SCHEDA TECNICA. CATEGORIA DEL FONDO Fondo obbligazionario misto. Fondo bilanciato obbligazionario. Fondo azionario globale.

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1 SCHEDA TECNICA DESCRIZIONE DURATA CONTRATTUALE LIMITI ASSUNTIVI TIPOLOGIA DI ADESIONE FONDI A CUI SONO COLLEGATE LE PRESTAZIONI FONDI A CUI SONO COLLEGATE LE PRESTAZIONI ALLOCAZIONE DEI PREMI VERSATI MULTI ASSIMOCO è un assicurazione a vita intera di tipo unit-linked a premio unico con possibilità di versamenti aggiuntivi e con prestazioni legate a quote di Fondi assicurativi interni e/o Fondi Esterni (OICR). È una polizza che si rivolge ad una clientela con esigenze assicurative nell area dell investimento e obiettivi finalizzati alla costituzione di un capitale con un profilo di rischio e un orizzonte temporale che si differenziano a seconda dei Fondi Interni e/o Fondi Esterni prescelti nella gamma messa a disposizione. Il contratto non ha data di scadenza, ha una durata cosiddetta a vita intera, pertanto la durata dello stesso coincide con la vita dell Assicurato e si estingue solo al decesso dell Assicurato o a seguito dell esercizio del diritto di riscatto totale da parte dell Investitore-Contraente. Il contratto è stipulabile a condizione che l Età Contrattuale dell Investitore-Contraente non sia inferiore a 18 anni. Inoltre al momento della sottoscrizione del contratto l età Contrattuale dell Assicurato non potrà essere né inferiore a 18 anni né superiore a 85 anni. Il presente contratto viene perfezionato dietro pagamento di un premio unico non inferiore a ,00 Euro. Nel corso della durata contrattuale è data la possibilità all Investitore-Contraente di effettuare dei versamenti liberi aggiuntivi. L importo minimo previsto per i versamenti aggiuntivi è pari a 1.000,00 Euro. Gli importi minimi previsti per il premio unico iniziale e per i versamenti aggiuntivi potranno essere incrementati di tagli da 500,00 Euro. Il premio (unico iniziale o versamento aggiuntivo), al netto dei costi, verrà investito in base alla propensione al rischio dell Investitore-Contraente in quote di uno o più Fondi Interni istituiti dalla Società e/o di Fondi Esterni tra quelli disponibili e di seguito elencati: FONDI INTERNI FONDO FONDO PRUDENTE FONDO EQUILIBRATO FONDO DINAMICO CATEGORIA DEL FONDO Fondo obbligazionario misto. Fondo bilanciato obbligazionario. Fondo azionario globale. ESPOSIZIONE OBBLIGAZIONI AZIONI min 80% max 100% min 0% max 20% min 50% max 70% min 10% max 30% FONDI ESTERNI/OICR (Si rimanda all elenco dei Fondi contenuto nel Prospetto d Offerta) min 30% max 50% Min 70% max 90% Sarà possibile selezionare un massimo di 20 Fondi tra interni ed esterni tra quelli disponibili contrattualmente. E prevista una percentuale minima d investimento nei Fondi prescelti pari all 1,00% del premio corrisposto (al netto dei costi). Devono, inoltre, essere fissate percentuali d investimento senza decimali. Nel limite massimo dei 20 Fondi non sono ricompresi i Fondi monetari dedicati ai SERVIZI OPZIONALI AGGIUNTIVI. Durante la vita del contratto l Investitore- Contraente può modificare in ogni caso la propria scelta di investimento effettuando delle operazioni di switch, come descritto alla successiva Sezione SWITCH. Pagina 1 di 10

2 Il contratto prevede le seguenti tipologie di prestazioni: PRESTAZIONI RISCHI FINANZIARI E GARANZIE OFFERTE PRESTAZIONE IN CASO DI DECESSO DELL ASSICURATO (CAPITALE CASO MORTE) In caso di decesso dell Assicurato la Società liquida ai Beneficiari designati un capitale risultante dal controvalore delle quote rilevato alla data di valorizzazione incrementato dell importo relativo ad eventuali premi (al netto dei costi previsti) non ancora convertiti in quote - aumentato di un importo aggiuntivo ottenuto moltiplicando detto capitale per un aliquota, funzione dell Età Contrattuale dell Assicurato al momento del decesso, di seguito riportata: - età compresa tra 18 e 54 anni: 1,00% - età compresa tra 55 e 64 anni: 0,50% - età compresa tra 65 e 74 anni: 0,10% - età pari o superiore a 75 anni: 