Progressi nel Matrice dell importanza. Soddisfazione e fidelizzazione dei clienti Investimenti sostenibili Gestione leale degli affari

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1 Progressi nel 2013 Nel 2013 l Helvetia ha fatto ulteriori passi avanti nell implementazione delle importanti tematiche di Corporate Responsibility. La panoramica delle pagine seguenti mostra concretamente a che punto siamo. Campi d azione e importanti tematiche di Corporate Responsibility Con un approfondita analisi, all inizio del 2012 l Helvetia ha passato in rassegna e valutato le opportunità e i rischi presenti e futuri della sostenibilità. Centrale è stato l obiettivo di lavorare sulle tematiche che, dal punto di vista degli stakeholder ma anche dell Helvetia, rivestivano la maggiore importanza; le tematiche materiale. Ne è risultata una matrice basata sull importanza con quattro dimensioni (core business, ambiente, società e Helvetia come datore di lavoro) e dodici campi d azione. Su questa base sono state avviate nel 2012 le attività di Corporate Responsibility. Il seguente rapporto sui progressi compiuti evidenzia il livello di implementazione sulla base di esempi selezionati. G4-19 Matrice dell importanza Molto alto Soddisfazione e fidelizzazione dei clienti Investimenti sostenibili Gestione leale degli affari Responsabilità: Core business Ambiente Società Importanza per gli stakeholder Prodotti assicurativi sostenibili Acquisti sostenibili Effetti ambientali derivanti dall attività aziendale (impronta ecologica del l Helvetia) Integrazione presso la sede locale Corporate Governance, gestione del rischio e Compliance Impegno dei collaboratori Crescente regolamentazione Fenomeni meteorologici estremi Garanzia di forza lavoro qualificata Helvetia come datore di lavoro Elevata Importanza per l Helvetia Molto elevata 13

2 Core business G4-PR5 Soddisfazione e fidelizzazione dei clienti Progetto di approfondimento della fidelizzazione dei clienti Nel 2013 è stato lanciato un progetto ad ampio raggio di fidelizzazione dei clienti, basato su tre punti principali: «aumento dei punti di contatto con i clienti nel settore assicurazione vita», «ricompensa della fedeltà dei clienti» e «liquidazione dei sinistri senza complicazioni». Sondaggi tra i clienti Grazie a numerose misure intraprese, l Helvetia raggiunge in un sondaggio ampiamente rappresentativo condotto dall istituto di ricerche di mercato ValueQuest una posizione leader nella gestione dei sinistri. Il 93 percento dei nostri clienti è molto soddisfatto del modo in cui gestiamo i sinistri. L Helvetia rientra fra i migliori offerenti in Svizzera anche per quanto riguarda la propensione alla raccomandazione. Il 91 percento degli intervistati si sente molto ben consigliato dall Helvetia. Nell 86 percento dei clienti, il servizio sinistri aumenta la fiducia nell Helvetia. E l 85 percento dei nostri clienti stipulerebbe all occorrenza altri prodotti con noi. FS11 Investimenti sostenibili Investimenti finanziari L Helvetia effettua nel corso dell esercizio un analisi completa della sostenibilità del portafoglio degli investimenti finanziari. Come base viene utilizzata la valutazione di un agenzia di rating svizzera indipendente. L elevata percentuale a due cifre assegnata ai nostri investimenti finanziari soddisfa i requisiti posti. Sustainable Finance L Helvetia è membro fondatore di Swiss Sustainable Finance (SSF). L organizzazione ha come obiettivo di posizionare la Svizzera come centro leader di servizi finanziari sostenibili. G4-EC9 Investimenti immobiliari Sviluppo progetti interni Nei progetti (di nuove costruzioni) pianificati e realizzati, l Helvetia si basa per lo più sullo standard Minergie ampiamente diffuso in Svizzera, ma anche su altre iniziative internazionali di «Green Building». L altro tasso di collaborazione con fornitori locali (80 95 percento) per i progetti di costruzione di clienti in Svizzera contribuisce all implementazione di obiettivi sostenibili. G4-PR9 Gestione leale degli affari Rispetto delle leggi e delle disposizioni