Manuale SeceCBI CSE 04

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1 1/28 Tipologia Documento: Codice Identificazione: 1/28 Nominativo Funzione Data Firma Redazione N.A. Settore Virtual N.A. Banking Verifica N.A. Responsabile N.A. CBI Approvazione N.A. Responsabile AREA N.A.

2 2/28 SOMMARIO 1. CONTI CORRENTI MOVIMENTI E SALDI RAPPORTI SALDI Dettaglio Saldi MOVIMENTI Dettaglio Movimenti LINEA CAPITALE ANAGRAFICA DI CONTO CORRENTE DETTAGLIO RAPPORTI CONDIZIONI DI CONTO CORRENTE DI SPORTELLO Dettaglio Condizioni Sportello DI FIDO Dettaglio Condizioni Fido DI CHIUSURA Dettaglio Condizioni Chiusura TASSI ATTIVI FISSI Dettaglio Tassi Attivi Fissi TASSI PASSIVI FISSI Dettaglio Tassi Passivi Fissi...28

3 3/28 1. CONTI CORRENTI Dal Menu Conti Correnti (Immagine 1) e' possibile accedere ai servizi di Movimenti e Saldi, Anagrafica, Condizioni. Immagine 1 Il servizio Movimenti e saldi consente di visualizzare le informazioni relative ai movimenti di conto corrente sui rapporti aperti presso le Banche. Il servizio Anagrafica consente di visualizzare la cartella Anagrafica di Conto Corrente che contiene l'elenco dei rapporti di conto corrente aperti presso la Banca. Il servizio Condizioni consente di visualizzare le informazioni relative alle condizioni di conto corrente. Dalla griglia, selezionare la cartella relativa alle informazioni che si vogliono visualizzare: Rapporti Di Sportello Di Fido Di Chiusura Tassi Attivi Fissi Tassi Passivi Fissi.

4 4/ MOVIMENTI E SALDI RAPPORTI La cartella Rapporti (Immagine 2) contiene l'elenco dei Rapporti di Conto Corrente. Selezionare nella cartella Rapporti il rapporto del quale si desiderano visualizzare i Saldi, i Movimenti o la Linea Capitale e passare in seguito alle cartella Saldi, Movimenti o Linea Capitale. Immagine 2 I campi presenti sulla griglia sono i seguenti: ABI Codice ABI: identifica la Banca dove sono aperti i rapporti. CAB Codice CAB: identifica lo sportello della Banca sul territorio. N Rapporto Identifica il numero di Conto Corrente attribuito all utente. Divisa Indica in quale divisa sono da considerarsi gli importi: Euro, Dollari e altre divise.

5 5/28 SIA Identifica il codice con cui l Azienda è riconosciuta nello standard del Corporate Banking Interbancario. Essendo SeceCBI CSE Release 04 un prodotto multiazendale è possibile visualizzare sulla stessa stazione di lavoro informazioni relative ad Aziende diverse. Contabile Si riferisce alla Data contabile dell'ultimo saldo ricevuto. Saldo C/C Importo disponibile sul rapporto di conto. D/A Riferendosi al saldo indica se l importo è da ritenersi in Avere oppure in Dare. Mnemonico Indica un identificativo attribuito dal Master sulle coordinate bancarie atto a migliorarne la memorizzazione. Quadr. Indica il confronto tra il saldo di apertura attuale ed il saldo di chiusura precedente. Codice Utente Indica il codice del Client che ha eseguito l'ultimo aggiornamento. Modalità Si riferisce al tipo di rapporto e descrive la modalità di riferimento per i conti correnti: 010 C/C giornalieri in Euro 040 C/C giornalieri in valuta 041 C/C periodici in Euro 042 C/C periodici in valuta Inserimento Indica la data dell'ultimo aggiornamento del rapporto.

