FONDI COMUNI D INVESTIMENTO SISTEMA SYMPHONIA

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1 FONDI COMUNI D INVESTIMENTO SISTEMA SYMPHONIA 15 fondi comuni di investimento mobiliare aperti di diritto italiano armonizzati alla Direttiva 2009/65/CE Symphonia Selezione Italia Symphonia Azionario Euro Symphonia Azionario USA Symphonia Fortissimo Symphonia Asia Flessibile Symphonia Multimanager Emergenti Flessibile Symphonia Patrimonio Attivo Symphonia Patrimonio Reddito Symphonia Obbligazionario Breve Termine Symphonia Obbligazionario Euro Symphonia Obbligazionario Dinamico Valute Symphonia Obbligazionario Corporate Symphonia Obbligazionario Rendita Symphonia Obbligazionario Alto Potenziale Symphonia Tematico Prima di aderire leggere la documentazione d offerta disponibile presso la sede della società, i collocatori e sul sito I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.

2 L'esperienza del team di gestione, la metodologia rigorosa ed un approccio attivo ai mercati, ci hanno consentito di conseguire risultati costanti nel tempo. Dai fondi comuni di investimento tradizionali e speculativi fino alle gestioni di portafoglio, Symphonia SGR è in grado di offrire un servizio altamente personalizzato e flessibile per venire incontro alle molteplici esigenze della propria Clientela. Nata nella prima metà degli anni novanta, Symphonia SGR ha saputo crearsi uno spazio importante fra i soggetti attivi nel settore del risparmio gestito in Italia dando origine ad un'offerta ricca ed articolata di prodotti e servizi. Dal 2003 la società è controllata da Banca Intermobiliare di Investimenti e Gestioni S.p.A., istituto bancario specializzato nel private banking, entrato nel 2010 a far parte del Gruppo Veneto Banca.

3 IL NOSTRO STILE DI GESTIONE Nel corso degli ultimi anni Symphonia SGR ha caratterizzato al meglio la propria offerta, cercando soluzioni all avanguardia cui applica un collaudato stile di gestione frutto dell esperienza pluriennale nel risparmio gestito: 1 stock picking e stile di gestione value fanno da sempre parte del nostro patrimonio genetico; 2 la prudenza e l attenzione verso la conservazione del patrimonio fanno parte del DNA dei nostri gestori obbligazionari; 3 la scelta dei titoli è attiva e focalizzata sull analisi delle società; 4 vengono affiancate competenze specifiche su strategie quantitative e total return, con controllo del rischio; 5 single manager e multimamager convivono per assicurare il meglio dei due mondi. L OFFERTA DEL SISTEMA SYMPHONIA 15 fondi per rispondere alle crescenti sfide dei mercati e alle mutate esigenze dei nostri Clienti: una gamma completa e dinamica 6 fondi obbligazionari Una solida base per sfruttare le opportunita di un mercato in profonda trasformazione OBBLIGAZIONARIO: AFFIDABILITA CONCRETEZZA AZIONARIO: STILI VALUE / CONTRARIAN 3 fondi Azionari Puri 3 fondi Azionari Flessibili Fondi che utlizzano logiche single manager e multimanager FLESSIBILE: REALE DINAMICITA 3 Fondi Flessibili / Total Return La competenza di un team dedicato con anni di esperienza specifica

