Cosa aspettarsi dalla Relazione INTRODUZIONE

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1 Relazione Cosa aspettarsi dalla Relazione INTRODUZIONE INDICE 1 INTRODUZIONE Cosa aspettarsi dalla relazione 2 D & R Interpretazione delle sue risposte 13 POSIZIONI Ora CHE FARE? La presente relazione ha come unico obiettivo quello di fornire informazioni in merito alle opportunità offerte dea mercati finanziari internazionali. Gli amministratori di OrsoPrudente, costituiti dai team di e da oltre dieci anni aggiornano e gestiscono portafogli virtuali di investimento dei capitali. Questi portafogli differiscono tra loro per ottica temporale, rischio e rendimento atteso. La relazione viene redatta incrociando i dati che l utente ha inserito, nel form sulla pagina orsoprudente/test.html, e i suddetti portafogli. Il nostro sistema permette infatti di capire quale combinazioni di risposte si avvicina di più ad uno dei nostri portafogli. Basta brancolare nel buio. leggere attentamente Disclaimer Le informazioni riportate nel presente documento non sono da considerarsi esaustive ai fini dell impiego di capitali, ma ha solo a scopi informativi. La pubblicazione di questi contenuto non costituisce attività di sollecitazione del pubblico risparmio. Le informazioni ed ogni altro parere resi nel presente documento sono riferiti alla data di redazione del medesimo e possono essere soggetti a modifiche. OrsoPrudente ed i suoi amministratori non devono essere ritenuti responsabili per eventuali danni causati anche da imprecisioni e/o errori, che posso derivare all utenza e/o a terzi dall uso dei dati contenuti nel presente sito web. L obiettivo di questo documento è l informazione e la vendita di software. L impiego di patrimoni, operata usando le informazioni qui riportate, avverrà sotto la piena responsabilità del cliente che sceglierà, sotto la propria responsabilità, di investire o meno i suoi capitali. Si rende noto ai clienti che il presente documento non rappresenta in alcun modo attività di intermediazione mobiliare o di consulenza in ambito finanziario

2 Link di approfondimento La finanza non è un business come gli altri E il medesimo disastro avviene sia per le banche americane che per quelle europee Sul mercato finanziario gli "esperti" sono proprio quelli che hanno i maggiori guai finanziari. Gli italiani gestiscono il loro risparmio tramite le banche Anche se le banche hanno bisogno del supporto dello Stato. Tra fine del 2011 e inizio 2012 si legge sui quotidiani che lo Stato: 1 - garantisce i depositi bancari dei clienti, 2 - dal 2009 fornisce alle banche liquidità all 1% di tasso senza limiti, 3 - finanzia le banche comprando tutti i crediti inesigibile che il sistema creditizio ha collezionato, 4 - ora garantisce anche le obbligazioni bancarie

3 In Italia esistono circa fondi comuni e gestioni patrimoniali FEBBRAIO 2012 OGNUNO DI QUESTI FONDI E PRODOTTI GESTITI FINISCE PER COSTARE UN 3% MEDIO ANNUO.

4 ORSO PRUDENTE FORNISCE UN SERVIZIO CHE: NON COSTA PIU DELLO 0.5% DELL INVESTIMENTO La versione più semplice costa 300 euro l anno e l utente può utilizzarlo per gestire anche 60 mila euro ( nella versione più complicata costa solo 800 euro l anno ). NON VENDE FONDI, GESTIONI O PRODOTTI Per cui si danno solo consigli disinteressati e si cercano i titoli, obbligazioni, ETF e fondi migliori di qualunque società essi siano e, se i mercati sono negativi, si consiglia di starne fuori. INDICA UNA STRATEGIA PERSONALIZZATA Tramite la compilazione di un questionario, dal quale si evincono le propensioni al risparmio ed al rischio. SEGUE E RI-BILANCIA LA STRATEGIA Ogni giorno, Ogni settimana ti racconta come stanno andando le cose e se è necessario modificarne la composizione della strategia, risponde, infine, ad ogni domanda tramite un forum riservato agli utenti. COSTARE POCO, ESSERE INDIPENDENTI E SENZA CONFLITTI DI INTERESSE. SEGUIRE SU INTERNET IL CLIENTE NON È TUTTO. OCCORRE ANCHE AVER DIMOSTRATO DI CAPIRE IL MERCATO E AVERE ESPERIENZA

5 Il team che stabilisce le strategie è lo stesso che nel 2007 predisse il crollo delle banche

6 che nel 2010 predisse il crollo del Btp del 2011

7 e che nel 2011 predisse il crollo delle borse FEBBRAIO 2012!!

