BNL Private Selection

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1 BNL Private Selection

2 BNL Private Selection BNL Private Selection è il prodotto assicurativo multiramo per BNL-BNP Paribas Private Banking, attraverso il quale è possibile acquistare Ramo I e Ramo III all interno di un unico contratto. BNL Private Selection offre l opportunità di diversificare e differenziare i propri investimenti nel tempo, attraverso la scelta tra la gamma di strumenti che compongono l ampio universo investibile a disposizione: CAPITALVITA : un investimento obbligazionario nella Gestione Separata di Cardif Vita pensata per proteggere in assoluta sicurezza i risparmi, stabilizzando il rischio di portafoglio; 68 fondi d investimento: un universo investibile ampio e diversificato, definito grazie alle competenze di analisi, selezione e monitoraggio di FundQuest, il multi manager del gruppo BNP Paribas. Modalità di investimento Il cliente, grazie alla consulenza del Private banker, potrà scegliere due diverse modalità di investimento: Quick Portfolios Linea Libera Portafogli predefiniti in base al profilo di rischio, alla tolleranza al rischio (ISR massimo di portafoglio) ed obiettivi di investimento secondo la strategia di investimento di BNL-BNP Paribas Private Banking, senza mai rinunciare alla componente Ramo I che dà stabilità dell investimento. Possibilità di creare un portafoglio personalizzato, avvalendosi della consulenza del Private Banker e della strategia di investimento di BNL-BNP Paribas Private Banking ed utilizzando la selezione dei fondi dei migliori gestori internazionali.

3 I contenuti del documento non costituiscono, consulenza, raccomandazione o sollecitazione all investimento e prescindono da specifiche esigenze finanziarie del singolo investitore e da eventuali interessi, diretti o indiretti del Gruppo BNL che potrebbero sussistere in relazione agli strumenti finanziari e alle società descritte. Vantaggi della BNL Private Selection Nella versione 100% Capitalvita, la polizza BNL Private Selection è un contratto con partecipazione agli utili collegato alla Gestione interna separata denominata CAPITALVITA. La Polizza soddisfa, inoltre, l'esigenza di assicurare al Beneficiario caso morte designato la liquidazione di un capitale in caso di decesso dell'assicurato Le principali caratteristiche della polizza sono: Sicurezza del capitale investito (100% Capitalvita) Durata illimitata; Riscatto totale/parziale ammessi se è trascorso un mese dalla data di decorrenza; Tassazione della plusvalenza solo al momento del realizzo; Vantaggi tipici del contratto assicurativo: Copertura caso morte, Impignorabilità e insequestrabilità nei limiti previsti dalla legge. Non assoggettabilità all imposta di successione

4 I contenuti del documento non costituiscono, consulenza, raccomandazione o sollecitazione all investimento e prescindono da specifiche esigenze finanziarie del singolo investitore e da eventuali interessi, diretti o indiretti del Gruppo BNL che potrebbero sussistere in relazione agli strumenti finanziari e alle società descritte. Gestione Separata Capitalvita La Gestione Separata CAPITALVITA è un fondo separato dall attività della compagnia nel quale confluiscono i premi degli assicurati che vengono gestiti: con regole di gestione e contabilizzazione tipiche ed esclusive; in modo da permettere la garanzia del capitale investito; con garanzia del capitale prestata direttamente da Cardif Vita A titolo informativo, di seguito riportiamo la composizione e l andamento recente della Gestione Separata Capitalvita. Gestione Separata Capitalvita Rendimento ultimi 12 mesi Mese Rendimento Validità gennaio ,75% aprile 2013 dicembre ,75% marzo 2013 novembre ,75% febbraio 2013 ottobre ,77% gennaio 2013 settembre ,75% dicembre 2012 agosto ,73% novembre 2012 luglio ,73% ottobre 2012 giugno ,82% settembre 2012 maggio ,79% agosto 2012 aprile-12 3,83% luglio 2012 marzo-12 3,82% giugno 2012 febbraio-12 3,82% maggio 2012 Composizione Portafoglio al 31/01/2013 Tipologia di investimento Composizione quotate in al 31/03/ ,91% BTP 60,60% Altri titoli di Stato emessi in 5,43% Liquidità 4,17% quotate in 2,25% CCT 0,53% quotate in valuta 0,93% Quote di OICR 1,18% Dati storici di rendimento Tasso di rendimento realizzato dalla Gestione CAPITALVITA negli ultimi 5 anni e corrispondente tasso di rendimento minimo riconosciuto agli Assicurati. N.B.: i rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri.

