Offerta pubblica di quote dei Fondi comuni di investimento mobiliare di diritto italiano armonizzati alla Direttiva 85/611/CE gestiti da Anima SGR

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1 Offerta pubblica di quote dei Fondi comuni di investimento mobiliare di diritto italiano armonizzati alla Direttiva 85/611/CE gestiti da Anima SGR ANIMA LIQUIDITA Fondo Liquidità Area Euro FONDO LIQUIDITA Fondo Liquidità Area Euro ANIMA OBBLIGAZIONARIO EURO Fondo Obbligazionario Euro Governativo a M/L Termine ANIMA FONDIMPIEGO Fondo Obbligazionario Misto ANIMA CONVERTIBILE Fondo Obbligazionario Altre Specializzazioni ANIMA FONDO TRADING Fondo Azionario Internazionale ANIMA AMERICA Fondo Azionario America ANIMA EUROPA Fondo Azionario Europa ANIMA ASIA Fondo Azionario Pacifico ANIMA EMERGING MARKETS Fondo Azionario Paesi Emergenti ANIMA FONDATTIVO Fondo Flessibile Le presenti Parte I (Caratteristiche dei fondi e modalità di partecipazione) e Parte II (Illustrazione dei dati storici di rischio/rendimento, costi dei fondi e turnover di Portafoglio) costituiscono il Prospetto Informativo Semplificato e devono essere consegnate all investitore prima della sottoscrizione delle quote dei fondi unitamente al Modulo di sottoscrizione. Per informazioni più dettagliate si raccomanda la lettura della Parte III (Altre informazioni sull investimento), messa gratuitamente a disposizione dell investitore su richiesta del medesimo. La Parte III, unitamente alle Parti I e II, costituisce il Prospetto Informativo Completo. Il Regolamento di Gestione dei Fondi forma parte integrante del Prospetto Informativo Completo, al quale è allegato. Parti I e II del Prospetto Informativo depositato presso la Consob in data 27 marzo 2009 e valido dal 1 aprile 2009 L adempimento di pubblicazione del Prospetto informativo non comporta alcun giudizio della Consob sull opportunità dell investimento proposto e sul merito dei dati e delle notizie allo stesso relativi. ANIMA SOCIETA DI GESTIONE DEL RISPARMIO PER AZIONI

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3 PARTE I DEL PROSPETTO INFORMATIVO CARATTERISTICHE DEI FONDI E MODALITÀ DI PARTECIPAZIONE La partecipazione ai Fondi comuni d investimento è disciplinata dal Regolamento di Gestione dei Fondi. A) INFORMAZIONI GENERALI 1. La SGR e il Gruppo di appartenenza Anima S.G.R.p.A. è la Società di Gestione del Risparmio (di seguito SGR) cui è affidata la gestione del patrimonio dei fondi e l amministrazione dei rapporti con i partecipanti. La SGR ha sede legale in Milano, via Brera n. 18, recapito telefonico 02/806381, fax 02/875589, sito web La società appartiene al Gruppo Bancario Bipiemme ed è soggetta ad attività di direzione e coordinamento da parte della Capogruppo Banca Popolare di Milano S.c.a.r.l. Per ulteriori informazioni si rinvia alla Parte III del Prospetto Informativo. 2. La Banca Depositaria La Banca depositaria dei fondi, ai sensi dell art. 38 del D. Lgs. N. 58 /1998 (TUF), è il Banco di Desio e della Brianza S.p.A., con sede legale in Desio (MI), via Rovagnati n La Società di Revisione La società incaricata della revisione contabile, anche sul rendiconto dei fondi comuni, ai sensi dell art. 9 del TUF, è PriceWaterhouseCoopers S.p.A., con sede in Milano, via Monte Rosa n Rischi generali connessi alla partecipazione ai Fondi La partecipazione ad un Fondo comporta rischi connessi alle possibili variazioni del valore delle quote, che a loro volta risentono delle oscillazioni del valore degli strumenti finanziari in cui vengono investite le risorse del Fondo. La presenza di tali rischi può determinare la possibilità di non ottenere, al momento del rimborso, la restituzione del capitale. In particolare, per apprezzare il rischio derivante dall investimento del patrimonio del fondo in strumenti finanziari occorre considerare i seguenti elementi: a) rischio connesso alla variazione del prezzo: il prezzo di ogni strumento finanziario dipende dalle caratteristiche peculiari della società emittente e dall andamento dei mercati di riferimento e dei settori d investimento, e può variare in modo più o meno accentuato secondo la sua natura. In linea generale, la