4 I FONDI: tabella sinottica riepilogativa delle caratteristiche (*) L'indicatore sintetico di rischio classifica il fondo su una scala da 1 a 7 basata sulla volatilità storica annua del fondo in un periodo di 5 anni. I dati storici utilizzati per calcolare l'indicatore sintetico potrebbero non costituire un'indicazione affidabile circa il futuro profilo di rischio del fondo. Rischio minore Rischio maggiore Rendimenti potenzialmente inferiori Rendimenti potenzialmente superiori Nome del Fondo SYMPHONIA OBBLIGAZ. RENDITA IT OBBLIGAZIONARIO EURO GOV. BREVE TER. SYMPHONIA OBBLIGAZIONARIO OBBLIGAZ. BREVE IT EURO GOV. BREVE TER. TERMINE SYMPHONIA OBBLIGAZ. EURO IT SYMPHONIA OBBLIGAZ. CORPORATE IT SYMPHONIA OBBLIGAZ. ALTO POTENZIALE SYMPHONIA OBBLIGAZ. DINAMICO VALUTE ISIN FONDI OBBLIGAZIONARI IT IT Categoria Assogestioni OBBLIGAZIONARIO EURO GOV. M/L TER. OBBLIGAZIONARIO EURO CORPORATE INVESTMENT GRADE OBBLIGAZIONARIO FLESSIBILE OBBLIGAZIONARIO FLESSIBILE FONDI FLESSIBILI / TOTAL RETURN Aree Geografiche Europa Area Euro, no Paesi Emergenti Area Euro, no Paesi Emergenti Europa, altri Paesi max 50%, Paesi Emergenti max 10% Tutte le aree geografiche, Paesi Emergenti max 50% Qualsiasi area geografica Tipologia strumenti finanziari Strumenti obbligazionari, OICR max 10% Strumenti obbligazionari, OICR max 10% Strumenti obbligazionari, OICR max 10% Strumenti obbligazionari, OICR max 30% Strumenti obbligazionari, OICR fino al 100% Strumenti obbligazionari, OICR fino al 100% Valuta denomin. strumenti finanziari Euro, altre valute max 10% Euro Euro Euro, altre valute max 50% Benchmark di riferimento 50% ML EMU Govt Bill 50% CCT 60% ML EMU Govt 1-3y 40% ML EMU Govt Bill ,50% Assente ,65% Assente Obb. Governativi Il Fondo investe in modo attivo e direzionale sulla parte breve di curva (1-3 anni). EMU 45% ML EMU Govt 3-5y 45% ML EMU Govt 5-10y ,85% 10% ML EMU Govt Bill 80% ML EMU Corporate 20% ML EMU Govt Bill *Indicatore rischio/ rendimento Comm. di gestione ,10% Qualsiasi valuta Assente ,20% Qualsiasi valuta Assente ,90% Comm. di incentivo Tipologia Asset Descrizione stile di gestione 20% incremento percentuale vs bmk, se positivo 20% incremento percentuale vs bmk, se positivo 20% incremento percentuale vs ML EMU Govt Bill + 50 bps 20% incremento percentuale vs ML EMU Govt Bill + 75 bps Il Fondo investe in modo attivo sul segmento di brevissimo termine della curva con focus su BoT e Tasso variabile. Il fondo investe in modo attivo e direzionale sulla parte intermedia e lunga della curva. L investimento è indirizzato sulle obbligazioni corporate Investment Grade. La sua caratteristica peculiare è la volatilità molto contenuta rispetto al suo segmento di mercato, realizzando così un interessate rapporto rischio ren- Obb. Corporate Investment Grade dimento. Obb. Corporate High Yield Obb. Valute Realizzato in OICR, flessibile senza benchmark, si focalizza sulle obbligazioni corporate con rating non investment grade. Attua una significativa diversificazione globale ed è flessibile nella gestione del rischio credito e della duration. Realizzato in emittenti ad alto rating e fondi, investe in modo flessibile in obbligazioni fuori dall area Euro. Dinamico nella gestione delle esposizioni valutarie, investe principalmente nell area G7 ma anche sugli Emerging Markets. La duration è contenuta. Qualsiasi area Strumenti azionari max 70% SYMPHONIA PATRIMONIO ATTIVO IT FLESSIBILE geografica, Paesi e obbligazionari fino al 100%, Emergenti max 50% OICR max 50% Qualsiasi valuta Assente ,30% 20% incremento percentuale vs ML EMU Govt Bill bps Bilanciato Prodotto flessibile che può investire sino al 70% in azioni ma anche 100% in bond. Si focalizza su azioni ad alta capitalizzazione e di qualità a livello mondiale con uso di derivati sia a copertura che con finalità di investimento. Combina sia l approccio di lungo periodo, per determinati temi, che l investimento strettamente opportunistico. Qualsiasi area Strumenti azionari max 30% SYMPHONIA PATRIMONIO REDDITO IT FLESSIBILE geografica, Paesi e obbligazionari fino al 100%, Emergenti max 30% OICR max 50% SYMPHONIA TEMATICO SYMPHONIA SELEZIONE ITALIA SYMPHONIA AZIONARIO EURO SYMPHONIA AZIONARIO USA SYMPHONIA FORTISSIMO SYMPHONIA ASIA FLESSIBILE IT IT IT IT IT IT SYMPHONIA MULTIMANAGER IT EMERGENTI FLESSIBILE FLESSIBILE FONDI AZIONARI DIREZIONALI FONDI AZIONARI FLESSIBILI AZIONARIO ITALIA AZIONARIO AREA EURO AZIONARIO AMERICA FLESSIBILE FLESSIBILE FLESSIBILE Qualsiasi area geografica Italia, altri paesi max 20%, Paesi Emergenti max 10% Area Euro, altri paesi max 30%, Paesi Emergenti max 10% USA, altri paesi max 30%, Paesi Emergenti max 30% Qualsiasi area geografica Asia, Oceania e Stati dell'ex-urss per almeno il 50% Paesi Emergenti min 70% Qualsiasi strumento finanziario, OICR fino al 100% Strumenti azionari fino al 100%, OICR max 10% Strumenti azionari fino al 100%, OICR max 30% Strumenti azionari fino al 100%, OICR max 30% Euro, altre valute max 10% Euro, altre valute max 30% Dollari USA altre valute max 30% 60% FTSEMIB 30% FTSE Italia star 10% ML EMU Govt Bill 90% EuroStoxx50 10% ML EMU Govt Bill 90% S&P 100 in Usd 10% ML EMU Govt Bill ,60% ,60% ,60% 20% incremento percentuale vs bmk, se positivo 20% incremento percentuale vs bmk, se positivo 20% incremento percentuale vs bmk, se positivo 20% incremento percentuale Qualsiasi strumento finanziario, OICR fino al 100% Qualsiasi valuta Assente ,60% vs ML EMU Govt Bill bps 20% incremento percentuale Qualsiasi strumento finanziario, OICR fino al 100% Qualsiasi valuta Assente ,90% vs ML EMU Govt Bill bps OICR min 70% Qualsiasi valuta Assente ,15% Qualsiasi valuta Assente ,90% Euro altre valute fino al 100% Assente ,90% 10% perf con HWM assoluto mensile 15% perf con HWM assoluto mensile 20% incremento percentuale vs ML EMU Govt Bill bps Obb. misto Bilanciati azionari Azionario Italia Azionario Euro Azionario USA Azionario Globale Azionario Asia Azionario Paesi Emergenti Si caratterizza per uno stile di gestione multi strategia con la possibilità di investire in bond governativi, corporate, convertibili e high yield a livello globale, senza pesi predeterminati ma scegliendo di volta in volta l asset class più adatta al contesto macroeconomico. È previsto l investimento in azioni fino al 30%. Le strategie vengono gestite e combinate per abbassare la volatilità del portafoglio. Il fondo investe in asset class che beneficiano dei macro trend economici di lungo periodo senza alcun riferimento a indici o mercati specifici. L investimento è globale e multi asset. Utilizza tecniche di copertura sia sui mercati azionari che valutari per ridurre la volatilità. L unico Fondo che investe nelle migliori idee dei gestori con una logica di sostanziale equipeso. Big cap e small cap trovano pertanto un equilibrata presenza. Una vera gestione sull Italia slegata dai soliti titoli indice. Gestione molto selettiva nella scelta dei titoli, con grande rilievo al tema del valore e dello stock picking. Vengono privilegiate società sottovalutate con significative potenzialità di recupero. Caratterizzato da uno stile di gestione value, è forse l unico Fondo italiano che permette l investimento sul mercato USA senza esposizione diretta sulla valuta, avendo il rischio cambio coperto. Prodotto flessibile aggressivo, con ampia libertà di mandato per il gestore in termini di concentrazione settoriale e geografica. Diversifica nei macro temi di sviluppo futuro (new energy, turnaround, invecchiamento, new technology, globalizzazione) con ampia libertà nella gestione valutaria. Prodotto focalizzato sull area Asiatica, con selezione geografica molto flessibile slegata da benchmark azionari tipici dell area. Il portafoglio sfrutta anche le obbligazioni (max 30%) e gestisce il cambio in modo flessibile e opportunistico. Gestione realizzata interamente in OICR e ETF, flessibile nella selezione delle aree geografiche e nel peso dell investito azionario. Sfrutta l esperienza di Symphonia nella selezione dei fondi terzi ottenendo il meglio dell offerta nell area di riferimento.