Grazie a una conduzione degli affari attenta e orientata al futuro, nel 2013 non vi sono state lamentele da parte dei clienti o delle autorità di vigilanza relativamente al mancato rispetto di disposizioni normative o contrattuali. Corporate Governance, gestione del rischio e Compliance La percentuale di nuovi collaboratori che hanno portato a compimento il corso di formazione di base online «Codice di Compliance» ammonta a oltre il 99 percento. Nel 2013, 275 persone hanno concluso con successo il programma. Codice di Compliance Nel sondaggio tra i collaboratori COMMIT dell Helvetia, che viene condotto ogni tre anni, l 85 percento dei collaboratori afferma di conoscere e comprendere il Codice di Compliance. Lotta al riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo Oltre alla regolare formazione di base per i nuovi arrivati, 920 collaboratori nell esercizio in esame hanno superato con successo il test finale del corso di ripetizione su computer riguardante la lotta al riciclaggio di denaro. La formazione è rivolta ai collaboratori del servizio interno che sono coinvolti nel disbrigo (stipulazione e gestione) di contratti di assicurazione vita e/o di contratti ipotecari. Nel settore di mercato Previdenza privata nel 2013 si avolgono training in aula. Sulla base di esempi pratici, vengono impartiti gli obblighi di diligenza volti a combattere il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. G4-PR8 Dati clienti e collaboratori Nell esercizio in esame non sono stati registrati casi di furto o perdita di dati. Non vi sono lamentele di collaboratori, clienti o autorità di vigilanza inerenti alla violazione della protezione dei dati. 14

3 FS8 Prodotti assicurativi sostenibili Nel settore delle assicurazioni tecniche, l Helvetia gestisce diversi prodotti per garantire gli investimenti nella protezione del clima. Assicurazioni per pozzi artesiani e sonde geotermiche Per le assicurazioni per pozzi artesiani nel 2013 la crescita dei premi si riduce al 1.7 percento (rispetto al 7.9 percento dell anno precedente). Nel 2013 è stato possibile generare premi per CHF 0.5 milioni. Tra le assicurazioni per sonde geotermiche, la quantità di premi è stata triplicata, raggiungendo i CHF In questo modo, il settore delle assicurazioni per pozzi artesiani e sonde geotermiche registra un incremento di fatturato del 13.8 percento. Assicurazioni impianti foto- voltaici Per quanto riguarda le assicurazioni di impianti fotovoltaici i premi annui incassati crescono, come prevedibile, a ritmi più contenuti a causa dell ingresso nel mercato di aziende concorrenti. Nel 2013, la contrazione dei premi relativi a nuove stipulazioni è stata del 12.1 percento. Complessivamente, vengono generati premi per CHF 1 milione. Sconti di premi per veicoli efficienti sul piano energetico Nell assicurazione veicoli a motore, il numero di veicoli efficienti sul piano energetico supportati mediante sconti tariffari è cresciuto ulteriormente. Sono assicurati circa veicoli a propulsione ibrida (benzina/elettrico, benzina/gas o diesel/elettrico) e oltre 150 veicoli con motore elettrico o a gas. Questi veicoli tuttavia costituiscono una piccolissima percentuale rispetto al numero complessivo dei veicoli assicurati. Crescente regolamentazione Public Policy Management Nell esercizio in esame, la gestione degli stakeholder viene sistematizzata e la gestione politica del rischio e delle issue viene professionalizzata. La strategia di Public Affairs viene pertanto decisa a livello di Comitato direttivo e verificata periodicamente coinvolgendo gli ambiti operativi e funzionali direttamente interessati. Regolamentazione del mercato finanziario Nel 2013, l Helvetia conduce uno studio, commissionata dall Associazione Svizzera d Assicurazioni, su una regolamentazione efficace del mercato finanziario. Il progetto viene portato avanti dall Istituto di economia assicurativa dell Università di San Gallo. L obiettivo è quello di identificare proposte di miglioramento fattibili e di introdurle nel dialogo con gli stakeholder. Acquisti