Elisa Enterprise BancAssicurazione soluzione modulare per la distribuzione di prodotti assicurativi

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1 soluzione modulare per la distribuzione di prodotti assicurativi la gamma completa di servizi per le piccole banche, dal collocamento alla liquidazione è la soluzione sviluppata da SRS per i piccoli istituti di credito che distribuiscono prodotti assicurativi, in grado di gestire ogni fase operativa del processo integralmente e con efficienza. Per conseguire questi obiettivi implementa il migliore know-how disponibile, che garantisce: semplificazione ed ottimizzazione: i sistemi, perfettamente integrati, coprono ogni aspetto gestionale affidabilità e stabilità: i moduli costitutivi, consolidati, stabili, e di grande affidabilità, sono nati per gestire operazioni estremamente complesse ed articolate prestazioni: le velocissime procedure minimizzano i tempi di elaborazione per una maggiore efficienza operativa modularità, scalabilità e sicurezza flessibilità: gli alti livelli di parametrizzazione consentono di soddisfare le esigenze della banca, senza dipendere dalla software-house risparmio: gli investimenti nelle infrastrutture necessarie sono minimi e trascurabili, ed i costi di gestione, adeguamento ed aggiornamento sono notevolmente contenuti assistenza: i servizi di assistenza e manutenzione accessori al sistema sono prestati con notevole tempestività ed efficacia migrabilità: SRS garantisce il trasferimento dei dati di portafoglio e la piena operatività del sistema in tempi estremamente compressi è un sistema flessibile, modulare e potente che risponde completamente a tutti i requisiti funzionali richiesti: a partire dalla gestione delle polizze che comprenda ogni fase operativa (emissione, incasso, liquidazioni,...), includendo la completa interoperabilità con i sistemi gestionali utilizzati dalle compagnie (procedure batch per l acquisizione ed il trasferimento dei flussi operativi,...), passando attraverso la gestione delle anagrafiche, dei canali di vendita e degli intermediari, dei prodotti, delle attività, delle pratiche, dei documenti, delle attività di marketing, dell analisi della produttività, per arrivare infine alla possibilità di gestire tutte le operazioni di portafoglio mediante front-end web Vaprio d'adda -MIItaly pagina 1 di 8

2 schema generale Agenzia Server Internet/Intranet Area componenti condivise: consultazione/modifica - dati di portafoglio (anagrafiche, polizze, prodotti,...) - attività - documenti - moduli e questionari - reports - tabelle e database - interfacce di front-end -... Database accessi consultazione/modifica Consolle di sistema Utenti di sistema Front-end Plug-in per la comunicazione bidirezionale Compagnie On-line Back-end Gestione del portafoglio, compilazione moduli,... On-line Agenti, promotori,... Sportelli bancari,... browser Altri canali Rete diretta Italy pagina 2 di 8

3 un unica consolle per il controllo dell intero sistema introduce un concetto fortemente innovativo nei sistemi informatici dedicati alla gestione della distribuzione dei prodotti assicurativi: la consolle centralizzata. A partire dalla gestione dei molteplici canali di vendita, siano essi sportelli bancari, promotori, agenti, canali di vendita diretta (siti internet), per passare attraverso la gestione del portafoglio (compagnie, prodotti, polizze, movimenti,...) delle attività, delle pratiche, dei documenti, sino ad arrivare alla definizione dei flussi operativi e delle interfacce di front-end, tutto è coordinato da un unico modulo: la consolle di sistema. Intuitiva, affidabile, potente e modulare, la consolle di sistema controlla ogni aspetto funzionale, estetico e di personalizzazione dell intero sistema. Niente più soluzioni separate ed incomunicanti, massima ottimizzazione delle risorse dedicate ed impegnate, un taglio alla dispersione, un grande risparmio di costi. docum enta z io ne tica ulis od /m fro n di tica ulis od /m e d n el po rt io Vaprio d'adda -MIItaly docum enta z ne tio ges a istic du l o m e/ he ne gestion e re ti/a t-en d docu m e n taz io n ic raf ag Consolle di sistema cc rfa inte af o g lio pagina 3 di 8

