Il software sviluppato Dyrecta per il controllo dell AntiRiciclaggio a norma del D.M. 143 del 03/02/2006
PREMESSA Il Decreto D.M. 143 del 03/02/2006 sancisce l obbligo all identificazione, conservazione delle informazioni e segnalazione delle operazioni sospette a carico di diverse categorie di soggetti. In particolare gli operatori che svolgono attività di mediazione creditizia e di agenzia in attività finanziaria devono: 1) identificare i clienti; 2) istituire l'archivio unico e registrare e conservare in esso i dati identificativi dei clienti e le altre informazioni relative alle operazioni eseguite; 3) segnalare le operazioni sospette di cui all'art.3 della legge antiriciclaggio rispettando gli obblighi di riservatezza previsti dalla stessa legge; 4) segnalare al Ministero dell'economia e delle Finanze le violazioni dell'art.1 della legge antiriciclaggio 5) istituire misure di controllo interno e assicurare un'adeguata formazione dei dipendenti e collaboratori. Gli operatori sono responsabili dell'applicazione degli obblighi predetti anche in relazione all'attività svolta con l'ausilio di collaboratori o dipendenti.
CARATTERISTICHE DEL SISTEMA In funzione da quanto previsto dal D.M 143, il sistema DECRETO 143 sviluppato dalla Dyrecta snc, rappresenta la giusta risposta alle esigenze di tutti gli studi creditizi che intendono mettersi a norma. Il sistema, difatti, consente di poter effettuare le seguenti operazioni: - Identificazione dei soggetti che richiedono il finanziamento - Database di catalogazione delle informazioni organizzato per macroaree - Sistema di ricerca immediata ed eventualmente avanzata - Segnalazioni UIC - Sistema di inoltro delle informazioni circa il cliente da identificare ad altre agenzie - Acquisizione delle informazioni relative alla data di consegna dei mezzi di pagamento, all ammontare e al tipo di mezzi di pagamento. - Statistiche d uso del sistema e reportistica interna
STRUTTURAZIONE DEL SISTEMA Il sistema DECRETO 143 si avvale, per il suo funzionamento, quella che ad oggi è l interfaccia di maggior uso: il web e i suoi applicativi (Internet Explorer tra tutti). Il sistema è organizzato con più accessi in funzione dei permessi ricevuti. L intero applicativo poggia su un server web, ubicato presso una server farm protetta e sicura e consente l accesso tramite un normale indirizzo web (del tipo www.nomeagenzia.it/uic) e riconoscimento di username e password.
STRUTTURAZIONE DEL SISTEMA Amministratore / Titolare agenzia Accede al sistema globale e controlla le informazioni anche dei suoi dipendenti e collaboratori Dipendente / Collaboratore Ha accesso alla sua area e procede alla compilazione delle informazioni a lui abilitate. Server WEB Contiene l applicativo e si trova ubicato presso server farm sicura con sistema di back-up incrementale.
FUNZIONI LATO AMMINISTRATORE / TITOLARE L amministratore dell intero sistema non solo è in grado di poter settare tutti i parametri per l accesso (ad esempio abilitare/disabilitare i suoi dipendenti, consentire l inserimento o la lettura dei dati solo ad alcuni o a tutti, ecc) ma può monitorare anche l utilizzo fatto del sistema gestendo un sistema avanzato di reportistiche che potrà fornirgli informazioni in merito a: -Clienti inseriti -operazioni effettuate -creazione dei file per la comunicazione all UIC -esportazione in formato compatibile per word o excel -stampa schede dettaglio per cliente
FUNZIONI LATO COLLABORATORE / DIPENDENTE L utente abilitato dall amministratore del sistema potrà accedere sempre con username e password, che in virtù della legge in materia di privacy (196/03) potrà modificare in qualunque momento, alle aree a lui abilitate dall amministratore dell intero sistema. Potrà avere un sistema di gestione completa, parimenti a quella dell amministratore, o un sistema minimo con una sola operazione a lui abilitata.
PERCHE SCEGLIERE DyrAR? Accesso modalità web: come già detto in precedenza l interfaccia web rappresenta oggi lo strumento di maggior utilizzo e risulta essere quella maggiormente alla portata di tutti. -Allocazione software su server: poiché il software risulta essere depositato su server web risulta svincolato da qualunque legame con PC fissi. L accesso può avvenire da qualunque computer connesso ad internet, basterà inserire username e password per ritrovarsi tutto il sistema in qualunque luogo (lavoro, casa, altro ufficio, viaggio, ecc). Si pensi inoltre che in tal modo eventuali malfunzionamenti della singola postazione non comporteranno nuove installazioni o perdite di dati -Accesso multiutente: potranno accedere al sistema diversi utenti che con username e password personali potranno agire sull unico archivio (database) ma solo per le operazioni abilitate -Back-up incrementale: il server che ospiterà l applicativo avrà un sistema di memorizzazione dei dati giornaliero che consentirà, nel momento in cui si dovessero verificare malfunzionamenti o perdite di dati, di poter ripristinare immediatamente l ultima situazione archiviata -Assistenza on-line: per qualunque problema il personale di sviluppo potrà intervenire in tempo reale sul sistema e procedere alla correzione di eventuali bug o errori. Sarà altresì garantita l installazione sul server di versioni successive del sistema se nel frattempo sviluppate.
COME FUNZIONA IL SISTEMA PASSO 1 L agenzia creditizia i il suo collaboratore accede al sistema da un pc connesso a internet attraverso user e password ed entra nell area a lui riservata.
COME FUNZIONA IL SISTEMA PASSO 2 Gestione della scheda anagrafica del cliente (inserimento, modifica, cancellazione)
COME FUNZIONA IL SISTEMA PASSO 3 E possibile procedere all inserimento dell attività per il cliente anagrafato.
COME FUNZIONA IL SISTEMA / Altre funzioni Di fianco alle funzioni di archiviazione pura per la creazione dell AUI (Archivio Unico Informatico), è possibile poi procedere ad ulteriori elaborazioni come di seguito riepilogate: -Indicazione delle anomalie inserite dall utente o riportate -Gestione dei documenti legati alla 196/03 -Segnalazione all UIC secondo lo standard definito dall ufficio cambi -Rilevazione e segnalazione delle operazioni sospette -Ricerca nell AUI -Esportazione delle informazioni in formati compatibili con Office et similia -Stampa documenti
GARANZIA DI QUALITA TUTTO IL SISTEMA RIPORTA IL MARCHIO DELL ORGANISMO INTERNAZIONALE W3C A GARANZIA DELL AFFIDABILITA E DEL CORRETTO FUNZIONAMENTO DEL SOFTWARE SECONDO GLI STANDARD DEFINITI DALLO STESSO ORGANISMO DI CONTROLLO PER IL WEB
Il software sviluppato Dyrecta per il controllo dell AntiRiciclaggio a norma del D.M. 143 del 03/02/2006