sostenibili Politica degli acquisti Nel 2013, l Helvetia ha approvato una politica sostenibile degli acquisti. A completamento, entro l inizio del 2014, saranno elaborate delle linee guida sugli acquisti sostenibili. Questa guida fornirà dei criteri che tengono conto degli aspetti sociali ed ecologici da considerare nell acquisto di importanti gruppi di prodotti. G4-12 Volumi di acquisto Ai fornitori vengono pagati CHF 12.0 milioni. Il volume degli acquisti è diminuito del 3.5 percento rispetto all anno precedente e costituisce il 2.3 permille del volume di premi incassato (anno precedente: 3.1 permille). Vengono acquistati dispositivi IT, software e servizi di consulenza IT, carta e materiale di cancelleria, mobili per ufficio, articoli pubblicitari, detersivi e servizi di traduzione e pulizie. G4-EC9 Acquisti locali La percentuale di acquisti locali, ovvero di prodotti e servizi acquistati in Svizzera, ammonta, nell esercizio in esame, al 95 percento. Per i regali dei clienti e gli articoli pubblicitari spesso disponibili solo all estero, gli acquisti locali sono cresciuti del 4 percento e ammontano ora al 22 percento (rispetto al 18 percento dell anno precedente). 15

4 Ambiente G4-EN15, G4-EN16, G4-EN17 Effetti ambientali derivanti dall attività aziendale Impronta di CO2 per ciascun collaboratore L impronta di CO 2 per ciascun collaboratore è diminuita leggermente rispetto all anno precedente e raggiunge ora i chilogrammi (1 543 chilogrammi nel 2012). La propria efficienza energetica è stata pertanto aumentata del cinque percento. Flotta veicoli La conversione della flotta veicoli dell Helvetia in veicoli di servizio dal minor consumo avviata nel 2013 è una misura efficace per ridurre ulteriormente le emissioni. Carbon Disclosure Project (CDP) Reporting L Helvetia è stata premiata dal CDP, ex Carbon Disclosure Project, nella categoria «Best Improver» nella regione «DACH» (Germania, Austria e Svizzera) per il significativo aumento della trasparenza nel reporting in materia ambientale. Sensibilizzazione dei collaboratori Per sensibilizzare i collaboratori, nelle sedi principali dell Helvetia, a Basilea e a San Gallo, vengono organizzate delle giornate di azione ambientale. Il tema è il consumo delle risorse per la propria attività lavorativa. A far da cornice all evento sarà una mostra della durata di diverse settimane che evidenzia la quantità di rifiuti carta, PET, batterie, lampadine, ecc. prodotta ogni giorno. Fenomeni meteorologici estremi Rischi climatici La gestione sistematica delle opportunità e dei rischi derivanti dal cambiamento climatico sarà ulteriormente professionalizzata nel È importante creare uno scenario che consenta di valutare gli effetti nel lungo periodo di un riscaldamento globale accelerato. Le conseguenze economiche e sociali del cambiamento climatico vengono valutate a livello del Gruppo Helvetia. I risultati vengono poi discussi con tutti i mercati nazionali, al fine di avviare, all occorrenza, delle misure comuni. Danni causati dal maltempo Grazie a un attenta gestione del rischio è stato possibile ridurre il tasso di sinistri al 56.1 percento (rispetto al 56.7 percento dell anno precedente), nonostante i danni causati dal maltempo. Società G4-EC1 Coinvolgimento presso la sede locale Investimenti nel bene comune L Helvetia Svizzera investe nel 2013 circa CHF 1.8 milioni (anno precedente CHF 1.2 milioni) in progetti sociali. Si è registrato un aumento del contributo che confluisce nella promozione della formazione e della scienza (attualmente CHF 0.8 milioni). È aumentato anche l impegno in progetti culturali, sport di massa e attività sociali (CHF 0.5 milioni). Le donazioni della fondazione Helvetia Patria Jeunesse ammontano, come l anno precedente, a CHF 0.2 milioni, mentre CHF 0.3 milioni sono confluiti nel bosco di protezione. Supporto di organizzazioni economiche e partiti Con altri CHF 0.2 milioni, l Helvetia supporta interessi politici ed economici, per esempio mediante pagamenti ad associazioni economiche e settoriali, a sindacati e partiti. Bosco di