4 il motore di database: flessibilità ed integrazione in qualsiasi ambiente L architettura del motore di database di è progettata per essere applicabile ad ogni modello di gestione dati. Ciò include sia database orientati a record (come è il database gestito di default dal sistema) sia database orientati a set o relazionali (SQL via ODBC). Questa caratteristica conferisce al sistema una notevole capacità di adattamento alle varie situazioni operative possibili, in funzione degli standard aziendali, delle dimensioni del portafoglio, del costo sostenibile e di molteplici altri rilevanti parametri. Elisa Enterprise BancAssicurazione può conseguentemente tanto interfacciarsi a sistemi dati preesistenti, quanto gestire in assoluta autonomia il proprio portafoglio dati. supporta infatti pienamente qualsiasi database relazionale standard via ODBC (Microsoft SQL Server, Oracle,...). Database nativo (massime performances) Microsoft SQL Server Elisa ODBC Oracle altri db via ODBC Vaprio d'adda -MIItaly pagina 4 di 8

5 il front-end ed il sistema centrale Il front-end di non è solamente il modulo che mette in collegamento il sistema centrale con il mondo esterno via web, in modo sicuro, protetto e controllato: è un potente sistema che rende disponibili funzionalità specifiche orientate al marketing. Grazie al front-end di è infatti possibile creare e modificare molto semplicemente e con grande velocità flussi operativi che permettano all utilizzatore di interagire con il sistema per acquisire dati, elaborare proposte, consultare documenti, compilare moduli e questionari, sottoscrivere polizze,... La perfetta integrazione con i moduli gestionali del sistema garantisce inoltre la drastica riduzione e semplificazione dei processi gestionali (interrogazioni di portafoglio, variazioni, richieste, reporting e statistiche,...) e la loro sostanziale automatizzazione. acquisizione dati funzionalità di marketing elaborazione proposte consultazione documenti compilazione moduli e questionari vendita on-line infrastruttura web area temporanea dati flusso in ingresso flusso in uscita... interrogazione portafoglio Front-end Filtro gestione del portafoglio variazioni richieste reporting e statistiche trasmissione dati... Italy pagina 5 di 8

6 sicurezza al massimo livello In termini di sicurezza implementa funzionalità ed offre opzioni ben al di là dei criteri normalmente adottati dalle Aziende. La protezione (dei dati, dell accesso, delle informazioni e dell intera funzionalità del sistema) è uno degli obiettivi primari del progetto e la struttura del sistema ne rivela l importanza. Ogni potenziale rischio trova riscontro in architetture, funzionalità ed opzioni atte a contenerlo ed eliminarlo. Elisa Enterprise BancAssicurazione, ad esempio, implementa una architettura multilivello che riduce al minimo possibile ogni vulnerabilità connessa con l esposizione del sistema sul web. L infrastruttura ideale, che supporta pienamente, può essere dunque articolata definendo molteplici livelli di filtro secondo lo schema sotto riportato. https Filtro http / https Filtro http / https Filtro Server Elisa Traffico a rischio basso Traffico a rischio medio Web Server Database Server Traffico a rischio elevato Reverse Proxy Consolle Internet Infrastruttura esposta Infrastruttura web Server di Agenzia Italy pagina 6 di 8

7 la gestione documentale e delle informazioni Per una gestione della distribuzione dei prodotti assicurativi che sia completa, razionale ed efficiente, BancAssicurazione implementa potentissime funzionalità di gestione documentale e delle informazioni. Elisa Enterprise Ogni codifica di ciascun modulo del sistema (anagrafiche, schede attività, polizze, pratiche, prodotti,...) incorpora l immissione di informazioni e note nella forma di testo libero senza limitazioni di lunghezza, e l associazione di documenti acquisiti direttamente da via scanner, di archivi preesistenti o nuovi sul PC, di immagini, di note audio e di quant altro interessi l utente. E quindi possibile, ad esempio, associare ad una polizza in anagrafica la scheda informativa della tariffa assicurativa in formato Adobe Acrobat, oppure acquisire via scanner ed archiviare in il contratto firmato dalla contraente o l assegno predisposto a pagamento della quietanza, o ancora memorizzare la carta d identità di un cliente. E inoltre possibile scrivere ad esempio una lettera utilizzando Microsoft Word, avviando questo programma direttamente da Elisa Enterprise BancAssicurazione in modo tale che la lettera così predisposta rimanga collegata ad una attività o alla scheda contatto senza eseguire operazione alcuna, e possa essere consultata in futuro senza doversi ricordare dove è stata memorizzata e con quale nome. Documenti di identità Contratti Schede prodotto Documenti cartacei Polizze e prodotti Contatti Attività Registraz. audio Foto digitali Fogli Excel Documenti PDF Lettere Word Italy pagina 7 di 8