0,05%. La data di disinvestimento, per il calcolo del valore complessivo dell investimento, è il quarto giorno lavorativo successivo alla data di comunicazione di decesso, ovvero la data in cui la Società riceve la richiesta di liquidazione con un documento che comprova il decesso. PRESTAZIONE IN CASO DI VITA DELL ASSICURATO (CAPITALE IN CASO DI RICHIESTA DI RISCATTO) Su richiesta dell Investitore- Contraente la polizza è riscattabile totalmente o parzialmente dopo che siano trascorsi almeno 30 giorni dalla data di decorrenza del contratto. In caso di riscatto totale si ha l estinzione anticipata del contratto, mentre in caso di liquidazione del valore di riscatto parziale il contratto rimane in vigore per le quote residue, in riferimento alle quali restano confermate le condizioni previste dal presente contratto. La data di disinvestimento, per il calcolo del valore complessivo dell investimento, è il quarto giorno lavorativo successivo alla data di ricevimento della richiesta di riscatto. OPZIONI CONTRATTUALI (OPZIONE DI CONVERSIONE DEL CAPITALE IN RENDITA) Su richiesta dell Investitore-Contraente il capitale liquidabile in caso di riscatto totale può essere convertito in una delle seguenti forme di rendita: - rendita annua vitalizia, da corrispondere all Assicurato finché lo stesso sia in vita; - rendita annua, da corrispondere in modo certo per 5 o 10 anni e successivamente finché l Assicurato sia in vita ; - rendita annua vitalizia da corrispondere su due teste, quella dell Assicurato e quella di altra persona designata al momento della conversione (reversionario), reversibile totalmente o parzialmente sulla testa superstite. I coefficienti di conversione per la determinazione della rendita annua di opzione, le condizioni regolanti l erogazione e la rivalutazione della stessa, saranno quelli in vigore al momento dell esercizio dell opzione. La Società non offre alcuna garanzia di capitale o di rendimento minimo. Pertanto il contratto comporta rischi finanziari per l Investitore-Contraente riconducibili al valore delle quote. I rischi finanziari a carico dell Investitore-Contraente sono i seguenti: a) ottenere un valore di riscatto inferiore ai premi versati: posto che il valore di riscatto del contratto viene determinato sulla base del valore unitario delle quote di Fondi interni e/o OICR - le quali a loro volta dipendono dalle oscillazioni di prezzo delle attività finanziarie di cui le quote sono rappresentazione - in caso di interruzione del contratto non esiste la certezza di poter recuperare i premi versati; b) ottenere un capitale in caso di morte dell Assicurato inferiore ai premi versati: posto che la prestazione liquidabile in caso di morte viene determinata sulla base del valore unitario delle quote di Fondi interni e/o OICR - le quali a loro volta dipendono dalle oscillazioni di prezzo delle attività finanziarie di cui le quote sono rappresentazione - in caso di decesso dell Assicurato non esiste la certezza di poter recuperare i premi versati. Pagina 2 di 10

3 DECORRENZA DEL CONTRATTO VALORE DELLA QUOTA DEI FONDI INTERNI VALORE DELLA QUOTA DEGLI OICR RISCATTO La Società provvede all investimento del premio il quarto giorno lavorativo successivo a quello di sottoscrizione del contratto. Nel caso in cui in tale giorno, per cause indipendenti dalla volontà della Società, risulti impossibile calcolare il valore unitario della quota/delle quote del Fondo/dei Fondi o effettuare l investimento, la Società provvede a investire il premio il primo giorno utile di valorizzazione successivo. La data di investimento del premio unico di perfezionamento coincide con la data di decorrenza del contratto. Il valore unitario della quota di ciascun Fondo interno è determinato dalla Società quotidianamente. Il valore unitario delle quote di ciascun Fondo Interno è pubblicato giornalmente su un quotidiano a tiratura nazionale, attualmente Milano Finanza, il giorno lavorativo successivo a quello di valorizzazione. Il valore unitario delle quote è reperibile inoltre sul sito