8 Cosa suggeriamo ora? Lo scenario nel 2012 è che il sistema bancario, in buona parte d'europa, andrà fallito. Quando la Grecia dirà che non ripaga quasi niente, diciamo solo un 20%, meno dell'argentina che nel 2002 che ripagò un 25%, non sarà solo lo Stato a dichiarare bancarotta, ma anche il settore privato. Questo significa che le banche degli altri paesi europei salteranno e che molte di loro, quando il contagio si estenderà a Portogallo, Irlanda, Spagna e Italia, verranno nazionalizzate. Dato che gli Stati non avranno i soldi per ripagare il debito delle loro banche, da essi stessi garantiti, dovranno indebitarsi di più. Questa è la catena di eventi che ci si può aspettare nel 2012 e avrà conseguenze pesanti anche per gli USA. Grecia e Portogallo usciranno dall'euro di sicuro ed è possibile che anche Spagna o Italia seguano il medesimo iter. Quindi alla fine si avrà o una catena di default o una massiccia creazione di moneta, finalmente, dalla BCE.

9 AL MOMENTO NON E' ANCORA CHIARO QUALE ALTERNATIVA I POLITICI SCEGLIERANNO. Ma la cosa certa è che non esistono soluzioni che non siano dolorose. Cosa faranno i politici tra breve determinerà se occorre avere un portafoglio per la Deflazione e Default (oro, utilities, titoli di stato del nordeuropa e USA e posizioni al ribasso sulle borse). Oppure un portafoglio per l'inflazione (oro, materie prime e petrolio, immobili). Nel primo caso, "Deflazione e Default" avere dei titoli di stato e bonds ha senso, nel secondo caso "Stampa di Moneta e Inflazione" invece no. Al momento però siamo in una "pausa di sollievo", in cui hai un rialzo dei mercati e il vero trend che è quello negativo non è in forza. Per questo motivo dei portafogli "prudenti e orso" come quelli che suggeriamo qui non sono ancora urgenti. Al momento c'è un movimento dei mercati positivo, ma che non durerà per cui i titoli che andavano bene in dicembre e adesso NON sono quelli che andranno bene poi per il resto dell'anno Ad esempio in questo momento si possono comprare bonds di paesi e società che sono franati sotto diciamo 80 oppure anche azioni Unicredit. Ma non per il resto dell'anno e forse neanche per il resto del mese!

10 Forum BISOGNA APPROFITTARE DEL RIMBALZO PER LIBERARSI DI FONDI E GESTIONI E TITOLI RISCHIOSI A questo scopo utilizziamo un forum di discussione riservato agli utenti che vogliano parlare di fondi, ETF, titoli, bonds o valute specifici che hanno già o che hanno intenzione di comprare.

11 Forum Questo forum è aperto a tutti quelli che si abbonano. Qui non si tratta di speculazione o di far trading con frequenti cambiamenti di posizioni. Quindi è necessario partire dal propria posizione attuale per poi apportare graduali modifiche. Il forum riservato agli utenti è un modo efficace e rapido di rispondere alle questioni e discutere di problemi pratici.

12 Posizioni Che tipo di portafoglio allora? Se vediamo che si va verso un misto di Default e crisi bancarie compensate da creazione di moneta e inflazionamento del debito, come negli ultimi anni, allora riproporremo un portafoglio basato su Oro, Argento, Agricoltura e titoli di stato del nord-europa, come quello che era stato suggerito in passato e riportato qui di seguito.!

13 Posizioni Qui invece un esempio di asset allocation ad inizio Si ricorda a tal proposito che quella di seguito presentata è un mero esempio di strategia prudente. Strategia Prudente Obbligazionario Titoli - i prezzi sono indicati come riferimento tra dic e gen n. Simbolo - ISIN Descrizione Prezzo indicativo % in portafoglio Piazza 1 A0DY6J.F - XS PEMEX 25EMTN 5.5% 2 A0TUKW.F - FI FINLANDIA rend effettivo 5,515% 105 rend effettivo 1,974% 15% Francoforte 13% Francoforte 3 B3G9.MI - XS CS 17 EMTN - credit suisse 103 rend effettivo 2,8% 6% Milano 4 A1AHHS.F - XS Obbligazionario ETF ARCELORMITTAL 16VRN - tasso 9,35 n. Simbolo - ISIN Descrizione 112 rend effettivo 5,1% Prezzo indicativo 10% Francoforte % in portafoglio Piazza 5 CFT 6 AUNZ ishares Barclays ex-lehman Credit Bond Fund WisdomTree Australia New Zealan ydebt 108,47$ 7% NewYork 21,97$ 7% NewYork 7 ITPS.MI ISH BC USD TIPS ACC 136,37 12% Milano Azionario Titoli - i prezzi sono indicati come riferimento tra dic e gen n. Simbolo - ISIN Descrizione Prezzo indicativo % in portafoglio Piazza 8 STO Statoil ASA 25,16$ 5% NewYork 9 GBE.F - GB GENUS 11,60 5% Francoforte 10 NVO Azionario ETF Novo Nordisk A/S Common Stock n. Simbolo - ISIN Descrizione 116,85 10% NewYork Prezzo indicativo % in portafoglio Piazza 11 WEAT.MI WHEAT ETF 1,26 5% Milano 12 COPA.MI COPPER ETF 30,8 5% Milano