5 MODALITA DI SOTTOSCRIZIONE La sottoscrizione dei fondi può avvenire secondo due modalità: 1 Versamento in un unica soluzione 2 Piano di accumulo (PAC) VERSAMENTO IN UN UNICA SOLUZIONE La sottoscrizione può avvenire mediante: 1 assegno bancario o circolare, non trasferibile, a favore del Fondo prescelto; 2 bonifico bancario a favore del Fondo prescelto. La SGR provvede a determinare il numero delle quote di partecipazione dividendo l importo del versamento, al netto degli oneri a carico dei partecipanti, per il valore unitario della quota relativa al giorno di riferimento della sottoscrizione. Le sottoscrizioni possono avvenire mediante un versamento minimo di Euro per tutti i Fondi comuni d investimento del Sistema Symphonia. Gli importi si intendono al lordo degli oneri di sottoscrizione, pari ad Euro 5,00 per operazione. PIANO DI ACCUMULO (PAC) I Piani di Accumulo (PAC) consentono di accantonare periodicamente quote di risparmio, di qualunque entità (minimo 50 euro), allo scopo di costruire nel tempo un capitale. I PAC si rivolgono ai risparmiatori che: 1 abbiano l'obiettivo di accumulare un capitale nel lungo periodo; 2 desiderino investire i flussi di risparmio, non appena questi ultimi diventano disponibili; 3 preferiscano ripartire nel tempo l'investimento con la possibilità di adattarlo alle proprie disponibilità. I vantaggi: 1 permettono di ridurre il rischio complessivo dell'investimento; 2 consentono al risparmiatore di costruire nel tempo un'importante forma di risparmio, anche in assenza di un capitale iniziale; 3 permettono di mediare nel tempo i prezzi di acquisto delle quote dei fondi; 4 incrementano la dinamicità del portafoglio, rendendolo attivo in ogni condizione di mercato. Il Cliente può in ogni momento: 1 variare il numero dei versamenti; 2 modificare gli importi; 3 scegliere la frequenza; 4 sospendere e/o interrompere il PAC.