variazione del prezzo delle azioni è connessa alle prospettive reddituali delle società emittenti e può essere tale da comportare la riduzione o addirittura la perdita del capitale investito, mentre il valore delle obbligazioni è influenzato dall andamento dei tassi d interesse di mercato e dalle valutazioni della capacità del soggetto emittente di far fronte al pagamento degli interessi dovuti e al rimborso del capitale di debito a scadenza; b) rischio connesso alla liquidità dei titoli: la liquidità degli strumenti finanziari, ossia la loro attitudine a trasformarsi prontamente in moneta senza perdita di valore, dipende dalle caratteristiche del mercato in cui gli stessi sono trattati. In generale i titoli trattati su mercati regolamentati sono più liquidi e, quindi, meno rischiosi, in quanto più facilmente smobilizzabili dei titoli non trattati su detti mercati. L assenza di una quotazione ufficiale rende inoltre complesso l accertamento del valore effettivo del titolo, la cui determinazione è rimessa a valutazioni discrezionali; c) rischio connesso alla valuta di denominazione: per l investimento in strumenti finanziari denominati in una valuta diversa da quella in cui è denominato il fondo, occorre tenere presente la variabilità del rapporto di cambio tra la valuta del fondo e la valuta estera in cui sono denominati gli investimenti; d) rischio connesso all utilizzo di strumenti derivati: l utilizzo di strumenti derivati consente di assumere posizioni di rischio su strumenti finanziari superiori agli esborsi inizialmente sostenuti per aprire tali posizioni (effetto leva). Di conseguenza, una variazione dei prezzi di mercato relativamente piccolo ha un impatto amplificato in termini di guadagno o di perdita sul portafoglio gestito rispetto al caso in cui non si faccia uso della leva. e) altri fattori di rischio: le operazioni sui mercati emergenti potrebbero esporre l investitore a rischi aggiuntivi connessi al fatto che tali mercati potrebbero essere regolati in modo da offrire ridotti livelli di garanzia e protezione agli investitori. Sono poi da considerarsi i rischi connessi alla situazione politico-finanziaria del paese d appartenenza degli enti emittenti. Pagina 2 di 30

4 L esame della politica d investimento propria di ciascun fondo consente l individuazione specifica dei rischi connessi alla partecipazione al fondo stesso. 5. Situazioni di conflitto d interesse Le situazioni di conflitto d interesse sono illustrate nella Parte III (paragrafo 13) del Prospetto Informativo. B) INFORMAZIONI SULL INVESTIMENTO 6. Tipologie, finalità, obiettivi, politica d investimento e rischi specifici dei Fondi Tutti i Fondi gestiti sono a capitalizzazione dei proventi. La politica di investimento dei Fondi, di seguito descritta, deve intendersi come indicativa delle strategie di gestione dei Fondi medesimi, ed è attuata nel rispetto dei limiti definiti nel relativo regolamento di gestione. Fondo Categoria Assogestioni Valuta di denominazione ISIN portatore Finalità del fondo Finalità Orizzonte temporale Grado di rischio Anima Liquidità Liquidità area euro Euro IT conservazione del valore del capitale investito. breve periodo (6/12 mesi). basso. Obiettivi, politica di investimento e rischi specifici Tipologie degli strumenti finanziari e valuta di denominazione Aree Geografiche di investimento Categoria emittenti investimento principale in obbligazioni denominate in euro. prevalentemente mercati dell Unione Europea. indistintamente emittenti sovrani o di organismi internazionali ed emittenti di tipo societario. Specifici fattori di rischio duration: la componente obbligazionaria del portafoglio ha tendenzialmente una duration non superiore a 6 mesi. rating: investimento in obbligazioni con rating superiore all investment grade. Utilizzo di strumenti derivati la SGR, nei limiti e alle condizioni stabilite dalle vigenti disposizioni, ha facoltà di utilizzare strumenti finanziari derivati e tecniche negoziali allo scopo di coprire i rischi di mercato e quello di credito eventualmente presenti nel portafoglio del fondo. Stile gestionale criteri di selezione degli strumenti finanziari: attenzione prestata agli obiettivi e agli interventi di politica monetaria della Banca Centrale Europea e alle opportunità di posizionamento, anche tramite arbitraggi, su tassi d interesse a breve termine. relazione con il benchmark: la SGR non si propone di replicare la composizione del benchmark. Tuttavia la limitata volatilità degli investimenti realizzati consente di prevedere modesti scostamenti del Fondo rispetto al benchmark. Il Fondo utilizza tecniche di gestione dei rischi. Per la loro illustrazione si rinvia alla Parte III del Prospetto Informativo. Pagina 3 di 30