6 6/ SALDI Nella cartella Saldi (Immagine 3) sono visualizzati i saldi contabili, liquidi e proiettati (con un massimo di 5 proiezioni), relativi all'ultima data contabile ricevuta. Immagine 3 Nel pannello posto al di sotto della barra degli strumenti sono evidenziati le informazioni (ABI, CAB, Rapporto, ecc) riguardanti il rapporto selezionato. Per visualizzare il dettaglio di un saldo, selezionare sulla griglia quello voluto e successivamente premere due volte il pulsante sinistro del mouse (Doppio Clic), oppure selezionare sulla barra degli strumenti il pulsante Dettaglio. Per visualizzare tutti i saldi inviati dalla Banca indipendentemente dal rapporto selezionato, selezionare sulla Barra degli Strumenti il pulsante Tutti.

7 7/28 I campi presenti sulla griglia sono i seguenti: Contabile Indica la data del saldo di inizio e di fine giornata che la Banca ha messo a disposizione per l Azienda. Ricezione Indica la data di ricezione del saldo A/D Indica se l importo è da ritenersi in Avere oppure in Dare. Saldo Finale Indica il saldo di fine giornata inviato dalla banca. A/D d Indica se il saldo disponibile è da ritenersi in Avere oppure in Dare. Saldo disponibile Indica il saldo liquido disponibile alla data indicata. Rif1/Rif2/Rif3/Rif4/Rif5 Indicano la data in proiezione dei saldi liquidi in proiezione di inizio e di fine giornata che la Banca mette a disposizione dell Azienda. A/D Indicano se i saldi saranno in Avere oppure in Dare. Proiezione Indicano i saldi disponibili alla data indicata. A/D i Indica che il saldo di inizio giornata è in Avere oppure in Dare. Saldo Inizio gg Indica il saldo di inizio giornata Quadr. Indica il confronto tra il saldo di apertura attuale ed il saldo di chiusura precedente. Controvalore Indica il controvalore Euro del saldo contabile se il saldo è in Lire o il controvalore in Lire se il saldo è in Euro. ABI Identifica il codice della Banca dove sono aperti i rapporti CAB Identifica il codice dello sportello della Banca sul territorio. Divisa Indica in quale divisa sono da considerarsi gli importi: Euro, Dollari e altre divise. Modalità Indica il tipo di Conto Corrente al quale il saldo si riferisce. Caus. Indica la causale ABI che identifica il tipo di operazione effettuata. Testo Si tratta di informazioni sul saldo in questione. Num. Rapporto Identifica il numero di rapporto

8 8/ Dettaglio Saldi La finestra Dettaglio Saldo Contabile (Immagine 4) consente di visualizzare tutte le informazioni che riguardano la voce selezionata sulla cartella Saldi. Immagine 4 Nel pannello posto al di sotto della barra degli strumenti sono indicate le informazioni (ABI, CAB, N. di rapporto, ecc.) riguardanti il rapporto che si sta utilizzando. Nel pannello Saldo Disponibile è contenuto il saldo liquido disponibile alla data indicata.

9 9/28 Nel pannello Saldi Contabili sono contenute le date del saldo di inizio e di fine giornata che la Banca ha messo a disposizione per l Azienda e il controvalore in Euro del saldo di fine giornata se il rapporto è in Lire, o il controvalore in Lire se il rapporto è in Euro. Nel pannello Saldi Liquidi sono contenute le proiezioni dei saldi liquidi disponibile nelle date indicate. I movimenti in Dare sono evidenziati in rosso mentre i movimenti in Avere sono evidenziati in verde.

10 10/ MOVIMENTI Nella cartella Movimenti (Immagine 5) e' visualizzata la lista dei movimenti contabili, in ordine decrescente di data, in relazione al rapporto di corrispondenza precedentemente selezionato nella cartella Rapporti. Immagine 5 Nel pannello posto al di sotto della barra degli strumenti sono evidenziati le informazioni (ABI, CAB, Rapporto, ecc) riguardanti il rapporto selezionato. Per visualizzare il dettaglio di un movimento, selezionare sulla griglia quello voluto e successivamente premere due volte il pulsante sinistro del mouse (Doppio Clic), oppure selezionare sulla barra degli strumenti il pulsante Dettaglio. Per visualizzare tutti i movimenti inviati dalla Banca indipendentemente dal rapporto selezionato, selezionare sulla Barra degli Strumenti il pulsante Tutti.