6 INSERISCI IL TITOLO QUI 5

7 SYMPHONIA SGR C.so G. Matteotti, Milano Telefono Fax Società soggetta all attività di direzione e coordinamento di Veneto Banca S.c.p.a.

8 FONDO SYMPHONIA ASIA FLESSIBILE Prima di aderire leggere la documentazione d offerta disponibile presso la sede della società, i collocatori e sul sito I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.

9 SYMPHONIA ASIA FLESSIBILE SCHEDA DEL FONDO Fondo comune di investimento mobiliare aperto di diritto italiano armonizzato alla direttiva Ucits IV (2009/65/CE) ad accumulazione dei proventi Categoria Assogestioni: Codice ISIN al portatore: Fondo Flessibile IT Indicatore Sintetico di rischio: Rischio minore Rischio maggiore Rendimenti potenzialmente inferiori Rendimenti potenzialmente superiori L indicatore sintetico di rischio classifica il fondo su una scala da 1 a 7 basata sulla volatilità storica annua del fondo in un periodo di 5 anni, secondo la Normativa vigente. Tale calcolo ha determinato il posizionamento del fondo nella categoria 5. Avvertenze: I dati storici utilizzati per calcolare l indicatore sintetico potrebbero non costituire un indicazione affidabile circa il futuro profilo di rischio/rendimento dell OICR. La categoria di rischio/rendimento indicata potrebbe non rimanere invariata, e quindi la classificazione dell OICR potrebbe cambiare nel tempo. Investimento minimo: euro (sottoscrizione anche mediante Piano di Accumulo) Liquidità: giornaliera Valuta di denominazione: Euro Principali tipologie di strumenti: Tutti gli strumenti, OICR fino al 100% Aree geografiche: Asia, Oceania e Stati dell'ex Unione Sovietica per almeno il 50% del patrimonio Paesi Emergenti: fino al 100% Valute: tutte le valute Categorie di emittenti e/o settori industriali: tutte le categorie di emittenti Commissione di gestione: 1,90% Commissione di incentivo: 20% sovraperformance sull indice ML EMU Government Bill +200 punti base Partecipare al miracolo asiatico