5 Fondo Fondo Liquidità Categoria Assogestioni Liquidità area euro Valuta di denominazione Euro ISIN portatore IT Finalità del fondo Finalità conservazione del capitale investito Orizzonte temporale breve periodo (6/12) mesi Grado di rischio basso Obiettivi, politica d investimento e rischi specifici Tipologie degli strumenti finanziari e valuta di denominazione investimento principale in obbligazioni di breve termine denominate in euro; investimento contenuto in depositi bancari. Gli investimenti possono realizzarsi anche con un contenuto ricorso all acquisto di quote di OICR. Aree geografiche Categorie di emittenti Specifici fattori di rischio Operazioni in strumenti derivati Stile di gestione prevalentemente mercati dell Unione Europea indistintamente emittenti sovrani, organismi sovranazionali ed emittenti di tipo societario duration: la componente obbligazionaria può raggiungere una duration non superiore a 6 mesi. rating: investimento in strumenti finanziari con rating superiore all investment grade. la SGR, nei limiti e alle condizioni stabilite dalle vigenti disposizioni, ha facoltà di utilizzare strumenti finanziari derivati e tecniche negoziali allo scopo di: a) coprire i rischi di mercato e quello di credito eventualmente presenti nel portafoglio del fondo; b) realizzare una più efficiente gestione del portafoglio del fondo; c) investimento. In relazione agli strumenti derivati utilizzati con finalità di investimento il Fondo può avvalersi di una leva finanziaria pari a 1,3. Ne consegue, pertanto, che l effetto sul valore della quota di variazioni dei prezzi degli strumenti finanziari in cui il Fondo è investito può risultare maggiorato sino ad una misura massima del 30%. Tale effetto di amplificazione si verifica sia per i guadagni che per le perdite. criteri di selezione degli strumenti finanziari: attenzione prestata agli obiettivi e agli interventi di politica monetaria della Banca Centrale Europea e alle opportunità di posizionamento, anche tramite arbitraggi, su tassi di interesse a breve termine. relazione con il benchmark: la SGR non si propone di replicare la composizione del benchmark. Tuttavia la limitata volatilità degli investimenti realizzati consente di prevedere modesti scostamenti del Fondo rispetto al benchmark. Il fondo utilizza tecniche di gestione dei rischi. Per la loro illustrazione si rimanda alla Parte III del Prospetto Informativo. Pagina 4 di 30

6 Fondo Categoria Assogestioni Valuta di denominazione ISIN portatore Finalità del fondo Finalità Orizzonte temporale Grado di rischio Anima Obbligazionario Euro Fondo Obbligazionario Euro Governativo M/L termine Euro IT graduale accrescimento del valore del capitale investito medio periodo (2/4 anni) medio Obiettivi, politica di investimento e rischi specifici Tipologie degli strumenti finanziari e valuta di denominazione Aree Geografiche di investimento Categoria emittenti Specifici fattori di rischio Utilizzo di strumenti derivati Stile gestionale investimento principale in obbligazioni denominate in euro; investimento contenuto in depositi bancari. Gli investimenti possono realizzarsi anche con un contenuto ricorso all acquisto di quote di OICR. Prevalentemente mercati dell Unione Europea. indistintamente emittenti sovrani o di organismi internazionali ed emittenti di tipo societario duration: la componente obbligazionaria del portafoglio ha una duration superiore a 2 anni. rating: investimento in obbligazioni con rating almeno pari all investment grade. la SGR, nei limiti e alle condizioni stabilite dalle vigenti disposizioni, ha facoltà di