internet della Società Nei giorni in cui - per qualsiasi ragione - non fosse disponibile il valore unitario della quota dei Fondi interni, la Società considera, ai fini dell applicazione delle regole di investimento/disinvestimento, il valore unitario della quota, risultante il primo giorno utile di valorizzazione successivo. Il valore delle quote dei Fondi Esterni/OICR è determinato giornalmente dalle rispettive SGR/SICAV, con le modalità indicate nei Regolamenti; tale valore è riportato, al netto di qualsiasi onere applicato dalle SGR/SICAV, sul sito internet della relativa SGR/SICAV. Il valore delle quote è reperibile inoltre sul sito internet della Società Su richiesta dell Investitore-Contraente la polizza è riscattabile totalmente o parzialmente dopo che siano trascorsi almeno 30 giorni dalla data di decorrenza del contratto. Il valore di riscatto è ottenuto moltiplicando il numero delle quote possedute dall Investitore- Contraente per il valore unitario delle quote, rilevato alla data di valorizzazione prevista per il rimborso. La data di disinvestimento, per il calcolo del valore complessivo dell investimento, è il quarto giorno lavorativo successivo alla data di ricevimento da parte della Società della relativa richiesta di riscatto. In caso di riscatto totale non è prevista l applicazione di alcuna penalizzazione. È altresì consentita la facoltà di riscattare parzialmente. In caso di riscatto parziale sarà necessario indicare il Fondo/i Fondi da cui disinvestire e il relativo importo. Per i Fondi Esterni/OICR è previsto un importo residuo minimo dopo il riscatto parziale pari a 100,00 Euro. In caso di riscatto parziale è previsto un costo di 10,00 Euro per operazioni successive alla prima di ogni anno assicurativo. Nel caso in cui venga esercitato il riscatto totale del contratto il medesimo risulta definitivamente estinto; nel caso in cui venga esercitato il riscatto parziale, il contratto rimane in vigore per la quota non riscattata. Poiché il contratto non fornisce alcuna garanzia di carattere finanziario sulla prestazione, l Investitore-Contraente si assume il rischio connesso all andamento negativo del valore delle quote. I rischi finanziari connessi alla sottoscrizione delle polizze unit-linked sono infatti riconducibili alle possibili variazioni del valore delle quote, le quali a loro volta dipendono dalle oscillazioni di valore delle attività finanziarie di cui sono rappresentazione. Pertanto l importo liquidabile in caso di riscatto nel corso del contratto non è predeterminato e potrà essere inferiore ai premi versati. Pagina 3 di 10

4 OPERAZIONI DI SWITCH Dopo 30 giorni dalla data di decorrenza del contratto, è data facoltà all Investitore-Contraente di modificare la ripartizione degli investimenti precedentemente scelta trasferendo in tutto o in parte la posizione maturata da uno o più Fondi ad altro/i Fondo/i tra quelli previsti dal contratto e disponibili al momento della richiesta. In caso di switch parziale l Investitore-Contraente dovrà specificare nella relativa richiesta l importo che intende trasferire da ciascun Fondo e l importo che intende investire in ciascuno dei Fondi di destinazione. Per i Fondi esterni, l operazione di switch parziale sarà consentita a condizione che l importo da trasferire sia almeno pari a 100,00 Euro e che l importo residuo a seguito di switch in uscita sia almeno pari a 100,00 Euro. Tali parametri valgono solo per gli switch richiesti dell Investitore- Contraente. ATTIVITÀ DI GESTIONE PERIODICA E SALVAGUARDIA DEL CONTRATTO Per l investimento in OICR sono previste le seguenti attività da parte della Società ATTIVITÀ DI GESTIONE PERIODICA ATTIVITÀ DI SALVAGUARDIA DEL CONTRATTO La Società effettua un monitoraggio continuo delle caratteristiche qualitative e dell andamento delle performance, aggiustate per il rischio, dei Fondi Esterni/OICR a disposizione dell Investitore-Contraente e delle possibili alternative presenti sul mercato. Sulla base di tale attività la lista dei Fondi Esterni/OICR può essere aggiornata