o comunque di pubblica utilità. che il fatto costituisca più grave reato, chiunque commette un fatto diretto a distruggere, deteriorare, cancellare, alterare o sopprimere informazioni, dati o programmi informatici utilizzati dallo Stato o da altro ente pubblico o ad essi pertinenti, o comunque di pubblica utilità, è punito con la reclusione da uno a quattro anni. Se dal fatto deriva la distruzione, il deterioramento, la cancellazione, l'alterazione o la soppressione delle informazioni, dei dati o dei programmi informatici, la pena è della reclusione da tre a otto anni. Se ricorre la circostanza di cui al numero 1) del secondo comma dell'articolo 635 ovvero se il fatto è commesso con abuso della qualità di operatore del sistema, la pena è aumentata. 12

13 Articolo 635 Quater - Danneggiamento dì sistemi informatici o telematici. Salvo che il fatto costituisca più grave reato, chiunque, mediante le condotte di cui all'articolo 635-bis, ovvero attraverso l'introduzione o la trasmissione di dati, informazioni o programmi, distrugge, danneggia, rende, in tutto o in parte, inservibili sistemi informatici o telematici altrui o ne ostacola gravemente il funzionamento è punito con la reclusione da uno a cinque anni. Se ricorre la circostanza di cui al numero 1) del secondo comma dell'articolo 635 ovvero se il fatto è commesso con abuso della qualità di operatore del sistema, la pena è aumentata. Articolo 635 Quinquies - Danneggiamento di sistemi informatici o telematici di pubblica utilità. Se il fatto di cui all'articolo 635-quater è diretto a distruggere, danneggiare, rendere, in tutto o in parte, inservibili sistemi informatici o telematici di pubblica utilità o ad ostacolarne gravemente il funzionamento, la pena è della reclusione da uno a quattro anni. Se dal fatto deriva la distruzione o il danneggiamento del sistema informatico o telematico di pubblica utilità ovvero se questo è reso, in tutto o in parte, inservibile, la pena è della reclusione da tre a otto anni. Se ricorre la circostanza di cui al numero 1) del secondo comma dell'articolo 635 ovvero se il fatto è commesso con abuso della qualità di operatore del sistema, la pena è aumentata. Articolo 615 Quater - Detenzione e diffusione abusiva di codici di accesso a sistemi informatici o telematici. Chiunque, al fine di procurare a sé o ad altri un profitto o di arrecare ad altri un danno, abusivamente si procura, riproduce, diffonde, comunica o consegna codici, parole chiave o altri mezzi idonei all'accesso ad un sistema informatico o telematico, protetto da misure di sicurezza, o comunque fornisce indicazioni o istruzioni idonee al predetto scopo, è punito con la reclusione sino ad un anno e con la multa sino a lire dieci milioni. La pena è della reclusione da uno a due anni e della multa da lire dieci milioni a venti milioni se ricorre taluna delle circostanze di cui ai numeri 1) e 2) del quarto comma dell'articolo 617 quater. Articolo 615 Quinquies - Diffusione di apparecchiature, dispositivi o programmi informatici diretti a danneggiare o interrompere un sistema informatico o telematico. Chiunque, allo scopo di danneggiare illecitamente un sistema informatico o telematico, le informazioni, i dati o i programmi in esso contenuti o ad esso pertinenti ovvero di favorire l'interruzione, totale o parziale, o l'alterazione del suo funzionamento, si procura, produce, riproduce, importa, diffonde, comunica, consegna o, comunque, mette a disposizione di altri apparecchiature, dispositivi o programmi informatici, è punito con la reclusione fino a due anni e con la multa sino a euro Articolo 491 Bis - Documenti informatici. Se alcuna delle falsità previste dal presente capo riguarda un documento informatico pubblico o privato avente efficacia probatoria, si applicano le disposizioni del capo stesso concernenti rispettivamente gli atti pubblici e le scritture private. Articolo 640 Quinquies - Frode informatica del soggetto che presta servizi di certificazione di firma elettronica. Il soggetto che presta servizi di certificazione di firma elettronica, il quale, al fine di procurare a sé o ad altri un ingiusto profitto ovvero di arrecare ad altri danno, viola gli obblighi previsti dalla legge per il rilascio di un certificato qualificato, è punito con la reclusione fino a tre anni e con la multa da 51 a euro. 13