utilizzare strumenti finanziari derivati e tecniche negoziali allo scopo di: a) coprire i rischi di mercato e quello di credito eventualmente presenti nel portafoglio del fondo; b) realizzare una più efficiente gestione del portafoglio del fondo; c) investimento. In relazione agli strumenti derivati utilizzati con finalità di investimento il Fondo può avvalersi di una leva finanziaria pari a 1,3. Ne consegue, pertanto, che l effetto sul valore della quota di variazioni dei prezzi degli strumenti finanziari in cui il Fondo è investito può risultare maggiorato sino ad una misura massima del 30%. Tale effetto di amplificazione si verifica sia per i guadagni che per le perdite. criteri di selezione degli strumenti finanziari: attenzione prestata agli obiettivi e agli interventi di politica monetaria della Banca Centrale Europea; considerazione delle opportunità di posizionamento, anche tramite arbitraggi, sulle curve dei tassi d interesse a medio/lungo termine dei diversi paesi considerati. relazione con il benchmark: la SGR non si propone di replicare la composizione del benchmark. Tuttavia la limitata volatilità degli investimenti realizzati consente di prevedere non eccessivi scostamenti del Fondo rispetto al benchmark. Il Fondo utilizza tecniche di gestione dei rischi. Per la loro illustrazione si rinvia alla Parte III del Prospetto Informativo. Pagina 5 di 30

7 Fondo Categoria Assogestioni Valuta di denominazione ISIN portatore Finalità del fondo Finalità Orizzonte temporale Grado di rischio Anima Fondimpiego Fondo Obbligazionario Misto Euro IT graduale accrescimento del valore del capitale investito. medio periodo (3/5 anni). alto. Obiettivi, politica di investimento e rischi specifici Tipologie degli strumenti finanziari e valuta di denominazione Aree Geografiche di investimento Categoria emittenti Specifici fattori di rischio Utilizzo di strumenti derivati Stile gestionale investimento principale in obbligazioni e contenuto in azioni, con prevalenza di investimenti denominati nelle principali valute; investimento contenuto in depositi bancari. Gli investimenti possono realizzarsi anche con un contenuto ricorso all acquisto di quote di OICR. mercati di America, Europa, Pacifico e Africa. indistintamente emittenti sovrani o di organismi internazionali ed emittenti di tipo societario. duration: la componente obbligazionaria del portafoglio ha una duration superiore a 2 anni. paesi emergenti: è previsto l investimento in strumenti finanziari di emittenti di Paesi Emergenti. rating: obbligazioni non investment grade o prive di rating possono rappresentare una quota significativa del patrimonio. rischio di cambio: gestione passiva del rischio di cambio, copertura tendenzialmente sistematica delle posizioni in valuta estera. la SGR nei limiti e alle condizioni stabilite dalle vigenti disposizioni, ha facoltà di utilizzare strumenti finanziari derivati e tecniche negoziali allo scopo di: a) coprire i rischi di mercato e quello di credito eventualmente presenti nel portafoglio del fondo; b) realizzare una più efficiente gestione del portafoglio del fondo; c) investimento. In relazione agli strumenti derivati utilizzati con finalità di investimento il Fondo può avvalersi di una leva finanziaria pari a 1,3. Ne consegue, pertanto, che l effetto sul valore della quota di variazioni dei prezzi degli strumenti finanziari in cui il Fondo è investito può risultare maggiorato sino ad una misura massima del 30%. Tale effetto di amplificazione si verifica sia per i guadagni che per le perdite. criteri di selezione degli strumenti finanziari: attenzione prestata agli obiettivi e agli interventi di politica monetaria delle principali Banche Centrali; considerazione delle opportunità di posizionamento, anche tramite arbitraggi, sulle curve dei tassi d interesse a medio/lungo termine dei diversi Paesi considerati. Valutazione dei rischi e delle opportunità offerte dallo spread di rendimento delle singole emissioni societarie rispetto ai titoli governativi emessi nella stessa valuta e aventi la medesima duration. relazione con il benchmark: la SGR non si propone di replicare la composizione del benchmark e può