almeno due volte l anno, sia introducendo nuovi Fondi Esterni/OICR, sia sostituendo alcuni dei Fondi esistenti, se gli andamenti o variazioni qualitative fanno venir meno i presupposti per cui erano stati inseriti nella gamma di fondi messa a disposizione dell Investitore-Contraente. In caso di eliminazione di uno o più Fondi Esterni/OICR collegati al contratto, l Investitore- Contraente, informato dalla Società mediante apposita comunicazione (recante l evidenza del Fondo in eliminazione e del Fondo di destinazione), potrà decidere di effettuare un operazione di switch verso uno o più Fondi tra quelli resi disponibili dalla Società, entro la data indicata nella comunicazione stessa. Se entro tale data l Investitore-Contraente non effettuerà l operazione di trasferimento, la Società procederà con il disinvestimento di tutte le quote del Fondo Esterno/OICR in via di eliminazione e con il reinvestimento del relativo controvalore, senza alcun costo, in un altro Fondo Esterno/OICR individuato dalla Società, avente caratteristiche simili. L attività di Salvaguardia del contratto ha come obiettivo quello di tutelare l Investitore- Contraente da eventi riguardanti i Fondi Esterni/OICR a disposizione dell investitore-contraente, compresi i Fondi monetari collegati ai servizi opzionali di Stop Loss e Lock in, quali ad esempio: sospensione o interruzione dell offerta del Fondo Esterno/OICR; sospensione o revoca della negoziazione; operazioni di fusione o di liquidazione del Fondo Esterno/OICR; variazioni degne di nota della politica di investimento, dello stile di gestione, del livello di rischio dichiarato, dei costi o di altre caratteristiche che facciano venir meno i presupposti per mantenere il Fondo Esterno/OICR all interno della gamma di Fondi a disposizione dell Investitore-Contraente. In queste circostanze, la Società può procedere discrezionalmente a effettuare switch automatici su altri Fondi Esterni/OICR con caratteristiche e profilo di rischio analoghi. Pagina 4 di 10

5 SERVIZI OPZIONALI AGGIUNTIVI Per l investimento nei Fondi esterni/ OICR sono previsti i servizi aggiuntivi opzionali descritti di seguito Il presente servizio ha come finalità quella di frenare eventuali decrementi del valore di uno o più Fondi (in riferimento al quale/ai quali è stato attivato il servizio) mediante uno switch totale automatico dai Fondi stessi verso un Fondo Monetario dedicato a tale servizio (Fondo di destinazione). STOP LOSS Il servizio prevede le caratteristiche che seguono. 1. Periodicità di osservazione e di calcolo: settimanale. 2. Durata del servizio: non prevista. 3. Attivazione/disattivazione del servizio: l attivazione e la disattivazione del servizio sono consentite in ogni momento durante la vita del contratto. 4. Percentuale di attivazione: al momento della richiesta, l Investitore-Contraente dovrà specificare uno o più Fondi su cui attivare il servizio e la relativa percentuale di attivazione che potrà essere pari al 10%, 20% o 30%. Detta percentuale rappresenta il livello di decremento del valore di riferimento meglio specificato al successivo punto 7. Il valore di riferimento rappresenta il controvalore delle quote del Fondo registrato al momento dell attivazione. Se il servizio viene attivato su più Fondi, l Investitore-Contraente potrà indicare percentuali di attivazione differenti per ciascun Fondo. 5. Decorrenza del servizio: la decorrenza del servizio sul singolo Fondo corrisponde alla data in cui la Società viene a conoscenza della richiesta di attivazione del servizio stesso oppure alla data in cui la Società viene a conoscenza della richiesta di modifica del livello di attivazione (modifica delle percentuali). 6. Giorno di servizio/calcolo: il giorno di servizio/calcolo è il lunedì o (in caso di giorno non lavorativo) il primo giorno lavorativo successivo. 