5 Quick Bond Portfolio settembre-12 dicembre-12 Prodotti CIA -3 CIA (CIA T- CIA T-3) ISR ISR Ponderato Monetario/Gestione Separata 50% 50% Capitalvita 50% 50% 0% 0,60 0,30 50% 50% BNPP L1 Conv Bd Best Sel Eurp C C 7% 7% 0% 6,09 0,43 Invesco Euro Corporate Bond A Acc 5% 5% 0% 4,88 0,24 JB BF Absolute Return-EUR B 7% 8% 1% 2,33 0,19 Parvest Bond Euro Medium Term C 4% 4% 0% 2,69 0,11 Parvest Bond World Inflation-Linked C 5% 0% -5% 3,46 - Schroder ISF US Dollar Bd A EUR Hdg 7% 6% -1% 2,96 0,18 Templeton Glbl Total Return A Acc 9% 9% 0% 4,97 0,45 Templeton Global Bond A Acc 6% 6% 0% 5,22 0,31 BNPP L1 Bond World High Yield C C 0% 5% 5% 3,71 0,19 100% 100% 2,39 50% Ripartizione per Macro Asset class Monetario/Gestion e Separata 50% Variazione AAT vs AAS Variazione Asset Class vs Trimestre Commodities/Strutturati Monetario/Gestione Separata Total Return Liquidità Euro Bond Gov Internazionale Bond Gov Area Euro Bond Corp IG Internazionale Bond Corp IG Area Euro Bond Corp IG Area Dollaro 0% 20% 40% 60% 80%

6 Quick Portfolio20 settembre-12 dicembre-12 Prodotti CIA -3 CIA (CIA T- CIA T-3) ISR ISR Ponderato Monetario/Gestione Separata 30% 30% Capitalvita 30% 30% 0% 0,60 0,18 36% 36% BNPP L1 Conv Bd Best Sel Eurp C C 5% 5% 0% 6,09 0,30 Invesco Euro Corporate Bond A Acc 5% 5% 0% 4,88 0,24 JB BF Absolute Return-EUR B 4% 5% 1% 2,33 0,12 Parvest Bond Euro Medium Term C 4% 4% 0% 2,69 0,11 Parvest Bond World Inflation-Linked C 5% 0% -5% 3,46 - Schroder ISF US Dollar Bd A EUR Hdg 5% 4% -1% 2,96 0,12 Templeton Glbl Total Return A Acc 8% 8% 0% 4,97 0,40 BNPP L1 Bond World High Yield C C 0% 5% 5% 3,71 0,19 14% 14% Carmignac Patrimoine A EUR Acc 6% 4% -2% 5,39 0,22 DNCA Invest Eurose I 6% 6% 0% 3,70 0,22 BNY Mellon Global Real Return C EUR 2% 4% 2% 4,22 0,17 20% 20% Invesco European Growth Equity A 4% 4% 0% 10,95 0,44 BNPP L1 Equity Best Sel Europe C C 6% 6% 0% 11,09 0,67 Franklin US Opportunities A Acc 4% 4% 0% 12,72 0,51 Parworld Track North America C C 4% 4% 0% 10,61 0,42 Templeton Asian Growth A Acc 2% 2% 0% 10,95 0,22 100% 100% 4,52 Monetario/Gestione Separata Variazione AAT vs AAS -4% 0% 0% 4% 14% 20% Bond Corp HY Pacifico ex Giappone Nord America Europa Bilanciati Total Return Liquidità Euro Bond Gov Internazionale Bond Gov Area Euro Bond Corp IG Internazionale Bond Corp IG Area Euro Bond Corp IG Area Dollaro Ripartizione per Macro Asset class Variazione Asset Class vs Trimestre 36% Monetario/Gest ione Separata 30%