selezionare, nell ambito degli investimenti obbligazionari, classi di titoli e/o mercati in proporzioni significativamente differenti rispetto al benchmark stesso; possono inoltre essere selezionati titoli obbligazionari per i quali, nella formazione dei prezzi, è variabile rilevante il merito di credito (obbligazioni societarie investment grade, non investment grade, prive di rating e/o obbligazioni di emittenti appartenenti ai Paesi c.d. emergenti ). Pertanto la performance del Fondo può differire significativamente rispetto a quella del benchmark. Il Fondo utilizza tecniche di gestione dei rischi. Per la loro illustrazione si rinvia alla Parte III del Prospetto Informativo. Pagina 6 di 30

8 Fondo Categoria Assogestioni Valuta di denominazione ISIN portatore Finalità del fondo Finalità Orizzonte temporale Grado di rischio Anima Convertibile Fondo Obbligazionario altre specializzazioni Euro IT graduale accrescimento del valore del capitale investito. medio periodo (3/5 anni). alto. Obiettivi, politica di investimento e rischi specifici Tipologie degli strumenti finanziari e valuta di denominazione investimento principale in obbligazioni convertibili, cum warrants, convertible preferred stock, con prevalenza di investimenti denominati nelle principali valute; investimento contenuto in depositi bancari. Gli investimenti possono realizzarsi anche con un contenuto ricorso all acquisto di quote di OICR. Aree Geografiche di investimento Categoria emittenti America, Europa, Pacifico e Africa. emittenti societari ed emittenti sovrani. Specifici fattori di rischio investimento principale in obbligazioni convertibili e/o cum warrant; duration: la componente obbligazionaria del portafoglio ha una duration superiore a 2 anni. paesi emergenti: è previsto l investimento in strumenti finanziari di emittenti di Paesi Emergenti. rating: obbligazioni non investment grade o prive di rating possono rappresentare una quota significativa del patrimonio. rischio di cambio: gestione passiva del rischio di cambio, copertura tendenzialmente sistematica delle posizioni in valuta estera. Utilizzo di strumenti derivati Stile gestionale la SGR, nei limiti e alle condizioni stabilite dalle vigenti disposizioni, ha facoltà di utilizzare strumenti finanziari derivati e tecniche negoziali allo scopo di: a) coprire i rischi di mercato e quello di credito eventualmente presenti nel portafoglio del fondo; b) realizzare una più efficiente gestione del portafoglio del fondo; c) investimento. In relazione agli strumenti derivati utilizzati con finalità di investimento il Fondo può avvalersi di una leva finanziaria pari a 1,3. Ne consegue, pertanto, che l effetto sul valore della quota di variazioni dei prezzi degli strumenti finanziari in cui il Fondo è investito può risultare maggiorato sino ad una misura massima del 30%. Tale effetto di amplificazione si verifica sia per i guadagni che per le perdite. criteri di selezione degli strumenti finanziari: attenzione prestata agli obiettivi e agli interventi di politica monetaria delle principali Banche Centrali; analisi macro-economiche per la determinazione dei pesi dei singoli Paesi; analisi economico-finanziarie per la selezione delle società a cui si riferisce la facoltà di conversione. relazione con il benchmark: la SGR non si propone di replicare la composizione del benchmark e può selezionare, nell ambito degli investimenti obbligazionari, classi di titoli e/o mercati in proporzioni significativamente differenti rispetto al benchmark stesso; possono inoltre essere selezionati titoli obbligazionari per i quali nella formazione dei prezzi è variabile rilevante il merito di credito (obbligazioni societarie investment grade, non investment grade, prive di rating e/o obbligazioni di emittenti appartenenti ai Paesi c.d. emergenti ). Pertanto la performance del Fondo può differire significativamente rispetto a quella del benchmark. Il Fondo utilizza tecniche di gestione dei rischi. Per la loro illustrazione si rinvia alla Parte III del Prospetto Informativo. Pagina 7 di 30