7. Calcolo della minusvalenza: ai fini del calcolo della minusvalenza si considerano il controvalore in euro dell investimento (al netto delle commissioni di gestione calcolate ma non ancora prelevate) disponibile al giorno di servizio/calcolo e il controvalore in euro (valore di riferimento) nello stesso Fondo alla data di decorrenza del servizio. Il valore di riferimento è maggiorato di eventuali investimenti netti e diminuito dei disinvestimenti valorizzati tra la data di decorrenza del servizio e il giorno di calcolo). 8. In caso di minusvalenza del Fondo di partenza, pari al livello di attivazione richiesto dall Investitore- Contraente, l intero valore viene trasferito nel Fondo di destinazione. 9. Data operazione: l operazione di switch viene effettuata il quarto giorno lavorativo successivo alla data di calcolo o il giorno lavorativo successivo alla data di conclusione di eventuali operazioni in corso di esecuzione. Nel caso in cui nei predetti giorni, per cause indipendenti dalla volontà della Società, non sia possibile calcolare il valore unitario delle quote del Fondo Interno/dei Fondi Interni o effettuare operazioni di disinvestimento e investimento, ovvero la quotazione anche di uno solo dei Fondi Esterni/OICR interessati non sia disponibile (anche a seguito di festività estere che interessano il Fondo Esterno/OICR), la Società provvede al disinvestimento e contestuale reinvestimento in base alla quotazione del primo giorno utile di valorizzazione successivo. Poiché il giorno di calcolo di cui la precedente punto 6. non coincide con il giorno di disinvestimento, per effetto della variazione del valore delle quote sono possibili decrementi superiori alla percentuale rilevata al giorno del calcolo. 10. Nel caso in cui pervengano delle richieste che comportano una movimentazione in entrata o un uscita parziale dal Fondo oggetto del servizio, il servizio sul Fondo sarà sospeso nella settimana in cui sono in corso tali operazioni di investimento o disinvestimento. 11. Nei casi di switch totali in uscita (volontari, automatici nell ambito dell operatività del servizio di Stop Loss stesso o a seguito di attività di Gestione Periodica e Salvaguardia del contratto Pagina 5 di 10

6 che coinvolgano il Fondo oggetto del servizio) o di riscatti che comportino il disinvestimento totale del controvalore presente nello specifico Fondo su cui è attivato il servizio, il servizio stesso viene revocato. 12. Qualora il Fondo Monetario dedicato a tale servizio (Fondo di destinazione) sia interessato dall attività di Salvaguardia del contratto, l operatività del servizio stesso e la possibilità di attivazione del servizio di Stop Loss rimangono sospese fino a conclusione delle attività legate alla Salvaguardia del contratto. Attraverso il servizio di Lock In l eventuale plusvalenza maturata su uno o più Fondi (in riferimento al quale/ai quali è stato attivato il servizio) viene trasferita mediante uno switch parziale automatico verso un Fondo Monetario dedicato a tale servizio (Fondo di destinazione). Il Servizio prevede le caratteristiche che seguono. LOCK IN 1. Periodicità di osservazione e di calcolo: mensile. 2. Durata del servizio: non prevista. 3. Attivazione/disattivazione del servizio: l attivazione o la disattivazione del servizio sono consentite in ogni momento durante la vita del contratto. 4. Percentuale di attivazione: al momento della richiesta l Investitore-Contraente indica uno o più Fondi su cui attivare il servizio e la relativa percentuale di attivazione che potrà essere pari al 10%, 20% o 30%. Detta percentuale rappresenta il livello di incremento del valore di riferimento meglio specificato al successivo punto 7. Se il servizio viene attivato su più Fondi, l Investitore-Contraente può indicare percentuali differenti per ciascun Fondo. 5. Decorrenza del servizio: la decorrenza del servizio sul singolo Fondo corrisponde alla data in cui la Società viene a conoscenza della richiesta di attivazione del servizio stesso oppure alla data in cui la Società viene a conoscenza della richiesta di modifica del livello di attivazione (modifica delle percentuali). 6. Giorno di servizio/calcolo: il giorno di servizio/calcolo è il terzo mercoledì del mese o, in caso di giorno non lavorativo, il primo giorno lavorativo utile successivo. 