11 11/28 I campi presenti sulla griglia sono i seguenti: Contabile Data con cui è registrata l operazione di conto. Valuta Data alla quale la Banca attribuisce la validità valutaria. Ricezione Data di ricezione del movimento sulla stazione di lavoro. Causale Causale ABI che identifica il tipo di operazione effettuata. Importo Importo della singola operazione. Causale Bancaria Riferimento alla causale bancaria. Riferimento Banca Numero di riferimento operazione attribuito dalla Banca. Riferimento Cliente Riferimento attribuito dal cliente nel caso l'operazione sia d'iniziativa dello stesso. A/D Riferendosi all importo indica se è da ritenersi in Avere oppure in Dare. Riferimento Assegni Numero completo di assegno. ABI Codice ABI: identifica la Banca dove sono aperti i rapporti CAB Codice CAB: identifica lo sportello della Banca sul territorio. Num Rapporto Identifica il numero di Conto Corrente attribuito all utente. Modalità Si riferisce al tipo di rapporto e descrive la modalità di riferimento per i conti anticipi. Divisa Divisa con cui e' espresso il movimento. Descrizione/ Descr 63 1/Descr /Descr /Descr /Descr Riferimento indicato dall'azienda nella fase dispositiva. Descr. Causale interna Descrizione causale interna. Descr. Causale abi Descrizione causale abi.

12 12/ Dettaglio Movimenti La finestra Dettaglio Movimento (Immagine 6) consente di visualizzare tutte le informazioni che riguardano la voce selezionata sulla cartella Movimenti. Immagine 6 Nel pannello posto al di sotto della barra degli strumenti sono indicate le informazioni (ABI, CAB, N. di rapporto, ecc.) riguardanti il rapporto che si sta utilizzando. Nel pannello Informazioni Movimento Contabile sono contenute informazioni relative al movimento selezionato quali data contabile, data valuta, segno del movimento, importo, causale, ecc. Nel pannello Descrizione e' contenuto il riferimento dell'utente in forma descrittiva.

13 13/ LINEA CAPITALE La cartella Linea Capitale (Immagine 7) visualizza il saldo iniziale del periodo, i movimenti contenuti nel periodo ed il saldo finale del periodo. Nel pannello posto al di sotto della barra degli strumenti sono evidenziati le informazioni (ABI, CAB, Rapporto, ecc) riguardanti il rapporto selezionato. E possibile ordinare i movimenti per Data Contabile crescente o decrescente, utilizzando il servizio configura alla voce Conti Correnti, selezionando il flag di ordinamento. Immagine 7 I campi presenti sulla griglia sono i seguenti: Contabile Data con cui è registrata l operazione di conto. Valuta Data valuta con cui è registrata l'operazione di conto. Dare Importo riferito alla singola operazione. Avere Importo riferito alla singola operazione.

14 14/28 Descrizione Primo segmento di informazione complementare ritornato dalla Banca che normalmente contiene un riferimento indicato dall Azienda nella fase dispositiva. Un'ulteriore e più completa visualizzazione dei riferimenti alle operazioni si ottiene, se presente, dal dettaglio dei movimenti. Sommatoria Indica la sommatoria tra il saldo iniziale e i movimenti che nel flusso precedono quello in esame. Disponibile Indica la differenza tra il saldo iniziale attuale ed il saldo di chiusura precedente. E possibile selezionare il periodo su cui si vuole effettuare la Linea Capitale, utilizzando il servizio configura alla voce Conti Correnti, selezionando il flag Mostra una finestra attraverso la quale è possibile selezionare il periodo e la tipologia di Linea Capitale stessa su cui si intende effettuare la linea capitale. Ad ogni accesso al modulo Linea Capitale verrà presentata una maschera (Immagine 7.1) che permette la selezione del periodo e la tipologia di Linea Capitale da visualizzare. (Immagine 7.1)