9 Fondo Categoria Assogestioni Valuta di denominazione ISIN portatore Finalità del fondo Finalità Orizzonte temporale Grado di rischio Anima Fondo Trading Fondo Azionario Internazionale Euro IT incremento del valore del capitale investito. lungo periodo (4/7 anni). alto. Obiettivi, politica di investimento e rischi specifici Tipologie degli strumenti finanziari e valuta di denominazione Aree Geografiche di investimento Categoria emittenti investimento principale in strumenti finanziari azionari denominati in qualsiasi valuta; investimento contenuto in depositi bancari; Gli investimenti possono realizzarsi anche con un contenuto ricorso all acquisto di quote di OICR. America, Europa, Pacifico e Africa. il Fondo investe in emittenti di tipo societario di qualsiasi capitalizzazione, operanti in tutti i settori economici. Specifici fattori di rischio paesi emergenti: gli strumenti finanziari azionari di emittenti di Paesi Emergenti possono rappresentare una quota significativa del patrimonio. bassa capitalizzazione: azioni emesse da società a bassa capitalizzazione possono rappresentare una quota significativa del patrimonio. rischio di cambio: gestione passiva del rischio di cambio, copertura tendenzialmente sistematica delle posizioni in valuta estera. Utilizzo di strumenti derivati Stile gestionale la SGR nei limiti e alle condizioni stabilite dalle vigenti disposizioni, ha facoltà di utilizzare strumenti finanziari derivati e tecniche negoziali allo scopo di: a) coprire i rischi di mercato e quello di credito eventualmente presenti nel portafoglio del fondo; b) realizzare una più efficiente gestione del portafoglio del fondo; c) investimento. In relazione agli strumenti derivati utilizzati con finalità di investimento il Fondo può avvalersi di una leva finanziaria pari a 1,3. Ne consegue, pertanto, che l effetto sul valore della quota di variazioni dei prezzi degli strumenti finanziari in cui il Fondo è investito può risultare maggiorato sino ad una misura massima del 30%. Tale effetto di amplificazione si verifica sia per i guadagni che per le perdite. criteri di selezione degli strumenti finanziari: analisi macro-economiche per la determinazione dei pesi dei singoli Paesi; analisi economico-finanziarie per la selezione delle società che presentino situazioni di quotazioni borsistiche tali da farle ritenere sottovalutate rispetto al loro potenziale di medio-lungo periodo nel rispetto dell obiettivo di una elevata diversificazione degli investimenti. relazione con il benchmark: possibili significativi scostamenti della composizione del Fondo rispetto al benchmark, attraverso l investimento in strumenti finanziari di emittenti non presenti nell indice di riferimento o presenti in proporzioni diverse e attraverso il differente bilanciamento delle aree geografiche di investimento, al fine di realizzare un migliore rendimento corretto per il rischio nel lungo periodo. Il Fondo utilizza tecniche di gestione dei rischi. Per la loro illustrazione si rinvia alla Parte III del Prospetto Informativo. Pagina 8 di 30

10 Fondo Categoria Assogestioni Valuta di denominazione ISIN portatore Finalità del fondo Finalità Orizzonte temporale Grado di rischio Anima America Fondo Azionario America Euro IT incremento del valore del capitale investito. lungo periodo (4/7 anni). alto. Obiettivi, politica di investimento e rischi specifici Tipologie degli strumenti finanziari e valuta di denominazione Aree Geografiche di investimento Categoria emittenti Specifici fattori di rischio Utilizzo di strumenti derivati Stile gestionale investimento principale in strumenti finanziari azionari, denominati in qualsiasi valuta, di emittenti appartenenti o con attività operativa prevalente riferita ai Paesi dell area di riferimento o di quotazione; investimento contenuto in depositi bancari. Gli investimenti possono realizzarsi anche con un contenuto ricorso all acquisto di quote di OICR. America del Nord, America Centrale e America del Sud. il Fondo investe in emittenti di tipo societario di qualsiasi capitalizzazione, operanti in tutti i settori economici. paesi emergenti: gli strumenti finanziari azionari di emittenti di Paesi Emergenti possono rappresentare una quota contenuta del patrimonio. bassa capitalizzazione: azioni