10 INVESTIRE SUI MERCATI ASIATICI E DEL PACIFICO CON LA MASSIMA FLESSIBILITA Symphonia Asia Flessibile è un fondo flessibile, a prevalente contenuto azionario, caratterizzato da un esposizione esclusiva all Area Pacifico (Asia, Australia, Russia e Turchia) e a quei titoli dove l Area Pacifico è il motore principale dell attività aziendale. L approccio flessibile permette alcuni vantaggi sostanziali e una più efficiente gestione dell investimento. In primo luogo l investimento è effettuato prevalentemente in azioni, ma vengono acquistate, qualora sia ritenuta una scelta opportuna, emissioni obbligazionarie di emittenti locali anche in valuta locale. L investimento viene effettuato sia direttamente in titoli che attraverso fondi di case terze qualora questa via sia ritenuta più efficace per lo specifico tema di investimento prescelto. La flessibilità e l assenza di un benchmark legato ad un indice permettono l assoluta libertà di poter spaziare a livello geografico e settoriale senza vincoli di sorta, andando pertanto costantemente a scegliere e comprare ciò che si reputa essere la migliore opportunità presente nella macro area di riferimento. Questo aspetto è particolarmente efficace per evitare l elevata concentrazione che i classici benchmark adottati per quest area geografica impongono con riferimento al mercato giapponese. Operare in modo flessibile permette invece di non essere influenzati dal peso del Giappone e di poter pertanto investire in quel mercato solo in funzione dei propri giudizi di convenienza. Le logiche seguite nell investimento sono concentrate nella ricerca di quei titoli che permettono di partecipare alla straordinaria crescita economica strutturale che caratterizza l area asiatica. Si dedica pertanto una particolare attenzione ai temi della crescita demografica; delle risorse naturali; dell information technology; dell espansione dei consumi; degli investimenti in infrastrutture; dell esposizione all export. Non di meno si considerano i macro temi strutturali quali la democratizzazione e scolarizzazione crescente. OLTRE 20 PAESI E 1/3 DELLE TERRE EMERSE Qui troviamo: 3/5 della popolazione mondiale 3/4 della crescita demografica 3/4 della crescita economica 3/4 delle risorse naturali 2/3 della crescita totale dei consumi Polo Hi-Tech (Giappone e Corea) PROFILO DELL INVESTITORE Il fondo è indirizzato a chi: desideri avere un esposizione sui mercati dell area asiatica/pacifico principalmente azionaria ma anche obbligazionaria; desideri essere investito nell area di riferimento senza alcun vincolo di benchmark; desideri porre in essere una diversificazione valutaria attraverso l esposizione su valute dell area Asia/Pacifico.

11 L'esperienza del team di gestione, la metodologia rigorosa ed un approccio attivo ai mercati, ci hanno consentito di conseguire risultati costanti nel tempo. Dai fondi comuni di investimento tradizionali e speculativi fino alle gestioni di portafoglio, Symphonia SGR è in grado di offrire un servizio altamente personalizzato e flessibile per venire incontro alle molteplici esigenze della propria Clientela. Nata nella prima metà degli anni novanta, Symphonia SGR ha saputo crearsi uno spazio importante fra i soggetti attivi nel settore del risparmio gestito in Italia dando origine ad un'offerta ricca ed articolata di prodotti e servizi. Dal 2003 la società è controllata da Banca Intermobiliare di Investimenti e Gestioni S.p.A., istituto bancario specializzato nel private banking, entrato nel 2010 a far parte del Gruppo Veneto Banca. FONDI SISTEMA SYMPHONIA Symphonia Selezione Italia Symphonia Azionario Euro Symphonia Azionario USA Symphonia Fortissimo Symphonia Asia Flessibile Symphonia Multimanager Emergenti Flessibile Symphonia Patrimonio Attivo Symphonia Patrimonio Reddito Symphonia Obbligazionario Breve Termine Symphonia Obbligazionario Euro Symphonia Obbligazionario Dinamico Valute Symphonia Obbligazionario Corporate Symphonia Obbligazionario Rendita Symphonia Obbligazionario Alto Potenziale Symphonia Tematico SYMPHONIA SGR Corso G.Matteotti, Milano - Telefono Fax Società soggetta all attività di direzione e coordinamento di Veneto Banca S.c.p.a. -