7 Quick Portfolio40 settembre-12 dicembre-12 Prodotti CIA -3 CIA (CIA T- CIA T-3) ISR ISR Ponderato Monetario/Gestione Separata 15% 15% 0% Capitalvita 15% 15% 0% 0,60 0,09 25% 25% 0% BNPP L1 Conv Bd Best Sel Eurp C C 7% 7% 0% 6,09 0,43 Parvest Bond Euro Medium Term C 3% 3% 0% 2,69 0,08 Parvest Bond World Inflation-Linked C 5% 0% -5% 3,46 - Schroder ISF US Dollar Bd A EUR Hdg 3% 3% 0% 2,96 0,09 Templeton Glbl Total Return A Acc 7% 7% 0% 4,97 0,35 BNPP L1 Bond World High Yield C C 0% 5% 5% 3,71 0,19 20% 20% 0% Carmignac Patrimoine A EUR Acc 6% 4% -2% 5,39 0,22 DNCA Invest Eurose I 8% 8% 0% 3,70 0,30 Parvest Diversified Dynamic C 6% 8% 2% 4,78 0,38 40% 40% 0% Invesco European Growth Equity A 7% 7% 0% 10,95 0,77 BNPP L1 Equity Best Sel Europe C C 11% 11% 0% 11,09 1,22 Franklin US Opportunities A Acc 10% 10% 0% 12,72 1,27 Parworld Track North America C C 7% 7% 0% 10,61 0,74 Templeton Asian Growth A Acc 5% 5% 0% 10,95 0,55 100% 100% 6,66 40% Ripartizione per Macro Asset class 20% Monetario/Gestione Separata 15% Variazione Asset Class vs Trimestre 25% Commodities/Strutturati Monetario/Gestione Separata Variazione AAT vs AAS 0% 10% -5% -5% Pacifico ex Giappone Nord America Europa Bilanciati Liquidità Euro Bond Gov Internazionale Bond Gov Area Euro Bond Corp IG Internazionale Bond Corp IG Area Euro Bond Corp IG Area Dollaro

8 Quick Portfolio60 settembre-12 dicembre-12 Prodotti CIA -3 CIA (CIA T- CIA T-3) ISR ISR Ponderato Monetario/Gestione Separata 10% 10% 0% Capitalvita 10% 10% 0% 0,60 0,06 17% 17% 0% BNPP L1 Conv Bd Best Sel Eurp C C 7% 7% 0% 6,09 0,43 Parvest Bond Euro Medium Term C 2% 2% 0% 2,69 0,05 Parvest Bond World Inflation-Linked C 3% 0% -3% 3,46 - Templeton Glbl Total Return A Acc 5% 5% 0% 4,97 0,25 BNPP L1 Bond World High Yield C C 0% 3% 3% 3,71 0,11 13% 13% 0% 0,67 Parvest Diversified Dynamic C 3% 3% 0% 4,78 0,14 BGF Global Allocation A2 10% 10% 0% 5,27 0,53 60% 60% 0% 6,50 Invesco European Growth Equity A 10% 10% 0% 10,95 1,10 BNPP L1 Equity Best Sel Europe C C 13% 13% 0% 11,09 1,44 Franklin US Opportunities A Acc 13% 13% 0% 12,72 1,65 Parworld Track North America C C 11% 11% 0% 10,61 1,17 Templeton Asian Growth A Acc 6% 6% 0% 10,95 0,66 Templeton Frontier Markets A Acc 2% 2% 0% 6,50 0,13 Aberdeen Global World Equity E2 5% 5% 0% 7,01 0,35 100% 100% 8,07 Monetario/Gestione Separata Variazione AAT vs AAS -5% -3% 8% 60% Bond Corp HY Globali Mercati Emergenti Pacifico ex Giappone Nord America Europa Bilanciati Liquidità Euro Bond Gov Internazionale Bond Gov Area Euro Bond Corp IG Internazionale Bond Corp IG Area Euro Ripartizione per Macro Asset class Monetario/Gestione Separata 10% Variazione Asset Class vs Trimestre 17% 13%