emesse da società a bassa capitalizzazione possono rappresentare una quota significativa del patrimonio. rischio di cambio: gestione passiva del rischio di cambio, copertura tendenzialmente sistematica delle posizioni in valuta estera. la SGR nei limiti e alle condizioni stabilite dalle vigenti disposizioni, ha facoltà di utilizzare strumenti finanziari derivati e tecniche negoziali allo scopo di: a) coprire i rischi di mercato e quello di credito eventualmente presenti nel portafoglio del fondo; b) realizzare una più efficiente gestione del portafoglio del fondo; c) investimento. In relazione agli strumenti derivati utilizzati con finalità di investimento il Fondo può avvalersi di una leva finanziaria pari a 1,3. Ne consegue, pertanto, che l effetto sul valore della quota di variazioni dei prezzi degli strumenti finanziari in cui il Fondo è investito può risultare maggiorato sino ad una misura massima del 30%. Tale effetto di amplificazione si verifica sia per i guadagni che per le perdite. criteri di selezione degli strumenti finanziari: analisi macro-economiche per la determinazione dei pesi dei singoli Paesi; analisi economico-finanziarie per la selezione delle società che presentino situazioni di quotazioni borsistiche tali da farle ritenere sottovalutate rispetto al loro potenziale di medio-lungo periodo nel rispetto dell obiettivo di una elevata diversificazione degli investimenti. relazione con il benchmark: possibili significativi scostamenti della composizione del Fondo rispetto al benchmark, attraverso l investimento in strumenti finanziari di emittenti non presenti nell indice di riferimento o presenti in proporzioni diverse e attraverso il differente bilanciamento delle aree geografiche di investimento, al fine di realizzare un migliore rendimento corretto per il rischio nel lungo periodo. Il Fondo utilizza tecniche di gestione dei rischi. Per la loro illustrazione si rinvia alla Parte III del Prospetto Informativo. Pagina 9 di 30

11 Fondo Categoria Assogestioni Valuta di denominazione ISIN portatore Finalità del fondo Finalità Orizzonte temporale Grado di rischio Anima Europa Fondo Azionario Europa Euro IT incremento del valore del capitale investito. lungo periodo (4/7 anni). alto. Obiettivi, politica di investimento e rischi specifici Tipologie degli strumenti finanziari e valuta di denominazione Aree Geografiche di investimento Categoria emittenti investimento principale in strumenti finanziari azionari, denominati nelle principali valute europee, di emittenti appartenenti o con attività operativa prevalente riferita ai Paesi dell area di riferimento o di quotazione; investimento contenuto in depositi bancari. Gli investimenti possono realizzarsi anche con un contenuto ricorso all acquisto di quote di OICR. Europa. il Fondo investe in emittenti di tipo societario di qualsiasi capitalizzazione, operanti in tutti i settori economici. Specifici fattori di rischio paesi emergenti: gli strumenti finanziari azionari di emittenti di Paesi Emergenti possono rappresentare una quota contenuta del patrimonio. bassa capitalizzazione: azioni emesse da società a bassa capitalizzazione possono rappresentare una quota significativa del patrimonio. rischio di cambio: gestione passiva del rischio di cambio, copertura tendenzialmente sistematica delle posizioni in valuta estera. Utilizzo di strumenti derivati Stile gestionale la SGR nei limiti e alle condizioni stabilite dalle vigenti disposizioni, ha facoltà di utilizzare strumenti finanziari derivati e tecniche negoziali allo scopo di: a) coprire i rischi di mercato e quello di credito eventualmente presenti nel portafoglio del fondo; b) realizzare una più efficiente gestione del portafoglio del fondo; c) investimento. In relazione agli strumenti derivati utilizzati con finalità di investimento il Fondo può avvalersi di una leva finanziaria pari a 1,3. Ne consegue, pertanto, che l effetto sul valore della quota di variazioni dei prezzi degli strumenti finanziari in cui il Fondo è investito può risultare maggiorato sino ad una misura massima del 30%. Tale effetto di amplificazione si verifica sia per i guadagni che per le perdite. criteri