7. Calcolo della plusvalenza: per il calcolo della plusvalenza si considerano il controvalore in euro dell investimento (al netto delle commissioni di gestione calcolate ma non ancora prelevate) disponibile al giorno di servizio/calcolo e il controvalore in euro (valore di riferimento) dell investimento nello stesso Fondo alla data di decorrenza del servizio. Il valore di riferimento è maggiorato di eventuali investimenti netti e diminuito dei disinvestimenti valorizzati tra la data di decorrenza del servizio e il giorno di calcolo. 8. Il trasferimento della plusvalenza tramite switch automatico verso il Fondo di destinazione avverrà solo se l importo da trasferire è superiore a 50,00 Euro. 9. Data operazione: l operazione di switch viene effettuata il quarto giorno lavorativo successivo alla data di calcolo o il giorno lavorativo successivo alla data di conclusione di eventuali operazioni in corso di esecuzione. Nel caso in cui nei predetti giorni, per cause indipendenti dalla volontà della Società, non sia possibile calcolare il valore unitario delle quote del Fondo Interno/dei Fondi Interni o effettuare operazioni di disinvestimento e investimento, ovvero la quotazione anche di uno solo dei Fondi Esterni/OICR interessati non sia disponibile (anche a seguito di festività estere che interessano il Fondo Esterno/OICR), la Società provvede al disinvestimento e contestuale reinvestimento in base alla quotazione del primo giorno utile di valorizzazione successivo. 10. Nel caso in cui pervengano delle richieste che comportano una movimentazione in entrata o un uscita parziale dal Fondo oggetto del servizio, il servizio sul Fondo sarà sospeso nel mese in cui sono in corso le operazioni di disinvestimento. 11. Nei casi di switch totali in uscita (volontari o a seguito di attività di Gestione Periodica e Salvaguardia del contratto che coinvolgano il Fondo oggetto del servizio) o di riscatti che Pagina 6 di 10

7 comportino il disinvestimento totale del controvalore presente nello specifico Fondo su cui è attivato il servizio, il servizio stesso viene revocato. 12. Qualora il Fondo Monetario dedicato a tale servizio (Fondo di destinazione) sia interessato dall attività di Salvaguardia del contratto, l operatività del servizio stesso e la possibilità di attivazione del servizio di Lock In rimangono sospese fino a conclusione delle attività legate alla Salvaguardia del contratto. Il servizio prevede la liquidazione di una cedola annuale, in corrispondenza della ricorrenza annua del contratto, derivante dalla plusvalenza registrata sull intero investimento al momento del calcolo, comprese le eventuali plusvalenze maturate a seguito di attivazione del servizio di Lock In e ancora presenti nel Fondo Monetario dedicato a detto servizio. Il Servizio di Cedola Periodica prevede le caratteristiche che seguono. CEDOLA PERIODICA 1. Attivazione/disattivazione del servizio: il servizio può essere attivato alla data di sottoscrizione del contratto o successivamente, almeno 30 giorni prima della ricorrenza annuale del contratto. La disattivazione del servizio deve pervenire almeno 30 giorni prima della ricorrenza annuale del contratto. 2. Percentuale di attivazione: al momento della richiesta, l Investitore-Contraente indica il livello di attivazione prescelto che può essere pari al 50% o 100% della plusvalenza realizzata. La modifica della percentuale di attivazione deve essere comunicata almeno 30 giorni prima di una ricorrenza annuale del contratto. 3. Decorrenza del servizio: la decorrenza del servizio corrisponde alla data di decorrenza del contratto in caso di attivazione alla sottoscrizione del contratto medesimo. In caso di attivazione successiva, la decorrenza del servizio corrisponde alla data in cui la Società viene a conoscenza della richiesta di attivazione. 