9 Principali caratteristiche dei comparti ISIN Comparto Categoria Generale Categoria Globale Categoria Morningstar Rating Morningstar 3Y Rating Morningstar Overall LU Aberdeen Global World Equity E2 Azionari Internazionali Large Cap Europe OE Global Large-Cap Blend Equity 0 0 Silver 1,76 2,85 3,64 12,21 12,15 LU BGF Global Allocation A2 Allocazione Allocazione Moderata Europe OE USD Moderate Allocation ,08-3,29 5,17 8,24 LU BNPP L1 Bond World High Yield C C Obbligazionari Alto Rendimento Europe OE Global High Yield Bond - EUR Hedged ÙÙ ÙÙ 0-0,62 5,01 0,88 8,58 3,10 LU BNPP L1 Conv Bd Best Sel Eurp C C Convertibili Convertibili Europe OE Convertible Bond - Europe ÙÙ ÙÙ Bronze - 0,59 7,82 1,71 9,18 6,26 LU BNPP L1 Equity Best Sel Europe C C Azionari Europa Large Cap Europe OE Europe Large-Cap Growth Equity ÙÙÙ ÙÙÙ Bronze - 0,45 9,28 2,68 14,44 17,47 IE00B4Z6MP99 BNY Mellon Global Real Return C EUR Allocazione Allocazione Moderata Europe OE EUR Moderate Allocation ,03-0,79 1,57 3,59 4,31 FR Carmignac Patrimoine A EUR Acc Allocazione Allocazione Moderata Europe OE EUR Moderate Allocation ÙÙÙ ÙÙÙÙÙ Gold - 0,15 0,79 1,00 4,00 7,96 LU DNCA Invest Eurose I Allocazione Cautious Allocation Europe OE EUR Cautious Allocation ÙÙÙÙ ÙÙÙÙÙ Bronze - 1,24 3,32-0,08 6,44 5,32 LU Franklin US Opportunities A Acc US Equity Mid Cap Europe OE US Flex-Cap Equity ÙÙÙ ÙÙÙÙ Bronze 2,75 2,75 6,72 6,17 18,45 LU Invesco Euro Corporate Bond A Acc Obbligazionari Euro Europe OE EUR Corporate Bond ÙÙÙÙ ÙÙÙÙÙ Silver - 0,38 7,07-0,41 11,46 3,81 LU Invesco European Growth Equity A Azionari Europa Mid/Small Cap Europe OE Europe Flex-Cap Equity ÙÙÙÙ ÙÙÙÙ 0 1,59 7,65 4,56 14,23 11,34 LU JB BF Absolute Return-EUR B Alternativi Altri Alternativi Europe OE Alt - Long/Short Debt ,22 1,81 0,54 3,29 1,95 LU Parvest Bond Euro Medium Term C Obbligazionari Euro Europe OE EUR Diversified Bond ÙÙ ÙÙÙ 0 0,19 1,99-0,11 4,21 1,95 LU Parvest Diversified Dynamic C Allocazione Allocazione Moderata Europe OE EUR Moderate Allocation ÙÙÙ ÙÙ 0-1,31 3,50 0,07 3,55 7,24 LU Parworld Track North America C C US Equity Large Cap Blend Europe OE US Large-Cap Blend Equity ÙÙÙ ÙÙÙ 0 2,41 1,53 5,38 11,81 15,26 LU Schroder ISF US Dollar Bd A EUR Hdg Other Fixed Income Europe OE Other Bond ,43 1,44 0,10 4,58 3,07 LU Templeton Asian Growth A Acc Azionari Asia ex-giappone Europe OE Asia ex Japan Equity ÙÙÙÙ ÙÙÙÙ Bronze 2,57 9,45 4,57 7,91 16,74 LU Templeton Frontier Markets A Acc Azionari Paesi Emergenti Europe OE Global Frontier Markets Equity ÙÙÙ ÙÙÙ 0 3,53 9,91 6,94 18,38 10,68 LU Templeton Glbl Total Return A Acc Obbligazionari Internazionali Europe OE Global Bond ÙÙÙÙÙ ÙÙÙÙÙ Bronze 3,19 4,61 2,42 15,15 8,69 LU Templeton Global Bond A Acc Obbligazionari Internazionali Europe OE Global Bond ÙÙÙÙ ÙÙÙÙÙ Silver 3,07 2,10 1,72 11,68 9,05 Morningstar Analyst Rating Rendimento 1 Mese Rendimento 6 Mesi Rendimento YTD Rend 1Y Dev Std 1Y Fonte: Morningstar; Dati al 27/02/2013