protezione In Svizzera sono stati lanciati due nuovi progetti a favore dei boschi di protezione. L Helvetia supporta un attività di rimboschimento nel Canton Svitto attorno al Rigi. La zona appartiene alle regioni maggiormente a rischio della Svizzera per quanto riguarda i pericoli naturali. Il secondo progetto è finalizzato al ringiovanimento e alla manutenzione del bosco di protezione nel Canton Giura. G4-26 Dialogo con gli stakeholder L appuntamento «Assicurazione a colloquio» nel 2013 è incentrato sul futuro della previdenza per la vecchiaia. Su questo tema, l Helvetia gestisce anche parte del programma del World Demographic Ageing Forum. 16

5 L incontro ufficiale con i partner locali dell Helvetia provenienti dalla politica si tiene a San Gallo (scorso anno: Basilea). Una comunicazione trasparente, regolare e tempestiva su problematiche locali, temi assicurativi e cambiamenti economico-sociali sono per l Helvetia la base della fiducia reciproca. L Helvetia è invitata dall Öbu (la rete svizzera per lo sviluppo di un economia sostenibile) a collaborare allo sviluppo della think tank «ThinkPact». Con il ThinkPact l economia e gli stakeholder cercano insieme soluzioni in un economia concorrenziale e dinamica. Helvetia come datore di lavoro G4-L A11 Impegno dei collaboratori Valutazione delle prestazioni Nell esercizio in esame tutti i collaboratori dell Helvetia Svizzera ricevono una valutazione delle loro prestazioni e dello sviluppo della loro carriera. Offerte di assistenza integrativa per le famiglie Per i figli dei collaboratori, l Helvetia gestisce, insieme all Università di San Gallo, un asilo nido ubicato presso la sede principale di San Gallo. L offerta di assistenza integrativa per famiglie è stata premiata nel 2013 con l etichetta QualiKita, un iniziativa della fondazione Jacobs e kibesuisse. Sondaggi tra i collaboratori Nel sondaggio COMMIT, condotto ogni tre anni, i collaboratori confermano il loro legame e la loro identificazione con l Helvetia. Il valore di commitment aumenta di un punto rispetto all ultimo sondaggio e ammonta ora a 81 punti su 100. L immagine e l attrattiva dell Helvetia, la cultura aziendale, il comportamento dirigenziale del diretto superiore, gli obiettivi e gli stimoli prestazionali vengono valutati più positivamente rispetto all ultima rilevazione, con valori di apprezzamento che variano tra i 70 e gli 83 punti. Il barometro dell umore, ovvero il sondaggio mensile anonimo, comprensivo di cinque domande su aspetti di attualità che stanno a cuore ai collaboratori, è condotto anch esso nel Il valore medio mensile di soddisfazione, riguardante le proprie mansioni, i superiori e la gestione oltre che la volontà dei collaboratori di scegliere nuovamente l Helvetia come datore di lavoro oscilla tra i 3.17 e i 3.30 punti (scala 1 4: 1 = per nulla d accordo, 4 = assolutamente d accordo). Promozione della salute a livello aziendale Nell ambito del programma triennale sulla promozione della salute in azienda «StarBene», nell esercizio in esame è stato trattato principalmente il tema dell alimentazione. Le offerte ormai consolidate, come il controllo dell ergonomia, i corsi sulla gestione dello stress, i vaccini antinfluenzali e la corsa aziendale, sono tenute con successo anche nel G4-LA9 Garanzia di forza lavoro qualificata Misure di formazione Il numero medio di ore di formazione per ciascun collaboratore nell esercizio in esame è pari a 52.7, ovvero 6.4 giorni lavorativi. Una rilevazione più sistematica delle misure formative, soprattutto per le iniziative di formazione interne, i training online e la frequenza di attività formative esterne, ha generato un aumento del 71 percento rispetto all anno precedente. Numero di nuove leve Il numero di nuove leve registra un aumento, passando al 7.6 percento (rispetto al 7.3 percento dell anno precedente). Vengono formati 127 apprendisti, 19 assistenti assicurativi, 8 tirocinanti universitari, 3 assistenti Junior Sales e 8 laureandi, che hanno iniziato l ITP (Insurance Trainee Program) presso l Helvetia nel settembre