4. Calcolo della plusvalenza: per il calcolo della plusvalenza si considerano il controvalore totale in euro dell investimento (al netto delle commissioni di gestione calcolate ma non ancora prelevate) al giorno di servizio/calcolo e il controvalore in euro (valore di riferimento) dell investimento stesso alla data di decorrenza del servizio. Il valore di riferimento è maggiorato di eventuali investimenti netti e diminuito dei disinvestimenti valorizzati tra la data di decorrenza del servizio e il giorno di calcolo. Gli eventuali versamenti aggiuntivi effettuati nei 30 giorni antecedenti la ricorrenza annua non saranno considerati ai fini del calcolo della plusvalenza. La Cedola sarà erogata a condizione che l importo maturato sia almeno pari a 100,00 Euro. 5. Data operazione: il disinvestimento viene effettuato il quarto giorno lavorativo successivo alla data di calcolo o il giorno lavorativo successivo alla data di conclusione di eventuali operazioni in corso di esecuzione. Nel caso in cui nei predetti giorni, per cause indipendenti dalla volontà della Società, non sia possibile calcolare il valore unitario delle quote del Fondo Interno/dei Fondi Interni o effettuare operazioni di disinvestimento, ovvero la quotazione anche di uno solo dei Fondi Esterni/OICR interessati non sia disponibile (anche a seguito di festività estere che interessano il Fondo Esterno/OICR), la Società provvede al disinvestimento in base alla quotazione del primo giorno utile di valorizzazione successivo. 6. Disinvestimento del valore della Cedola: l importo della Cedola viene disinvestito partendo dal Fondo Monetario collegato al servizio di Lock In - se attivo - per l intera capienza, proseguendo poi con il Fondo che ha registrato la plusvalenza più elevata e andando a scalare sui successivi Fondi. 7. Nei 5 giorni che precedono la ricorrenza annuale del contratto, le eventuali richieste di riscatto parziale o switch che perverranno saranno processate solo a conclusione delle operazioni relative al calcolo della Cedola da liquidare. Pagina 7 di 10

8 8. In caso di richiesta di riscatto totale della polizza che pervenga nei 5 giorni che precedono la ricorrenza annuale del contratto, si darà corso all'operazione di disinvestimento solo a conclusione delle operazioni relative al calcolo della Cedola da liquidare. 9. Per effetto delle attività di Gestione Periodica e di Salvaguardia del contratto, le operazioni relative al calcolo della Cedola Periodica potrebbero essere sospese fino a conclusione delle predette attività. CARICAMENTI SUI PREMI (PREMIO UNICO INIZIALE E VERSAMENTI AGGIUNTIVI) COSTI RELATIVI AI SERVIZI AGGIUNTIVI ATTIVABILI SU RICHIESTA Sul premio unico di perfezionamento e sugli eventuali versamenti aggiuntivi vengono applicati i costi di seguito riportati: PREMIO UNICO DI PERFEZIONAMENTO VERSAMENTI AGGIUNTIVI 2,00% del premio. Di tale costo 100 Euro si riferiscono a spese per l emissione del contratto. 2,00% del premio STOP LOSS: 5,00 Euro, dedotti dall importo trasferito da ciascun Fondo LOCK IN: 5,00 Euro, dedotti dall importo trasferito da ciascun Fondo CEDOLA PERIODICA: 3,00 Euro, dedotti dall importo di ogni cedola erogata. Pagina 8 di 10

9 Commissioni di gestione dei Fondi interni Le commissioni annue di gestione applicate dalla Società per i Fondi interni sono fissate nella seguente misura: FONDO INTERNO COMMISSIONE DI GESTIONE (% SU BASE ANNUA) FONDO PRUDENTE 1,10% FONDO EQUILIBRATO 1,45% FONDO DINAMICO 1,80% COSTI GRAVANTI SUI FONDI INTERNI E SUGLI OICR ESTERNI Le commissioni di gestione dei Fondi interni sono calcolate pro rata temporis e prelevate trimestralmente. Sono inoltre a carico di ogni singolo Fondo Interno: gli oneri di intermediazione inerenti alla compravendita dei valori mobiliari e le relative imposte e tasse; le spese di revisione e di certificazione; le spese di amministrazione e custodia delle attività del Fondo; le spese di pubblicazione sui quotidiani del valore unitario della quota del Fondo; le eventuali spese legali e giudiziarie relative alla tutela degli interessi di esclusiva pertinenza del Fondo. Gli oneri inerenti l acquisizione e la dismissione delle attività dei singoli Fondi Interni non sono quantificabili a