12 FONDO SYMPHONIA AZIONARIO EURO Prima di aderire leggere la documentazione d offerta disponibile presso la sede della società, i collocatori e sul sito I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.

13 SYMPHONIA AZIONARIO EURO SCHEDA DEL FONDO Fondo comune di investimento mobiliare aperto di diritto italiano armonizzato alla direttiva Ucits IV (2009/65/CE) ad accumulazione dei proventi Categoria Assogestioni: Codice ISIN al portatore: Fondo Azionario Area Euro IT Indicatore Sintetico di rischio: Rischio minore Rischio maggiore Rendimenti potenzialmente inferiori Rendimenti potenzialmente superiori L indicatore sintetico di rischio classifica il fondo su una scala da 1 a 7 basata sulla volatilità storica annua del fondo in un periodo di 5 anni, secondo la Normativa vigente. Tale calcolo ha determinato il posizionamento del fondo nella categoria 7. Avvertenze: I dati storici utilizzati per calcolare l indicatore sintetico potrebbero non costituire un indicazione affidabile circa il futuro profilo di rischio/rendimento dell OICR. La categoria di rischio/rendimento indicata potrebbe non rimanere invariata, e quindi la classificazione dell OICR potrebbe cambiare nel tempo. Investimento minimo: euro (sottoscrizione anche mediante Piano di Accumulo) Liquidità: giornaliera Valuta di denominazione: Euro Benchmark: 90% indice EuroStoxx 50 10% indice Merrill Lynch EMU Government Bill Principali tipologie di strumenti: azioni fino al 100% Aree geografiche: Area Euro e sino ad un massimo del 30% in altri paesi Valute: Euro e sino ad un massimo del 30% in altre valute Categorie di emittenti e/o settori industriali: principalmente emittenti ad elevata capitalizzazione ed operanti in tutti i settori economici Commissione di gestione: 1,60% Commissione di incentivo: 20% dell incremento percentuale del valore della quota eccedente il suo benchmark di riferimento A caccia di Valore

14 LE MIGLIORI IDEE NELL AREA EURO Symphonia Azionario Euro è un fondo direzionale dedicato in misura prevalente al mercato azionario dell area Euro. La gestione prevede la possibilità di operare, in via residuale (massimo 30%) anche su altri mercati e altre valute con una particolare attenzione ai maggiori paesi europei non Euro. Il fondo si contraddistingue per una gestione decisamente attiva, rivolta alla costante ricerca di società fortemente sottovalutate e trascurate dal mercato. A fronte di tali situazioni, lo stile di gestione prevede la possibilità di assumere posizioni importanti al fine di beneficiare pienamente del ritorno di interesse degli investitori e del realizzarsi di prezzi di mercato più coerenti con i valori potenziali sottostanti. La base sulla quale si fondano le idee di investimento è l analisi fondamentale e la ricerca di valore. Ciò avviene attraverso uno studio approfondito dei bilanci societari e un contatto diretto con le società e gli analisti di mercato. Viene sfruttata la possibilità di operare anche al di fuori dell area Euro, in modo da poter avere costantemente un esposizione alle migliori storie presenti sul mercato a livello continentale, a prescindere dalla valuta di riferimento. Ciò permette di ampliare e ottimizzare la strategia di diversificazione. ANALISI FONDAMENTALE BASATA SULLO STUDIO DEI BILANCI E DELLE SOCIETA STRATEGIA RICERCA DI SOCIETA SOTTOVALUTATE E TRASCURATE DAL MERCATO CONTATTI DIRETTI PERIODICI CON IL MANAGEMENT DELLE SOCIETA IN PORTAFOGLIO PROFILO DELL INVESTITORE Il fondo è indirizzato a chi: desideri avere un esposizione azionaria specifica all area Euro; desideri avere un esposizione azionaria fortemente attiva e diversificata rispetto al benchmark; desideri avere un investimento azionario basato sull analisi dei fondamentali.