di selezione degli strumenti finanziari: analisi macro-economiche per la determinazione dei pesi dei singoli Paesi; analisi economico-finanziarie per la selezione delle società che presentino situazioni di quotazioni borsistiche tali da farle ritenere sottovalutate rispetto al loro potenziale di medio-lungo periodo nel rispetto dell obiettivo di una elevata diversificazione degli investimenti. relazione con il benchmark: possibili significativi scostamenti della composizione del Fondo rispetto al benchmark, attraverso l investimento in strumenti finanziari di emittenti non presenti nell indice di riferimento o presenti in proporzioni diverse e attraverso il differente bilanciamento delle aree geografiche di investimento, al fine di realizzare un migliore rendimento corretto per il rischio nel lungo periodo. Il Fondo utilizza tecniche di gestione dei rischi. Per la loro illustrazione si rinvia alla Parte III del Prospetto Informativo. Pagina 10 di 30

12 Fondo Categoria Assogestioni Valuta di denominazione ISIN portatore Finalità del fondo Finalità Orizzonte temporale Grado di rischio Anima Asia Fondo Azionario Pacifico Euro IT incremento del valore del capitale investito. lungo periodo (4/7 anni). alto. Obiettivi, politica di investimento e rischi specifici Tipologie degli strumenti finanziari e valuta di denominazione Aree Geografiche di investimento Categoria emittenti investimento principale in strumenti finanziari azionari, denominati in qualsiasi valuta, di emittenti appartenenti o con attività operativa prevalente riferita ai Paesi dell area di riferimento o di quotazione; investimento contenuto in depositi bancari. Gli investimenti possono realizzarsi anche con un contenuto ricorso all acquisto di quote di OICR. Pacifico. il Fondo investe in emittenti di tipo societario di qualsiasi capitalizzazione, operanti in tutti i settori economici. Specifici fattori di rischio paesi emergenti: gli strumenti finanziari azionari di emittenti di Paesi Emergenti possono rappresentare una quota contenuta del patrimonio. bassa capitalizzazione: azioni emesse da società a bassa capitalizzazione possono rappresentare una quota significativa del patrimonio. rischio di cambio: gestione passiva del rischio di cambio, copertura tendenzialmente sistematica delle posizioni in valuta estera. Utilizzo di strumenti derivati Stile gestionale la SGR nei limiti e alle condizioni stabilite dalle vigenti disposizioni, ha facoltà di utilizzare strumenti finanziari derivati e tecniche negoziali allo scopo di: a) coprire i rischi di mercato e quello di credito eventualmente presenti nel portafoglio del fondo; b) realizzare una più efficiente gestione del portafoglio del fondo; c) investimento. In relazione agli strumenti derivati utilizzati con finalità di investimento il Fondo può avvalersi di una leva finanziaria pari a 1,3. Ne consegue, pertanto, che l effetto sul valore della quota di variazioni dei prezzi degli strumenti finanziari in cui il Fondo è investito può risultare maggiorato sino ad una misura massima del 30%. Tale effetto di amplificazione si verifica sia per i guadagni che per le perdite. criteri di selezione degli strumenti finanziari: analisi macro-economiche per la determinazione dei pesi dei singoli Paesi; analisi economico-finanziarie per la selezione delle società che presentino situazioni di quotazioni borsistiche tali da farle ritenere sottovalutate rispetto al loro potenziale di medio-lungo periodo nel rispetto dell obiettivo di una elevata diversificazione degli investimenti. relazione con il benchmark: possibili significativi scostamenti della composizione del Fondo rispetto al benchmark, attraverso l investimento in strumenti finanziari di emittenti non presenti nell indice di riferimento o presenti in proporzioni diverse e attraverso il differente bilanciamento delle aree geografiche di investimento, al fine di realizzare un migliore rendimento corretto per il rischio nel lungo periodo. Il Fondo utilizza tecniche di gestione dei rischi. Per la loro illustrazione si rinvia alla Parte III del Prospetto Informativo. Pagina 11 di 30

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