8 tabella riassuntiva delle caratteristiche di sistema Caratteristiche base dei principali moduli Caratteristiche tecniche Interfaccia utente funzionale ed intuitiva Totale adattamento alle necessità dell'utente, dalla gestione documentale all'analisi della produttività Piena visibilità ed immediato recupero delle informazioni già immesse Totale personalizzabilità dei moduli di stampa Potente designer per la creazione e modifica dei moduli di stampa Accesso diversificato per operatore con visibilità limitata dei dati e blocco delle funzionalità Elevato livello di sicurezza dei dati Esportazione stampe in formati standard (PDF, JPG, ) Gestione del portafoglio Potente gestione ed organizzazione delle attività (flussi documentali, comunicazioni, ) Sofisticata anagrafica dei contatti e clienti con diversificazione per tipologia, strutturabile ad albero senza limiti Classificazione articolata dei prodotti assicurativi con diversificazione per compagnia, tipologia, ramo Estesa gestione delle garanzie assicurabili, basata su struttura ad albero senza limitazioni Gestione dell'intero ciclo di vita di una polizza, anche coassicurata, con archiviazione dei movimenti Gestione pratiche flessibile e razionale, con definizione dello stato, della priorità e dei criteri di visualizzazione Codifica causali movimenti con automatizzazione del calcolo provvigioni e delle operazioni contabili Gestione degli incassi totali e parziali e tabulato arretrati ordinato per data e prodotto Completa gestione dei fogli cassa, con generazione automatica delle operazioni dalle attività Tabulato movimenti ordinato per data o prodotto e filtrato per contraente, compagnia, produttore Calcolo delle provvigioni con diversificazione per compagnia, prodotto e causale, gestione bonus Calcolo delle provvigioni dei produttori, con diversificazione per compagnia, prodotto e causale, gestione bonus Produttività per contraente, con riepilogo per compagnia e cusale Produttività per compagnia, con resoconto articolato per prodotto e causale e riepilogo globale Analisi prospettica e scadenziario, diversificata per scadenza, contraente, prodotto e compagnia Avvisi di scadenza via lettera, mail o SMS Gestione archivi e acquisizione ottica dei documenti coordinata con le codifiche anagrafiche Codifica riferimenti ed invio messaggi di posta elettronica ed SMS in anagrafica contatti Canali di vendita Gestione multicanale ad accesso mediante autenticazione Impostazione al albero senza limitazioni strutturali Gestione canale ad accesso senza autenticazione (pubblico) Prodotti, moduli e flussi operativi differenziabili per canale Front-end (*) Gestione del portafoglio (interrogazione, variazioni, richieste, reporting e statistiche, ) Acquisizione dati mediante moduli e questionari Elaborazione proposte Consultazione documenti Vendita on-line Definizione delle modalità di interazione ad oggetti (cicli, pagine, schede, sezioni, campi, tabelle, ) Definizione formule per il calcolo ed il controllo dei flussi e delle sequenze operative Funzioni di debugging Gestione database e tabelle dati, impostazione basi demografiche e funzionalità di calcolo attuariale Impostazione campi di immissione dati, con vincoli e limiti su valori immesi, creazione formule utente Impostazione layout di stampa e delle pagine del portale web Modulo di reporting degli accessi web Disponibilità opzionale (*) Tutte le funzionalità accessibili on-line via web (consultazione documenti, preventivazione, stampa,...) non richiedono installazione di componenti di nessun genere sul PC client, e risultano quindi particolarmente adatte per quelle realtà ove le strategie di sicurezza non consentono alcuna modifica di sistema (sportelli bancari,...) Italy Realizzazione grafica Le informazioni e le caratteristiche tecniche descritte in questo documento possono essere soggette a variazione senza alcun preavviso