priori in quanto variabili. Commissioni di gestione dei Fondi Esterni/ OICR collegati al contratto Per i Fondi esterni sono previste commissioni di gestione variabili in funzione della categoria: COSTI DI RISCATTO (totale e parziale) COSTI DI SWITCH ASPETTI LEGALI FISCALI CATEGORIA COMMISSIONE DI GESTIONE APPLICATA DALLA COMPAGNIA AZIONARIO 1,40% BILANCIATO 1,10% OBBLIGAZIONARIO 0,90% MONETARIO 0,10% Le commissioni di gestione dei Fondi Esterni/OICR sono calcolate giornalmente e prelevate mensilmente dal contratto o in occasione di una liquidazione (riscatto, switch, cedola), mediante disinvestimento di quote sui relativi Fondi. Sui Fondi Esterni/OICR possono gravare una serie di ulteriori oneri, che riducono il valore delle relative quote. I costi gravanti sui Fondi Esterni/OICR sono contenuti e dettagliatamente descritti nella Parte I del Prospetto d Offerta. Non sono previsti costi in caso di riscatto totale. In caso di riscatto parziale è previsto un costo di 10,00 Euro, dedotto dall importo liquidato, per ogni operazione successiva alla prima di ogni anno assicurativo. Per ogni anno assicurativo, sulle operazioni di switch successive alla quinta, la Società applica un costo fisso pari a 5,00 Euro per operazione. Imposta sul premio I premi versati non sono gravati da alcun tipo di imposta a carico dell Investitore-Contraente. Detrazione fiscale del premio I premi versati non danno diritto ad alcuna detrazione d imposta. Tassazione delle somme percepite In base alla vigente normativa fiscale: Pagina 9 di 10

10 a) i capitali corrisposti costituiscono reddito per la parte corrispondente alla differenza tra l ammontare del capitale percepito e quello dei premi pagati. Tale reddito costituisce imponibile soggetto all imposta sostitutiva del 26,00% che viene applicata dalla Società all atto della liquidazione. Il suddetto reddito viene assunto al netto di una quota pari al 51,92% forfettariamente riferita ai proventi relativi ai titoli di stato ed equiparati che prevedono un imposta sostitutiva pari al 12,50% - eventualmente presenti negli attivi sottostanti i Fondi collegati al contratto. Gli assicurati beneficiano, pertanto, indirettamente della minore tassazione dei proventi di tali titoli, al pari dell investimento diretto nei titoli stessi. In seguito al decesso dell Assicurato, la prestazione dovuta dalla Società è esente da imposta sulle successioni; b) l eventuale rendita di opzione, ottenuta convertendo il valore di riscatto al netto della tassazione indicata al punto a), sarà soggetta a tassazione con aliquota del 26,00% esclusivamente per la parte corrispondente ai rendimenti finanziari. Detti rendimenti vengono assunti al netto di una quota pari al 51,92% forfettariamente riferita ai proventi relativi ai titoli di stato ed equiparati presenti nei Fondi Interni collegati al contratto. Nel caso in cui il Contraente sia una persona giuridica esercente attività di impresa, i redditi indicati ai punti precedenti sono da intendersi come reddito di impresa e pertanto la Società non provvederà all applicazione di alcuna tassazione. Imposta di bollo Le comunicazioni relative al presente contratto sono soggette all imposta di bollo, annualmente calcolata sul complessivo valore di mercato o, in mancanza, sul valore nominale o di rimborso (art. 13 comma 2 ter tariffa allegata al DPR 642/1972 introdotto dal 201/2011). L imposta di bollo, calcolata per ciascun anno di vigenza del rapporto, è prelevata all atto del rimborso. Diritto proprio dei beneficiari designati. Ai sensi dell'articolo 1920 del Codice Civile, i beneficiari acquistano, per effetto della designazione, un diritto proprio nei confronti della Società: pertanto le somme corrisposte a seguito del decesso dell'assicurato non rientrano nell'asse ereditario Messaggio pubblicitario con finalità promozionale. Prima della sottoscrizione leggere attentamente il Prospetto d Offerta e le Condizioni Contrattuali, disponibili nel sito e presso i collocatori di Assimoco Vita S.p.A. indicati sul sito stesso. Pagina 10 di 10