15 15/ ANAGRAFICA DI CONTO CORRENTE Il servizio Anagrafica (Immagine 8) consente di visualizzare, inserire, modificare e cancellare i rapporti che sono abilitate ad operare con modalità 010 e 040. Immagine 8 VISUALIZZAZIONE Per visualizzare il dettaglio di un Rapporto selezionare sulla griglia quello desiderato e agire sul pulsante Dettaglio posto sulla Barra degli Strumenti, si apre la finestra Dettaglio Rapporto in modalità visualizza. INSERIMENTO Per inserire un nuovo rapporto selezionare sulla Barra degli Strumenti, il pulsante Nuovo, si apre la finestra Dettaglio Rapporti in modalità edit con i campi obbligatori evidenziati (in giallo)

16 16/28 Dopo avere compilato i campi obbligatori e gli eventuali campi facoltativi selezionare il pulsante Salva per salvare i dati o il pulsante Annulla per annullare l'operazione. MODIFICA Selezionare sulla Barra degli Strumenti, il pulsante Rapporti in modalità edit. Apportare le modifiche desiderate e selezionare il pulsante Modifica si apre la finestra Dettaglio Salva per salvare oppure il pulsante Annulla, per annullare l'operazione. ELIMINAZIONE Selezionare il pulsante selezionato. Elimina, posto sulla Barra degli Strumenti per eliminare il rapporto I campi presenti sulla griglia sono i seguenti: ABI Codice Abi: identifica la banca dove è aperto il rapporto. CAB Codice Cab: identifica lo sportello della Banca sul territorio. Num. Rapporto Identifica il numero di Conto Corrente. Divisa Indica in quale divisa sono da considerarsi gli importi. Cin Indica il contro codice del Rapporto Tipo Codice che identifica la modalità del Rapporto. Modalità Desc SIA Identifica il codice con cui l Azienda è riconosciuta nello standard del Corporate Banking Interbancario. Essendo SeceCBI CSE Release 04 un prodotto multiazendale è possibile visualizzare sulla stessa stazione di lavoro informazioni relative ad Aziende diverse. Mnemonico Indica un identificativo attribuito dal Master sulle coordinate bancarie atto a migliorarne la memorizzazione. IBAN Coordinate IBAN della banca dove è aperto il rapporto. 1/2,3,4,5 Destinatari di stampe in formato txt

17 17/ Dettaglio Rapporti La finestra Dettaglio Rapporti (Immagine 9), a seconda del pulsante da cui e' richiamata può presentarsi in modalità edit (da pulsante Nuovo con campi obbligatori evidenziati o da pulsante Modifica) oppure in modalità visualizza (da pulsante Dettaglio). Immagine 9

18 18/ CONDIZIONI DI CONTO CORRENTE Il servizio Condizioni Conto Corrente (Immagine 10) consente di visualizzare per ogni rapporto le condizioni : Di sportello Di fido Di Chiusura T. Attivi Fissi T. Passivi Fissi Scegliere nella cartella Rapporti il rapporto di cui si desiderano visualizzare le condizioni e selezionare poi la cartella relativa alle informazioni che si vogliono visualizzare. Immagine 10

19 19/ DI SPORTELLO Nella cartella Di Sportello (Immagine 11) sono visualizzate le condizioni di sportello relative al rapporto selezionato. Immagine 11 VISUALIZZAZIONE Per visualizzare il dettaglio di una condizione di sportello selezionare sulla griglia quella desiderata e agire sul pulsante Dettaglio posto sulla Barra degli Strumenti, si apre la finestra Dettaglio Condizioni Sportello in modalità visualizza.

20 20/ Dettaglio Condizioni Sportello La finestra Dettaglio Condizioni Sportello (Immagine 12) pulsante Dettaglio). si presenta in modalità visualizza ( da Immagine 12 Nel pannello Condizioni di Sportello sono contenute le informazioni circa la data di ricezione delle condizioni di sportello e la data di validità delle stesse condizioni. Nel pannello Valute Versamenti sono contenute le informazioni circa i giorni valuta per i versamenti, in contanti, assegno fuori piazza e assegno su piazza. Nel pannello Valute prelievi sono contenute le informazioni circa i giorni valuta per i prelievi, divisi per scaglioni.