15 L'esperienza del team di gestione, la metodologia rigorosa ed un approccio attivo ai mercati, ci hanno consentito di conseguire risultati costanti nel tempo. Dai fondi comuni di investimento tradizionali e speculativi fino alle gestioni di portafoglio, Symphonia SGR è in grado di offrire un servizio altamente personalizzato e flessibile per venire incontro alle molteplici esigenze della propria Clientela. Nata nella prima metà degli anni novanta, Symphonia SGR ha saputo crearsi uno spazio importante fra i soggetti attivi nel settore del risparmio gestito in Italia dando origine ad un'offerta ricca ed articolata di prodotti e servizi. Dal 2003 la società è controllata da Banca Intermobiliare di Investimenti e Gestioni S.p.A., istituto bancario specializzato nel private banking, entrato nel 2010 a far parte del Gruppo Veneto Banca. FONDI SISTEMA SYMPHONIA Symphonia Selezione Italia Symphonia Azionario Euro Symphonia Azionario USA Symphonia Fortissimo Symphonia Asia Flessibile Symphonia Multimanager Emergenti Flessibile Symphonia Patrimonio Attivo Symphonia Patrimonio Reddito Symphonia Obbligazionario Breve Termine Symphonia Obbligazionario Euro Symphonia Obbligazionario Dinamico Valute Symphonia Obbligazionario Corporate Symphonia Obbligazionario Rendita Symphonia Obbligazionario Alto Potenziale Symphonia Tematico SYMPHONIA SGR Corso G.Matteotti, Milano - Telefono Fax Società soggetta all attività di direzione e coordinamento di Veneto Banca S.c.p.a. -

16 FONDO SYMPHONIA AZIONARIO USA Prima di aderire leggere la documentazione d offerta disponibile presso la sede della società, i collocatori e sul sito I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.

17 SYMPHONIA AZIONARIO USA SCHEDA DEL FONDO Fondo comune di investimento mobiliare aperto di diritto italiano armonizzato alla direttiva Ucits IV (2009/65/CE) ad accumulazione dei proventi Categoria Assogestioni: Codice ISIN al portatore: Fondo Azionario America IT Indicatore Sintetico di rischio: Rischio minore Rischio maggiore Rendimenti potenzialmente inferiori Rendimenti potenzialmente superiori L indicatore sintetico di rischio classifica il fondo su una scala da 1 a 7 basata sulla volatilità storica annua del fondo in un periodo di 5 anni, secondo la Normativa vigente. Tale calcolo ha determinato il posizionamento del fondo nella categoria 6. Avvertenze: I dati storici utilizzati per calcolare l indicatore sintetico potrebbero non costituire un indicazione affidabile circa il futuro profilo di rischio/rendimento dell OICR. La categoria di rischio/rendimento indicata potrebbe non rimanere invariata, e quindi la classificazione dell OICR potrebbe cambiare nel tempo. Investimento minimo: euro (sottoscrizione anche mediante Piano di Accumulo) Liquidità: giornaliera Valuta di denominazione: Euro Benchmark: 90% indice Standard & Poor's 100 in Dollaro USA 10% indice Merrill Lynch EMU Government Bill Principali tipologie di strumenti: azioni fino al 100% Aree geografiche: Stati Uniti d'america e sino ad un massimo del 30% in altri paesi Valute: Dollari USA e sino ad un massimo del 30% in altre valute Categorie di emittenti e/o settori industriali: principalmente emittenti ad elevata capitalizzazione ed operanti in tutti i settori economici Commissione di gestione: 1,60% Commissione di incentivo: 20% dell incremento percentuale del valore della quota eccedente il suo benchmark di riferimento Il coraggio di essere differenti