21 21/ DI FIDO Nella cartella Di Fido (Immagine 13) sono visualizzate le condizioni di fido relative al rapporto selezionato. Immagine 13 VISUALIZZAZIONE Per visualizzare il dettaglio di una condizione di fido selezionare sulla griglia quella desiderata e agire sul pulsante Dettaglio posto sulla Barra degli Strumenti, si apre la finestra Dettaglio Condizioni Fido in modalità visualizza.

22 22/ Dettaglio Condizioni Fido La finestra Dettaglio Condizioni Fido (Immagine 13) si presenta in modalità visualizza ( da pulsante Dettaglio). Immagine 13 Nel pannello Condizioni di Fido sono contenute le informazioni riguardanti la data di ricezione delle condizioni di fido e la data di validità delle stesse condizioni. Nel pannello Condizioni sono contenute le informazioni dettagliate sul fido.

23 23/ DI CHIUSURA Nella cartella Di Chiusura (Immagine 14) sono visualizzate le condizioni di chiusura relative al rapporto selezionato. Immagine 14 VISUALIZZAZIONE Per visualizzare il dettaglio di una condizione di chiusura selezionare sulla griglia quella desiderata e agire sul pulsante Dettaglio posto sulla Barra degli Strumenti, si apre la finestra Dettaglio Condizioni Chiusura in modalità visualizza.

24 24/ Dettaglio Condizioni Chiusura La finestra Dettaglio Condizioni Chiusura (Immagine 14) pulsante Dettaglio). si presenta in modalità visualizza ( da Immagine 14 Nel pannello Condizioni di Chiusura sono contenute le informazioni riguardanti la data di ricezione delle condizioni di chiusura e la data di validità delle stesse condizioni. Nel pannello Condizioni sono contenute le informazioni dettagliate delle spese del Conto Corrente.

25 25/ TASSI ATTIVI FISSI Nella cartella T. Attivi Fissi (Immagine 15) sono visualizzate le condizioni dei tassi attivi fissi relative al rapporto selezionato. Immagine 15 VISUALIZZAZIONE Per visualizzare il dettaglio di un Tasso Attivo Fisso selezionare sulla griglia quello desiderato e agire sul pulsante Dettaglio posto sulla Barra degli Strumenti, si apre la finestra Dettaglio Condizioni Tassi Attivi Fissi in modalità visualizza.

26 26/ Dettaglio Tassi Attivi Fissi La finestra Dettaglio Condizioni Tassi Attivi Fissi (Immagine 16) si presenta in modalità visualizza (da pulsante Dettaglio). Immagine 16 Nel pannello Condizioni Tassi Attivi Fissi sono contenute le informazioni riguardanti la data di ricezione delle condizioni sui dei Tassi e la data di validità delle stesse condizioni. Nel pannello Condizioni sono contenuti i diversi Tassi Attivi Fissi divisi per i diversi scaglioni di importo.

27 27/ TASSI PASSIVI FISSI Nella cartella T. Passivi Fissi (Immagine 17) sono visualizzate le condizioni dei tassi passivi fissi relative al rapporto selezionato. Immagine 17 VISUALIZZAZIONE Per visualizzare il dettaglio di un Tasso Passivo Fisso selezionare sulla griglia quello desiderato e agire sul pulsante Dettaglio posto sulla Barra degli Strumenti, si apre la finestra Dettaglio Condizioni Tassi Passivi Fissi in modalità visualizza.

28 28/ Dettaglio Tassi Passivi Fissi La finestra Dettaglio Condizioni Tassi Passivi Fissi (Immagine 17) si presenta in modalità visualizza ( da pulsante Dettaglio). Immagine 17 Nel pannello Condizioni Tassi Passivi Fissi sono contenute le informazioni riguardanti la data di ricezione delle condizioni dei Tassi e la data di validità delle stesse condizioni. Nel pannello Condizioni sono contenuti i Tassi Passivi Fissi divisi per i diversi scaglioni di importo con le relative commissioni di max scoperto.