18 UN APPROCCIO DIFFERENTE AL MERCATO LEADER DELL ECONOMIA MONDIALE Symphonia Azionario USA è un fondo direzionale interamente dedicato al mercato azionario statunitense. Il mercato americano riveste senza dubbio un ruolo guida tra i mercati azionari internazionali e l investimento in quest area rappresenta un tassello di asset allocation strategico all interno di un portafoglio ben diversificato. L esposizione alle maggiori società presenti in questo mercato significa essere investiti in società leader. L ampiezza del listino permette una vasta gamma di scelta in termini di settori e titoli. L approccio adottato dal fondo Symphonia Azionario USA si caratterizza per due elementi fondamentali che lo rendono particolare e diverso dagli altri fondi che investono sul mercato americano: lo stile di gestione contrarian e la gestione opportunistica del cambio. Pur essendo guidato dall analisi dei fondamentali e dalla ricerca di valore, lo stile di gestione rivolge una particolare attenzione all atteggiamento contrarian, ovvero la scelta di poter operare anche contro i trend prevalenti del mercato per trarre beneficio dalla presenza di movimenti eccessivi dei prezzi. Il secondo aspetto che caratterizza il fondo Symphonia Azionario USA è la gestione opportunistica del cambio. Infatti il cambio euro/dollaro è generalmente coperto salvo la rimozione delle coperture in funzione delle visioni tattiche e strategiche sul rapporto di cambio, lasciando pertanto, in questi casi, il portafoglio parzialmente o completamente scoperto rispetto all andamento del dollaro. Vengono utilizzati in modo opportunistico e al solo fine di ottimizzare la composizione di portafoglio anche ETF settoriali e prodotti di terzi specializzati. FONDAMENTALI DI BILANCIO DELLE SOCIETA STILE ATTIVO gestione contrarian QUALITA DEI PRODOTTI/SERVIZI DELLE SOCIETA Il fondo si espone al Dollaro soltanto in modo opportunistico, quando il $ suo valore risulta significativamente sottovalutato rispetto all Euro PROFILO DELL INVESTITORE Il fondo è indirizzato a chi: desideri avere un esposizione azionaria specifica al mercato americano; desideri avere un esposizione azionaria fortemente attiva rispetto al benchmark; desideri avere un esposizione valutaria al dollaro opportunistica.

19 L'esperienza del team di gestione, la metodologia rigorosa ed un approccio attivo ai mercati, ci hanno consentito di conseguire risultati costanti nel tempo. Dai fondi comuni di investimento tradizionali e speculativi fino alle gestioni di portafoglio, Symphonia SGR è in grado di offrire un servizio altamente personalizzato e flessibile per venire incontro alle molteplici esigenze della propria Clientela. Nata nella prima metà degli anni novanta, Symphonia SGR ha saputo crearsi uno spazio importante fra i soggetti attivi nel settore del risparmio gestito in Italia dando origine ad un'offerta ricca ed articolata di prodotti e servizi. Dal 2003 la società è controllata da Banca Intermobiliare di Investimenti e Gestioni S.p.A., istituto bancario specializzato nel private banking, entrato nel 2010 a far parte del Gruppo Veneto Banca. FONDI SISTEMA SYMPHONIA Symphonia Selezione Italia Symphonia Azionario Euro Symphonia Azionario USA Symphonia Fortissimo Symphonia Asia Flessibile Symphonia Multimanager Emergenti Flessibile Symphonia Patrimonio Attivo Symphonia Patrimonio Reddito Symphonia Obbligazionario Breve Termine Symphonia Obbligazionario Euro Symphonia Obbligazionario Dinamico Valute Symphonia Obbligazionario Corporate Symphonia Obbligazionario Rendita Symphonia Obbligazionario Alto Potenziale Symphonia Tematico SYMPHONIA SGR Corso G.Matteotti, Milano - Telefono Fax Società soggetta all attività di direzione e coordinamento di Veneto Banca S.c.p.a. -

20 FONDO SYMPHONIA FORTISSIMO Prima di aderire leggere la documentazione d offerta disponibile presso la sede della società, i collocatori e sul sito I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.

i comparti di Symphonia Lux sicav SYMPHONIALUXSICAV

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